摘 要：隨著金融危機(jī)的蔓延和全球?qū)嶓w經(jīng)濟(jì)的衰退，金融風(fēng)險(xiǎn)與產(chǎn)業(yè)安全問題日益凸顯。本文通過對(duì)國(guó)內(nèi)外相關(guān)文獻(xiàn)的回顧，運(yùn)用文獻(xiàn)研究法和定性研究法，分析了有關(guān)金融風(fēng)險(xiǎn)與產(chǎn)業(yè)安全問題研究的文獻(xiàn)，認(rèn)為金融對(duì)于產(chǎn)業(yè)的發(fā)展是把“雙刃劍”，在推行金融自由化的同時(shí)要防范金融風(fēng)險(xiǎn)，提出了研究應(yīng)該更加細(xì)化并注重定量分析等建議。

關(guān)鍵詞：金融；金融風(fēng)險(xiǎn)；產(chǎn)業(yè)安全

中圖分類號(hào)：F830 文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：Ａ 文章編號(hào):１００３－９０３１(２０12)08－００73－０3 DOI:10.3969/j.issn.1003-9031.2012.08.19

一、引言

學(xué)術(shù)界對(duì)金融風(fēng)險(xiǎn)與產(chǎn)業(yè)安全問題進(jìn)行了較為詳細(xì)的探討。隨著金融危機(jī)的蔓延和全球?qū)嶓w經(jīng)濟(jì)的衰退，金融風(fēng)險(xiǎn)與產(chǎn)業(yè)安全問題得到了社會(huì)的日益重視。本文對(duì)金融風(fēng)險(xiǎn)與產(chǎn)業(yè)安全問題的研究成果進(jìn)行了梳理和歸納，文章主要分為三個(gè)部分。第一部分是金融對(duì)于產(chǎn)業(yè)發(fā)展的重要性角度，分別從宏觀與微觀兩個(gè)層次論述了金融風(fēng)險(xiǎn)對(duì)其的影響。第二部分是金融對(duì)于產(chǎn)業(yè)發(fā)展的多個(gè)角度的影響分析。本文在前人的基礎(chǔ)上將金融風(fēng)險(xiǎn)對(duì)產(chǎn)業(yè)發(fā)展的影響作為一個(gè)動(dòng)態(tài)過程來看，分別從影響特征、影響范圍、影響結(jié)果、馬克思理論視角等四個(gè)角度對(duì)其作具體論述，最后提出了可行性的對(duì)策建議，為國(guó)內(nèi)產(chǎn)業(yè)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展預(yù)防金融風(fēng)險(xiǎn)的消極影響提供參考。

二、金融對(duì)產(chǎn)業(yè)發(fā)展的重要性

(一)金融安全建設(shè)是國(guó)家經(jīng)濟(jì)發(fā)展的內(nèi)在需要

John Law（2005）指出，為了克服金屬供應(yīng)量對(duì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的制約，國(guó)家應(yīng)創(chuàng)辦銀行、發(fā)行紙幣[1]。許勝利（2009）全面地分析了金融對(duì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的重要性，從理論基礎(chǔ)出發(fā)分析金融的發(fā)展對(duì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的作用路徑。他認(rèn)為與國(guó)際平均水平相比，我國(guó)消費(fèi)發(fā)展水平偏低且落后于國(guó)際平均水平，并從“西方消費(fèi)函數(shù)理論”、多恩布什的“流動(dòng)性約束假說”消費(fèi)函數(shù)理論以及古典經(jīng)濟(jì)學(xué)等經(jīng)典理論出發(fā)總結(jié)出了六條消費(fèi)發(fā)展中的金融作用路徑，說明了金融發(fā)展對(duì)消費(fèi)的作用的多重性與復(fù)雜性，從他的分析中可以看出金融對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)的拉動(dòng)作用[2]。陳元（2010）認(rèn)為“加快推進(jìn)城市化、工業(yè)化、國(guó)際化以及促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展方式轉(zhuǎn)變，已經(jīng)成為我國(guó)加快發(fā)展的重大戰(zhàn)略和任務(wù)，這對(duì)金融支持經(jīng)濟(jì)提出了更高的要求?！盵3]

