[摘 要]近年來，在俄羅斯人的經(jīng)濟生活中出現(xiàn)了一個新行業(yè)——經(jīng)紀(jì)人。其最基本的職能就是通過中介業(yè)務(wù)來促成交易。他們都是某一行業(yè)的專家，能夠理性的評估一項業(yè)務(wù)。傭金是經(jīng)紀(jì)人收入的唯一來源。本文通過俄文第一手資料旨在介紹俄羅斯證券、房地產(chǎn)、勞務(wù)行業(yè)的經(jīng)紀(jì)人，讓大家透過經(jīng)紀(jì)人來了解俄羅斯人經(jīng)濟生活的一個側(cè)面。

[關(guān)鍵詞]俄羅斯 經(jīng)紀(jì)人 證券 房地產(chǎn) 勞務(wù) 傭金

近年來，隨著俄羅斯經(jīng)濟轉(zhuǎn)軌的推進，市場化程度越來越高，在人們的經(jīng)濟生活中出現(xiàn)了一個新行業(yè)——經(jīng)紀(jì)人。隨著俄羅斯經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的發(fā)展，經(jīng)紀(jì)人按服務(wù)對象的不同也越來越趨于細(xì)化。在此，筆者將對俄羅斯證券、房地產(chǎn)、勞務(wù)等行業(yè)的經(jīng)紀(jì)人做一介紹。

一、俄羅斯證券經(jīng)紀(jì)人（маклер， брокер）

俄羅斯證券市場自1990年初步建立以來，證券業(yè)務(wù)發(fā)展迅速，證券經(jīng)紀(jì)人（маклер和брокер）已經(jīng)成為俄羅斯證券市場的重要組成部分。他們都屬于證券經(jīng)紀(jì)人中的傭金經(jīng)紀(jì)人，也是證券交易所的主要會員，都可以與投資人直接接觸，職責(zé)在于接受客戶的委托在交易所內(nèi)代為客戶買賣證券。

早在彼得一世執(zhí)政時期俄語中就已出現(xiàn)經(jīng)紀(jì)人（маклер）這個詞，意即簽約雙方的中間人，現(xiàn)在表示交易所經(jīng)紀(jì)人之意，它是隨著俄羅斯第一批交易所的出現(xiàn)而產(chǎn)生的新職業(yè)，專門從事外匯、證券等幾種交易業(yè)務(wù)。證券經(jīng)紀(jì)人（маклер）管理證券或外匯市場的行市，是證券和商品交易所簽訂契約時的貿(mào)易雙方中間人。他們以法人的身份參與外匯、證券和其他業(yè)務(wù)形式，通常在買賣商品、證券、服務(wù)、保險時充當(dāng)職業(yè)中間人，借助于合作伙伴的情報信息達成買賣交易。他們是交易所人員，可以自己做生意或者登記買賣雙方經(jīng)紀(jì)人（брокер）口頭同意他們進行交易的意向，向參與交易的雙方收取傭金，多少取決于交易數(shù)額，這在交易所委員會都有具體的規(guī)定。經(jīng)紀(jì)人（маклер）在很多時候做一些輔助性的信息工作，負(fù)責(zé)將投資客戶買賣有價證券的委托申請和與客戶所簽的交易契約存儲到電腦系統(tǒng)中，并在簽約過程中協(xié)助買賣雙方經(jīng)紀(jì)人（брокер）完成交易業(yè)務(wù)。

證券經(jīng)紀(jì)人（брокер）是證券、商品、外匯交易所里業(yè)務(wù)成交的中間人，可以是獨立的個人、公司或組織，在買賣方之間完成中介職能，法人或者公民都可以做經(jīng)紀(jì)人。通常，經(jīng)紀(jì)人根據(jù)客戶的委托由客戶承擔(dān)費用進行交易，或者以個人的名義由委托人承擔(dān)費用進行交易。在成交時，根據(jù)雙方的協(xié)議或交易所委員會規(guī)定的限價，經(jīng)紀(jì)人以傭金的形式得到一定的報酬。證券經(jīng)紀(jì)人專門進行證券包括外匯業(yè)務(wù)，在交易所里還從事商品、有價證券、外匯交易；中介交易主要是通過經(jīng)紀(jì)事務(wù)所、經(jīng)紀(jì)公司或者它們的分支機構(gòu)完成的。大型經(jīng)紀(jì)公司能夠給買主貸款或者在簽協(xié)議時以保證人的身份出現(xiàn)。經(jīng)紀(jì)人引導(dǎo)交易的雙方并給他們提供簽合同的機會，但他們不是合同的主人，其報酬是委托金（傭金），通常按合同交易數(shù)額的提成或者根據(jù)價目表的規(guī)定來結(jié)算。經(jīng)紀(jì)人除了擁有買賣雙方的資料信息外，還擁有具體市場的專業(yè)知識。由此可知：брокер能以個人或者委托人的名義直接與客戶進行交易?，F(xiàn)在，俄羅斯證券交易所的主要經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)都是由他來完成的。

