摘要：證券經(jīng)紀(jì)人是指在證券交易中專門接受客戶委托、幫助客戶買賣證券并從中收取傭金，為客戶提供信息咨詢服務(wù)的人員。目前我國證券業(yè)高速發(fā)展，如何培養(yǎng)符合企業(yè)需求的證券經(jīng)紀(jì)人？課題組成員通過調(diào)研、分析，完成調(diào)研報(bào)告，搭建學(xué)校與證券公司共建的教學(xué)體系，完成對證券經(jīng)紀(jì)人的培養(yǎng)。

關(guān)鍵詞：濱海新區(qū)；證券公司；證券經(jīng)紀(jì)人；調(diào)查研究

一、 濱海新區(qū)證券公司對證券經(jīng)紀(jì)人需求與培養(yǎng)的調(diào)查研究的背景和目的

（一） 調(diào)查研究的背景

證券經(jīng)紀(jì)人是指在證券交易中專門接受客戶委托、幫助客戶買賣證券并從中收取傭金，為客戶提供信息咨詢服務(wù)、專業(yè)證券分析、投資組合設(shè)計(jì)、證券買賣服務(wù)的人員。目前我國證券業(yè)高速發(fā)展，對證券從業(yè)人員需求量大幅度增加，但證券經(jīng)紀(jì)人的能力素質(zhì)卻參差不齊，對相關(guān)的法律法規(guī)缺乏足夠的了解，對證券市場的基本知識(shí)、上市公司的財(cái)務(wù)報(bào)表、股市技術(shù)走勢、圖表分析等方面都不精通，對可能發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)不具備應(yīng)有的防范和處置能力，以至于在實(shí)際工作中自律意識(shí)不強(qiáng)，違規(guī)行為比較普遍，大大降低了證券投資咨詢的服務(wù)水平。

（二） 調(diào)查研究的目的

國家“十二五”規(guī)劃綱要指出，推動(dòng)天津建設(shè)成為與我國北方金融中心相適應(yīng)的現(xiàn)代金融服務(wù)體系和金融改革創(chuàng)新基地，應(yīng)積極發(fā)展金融業(yè)，作為“十一五”規(guī)劃綱要中環(huán)渤海經(jīng)濟(jì)帶的建設(shè)重點(diǎn)，天津?yàn)I海新區(qū)的開發(fā)開放起到龍頭帶動(dòng)作用，推動(dòng)京津冀經(jīng)濟(jì)一體化和帶動(dòng)中國北方經(jīng)濟(jì)發(fā)展的引擎。證券業(yè)作為金融業(yè)發(fā)展的三駕馬車之一，證券業(yè)的發(fā)展成熟與否是衡量一個(gè)地區(qū)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的顯著標(biāo)志，證券行業(yè)的發(fā)展與競爭，就是人才的發(fā)展與競爭，要求必須具備一批高素質(zhì)高專業(yè)水平的復(fù)合型證券行業(yè)人才，提供全面有效的分析、支持和服務(wù)，充分發(fā)揮人力資本的作用。

如何培養(yǎng)符合企業(yè)需求的高素質(zhì)高專業(yè)水平的復(fù)合型證券行業(yè)人才，如何和企業(yè)搭建證券經(jīng)紀(jì)人培養(yǎng)體系，為濱海新區(qū)證券業(yè)的發(fā)展鋪路，正是本次調(diào)查研究的目的所在。

二、 證券公司調(diào)查概況

（一） 調(diào)查問卷的設(shè)計(jì)及內(nèi)容

為了確定濱海新區(qū)證券公司對證券經(jīng)紀(jì)人的需求缺口；作為高職院校，如何實(shí)現(xiàn)企業(yè)用工需求與高職院校人才培養(yǎng)的對接？使我們的教學(xué)真正做到服務(wù)企業(yè)、服務(wù)地方經(jīng)濟(jì)的發(fā)展；課題組設(shè)計(jì)了調(diào)查問卷，題為《濱海新區(qū)證券行業(yè)對經(jīng)紀(jì)人才需求和培養(yǎng)模式的調(diào)查問卷》，包括以下部分內(nèi)容：

1. 被調(diào)查人相關(guān)情況：包括證券公司營業(yè)部名稱、被調(diào)查人職務(wù)及該營業(yè)部對證券經(jīng)紀(jì)人的需求狀況。本內(nèi)容設(shè)計(jì)的目的，是明確被調(diào)查人所在崗位不同，對證券經(jīng)紀(jì)人的需求及校企合作的看法也不同，為了更具代表性，每個(gè)證券營業(yè)部根據(jù)職務(wù)不同發(fā)放3份。