（二）金融安全建設(shè)是產(chǎn)業(yè)發(fā)展的必要條件

有學(xué)者研究了農(nóng)村金融對(duì)農(nóng)業(yè)發(fā)展的重要性。陳春生（2009）分析了陜西城鄉(xiāng)收入差距的成因是“農(nóng)業(yè)、農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展滯后”，提出要努力提高農(nóng)業(yè)勞動(dòng)產(chǎn)出率，推動(dòng)農(nóng)業(yè)大發(fā)展。要積極發(fā)展直接服務(wù)于農(nóng)民和農(nóng)村的第二、三產(chǎn)業(yè)，得到了農(nóng)村金融投入是主要途徑，構(gòu)建農(nóng)業(yè)、構(gòu)建完善的農(nóng)村金融投入機(jī)制是解決農(nóng)村投入穩(wěn)定增長(zhǎng)問題的必由之路的結(jié)論[4]。郭榮普（2011）論證了農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展是國(guó)民經(jīng)濟(jì)發(fā)展問題中很重要的問題。其中說明了按照馬克思的理論思維，金融對(duì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展來說是一把“雙刃劍”。商品經(jīng)濟(jì)決定了金融的產(chǎn)生，還決定了金融的規(guī)模、結(jié)構(gòu)以及發(fā)展速度。在馬克思看來，貨幣通過很多因素如商品價(jià)值、商品交換等影響經(jīng)濟(jì)，這種反作用一方面對(duì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展有積極的正面作用，另一方面又衍生出金融風(fēng)險(xiǎn)演變成危機(jī)破壞經(jīng)濟(jì)發(fā)展的可能性，即對(duì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展存在負(fù)面作用的可能性。農(nóng)業(yè)企業(yè)化的經(jīng)營(yíng)對(duì)資本的需求量大，金融能夠?yàn)檗r(nóng)業(yè)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展提供資金支持[5]。李文昌（2007）論證了所有對(duì)農(nóng)業(yè)發(fā)展提供支持的投入中，金融的投入是重要因素，也是對(duì)農(nóng)業(yè)發(fā)展起到關(guān)鍵支撐作用的因素。只有農(nóng)業(yè)金融投入的力度到位，才能對(duì)農(nóng)業(yè)進(jìn)行有效的支持。但從另一個(gè)層面來講，金融投入存在著很多方面的制約因素而步履維艱。金融對(duì)于產(chǎn)業(yè)發(fā)展的影響還表現(xiàn)在許多其他行業(yè)[6]。

三、金融風(fēng)險(xiǎn)影響產(chǎn)業(yè)發(fā)展的多角度分析

（一）金融風(fēng)險(xiǎn)影響產(chǎn)業(yè)發(fā)展的特征

周燕（2009）指出，國(guó)內(nèi)許多學(xué)者普遍認(rèn)為外資進(jìn)入是影響一國(guó)產(chǎn)業(yè)安全的主要因素。外資對(duì)產(chǎn)業(yè)的控制程度越高，則產(chǎn)業(yè)安全的情況就越不容樂觀[7]。黃娜（2010）認(rèn)為，從產(chǎn)業(yè)發(fā)展方面看，發(fā)展環(huán)境趨于復(fù)雜、產(chǎn)業(yè)安全面臨更多風(fēng)險(xiǎn)，而我國(guó)產(chǎn)業(yè)發(fā)展受到了金融危機(jī)的很大影響[8]。衛(wèi)教善（2010）在分析我國(guó)汽車產(chǎn)業(yè)安全特征時(shí)指出汽車產(chǎn)業(yè)中的關(guān)鍵部分都被外方控制，其中核心技術(shù)和關(guān)鍵零部件的掌控都由外資占主導(dǎo)權(quán)。汽車產(chǎn)業(yè)中零部件的生產(chǎn)領(lǐng)域外資控股的趨勢(shì)漸強(qiáng)，而且我國(guó)自主品牌的產(chǎn)品發(fā)展滯后，市場(chǎng)占有率低，配套能力相對(duì)外資企業(yè)占很大的劣勢(shì)。外資因其完善的產(chǎn)業(yè)鏈在汽車產(chǎn)業(yè)的發(fā)展中占據(jù)壟斷優(yōu)勢(shì)，并且憑這種壟斷擠占中國(guó)內(nèi)資企業(yè)的市場(chǎng)[9]。徐飛（2010）指出國(guó)際金融危機(jī)對(duì)于國(guó)內(nèi)金融市場(chǎng)的影響可能表現(xiàn)在很多層面，例如可能會(huì)導(dǎo)致國(guó)內(nèi)金融業(yè)癱瘓、國(guó)內(nèi)實(shí)體行業(yè)的融資不暢從而導(dǎo)致實(shí)體產(chǎn)業(yè)受到破壞性的影響、影響國(guó)內(nèi)的就業(yè)情況、國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)內(nèi)需不足等等。但是這些現(xiàn)象都只是表面現(xiàn)象，引起這些現(xiàn)象的原因?qū)嶋H上是基于理性預(yù)期理論的人們對(duì)于未來經(jīng)濟(jì)走向的理性預(yù)期做出的選擇[10]。

