李連友，羅 帥

（湖南大學(xué) 金融與統(tǒng)計學(xué)院，湖南 長沙 410079）＊

產(chǎn)權(quán)問題是影響農(nóng)村合作醫(yī)療制度（以下簡稱“農(nóng)合”）發(fā)展的關(guān)鍵問題，合理的產(chǎn)權(quán)安排能夠激勵主體、提升制度效率。在我國農(nóng)合產(chǎn)權(quán)改革過程中存在部分認識誤區(qū)，對產(chǎn)權(quán)界定過程、外部約束條件、界權(quán)成本收益分析以及權(quán)利界定程度等問題缺乏深入分析，導(dǎo)致各種錯誤做法的出現(xiàn)。本文從農(nóng)合制度具體特征出發(fā)，分析產(chǎn)權(quán)界定現(xiàn)實運行過程，探討農(nóng)合最優(yōu)界權(quán)程度的實現(xiàn)與變動，期望為制度完善提供一定啟示。

一、農(nóng)合最優(yōu)產(chǎn)權(quán)界定問題的提出

（一）最優(yōu)產(chǎn)權(quán)界定問題的理論回顧

最優(yōu)產(chǎn)權(quán)界定概念是在批判“產(chǎn)權(quán)完全界定”假設(shè)基礎(chǔ)上提出的。以Coase（1960，1988）為代表的早期產(chǎn)權(quán)學(xué)者遵循“產(chǎn)權(quán)完全界定”假設(shè)，認為“要么權(quán)利存在并得到完全的界定，要么就是完全不存在”，強調(diào)最大化界定私有產(chǎn)權(quán)［1，2］。從產(chǎn)權(quán)制度現(xiàn)實運行來看，以上分析“忽略了產(chǎn)權(quán)只能部分界定的中間狀態(tài)”，其分析過程和分析結(jié)論與現(xiàn)實狀況不符。由此，一些學(xué)者開始研究產(chǎn)權(quán)運行的現(xiàn)實約束條件，分析最優(yōu)產(chǎn)權(quán)界定程度問題。

Barzel（1989）認為，不存在完全界定的產(chǎn)權(quán)制度，現(xiàn)實產(chǎn)權(quán)制度必然出現(xiàn)界定程度和公共領(lǐng)域［3］；Demesetz（1985）提出產(chǎn)權(quán)變化取決于制度收益與成本的變化，界權(quán)過程具有不完全性和相對性［4］；Posner提出財產(chǎn)權(quán)利界定“波斯納原則”，“如果市場交易成本過高而抑制交易，權(quán)利應(yīng)賦予那些最珍視它們的人”［5］；Anderson、Hill（1975）認為產(chǎn)權(quán)實際界定程度由產(chǎn)權(quán)邊際成本函數(shù)和邊際收益函數(shù)決定［6］。

（二）農(nóng)合最優(yōu)產(chǎn)權(quán)界定問題的提出

農(nóng)合產(chǎn)權(quán)界定過程是將財產(chǎn)權(quán)利私有化界定到制度主體的過程。其中，農(nóng)合財產(chǎn)權(quán)利是包含所有權(quán)、使用權(quán)、收益權(quán)、處置權(quán)等多種權(quán)利屬性在內(nèi)的產(chǎn)權(quán)束［3］。農(nóng)合產(chǎn)權(quán)束具有可分離性，即不同權(quán)利屬性可分別屬于不同主體［7］。在現(xiàn)實條件約束下（技術(shù)約束和成本收益約束），農(nóng)合產(chǎn)權(quán)制度無需也不能將所有財產(chǎn)權(quán)利屬性私有化界定到制度主體，部分權(quán)利屬性將進入產(chǎn)權(quán)公共領(lǐng)域。由此，現(xiàn)實農(nóng)合產(chǎn)權(quán)安排處于非完全界定狀態(tài)，其中有效界定（私有化界定）的權(quán)利屬性占所有權(quán)利屬性的比例即農(nóng)合產(chǎn)權(quán)界定程度。

農(nóng)合最優(yōu)界權(quán)程度是考慮界權(quán)技術(shù)和成本收益條件下，實現(xiàn)制度界權(quán)凈收益（利潤）最大化的權(quán)利界定程度。在一定界權(quán)技術(shù)水平下，人們不能有效識別、界定財產(chǎn)權(quán)利所有屬性，必定有部分屬性進入公共領(lǐng)域。同時，權(quán)利界定在帶來界權(quán)收益的同時伴隨著界權(quán)成本。不同界權(quán)程度意味著實際界定的農(nóng)合權(quán)利屬性不同，導(dǎo)致不同的成本和收益。由此，確認最優(yōu)界權(quán)程度需要考慮成本收益問題。

