王立濤

［摘 要］專利權(quán)質(zhì)押融資作為一種新型的融資方式,國家知識產(chǎn)權(quán)局積極推動知識產(chǎn)權(quán)與金融資產(chǎn)有效融合,全國許多地區(qū)都已開展專利權(quán)質(zhì)押融資試點工作,各地根據(jù)自己的不同情況出臺了相應的政策。但是現(xiàn)行的專利權(quán)質(zhì)押法律制度還存著的缺陷在一定程度上影響著專利權(quán)質(zhì)押貸款的全面展開,本文分析了目前法律規(guī)定上的缺陷,提出在立法價值取向上應當兼顧安全與效益,細化具體制度,增強可操作性。

［關(guān)鍵詞］專利權(quán)質(zhì)押；融資；現(xiàn)狀；法律缺陷；完善

［中圖分類號］D90［文獻標識碼］A［文章編號］1005-6432（2012）1-0145-02

1 專利權(quán)質(zhì)押融資現(xiàn)狀

近年來,國家知識產(chǎn)權(quán)局圍繞知識產(chǎn)權(quán)投融資服務體系建設,積極推進知識產(chǎn)權(quán)與金融資產(chǎn)的有效融合,通過加強專利權(quán)質(zhì)押登記管理,開展知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資試點工作,探索創(chuàng)新中小企業(yè)知識產(chǎn)權(quán)信貸模式,有效推動知識產(chǎn)權(quán)投融資工作,有力地支持了中小企業(yè)的發(fā)展。目前,已在全國近20個地區(qū)開展知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資試點、投融資服務試點及創(chuàng)建國家知識產(chǎn)權(quán)投融資綜合試驗區(qū)等不同層次的試點工作。

2006年,國家知識產(chǎn)權(quán)局聯(lián)合人民銀行召開知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資工作研討會,探討知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資的資產(chǎn)評估、風險控制及信用擔保等問題并達成政策共識。2008年,在全國開展知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資試點工作,率先探索基于知識產(chǎn)權(quán)價值實現(xiàn)的創(chuàng)新融資機制。2010年,國家知識產(chǎn)權(quán)局會同財政部等六部委發(fā)出《關(guān)于加強知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資與評估管理,支持中小企業(yè)發(fā)展的通知》,從建立協(xié)同推進機制、創(chuàng)新服務機制、完善風險管理機制、深化管理機制等方面提出加強知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資工作的意見和措施。同年10月,《專利權(quán)質(zhì)押登記辦法》施行。

國家采取了多種措施推動專利權(quán)質(zhì)押融資的進行,各地方也都進行了政策性的嘗試,制定了各地的知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資管理辦法,但是由于知識產(chǎn)權(quán)價值的不確定性、難以評估性、質(zhì)權(quán)實現(xiàn)的困難性等因素使得知識產(chǎn)權(quán)的質(zhì)押貸款尚未實現(xiàn)其應有的作用。知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押貸款在實踐中發(fā)展得不盡如人意,除了知識產(chǎn)權(quán)自身的特點外,與我國目前的知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押制度不健全也有著很大的關(guān)系。雖然國家在政策上大力推進,但是還需要在法律的制度層面進行完善,通過法律將好的經(jīng)驗、做法固定下來,對不足之處加以修改完善。

2 現(xiàn)行專利權(quán)質(zhì)押法律制度的缺陷

2.1 立法價值取向上重安全輕效益

質(zhì)押作為債的擔保方式的一種,其功能就在于確保債的安全,當債務人不能按期履行債務時，債權(quán)人得以處分質(zhì)物的價值優(yōu)先受償。由于專利權(quán)的價值受經(jīng)濟環(huán)境、市場狀況、技術(shù)發(fā)展程度的影響具有不確定性、衰減性,安全就成為專利權(quán)質(zhì)押中一個至為重要的考慮因素,立法者在立法的價值取向上也更為強調(diào)通過對質(zhì)物價值的控制來保證債權(quán)的安全。立法者于是為了維護債的安全,對出質(zhì)人的處分行為進行了限制《專利權(quán)質(zhì)押登記辦法》第16條規(guī)定“專利權(quán)質(zhì)押期間,出質(zhì)人未提交質(zhì)權(quán)人同意轉(zhuǎn)讓或者許可實施該專利權(quán)的證明材料的,國家知識產(chǎn)權(quán)局不予辦理專利權(quán)轉(zhuǎn)讓登記手續(xù)或者專利實施合同備案手續(xù)?！奔闯鲑|(zhì)人只有經(jīng)過質(zhì)權(quán)人的同意才能將設定質(zhì)押的專利權(quán)轉(zhuǎn)讓或者許可他人使用。

