徐會奇，盧 強(qiáng)，王克穩(wěn)

（1.青島大學(xué) 國際商學(xué)院，山東 青島 266071；2.清華大學(xué) 經(jīng)濟(jì)管理學(xué)院，北京 100084）

農(nóng)村居民收入不確定性對消費(fèi)的影響研究
——基于灰色關(guān)聯(lián)分析

徐會奇1，盧 強(qiáng)1，王克穩(wěn)2

（1.青島大學(xué) 國際商學(xué)院，山東 青島 266071；2.清華大學(xué) 經(jīng)濟(jì)管理學(xué)院，北京 100084）

文章利用2001-2011年30個(gè)?。ㄊ?、自治區(qū)）的面板數(shù)據(jù)，采用調(diào)整離差率指標(biāo)對農(nóng)村居民不同來源收入的不確定性進(jìn)行測量，運(yùn)用灰色關(guān)聯(lián)分析的方法，實(shí)證分析了農(nóng)村居民各種來源收入的不確定性對消費(fèi)的影響。從靜態(tài)與動(dòng)態(tài)關(guān)聯(lián)分析研究發(fā)現(xiàn)：收入不確定性是影響消費(fèi)的重要因素。農(nóng)村居民工資性收入不確定性以及經(jīng)營性收入不確定對消費(fèi)的影響較為顯著，農(nóng)村居民財(cái)產(chǎn)性收入以及轉(zhuǎn)移性收入存在較大的不確定性，使得其對消費(fèi)的影響也存在較大波動(dòng)。

灰色關(guān)聯(lián)；收入來源；不確定性；農(nóng)民消費(fèi)

一、問題的提出

改革開放以來，我國經(jīng)濟(jì)增長主要依靠投資和出口拉動(dòng)，但受國際市場風(fēng)險(xiǎn)的影響，使得我國依靠外貿(mào)出口拉動(dòng)經(jīng)濟(jì)增長的方式隨時(shí)都有可能遭遇發(fā)展瓶頸。例如伴隨著2008年全球金融危機(jī)的爆發(fā)，拉動(dòng)我國經(jīng)濟(jì)增長的外部需求急劇萎縮，統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示，2009年我國出口總額為12 016.7億美元，下降了16%，出口價(jià)格下跌6.2%，全年實(shí)現(xiàn)貿(mào)易順差1 960.7億美元，減少了34.2%[1]。消費(fèi)作為拉動(dòng)經(jīng)濟(jì)增長的“三駕馬車”之一，是拉動(dòng)一個(gè)國家經(jīng)濟(jì)增長真正健康的可持續(xù)發(fā)展方式。消費(fèi)尤其是居民消費(fèi)對經(jīng)濟(jì)的拉動(dòng)作用不足，將會導(dǎo)致總消費(fèi)需求與經(jīng)濟(jì)發(fā)展之間不能形成良性循環(huán)，阻滯經(jīng)濟(jì)高效順暢增長。就我國而言，2001年后，我國最終消費(fèi)率一直低于50%，遠(yuǎn)遠(yuǎn)低于世界70%～80%的平均水平。同時(shí)根據(jù)國際經(jīng)驗(yàn)，當(dāng)人均GDP達(dá)到1 000美元時(shí)，居民消費(fèi)率一般在60%左右。2011年我國人均GDP達(dá)到5 414美元，居民消費(fèi)率卻僅為34.8%。如圖1所示，近年來，我國消費(fèi)率呈逐年下降態(tài)勢。此外，據(jù)2013年中央一號文件顯示，2002-2011的10年間，我國農(nóng)民增收實(shí)現(xiàn)“九連快”，年平均增長18.2%，同時(shí)我國農(nóng)村人口占我國總?cè)丝?0%左右，其消費(fèi)量應(yīng)該是巨大的，但2011年我國農(nóng)村居民消費(fèi)支出總額僅占居民總消費(fèi)的22.7%。由此可見，擴(kuò)大內(nèi)需特別是提高農(nóng)民消費(fèi)仍然是我國實(shí)現(xiàn)戰(zhàn)略調(diào)整，推動(dòng)經(jīng)濟(jì)持續(xù)增長的關(guān)鍵所在。

