逐步退休（Phased Retirement）是近年來在美國高等院校非常流行的一項(xiàng)激勵教師提前退休的政策舉措。該政策允許終身教師以部分時間工作的形式（通常是一半時間工作）逐步過渡到完全退休，參加逐步退休項(xiàng)目的教師必須滿足相應(yīng)的資格和條件，同時必須在特定的時間放棄終身教職。逐步退休政策有助于高校預(yù)測教師的退休時間，以便更好地開展人力資源規(guī)劃，同時也為教師個人的職業(yè)靈活性提供了一種機(jī)會，是高校長期人力資源管理的重要組成部分，因而被眾多學(xué)者和高校管理者視為一種“雙贏”政策。

逐步退休政策的背景及現(xiàn)狀

1994年1月1日是美國高等院校教師退休制度的分水嶺。在此之前，美國高校教師實(shí)行強(qiáng)制退休制度，教師到達(dá)法定的退休年齡后（1982年為70歲），高?？梢詮?qiáng)制要求教師退休。1994年1月1日，美國高校教師的強(qiáng)制退休制度被徹底廢除。強(qiáng)制退休制度廢除后，高校教師掌握了選擇退休時間的主動權(quán)，退休完全成為教師個人決定的行為，教師在70歲或接近70歲時的退休率明顯下降。奧利·艾森費(fèi)爾特和大衛(wèi)·卡德研究指出，70歲和接近70歲的教師的退休率由1987年至1993年間的75.6%下降到1994年至1996年間的29.1%。

強(qiáng)制退休廢除后，各高校紛紛修訂其退休政策，運(yùn)用多種手段激勵教師放棄終身教職，提前退休，這些手段其中就包括逐步退休項(xiàng)目。大衛(wèi)·萊斯利和娜塔莎·詹森的研究顯示，大約50%的四年制高等院校提供了某種形式的逐步退休項(xiàng)目，教學(xué)型高校中教師參與逐步退休項(xiàng)目的比例高于研究型院校的教師。根據(jù)美國大學(xué)教授協(xié)會關(guān)于高校教師退休政策的調(diào)查，到2006年為止，32%的被調(diào)查高校開展了逐步退休項(xiàng)目，其中58所高校從2000年就開展了該項(xiàng)目。40%的四年制高校全職教師表示當(dāng)他們準(zhǔn)備退休時非?？赡艹浞掷弥鸩酵诵蓓?xiàng)目，另外27%的教師表示可能利用該項(xiàng)目。逐步退休項(xiàng)目對那些近期打算退休而他們的儲蓄因金融市場不景氣而貶值的教師最具有吸引力。而最年長的教師即早期生育高峰期出生的教師最不可能參加逐步退休項(xiàng)目，表示“非?？赡堋焙汀氨容^可能”參加逐步退休的教師比例為56%。

主要內(nèi)容

逐步退休政策由一系列條件和相關(guān)政策條款構(gòu)成，其中包括參與項(xiàng)目的資格和條件、項(xiàng)目期限、逐步退休期間教師的工作任務(wù)（工作量）及工資待遇、養(yǎng)老金及醫(yī)療保險、教師的權(quán)利與責(zé)任、學(xué)校及院系對教師的支持服務(wù)等。逐步退休政策的要求和條件會影響教師的退休決策。

參與項(xiàng)目的資格和條件 逐步退休項(xiàng)目的參與資格和條件一般包括年齡和工齡要求。許多高校的項(xiàng)目都規(guī)定參與項(xiàng)目的教師應(yīng)在55歲至70歲之間，在學(xué)校工作的時間為10年至15年，有的學(xué)校規(guī)定在校工作時間長達(dá)20年。根據(jù)調(diào)查，55歲和60歲是該項(xiàng)目最常見的最低年齡限制，42%的高校將55歲、27%的高校將60歲作為參與項(xiàng)目的最低年齡要求。44%的高校將63歲到65歲作為教師能夠參加項(xiàng)目的最高年齡限制，19%的高校將70歲作為最高年齡限制，67%的高校規(guī)定教師在參加逐步退休項(xiàng)目前必須獲得校領(lǐng)導(dǎo)的同意。參與項(xiàng)目的資格通常還要求教師必須先放棄終身教職，或正式宣布退休，或者明確在未來某一確定日期退休的意向。

逐步退休項(xiàng)目的期限 逐步退休政策通常規(guī)定項(xiàng)目期限為3年至5年，個別情況可以進(jìn)行協(xié)商。在項(xiàng)目結(jié)束后，教師通常不能再被聘用。只有在很少的情況下，逐步退休期限可以繼續(xù)延長，但并不是普遍現(xiàn)象。在35%的院校中，教師可以參加逐步退休項(xiàng)目最長達(dá)3年，在38%的院校中，教師可以參加此項(xiàng)目最長達(dá)5年。