2. 證券公司對證券經(jīng)紀(jì)人品質(zhì)及能力的要求：設(shè)計(jì)目的是了解證券公司對證券經(jīng)紀(jì)人最看重的品質(zhì)和能力是什么，我們現(xiàn)在的教學(xué)過程中有無涉及這方面的培養(yǎng)。

3. 證券公司對高職金融專業(yè)學(xué)生在校期間開設(shè)的科目、知識(shí)能力及從業(yè)資格考試科目、順序等內(nèi)容的看法，目的從實(shí)踐及就業(yè)角度檢驗(yàn)我們開設(shè)的科目、知識(shí)目標(biāo)、能力目標(biāo)的設(shè)定、從業(yè)資格考試科目等是否符合企業(yè)需求，以促進(jìn)教學(xué)改革。

4. 證券公司錄用的證券經(jīng)紀(jì)人學(xué)歷狀況要求及證券公司是否存在證券經(jīng)紀(jì)人流失現(xiàn)象和人才流失的原因。目的分析證券公司證券經(jīng)紀(jì)人人才流失原因，學(xué)校和企業(yè)共同研究，促進(jìn)校企的深度合作。

5. 調(diào)查證券公司是否愿意開展校企合作？是否愿意接受學(xué)生的頂崗實(shí)習(xí)？及對目前學(xué)校培養(yǎng)金融人才方面的具體要求。

（二） 調(diào)查過程和使用的方法

2013年6月1日至7月31日，我們向?yàn)I海新區(qū)的18家證券公司營業(yè)部，按照每家營業(yè)部發(fā)放3份調(diào)查問卷的標(biāo)準(zhǔn)，采用電子郵件方式共發(fā)放了54份問卷，其中對招商證券股份有限公司天津開發(fā)區(qū)第三大街證券營業(yè)部、長江證券股份有限公司天津宏達(dá)街證券營業(yè)部、中國銀河證券股份有限公司天津新城西路證券營業(yè)部和宏源證券股份有限公司天津?yàn)I海新區(qū)黃海路證券營業(yè)部四家營業(yè)部還進(jìn)行了深入訪談。此次調(diào)查問卷共收回32份，課題組成員對調(diào)查問卷進(jìn)行分類整理，2013年8月31日整個(gè)調(diào)查過程結(jié)束。

三、 對證券公司調(diào)查結(jié)果的統(tǒng)計(jì)和分析

通過對濱海新區(qū)18家證券公司32名被調(diào)查人的調(diào)查結(jié)果統(tǒng)計(jì)和分析如下：

1.18家證券公司32名被調(diào)查人，所處證券公司營業(yè)部、崗位設(shè)置、職務(wù)名稱等不同，有營銷經(jīng)理、客服、市場部經(jīng)理、部門主管、理財(cái)經(jīng)理、投資顧問、銷售人員、客戶經(jīng)理等。但以上人員均屬于證券從業(yè)人員，調(diào)查問卷反饋有效。

2.營業(yè)部對證券經(jīng)紀(jì)人的需求狀況：97%的被調(diào)查者認(rèn)為營業(yè)部對證券經(jīng)紀(jì)人的需求狀況是緊缺的，只有一人認(rèn)為目前營業(yè)部對證券經(jīng)紀(jì)人的需求剛好，占3%。這說明證券公司對證券經(jīng)紀(jì)人的需求量嚴(yán)重不足，這是本研究課題的預(yù)期之一，此次調(diào)查證明了這次課題研究的必要性。

3.證券公司對證券經(jīng)紀(jì)人最看重的品質(zhì)：32名被調(diào)查者均選擇了敬業(yè)精神、誠實(shí)信用、責(zé)任心和團(tuán)隊(duì)合作精神；50%的被調(diào)查者認(rèn)為積極主動(dòng)、吃苦耐勞同樣很重要。這說明：證券公司錄用人才看重品質(zhì)，品質(zhì)是人的立身之本，無論哪個(gè)層面的教育均要把優(yōu)秀品質(zhì)的培養(yǎng)放在技能培養(yǎng)的前面。

