蔣花

摘 要：在國(guó)際貿(mào)易中，海運(yùn)提單是非常重要的一項(xiàng)業(yè)務(wù)，海運(yùn)提單的順利實(shí)施和規(guī)范化的使用對(duì)保護(hù)雙方利益有重要意義。對(duì)于此課題的研究本文主要在風(fēng)險(xiǎn)類型以及風(fēng)險(xiǎn)解決措施的基礎(chǔ)上研究分析，在風(fēng)險(xiǎn)類型中就明顯問(wèn)題進(jìn)行研究，為日常生活所涉及活動(dòng)作出有意義的指導(dǎo)。

關(guān)鍵詞：風(fēng)險(xiǎn)；海運(yùn)提單；措施；規(guī)范

海運(yùn)提單是一種單據(jù)，指的是代理人或者承運(yùn)人受到承運(yùn)的貨物后出具給托運(yùn)人的一種證明貨物運(yùn)輸事實(shí)存在并由托運(yùn)人進(jìn)行接收和交付貨物的單據(jù)證明。海運(yùn)提單在進(jìn)出口貿(mào)易中有重要的作用，是保障雙方利益的基礎(chǔ)。不過(guò)顯示操作中由于各種不規(guī)范操作導(dǎo)致海運(yùn)提單存在眾多風(fēng)險(xiǎn)，特別是近些年的海事活動(dòng)中存在的眾多詐騙活動(dòng)對(duì)海運(yùn)貿(mào)易造成了消極影響。以海運(yùn)提單形式進(jìn)行詐騙的行為在實(shí)際操作中經(jīng)常出現(xiàn)，這樣的情況的出現(xiàn)給雙方帶來(lái)了巨大的經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)。本文分析了海運(yùn)提單中存在的風(fēng)險(xiǎn)，并提出了對(duì)應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)的解決措施。

1 風(fēng)險(xiǎn)類型

1.1 無(wú)提單放貨風(fēng)險(xiǎn)

無(wú)提單放貨指的是貨物運(yùn)輸承擔(dān)者將貨物交給不具備正本提單的收貨人，因此又被業(yè)內(nèi)人士稱為無(wú)正本提單放貨。貨物承運(yùn)人將貨物交給不具備正本提單的收貨人之后，就會(huì)導(dǎo)致賣方的權(quán)益受損，違反合同中規(guī)定的義務(wù)，因此需要承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。

理論上的提貨過(guò)程收貨人需要提交相應(yīng)的提貨單，不過(guò)在實(shí)際的過(guò)程中，經(jīng)常會(huì)出現(xiàn)海運(yùn)提單到達(dá)之前取貨的現(xiàn)象，尤其是在東南也國(guó)家進(jìn)行交易的過(guò)程中，此外還包括日本。若嚴(yán)格按照相關(guān)流程辦理會(huì)導(dǎo)致貨物堆積，對(duì)流通環(huán)節(jié)不利，并且容易受市場(chǎng)因素影響，誘發(fā)經(jīng)濟(jì)損失。因此，收貨人會(huì)以銀行擔(dān)保函的形式進(jìn)行提貨，日后進(jìn)行相應(yīng)提單的補(bǔ)交。這種操作方式導(dǎo)致提貨過(guò)程中的風(fēng)險(xiǎn)增加，因?yàn)闊o(wú)法保證提貨人是真正的買方，這就很容易導(dǎo)致貨物被冒領(lǐng)。承運(yùn)人把貨物交給了持有提單的非買方人員，就會(huì)導(dǎo)致買方受損，這種失誤會(huì)導(dǎo)致真正提貨人的利益受損。

1.2 偽造提單風(fēng)險(xiǎn)

