◎北京強(qiáng)度環(huán)境研究所 李立升 馬麗

合同是企業(yè)進(jìn)行經(jīng)濟(jì)往來、取得經(jīng)濟(jì)效益的紐帶，也是企業(yè)產(chǎn)生法律風(fēng)險(xiǎn)的主要根源。合同的法律風(fēng)險(xiǎn)主要是指在合同簽訂、履行及法律糾紛處理等環(huán)節(jié)中企業(yè)利益受到損害的可能性。企業(yè)合同一旦出現(xiàn)法律風(fēng)險(xiǎn)，將可能使企業(yè)遭受巨大的經(jīng)濟(jì)損失，也給企業(yè)的長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展帶來負(fù)面影響。筆者認(rèn)為，研究分析合同法律風(fēng)險(xiǎn)并有針對(duì)性地采取有效的防范措施，可以最大限度地減少合同法律糾紛，維護(hù)企業(yè)合法權(quán)益。

一、合同簽訂前的風(fēng)險(xiǎn)防范

合同簽訂前的法律風(fēng)險(xiǎn)主要有兩種情況，一種是由于合同主體不適格導(dǎo)致合同效力待定甚至無效；另一種是合同對(duì)方商業(yè)信譽(yù)和履約能力較低，合同生效后可能存在不履行或不能履行合同的風(fēng)險(xiǎn)。因此，在簽訂合同前應(yīng)認(rèn)真審查合同對(duì)方的主體資格及履約能力等基本情況，主要包括以下幾個(gè)方面。

一是要了解對(duì)方資質(zhì)情況。如果對(duì)方是公司法人，應(yīng)審核其營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本（經(jīng)營(yíng)范圍、注冊(cè)資本、法定代表人、年檢情況等）、工商檔案中的股東名冊(cè)、公司章程（經(jīng)濟(jì)實(shí)力、對(duì)外簽約、擔(dān)保的限制）等；如果對(duì)方是自然人，應(yīng)詳細(xì)記錄其身份證號(hào)碼、住址、電話，并確定其是否具備相應(yīng)的民事行為能力和民事責(zé)任能力；如果對(duì)方是其它組織，那么其應(yīng)具有相應(yīng)法律法規(guī)規(guī)定的資質(zhì)。

二是要審查對(duì)方簽約資格。值得注意的是，不能簡(jiǎn)單地把公司經(jīng)營(yíng)范圍作為衡量對(duì)方是否具備簽約資格的標(biāo)準(zhǔn)，超出經(jīng)營(yíng)范圍簽訂的合同如不違反法律禁止性規(guī)定仍然有效。但如果法律法規(guī)對(duì)特定行業(yè)的從業(yè)資格作出禁止性或限制性的規(guī)定，那么沒有獲得批準(zhǔn)的主體就不能從事相關(guān)業(yè)務(wù)，也沒有資格簽訂合同。

三是調(diào)查對(duì)方商業(yè)信譽(yù)和履約能力。商業(yè)信譽(yù)和履約能力直接關(guān)系到合同的履行效果，但這一點(diǎn)卻容易被企業(yè)忽視，尤其是與老客戶的合作過程中更容易忽視對(duì)方履約能力的變化，這將影響到合同利益的實(shí)現(xiàn)。因此，要盡可能地通過市場(chǎng)調(diào)研、財(cái)務(wù)審計(jì)、實(shí)地考察等有效方法對(duì)合同對(duì)方的商業(yè)信譽(yù)和履約能力進(jìn)行充分調(diào)查。

二、合同簽訂中的風(fēng)險(xiǎn)防范

合同簽訂過程中的法律風(fēng)險(xiǎn)也主要有兩種情況，一種是由于合同文本內(nèi)容不合法、形式不嚴(yán)謹(jǐn)而影響合同效力或在合同履行過程中出現(xiàn)爭(zhēng)議；另一種是合同章使用不恰當(dāng)，合同簽訂人未取得授權(quán)或超越授權(quán)范圍而影響到合同效力。因此，在簽訂合同時(shí)應(yīng)從合同文本、合同章、法人授權(quán)等方面防范法律風(fēng)險(xiǎn)，主要體現(xiàn)在以下幾個(gè)方面。

一是合同文本應(yīng)詳細(xì)、準(zhǔn)確、合法。企業(yè)的合同大都采取書面形式，口頭合同等其它形式比較少見。一般而言，防范合同文本的法律風(fēng)險(xiǎn)主要從形式和內(nèi)容兩方面開展。合同形式應(yīng)盡量做到條款詳備、邏輯嚴(yán)謹(jǐn)、表達(dá)準(zhǔn)確，如技術(shù)開發(fā)合同應(yīng)對(duì)知識(shí)產(chǎn)權(quán)的歸屬、使用、收益、處分等條款進(jìn)行詳細(xì)和明確的約定，否則可能引發(fā)知識(shí)產(chǎn)權(quán)歸屬和收益方面的風(fēng)險(xiǎn)；合同內(nèi)容則應(yīng)做到合法，不違反法律法規(guī)的強(qiáng)制性規(guī)定，不違背誠實(shí)守信的原則等。如果對(duì)已經(jīng)簽署生效的合同文本中的部分條款仍存在爭(zhēng)議，雙方應(yīng)該本著友好合作的態(tài)度進(jìn)行充分協(xié)商，以補(bǔ)充協(xié)議或補(bǔ)充條款的形式解決問題。