4.證券公司對證券經(jīng)紀(jì)人最看重的能力：有94%的被調(diào)查者選擇團(tuán)隊(duì)協(xié)作能力，90%的被調(diào)查者選擇客戶開拓能力，78%的被調(diào)查者選擇溝通能力，30%被調(diào)查者選擇學(xué)習(xí)能力。分析：目前證券公司開展經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，均是把目標(biāo)市場進(jìn)行細(xì)化，把市場營銷部按團(tuán)隊(duì)的方式進(jìn)行展業(yè)，所以，這種團(tuán)隊(duì)協(xié)作能力很重要，反映到我們的教學(xué)中，老師要用分組的方式來布置任務(wù)，以鍛煉同學(xué)們的團(tuán)結(jié)協(xié)作精神。

5.證券公司期望高職金融專業(yè)畢業(yè)生獲得哪些從業(yè)資格證書：32名被調(diào)查者選擇均選擇了證券從業(yè)資格證書，占100%；被調(diào)查者72%的調(diào)查者還認(rèn)為還應(yīng)考取期貨從業(yè)資格證書。分析：證券公司的崗位需求標(biāo)準(zhǔn)中，證券從業(yè)資格證書是必須的，證券公司可以開展期貨業(yè)務(wù)的中間介紹，所以對期貨從業(yè)人員同樣有需求。在教學(xué)中，及時(shí)引導(dǎo)大家報(bào)考從業(yè)資格考試。

6.在證券從業(yè)資格考試科目的通過順序上：100%被調(diào)查者選擇證券市場基礎(chǔ)知識(shí)，其次是證券交易，然后是投資基金，最后是投資分析和證券發(fā)行與承銷。分析：證券市場基礎(chǔ)知識(shí)是基礎(chǔ)部分，必須要通過，通過后，其他四門任意一門考過便取得證券從業(yè)資格。引導(dǎo)同學(xué)們正確的報(bào)考順序。

7.根據(jù)證券公司工作需要， 認(rèn)為應(yīng)該開設(shè)的課程：100%被調(diào)查者選擇了金融基礎(chǔ)、國際金融、證券基礎(chǔ)、證券交易、證券分析、理財(cái)基礎(chǔ)、金融營銷、金融禮儀。78%被調(diào)查者選擇還選擇了保險(xiǎn)基礎(chǔ)、證券投資基金。分析說明：被調(diào)查者選擇的這些課程均已經(jīng)開設(shè)，說明我們開設(shè)的課程是服務(wù)滿足于證券行業(yè)的就業(yè)需求。

8.證券公司錄用的證券經(jīng)紀(jì)人學(xué)歷：80%的被調(diào)查者認(rèn)為專科即可勝任；20%的被調(diào)查者認(rèn)為本科或本科以上才行。分析：一般的證券公司認(rèn)為符合報(bào)考從業(yè)資格證的條件，通過考試獲得從業(yè)資便符合證券客戶經(jīng)理?xiàng)l件。只有一少部分證券公司對學(xué)歷要求本科或以上。

9.證券公司是否存在證券經(jīng)紀(jì)人人才流失現(xiàn)象，若存在，原因是：有82%的被調(diào)查者認(rèn)為存在證券經(jīng)紀(jì)人才流失現(xiàn)象；只有6名被調(diào)查者否認(rèn)存在人才流失現(xiàn)象。對于人才流失原因71%的被調(diào)查者認(rèn)為壓力太大，14%的被調(diào)查者認(rèn)為原因是薪資不高，15%的被調(diào)查者認(rèn)為專業(yè)不對口。分析：對證券行業(yè)來說，證券經(jīng)紀(jì)人的考核壓力比較大，進(jìn)三年內(nèi)行情不好，證券經(jīng)紀(jì)人傭金收入下滑，使得一大部分證券經(jīng)紀(jì)人辭職或轉(zhuǎn)崗；也有一部分原因是專業(yè)不對口，雖通過從業(yè)資格考試，但入職后要求不斷學(xué)習(xí)專業(yè)知識(shí)、后續(xù)培訓(xùn)等，使其覺得專業(yè)不對口限制了職業(yè)的發(fā)展。

10.對于證券公司是否愿意接受學(xué)生頂崗實(shí)習(xí)這一問題：71%的被調(diào)查者認(rèn)為一般，沒有給出明確的答案，14%被調(diào)查者認(rèn)為只能實(shí)習(xí)不能頂崗；只有15%被調(diào)查者認(rèn)為愿意接受頂崗實(shí)習(xí)。分析：金融企業(yè)工作崗位的嚴(yán)密性、風(fēng)險(xiǎn)性，使得包括證券公司在內(nèi)的一些金融企業(yè)很難接受學(xué)生的頂崗實(shí)習(xí)。

