●林佳立

淺談農(nóng)村商業(yè)銀行廉政評審體系的構(gòu)建

●林佳立

文章結(jié)合金融行業(yè)特殊性，分析當(dāng)前廉政建設(shè)存在的不足，通過對廉政評審體系的涵義、必要性、結(jié)構(gòu)功能及實(shí)際運(yùn)用幾個方面進(jìn)行探討,引入并構(gòu)建定性研究和定量指標(biāo)相結(jié)合的廉政評審模式，以期提高農(nóng)村商業(yè)銀行廉政工作效率與實(shí)際效果。

農(nóng)商行 廉政評審體系 結(jié)構(gòu) 功能

一、農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)廉政建設(shè)現(xiàn)狀及問題

1.法律意識不高。一是思想認(rèn)識不夠。隨著我國銀行業(yè)競爭加劇，農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)發(fā)展和追求盈利思潮在部分干部員工頗為流行，其中資金組織獎、業(yè)務(wù)拓展獎，中間業(yè)務(wù)獎、理財(cái)營銷獎，清非獎等銀行績效導(dǎo)向加大了干部員工的錯誤認(rèn)識，廉政建設(shè)工作，被視為務(wù)虛或無關(guān)緊要。二是法律意識不強(qiáng)。個別銀行人員經(jīng)不住利益誘惑，抱有僥幸心理，忽視規(guī)章制度，通過商業(yè)賄賂等方法獲取不當(dāng)利益，走上違法犯罪的道路。三是對員工“8小時外生活”關(guān)注不夠。不健康的業(yè)余活動，特別是少數(shù)員工沉迷賭博炒股、不當(dāng)交友消費(fèi)，明顯成為誘發(fā)犯罪的重要原因。

2.規(guī)章制度建設(shè)滯后。一是制度設(shè)計(jì)有待加強(qiáng)。農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)因歷史原因，許多規(guī)章制度不夠完善，存在修訂頻率大，執(zhí)行力較弱等問題，部分制度不夠簡明、流程設(shè)計(jì)不夠合理，可操作性不強(qiáng)。二是部門職責(zé)有待明確。農(nóng)村中小機(jī)構(gòu)“部門銀行”現(xiàn)象較為嚴(yán)重，各部室各司其職，相關(guān)職能部門對風(fēng)險職責(zé)界定較為模糊，形式上大家都在管卻都沒有充分履行監(jiān)督職責(zé)，有些制度流程在設(shè)計(jì)上未能充分體現(xiàn)內(nèi)控制約的作用。這些因素都容易造成銀行腐敗問題的發(fā)生。三是權(quán)責(zé)交叉混淆。部分崗位相容性和兼職崗位過多，造成一些業(yè)務(wù)“一人搞定”現(xiàn)象，復(fù)核把關(guān)流于形式，合法合規(guī)性監(jiān)督職能缺失。

3.監(jiān)督制約制度缺位。一是權(quán)利監(jiān)督缺位。相關(guān)文件對執(zhí)權(quán)者僅有形式規(guī)定，缺乏有效的監(jiān)督控制機(jī)制。執(zhí)權(quán)者的個人決策行為、業(yè)務(wù)行為、責(zé)任行為沒有實(shí)質(zhì)制約，導(dǎo)致腐敗問題發(fā)生。扁平化管理后，基層網(wǎng)點(diǎn)“一把手”權(quán)利過大，一般職工與執(zhí)權(quán)者間的監(jiān)督機(jī)制形同虛設(shè)。在改善業(yè)務(wù)功能的同時，因人手較少、迫于競爭壓力等原因，對各項(xiàng)內(nèi)控制度不能嚴(yán)格貫徹落實(shí)，往往出現(xiàn)基層網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人說了算現(xiàn)象，造成腐敗風(fēng)險。二是監(jiān)督機(jī)構(gòu)軟化。當(dāng)前黨風(fēng)廉政建設(shè)、紀(jì)檢監(jiān)察內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)實(shí)質(zhì)權(quán)利弱化現(xiàn)象嚴(yán)重，監(jiān)察機(jī)構(gòu)普遍與監(jiān)督對象平級，年度廉政考核流于形式，考核占比重要性不能顯現(xiàn)，在人員配備上，骨干力量一般均充實(shí)到了前臺部門，紀(jì)檢監(jiān)察組織力量相對不足。