二、俄羅斯交易所證券交易的中間環(huán)節(jié)——自營商（дилер）

除傭金經(jīng)紀(jì)人外還有表示證券交易中間環(huán)節(jié)的自營商（дилер）。他們是有價證券市場的職業(yè)參與者，有權(quán)以個人的名義自費進行證券業(yè)務(wù)，可以是個人或者公司。他們以批發(fā)的形式購進公司的產(chǎn)品，再以零售或者小型批發(fā)的形式賣出，這種經(jīng)營方式是得到許可的。在俄羅斯自營商進行經(jīng)營活動的許可證是由聯(lián)邦財經(jīng)市場部發(fā)放的，沒有經(jīng)營許可證的法人不能成為交易所拍賣的參與者。

自營商進行買賣有價證券的活動，通過公布的買賣價格完成有價證券的交易。根據(jù)俄羅斯的法律只有法人才能成為自營商。有價證券開盤時，自營商通常都擁有發(fā)行機關(guān)的內(nèi)部消息：買賣有價證券的人數(shù)，宣布公開價格的有效期限等。但是這個信息不總是能被大部分市場參與者知道的。因此自營商的職責(zé)就是：弄清楚發(fā)行機關(guān)的信息和解答客戶對購買某些有價證券的疑問。俄羅斯的法律對自營商的活動范圍有規(guī)定：小團體有價證券業(yè)務(wù)和國家有價證券業(yè)務(wù)。為了保證完成交易，自營商要有雄厚的資本。在有價證券市場上自營商可以身兼經(jīng)紀(jì)人的工作。擁有相應(yīng)信息的自營商是證券市場上的職業(yè)參與者，同自己的客戶相比他擁有無可爭議的優(yōu)勢，因此國家法律預(yù)先規(guī)定保護客戶的一整套措施：自營商必須為客戶的利益著想；必須保證自己的客戶在最有利的條件下成交；向客戶通報所有的關(guān)于市場狀況、發(fā)行機關(guān)、供求方價格、承擔(dān)的風(fēng)險等方面的信息；不能提供蓄意歪曲的有關(guān)發(fā)行機關(guān)、有價證券、價格變化的預(yù)測等方面的信息操縱價格和強迫成交；如果自營商身兼經(jīng)紀(jì)人的職責(zé)，那么進行買賣有價證券的交易要根據(jù)客戶的委托首先要做的是自營商的業(yè)務(wù)職責(zé)。由于自己的業(yè)務(wù)活動，自營商能得到兩種形式的收入：買入價與賣出價之間的差價；獲得有價證券行市價格的增長額。

由此可知：經(jīng)紀(jì)自營商是以個人名義從事證券交易業(yè)務(wù)，不以收取傭金為目的，而是賺取買賣的差價，也無權(quán)像證券經(jīng)紀(jì)人（брокер）那樣直接與客戶進行交易，他們的所有業(yè)務(wù)都是通過經(jīng)紀(jì)人來完成的。經(jīng)紀(jì)自營商在每筆交易上都是客戶的訂約方，所有的交易都是在客戶與他之間進行的。因此，客戶受損，他得利；而客戶贏利，他就虧錢。

三、俄羅斯房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)人(риелтор)

近年來，俄羅斯房地產(chǎn)業(yè)快速發(fā)展，催生了一種身為置業(yè)顧問的現(xiàn)代熱門職業(yè)——房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)人（риелтор），如今沒有一筆房地產(chǎn)交易不是在房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)人的參與下進行的。房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)人是私人企業(yè)家或者是法人，代表客戶進行商用或人居不動產(chǎn)買賣、租賃交易，獲得傭金收入的職業(yè)中介人。