圖12001-2011年中國居民消費(fèi)率變化狀況

對于消費(fèi)問題的研究，學(xué)術(shù)界的理論成果已有很多。考慮“確定性”因素的消費(fèi)理論有凱恩斯的絕對收入假說，杜森貝里的相對收入假說以及莫迪利阿尼和弗里德曼的生命周期—持久收入假說（Life CycleHypothesis-Permanent Income?Hypothesis，簡稱LC-PIH）；而隨機(jī)游走假說，預(yù)防性儲蓄假說、流動(dòng)性約束假說、緩沖庫存儲蓄假說等消費(fèi)理論則將“不確定性”因素考慮在內(nèi)，對如何提高消費(fèi)以及其影響因素給出了一定的解釋。其中，20世紀(jì)80年代以后，在Kim?ball and Mankiw（1989）、Kimball（1990）和Caballero（1990）[2]等人的努力下，預(yù)防性儲蓄假說在近些年來得到了迅猛發(fā)展，得到了學(xué)術(shù)界廣泛關(guān)注。根據(jù)利蘭德和扎德斯對預(yù)防性儲蓄理論的研究，他們指出除收入會影響居民消費(fèi)外，居民對未來不確定性的預(yù)期也會對其產(chǎn)生影響。對未來不確定性預(yù)期越強(qiáng)，預(yù)防性儲蓄動(dòng)機(jī)就越強(qiáng)，相應(yīng)地居民會減少消費(fèi)，增加儲蓄。

國內(nèi)學(xué)者從不同種類的不確定性預(yù)期出發(fā)，研究認(rèn)為對未來預(yù)期的不確定性是居民存在預(yù)防性儲蓄動(dòng)機(jī)的重要原因，并導(dǎo)致了居民減少當(dāng)期消費(fèi)的行為，強(qiáng)化儲蓄。杭斌（2009）[3]認(rèn)為未來收入的不確定性是居民存在預(yù)防性儲蓄動(dòng)機(jī)的原因；龍志和（2000）[4]、田青（2011）[5]等認(rèn)為未來支出的不確定性是居民存在預(yù)防性儲蓄動(dòng)機(jī)的原因；萬廣華（2001）[6]認(rèn)為未來流動(dòng)性約束不確定性是居民存在預(yù)防性儲蓄的原因；彭秀麗（2008）[7]、羅楚亮（2004）[8]等認(rèn)為未來收入與支出的不確定性共同對居民的預(yù)防性動(dòng)機(jī)產(chǎn)生影響；孫鳳（2001）[9]則認(rèn)為未來收入、支出以及流動(dòng)性約束不確定性都對居民的預(yù)防性動(dòng)機(jī)產(chǎn)生影響。在預(yù)防性儲蓄動(dòng)機(jī)的基礎(chǔ)上，對消費(fèi)行為的影響因素解釋的過程中，王建宇（2010）[10]、郭英彤（2011）[11]、蔡秀玲（2011）等學(xué)者普遍認(rèn)為收入的不確定性是影響消費(fèi)的最主要因素，然而，在收入不確定性對消費(fèi)的影響研究中，大多數(shù)學(xué)者都將收入不確定性作為一個(gè)分析變量，專注于研究這種變量對消費(fèi)的影響程度有多大，且都以城鎮(zhèn)居民作為研究對象，或者只是把農(nóng)村居民作為對照組。此外，在對收入不確定性進(jìn)行衡量的過程中，很多文獻(xiàn)都是把人均收入整體作為分析研究要素，鮮有學(xué)者根據(jù)收入的不同來源將其進(jìn)行分類，分析到底何種來源收入的不確定性對消費(fèi)的影響效果最明顯。中國農(nóng)村居民的消費(fèi)行為是否與預(yù)防性儲蓄理論相吻合？農(nóng)村居民不同收入來源的不確定性情況如何？不同收入來源的不確定性對農(nóng)村居民消費(fèi)有何影響？不同來源收入中何種收入的不確定性對消費(fèi)的影響最明顯？基于以上考慮，本文將測度不同收入來源的不確定性大小，然后，利用灰色關(guān)聯(lián)度模型分析比較不同收入來源的不確定性對農(nóng)村居民消費(fèi)的影響。

二、農(nóng)民收入的構(gòu)成及不確定的測量

（一）農(nóng)民收入的構(gòu)成

農(nóng)村居民純收入一般是指農(nóng)民當(dāng)年從各個(gè)渠道來源獲得的總收入，扣除各項(xiàng)獲得收入所需發(fā)生的費(fèi)用（生產(chǎn)費(fèi)用）、國家稅收及集體提留和統(tǒng)籌后剩余的部分[12]。按照收入性質(zhì)可以劃分為生產(chǎn)性純收入和非生產(chǎn)性純收入兩大類。按照收入來源不同，農(nóng)村居民收入主要包括家庭經(jīng)營性收入（Family），工資性收入（Salary）、財(cái)產(chǎn)性收入（Proper）和轉(zhuǎn)移性收入（Transfer）四大類。這也是本文中所采用的收入劃分標(biāo)準(zhǔn)。

