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        歐洲第六強(qiáng)權(quán)的隕落

        2012-04-29 08:13:27崔玲
        英才 2012年6期
        關(guān)鍵詞:弗朗西斯巴林家族

        崔玲

        近日,全球知名資產(chǎn)管理有限公司柏瑞投資委任Talal Al Zain為其公司中東及北非地區(qū)行政總裁。值得注意的是這位總裁,曾擔(dān)任巴林主權(quán)財(cái)富基金和其專(zhuān)業(yè)投資團(tuán)隊(duì)行政總裁。這將沉積許久的巴林家族拉回公眾視線(xiàn),也勾起了人們對(duì)于巴林銀行倒閉的回憶。

        憑借曾經(jīng)強(qiáng)大的融資和社會(huì)活動(dòng)能力,金融業(yè)務(wù)遍及全球的巴林家族曾被法國(guó)首相譽(yù)為歐洲的第六強(qiáng)權(quán)。在20世紀(jì)初,巴林家族更將英國(guó)王室發(fā)展成其客戶(hù)。基于其富可敵國(guó)的財(cái)富,巴林家族先后獲得了五個(gè)世襲爵位,創(chuàng)造了歷史紀(jì)錄。

        那么,巴林家族成功的秘密是什么?又是什么原因讓這個(gè)擁有經(jīng)濟(jì)地位和政治地位雙重保險(xiǎn)的金融帝國(guó)轟然倒塌?

        現(xiàn)代銀行業(yè)鼻祖

        對(duì)金融業(yè)的控制和壟斷,歷來(lái)是猶太人之所長(zhǎng)。不過(guò),現(xiàn)代銀行業(yè)卻是由信奉基督教的巴林家族開(kāi)創(chuàng)。單憑這點(diǎn),就足以讓這個(gè)家族的故事充滿(mǎn)魅力。

        巴林家族的歷史可以追溯到15世紀(jì)晚期的格羅寧根地區(qū)(位于今荷蘭),其祖先最初的身份是新教的神職人員。通過(guò)婚姻和繼承關(guān)系,這個(gè)家族成為了當(dāng)?shù)仨敿獾难蛎庸S(chǎng)的所有者。

        約翰納?巴林是巴林王朝的奠定者。因?yàn)槿⒘说聡?guó)富商的女兒,加上自己的商業(yè)天分,他將德國(guó)的麻布賣(mài)到英國(guó),再將英國(guó)的羊毛賣(mài)到德國(guó)。很快,約翰納給整個(gè)家族賺取了第一桶金。1748年,約翰納去世,給巴林家族留下了4個(gè)兒子、1個(gè)女兒、1所大房子、1駕馬車(chē)、一處價(jià)值4萬(wàn)英鎊的房產(chǎn)和一個(gè)興旺發(fā)達(dá)的企業(yè)。自此,家族企業(yè)雛形顯現(xiàn)。

        巴林家族的第二代在業(yè)務(wù)敏銳度和事業(yè)心方面的天分并非平均。長(zhǎng)子約翰將興趣點(diǎn)放在了政治上,老二弗朗西斯則在商業(yè)活動(dòng)中展現(xiàn)出了驚人的天賦。

        憑借父輩的積累,弗朗西斯染指了染料、胭脂、鉆石等多個(gè)領(lǐng)域。隨著對(duì)貿(mào)易行業(yè)的熟稔,他逐漸明白,做貿(mào)易,尤其是長(zhǎng)途貿(mào)易,融資非常重要。于是,弗朗西斯在??巳睾蛡惗貎傻胤衷O(shè)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu),生意范圍涵蓋貿(mào)易、實(shí)業(yè)和票據(jù)業(yè)務(wù),開(kāi)創(chuàng)了新的經(jīng)營(yíng)模式。這讓巴林家族快速地攫獲了高額利潤(rùn)。25年之后,羅斯柴爾德家族才在歐洲范圍內(nèi)復(fù)制了這一模式。1763年,弗朗西斯?巴林正式創(chuàng)立巴林銀行。與普通的銀行不同,它不開(kāi)展普通客戶(hù)存款業(yè)務(wù),而是專(zhuān)注于融