11.對于證券公司是否愿意與高校建立“校企合作”模式的證券經(jīng)紀(jì)人培養(yǎng)制度這一問題，100%的被調(diào)查者均選擇愿意。作為高職院校，研究如何為實(shí)現(xiàn)企業(yè)用工需求與高職院校人才培養(yǎng)的對接，真正達(dá)到國家教育事業(yè)發(fā)展十二五規(guī)劃綱要所提出的“校企合作”培養(yǎng)模式，滿足企業(yè)用工需求，提高金融專業(yè)畢業(yè)生的就業(yè)率，為濱海新區(qū)的證券業(yè)發(fā)展服務(wù)，這是本次調(diào)查的預(yù)期之一，也是本課題研究的目的。

四、 結(jié)論

通過上述調(diào)查結(jié)果的統(tǒng)計(jì)分析，可以總結(jié)為以下幾個(gè)方面：

（一）一方面，在中國證券業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站上公布證券營業(yè)部相對飽和程度表中，濱海新區(qū)的證券營業(yè)部是不飽和的；另一方面，針對濱海新區(qū)證券公司營業(yè)部的走訪調(diào)查，明確了對證券經(jīng)紀(jì)人的需求狀況是緊缺的，兩方面表面，證券經(jīng)紀(jì)人在未來幾年均有較大的發(fā)展空間。

（二）在本次對濱海新區(qū)證券公司營業(yè)的調(diào)查中，結(jié)果顯示我們金融專業(yè)的課程體系，雖符合證券公司對證券經(jīng)紀(jì)人的培養(yǎng)需求，但實(shí)踐性不高；金融企業(yè)工作崗位的嚴(yán)密性、風(fēng)險(xiǎn)性，使得包括證券公司在內(nèi)的一些金融企業(yè)很難接受學(xué)生的頂崗實(shí)習(xí)。所有，我們應(yīng)對證券交易、證券投資分析等課程提高軟件模擬的課時(shí)比例，以增強(qiáng)學(xué)生的實(shí)踐性。

（三）調(diào)查結(jié)果顯示，濱海新區(qū)證券公司營業(yè)部均愿意與高校建立“校企合作”模式的證券經(jīng)紀(jì)人培養(yǎng)制度。這也是本課題的預(yù)期結(jié)果。如何開展“校企合作”？課題組成員可以分如下幾步來完成：

1.與企業(yè)簽訂合作協(xié)議。包括人才規(guī)格、課程標(biāo)準(zhǔn)、評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)、崗位就業(yè)等內(nèi)容。這樣提高了學(xué)校專業(yè)定位的準(zhǔn)確性；實(shí)質(zhì)性地促進(jìn)了專業(yè)教學(xué)內(nèi)容的改革；使學(xué)生的學(xué)習(xí)與就業(yè)聯(lián)系起來；同時(shí)也實(shí)現(xiàn)了教育要服務(wù)于區(qū)域經(jīng)濟(jì)的宗旨。

2.到證券公司參觀實(shí)習(xí)。在開設(shè)《證券基礎(chǔ)知識(shí)》和《證券交易》的學(xué)期內(nèi)，聘請證券公司的一線業(yè)務(wù)專家，來給學(xué)生們開展一次關(guān)于證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的講座，并帶領(lǐng)大家到證券公司參觀實(shí)習(xí)，增強(qiáng)同學(xué)們的感性認(rèn)知。

3.提高考證通過率。組織學(xué)生進(jìn)行6月份和12月份的證券從業(yè)資格考試，在考前免費(fèi)對考證同學(xué)集中培訓(xùn)；在一年四次考試前，均可以安排考前集中培訓(xùn)，大大提高了通過率。

4.畢業(yè)實(shí)習(xí)階段，取得證券從業(yè)資格證的同學(xué)，在老師的帶領(lǐng)下分批到校企合作的證券公司進(jìn)行畢業(yè)實(shí)習(xí)；企業(yè)在實(shí)習(xí)的過程中考察畢業(yè)生的工作能力；校企合作式證券經(jīng)紀(jì)人培訓(xùn)體系的建立，是學(xué)校與企業(yè)的深度合作，促進(jìn)了學(xué)生的就業(yè)，為企業(yè)輸送了人才，服務(wù)了社會(huì)，實(shí)現(xiàn)了多贏，具有較高的社會(huì)價(jià)值。（作者單位：天津?yàn)I海職業(yè)學(xué)院）