家庭經(jīng)營收入，指農(nóng)村住戶以家庭為生產(chǎn)經(jīng)營單位進(jìn)行生產(chǎn)籌劃和管理而獲得的收入。其經(jīng)營活動(dòng)可按行業(yè)劃分為農(nóng)、林、牧、漁、工、服務(wù)、餐飲、郵電、交通運(yùn)輸、文教衛(wèi)生以及家庭經(jīng)營等活動(dòng)。

財(cái)產(chǎn)性收入，指運(yùn)營家庭擁有的金融資產(chǎn)（動(dòng)產(chǎn)，例如銀行存款等）或出讓有形非生產(chǎn)性資產(chǎn)（不動(dòng)產(chǎn)，例如房屋、車輛、土地等）的使用權(quán)，作為回報(bào)所獲得的紅利收入、增值收益或者租金、利息等收入。

轉(zhuǎn)移性收入，指農(nóng)村住戶和住戶成員無須付出任何對應(yīng)物而獲得的貨物、服務(wù)、資金或資產(chǎn)所有權(quán)等，不包括無償提供的用于固定資本形成的資金。一般情況下，是指農(nóng)村住戶在二次分配中的所有收入。其中包括政府轉(zhuǎn)移支付，例如失業(yè)救濟(jì)金、離退休金等；單位轉(zhuǎn)移支付，例如辭退金、住房公積金等。從統(tǒng)計(jì)年鑒上人均轉(zhuǎn)移性收入的數(shù)據(jù)來看，政府轉(zhuǎn)移支付的部分仍然占據(jù)主體地位。

（二）收入不確定性的測量

關(guān)于收入不確定性量化的方法有很多，通過對以往文獻(xiàn)的整理，大致可以劃分為三大類。第一類，通過調(diào)查問卷的方法調(diào)查人們對未來不確定預(yù)期的感知程度，以此衡量收入不確定性的大小。例如Guiso（1992）[13]、朱信凱（2003）[14]等通過調(diào)查居民對其未來收入的感知程度或生活的信心程度來測算被調(diào)查者所面臨的不確定性大小。這種方法在很大程度上受到主觀因素的影響，缺乏一定的科學(xué)性。第二類，通過采用代理變量的形式代替收入不確定性。Friedman（1957）[15]將居民的職業(yè)作為不確定性的替代變量，周京奎（2011）[16]則用失業(yè)率來衡量居民收入不確定的大小。在使用代理變量衡量收入不確定的過程中，需要對不同變量進(jìn)行一定的調(diào)整，使得代理指標(biāo)過于間接，因此這種方法得出的結(jié)果與實(shí)際情況往往存在較大的偏差。第三類，使用與收入相關(guān)的某種指標(biāo)衡量收入不確定性的大小。Skinner（1988）[17]、孫鳳、王玉華（2001）[18]等以職業(yè)或者地區(qū)間收入的標(biāo)準(zhǔn)差作為不確定性的衡量指標(biāo)；申樸（2003）[19]以居民可支配收入的標(biāo)準(zhǔn)差來衡量收入不確定性；臧旭恒（2004）[20]認(rèn)為使用各省人均GDP增長率的趨勢值和實(shí)際值差額的絕對值或者使用各省人均GDP增長率的趨勢值和實(shí)際值差額的平方兩種方法可以對居民收入的不確定性進(jìn)行量化。這種對使用收入相關(guān)指標(biāo)衡量不確定性大小的方法，通過評價(jià)預(yù)測值與實(shí)際值之間的差額更能反映不確定的大小，與前兩類方法相比，這種方法將不確定性的方向問題納入其中，使得不確定性的測量更為科學(xué)。但是，人們預(yù)期之外的波動(dòng)才是不確定性概念中真正意義上的不確定性，預(yù)期之內(nèi)的波動(dòng)并不在不確定范疇之內(nèi)。而這種方法在測量過程中沒有將人們預(yù)期之內(nèi)波動(dòng)剔除，必然導(dǎo)致不確定性的測量結(jié)果偏大。

鑒于以上幾種方法存在一定的弊端，王建宇（2010）[21]引入了“調(diào)整離差率”作為量化收入不確定性的指標(biāo)，這也得到了張振（2011）[22]等國內(nèi)學(xué)者的認(rèn)同，本文也將采用這種方法對收入不確定進(jìn)行量化。這種方法從奈特（2005）[23]提出的不確定性的定義出發(fā)，將人們可以預(yù)期到的收入進(jìn)行剔除，使用一段時(shí)間內(nèi)的收入平均增長率作為預(yù)期收入的變動(dòng)率，進(jìn)而計(jì)算出每年的預(yù)期收入值，預(yù)期收入可以表現(xiàn)為：

