郭文

摘 要 《合同法》第240條規(guī)定在出租人、出賣人和承租人三方約定時，承租人才享有索賠權，這種規(guī)定不僅與債權轉讓通知原則相悖，加重出租人的風險，使索賠權的行使程序變得繁瑣，也與國際立法不相一致。筆者通過對《合同法》240條進行相關分析，試圖發(fā)現其在法律上的邏輯破綻，并提出可行性修改意見。

關鍵詞 融資租賃 索賠權 合同相對性 風險 債權轉讓 通知 代理

引言

在融資租賃合同中，出租人與承租人之間簽訂租賃合同，出賣人與出租人之間簽訂買賣合同，而出賣人與承租人之間并沒有法律上的合同關系。然而現實生活中，為了方便交易，大量的交易是由承租人直接向出賣人主張交付標的物，在標的物不符合合同約定時，也是由承租人直接向出賣人主張權利，這種慣例與《合同法》240條的規(guī)定有出入，到底是實踐的違規(guī)操作還是法律不適應實踐，筆者希望通過對《合同法》240條的分析尋找融資租賃合同索賠權的最適格主體。

一、對《合同法》第240條的解讀

《合同法》第240條規(guī)定：出租人、出賣人、承租人可以約定，出賣人不履行買賣合同義務的，由承租人行使索賠的權利。承租人行使索賠權利的，出租人應當協(xié)助。1996年最高人民法院頒布的《關于審理融資租賃合同糾紛案件若干問題的規(guī)定》第12條與《合同法》第240條的內涵一致：在供貨人有延遲交貨或交付的租賃物質量、數量存在問題以及其他違反供貨合同約定的行為時，對其進行索賠應區(qū)別不同情形予以處理：1、供貨合同或租賃合同中未約定轉讓索賠權的，對供貨人的索賠應由出租人享有和行使，承租人應提供有關證據；2、在供貨合同和租賃合同中均約定轉讓索賠權的，應由承租人直接向供貨人索賠。

（一）三方約定是承租人取得索賠權的條件

值得注意的是，1996年頒布的《關于審理融資租賃合同糾紛案件若干問題的規(guī)定》規(guī)定了比《合同法》更為嚴苛的承租人行使索賠權的條件，即必須在供貨合同和租賃合同中同時約定轉讓索賠權，承租人才擁有直接索賠權。相比之下，《合同法》僅要求只要三方有約定，就可以由承租人行使索賠的權利。即索賠權只有在三方明確約定時，承租人才可能成為索賠權主體。

（二）出租人為索賠權的法定主體

承租人請求權的取得，一般分為約定取得和法定取得。我國對承租人索賠權的取得只規(guī)定了約定取得的方式，即只有在出租人、出賣人和承租人三方約定條件下，出賣人不履行買賣合同義務的，由承租人行使索賠權。如無約定，則由出租人行使索賠權，法律賦予出租人索賠權的法定主體地位。法定取得如《國際融資租賃公約》第10條第1款規(guī)定：供應商根據供應協(xié)議所承擔的義務亦應及于承租人，如同承租人是該協(xié)議的當事人而且設備是直接交付給承租人一樣。無論是約定取得還是法定取得，承租人可以直接向供應商主張相關的權利。

二、承租人作為直接索賠權主體的正當性論證

（一）突破合同相對性理論必要性

融資租賃合同主要涉及三方當事人，兩個合同，包括出租人，承租人和出賣人，其中出租人與出賣人之間簽訂買賣合同，承租人與出租人之間簽訂租賃合同，要說明的是，融資租賃合同并不是兩個合同簡單的相加，雖然承租人與出賣人并沒有法律上的關系，但是這三者的利益是捆綁在一起，不可分離的。

隨著歷史的發(fā)展，交易的開放性代替了閉鎖性，事實上，沒有第三人效應的契約幾乎是不存在的。實踐表明，在某些情形下，如果恪守嚴格的合同相對性理論，將必然損害當事人尤其是第三人的利益，亦不利于社會經濟活動的正常進行。因此，建立合同相對性的例外制度可以衡平合同當事人和第三人之間的利益，體現鼓勵交易的現代合同法理念。 融資租賃合同中，我們可以將承租人作為出租人與出賣人買賣合同之外的第三人來看待，根據融資租賃合同的特點，出租人根據承租人的要求去選擇出賣人與租賃物，出賣人直接將租賃物交付于承租人，由承租人直接享有對租賃物的使用、占有權，出租人對租賃物的瑕疵擔保義務免責，這個義務由出賣人對承租人負擔。結合以上特征，我們可以發(fā)現，承租人是租賃物瑕疵的直接受害者，租賃物的瑕疵將直接導致其生產經營、產業(yè)鏈的問題，因此其作為該買賣合同中直接的相關利益人，將其作為索賠權主體是對合同相對性例外的最好例證，可以衡平買賣合同當事人和承租人之間的利益，體現對承租人的利益保護，鼓勵交易的正常與效率進行。