債權(quán)安全的維護是必要的,但是并非只有對質(zhì)物價值的控制才能確保債的安全。這種對質(zhì)物價值控制確保債的安全的制度設計在實踐中既忽視了專利權(quán)的價值特點,也忽視了專利權(quán)人和質(zhì)權(quán)人的利益。專利權(quán)與其他質(zhì)權(quán)標的不同,專利權(quán)的價值主要體現(xiàn)為轉(zhuǎn)讓、實施、許可實施而獲得的收益,限制出質(zhì)專利權(quán)的轉(zhuǎn)讓、實施實際上就是限制了專利權(quán)人經(jīng)濟利益的實現(xiàn)。專利權(quán)具有時間性,只有在法律規(guī)定的期間受到保護,而出質(zhì)的期間也只能在專利權(quán)存續(xù)期間內(nèi)。債權(quán)人如果不同意設質(zhì)的專利權(quán)轉(zhuǎn)讓、實施則實際上等于剝奪了專利權(quán)人轉(zhuǎn)讓、實施專利權(quán)的權(quán)利。由于技術(shù)進步的加快,專利權(quán)的經(jīng)濟壽命往往短于其法律壽命,在出質(zhì)期限屆滿,權(quán)利回復圓滿狀態(tài)時,專利權(quán)的價值可能已經(jīng)很低,出質(zhì)人不能獲取足夠的收益來確保質(zhì)權(quán)人的優(yōu)先受償,這不但是對出質(zhì)人利益的損害,也是對債權(quán)人利益的損害。

2.2 立法體系不完善,沒有國家層面的法律規(guī)定

目前關(guān)于專利權(quán)質(zhì)押的相關(guān)法律規(guī)定,零星地分布在《擔保法》及其解釋、《物權(quán)法》中,《專利權(quán)質(zhì)押登記辦法》主要是就登記而言的,這些法律規(guī)定也未能與《專利法》進行合理的銜接。許多地方都針對自己的情況出臺了一些《專利權(quán)質(zhì)押貸款管理辦法》,但是還未出現(xiàn)國家層面上的相關(guān)法律規(guī)定。正是因為沒有國家層面的相關(guān)法律規(guī)定,各地方性的規(guī)定不統(tǒng)一,有的甚至差別很大,以致專利權(quán)價值評估、專利權(quán)質(zhì)押的實現(xiàn)、專利權(quán)質(zhì)押具體的操作程序都無法作出統(tǒng)一的規(guī)定。

2.3 具體法律規(guī)定不明確,操作性差

《擔保法》、《物權(quán)法》中就專利權(quán)質(zhì)押的規(guī)定基本上屬于原則性的規(guī)定,有些規(guī)定還是依據(jù)動產(chǎn)質(zhì)押的規(guī)定類推而來。由于缺乏直接的規(guī)定,使得專利權(quán)質(zhì)押的某些內(nèi)容并不十分確定,不利于專利權(quán)質(zhì)押的適用及有關(guān)糾紛的處理,可操作性不強。

專利權(quán)是國家依法授予權(quán)利人的一種壟斷性權(quán)利,專利財產(chǎn)權(quán)包括專利實施權(quán)和專利轉(zhuǎn)讓權(quán),專利權(quán)質(zhì)押已有《擔保法》、《物權(quán)法》等相關(guān)法律作為依據(jù),但是專利申請權(quán)和臨時保護期內(nèi)的專利權(quán)也具有財產(chǎn)權(quán)性質(zhì),同時根據(jù)法律規(guī)定也可以依法轉(zhuǎn)讓,具有權(quán)利質(zhì)押的特征,但是這兩種權(quán)利能否用于質(zhì)押融資,《物權(quán)法》中沒有明確規(guī)定,根據(jù)物權(quán)法定原則,《物權(quán)法》中未明確規(guī)定的權(quán)利不得作為權(quán)利質(zhì)押的客體,實際上是否定了專利申請權(quán)和臨時保護期內(nèi)的權(quán)利的質(zhì)押融資。