在計(jì)算出居民每年的預(yù)期收入y'i之后，將該年的實(shí)際收入值與預(yù)期收入值相減，我們將預(yù)期收入之外的差值稱為波動(dòng)離差，其計(jì)算公式為：

其中，σi表示第i年居民收入的波動(dòng)離差， yi表示第i年居民的實(shí)際收入。

為了更好地對居民收入不確定進(jìn)行測量，使測量結(jié)果可以進(jìn)行縱向比較，需要對波動(dòng)離差進(jìn)行如下處理，用波動(dòng)離差與預(yù)期收入的比值作為量化收入不確定的最終結(jié)果，把這個(gè)比值稱作波動(dòng)離差率，其公式為：

其中，Unci表示第i年居民收入的波動(dòng)離差率，也就是收入不確定性的量化指標(biāo)。將（1）式、（2）式代入（3）式，可以進(jìn)一步得到確定居民收入不確定性的量化指標(biāo)公式：

三、灰色關(guān)聯(lián)模型構(gòu)建

灰色相對關(guān)聯(lián)度分析是一個(gè)對系統(tǒng)發(fā)展變化態(tài)勢定量描述和比較的方法。其基本思想是通過確定參考數(shù)據(jù)列和若干個(gè)比較數(shù)據(jù)列的幾何形狀相似程度來判斷其聯(lián)系是否緊密。反映了曲線間的關(guān)聯(lián)程度。將評價(jià)指標(biāo)原始觀測數(shù)據(jù)進(jìn)行無量綱化處理，計(jì)算關(guān)聯(lián)度并根據(jù)關(guān)聯(lián)度的大小對待評指標(biāo)進(jìn)行排序?；疑鄬﹃P(guān)聯(lián)度分析的計(jì)算量較小，對樣本量的多少和數(shù)據(jù)分布的要求較低，計(jì)算結(jié)果僅與序列相對于初始點(diǎn)的變化速率有關(guān)，與各觀測數(shù)據(jù)大小無關(guān)?；疑P(guān)聯(lián)分析方法其基本推導(dǎo)步驟如下：

（1）確定反映系統(tǒng)特征的系統(tǒng)特征序列和影響系統(tǒng)特征的關(guān)聯(lián)序列，設(shè)有n維系統(tǒng)特征序列初值為：X0:{X(K);K=1,2,…,n}，以及n維關(guān)聯(lián)序列初值為：Xj:{Xj(K);j=1,2,…,m;K=1,2,…,n}，在這里就是把將要關(guān)聯(lián)的兩組數(shù)據(jù)分入兩組數(shù)據(jù)集合中。

在應(yīng)用中，由于不同序列的物理意義不同，導(dǎo)致各序列中數(shù)據(jù)的量綱也不盡相同，為保證比較的客觀與科學(xué)性，在進(jìn)行灰色關(guān)聯(lián)分析時(shí)，一般要對數(shù)據(jù)進(jìn)行無量綱化處理，常用的無量綱化處理的方法有均值化和初值化，前者適合于靜態(tài)分析，后者適合于動(dòng)態(tài)分析，本文在以下的利用過程中，會根據(jù)關(guān)聯(lián)數(shù)列的不同采取不同的處理方法。

確定系統(tǒng)特征序列與關(guān)聯(lián)序列之后，計(jì)算每一點(diǎn)的系統(tǒng)特征系列 X0與關(guān)聯(lián)序列Xj的絕對差值Δ0j() K,其計(jì)算公式為：

