銀監(jiān)會(huì)近期發(fā)文打擊金融機(jī)構(gòu)員工參與地下錢莊非法活動(dòng)。對(duì)于參與地下錢莊非法活動(dòng)的銀行員工，情節(jié)嚴(yán)重者將終身不得從事銀行業(yè)工作。銀監(jiān)會(huì)相關(guān)負(fù)責(zé)人對(duì)新浪財(cái)經(jīng)表示，此文件去年下半年即己對(duì)機(jī)構(gòu)發(fā)布，是銀監(jiān)會(huì)一貫以來的政策。

一直以來，民間借貸就游走在鋼絲繩上，它涉及轟動(dòng)一時(shí)的吳英案件，也關(guān)聯(lián)溫州業(yè)主跑路事件等等。而近來，不少地下錢莊案都涉及到金融機(jī)構(gòu)人員。2012年4月份有媒體報(bào)道銀行為攬儲(chǔ)暗藏地下錢莊，一個(gè)月可完成全年業(yè)績。7月北京首例特大地下錢莊案涉及5名銀行人員當(dāng)掮客，分別來自華夏銀行、交通銀行、大連銀行、民生銀行以及廣發(fā)銀行。8月份山東泰安商業(yè)銀行一女行長波指操控地下錢莊。

銀監(jiān)會(huì)此次發(fā)文要求金融機(jī)構(gòu)建立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作，并將地下錢莊非法活動(dòng)排查工作納入稽核檢查的范圍。結(jié)合交易量、資金量、存款量等客戶信息進(jìn)行數(shù)據(jù)篩選，特別關(guān)注注冊資本較少，現(xiàn)金交易、網(wǎng)銀交易或結(jié)售匯業(yè)務(wù)頻繁，交易對(duì)手多為個(gè)人賬戶的交易行為。

對(duì)于銀行金融機(jī)構(gòu)參與地下錢莊非法活動(dòng)，監(jiān)管部門表示，將依法對(duì)其進(jìn)行處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證。對(duì)負(fù)有個(gè)人責(zé)任或者直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的高級(jí)管理人員，除責(zé)令銀行給予其紀(jì)律處分以外，可以根據(jù)情節(jié)輕重以及后果，取消其一定限期直至終身的任職資格；同時(shí)對(duì)負(fù)有個(gè)人責(zé)任的銀行員工，除責(zé)令銀行對(duì)其給予紀(jì)律處分外，可以根據(jù)情節(jié)嚴(yán)重以及后果，禁止其一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作。

銀監(jiān)會(huì)其實(shí)一直處于規(guī)范銀行從業(yè)人員參與地下錢莊的“戰(zhàn)斗”狀態(tài)中。在《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職務(wù)行為指引》中明確指出銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員要拒絕洗錢，內(nèi)幕交易等。

2012年，銀監(jiān)會(huì)辦公廳先后下發(fā)《關(guān)于嚴(yán)禁銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員參與民間融資活動(dòng)的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)[2012]160號(hào)）和《關(guān)于報(bào)送銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員參與民間融資活動(dòng)處理情況的通知》（銀監(jiān)辦便函[2012]258號(hào)），明確提出“八不得”，嚴(yán)禁銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員直接或變相參與民間借貸、違規(guī)擔(dān)保和非法集資活動(dòng)。銀監(jiān)會(huì)還要求特別關(guān)注員工“八小時(shí)”以外的行為。

2012年10月，銀監(jiān)會(huì)下發(fā)了《關(guān)于加強(qiáng)銀行承兌匯票業(yè)務(wù)監(jiān)管的通知》，要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要加強(qiáng)銀行承兌匯票業(yè)務(wù)統(tǒng)一授信管理。要科學(xué)核定客戶票據(jù)業(yè)務(wù)授信規(guī)模，防止簽發(fā)超過企業(yè)授信限額的票據(jù)，防范各種“倒票”違規(guī)行為。特別提出要加強(qiáng)員工管理，不斷提高員工票據(jù)業(yè)務(wù)能力和合規(guī)意識(shí)，嚴(yán)禁員工參與各種票據(jù)中介和資金掮客活動(dòng)。