這種風(fēng)險(xiǎn)主要存在于貨物數(shù)量與實(shí)際不對(duì)應(yīng)的狀況下，此外貨物不存在的情況下也會(huì)發(fā)生偽造提單的現(xiàn)象。指的是欺詐者使用相關(guān)單據(jù)或者是偽造的提單向銀行申請(qǐng)收匯，而銀行根據(jù)相關(guān)單據(jù)，如果符合信用證的條件就會(huì)進(jìn)行錢款的發(fā)放，不會(huì)進(jìn)行單據(jù)來(lái)源和真實(shí)性的審核。因此，很多不法商人利用信用證業(yè)務(wù)的特點(diǎn)進(jìn)行違法詐騙行為。托運(yùn)人與承運(yùn)人經(jīng)常會(huì)在貨物嚴(yán)重不足的狀況下相互勾結(jié)，偽造提單進(jìn)行欺詐，導(dǎo)致收貨人的權(quán)益受損，最終導(dǎo)致承運(yùn)人受牽連。

1.3 倒簽提單和預(yù)借提單風(fēng)險(xiǎn)

已裝船提單在實(shí)際業(yè)務(wù)中經(jīng)常使用，指的是在進(jìn)行全部的貨物裝運(yùn)之后由承運(yùn)人按照相應(yīng)的完成裝運(yùn)日期簽署的提單。提單上如果沒(méi)有注明具體的裝船日期，很可能出現(xiàn)提單倒簽的狀況。在實(shí)際的操作過(guò)程中，托運(yùn)人常常由于各種原因無(wú)法在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)完成裝船，因此按照實(shí)際的日期進(jìn)行簽署就會(huì)導(dǎo)致結(jié)款受阻，因此，實(shí)際操作中承運(yùn)人多按照信用證上的相關(guān)日期進(jìn)行填寫。在裝船未完成或者是數(shù)量不對(duì)應(yīng)的狀況下提單簽發(fā)就會(huì)導(dǎo)致預(yù)借提單現(xiàn)象的出現(xiàn)。雖然在實(shí)際過(guò)程中，信用證規(guī)定期限內(nèi)很難完成預(yù)期的裝船任務(wù)，為方便結(jié)款，托運(yùn)人常常采取與信用證規(guī)定的時(shí)間一致的日期進(jìn)行簽署。

1.4 空頭提單風(fēng)險(xiǎn)

這種風(fēng)險(xiǎn)多由于表面記錄良好，與記錄相吻合，但是實(shí)際的貨物數(shù)量并不符合要求或者根本不存在貨物。在信用證的相關(guān)業(yè)務(wù)中，銀行在單據(jù)符合要求的情況下即完成付款手續(xù)，對(duì)單據(jù)的真實(shí)性和來(lái)源并沒(méi)有進(jìn)行追溯和審查。這也就導(dǎo)致了一些不法商人利用不真實(shí)的單據(jù)進(jìn)行詐騙行為，在空頭提單中注明是裝船期早于合同即可，而承運(yùn)人則無(wú)權(quán)利進(jìn)行開箱驗(yàn)貨，真實(shí)情況很難進(jìn)行核實(shí)。除此之外，在結(jié)款單據(jù)中往往存在兩種，即賣方發(fā)票和保險(xiǎn)單。這兩種單據(jù)均很容易偽造，保險(xiǎn)公司對(duì)貨物也不會(huì)進(jìn)行清點(diǎn)，只要貨物的表面狀況良好就會(huì)簽發(fā)保險(xiǎn)單，而賣方發(fā)票更是如此。這樣就很容易憑借相關(guān)的單據(jù)向銀行申請(qǐng)現(xiàn)款，然后到款之后開溜，但是開證申請(qǐng)人付款之后卻無(wú)法收到貨物，利益受損。

2 風(fēng)險(xiǎn)解決措施

2.1 無(wú)提單放貨風(fēng)險(xiǎn)防范

從承運(yùn)人的角度來(lái)看，應(yīng)該嚴(yán)格遵守相關(guān)手續(xù)，避免貨物被冒領(lǐng)，對(duì)收貨人的真實(shí)情況進(jìn)行審查，包括核查銀行公章和相關(guān)印章是否真實(shí)。不單單需要遵守這些，同時(shí)要慎重接受保函，發(fā)生保函損失時(shí)進(jìn)行合理的協(xié)商。而對(duì)于出口商，則應(yīng)確認(rèn)開證行付款出具的保函是否有效，對(duì)不符合規(guī)定的及時(shí)申請(qǐng)議付行進(jìn)行款項(xiàng)議付。同時(shí)為避免麻煩應(yīng)該安排自己運(yùn)輸，選擇合適的航線和押運(yùn)人，避免收貨人從銀行處以保函的形式獲得貨物，并且收到單據(jù)后以各種理由拒絕付款。