并找出最小絕對差Δmin與最大絕對差Δmax：

其中， j=1,2,…,m，K=1,2,…,n，ρ為分辨系數(shù)，一般在0～1之間進(jìn)行取值，通常情況下取ρ=0.5②。

（3）計(jì)算系統(tǒng)特征序列與關(guān)聯(lián)序列之間的灰色關(guān)聯(lián)度γj為：

γj便為灰色相對關(guān)聯(lián)度，其中， j=1,2,…,m；K=1,2,…，n。

四、數(shù)據(jù)收集與實(shí)證分析

（一）數(shù)據(jù)的來源與說明

本文的數(shù)據(jù)來源于《中國統(tǒng)計(jì)年鑒》，包含了2001-2011 年11個(gè)年份中全國農(nóng)村居民人均純收入、人均工資性收入、人均家庭經(jīng)營性收入、人均財(cái)產(chǎn)性收入、人均轉(zhuǎn)移性收入以及全國農(nóng)村居民人均消費(fèi)的數(shù)據(jù)。由于西藏?cái)?shù)據(jù)的缺失，將其進(jìn)行剔除之后，本文同時(shí)選取了中國大陸30個(gè)?。ㄖ陛犑小⒆灾螀^(qū)）在這11年中農(nóng)村居民人均純收入、人均工資性收入、人均家庭經(jīng)營性收入、人均財(cái)產(chǎn)性收入、人均轉(zhuǎn)移性收入以及農(nóng)村居民人均消費(fèi)的面板數(shù)據(jù)。為了消除通貨膨脹的影響，本文在進(jìn)行數(shù)據(jù)處理時(shí)，相對應(yīng)地利用當(dāng)年全國農(nóng)村居民消費(fèi)價(jià)格指數(shù)以及各?。ㄖ陛犑?、自治區(qū)）農(nóng)村居民消費(fèi)價(jià)格指數(shù)對以上數(shù)據(jù)進(jìn)行修正。

（二）靜態(tài)灰色關(guān)聯(lián)分析結(jié)果

基于上述對收入不確定性的計(jì)算方法，對全國農(nóng)村居民各種來源收入（見表1）的不確定性進(jìn)行測算，測算結(jié)果如圖2所示。不確定的計(jì)算結(jié)果有正有負(fù)，在計(jì)量結(jié)果中，不確定性的符號表示的是其對收入的影響方向。如果符號為正，表示的是當(dāng)年的不確定性因素導(dǎo)致農(nóng)村居民收入超過了預(yù)期水平，出現(xiàn)了各種暫時(shí)性的意外收入；如果符號為負(fù)，則表示當(dāng)年的不確定性因素使得農(nóng)村居民收入未達(dá)到其預(yù)期水平，出現(xiàn)了預(yù)期之外的損失。

從圖2中可以看出，2001年以來中國農(nóng)村居民收入出現(xiàn)了不確定性，總體來看，農(nóng)村居民的工資性收入以及經(jīng)營性收入的不確定性波動(dòng)較小，說明農(nóng)村居民的工資性以及經(jīng)營性收入比較符合預(yù)期，未出現(xiàn)比較大的變動(dòng)；相比較而言，農(nóng)村居民財(cái)產(chǎn)性收入與轉(zhuǎn)移性收入的不確定性波動(dòng)較大，說明一些不確定性因素導(dǎo)致農(nóng)村居民財(cái)產(chǎn)性以及轉(zhuǎn)移性收入出現(xiàn)較大波動(dòng)。具體來看，2003年，中國農(nóng)村居民人均財(cái)產(chǎn)性收入出現(xiàn)較快正增長，這與2003年國家在全國全面鋪開取消農(nóng)業(yè)稅的政策，使得農(nóng)村居民土地流轉(zhuǎn)和房屋出租增多等有關(guān)；自2003年以來中央已出臺了10個(gè)中央 “1號文件”關(guān)注“三農(nóng)”問題，加大了對農(nóng)業(yè)的補(bǔ)貼力度及范圍，同時(shí)，國家陸續(xù)推出的新農(nóng)合、免費(fèi)義務(wù)教育等惠農(nóng)政策，使得2003年后中國農(nóng)村居民各種收入的不確定性趨于平穩(wěn)，在一定程度上起到了拉動(dòng)內(nèi)需的作用。

表1 2001-2011年全國農(nóng)村居民人均消費(fèi)及各種來源收入列表

圖2農(nóng)村居民各項(xiàng)收入的不確定性

通過灰色關(guān)聯(lián)分析③，計(jì)算得出各種收入來源的不確定性與消費(fèi)之間的灰色關(guān)聯(lián)度為：γ1=0.700 0，γ2=0.759 6，γ3=0.802 8，γ4=0.760 0，γ5=0.791 0。通過各個(gè)關(guān)聯(lián)度數(shù)據(jù)可以發(fā)現(xiàn)，各種收入的不確定性對消費(fèi)的影響較高，這也充分說明了收入是影響消費(fèi)的主要因素。對不同收入來源的不確定性與消費(fèi)的關(guān)聯(lián)度進(jìn)行排序，得出相應(yīng)的關(guān)聯(lián)序?yàn)椋害??γ5?γ4?γ2，從以上關(guān)聯(lián)順序可知，農(nóng)村居民經(jīng)營性收入對農(nóng)村居民的消費(fèi)影響最大，其次為轉(zhuǎn)移性收入和財(cái)產(chǎn)性收入，最后為工資性收入。