二、構(gòu)建廉政評審體系的必要性與可行性

改革開放以來，隨著我國反腐倡廉建設(shè)實(shí)踐發(fā)展，反腐倡廉理論體系日趨完善，從十八大報告中黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐敗工作中，可以解讀出廉政建設(shè)三個“第一次”，第一次把反腐倡廉建設(shè)放在了黨的五大建設(shè)的第四位，第一次在黨代會的報告中提出了建設(shè)廉潔政治的目標(biāo)，第一次在黨代會報告中把黨的紀(jì)律建設(shè)作為一個專門的問題來進(jìn)行要求。這些都進(jìn)一步表明，中國共產(chǎn)黨高度重視黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐敗工作。

同樣，農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)作為金融系統(tǒng)重要組成部分，其反腐倡廉建設(shè)成敗關(guān)系到整個金融行業(yè)健康發(fā)展。因此，構(gòu)架廉政評審體系十分必要，必須及時建立體系化，制度化，標(biāo)準(zhǔn)化，可操作性強(qiáng)的廉政建設(shè)體系，以腐敗定量認(rèn)知為廉政評審提供認(rèn)定基礎(chǔ)，以數(shù)理統(tǒng)計(jì)為廉政評審提供操作基礎(chǔ)，以信息技術(shù)為廉政評審提供技術(shù)基礎(chǔ)。

三、農(nóng)村商業(yè)銀行廉政評審體系的結(jié)構(gòu)與功能

農(nóng)村商業(yè)銀行廉政評審體系的設(shè)計(jì)，必須要契合農(nóng)村商業(yè)銀行運(yùn)營特殊性和運(yùn)作實(shí)際，廉政評審體系邏輯構(gòu)架及模塊功能設(shè)計(jì)，要建立在對銀行業(yè)腐敗特點(diǎn)、成因及變化趨勢進(jìn)行充分分析的基礎(chǔ)上，即由誰、在何時、何種環(huán)境、依據(jù)何種制度、根據(jù)何種信息、以何種標(biāo)準(zhǔn)、做多少修正、評審客體覆蓋率等因素分析與確定。廉政評審體系是開展科學(xué)化、信息化、系統(tǒng)化廉政評審整體工作的中心內(nèi)容，建立以信息化定量技術(shù)分析為核心的廉政評審體系也為農(nóng)村商業(yè)銀行開展信息化、標(biāo)準(zhǔn)化廉政評審提供了理論研究與實(shí)務(wù)操作基礎(chǔ)。廉政評審體系構(gòu)架運(yùn)作及模塊細(xì)節(jié)如圖1：

圖1 廉政評審體系構(gòu)架及運(yùn)作圖

1.廉政評審主體。廉政評審主體可以是部門也可以是個人，可以是內(nèi)部也可以是外部單位。評審主體在廉政評審流程中主要職責(zé)：（1）制定評審計(jì)劃；（2）選擇評審對象；（3）根據(jù)評審對象層級、所屬部門和崗位特征等因素，確定指標(biāo)體系；（4）修正評審指數(shù)；（5）實(shí)施量化評審；（6）得出評審結(jié)論；（7）向企業(yè)全員或向社會公眾及時公布；（8）準(zhǔn)確地發(fā)布廉政評審結(jié)論和相關(guān)信息；（9）后續(xù)評審修正。

2.廉政評審客體。廉政評審客體就是被評審對象。評審客體主要職責(zé)是：接受廉政評審主體的監(jiān)測與評審，同時具有保障廉政評審制度實(shí)施的程序性、規(guī)范性、公正性和合法性的權(quán)利，客體分類為部門、個人兩大類別。部門對象分為：部門、支行；個人對象分為：決策層人員、中層人員、普通管理人員、專業(yè)人員、基層人員。