2.2 偽造提單風(fēng)險(xiǎn)防范

對(duì)買方來(lái)說(shuō)，應(yīng)該對(duì)客戶信譽(yù)等方面事先了解，掌握其經(jīng)營(yíng)狀況。根據(jù)所掌握的資料不難看出對(duì)方的經(jīng)營(yíng)情況。若對(duì)方的經(jīng)營(yíng)狀況和信譽(yù)良好，并且從未存在失約等狀況，可以考慮形成合作意向。此外，從銀行處獲得提單之后，應(yīng)該對(duì)提單進(jìn)行真?zhèn)蔚蔫b別，并認(rèn)真核實(shí)存在問(wèn)題的提單。最后要對(duì)有關(guān)知識(shí)進(jìn)行學(xué)習(xí)，加強(qiáng)自身能力建設(shè)，提升自身業(yè)務(wù)水平。

2.3 倒簽提單和預(yù)借提單風(fēng)險(xiǎn)防范

交貨日期在國(guó)際買賣合同中是一項(xiàng)重要的要素，裝船日期則對(duì)交貨日期有明顯影響。如果賣方?jīng)]有按照相互約定在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)進(jìn)行貨物裝運(yùn)，那么買方有權(quán)利進(jìn)行費(fèi)用支付減免或者是提出索賠請(qǐng)求。若對(duì)方提供的包裝不符合要求，買方也有權(quán)利提出相應(yīng)的賠償請(qǐng)求，并且有權(quán)利拒絕接收貨物。

倒簽提單以及預(yù)借提單的行為是指實(shí)際的裝船日期在合同要求的日期之后，這是屬于欺詐行為，是違法相關(guān)法律規(guī)定的。這兩種方式會(huì)導(dǎo)致貨物的真實(shí)情況被掩蓋，在托運(yùn)人和承運(yùn)人的相互勾結(jié)之下產(chǎn)生，因此，雙方都需要付相應(yīng)的法律責(zé)任。為避免相關(guān)事件的發(fā)生，當(dāng)事人應(yīng)該充分掌握貨物裝船的日期，從嚴(yán)要求，在合同規(guī)定的時(shí)間內(nèi)進(jìn)行裝船。當(dāng)下我國(guó)存在港口擁擠的現(xiàn)狀，這也是不可逆因素，因此在進(jìn)行相關(guān)訂艙簽約的過(guò)程中，出口公司要把這些因素考慮在內(nèi)。發(fā)現(xiàn)貨物無(wú)法定期裝船的現(xiàn)象，及時(shí)與相關(guān)方進(jìn)行協(xié)商，修改裝船日期，此外也可以更改付款方式，將信用證付款方式轉(zhuǎn)變成銀行托付收款。如果協(xié)商無(wú)效，賣方可以選擇接觸貿(mào)易合同，如果買方仍然提出賠償要求，則由法院進(jìn)行相關(guān)責(zé)任的界定。但是預(yù)借提單以及倒簽提單的行為屬于欺詐，是應(yīng)該嚴(yán)格杜絕的。

預(yù)借提單行為出現(xiàn)之后要注意檢查實(shí)際的裝貨船只是否與預(yù)借提單上的記錄相一致，若兩者不相符，那么預(yù)借提單的可能性飛鏟大，收貨人可以以此為條件提出賠償要求。如果發(fā)現(xiàn)貨物改裝，應(yīng)該追回全部的單據(jù)，不能存在僥幸的心理進(jìn)行造假。假設(shè)在實(shí)際的過(guò)程中確實(shí)需要進(jìn)行預(yù)借行為或者是倒簽行為，那么需要實(shí)現(xiàn)與收貨人進(jìn)行商議，獲得對(duì)方的同意，不能在對(duì)方不知情的情況下擅作主張，否則不僅會(huì)影響彼此交易，還會(huì)對(duì)公司的聲譽(yù)產(chǎn)生重要影響。