二、農(nóng)合最優(yōu)產(chǎn)權(quán)界定的實現(xiàn)過程

本部分構(gòu)建農(nóng)合界權(quán)過程的成本收益函數(shù)，由此分析最優(yōu)界權(quán)程度的實現(xiàn)。分析過程不考慮界權(quán)技術(shù)因素影響，認為能夠?qū)崿F(xiàn)農(nóng)合制度界權(quán)凈收益（利潤）最大化的產(chǎn)權(quán)界定視為最優(yōu)選擇①。

（一）農(nóng)合界權(quán)程度與公共領(lǐng)域的確定

在產(chǎn)權(quán)束可分離性和現(xiàn)實約束條件影響下，財產(chǎn)權(quán)利所有屬性不會完全私有界定，即“沒有絕對排他的私有產(chǎn)權(quán)”［3］，部分權(quán)利屬性進入產(chǎn)權(quán)公共領(lǐng)域，由此出現(xiàn)界權(quán)程度。其具體界定如下。

其中，X1，X2，…，Xm分別表示農(nóng)合財產(chǎn)的所有權(quán)、使用權(quán)、收益權(quán)、處置權(quán)等不同權(quán)利屬性，x1，x2，…，xn表示實際界定的權(quán)利屬性；Y為農(nóng)合產(chǎn)權(quán)界定程度，反應(yīng)所有權(quán)利屬性中已經(jīng)私有化界定的權(quán)利比重，其取值范圍為（0，1），表明不會出現(xiàn)完全私有產(chǎn)權(quán)和完全公有產(chǎn)權(quán)；G屬于農(nóng)合產(chǎn)權(quán)公共領(lǐng)域。

（二）基于界權(quán)程度的農(nóng)合界權(quán)成本與收益函數(shù)構(gòu)建

首先，分析農(nóng)合產(chǎn)權(quán)界定的收益和成本。從收益情況來看，產(chǎn)權(quán)私有化界定能夠激勵制度主體、降低交易費用，從而提升制度效率。本文將產(chǎn)權(quán)界定所產(chǎn)生的降低交易費用效果視為界權(quán)收益，具體包括外部性內(nèi)在化收益和降低不確定性收益。從成本情況來看，界權(quán)過程中所耗費的成本視為界權(quán)成本，包括權(quán)利界定成本和權(quán)利維護成本［1，8］。

其次，構(gòu)建關(guān)于界權(quán)程度的成本與收益函數(shù)。農(nóng)合制度界權(quán)總收益和總成本可視為每一項有效界定權(quán)利屬性所產(chǎn)生的收益和成本總和。由此界權(quán)成本函數(shù)和收益函數(shù)如下。

其中Cj為權(quán)利界定成本，Cw為權(quán)利維護成本，Rn為外部性內(nèi)部化收益，Rq為降低不確定性收益，a、b、c、d分別是其他影響因素。

最后，構(gòu)建農(nóng)合界權(quán)邊際成本函數(shù)和邊際收益函數(shù)。

其中，MC和MR取值大于0，產(chǎn)權(quán)界定程度Y增加一單位，需要耗費正的界權(quán)成本Cj和維權(quán)成本Cw，產(chǎn)生正的界權(quán)收益Rn和Rq。

（三）農(nóng)合最優(yōu)界權(quán)程度的實現(xiàn)

假定農(nóng)合制度決策者以追求制度收益最大化為目標(biāo)，其行為符合完全理性假設(shè)，且決策過程滿足完全信息假設(shè)，能夠準確獲取產(chǎn)權(quán)界定成本與收益相關(guān)信息。那么，農(nóng)合界權(quán)過程將通過衡量MR與MC，實現(xiàn)最優(yōu)界權(quán)程度Y［5，6］。

上式表明，農(nóng)合最優(yōu)界權(quán)程度在MR等于MC情況下實現(xiàn)。

圖1 農(nóng)合產(chǎn)權(quán)最優(yōu)界定程度

上圖對農(nóng)合產(chǎn)權(quán)決策過程進行說明②。圖中π曲線為界權(quán)總利潤曲線，MR曲線和MC曲線因為界權(quán)過程遵循“優(yōu)先界定有價值且易于測度的屬性”原則，分別出現(xiàn)遞減和遞增特征。最優(yōu)界權(quán)程度在MR與MC相交時實現(xiàn)，此時滿足MR等于MC，界權(quán)利潤最大，最優(yōu)程度為Y＊。