（三）動(dòng)態(tài)灰色關(guān)聯(lián)分析結(jié)果

在靜態(tài)灰色關(guān)聯(lián)分析中，選取中國大陸30個(gè)省（直轄市、自治區(qū)）的不同來源收入以及消費(fèi)在2001-2011年的面板數(shù)據(jù)，以每年大陸30個(gè)省（直轄市、自治區(qū)）各自的消費(fèi)面板數(shù)據(jù)作為比較序列，以計(jì)算的各?。ㄖ陛犑?、自治區(qū)）不同來源的收入不確定性④作為關(guān)聯(lián)序列，通過灰色關(guān)聯(lián)分析⑤，得出每年各種來源收入的不確定性與消費(fèi)之間的灰色關(guān)聯(lián)度，便構(gòu)成了各項(xiàng)收入不確定性與消費(fèi)之間的動(dòng)態(tài)關(guān)聯(lián)矩陣，見表2。

表2 農(nóng)村居民各項(xiàng)收入的不確定性與消費(fèi)之間的動(dòng)態(tài)關(guān)聯(lián)矩陣

圖3中的折線更加直觀地反映各種來源收入的不確定性與消費(fèi)關(guān)聯(lián)度的變化趨勢。整體來看，工資性收入的不確定性、經(jīng)營性收入的不確定性以及轉(zhuǎn)移性收入的不確定性與消費(fèi)的關(guān)聯(lián)度曲線分別處于上、中、下的位置，對消費(fèi)的影響程度依次減弱。同時(shí)，近幾年隨著農(nóng)村居民收入的不斷增加，各種收入的不確定性趨于穩(wěn)定，使得以上三種來源的收入對消費(fèi)的拉動(dòng)作用愈來愈大。財(cái)產(chǎn)性收入的不確定性對消費(fèi)的影響波動(dòng)較大，2007年后，呈下降趨勢，這反映出在農(nóng)村居民人均收入的不斷增長的過程中，農(nóng)村居民財(cái)產(chǎn)性收入對人均純收入的貢獻(xiàn)率較低，占人均純收入的比重小，對消費(fèi)的刺激作用不大。

在動(dòng)態(tài)關(guān)聯(lián)分析中，與靜態(tài)關(guān)聯(lián)不同的是，農(nóng)村居民的工資性收入不確定性對消費(fèi)的影響在幾種來源的收入中始終是占首位的，這是由我國農(nóng)村居民收入存在較大地區(qū)差距導(dǎo)致的。中國農(nóng)村居民的收入地區(qū)差距仍然很大，而工資性收入的地區(qū)差距是導(dǎo)致中國區(qū)域之間農(nóng)村居民收入差距的最主要原因[24]。在動(dòng)態(tài)分析中選取30個(gè)省（直轄市、自治區(qū)）農(nóng)村居民各自的收入作為關(guān)聯(lián)序列，而靜態(tài)關(guān)聯(lián)分析使用的是全國農(nóng)村居民的平均收入作為關(guān)聯(lián)序列，平均收入弱化了工資性收入的不確定性以及其對消費(fèi)的影響。

圖3農(nóng)村居民各項(xiàng)收入的不確定性與消費(fèi)的灰色關(guān)聯(lián)度變動(dòng)曲線

五、主要結(jié)論及政策啟示

（一）主要結(jié)論

在收入的不確定性方面，2001-2011年間中國農(nóng)村居民的各種來源收入均出現(xiàn)了不確定性，由于科學(xué)技術(shù)水平在現(xiàn)代農(nóng)業(yè)中的普遍應(yīng)用，農(nóng)村居民在生產(chǎn)經(jīng)營中應(yīng)對風(fēng)險(xiǎn)的能力不斷提高，從而使得農(nóng)村居民的經(jīng)營性收入增長相對穩(wěn)定；進(jìn)入21世紀(jì)以來，中國經(jīng)濟(jì)環(huán)境相對穩(wěn)定，隨著非國有化、工業(yè)化以及城市化進(jìn)程的加快，對農(nóng)村勞動(dòng)力產(chǎn)生了巨大需求，工資性收入成為農(nóng)村居民重要的收入來源，并穩(wěn)定增長；在社會主義新農(nóng)村建設(shè)的過程中，國家不斷出臺新的政策支持農(nóng)村發(fā)展，受政策環(huán)境的影響，導(dǎo)致農(nóng)民的財(cái)產(chǎn)性收入以及轉(zhuǎn)移性收入的不確定性較大。