2.4 空頭提單風(fēng)險(xiǎn)防范

在空頭提單的案件中，大多被騙的是發(fā)展中國(guó)家，這是因?yàn)榈谌澜绲陌l(fā)展中國(guó)家有以下的特征：首先，不熟悉國(guó)際貿(mào)易的流程，僅僅以國(guó)際規(guī)定的裝船提單、賣方發(fā)票和保險(xiǎn)單作為付款的依據(jù)，給別有用心的商家創(chuàng)造了行騙的機(jī)會(huì)；其次，對(duì)對(duì)方不了解，盲目追求低價(jià)。這就導(dǎo)致了合作中對(duì)對(duì)方的信譽(yù)不了解，亂簽合同，對(duì)低價(jià)的盲目追求很容易被騙子利用，以低價(jià)為誘餌進(jìn)行欺詐行為；再者，信用證本身存在制度上的不足，這也為欺騙行為提供了可乘之機(jī)。

為避免受騙，可以通過(guò)以下的措施進(jìn)行解決。首先，信用證的性質(zhì)可以以內(nèi)容完善的形式進(jìn)行彌補(bǔ)。進(jìn)口商事開證申請(qǐng)人，應(yīng)該對(duì)單據(jù)簽署相關(guān)人進(jìn)行嚴(yán)格約定，以此避免賣方欺詐行為的出現(xiàn)。此外，信用證規(guī)定的賣方發(fā)票、提單以及保險(xiǎn)單之外，還應(yīng)該增添不易被假冒的資質(zhì)證明等相關(guān)手續(xù)，比如制造商資質(zhì)證明、商品檢驗(yàn)書原件以及出口原產(chǎn)地證書。在信用證中規(guī)定需要提供公證行提供的裝船證明以證實(shí)真正的裝船日期或者由國(guó)際知名的檢驗(yàn)機(jī)構(gòu)對(duì)裝載貨物的信用證進(jìn)行檢測(cè)并提供相關(guān)證書等。這不僅會(huì)增加承運(yùn)人或者代理人的信譽(yù)，還能保障雙方的利益。

從事國(guó)際貿(mào)易的公司眾多，但是并不是所有的公司都有良好的信譽(yù)。因此在貿(mào)易公司的選擇中應(yīng)該重點(diǎn)關(guān)注，避免遇到詐騙公司，主要從以下幾個(gè)方面對(duì)公司進(jìn)行考察，避免海運(yùn)提單的風(fēng)險(xiǎn)。首先，考察公司的業(yè)績(jī)和經(jīng)營(yíng)狀況，確保公司有一定的履行能力和雄厚的資產(chǎn)保障；再者，考察公司的誠(chéng)信度，這是確保雙方合作的基礎(chǔ)。資信調(diào)查是決定雙方合作的關(guān)鍵點(diǎn)，發(fā)展中國(guó)家進(jìn)行選擇時(shí)應(yīng)該重點(diǎn)關(guān)注，可以委托相關(guān)機(jī)構(gòu)進(jìn)行調(diào)查，對(duì)客戶的注冊(cè)資本、盈虧狀況以及業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)等基本信息進(jìn)行了解，全面掌握合作方的情況。資信調(diào)查是降低風(fēng)險(xiǎn)的有效手段，也是確保雙方合作順利進(jìn)行的重要保障。

3 結(jié)語(yǔ)

通過(guò)上文研究分析所得，在海運(yùn)提單的過(guò)程中存在眾多現(xiàn)實(shí)操作上的風(fēng)險(xiǎn)，所以說(shuō)相關(guān)外貿(mào)相從業(yè)人員應(yīng)該對(duì)此重視度需要不斷地提升，認(rèn)真對(duì)待各種可能發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)，做到防患于未然，未雨綢繆。以有效的措施對(duì)各種類型的風(fēng)險(xiǎn)針對(duì)性的解決，避免海運(yùn)提單風(fēng)險(xiǎn)誘發(fā)雙方利益受損，為經(jīng)濟(jì)建設(shè)做出貢獻(xiàn)。

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