張藝曦

“70倍高收益，兩天凈賺10萬(wàn)元！”這樣的收益許諾竟是貴金屬電子盤(pán)的“虛假承諾”。投資人一旦進(jìn)入，竟成為“資金不可自由取出”“操作不可自控”的板上魚(yú)肉，而“刀俎”竟然是交易公司與軟件開(kāi)發(fā)商。近日，由央視3·15晚會(huì)曝光，原本的大宗商品交易竟演變成，一場(chǎng)由國(guó)內(nèi)部分貴金屬交易公司操縱現(xiàn)貨白銀交易，實(shí)為對(duì)賭的“騙局”。

貴金屬電子盤(pán)“賭局”

2012年6月，在一名業(yè)務(wù)員的不斷勸說(shuō)下，內(nèi)蒙古包頭市的一位辛女士接觸了一位現(xiàn)貨白銀投資者。由于這位女士是初次接觸白銀，公司還為辛女士安排了一位投資師替她操作，短短幾個(gè)月之內(nèi)辛女士虧損了59.2萬(wàn)，可謂“損失慘重”。

據(jù)辛女士介紹，虧錢(qián)之后，分析師建議辛女士轉(zhuǎn)到另一家貴金屬經(jīng)營(yíng)優(yōu)先公司繼續(xù)炒銀，辛女士本想著能把虧損的錢(qián)賺回來(lái)，然而這只是她的一廂情愿。再次投入的20萬(wàn)，幾天的時(shí)間又蕩然無(wú)存。

“我一輩子辛辛苦苦這么多年攢下來(lái)的家底，一下子傾家蕩產(chǎn)?！泵鎸?duì)鏡頭，辛女士哭訴。

日前，央視3·15晚會(huì)曝光了國(guó)內(nèi)部分貴金屬交易公司“操縱現(xiàn)貨白銀交易”、“實(shí)為對(duì)賭平臺(tái)”、讓客戶“只虧不賺”等一系列惡劣行徑。電子盤(pán)交易騙局因此備受社會(huì)關(guān)注，而辛女士只是其中之一。

上海的李女士第一次接觸現(xiàn)貨白銀是在2011年9月，同樣，在新天地貴金屬經(jīng)營(yíng)有限公司一位分析師的指導(dǎo)下，李女士很快就虧掉了30萬(wàn)元。

李女士苦惱的說(shuō)：“這一波行情我自己操作的話都能夠做正確，他們?cè)趺茨茏屛姨濆X(qián)呢？”

之后，李女士開(kāi)始研究現(xiàn)貨白銀的投資技巧，一年后，李女士再次踏入現(xiàn)貨白銀市場(chǎng)，這一次她決定換一家交易中心親自操作。結(jié)果，李女士在晨風(fēng)資產(chǎn)管理有限公司投入56萬(wàn)，短短5個(gè)月虧得只剩下1萬(wàn)元錢(qián)。

怎么老是進(jìn)去都是虧損的呢？李女士困惑不解。

李女士偶然發(fā)現(xiàn)了一個(gè)投資受害QQ群，才發(fā)現(xiàn)全國(guó)各地因炒銀虧損的投資者比比皆是，在每個(gè)QQ群里人數(shù)都達(dá)到了幾百人。

現(xiàn)貨白銀幾天時(shí)間虧損24萬(wàn)、炒白銀幾天時(shí)間虧損了10多萬(wàn)……這樣的抱怨太多。

承諾的“70倍高收益，兩天凈賺10萬(wàn)元！”竟然是騙人的“虛約”。

李女士一直在追問(wèn)“虧損”根底，經(jīng)多方調(diào)查，李女士明白了其中的“貓膩”：現(xiàn)貨白銀投資實(shí)際上是一場(chǎng)對(duì)賭游戲，交易所、會(huì)員、代理商層層設(shè)陷阱，他們利用夸大宣傳欺騙投資者，利用高額回扣發(fā)展代理網(wǎng)絡(luò)，吸引投資者投入大量金錢(qián)進(jìn)行現(xiàn)貨白銀投資理財(cái)。