在收入不確定性對消費(fèi)的影響方面，通過靜態(tài)關(guān)聯(lián)分析可以發(fā)現(xiàn)，各種收入的不確定性都是影響消費(fèi)的重要因素。通過動(dòng)態(tài)關(guān)聯(lián)分析結(jié)果表明，農(nóng)村居民工資性收入不確定性以及經(jīng)營性收入不確定對消費(fèi)的影響較為顯著，工資性收入逐漸成為農(nóng)村居民收入的主要來源，家庭經(jīng)營性收入不再是農(nóng)村居民各種來源收入中拉動(dòng)消費(fèi)的最主要?jiǎng)恿?；農(nóng)村居民財(cái)產(chǎn)性收入以及轉(zhuǎn)移性收入存在較大的不確定性，使得其對消費(fèi)的影響也存在較大波動(dòng)，其中由于農(nóng)村居民財(cái)產(chǎn)性收入對人均收入的提高貢獻(xiàn)率降低，從而對消費(fèi)的拉動(dòng)作用呈下降趨勢。

（二）政策啟示

通過以上數(shù)據(jù)分析以及結(jié)論可以發(fā)現(xiàn)，農(nóng)村居民各種收入來源不同程度上出現(xiàn)不確定性，且不同收入來源不確定性對于消費(fèi)的影響程度不同。在保證農(nóng)民收入穩(wěn)定增長，優(yōu)先工資性收入不確定性降低，提高農(nóng)村居民的消費(fèi)水平方面的主要政策啟示有以下幾個(gè)方面。

（1）繼續(xù)推進(jìn)社會主義新農(nóng)村建設(shè)，減少農(nóng)民收入波動(dòng)，不斷提高農(nóng)村居民的收入水平。收入作為影響消費(fèi)的主要因素，保證農(nóng)村居民收入的穩(wěn)定性對于刺激消費(fèi)至關(guān)重要。繼續(xù)推進(jìn)農(nóng)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整，大力發(fā)展現(xiàn)代農(nóng)業(yè)，深化以工促農(nóng)、以城帶鄉(xiāng)的發(fā)展思路，實(shí)現(xiàn)農(nóng)業(yè)經(jīng)濟(jì)集約型增長，建立健全農(nóng)民增收長效機(jī)制，促進(jìn)農(nóng)民收入持續(xù)增長。

（2）縮小農(nóng)村居民工資性收入差距，優(yōu)先保證農(nóng)村居民工資性收入穩(wěn)定增長。加快戶籍制度改革，弱化城鄉(xiāng)二元結(jié)構(gòu)，為農(nóng)村剩余勞動(dòng)力就業(yè)創(chuàng)造平等的制度環(huán)境。實(shí)現(xiàn)不同地區(qū)之間非農(nóng)就業(yè)機(jī)會以及非農(nóng)勞動(dòng)報(bào)酬的均等化，保障落后地區(qū)農(nóng)村居民的非農(nóng)就業(yè)機(jī)會，改善農(nóng)民工的就業(yè)環(huán)境，加大監(jiān)管力度，保證農(nóng)民工工資的兌現(xiàn)，穩(wěn)定其工資性收入預(yù)期。鼓勵(lì)落后地區(qū)的土地流轉(zhuǎn)以及農(nóng)業(yè)規(guī)?；?jīng)營，使更多的農(nóng)村勞動(dòng)力有機(jī)會參與到非農(nóng)勞動(dòng)中去，縮小地區(qū)間工資性的收入差距。

（3）增加政策的透明度以及穩(wěn)定性，降低農(nóng)村居民轉(zhuǎn)移性收入的不確定性。繼續(xù)增加社會保障支出，推進(jìn)醫(yī)療、教育以及養(yǎng)老保險(xiǎn)等一系列改革，推進(jìn)城鄉(xiāng)一體化，促進(jìn)農(nóng)村居民轉(zhuǎn)移性收入的連續(xù)增長。同時(shí)，加強(qiáng)政策的連續(xù)性與穩(wěn)定性，增加政策透明度，使了解更多關(guān)于未來收入的信息，降低農(nóng)民對未來收入預(yù)期的不確定性，增加消費(fèi)信心。