三、農(nóng)合最優(yōu)產(chǎn)權(quán)界定的變動與影響因素

由邊際收益和邊際成本決定的農(nóng)合最優(yōu)界權(quán)程度處于動態(tài)變化過程中，受到外部要素影響。

（一）制度特征對最優(yōu)界權(quán)程度的影響

制度特征通過改變界權(quán)收益和成本而影響最優(yōu)界權(quán)程度。從農(nóng)合制度的基本特征來看，存在參與主體多、信息不對稱、信息繁雜等特征。具體來看，農(nóng)合制度參與主體較多，并隨覆蓋率和統(tǒng)籌層次變化出現(xiàn)相應(yīng)改變；農(nóng)合信息不對稱現(xiàn)象明顯，醫(yī)療產(chǎn)品和服務(wù)具有很強專業(yè)性，醫(yī)療需求方和監(jiān)管方較之供給方處于絕對信息劣勢地位；制度信息量繁雜，管理過程中需要統(tǒng)計主體的健康信息、家庭信息、收入信息等多項數(shù)據(jù)，運行成本較高。

圖2 MC變化對農(nóng)合產(chǎn)權(quán)最優(yōu)界定的影響

以上特征導(dǎo)致農(nóng)合界權(quán)成本較高，在產(chǎn)權(quán)收益一定情況下，高界定成本抵消界權(quán)收益，界權(quán)凈收益較低。如圖2所示，農(nóng)合制度特征導(dǎo)致邊際成本曲線位置較高，由此影響最優(yōu)界權(quán)。以MC1和MC2兩條成本曲線比較可知，在界權(quán)收益MR一定情況下，位置較高的MC1曲線界權(quán)凈收益較少，最優(yōu)界權(quán)程度Y＊較之Y2更小。

（二）界權(quán)技術(shù)對最優(yōu)界權(quán)程度的影響

界權(quán)技術(shù)是農(nóng)合制度識別、私有化界定、維護財產(chǎn)權(quán)利屬性歸屬的方法與技術(shù)，具體包括界權(quán)技術(shù)和維權(quán)技術(shù)。其中，界權(quán)技術(shù)指識別、界定財產(chǎn)權(quán)利關(guān)系的技術(shù)和方法，維權(quán)技術(shù)是得到財產(chǎn)權(quán)利關(guān)系得到社會承認和保護的技術(shù)和方法。界權(quán)技術(shù)水平直接影響制度界權(quán)成本，同時其變化十分頻繁，如計算機技術(shù)、統(tǒng)計技術(shù)、政府管理水平、執(zhí)法技術(shù)等技術(shù)變化，都能影響農(nóng)合界權(quán)過程中花費的成本。

界權(quán)技術(shù)通過改變成本曲線而影響最優(yōu)界權(quán)程度。由前文可知，界權(quán)邊際成本由界權(quán)邊際成本和維權(quán)邊際成本共同決定。如圖2所示，在MR不變情況下，MC曲線向右下方移動推動MR和MC交點向右移動，最優(yōu)產(chǎn)權(quán)程度Y＊增大；MC曲線向左上方移動將推動交點向右下方移動，最優(yōu)產(chǎn)權(quán)程度Y＊變小。由此，界權(quán)技術(shù)進步將導(dǎo)致界權(quán)邊際成本降低，推動MC曲線向右下方移動，由MC1曲線移動到MC2曲線位置，最優(yōu)界定程度由Y＊移動到Y(jié)1位置。維權(quán)技術(shù)進步將導(dǎo)致維權(quán)邊際成本降低，MC曲線向右下方移動，其效果與技術(shù)水平變化影響相同。

（三）界權(quán)過程對最優(yōu)界權(quán)程度的影響

一般認為，界權(quán)過程遵循“優(yōu)先界定有價值且易于測度的權(quán)利屬性”原則，從而界權(quán)邊際收益遞減而邊際成本遞增。從農(nóng)合制度來看，制度主體對不同財產(chǎn)權(quán)利屬性存在明顯的偏好差異。依據(jù)前文原則，農(nóng)合界權(quán)過程應(yīng)該根據(jù)邊際收益大小確定界權(quán)順序，優(yōu)先保障收益權(quán)，然后依次界定其他權(quán)利，則邊際收益曲線如圖中MR所示，呈現(xiàn)邊際遞減趨勢，并在與遞增的MC曲線相交并達到最優(yōu)界權(quán)程度Y＊。