為一探究竟，李女士成為青島一家白銀投資的代理商，才驚訝的發(fā)現(xiàn)，除了手續(xù)費(fèi)，代理商的另一部分收入竟然是來(lái)自于客戶的虧損，業(yè)內(nèi)把這種虧損叫做“頭寸”，交易所并不截留，而是全部返還給會(huì)員，最終由會(huì)員和代理商按照協(xié)商好的比例分成。

客戶虧了錢(qián)真的落到會(huì)員和代理商的口袋了嗎？在一些貴金屬交易所的會(huì)員那里，這個(gè)說(shuō)法得到了驗(yàn)證。

“客戶虧了100萬(wàn)，會(huì)員和代理商拿50萬(wàn)的頭寸。對(duì)外是65%頭寸起步，75%封頂?！痹摷夜緝?nèi)部人員告訴李女士。

在一些會(huì)員和代理商的眼里，目前現(xiàn)貨和白銀的投資更像是一場(chǎng)賭博游戲?！拔覀冎徊贿^(guò)就是莊家?！痹摴緝?nèi)部人員透露。

騙局背后的“暗箱”操控

到底，貴金屬電子盤(pán)是如何堂而皇之的讓人眼睜睜看錢(qián)虧掉的？

申女士在投資了一家貴金屬交易公司后發(fā)現(xiàn)，當(dāng)客戶有機(jī)會(huì)賺錢(qián)的時(shí)候，交易軟件總是會(huì)出現(xiàn)一些異常情況?！霸谕顿Y盈利的情況下不能平倉(cāng)，想要在加單的時(shí)候，電腦提示就是不能成交。”

“貓膩就在軟件里，”據(jù)某貴金屬交易公司的客戶經(jīng)理揭露，“軟件是由技術(shù)公司研發(fā)的，具體操作只有技術(shù)人員和老板知道。”申女士恍然大悟，“表面上可以參考K線圖自由買(mǎi)賣(mài)，但是什么時(shí)候買(mǎi)，什么時(shí)候賣(mài)，并不全是由客戶決定的。這也就是他們所說(shuō)的風(fēng)控?！辈粌H風(fēng)控自己說(shuō)了不算，就連資金什么時(shí)候可以取出，取多少也不是可控的。

“出金還有金額限制，最小金額，最大金額，時(shí)間限制，每天都在什么時(shí)候可以出?？蛻糍I(mǎi)賣(mài)的時(shí)機(jī)和方向都可以后臺(tái)控制?！痹摽蛻艚?jīng)理揭露的后臺(tái)“黑幕”讓記者也咋舌不已。

“交易如果沒(méi)有成功，也可能說(shuō)會(huì)找你一個(gè)比較對(duì)你不利的一個(gè)價(jià)格給你成交。提示你沒(méi)有交易權(quán)限。”該客戶經(jīng)理進(jìn)一步揭露，“各種提示都是可以設(shè)置的，甚至還能手動(dòng)篡改客戶下單的價(jià)格。”公司負(fù)責(zé)人介紹，他們的軟件是由一些技術(shù)有限公司提供交易軟件的，設(shè)置環(huán)節(jié)均可操作，據(jù)該公司經(jīng)理介紹，“現(xiàn)在是3962，他一進(jìn)去以后，直接給它提到3699，然后你要確認(rèn)同意，他們緊接著會(huì)波動(dòng)到3690?！?/p>

“你別波動(dòng)一百個(gè)點(diǎn)就行了?！本瓦@樣，投資者從一開(kāi)始就落入了交易所、會(huì)員和代理商精心設(shè)計(jì)的一個(gè)賭局里，成為了案板上的魚(yú)肉，任人宰割。

央視此次曝光了天津利安達(dá)、廣東中梵、黃金之星、新天地、青島銀嶸等貴金屬投資平臺(tái)，而制作可操作交易的軟件的公司有上海傲林網(wǎng)絡(luò)科技有限公司、北京金網(wǎng)安泰信息技術(shù)有限公司、長(zhǎng)沙華唐電子科技有限公司也被以“控制后臺(tái)”曝光。