（4）完善土地征用補(bǔ)償機(jī)制，創(chuàng)新農(nóng)村金融體系，完善農(nóng)村投資機(jī)制，增強(qiáng)農(nóng)民的投資理念，促進(jìn)農(nóng)村居民財(cái)產(chǎn)性收入的保收增收。目前農(nóng)村居民財(cái)產(chǎn)性收入來源單一，主要以土地出讓，儲蓄利息收入為主。應(yīng)以有效監(jiān)管為前提，在農(nóng)村土地市場引入市場機(jī)制，建立基于市場價(jià)格的土地征用以及補(bǔ)償標(biāo)準(zhǔn)；引導(dǎo)民間借貸健康發(fā)展，推進(jìn)農(nóng)村股份合作社改革，探索農(nóng)民以土地勞動(dòng)力等形式入股，保證農(nóng)民的財(cái)產(chǎn)性收入穩(wěn)定增長。營造良好的投資環(huán)境，提高農(nóng)村居民的文化素質(zhì)和理財(cái)觀念，提供創(chuàng)業(yè)服務(wù)與創(chuàng)業(yè)補(bǔ)貼，增加農(nóng)民的投資信心；開發(fā)針對農(nóng)民的除股票、國債券外的投資理財(cái)產(chǎn)品，開發(fā)農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)投資基金，提高農(nóng)村居民財(cái)產(chǎn)性收入對整體收入的貢獻(xiàn)率，增加其對消費(fèi)的拉動(dòng)作用。

注釋：

① 本文采用3年作為估算步長計(jì)算收入增長率，是因?yàn)橛捎谖覈?jīng)濟(jì)發(fā)展迅速，“三農(nóng)”問題一直受國家重視，國家也不斷出臺政策促進(jìn)農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展，每次改革都會對農(nóng)民收入產(chǎn)生很大影響，所以估算步長不易太長。此外，由于農(nóng)民自身所存在的局限性，他們對未來的預(yù)期通常局限于3～5年以內(nèi)，所以本文選取3年作為估算步長對每年的預(yù)期收入進(jìn)行計(jì)算。

② 本文在計(jì)算過程中，按照通常做法，選取ρ=0.5。

③ 在這里，由于各種來源收入的不確定性及消費(fèi)的數(shù)據(jù)為動(dòng)態(tài)序列，在進(jìn)行灰色關(guān)聯(lián)分析之前本文對其進(jìn)行了初值化處理，處理公式為:其中為各原始數(shù)據(jù)，為原始數(shù)據(jù)各序列的第一個(gè)數(shù)據(jù)，為原始數(shù)據(jù)處理變化后的新數(shù)據(jù)。

④由于篇幅原因，此處未給出計(jì)算所得的每年各?。ㄖ陛犑?、自治區(qū)）不同來源收入的不確定性。

⑤ 在這里，由于每年各種來源收入的不確定性及消費(fèi)的數(shù)據(jù)為靜態(tài)序列，在進(jìn)行灰色關(guān)聯(lián)分析之前本文對其進(jìn)行了均值化處理，處理公式為：其中為各原始數(shù)據(jù)，為原始數(shù)據(jù)各序列的第一個(gè)數(shù)據(jù)，為原始數(shù)據(jù)處理變化后的新數(shù)據(jù)。

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［責(zé)任編輯：余志虎］

AResearch on Impactof Farmers’Income Uncertainty on Consumption —Based on Grey Correlation Analysis

XU Hui-qi1,LU Qiang1,WANG Ke-wen2
（1.Schoolof International Business,Qingdao University,Qingdao266071,China; 2.Schoolof Economicsand Management,Tsinghua University,Beijing 100084,China）

Using“Adjust Deviation Rate”tomeasure the farmers’different income uncertainties,the paper applies grey correlation method to investigate empirically the effect of different income uncertainties on farmers'consumption based on the panel data in 30 different regions from 2001 to 2011.From the analysis of static and dynamic grey correlation,it indi?cates that income uncertainty is an important factor affecting the consumption.The wage income uncertainty and operating income uncertainty of rural residents affect consumption significantly.There is greater uncertainty in rural residents'proper?ty income and transfer income,which has a significant effect on consumption fluctuation.

gray correlation;income source;uncertainty；farmers’consumption

F328

A

1007-5097（2014）02-0029-05

【DOI】10.3969/j.issn.1007-5097.2014.02.007

2013-07-01

國家社會科學(xué)基金項(xiàng)目“基于廣義收入的提高居民消費(fèi)能力長效機(jī)制研究”（11BGL035）

徐會奇（1962-），男，山東青島人，教授，中國人民大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)博士，副院長，研究方向：農(nóng)民消費(fèi)行為；

盧 強(qiáng)（1989-），男，山東臨沂人，碩士研究生，研究方向：營銷管理；

王克穩(wěn)（1984-），男，山東菏澤人，博士研究生，研究方向：戰(zhàn)略管理。