（二）金融風(fēng)險(xiǎn)影響產(chǎn)業(yè)發(fā)展的范圍

蔡福恩（2011）指出了金融風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)在房地產(chǎn)行業(yè)的幾種形式：一是市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，表現(xiàn)在我國(guó)房地產(chǎn)市場(chǎng)中存在著大量的熱錢流入，大量的外資都暗藏在房地產(chǎn)行業(yè)，并且數(shù)量無法準(zhǔn)確計(jì)量，如果這筆資金抽離房地產(chǎn)市場(chǎng)，將會(huì)給我國(guó)的房地長(zhǎng)行業(yè)產(chǎn)生不可估量的風(fēng)險(xiǎn)。二是土地儲(chǔ)備風(fēng)險(xiǎn)。三是商業(yè)銀行自身存在的風(fēng)險(xiǎn)。因?yàn)榉康禺a(chǎn)市場(chǎng)的信息、價(jià)格信息并不透明，信息不對(duì)稱的理論支撐下，商業(yè)銀行對(duì)于這部分不透明的信息并不能做到充分掌握，因此可能會(huì)出現(xiàn)盲目投資的現(xiàn)象，從而存在很大的風(fēng)險(xiǎn)[11]。曹秋菊（2011）認(rèn)為，外資是一把“雙刃劍”，對(duì)于我國(guó)產(chǎn)業(yè)安全構(gòu)成很大的威脅。一方面外資確實(shí)對(duì)于我國(guó)的改革開放、經(jīng)濟(jì)發(fā)展有著良好的正面效用，另一方面我國(guó)很多地方政府吸引外資所采用的各種手段、給予外資的優(yōu)惠政策造成的直接的負(fù)面效用是擠占國(guó)內(nèi)相同行業(yè)的企業(yè)生存空間。從控制范圍來講，外資的控制體現(xiàn)在關(guān)鍵行業(yè)、地方產(chǎn)業(yè)、支柱產(chǎn)業(yè)。從具體的表現(xiàn)來看，外資的控制體現(xiàn)在對(duì)許多產(chǎn)業(yè)的品牌、核心技術(shù)、關(guān)鍵部件、企業(yè)股權(quán)等具體方面[12]。

（三）金融風(fēng)險(xiǎn)對(duì)產(chǎn)業(yè)安全的影響結(jié)果

李軍、李少陽和荊勤（2010）指出，“自2008年下半年以來，國(guó)際金融危機(jī)不僅在金融界造成了巨大的沖擊，也給實(shí)體經(jīng)濟(jì)帶來了嚴(yán)重的損失，許多企業(yè)訂單減少，外貿(mào)出口受阻；國(guó)外企業(yè)支付能力下降，產(chǎn)品價(jià)格大幅度回落；從成本角度來看，原材料有漲價(jià)現(xiàn)象出現(xiàn)，勞動(dòng)力成本也不斷上漲?！盵13]李瑞紅（2011）認(rèn)為，房貸作為一種金融支持，在給予一部分人可以早日實(shí)現(xiàn)通過住房貸款途徑取得自己住房的同時(shí)，也使另一部分投機(jī)者實(shí)現(xiàn)放大購房能力獲得投機(jī)收益的目的，由此而來的房地產(chǎn)泡沫成為引發(fā)美國(guó)次貸危機(jī)的主要原因。房地產(chǎn)泡沫的存在，其深層次的原因就是金融風(fēng)險(xiǎn)的存在，也是金融風(fēng)險(xiǎn)影響實(shí)體產(chǎn)業(yè)發(fā)展的一種媒介[14]。洪濤（2011）認(rèn)為，隨著全球經(jīng)濟(jì)一體化的發(fā)展，國(guó)家間的聯(lián)系更加緊密，并且隨著經(jīng)濟(jì)虛擬化的趨勢(shì)而更加緊密，國(guó)際資本流動(dòng)無論在數(shù)量上還是在速度上都有了前所未有的提高，這對(duì)于宏觀調(diào)控的效力起到了一定的削弱作用，如果國(guó)際資本流入不當(dāng)，會(huì)對(duì)一國(guó)的經(jīng)濟(jì)狀況產(chǎn)生負(fù)面的影響[15]。

（四）馬克思經(jīng)典理論的視角

尹建華（2009）指出國(guó)內(nèi)外學(xué)界雖然對(duì)金融危機(jī)成因做了很多角度的分析，但是大都只是停留在表面，其中只有馬克思主義金融危機(jī)理論指出了金融危機(jī)發(fā)生的本質(zhì)和根源，認(rèn)為要從戰(zhàn)略高度看當(dāng)下的全球性危機(jī)[16]。徐琳琳（2009）提到，馬克思理論對(duì)于金融危機(jī)有著獨(dú)到的見解。馬克思主義金融危機(jī)理論認(rèn)為金融系統(tǒng)內(nèi)部產(chǎn)生的紊亂是導(dǎo)致獨(dú)立貨幣金融危機(jī)發(fā)生的根源。內(nèi)部紊亂表現(xiàn)在，金融系統(tǒng)的發(fā)展并不完全依照生產(chǎn)系統(tǒng)發(fā)展的趨勢(shì)而發(fā)展，有時(shí)可能會(huì)暫時(shí)超越生產(chǎn)系統(tǒng)發(fā)展而發(fā)展，有時(shí)又可能背離生產(chǎn)系統(tǒng)的發(fā)展。其中金融系統(tǒng)的超常發(fā)展表現(xiàn)在虛擬資本市場(chǎng)和銀行信貸的過度發(fā)展，正好構(gòu)成金融危機(jī)發(fā)生的基礎(chǔ)。在此條件下，只要虛擬市場(chǎng)出現(xiàn)一點(diǎn)小問題，都會(huì)導(dǎo)致金融危機(jī)的發(fā)生[17]。