但高回報(bào)的誘惑仍讓一些貴金屬電子盤(pán)的代理商瘋狂“攬客”。

“就在央視曝光后的3天時(shí)間里，接到了6個(gè)電話，全是大宗商品電子盤(pán)邀請(qǐng)我開(kāi)戶的。”4月5日，濟(jì)南市民馬先生告訴記者，這些電子盤(pán)除了白銀、黃金外，還有其他一些化工產(chǎn)品。

按照馬先生提供的方式，記者聯(lián)系上了一名貴金屬交易推廣人唐小姐。她告訴記者，他們主要操作鈀金、鉑金、石油飛天銀，但主推石油飛天銀，杠桿倍率從5倍到20倍不等。

當(dāng)問(wèn)到資金風(fēng)控時(shí)，唐小姐一再表明他們的資金很安全。“客戶資金都是由第三方銀行存管，為您提供資金的最安全保障，出入金時(shí)間也遵照銀行規(guī)定。”從表面上看，由國(guó)有銀行進(jìn)行托管，看似資金很安全，但實(shí)際上并非如此。

據(jù)某電子盤(pán)代理商內(nèi)部人士透露，客戶投資的資金是打到公司的銀行賬戶上，沒(méi)有像股票一樣的第三方存管業(yè)務(wù)。此說(shuō)法在某國(guó)有銀行投資部經(jīng)理處得到證實(shí)，“銀行只能保證客戶個(gè)人賬戶中的資金，對(duì)轉(zhuǎn)出的資金無(wú)法監(jiān)管?！?/p>

大宗商品電子盤(pán)“正傳”

據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，國(guó)內(nèi)與貴金屬相關(guān)的電子交易市場(chǎng)超過(guò)200家，其中超過(guò)半數(shù)是近3年新近成立的，交易品種既有黃金、白銀等貴金屬，也有以銦、鍺為代表的稀有金屬，其交易規(guī)模從幾十億到幾萬(wàn)億不等，但交易的實(shí)際交割率低到可以忽略不計(jì)。央視的曝光看似觸目驚心，實(shí)際亦是冰山一角。

一位行業(yè)資深人士指出，貴金屬交易（包括稀有金屬交易）早已脫離現(xiàn)貨交易的實(shí)質(zhì)，演變?yōu)橐酝稒C(jī)為主的資本游戲。之所以近幾年相關(guān)市場(chǎng)火爆，主要原因系市場(chǎng)混亂、行業(yè)監(jiān)管不力，出現(xiàn)了老虎不打、蒼蠅胡飛的亂象。

中國(guó)大宗商品發(fā)展研究中心秘書(shū)長(zhǎng)劉心田指出，貴金屬表面上屬于大宗商品，但其交易和之前火爆一時(shí)的文化品電子交易有許多近似之處，嚴(yán)格意義上講，并不算真正意義上的大宗商品電子交易。之所以許多從事貴金屬交易的打著大宗商品的旗號(hào)，可以理解為打“擦邊球”。

據(jù)生意社與大宗商品研究中心出品的《大宗商品電子交易市場(chǎng)研究報(bào)告》數(shù)據(jù)顯示，2013年，國(guó)內(nèi)有據(jù)可查的電子交易市場(chǎng)超出千家。以天津、寧波、無(wú)錫為代表的地域集群式交易市場(chǎng)和以有色、鋼鐵為代表的行業(yè)集群式交易市場(chǎng)如雨后春筍般涌現(xiàn)；交易品種大到煤炭、鐵礦石，小到兔毛、金銀花，近千種品種幾乎涵蓋了國(guó)民經(jīng)濟(jì)的方方面面。

據(jù)該報(bào)告顯示，近些年關(guān)于交易市場(chǎng)的投訴每日劇增，由于部分大宗商品電子交易市場(chǎng)的不規(guī)范，不僅傷害了自身行業(yè)，還對(duì)期貨行業(yè)、金融安全、實(shí)體經(jīng)濟(jì)都產(chǎn)生了負(fù)面影響。

“挑選平臺(tái)一定要弄清監(jiān)管背景，只要是在正規(guī)監(jiān)管機(jī)構(gòu)下注冊(cè)，注冊(cè)信息透明可查，就可以放心的投資交易。”易利達(dá)外匯提醒投資人。endprint