摘要：煤炭企業(yè)的風(fēng)險管理在理論研究上已經(jīng)取得了許多成果，在企業(yè)管理中已經(jīng)有了極大的加強(qiáng)，但現(xiàn)在的一個關(guān)鍵問題是——為什么在眾多研究成果和全新管理體系下，煤炭企業(yè)仍然較嚴(yán)重的遭受著各種風(fēng)險帶來的損失？本文經(jīng)過研究分析，探索導(dǎo)致煤炭企業(yè)風(fēng)險管理實施效果欠佳的深層次原因，并基于知識管理理論和數(shù)據(jù)挖掘、內(nèi)部控制自我評價（CSA）技術(shù)，提出改進(jìn)策略，力求完善企業(yè)全面風(fēng)險管理體系，從提高風(fēng)險管理效率、提升風(fēng)險管理實踐轉(zhuǎn)化率的角度來研究煤炭企業(yè)風(fēng)險管理問題。

關(guān)鍵詞：煤炭企業(yè)；風(fēng)險管理效率；實踐轉(zhuǎn)化率

許多煤炭企業(yè)的風(fēng)險管理成效不盡理想，面對此問題，多數(shù)理論研究人員和企業(yè)管理者更多的將目光投向?qū)ふ腋硐氲墓芾砝碚摵头椒ó?dāng)中，以求去完善企業(yè)的風(fēng)險管理辦法或體系。

從長期以來的效果來看，這樣做并沒有抓住問題的主要矛盾。本文要解決的問題是在已有的研究成果或管理體系之下，去探尋導(dǎo)致煤炭企業(yè)風(fēng)險管理效率不高的深層次原因，逐根溯源，努力找到導(dǎo)致管理的實踐轉(zhuǎn)化率不高的根本性原因，提出解決方案。

一、煤炭企業(yè)風(fēng)險管理效率不高的原因分析

（一）潛在的風(fēng)險信息不能被及時、有效的采集和利用

對于企業(yè)來說，其實絕大部分事故的發(fā)生都是有征兆可循的，都是生產(chǎn)過程中各種安全隱患、風(fēng)險因素匯集產(chǎn)生的結(jié)果。如何及時發(fā)現(xiàn)風(fēng)險因素、采取措施、消除風(fēng)險是煤炭企業(yè)管理的重中之重，也恰恰是風(fēng)險管理理論的優(yōu)勢所在，但在實際生產(chǎn)運營過程中，許多關(guān)鍵的風(fēng)險潛在信息不能被及時、有效的發(fā)現(xiàn)和利用，導(dǎo)致許多本來可以避免的風(fēng)險發(fā)生或者其影響擴(kuò)大化。

必須承認(rèn)，在煤炭企業(yè)各部門工作的員工幾乎都能認(rèn)識到安全生產(chǎn)的重要性，也能明確煤炭企業(yè)風(fēng)險管理的重要性，但許多人并不了解企業(yè)風(fēng)險信息組織共享的重要性。在煤炭企業(yè)生產(chǎn)過程中，風(fēng)險分析與監(jiān)控往往被認(rèn)為是安全管理部門的工作，與其他員工無關(guān)。因而大量風(fēng)險信息隱藏于員工的頭腦、行動中，是個人的、沒有形成文檔、也沒有被認(rèn)為是需要上報的信息。這類隱藏的風(fēng)險信息中蘊(yùn)藏著大量潛在風(fēng)險信息，必須建立相應(yīng)的風(fēng)險知識采集、集成體系，有效匯集煤炭企業(yè)各類風(fēng)險因素。

（二）風(fēng)險知識沒有良好的普及

一方面，對于一些有經(jīng)驗的老員工，或者愛思考的、有知識的新員工，存在于他們頭腦中，有可能是下意識的風(fēng)險感覺，不能及時的由隱性風(fēng)險轉(zhuǎn)化為顯性風(fēng)險；另一方面，每個人的知識是有限的，或大多局限在其所從事的具體領(lǐng)域之內(nèi)，尤其是一線操作人員，由于文化水平有限，因而即使他們遇見了較為明顯的潛在風(fēng)險信息，有時也很難意識到和捕捉到，從而不能及時的反映給相關(guān)部門，錯過了風(fēng)險管理的良機(jī)。

（三）雖有風(fēng)險意識，但無具體行為

如何驅(qū)動員工主動抵御風(fēng)險的積極性是我們必須想辦法解決的，否則一切外力的作用將大打折扣。

分析其積極性不足的原因：

（1） 缺乏良好、便捷的風(fēng)險信息提交方式。一線人員有時意識到了一些風(fēng)險的存在，可是沒有一個便捷的風(fēng)險信息提交方式，為了減少不必要的麻煩，致使很多風(fēng)險信息因此不能及時反映。

（2） 缺乏正確的心理和理念引導(dǎo)。有時員工可能認(rèn)為自己知識和職權(quán)有局限性，認(rèn)為自己意識到的風(fēng)險可能并不重要或不準(zhǔn)確，認(rèn)為不是自己的責(zé)任等，因而即使有便捷的風(fēng)險信息提交方式，也不去提交。

（3） 缺乏一個具體的風(fēng)險管理體質(zhì)或方法，使員工養(yǎng)成集體時刻抵御各種風(fēng)險的習(xí)慣。即沒有提供意識轉(zhuǎn)化成行為，行為演變成習(xí)慣的日常培養(yǎng)過程。