傳統(tǒng)動產(chǎn)質(zhì)押的設立是以質(zhì)押物的交付為生效要件,而專利權(quán)質(zhì)押的生效要件是登記。但是根據(jù)我國《專利法》的相關(guān)規(guī)定,專利權(quán)人取得專利權(quán)時,有關(guān)機關(guān)應當頒發(fā)專利權(quán)證書證明專利權(quán)的存在。由于質(zhì)權(quán)人不能像控制有形物一樣將質(zhì)物實際占用,那么，作為證明權(quán)利的專利權(quán)證書是否應當予以交付在實踐中也存在不同的做法。有人認為，“為了防止出質(zhì)人在將知識產(chǎn)權(quán)設定質(zhì)押后擅自轉(zhuǎn)讓知識產(chǎn)權(quán),應當要求出質(zhì)人向質(zhì)權(quán)人交付知識產(chǎn)權(quán)權(quán)利證書,如商標注冊證、專利證書等?！狈穸ㄒ庖妱t指出,“就專利權(quán)證書而言,它與債權(quán)證書不同,債權(quán)證書為表示債權(quán)之證書,而專利權(quán)證書之本身,則非表述權(quán)利,故理論上不應以交付證書或轉(zhuǎn)移占有等要物行為為必要?！?/p>

《物權(quán)法》第195條明確規(guī)定,“債務人不履行到期債務或者發(fā)生當事人約定的實現(xiàn)抵押權(quán)的情形,抵押權(quán)人可以與抵押人協(xié)議以抵押財產(chǎn)折價或者以拍賣、變賣該抵押財產(chǎn)所得的價款優(yōu)先受償。”上述規(guī)定中除了當事人可以協(xié)議折價外,專利權(quán)質(zhì)押最主要的實現(xiàn)方式就是拍賣或者變賣,而專利權(quán)價值的不確定性,加之專利權(quán)價值評估機制的缺失,拍賣、變賣往往不能達到理想的效果,使得專利權(quán)被低價處理,因此現(xiàn)有的擔保物權(quán)實現(xiàn)方式不足以適應專利權(quán)質(zhì)押的特點。

3 專利權(quán)質(zhì)押法律制度的完善

3.1 立法價值取向上兼顧安全與效益

我國專利權(quán)質(zhì)押立法不但要考慮債權(quán)的安全,同時也應考慮效益問題。財產(chǎn)性權(quán)利的作用體現(xiàn)在兩方面,一是利用其使用價值在生產(chǎn)經(jīng)營中發(fā)揮現(xiàn)實作用,二是利用其交換價值作信用擔保以保證債務的履行來獲取必要的資金。在債的擔保中最大限度地利用物的交換價值,利用這種交換價值來實現(xiàn)債權(quán),因此應當賦予出質(zhì)人在出質(zhì)期間對專利權(quán)的轉(zhuǎn)讓、許可實施權(quán)利。專利權(quán)質(zhì)押作為一種債權(quán)擔保制度必須合理協(xié)調(diào)和平衡質(zhì)權(quán)人、出質(zhì)人之間的利益。只有質(zhì)權(quán)人的利益得到保障,債權(quán)人才會接受專利權(quán)作為主債權(quán)的質(zhì)押擔保。賦予出質(zhì)人對設質(zhì)的專利權(quán)享有轉(zhuǎn)讓、實施、許可實施的權(quán)利雖然不會必然危害債權(quán)人的利益但卻有危害債權(quán)人利益的潛在可能,因此應當賦予質(zhì)權(quán)人對出質(zhì)專利權(quán)的轉(zhuǎn)讓、實施、許可實施享有知情權(quán)和對因此產(chǎn)生的收益享有相應的控制權(quán)是兼顧安全與效益必然的制度選擇。