逐步退休期間的工作任務(wù)及工資待遇 逐步退休期間，教師的工作量通常少于全職聘用時的工作量，最常見的情況是相當(dāng)于全職工作量的一半。肩負(fù)研究任務(wù)和其他職責(zé)的教師通常會減少教學(xué)工作任務(wù)。教師可以選擇一學(xué)期全職工作，另一學(xué)期休假，或兩學(xué)期均為部分時間工作。許多教師都選擇一學(xué)期全職工作，另一學(xué)期休假。逐步退休項(xiàng)目的工資待遇通常是根據(jù)教師的工作量按比例支付。例如，一半的時間工作，支付全職時的一半工資。一些高校根據(jù)所在州的法律、學(xué)校的退休政策和其他考慮，向參與項(xiàng)目的教師提供額外的獎金或退休獎金、業(yè)績加薪或暑期工作的補(bǔ)充工資。但在一些高校，關(guān)于參與項(xiàng)目的加薪政策并不明確。在這方面缺乏透明度通常會造成退休教師與所在系之間的緊張狀態(tài)。

養(yǎng)老金、醫(yī)療保險及其他福利 在逐步退休項(xiàng)目中，高校會繼續(xù)以全職教師同樣的比例為參與逐步退休項(xiàng)目的教師支付醫(yī)療、人身和殘疾保險。保險費(fèi)的獲得通常與教師的最小工作量相聯(lián)系，如果工作量低于一定的量就不能獲得這些保險。許多逐步退休政策都宣稱將繼續(xù)以教師全職時的比例為教師的養(yǎng)老金賬戶繳費(fèi)。所有逐步退休政策都允許參與教師在逐步退休項(xiàng)目一開始就有權(quán)提取養(yǎng)老金。參與項(xiàng)目的教師獲得養(yǎng)老金和社會保障金的條件取決于個體的年齡、聘用協(xié)議的條款、退休計劃的結(jié)構(gòu)以及個人與這些收入來源的關(guān)系。最終的經(jīng)濟(jì)狀況將決定個人選擇是否參加逐步退休項(xiàng)目。一些高校，如華盛頓州立大學(xué)規(guī)定，項(xiàng)目參加者享有跟常任兼職教師一樣的休假和病假福利待遇。但項(xiàng)目參加者不能享受定期休息和休假，因?yàn)檫@一待遇只針對全職教師。

教師的權(quán)利與責(zé)任 教師對是否參加逐步退休項(xiàng)目擁有選擇的自由，學(xué)校不能強(qiáng)迫教師參加。但是在以下方面教師和管理層容易發(fā)生誤會：旅費(fèi)申請、學(xué)術(shù)假、提升或教師發(fā)展資助的資格。尤其是項(xiàng)目后期，教師有時想繼續(xù)擁有他們的研究資助和項(xiàng)目（在正式同意終止與學(xué)校的聘用關(guān)系之后），而這方面的規(guī)定通常比較模糊。項(xiàng)目參加者通常還能夠隨時單方面終止聘用協(xié)議而不受懲罰。一些高校關(guān)心教師逐步退休期間的工作時間和表現(xiàn)。在有的高校，對于逐步退休教師的績效表現(xiàn)不佳時終止聘用關(guān)系的規(guī)定很模糊，因?yàn)閷χ鸩酵诵萁處煹墓ぷ鞅O(jiān)督與管理很困難。

教師所在系的后勤服務(wù) 是否向退休教師提供辦公室和實(shí)驗(yàn)室，以及其他支持服務(wù)是參與項(xiàng)目的教師與所在的系進(jìn)行磋商時重點(diǎn)考慮的事項(xiàng)。這些事宜通常未包含在逐步退休政策中，而是由教師和院系領(lǐng)導(dǎo)協(xié)商解決。例如，華盛頓州立大學(xué)規(guī)定：“應(yīng)該向參與逐步退休項(xiàng)目的教師提供辦公室、實(shí)驗(yàn)室、秘書服務(wù)、計算機(jī)使用和其他支持服務(wù)。這些服務(wù)應(yīng)該在擬訂合同時進(jìn)行協(xié)商。學(xué)校的意圖是提供合適的辦公室和實(shí)驗(yàn)室，但辦公空間和設(shè)施的緊張可能不允許這樣做?！?/p>

逐步退休政策的優(yōu)勢

對教師個人的益處 對于那些參加逐步退休項(xiàng)目的教師來說，逐步退休的益處是可以繼續(xù)從事教學(xué)、科研并與學(xué)生和同事繼續(xù)進(jìn)行交往。逐步退休項(xiàng)目可以避免突然退休給教師帶來的沮喪和痛苦，退休后繼續(xù)維持與學(xué)校的聯(lián)系的機(jī)會有助于教師職業(yè)生涯的轉(zhuǎn)換。有教師認(rèn)為，“對學(xué)者來說，退休是難以接受的。逐步退休的方式可以慢慢沖淡從職業(yè)生涯中退出的痛苦”。逐步退休為教師處理工作、生活及休閑提供了靈活性。逐步退休期間工作量的削減意味著教師將擁有更多可自由支配的時間。一些教師將時間更多用于休閑娛樂和愛好。對那些最具有職業(yè)抱負(fù)的教師來說，逐步退休為他們提供了靈活的時間以開始新的職業(yè)、開展咨詢，或者進(jìn)行研究項(xiàng)目。逐步退休政策在經(jīng)濟(jì)方面或多或少具有一定的吸引力。在比較慷慨的高校，逐步退休意味著得到較高的福利。