（4） 責(zé)任分配和獎罰機(jī)制不到位。從事非風(fēng)險管理工作的人員抵御風(fēng)險責(zé)任感不強(qiáng)。沒有形成“全員工抵御風(fēng)險人人有責(zé)”的良好氛圍。獎罰機(jī)制沒有與員工在抵御風(fēng)險方面做出的貢獻(xiàn)與和不足進(jìn)行合理的結(jié)合。沒有很好的激發(fā)員工積極發(fā)現(xiàn)和報告風(fēng)險，主動思考和創(chuàng)新應(yīng)對各種風(fēng)險辦法的積極性。

原因分析小結(jié)：其實分析出的上述原因是具有遞進(jìn)關(guān)系的。不難發(fā)現(xiàn)，企業(yè)的風(fēng)險管理的實踐轉(zhuǎn)化率最終是由每個員工是否積極主動參與到企業(yè)的風(fēng)險管理當(dāng)中來，愿不愿意時刻持有風(fēng)險防范意識，能不能夠及時的將自己意識到的風(fēng)險信息進(jìn)行全員分享，可不可能主動提出風(fēng)險的預(yù)防、評估、應(yīng)對、控制、預(yù)警策略。

二、解決方案

（一）構(gòu)建風(fēng)險信息搜集和處理平臺

（1）簡單、便捷的信息輸入終端。

對于有計算機(jī)的工作環(huán)境來說，可以直接將信息錄入系統(tǒng)。但對于無計算機(jī)的工作現(xiàn)場，要裝設(shè)信息錄入設(shè)備，以便將工作現(xiàn)場的風(fēng)險信息及時錄入系統(tǒng)。而兼顧到煤炭企業(yè)特有的井下作業(yè)情況，可以開發(fā)一款手機(jī)軟件，或便于攜帶的信息輸入裝置，以便員工能把井下的一線信息及時的傳到系統(tǒng)中。

當(dāng)然這里面還涉及到關(guān)鍵人員安排問題，如必須保證有人能夠?qū)⑿畔⑤斎氲较到y(tǒng)終端。涉及到系統(tǒng)研發(fā)，終端裝置研發(fā)的成本問題。

（2）信息及時的分類處理更加關(guān)鍵

一方面，在風(fēng)險信息錄入時，最好有常規(guī)風(fēng)殊和特殊風(fēng)險之分，這樣常規(guī)風(fēng)險系統(tǒng)可按類型迅速做出應(yīng)對反映。而特殊風(fēng)險，則提示特殊對待，并在全體員工內(nèi)進(jìn)行此特殊風(fēng)險的分析、應(yīng)對建議搜集，同時讓有資歷的人先提出一些風(fēng)險應(yīng)對預(yù)案，防止風(fēng)險突發(fā)帶來的損失。經(jīng)過這些較為迅速的風(fēng)險信息處理后，要及時的將分析結(jié)果反饋到風(fēng)險信息來源處，以作提示。

另一方面，長期的風(fēng)險信息積累，可以存放到數(shù)據(jù)庫中，也是一筆重要的財富。我們可以利用數(shù)據(jù)挖掘技術(shù)和數(shù)據(jù)倉庫技術(shù)，對歷史數(shù)據(jù)進(jìn)行有效的處理和及時的更新。

（二）營造全員參與風(fēng)險管理的良好氛圍，形成企業(yè)文化的一個重要分支

（1）應(yīng)反復(fù)宣傳各種風(fēng)險可能為企業(yè)帶來的損失，要盡量具體到對每類員工帶來的實際損失和危害，通過實際案例的宣傳，讓員工更具體的了解風(fēng)險的危害性，從而可以更大的引起大家的關(guān)注，增強(qiáng)風(fēng)險敏感度。

（2）應(yīng)反復(fù)普及風(fēng)險管理知識，盡力使每個員工具備風(fēng)險識別、分析、評估、應(yīng)對的能力。至少要做到具備較強(qiáng)的風(fēng)險敏感度和風(fēng)險信息反饋能力。當(dāng)然這里要注意方法的多樣性，因為員工的知識層次不同，在風(fēng)險知識的普及和風(fēng)險處理能力方面的要求可以是有差別的。

（3）通過企業(yè)的CSA制度的有序?qū)嵤?，逐步養(yǎng)成員工集體參與企業(yè)風(fēng)險管理工作的習(xí)慣，同時結(jié)合合理的獎罰制度，對員工提出的風(fēng)向管理方面的創(chuàng)新性和實用性建議給以較高的獎勵，對風(fēng)險管理失職的員工給以適當(dāng)?shù)拿銊?、警告或處罰，同時將其納入到員工工作的考核條例當(dāng)中。

三、結(jié)論

通過研究發(fā)現(xiàn)：只有使所有員工積極主動的去實踐企業(yè)提供的風(fēng)險管理體系，并且不僅承擔(dān)實踐者的身份，更要承擔(dān)起企業(yè)風(fēng)險管理主人翁的身份，去利用自己熟悉實際情況，精通專業(yè)領(lǐng)域的優(yōu)勢，把企業(yè)中的可能或已經(jīng)存在的風(fēng)險的發(fā)現(xiàn)、分析、評估、應(yīng)對、控制等作為一項必需的工作內(nèi)容，充分發(fā)揮自己的創(chuàng)造力，盡己所能的提出自己的建議和應(yīng)對辦法，從而使企業(yè)全員上下形成風(fēng)險管理合力，才能真正提高風(fēng)險管理的實踐轉(zhuǎn)化率，即提高風(fēng)險管理效果?；诖颂岢隽俗约旱膸c建議，希望能對風(fēng)險管理的實踐轉(zhuǎn)化率的提高有所幫助。（作者單位：安徽理工大學(xué)經(jīng)濟(jì)與管理學(xué)院）

參考文獻(xiàn)：

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