【摘要】隨著金融市場的不斷發(fā)展，越來越多的人開始關注股市，并試圖在股市中找到屬于自己的一席之地。由于普通百姓及一些非專業(yè)人士加入，股市上散戶越來越多。散戶在炒股時，沒有經過專業(yè)的培訓，沒有獨立的判斷能力，只能通過電視、網站、小道消息來進行選擇，而通過這些方法來炒股多數是虧損。散戶要想在股市中生存并盈利，最好的方法就是深入了解主力資金的動向和方向，即莊家的心理和操作方法，同時樹立中長線的投資理念。

【關鍵詞】散戶 心理弱點 信息 莊家

一、散戶存在的問題分析

（一）貪念心理

隨著股票市場的快速發(fā)展，散戶們的操作水平也在不斷提高，但大部分的散戶投資者仍然虧錢。經總結，虧欠的三花均有一個共同點——貪。針對散戶的“貪”，莊家們制造出一匹匹“黑馬”，在股市中，很多散戶不切實際地想“每年翻一番”、“十年二十倍”，甚至沒有切之可行的每年收益計劃或投資額度管理，結果不到幾年，老本就輸個精光。

（二）盲目跟風心理

散戶投資者一旦入市以后，就會形成一種固定的思維模式，體現在操作中便是不設止損，一味在反方向加死碼。多頭持倉者總認為行情跌不下去，馬上要止跌回穩(wěn)，持空者總認為行情起不來，將反轉誤認為反彈。在期貨投資中，有人因為幾次止損點被掃掉或者守回來一波行情，更加堅定了“自信心”。結果越來越固執(zhí)，越來越膽大，在一波大行情中被打爆倉。因此，設定止損點是克服人性弱點，在你判斷出錯時，第一時間能強行帶你出場的最好辦法。

（三）過度恐懼心理

股票市場上經常發(fā)生漲跌幅巨大的事件，由于散戶無法得知股票何時上漲何時下跌，通常在投資時都具有將強的恐懼心理。莊家正是利用這一特點，左右散戶的投資行為。莊家利用一些專業(yè)言論作為工具，在低位吸籌碼的階段，制造恐慌氣氛，嚇出散戶手中的籌碼，而在高位需要出貨時，又制造出樂觀氣氛給散戶造成可踏空的心理暗示，使散戶不顧一切地追高接籌。

二、解決散戶現存問題的對策

（一）在股票市場上建立止損點和止贏點

為了在股市中保護自己，散戶必須解決貪念這一心理弱點。自控能力較低的散戶可以采取機械式賣出模式來進行炒股，即自己設定一個止損點，比如在短線投資情況下，要想買入300004南風股份，買入前可以設定一個周間止損計劃和周間止贏計劃。如果股價跌到止損價時，不管是否再次沖漲毫不猶豫的賣出去，相反如果股價漲到自己計劃好的價位時不管這個股票技術上表現出多么漂亮的走勢也要賣出去。

（二）克服懶惰心理

在很多散戶股民的投資過程中個，也存在極大的懶惰心理，不愿自己分析總結股市行情，尤其是寧可相信電視或網絡上一些知名人士所講的行情，而不愿意相信自己的判斷，整日打聽各種內幕消息，以期得到免費午餐和巨大收益。而莊家則順手推舟利用散戶的懶惰心理，制造出許多假消息陷阱，將散戶的資金套掉。可見，散戶在股市中要想長久生存下去，必須克服懶惰心理，努力學習相關的分析方法。

（三）看清信息不對稱

隨著證券市場的快速發(fā)展，莊家的操作手法也有了突飛猛進的發(fā)展。很多莊家為了在股票市場上獲益，充分利用信息手段來影響股市。

所以散戶在炒股的過程中，需要正確的判斷信息的準確性，不要完全相信專家點評或是證券公司的點評報告，通過自身的學習來收集一些真正對自己有用的信息進行分析和解讀來得到超額利潤是最保險的行為。

（四）了解莊家心理進行順勢而為

莊家最常用的運盤手法有：震倉、軋空、變化成本、引導、定位、信息。

1.震倉

莊家在正式拉起股價之前，為了達到最后的建倉與清洗浮籌的目的，而使用短線快速下跌走勢震倉。莊家在沒有明顯贏利點時會大舉作空，把指數打到低位，打出恐慌盤，為后勢騰出贏利空間。這時散戶要看清莊家震倉在低位或者是下跌后反彈初期開倉買入。

2.軋空

莊家在完成低部建倉后，軋空運作使股價脫離成本區(qū)。這樣，莊家還可以繼續(xù)搜集籌碼。這時散戶要和莊家一起搜集籌碼。

3.變化成本

長線莊股一般在低位持有充足的籌碼，為了獲得套利之外的信息費用和節(jié)省交易成本，一般采取規(guī)律性向上的震蕩或者借外力上推股價，以使自己的成本價不變或者降低。而散戶的買入價不斷提高，莊家日后就能夠順利出局。這時散戶要找到震蕩規(guī)律按照波動模式低位買入、高位賣出的方式買賣股票。

4.引導

炒股的對抗性極強，投資者之間存在著激烈的競爭，因此莊家會在盤面感覺、技術指標提示、媒體信息暗示上引導對手按自己的目的操作，如助漲引導、鎖籌引導、攤平引導。所以散戶在莊家引導的情況下提前要看穿莊家的意圖，提前為未來趨勢做打算，嚴格遵守上升買入下跌賣出的最基本規(guī)律。

5.定位

坐莊時建倉很簡單，拉升很容易，出貨卻很不容易。莊家把股價拉到高位后，利用個股的題材、熱點、聯動、行業(yè)、業(yè)績、股本擴張等手段使得市場對后來的股價有較好的認可性，使其出現自己賺錢別人也不虧錢的局面。所以散戶在選股的同時要嚴格確定信息的對稱性，不要盲目完全相信莊家提供的各類信息。

6.信息

莊家一般都有證券公司內部的人，對上市公司的經營狀況、發(fā)展?jié)摿α私獾帽容^透徹、準確，對行情預測有一定根據，能夠及時領會國家政策動向，抓住最佳時機。這就要求散戶在汲取信息時，要綜合考慮各方信息，通過自身的判斷提取對自己有用且有效信息來進行分析再決定買賣股票。

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（編輯：劉影）