（二）出租人行使索賠權加重其風險

融資租賃交易規(guī)定出租人根據承租人的要求，與第三方訂立一份合同，因此買賣合同的出賣方與租賃物的選擇權實際上是由承租人進行選擇的，出賣人直接向承租人提供租賃物，這種特性決定了出租人不應當承擔租賃物質量與數量瑕疵的風險。這個原則在《合同法》與相關國際公約和其他國家的相關規(guī)定和判例中都得到了確認。 我國《合同法》第244條規(guī)定：租賃物不符合約定或者不符合使用目的的，出租人不承擔責任。再如《國際融資租賃公約》第8條第1款規(guī)定：除本公約或租賃協(xié)議另有約定外，出租人不應對承租人承擔設備方面的任何責任，除非承租人由于依賴出租人的技能和判斷以及出租人干預選擇供應商或設備規(guī)格而受到損失。但融資租賃出租人在例外情況下仍要對租賃物質量、數量瑕疵負責，這種例外情況是指租賃物的選擇和確定是由出租人做出的，或受到出租人影響而做出的。我國《合同法》第244條后半句規(guī)定：如承租人依賴出租人的技能確定租賃物或者出租人干預選擇租賃物的，出租人承擔責任。這一規(guī)定是基于權利和義務對等原則做出的。 由于出租人在租賃物的選擇中行使了確定的權利，其對租賃物的瑕疵就應當承擔責任。因此為了避免承擔租賃物瑕疵的風險，出租人應當避免為承擔選擇或影響承租人作出選擇。盡管這種瑕疵責任出租人可以向出賣人主張，出賣人最終承擔瑕疵責任，然而這種風險在出賣人不能承擔瑕疵責任時就會加重出租人的負擔。

融資租賃出租人在租賃物有瑕疵情況下對承租人享有的債權只有在三方當事人協(xié)商一致的前提下才能轉讓給承租人，實際上是對出租人轉讓自己債權的一種限制。因為我國對債權轉讓采取通知主義說。這一限制直接增加了出租人承擔租賃物瑕疵責任的風險。如果供貨商不同意由承租人直接主張索賠權，或者三方沒有達成索賠權相關協(xié)議，那么按照法律規(guī)定與合同相對性原理，出租人才是索賠權的適格主體。承租人根據租賃合同向出租人提出相應權利主張，出租人應當在對承租人承擔相應責任后再向出賣人提出相應主張。這里存在一個情況，如果出賣人不能承擔責任，尤其是在其破產時，即使出租人向出賣人主張權利，出賣人由于償付不能，出租人就會成為租賃物瑕疵擔保責任的真正承擔者。這與出租人瑕疵擔保責任免責原則相悖。

（三）約定債權轉讓與債權轉讓通知原則相悖

如果三方當事人沒有關于索賠權的約定，索賠權仍舊只能由出租人享有。因為出租人作為買賣合同的當事人，按照合同相對性原則，此種索賠的權利應當由出租人行使。如果不移轉索賠權，此時需要形成兩個訴訟，即首先由承租人向出租人主張權利，因為承租人作為租賃物的直接占有者與使用者，其對于租賃物的瑕疵、功能上的缺陷等持有第一手資料，因此在其發(fā)現問題時，根據其與出租人的租賃合同來主張自己的權益；其次再由出租人向出賣人主張權利，因為出租人對租賃物的瑕疵不承擔責任，出賣人作為租賃物的直接提供者，承擔對租賃物的瑕疵擔保責任，出租人基于其與出賣人的買賣合同主張權益。實務中，為了簡便索賠權行使程序，出租人希望直接將索賠權轉讓給承租人，以節(jié)約權利行使的成本。 但是這種做法將會違背《合同法》第240條。