3.評審體系內(nèi)部流程。廉政評審體系內(nèi)部流程作為一個系統(tǒng)，其運(yùn)行需要各類資源的整合與輸送，為其提供動力，運(yùn)行內(nèi)容是建立具有一般、邏輯和權(quán)重設(shè)計(jì)的廉政評審指標(biāo)體系，指標(biāo)體系由時間、環(huán)境因素影響確定修正指數(shù)，通過信息平臺系統(tǒng)分析和實(shí)施量化評審得出第一評審結(jié)果。（1）評審信息采集。評審信息采集是采集可用于調(diào)查取證、評審分析的人、財(cái)、物、組織、信息等社會資源。按不同標(biāo)準(zhǔn)可分為：硬件資源和軟件資源，客觀實(shí)體存在的人、財(cái)、物屬于硬件資源，抽象存在的制度規(guī)章、組織架構(gòu)、權(quán)利運(yùn)行機(jī)制、人際關(guān)系網(wǎng)絡(luò)屬于軟件資源；組織內(nèi)部和社會資源，內(nèi)部如職權(quán)范圍，外部如社會尋租等；傳統(tǒng)型資源和創(chuàng)新性資源，前者如普通的辦公和組織資源，后者指網(wǎng)絡(luò)化資源，包括所有辦公軟件和電子版廉政評審數(shù)據(jù)庫、資料庫等。（2）評審修正指數(shù)。按照系統(tǒng)論的觀點(diǎn)，系統(tǒng)是相互作用的多元素的復(fù)合體。評審體系作為一個自成體系的系統(tǒng)，它同時也是一個更大系統(tǒng)（反腐倡廉建設(shè)體系——政治體系——社會體系）的次級系統(tǒng)，更大的系統(tǒng)構(gòu)成它的外部環(huán)境。按照環(huán)境對廉政評審系統(tǒng)的影響程度和作用范圍，需要設(shè)定一套評審修訂指數(shù)。廉政評審環(huán)境可分為“核心環(huán)境、內(nèi)環(huán)境、外環(huán)境三種”。廉政評審的核心環(huán)境指的是廉政評審主客體直接作用的領(lǐng)域、是廉政評審最直接的領(lǐng)域，如國家的反腐倡廉建設(shè)政策、法律、成效等。廉政評審的內(nèi)環(huán)境指的是影響廉政評審的政治系統(tǒng)內(nèi)其他機(jī)構(gòu)、團(tuán)體、制度、個人等因素。廉政評審的外環(huán)境指的是政治系統(tǒng)外社會環(huán)境，如人文、經(jīng)濟(jì)等。廉政評審環(huán)境與廉政評審從總體上說是一種相互影響、相互制約、相互作用、相互適應(yīng)的關(guān)系。廉政評審環(huán)境影響廉政評審的結(jié)構(gòu)、功能和運(yùn)行，使其與不斷演化的廉政評審環(huán)境相適應(yīng)。

4.評審指標(biāo)體系。廉政評審指標(biāo)體系是廉政評審體系的核心內(nèi)容，制定指標(biāo)體系需要遵循三個原則。（1）科學(xué)性原則。在理論上要站得住腳，能反映評價對象的客觀實(shí)際情況。設(shè)計(jì)評價指標(biāo)體系時，首先要有科學(xué)的理論作指導(dǎo)，使評價指標(biāo)體系能夠在基本概念和邏輯結(jié)構(gòu)上嚴(yán)謹(jǐn)、合理，抓住評價對象的實(shí)質(zhì)。同時，評價指標(biāo)體系是理論與實(shí)際相結(jié)合的產(chǎn)物，必須是客觀實(shí)際的描述，抓住最重要的、最本質(zhì)的和最有代表性的東西。（2）可比性原則。可比性指的是不同時期以及不同對象間的比較，即縱向比較和橫向比較?？v向比較。即同一對象這個時期與另一個時期作比。評價指標(biāo)體系要有通用可比性，條件是指標(biāo)體系和各項(xiàng)指標(biāo)、各種參數(shù)的內(nèi)涵和外延保持穩(wěn)定，用以計(jì)算各指標(biāo)相對值的各個參照值（標(biāo)準(zhǔn)值）不變。（3）實(shí)用性原則。實(shí)用性原則指的是實(shí)用性、可行性和可操作性。首先，指標(biāo)要簡化，方法要簡便。即評價指標(biāo)體系不可設(shè)計(jì)得太繁瑣，在能基本保證評價結(jié)果的客觀性、全面性的條件下，指標(biāo)體系盡可能簡化，減少或去掉一些對評價結(jié)果影響甚微的指標(biāo)。其次，數(shù)據(jù)要易于獲取，無論是定性評價指標(biāo)還是定量評價指標(biāo)，其信息來源渠道必須可靠，并且容易取得。否則，評價工作難以進(jìn)行或代價太大。

