潘海燕

摘要：本文僅以安慶市為樣本，對(duì)地方政府金融辦2009年以來(lái)的發(fā)展與職能演變歷程進(jìn)行了調(diào)查，得出目前金融辦已經(jīng)具備了一定的地方金融監(jiān)管與服務(wù)職能。但由于法律層面的缺失、職權(quán)定位的模糊、內(nèi)部體制的不暢 、管理人才的匱乏等因素的影響，現(xiàn)階段要實(shí)現(xiàn)和諧的中央與地方二元金融管理體制，必須以金融辦職能再定位與管理制度完善為核心，在“一行三會(huì)”中央垂直條線的金融管理與監(jiān)管體系下，構(gòu)建區(qū)域橫向輻射的地方金融服務(wù)與監(jiān)管框架，使中央與地方關(guān)于金融管理與監(jiān)管的博弈順利達(dá)成最佳合作狀態(tài)。

關(guān)鍵詞：金融辦 職能 調(diào)查 思考

一、安慶市金融辦設(shè)立及職能的基本情況

安慶市位于安徽省西南部，是長(zhǎng)江下游北岸著名的港口城市。轄7縣1市4區(qū)，總?cè)丝?610萬(wàn)人。除安慶市本級(jí)設(shè)置了金融辦外，下轄1市7縣均成立了金融辦，主要有如下特點(diǎn)：

（一）設(shè)立形式多樣，隸屬部門不一

縣（市）政府直屬部門，是獨(dú)立編制部門；縣政府辦公室直屬部門，不是獨(dú)立編制部門；縣政府職能部門的下屬機(jī)構(gòu)，不是獨(dú)立編制部門。

（二）職能基本設(shè)定，范圍大致相同

規(guī)劃與研究區(qū)域金融行業(yè)中長(zhǎng)期發(fā)展規(guī)劃；溝通與協(xié)調(diào)區(qū)域金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)；服務(wù)與引導(dǎo)地方投融資體系建設(shè)；監(jiān)督與管理地方非金融機(jī)構(gòu)。

（三）人員編制較少，兼職現(xiàn)象普遍

9個(gè)金融辦的人員目前僅有19名，其中15名為地方政府工作人員兼職。并且金融辦正職均由地方政府領(lǐng)導(dǎo)兼任，真正專門從事金融辦工作的人員僅有4名。

二、地方金融管理作用初步顯現(xiàn)

（一）整合地方行政資源，實(shí)行集中管理

安慶金融辦設(shè)立之后，通過(guò)強(qiáng)化組織管理，利于進(jìn)一步明確責(zé)任，減少工作環(huán)節(jié)，提高運(yùn)行效率。

（二）協(xié)調(diào)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)，延伸監(jiān)管觸角

金融辦可以幫助監(jiān)管部門來(lái)協(xié)調(diào)一部分監(jiān)管機(jī)構(gòu)人手有限 “監(jiān)管不過(guò)來(lái)”的局面，填補(bǔ)監(jiān)管空白。

（三）加強(qiáng)金融協(xié)調(diào)力度，促進(jìn)地方金融發(fā)展

作為地方金融機(jī)構(gòu)的管理部門，金融辦從節(jié)約區(qū)域經(jīng)濟(jì)成本方面促進(jìn)這些機(jī)構(gòu)為地方經(jīng)濟(jì)金融發(fā)展多做貢獻(xiàn)。

（四）推進(jìn)金融生態(tài)環(huán)境建設(shè)，引導(dǎo)金融凝聚力

區(qū)域金融環(huán)境建設(shè)以地方政府為主導(dǎo)力量，在改善地方金融生態(tài)環(huán)境方面發(fā)揮出積極正面的導(dǎo)向作用，促進(jìn)金融機(jī)構(gòu)共同致力于構(gòu)建良好的金融生態(tài)環(huán)境。

三、地方政府管理金融的負(fù)面影響

（一）弱化央行貨幣政策執(zhí)行效果

地方政府的金融資源控制權(quán)加大，有利于“調(diào)動(dòng)地方積極性”，但也削弱了中央宏觀調(diào)控的力度。在寬松貨幣政策下，中央與地方對(duì)信貸需求基本一致，政府行政干預(yù)信貸的局面不會(huì)產(chǎn)生，但是在穩(wěn)健貨幣政策下，地方政府出于發(fā)展經(jīng)濟(jì)的考慮，會(huì)要求銀行多放貸款，明顯與央行獨(dú)立指導(dǎo)貨幣政策和信貸政策的要求有沖突。

（二）影響區(qū)域金融態(tài)環(huán)境建設(shè)