《合同法》第240條這種立法實際上采納了“債權轉讓同意主義原則”。我國《民法通則》第91條主張債務人同意原則：合同一方將合同的權利、義務全部或者部分轉讓給第三人的，應當取得合同另一方的同意，并不得牟利。依照法律規(guī)定應當由國家批準的合同，需經原批準機關批準。但是，法律另有規(guī)定或者原合同另有約定的除外。《民法通則》第91條認為原債權人與債權受讓人依法達成債權轉讓的合意后，必須征得債務人的同意，債權轉讓合同方可發(fā)生法律效力。這種觀點所主張的債務人同意原則，對債權的流轉進行了嚴格的限制。

《合同法》第240條規(guī)定承租人只有在三方當事人有明確約定時才擁有索賠權，這種在租賃物有瑕疵情況下對承租人享有的債權的約定轉讓，實際上是對出租人轉讓自己債權的一種限制。 出租人就上述債權的轉讓必須取得供貨商的同意，是對《合同法》第80條的挑戰(zhàn)?！逗贤ā返?0條第一款規(guī)定：債權人轉讓權利的，應當通知債務人。未經通知，該轉讓對債務人不發(fā)生效力，可見在我國債權轉讓采取通知轉讓規(guī)則。

筆者以為債權人處分權利要經過債務人同意不符合市場經濟發(fā)展的需要，是對權利的行使和流轉的極大阻礙。 另外，根據最高人民法院在《關于使用<中華人民共和國合同法>若干問題的解釋（一）》第三條“人民法院確認合同效力時，對合同法實施以前成立的合同，適用當時的法律合同無效而適用合同法合同有效的，則適用合同法?！钡囊?guī)定，《合同法》第80條第一款是對《民法通則》第91條的修正，債權通知主義原則應當被適用。

（四）基于委托代理關系取得索賠權的解釋

筆者以為出租人與出賣人之間訂立買賣合同關系，實際上是為了“本人”，即承租人的利益而為的代理行為，因此筆者以為出租人和承租人之間在買賣合同中實質為委托代理關系。

根據融資租賃合同的特性，買賣合同是出租人為履行融資租賃合同而訂立的，且出租人訂立買賣合同是基于承租人在融資租賃合同中的指示，承租人對供貨人與租賃物有選擇上的自由，出租人必須按照承租人的要求去選擇供貨人與租賃物。在該代理關系中出租人隱去承租人的姓名，根據承租人的授權與供貨人簽訂買賣合同。出租人實施的代理行為的法律效果最終歸屬于承租人，從實質上說承租人才是真正的買受人。因此可以認定出租人和承租人在買賣合同中存在著委托代理的關系。

《合同法》第402條規(guī)定：受托人以自己的名義，在委托人的授權范圍內與第三人訂立的合同，第三人在訂立合同時知道受托人與委托人之間的代理關系的，該合同直接約束委托人和第三人，但有確切證據證明該合同只約束受托人和第三人的除外。融資租賃實務中，供貨人的其中一個義務就是向承租人交付租賃物。供貨人應該按照合同約定條件向承租人交付租賃物。供貨人履行此義務時，必須知道供貨合同是用作融資租賃交易的。即供貨人知道出租人與承租人已經或者將要簽訂融資租賃合同。 那么就應當推定其知道出租人與承租人的代理關系，因此該合同可以直接約束承租人與供貨人，因此賦予承租人索賠權具有正當性。

三、對《合同法》第240條的完善

我國《合同法》第240條規(guī)定了索賠權由出租人、出賣人和承租人三方約定，經約定，承租人擁有直接索賠權。如果未經三方約定，索賠權由出租人享有。該立法加重了出租人的風險，同時也使索賠程序相當繁瑣，對于承租人權利的行使也是相當不利的。為了更好地保護承租人與出租人的權益，筆者以為，應當借鑒1988年由國際統(tǒng)一司法協(xié)會制定的《國際融資租賃公約》，賦予承租人直接向供貨人索賠的權利：如果供貨商未能交付或未能及時交付設備或所交付的設備與供貨合同不符，并因此給承租人造成損失的，承租人應有權就其損害對供應商提出損害賠償請求。 這是出租人瑕疵擔保免責的前提和必然結果，有利于與現行法律相統(tǒng)一，與國際立法相接軌。

注釋：

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（作者單位：華東政法大學）