二是合同簽訂人應(yīng)為單位法定代表人或其委托人。如果合同由委托人簽訂，那么該委托人應(yīng)提供加蓋單位公章的法人授權(quán)委托書，并在授權(quán)范圍內(nèi)簽訂合同；如果合同簽訂人是自然人，那么其應(yīng)具備相應(yīng)的民事行為能力和民事責(zé)任能力。

此外，要求合同對(duì)方簽訂擔(dān)保合同或擔(dān)保條款也是提高其履約能力，避免合同法律風(fēng)險(xiǎn)的有效手段之一。擔(dān)保中的保證、抵押、質(zhì)押、定金屬于意定擔(dān)保，由雙方在不違反法律規(guī)定的前提下進(jìn)行約定。簽訂擔(dān)保合同或擔(dān)保條款時(shí)，應(yīng)特別注意擔(dān)保人的主體資格、擔(dān)保財(cái)產(chǎn)范圍及定金條款等內(nèi)容。其中，擔(dān)保財(cái)產(chǎn)的范圍由物權(quán)法、擔(dān)保法等法律進(jìn)行規(guī)定，并由擔(dān)保權(quán)的性質(zhì)和類別來決定。定金也具有擔(dān)保的功能，在擬定定金條款時(shí)一定要應(yīng)注明“定金”字樣，如果只是約定了預(yù)付款、保證金、押金等內(nèi)容而未寫明是“定金”，則不能以此主張定金權(quán)利。同時(shí)，定金不得超過主合同標(biāo)的額的20%，超過的部分不具備定金的性質(zhì)。

三、合同履行過程中的風(fēng)險(xiǎn)防范

合同履行過程中的法律風(fēng)險(xiǎn)主要表現(xiàn)為對(duì)方不完全履行合同甚至違約，其表現(xiàn)形式多種多樣。所以在合同履行過程中應(yīng)做好履行手續(xù)、還款協(xié)議等方方面面的法律風(fēng)險(xiǎn)防范工作，主要體現(xiàn)在以下幾個(gè)方面。

一是應(yīng)保留合同履行過程中產(chǎn)生的檔案資料或及時(shí)請(qǐng)求對(duì)方出具相關(guān)履行手續(xù)，以證明合同履行的實(shí)際情況，避免日后發(fā)生不必要的爭(zhēng)議。合同履行過程產(chǎn)生的檔案資料或履行手續(xù)應(yīng)合法有效、完整詳細(xì)，并盡可能地包含對(duì)本方有利的相關(guān)信息，以切實(shí)有效地維護(hù)本方合法利益。

二是對(duì)方未按時(shí)支付合同價(jià)款時(shí)，應(yīng)及時(shí)與其簽訂還款協(xié)議。協(xié)議應(yīng)簡(jiǎn)明扼要，寫明雙方當(dāng)事人的名稱或姓名、欠款的數(shù)額、還款的最后期限等具體內(nèi)容。協(xié)議應(yīng)加蓋欠款單位的公章，以確保協(xié)議的效力。

三是合同履行過程中如果發(fā)生由第三人履行或向第三人履行等情況，應(yīng)當(dāng)給予高度重視。本方作為債權(quán)人如同意債務(wù)人向第三人轉(zhuǎn)讓部分或全部債務(wù)時(shí)，應(yīng)充分了解第三人的主體資質(zhì)和履約能力等基本情況，避免因第三人不能或不履行合同而帶來法律風(fēng)險(xiǎn)。反之，本方作為債務(wù)人向第三人履行合同義務(wù)時(shí)，應(yīng)首先確認(rèn)得到債權(quán)人的書面同意，否則可能面臨不能對(duì)抗債權(quán)人的風(fēng)險(xiǎn)。

四是遇到法定條件或?qū)Ψ竭`約造成損害本方利益時(shí)，應(yīng)通過行使同時(shí)履行抗辯權(quán)、先履行抗辯權(quán)和不安抗辯權(quán)中止履行或解除合同，最大限度地保護(hù)本方合法權(quán)益。其中，同時(shí)履行抗辯權(quán)和先履行抗辯權(quán)只能暫時(shí)中止履行合同，而不能依此解除合同，且當(dāng)其存在的前提條件消失時(shí)本方仍需履行合同。當(dāng)本方需行使不安抗辯權(quán)中止履行合同時(shí)，則必須及時(shí)通知對(duì)方，若對(duì)方在合理期限內(nèi)既沒有提供擔(dān)保也不能證明自己的履行能力，本方就可以行使不安抗辯權(quán)解除合同。

五是當(dāng)客觀情況發(fā)生變化和合同內(nèi)容需要發(fā)生變更時(shí)，應(yīng)當(dāng)與合同對(duì)方及時(shí)簽訂補(bǔ)充協(xié)議，對(duì)變更的內(nèi)容進(jìn)行詳細(xì)、明確的約定，同時(shí)對(duì)補(bǔ)充協(xié)議與本合同的關(guān)系進(jìn)行明確。

總之，合同法律風(fēng)險(xiǎn)是可避免、可預(yù)防、可控制的。只有加強(qiáng)合同管理全過程的法律風(fēng)險(xiǎn)防范，才能最大限度地保護(hù)企業(yè)利益，促進(jìn)企業(yè)健康發(fā)展。