3.2 細化具體制度,增強可操作性

3.2.1 將專利權(quán)質(zhì)押的登記生效主義變更為登記對抗主義

《物權(quán)法》第227條規(guī)定“以注冊商標專用權(quán)、專利權(quán)、著作權(quán)等知識產(chǎn)權(quán)中的財產(chǎn)權(quán)出質(zhì)的,當事人應當訂立書面合同。質(zhì)權(quán)自有關(guān)主管部門辦理出質(zhì)登記時設立?！薄秾＠麢?quán)質(zhì)押登記辦法》第12條規(guī)定“專利權(quán)質(zhì)押登記申請經(jīng)審查合格的,國家知識產(chǎn)權(quán)局在專利登記簿上予以登記,并向當事人發(fā)送《專利權(quán)質(zhì)押登記通知書》。質(zhì)權(quán)自國家知識產(chǎn)權(quán)局登記時設立。上述法律規(guī)定說明專利權(quán)質(zhì)押合同的生效并不代表質(zhì)權(quán)的設立,我國專利權(quán)質(zhì)押制度堅持嚴格的登記生效主義模式,其長處就在于便于確定質(zhì)權(quán)成立時間,便于登記機關(guān)對擔保合同的監(jiān)督和管理,但這勢必增加交易成本,妨礙交易便捷及效率,加重登記機關(guān)的負擔,制約我國專利權(quán)質(zhì)押的發(fā)展與推廣。登記對抗主義是專利權(quán)質(zhì)權(quán)自質(zhì)押登記合同成立時設立,但非經(jīng)登記,僅在當事人之間發(fā)生法律效力,不具有對抗第三人的效力。目前多數(shù)國家的立法均以專利權(quán)質(zhì)押登記為對抗要件,登記對抗主義具有更大的優(yōu)勢。首先,登記對抗主義有利于交易便捷和尊重當事人意思自治,極大地提高了擔保交易的效率,能夠使當事人自行斟酌情勢以決定是否登記,充分體現(xiàn)了司法自治的精神。其次,有利于維護交易安全和第三人利益,第三人與債務人進行擔保交易時,可以通過查閱登記簿而了解擔保物的權(quán)利狀態(tài),在充分掌握擔保物信息的情況下決定是否與之交易,因而不會損害交易安全也無礙于第三人利益的維護。登記對抗主義具有較高的經(jīng)濟效率同時注重對第三人利益的保護,是較為理想的模式。

3.2.2 規(guī)定多樣化的專利權(quán)質(zhì)押實現(xiàn)方式

目前,專利權(quán)質(zhì)押的實現(xiàn)方式為折價、拍賣、變賣,而且都是在債權(quán)到期未受清償?shù)那闆r下采取的措施。將其完全作為專利權(quán)質(zhì)押的實現(xiàn)方式并不恰當,因為折價、拍賣、變賣均以質(zhì)物價值的穩(wěn)定性為前提,而專利權(quán)的價值具有不確定性。結(jié)合我國實際,可以借鑒日本的做法,將依法院的讓渡命令使債權(quán)人通過清算程序直接獲得出質(zhì)的專利權(quán)的方式,以及依管理命令由第三人處得到的使用費或受讓費充作債權(quán)的清償?shù)姆绞矫鞔_規(guī)定下來,以在物權(quán)法定原則的框架下使得專利權(quán)質(zhì)押能夠?qū)崿F(xiàn)價值的最大化。當然如果專利權(quán)的價值超過債權(quán)額,質(zhì)權(quán)人應將超過部分返還于債務人,以防止對債務人的其他債權(quán)人造成損害。

從日本和我國臺灣地區(qū)最近的立法趨勢來看,肯定流質(zhì)契約效力的意見已占據(jù)主流,有限度地承認流質(zhì)契約的價值也是實現(xiàn)專利權(quán)質(zhì)權(quán)的方式之一。當事人事先對專利權(quán)的歸屬作出約定,當債務人不能履行到期債務時,作為質(zhì)押標的物的專利權(quán)即歸屬于質(zhì)權(quán)人,從而避免煩瑣的出賣、變賣等實行程序,提高專利權(quán)質(zhì)押實現(xiàn)的效率。因為專利權(quán)質(zhì)押融資的當事人一般都是從事商業(yè)活動的企業(yè),雙方并無懸殊的經(jīng)濟力量上的差距,出現(xiàn)嚴重損害債務人利益的可能性不大。

同時債權(quán)到期時才行使實行權(quán),將專利權(quán)變賣或者拍賣,此時專利權(quán)的價值未必能保證債權(quán)的完全實現(xiàn)。因此專利權(quán)人的實行權(quán)不能只局限于債權(quán)到期未受清償?shù)奶囟〞r期,而應該是出質(zhì)的整個期間。質(zhì)物在利用過程中所獲得的收益應作為質(zhì)權(quán)實現(xiàn)的一種方式,折價、拍賣、變賣作為補充方式。