對高校的益處 對高校來說，逐步退休項(xiàng)目的好處包括：減少年老教師的部分工資支出，學(xué)?？梢詫⒐?jié)省的工資支出用于招聘新教師或開展其他項(xiàng)目；使有價值的教師繼續(xù)為學(xué)校服務(wù)，即使教師部分時間工作，但仍然會在教學(xué)、科研等方面為學(xué)校做出顯著貢獻(xiàn)；通過了解教師退休的確切時間而提高了學(xué)校人力資源規(guī)劃的預(yù)見能力，使高校管理者在招聘新教師、平衡教師年齡結(jié)構(gòu)和進(jìn)行工作安排和調(diào)整方面擁有更大的自由和主動權(quán)。對教師所在的院系來說，院系能夠?qū)ぷ魅蝿?wù)進(jìn)行重新調(diào)整以滿足院系和教師的需要。

逐步退休政策的不利之處

對教師的不利之處 對教師來說，選擇逐步退休的最大損失是終身教授身份和權(quán)利的喪失。教師一旦參加逐步退休項(xiàng)目，必須正式同意放棄終身教職，這使教師有一種身份被剝奪和被排斥的感覺。同時，逐步退休政策并不總是在經(jīng)濟(jì)上具有吸引力。逐步退休計劃的激勵和收益因計劃的政策條款和選擇這一計劃的教師個人的經(jīng)歷不同而不同。盡管許多教師支持逐步退休計劃，但逐步退休也存在一些非激勵性。最明顯的非激勵性體現(xiàn)在收入的減少。對于那些沒有資格享受社會保障或醫(yī)療保險、并且在能夠領(lǐng)取養(yǎng)老金前選擇逐步退休的教師，收入的減少將是實(shí)質(zhì)性和強(qiáng)制性的。收入的損失被視為逐步退休計劃最不具有吸引力的方面。另外，逐步退休還存在一些隱性損失，如保險的減少、跟全職工作時一樣高的停車費(fèi)和其他費(fèi)用，沒有資格享受業(yè)績獎勵、旅行補(bǔ)助、資助金、暑假或其他補(bǔ)充聘用機(jī)會。

對學(xué)校的不利之處 逐步退休政策對高校的不利之處是：學(xué)校將失去經(jīng)過良好訓(xùn)練的有價值的教師的全職服務(wù)，退休教師通常不能獲得年度委員會工作或長期研究項(xiàng)目。在逐步退休期間，高校還負(fù)有繼續(xù)向教師支付全額醫(yī)療保險費(fèi)的義務(wù)。逐步退休教師所在的系比學(xué)校要承擔(dān)更多的成本。系將負(fù)擔(dān)教師逐步退休期間的福利，但卻不能獲得教師的全職服務(wù)。在一些高校，通常是業(yè)績優(yōu)秀、能力較強(qiáng)的教師選擇參加逐步退休項(xiàng)目，而那些業(yè)績較差的教師不太愿意選擇逐步退休項(xiàng)目，這與學(xué)校推行逐步退休政策的愿望和初衷適得其反。

為教師退休提供多樣選擇

美國高校教師逐步退休政策是適合高校教師職業(yè)特點(diǎn)的一項(xiàng)合理的退休激勵政策。與社會上其他許多職業(yè)不一樣，高校教師以學(xué)術(shù)研究和知識傳承為業(yè)，所從事的是腦力勞動。對許多高校教師和學(xué)者來說，年齡增長并不意味著能力的喪失和研究水平的下降，因此，高校實(shí)行跟其他許多職業(yè)一刀切的強(qiáng)制退休制度肯定不合理，這既違背了教師學(xué)術(shù)研究和發(fā)展的規(guī)律，也無視教師的職業(yè)承諾和心理感受。鑒于此，許多國家都已經(jīng)廢除了強(qiáng)制退休制度，實(shí)行彈性退休制度。而在我國，高校教師總體上仍然實(shí)行強(qiáng)制退休制度（男性一般在60歲、女性一般在55歲退休），在退休方面，教師幾乎沒有任何選擇自由和發(fā)言權(quán)。高校教師過早退休既是對學(xué)術(shù)研究和大學(xué)發(fā)展的一種損失，也增加了教師退休后晚年生活的失落感。因此，有必要對我國高校教師強(qiáng)制退休制度進(jìn)行適當(dāng)調(diào)整和改革，為教師退休提供更多的選擇自由。美國高校教師逐步退休政策無疑可以作為我國高校教師退休制度改革的借鑒。