        弗朗西斯大膽向金融業(yè)轉(zhuǎn)型的舉措受到了來(lái)自家族的極大壓力。1777年,弗朗西斯與其他家族成員分道揚(yáng)鑣。根據(jù)分家協(xié)議,弗朗西斯獲得了家族業(yè)務(wù)倫敦分支的所有權(quán)。當(dāng)時(shí)的倫敦,正在快速取代阿姆斯特丹而成為世界的金融中心。借由這樣的契機(jī),弗朗西斯領(lǐng)導(dǎo)巴林家族開(kāi)始登上金融歷史舞臺(tái)。

        戰(zhàn)爭(zhēng)帶來(lái)的機(jī)會(huì)

        不幸的是,正欲大展拳腳的弗朗西斯卻遭受了迎頭一擊。美國(guó)獨(dú)立戰(zhàn)爭(zhēng)的勝利,不僅讓英帝國(guó)的名譽(yù)受損,更幾乎摧毀了英國(guó)經(jīng)濟(jì)。巴林家族的業(yè)務(wù)也嚴(yán)重受挫,命懸一線(xiàn)。

        關(guān)鍵時(shí)刻,弗朗西斯的妻子出面挽救了家族危機(jī)。這位出身名門(mén)的大家閨秀頗具企業(yè)管理才能。在她的主持下,家族企業(yè)一年的運(yùn)營(yíng)費(fèi)用,居然從原本每年高達(dá)1200英鎊壓縮至800英鎊。

        憑借這種節(jié)衣縮食的本領(lǐng),贏(yíng)得了喘息機(jī)會(huì)的巴林家族業(yè)務(wù)開(kāi)始慢慢好轉(zhuǎn)。一個(gè)連接歐洲的資金流、物流、信息流的金融網(wǎng)絡(luò)開(kāi)始形成。

        1806年,弗朗西斯的兒子亞歷山大?巴林加入公司。他繼承了父親的一貫風(fēng)格,并參與了向英國(guó)政府提供對(duì)抗拿破侖的融資交易。1798—1814年,英法兩國(guó)戰(zhàn)爭(zhēng)正酣。亞歷山大意識(shí)到,只要戰(zhàn)爭(zhēng)機(jī)器高速運(yùn)轉(zhuǎn),英國(guó)政府對(duì)于巴林家族的金錢(qián)需求就永無(wú)止境。憑借著斡旋能力,巴林家族籌集到了讓英國(guó)政府接受并流通的硬幣,并用德國(guó)漢堡市作為交易的橋梁和樞紐來(lái)運(yùn)輸這些貨幣。通過(guò)匯兌和交換資源,巴林家族賺得盆滿(mǎn)缽滿(mǎn)。

        亞歷山大在金融史上的驚人之舉,莫過(guò)于資助美國(guó)購(gòu)買(mǎi)法國(guó)在美洲的殖民地——路易斯安那。憑借著英國(guó)和美國(guó)的親密關(guān)系,巴林銀行為這一交易提供融資。實(shí)質(zhì)上,這筆交易間接為拿破侖提供對(duì)英戰(zhàn)爭(zhēng)的軍費(fèi)。對(duì)于一個(gè)忠于英國(guó)的企業(yè)而言,該如何操作才能在道義上沒(méi)有負(fù)罪感?通過(guò)巧妙的周旋,巴林家族通過(guò)阿姆斯特丹的盟友處理了這筆貸款,維系了生意和國(guó)家之間的利益平衡。

        1815年,拿破侖戰(zhàn)敗,巴林銀行從代理法國(guó)政府賠款的項(xiàng)目中狂賺72萬(wàn)英鎊。家族收獲的不僅是豐厚的傭金,其地位也遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過(guò)任何其他銀行家族。法國(guó)首相黎賽留感嘆道:“如今在歐洲有六大強(qiáng)權(quán):英國(guó)、法國(guó)、俄國(guó)、奧地利、普魯士和巴林家族?!?/p>

