朱偉一

在美國(guó)金融監(jiān)管的斗爭(zhēng)中，紐約是一個(gè)英雄輩出的地方。

紐約州前檢察長(zhǎng)斯皮策追查過(guò)華爾街大券商分析師造假，迫使其集體交納巨額賠款并公開(kāi)保證改過(guò)自新。金融危機(jī)爆發(fā)之后，斯皮策的繼任科莫不斷調(diào)查華爾街巨梟，弄得他們一驚一乍。曼哈頓地區(qū)檢察官賽勒斯·萬(wàn)斯下令捉拿國(guó)際貨幣基金組織前總裁卡恩，理由是他有強(qiáng)奸之嫌。

斯皮策和科莫都靠華爾街起家，并先后當(dāng)上了紐約州州長(zhǎng)。但斯皮策不注重小節(jié)，因?yàn)殒渭耸掳l(fā)而退出了江湖。據(jù)說(shuō)其下臺(tái)后，華爾街不少銀行家開(kāi)了香檳酒。在他們看來(lái)，這是報(bào)應(yīng)?？颇?dāng)上州長(zhǎng)之后，有了創(chuàng)造政績(jī)的新平臺(tái)，對(duì)華爾街不再動(dòng)輒興師問(wèn)罪。萬(wàn)斯搞垮了卡恩，但因?yàn)樽C據(jù)不足對(duì)其免予起訴，案子辦得不清不楚，所以暫時(shí)還比較謹(jǐn)慎和低調(diào)——也可能是華爾街私下統(tǒng)戰(zhàn)工作做得好。而繼三位英雄之后，紐約州又有一位監(jiān)管英雄橫空出世：紐約金融服務(wù)局局長(zhǎng)本杰明·勞斯基。

勞斯基局長(zhǎng)發(fā)出命令，怒斥英國(guó)的渣打銀行違反美國(guó)禁令，在美國(guó)為伊朗提供金融服務(wù)。命令措辭嚴(yán)厲，指責(zé)伊朗從事的交易“無(wú)疑使和平和安全受到了更加持久的威脅”。

消息傳來(lái)，有人歡欣鼓舞，拍手叫好，說(shuō)人民需要?jiǎng)谒够@樣的監(jiān)管者，敢于捍衛(wèi)法律。而哥倫比亞大學(xué)法學(xué)院的約翰·考費(fèi)教授則持不同看法，認(rèn)為“一些監(jiān)管機(jī)構(gòu)不耐煩了，要想讓事情升級(jí)”?？假M(fèi)教授是美國(guó)證券法的頂尖專(zhuān)家，經(jīng)常接受媒體采訪，發(fā)表對(duì)金融監(jiān)管的高見(jiàn)，但話都說(shuō)得很圓滑，左右逢源，誰(shuí)都不得罪。這次他對(duì)勞斯基有批評(píng)之意，應(yīng)當(dāng)是代表了一些權(quán)貴的意思。顯然，勞斯基大動(dòng)干戈，得罪了勢(shì)力集團(tuán)中的一些人。老英雄斯皮策也擔(dān)心，勞斯基這位后起之秀單兵獨(dú)進(jìn)，難免會(huì)遇到麻煩。

斯皮策、科莫和萬(wàn)斯當(dāng)年也很有勇氣，明知山有虎，偏向虎山行。但三位都有父輩的庇護(hù)：兩人是官二代，一人是富二代。

勞斯基則是平民子弟，父親只是一個(gè)普通醫(yī)生，家境一般。哥倫比亞大學(xué)本科和法學(xué)院畢業(yè)后，勞斯基在紐約南區(qū)美國(guó)檢察官辦公室當(dāng)過(guò)5年的檢察官。紐約南區(qū)檢察官辦公室是一個(gè)英雄輩出的地方：紐約前市長(zhǎng)魯?shù)婪颉ぶ炖麃喣?、?lián)邦地區(qū)法院法官雷科夫以及華裔聯(lián)邦上訴法院法官丹尼·陳都曾經(jīng)在紐約南區(qū)當(dāng)過(guò)檢察官或助理檢察官。

但勞斯基渾身是膽。42歲，正是氣沖霄漢、壯志凌云的年齡。以勞斯基的經(jīng)歷和能力，如果是在渣打銀行工作，年薪百萬(wàn)美元并不夸張。但紐約金融服務(wù)局局長(zhǎng)的年薪是12萬(wàn)-13萬(wàn)美元，以這個(gè)薪酬在紐約曼哈頓生活，是中、下層的生活。人總是要圖個(gè)什么的，勞斯基不圖錢(qián)，那就另有所圖，不想到華爾街發(fā)展，就是想到政界求發(fā)展。

勞斯基確實(shí)是一位孤膽英雄。斯皮爾、科莫和萬(wàn)斯三位英雄前輩都是由選民直接選舉的檢察長(zhǎng)，美國(guó)總統(tǒng)和州長(zhǎng)都奈何不得。而勞斯基不同，只是一個(gè)紐約州長(zhǎng)任命紐約州的“正局級(jí)干部”，工作出了差錯(cuò)就有可能夠被撤職。即便如此，勞斯基依然敢于單兵突進(jìn)，繼承、捍衛(wèi)和發(fā)展了州政府官員監(jiān)管資本市場(chǎng)的光榮傳統(tǒng)，把資本市場(chǎng)監(jiān)管提高到了一個(gè)嶄新的階段。

當(dāng)然，勞斯基也不完全是孤軍奮戰(zhàn)。他曾經(jīng)擔(dān)任過(guò)美國(guó)參議院司法委員會(huì)的首席法律顧問(wèn)，是紐約州州長(zhǎng)科莫的死黨?？颇蚊鼊谒够鶕?dān)任金融服務(wù)局第一任局長(zhǎng)，既是出于公心，同時(shí)也是給追隨者的回報(bào)。金融服務(wù)局是仿照英國(guó)模式成立的監(jiān)管機(jī)構(gòu)，盡管叫“服務(wù)局”，其實(shí)權(quán)力很大，集銀行監(jiān)管、證券監(jiān)管和保險(xiǎn)監(jiān)管于一身。紐約金融服務(wù)局也是這個(gè)意思，集監(jiān)管與執(zhí)法于一體。管理4400家金融機(jī)構(gòu)，機(jī)構(gòu)所涉及的金額高達(dá)6.2萬(wàn)億美元。勞斯基也敢真干，先拿渣打銀行“祭旗”了。