圖3 MR變化對農(nóng)合產(chǎn)權(quán)最優(yōu)界定的影響

但實際產(chǎn)權(quán)界定過程中，由于決策者對權(quán)利屬性特征和主體偏好缺乏了解，導(dǎo)致界權(quán)順序出現(xiàn)偏差，影響最優(yōu)界權(quán)程度。假定決策者在A點處界定收益權(quán)，其他權(quán)利順序并沒有變化，則界權(quán)收益曲線如圖中MR2所示。如圖所示，MR2曲線與MC曲線發(fā)生三次相交，在界權(quán)程度（0，Y1）區(qū)間，MR大于MC，制度界權(quán)利潤大于零；在相交的Y1點二者相等，利潤為零；處于（Y1，Y2）區(qū)間時，MR繼續(xù)下降，界權(quán)利潤小于零；在界定農(nóng)合收益權(quán)的（Y2，Y3）區(qū)間，MR出現(xiàn)急劇上升然后下降，界權(quán)利潤大于零；進入（Y3，0），MR小于MC，制度界權(quán)利潤小于零。從實際情況來看，制度決策者可能因為短視行為在界權(quán)程度達到Y(jié)1時終止界權(quán)行為，而不會使得界權(quán)程度達到Y(jié)＊，因為此時MR等于MC，邊際利潤為零，且在其后界定過程中MR小于MC，界權(quán)利潤為負。同時，因為收益權(quán)在A點界定，（0，Y1）區(qū)間制度凈收益小于原來水平，可能導(dǎo)致制度主體參與積極性不高。

四、結(jié)論與啟示

基于前文分析，我國農(nóng)村合作醫(yī)療產(chǎn)權(quán)制度完善應(yīng)該追求最優(yōu)界權(quán)程度，同時考慮界權(quán)影響因素，根據(jù)制度特征和外部環(huán)境的變化進行適當(dāng)調(diào)整。

1.農(nóng)合產(chǎn)權(quán)制度應(yīng)該追求最優(yōu)的有限權(quán)利界定。我國醫(yī)療產(chǎn)權(quán)改革中存在一種錯誤認識，即產(chǎn)權(quán)安排應(yīng)該保證制度主體對所有財產(chǎn)權(quán)利的享受，建立完全私有化的產(chǎn)權(quán)制度。這一認識在以往農(nóng)合產(chǎn)權(quán)改革中體現(xiàn)明顯。實際上，以上認識和做法違背產(chǎn)權(quán)運作規(guī)律，是忽視產(chǎn)權(quán)制度“不完全界定”特征的理想主義做法。

現(xiàn)實農(nóng)合產(chǎn)權(quán)界定不應(yīng)該也不可能出現(xiàn)完全私有化產(chǎn)權(quán)安排，對部分界定成本高而界權(quán)收益低的權(quán)利屬性，應(yīng)放棄界定使之進入公共領(lǐng)域，以提升界權(quán)效果。

2.農(nóng)合產(chǎn)權(quán)改革應(yīng)該考慮制度特征和界權(quán)技術(shù)。最優(yōu)產(chǎn)權(quán)界定程度處于動態(tài)變化過程中，外部條件變化將導(dǎo)致最優(yōu)程度相應(yīng)改變。農(nóng)合最優(yōu)產(chǎn)權(quán)界定受到制度特征和界權(quán)技術(shù)影響，應(yīng)根據(jù)條件變化進行調(diào)整。

3.農(nóng)合產(chǎn)權(quán)改革應(yīng)注意權(quán)利界定順序。權(quán)利界定順序通過影響收益函數(shù)對界權(quán)效果產(chǎn)生影響，這就要求農(nóng)合產(chǎn)權(quán)改革應(yīng)該對制度特征進行分析，對不同權(quán)利屬性和制度主體進行具體分析和分類，按照界權(quán)收益遞減和界權(quán)成本遞增的原則，確定權(quán)利屬性界定順序［9］。

注釋：

①本文不考察界權(quán)技術(shù)的影響，假定所有權(quán)利屬性的識別和界定均在技術(shù)可行范圍內(nèi)，后文探討界權(quán)技術(shù)對最優(yōu)界權(quán)的影響主要從界定過程中的成本變化出發(fā)，二者并不矛盾。

②界權(quán)程度Y的取值范圍為（0，1），故本文圖形中各曲線并不包含Y＝0與Y＝1兩點。下同

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