        而也正是這些赤裸裸的逐利行為,讓銀行家的聲譽(yù)不佳。弗朗西斯意識(shí)到,只有成為政治家并晉身為統(tǒng)治階級(jí)的一員,才能將家族利益和國(guó)家利益緊緊捆綁,提升家族社會(huì)地位。于是,他通過(guò)讓孩子與貴族家庭聯(lián)姻來(lái)獲得貴族地位。同時(shí),他斥下3000英鎊巨資換取下議院議員資格。自此,這個(gè)家族擁有這個(gè)席位長(zhǎng)達(dá)150年之久。

        金融業(yè)務(wù)式微

        在祖上的蔭蔽下,巴林家族的幾代人享受著上流社會(huì)的尊崇和安逸。但是到了1890年,這些優(yōu)雅已經(jīng)不復(fù)存在。

        當(dāng)時(shí),巴林銀行給阿根廷政府借貸了大量款項(xiàng),但是,阿根廷爆發(fā)的革命熱潮讓局面混亂不堪,再加上俄國(guó)政府的大量提款,讓巴林銀行走到了破產(chǎn)的邊緣。此時(shí),每一個(gè)巴林成員都在公司擁有股份。面臨著損失將要造成的無(wú)限責(zé)任,整個(gè)家族陷入恐慌。

        終于,憑借著與英國(guó)皇室和政府千絲萬(wàn)縷的聯(lián)系,巴林銀行獲得了英格蘭銀行的鼎力支持,家族成員也勒緊了褲腰帶挽救企業(yè)于危難之間,就連與巴林家族有“世仇”的羅斯柴爾德家族,也有所貢獻(xiàn)。最終,巴林銀行籌集到700萬(wàn)美元,得以過(guò)關(guān)。

        對(duì)于這次拯救行動(dòng),羅斯柴爾德家族的成員承認(rèn):“拯救巴林銀行是因?yàn)榱_斯柴爾德需要服務(wù)于自己的利益,因?yàn)楝F(xiàn)在的巴林銀行是英國(guó)商人信用的柱石,它的崩潰將對(duì)英國(guó)在全世界的貿(mào)易造成最可怕的影響。”

        雖然巴林銀行得到拯救,但是,其私人銀行業(yè)的威信已經(jīng)不復(fù)存在。危機(jī)過(guò)后,巴林銀行重組,改名為巴林兄弟有限公司。

        劫后余生的巴林家族,家業(yè)已經(jīng)傳到第五代人約翰?巴林手中。到1900年初,銀行財(cái)務(wù)狀況剛剛恢復(fù),他便迫不及待地開(kāi)始了奢華生活。由于他對(duì)工業(yè)公司的厭惡,使得巴林兄弟有限公司再也無(wú)法跟上經(jīng)濟(jì)發(fā)展的步伐。慢慢的,多數(shù)家族成員也開(kāi)始脫離銀行的生活。隨著時(shí)間的推移,銀行越來(lái)越依賴(lài)外部的管理層。

        上世紀(jì)50年代之后,巴林銀行開(kāi)始由家族成員和外部人輪流掌權(quán)。最值得一提的是一個(gè)叫做安德魯?塔基的人。1981年,他為巴林銀行贏(yíng)得了數(shù)億英鎊的世界銀行債券發(fā)行業(yè)務(wù),從而使得公司金融部在20世紀(jì)80年代獲得重生,挽救了巴林銀行政府融資者的歷史地位。

        但現(xiàn)在看來(lái),這只是回光返照。1995年,巴林新加坡分行交易員尼克?李森在衍生性金融商品超額交易失敗,致使巴林銀行蒙受了14億美元的損失。當(dāng)巴林銀行將災(zāi)難匯報(bào)給英格蘭銀行,幻想著再獲救贖時(shí),歷史卻沒(méi)有重演,曾在金融行業(yè)權(quán)傾一時(shí)的王朝灰飛煙滅。

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