地方非金融機(jī)構(gòu)按“誰(shuí)審批、誰(shuí)管理” 原則，由屬地金融辦管理，但是金融辦難以做到切實(shí)到位管理，這些機(jī)構(gòu)易產(chǎn)生涉嫌非法集資或吸收公眾存款等違法犯罪行為，影響當(dāng)?shù)亟鹑谏鷳B(tài)環(huán)境建設(shè)。

（三）各項(xiàng)職能未能充分發(fā)揮

目前在法律層面上沒(méi)有給予金融辦明確的權(quán)責(zé)定位，尤其是它所擁有的行政權(quán)力十分薄弱，不具有人事權(quán)、執(zhí)法權(quán)、資金調(diào)配權(quán)等重要權(quán)柄，對(duì)金融機(jī)構(gòu)的約束力幾近為零，導(dǎo)致規(guī)劃制訂和具體實(shí)施是各司其事，大大降低了金融辦職能的發(fā)揮。

（四）人才匱乏成為發(fā)展瓶頸

由于金融辦監(jiān)管權(quán)力的逐步擴(kuò)大，金融管理人才需求也相應(yīng)地增多。金融辦為地方政府編制，現(xiàn)編制指標(biāo)非常稀少。如安慶金融辦現(xiàn)有3人管理全市45家小貸公司和43家擔(dān)保公司，且現(xiàn)有工作人員完全沒(méi)有金融管理從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，履行職責(zé)中難免力不從心。

四、建議與措施

（一）明確金融辦的法定職責(zé)

由于沒(méi)有在法律上賦予金融辦相應(yīng)的權(quán)力，導(dǎo)致其定位和職能不清。目前國(guó)家政策已經(jīng)對(duì)地方政府金融管理提出了具體的工作任務(wù)，但都沒(méi)有上升到法律層面，依然屬于政府部門規(guī)章和規(guī)范性文件，各地金融辦在執(zhí)法方面缺少法定依據(jù)。并且現(xiàn)在有很多情況下是部門立頒布規(guī)章，其出發(fā)點(diǎn)和落腳點(diǎn)難免有較強(qiáng)有局限性。因此金融辦法定職責(zé)在國(guó)家立法層面、或者國(guó)務(wù)院文件范圍之內(nèi)予以規(guī)定、界定十分必要。

（二）劃清金融辦的監(jiān)管邊界

目前“一行三會(huì)”的監(jiān)管已經(jīng)比較完善，金融辦的主要監(jiān)管對(duì)象是具有融資功能的地方非金融機(jī)構(gòu)，而不是盲目地“擴(kuò)權(quán)” 沖動(dòng)，它的重點(diǎn)是要管理好這些機(jī)構(gòu)，對(duì)已經(jīng)監(jiān)管的機(jī)構(gòu)是要認(rèn)真做好配合協(xié)調(diào)和信息交流工作，協(xié)助協(xié)調(diào)解決金融業(yè)、證券業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)發(fā)展中應(yīng)由地方政府需解決的問(wèn)題，避免監(jiān)管機(jī)構(gòu)“打架”現(xiàn)象。

（三）加強(qiáng)與“一行三會(huì)”的溝通協(xié)調(diào)

金融服務(wù)于地方經(jīng)濟(jì)，金融辦要與“一行三會(huì)”緊密聯(lián)系，首先要按地方黨委政府的要求，引導(dǎo)各類金融機(jī)構(gòu)積極爭(zhēng)取總部的理解和支持，不斷創(chuàng)新、改進(jìn)服務(wù)。同時(shí)要關(guān)注和防范金融風(fēng)險(xiǎn)，防止因個(gè)別具有融資功能的地方非金融機(jī)構(gòu)出現(xiàn)違法行為，導(dǎo)致資金風(fēng)險(xiǎn)的傳遞和蔓延，影響地區(qū)金融生態(tài)環(huán)境的建設(shè)。

（四）加快人才隊(duì)伍的建設(shè)進(jìn)程

完善人才引進(jìn)機(jī)制，加大對(duì)金融從業(yè)人員、經(jīng)濟(jì)金融等專業(yè)性人才的引進(jìn)力度，提高金融辦的金融管理能力。建立和完善系統(tǒng)性人才培養(yǎng)機(jī)制，提升金融辦從業(yè)人員的專業(yè)素質(zhì)和業(yè)務(wù)能力。實(shí)施員工考核指標(biāo)和考核激勵(lì)機(jī)制，充分體現(xiàn)薪酬分配與績(jī)效貢獻(xiàn)相匹配，調(diào)動(dòng)金融辦職工的工作積極性。

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