這種生意形式在革命前的俄國就存在，那時從事此生意的人稱作маклер。蘇聯(lián)時期還沒有房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)人（риелтор）這個詞匯的記錄，這項職能都是由國家“房產(chǎn)交易局”來完成的。在19世紀(jì)70~80年代偶爾在交易局附近能遇到幾個提供不動產(chǎn)業(yè)服務(wù)的“地下”經(jīng)紀(jì)人（маклер），上個世紀(jì)在90年代初才出現(xiàn)首批提供不動產(chǎn)服務(wù)的私人經(jīng)紀(jì)公司，1996年~2002年間俄羅斯才實行“許可證制度”。1997年辦理不動產(chǎn)經(jīng)紀(jì)公司許可證的價格為五千到一萬美元，公司還要為兩名職工每人五百美元的專業(yè)培訓(xùn)費買單。很多人認(rèn)為許可證制度是既無法理解又很荒謬的手續(xù)，這會導(dǎo)致行賄受賄和官僚主義的產(chǎn)生。這項制度隨后被俄政府取消。之后相當(dāng)一部分成功的專業(yè)人士開始獨立出來為自己工作，變成了以私人企業(yè)家的身份登記的房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)人，他們中的一些人開辦了自己的房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)公司，這時國家不動產(chǎn)市場就進入了較高水準(zhǔn)的文明時期。另外一些人仍然留在不動產(chǎn)代理處工作，他們要從自己的交易額中拿出一部分錢交給代理處。隨著房地產(chǎn)市場的完善，不動產(chǎn)市場成熟和文明的指數(shù)不是有大量代理人的不動產(chǎn)代理處，而是人少精干的小型經(jīng)紀(jì)公司和私人房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)人。俄羅斯現(xiàn)行法律規(guī)定：房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)人的活動為中介或者代理活動。在俄羅斯沒有專門的教育部門來培養(yǎng)房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)人，只有短期培訓(xùn)班，想從事這個行業(yè)自身具備經(jīng)紀(jì)人的個人素質(zhì)更重要。應(yīng)該清楚：房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)人不是一種職業(yè)，而是一種生意形式。

四、俄羅斯勞務(wù)經(jīng)紀(jì)人 (рекрутер)

俄羅斯的勞務(wù)經(jīng)紀(jì)人制度形成于上個世紀(jì)90年代，比西方國家招聘行業(yè)的起步晚了60多年。隨著俄羅斯經(jīng)濟的復(fù)蘇和發(fā)展，為了滿足各個行業(yè)對人才的需求，俄羅斯的人才服務(wù)行業(yè)應(yīng)運而生，出現(xiàn)了勞務(wù)經(jīng)紀(jì)人或者叫做人才招聘經(jīng)紀(jì)人。隨著人才服務(wù)市場的逐漸完善，勞務(wù)經(jīng)紀(jì)人成為一種職業(yè)活躍在人才勞務(wù)市場上，出現(xiàn)了職業(yè)勞務(wù)經(jīng)紀(jì)人。

勞務(wù)經(jīng)紀(jì)人是招募人員的專業(yè)人士，為應(yīng)聘者和雇主牽線搭橋，是從事勞務(wù)中介的機構(gòu)、公司或個人。他們也是招聘行業(yè)的專家，有著豐富的專業(yè)知識和對行業(yè)的了解，傭金是他們收入的惟一來源。他們按雇主的要求招聘來讓雇主滿意的職員填補空缺的工作崗位，也創(chuàng)造條件為應(yīng)聘者找到合適的就業(yè)崗位，這是他們的職責(zé)。在俄羅斯，雇主和應(yīng)聘者不誠實守信是勞務(wù)經(jīng)紀(jì)人遇到的最棘手的問題。為了自己的長遠(yuǎn)利益，勞務(wù)經(jīng)紀(jì)人制定出一套日臻完善的工作措施來提高招聘行業(yè)的信譽。職業(yè)勞務(wù)經(jīng)紀(jì)人很清楚地意識到，招聘廣告要根據(jù)客戶的需求仔細(xì)斟酌考慮，兼顧應(yīng)聘者和雇主的利益，本著實事求是的原則行事才是對雇主和應(yīng)聘者負(fù)責(zé)，這樣才能令雙方滿意，并為自己帶來更多的生意和良好的聲譽。

綜上所述，經(jīng)紀(jì)作為一種最簡單、最靈活、本身承擔(dān)風(fēng)險又最小的中介活動，對促進商品成交起著重要作用。經(jīng)紀(jì)人是市場經(jīng)濟的產(chǎn)物，在解決商品供求矛盾方面，經(jīng)紀(jì)人以其信息來源的多樣性具有獨特的功能。他們社會關(guān)系多，市場信息靈，辦事效率高，在發(fā)展經(jīng)濟，促進流通，繁榮市場等方面經(jīng)紀(jì)人發(fā)揮著潤滑劑作用。

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