四、 結(jié)論與建議

綜合以上分析，可得出如下結(jié)論:

第一，隨著經(jīng)濟(jì)發(fā)展日益增多，研究金融與產(chǎn)業(yè)安全問題的學(xué)者研究這一問題的視角從宏觀逐步轉(zhuǎn)向微觀，從抽象到具體。筆者認(rèn)為學(xué)術(shù)界在兩者關(guān)系上已經(jīng)達(dá)成了共識(shí)，即金融對(duì)于產(chǎn)業(yè)安全是把“雙刃劍”，既有有利的方面，也有很多不利的影響。筆者認(rèn)為金融自由化要求在金融企業(yè)應(yīng)在能保證風(fēng)險(xiǎn)得到控制的前提下推出更多的新型金融產(chǎn)品來刺激消費(fèi)需求和投資需求，使市場(chǎng)上需求能得到保障。國(guó)家在金融支持政策上應(yīng)適度放寬，使金融產(chǎn)品可以有自己的立足之地。另外，在支持金融發(fā)展的同時(shí)，也要能對(duì)金融風(fēng)險(xiǎn)有嚴(yán)格的監(jiān)管和合理的控制。

第二，研究方法以定性分析為主。大多數(shù)學(xué)者對(duì)這一問題的研究都停留在定性分析的層面，這可能是數(shù)據(jù)的不可得性導(dǎo)致的，金融方面的數(shù)據(jù)由于自身產(chǎn)品的虛擬性質(zhì)而不易統(tǒng)計(jì)。研究的焦點(diǎn)集中在金融對(duì)于產(chǎn)業(yè)發(fā)展的重要性以及金融風(fēng)險(xiǎn)對(duì)產(chǎn)業(yè)安全的不利影響這兩個(gè)層面。未來的發(fā)展方向可能會(huì)集中在金融風(fēng)險(xiǎn)如何影響具體的行業(yè)，以及如何具體地把金融支持這一工具應(yīng)用到具體的行業(yè)發(fā)展中去，例如典當(dāng)行和小額信貸企業(yè)的快速發(fā)展都是金融支持具體應(yīng)用的體現(xiàn)。

筆者對(duì)于研究有以下建議:

第一，研究應(yīng)該更加細(xì)化。大多數(shù)學(xué)者都認(rèn)識(shí)到了研究金融安全建設(shè)的重要性，也分別從自己的研究角度出發(fā)證實(shí)了研究這一問題的重要性，證實(shí)了金融自由化能對(duì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展起到積極地作用，必須推行金融自由化戰(zhàn)略。但是大多數(shù)學(xué)者并未對(duì)金融自由化和金融安全問題如何保障提出具體可行的措施。

第二，研究應(yīng)該更多采用定量分析的方法來進(jìn)行。關(guān)于金融和產(chǎn)業(yè)安全的關(guān)系問題，現(xiàn)有的文獻(xiàn)雖然很多，但是大多數(shù)學(xué)者都是定性的對(duì)這一問題進(jìn)行探討和分析，很少有學(xué)者通過定量分析的方法對(duì)其進(jìn)行研究。筆者認(rèn)為可以通過搜索金融發(fā)展方面的數(shù)據(jù)，結(jié)合具體的產(chǎn)業(yè)數(shù)據(jù)對(duì)二者關(guān)系進(jìn)行定量分析，從而對(duì)于其關(guān)系的處理提出更加可行的切合實(shí)際的方法和建議。

總之，通過對(duì)這一問題的研究文獻(xiàn)進(jìn)行分析，具體內(nèi)容涵蓋研究關(guān)注點(diǎn)、研究視角、研究方法、主要變量等，以此了解國(guó)內(nèi)外學(xué)者對(duì)于金融與產(chǎn)業(yè)安全問題研究的相關(guān)理論和進(jìn)展，通過更深入的探討金融風(fēng)險(xiǎn)與具體產(chǎn)業(yè)之間的定量關(guān)系，為產(chǎn)業(yè)發(fā)展尋求新的動(dòng)力，同時(shí)有效地防范風(fēng)險(xiǎn)。

（責(zé)任編輯：陳薇）

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