根據(jù)廉政評審指標(biāo)體系三大原則，結(jié)合農(nóng)村商業(yè)銀行經(jīng)營屬性，設(shè)定廉政評審指標(biāo)體系（表略）。

四、評審內(nèi)容與觀測點(diǎn)

1.黨內(nèi)監(jiān)督制度落實(shí)情況觀測點(diǎn)。集體領(lǐng)導(dǎo)與分工負(fù)責(zé)程度、重要情況通報與報告程度、述職述廉狀況、民主生活會狀況、信訪處理情況、巡視制度落實(shí)情況、談話與戒勉制度情況、詢問與質(zhì)詢狀況、罷免與撤換制度落實(shí)情況。

2.辦事效率和服務(wù)意識觀測點(diǎn)。評審一單位的廉政狀況不僅要看其落實(shí)廉政制度的情況，還要考查日常工作情況，著重考查辦事效率和服務(wù)意識。

3.重大決策民主公開程度。決策民主，公開重大公務(wù)事項(xiàng)，接受干部群眾監(jiān)督。觀測點(diǎn)：行長辦公會議、重大決策的出臺、干部選拔與任用的公開、重大項(xiàng)目的審批、公共采購情況。

4.領(lǐng)導(dǎo)班子特別是一把手權(quán)力受制約監(jiān)督情況。加強(qiáng)對領(lǐng)導(dǎo)班子特別是一把手權(quán)力的監(jiān)督制約，建立結(jié)構(gòu)合理、配置科學(xué)、程序嚴(yán)密、制約有效的權(quán)力運(yùn)行機(jī)制。觀測點(diǎn)：領(lǐng)導(dǎo)述職之后，組織內(nèi)部民主評議狀況，領(lǐng)導(dǎo)干部主要是領(lǐng)導(dǎo)班子成員在本單位內(nèi)所起的模范、表率作用是否明顯，以及程度如何。

5.領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔自律狀況。領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔自律是黨對機(jī)關(guān)領(lǐng)導(dǎo)干部隊(duì)伍建設(shè)的基本要求之一，它從個體化的角度具體審視每個領(lǐng)導(dǎo)干部為官、為政廉政意識、道德意識，是領(lǐng)導(dǎo)干部執(zhí)行黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制的一個基本內(nèi)容。觀測點(diǎn)：子女、配偶經(jīng)商辦企業(yè)情況、個人收入?yún)R報情況、廉政準(zhǔn)則落實(shí)情況等。

[1]周建功.淺談銀行業(yè)反腐倡廉建設(shè).湖北農(nóng)村金融研究，2010（1）

[2]陳文章，黃德介.重慶農(nóng)商行提高反腐倡廉制度執(zhí)行力度舉措探究.時代金融，2011（9）

[3]李紅權(quán).我國廉政評估體系的構(gòu)建.東北師范大學(xué)博士學(xué)位論文

[4]馬立智.提升反腐倡廉建設(shè)科學(xué)化水平探析.哈爾濱市委黨校學(xué)報，2013（2）

（作者單位：蒼南農(nóng)村合作銀行 浙江蒼南 325800）

（責(zé)編：李雪）（責(zé)編：李雪）

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1004-4914（2014）05-160-02