蔡建華，肖懷云

(1.鹽城工學(xué)院經(jīng)濟與管理學(xué)院，江蘇 鹽城 224051;2.東南大學(xué) 經(jīng)濟管理學(xué)院，江蘇 南京 211189)

一、引 言

2010年12月至2011年2月，北京義聯(lián)勞動法援助與研究中心在全國范圍內(nèi)開展職業(yè)病調(diào)研。調(diào)查抽樣框包括:媒體報道的典型案例，如在深圳患塵肺病的79名;義聯(lián)中心直接接觸的職業(yè)病案例646人;在廣東、浙江和重慶等地中小型企業(yè)務(wù)工的301名職業(yè)病案例。調(diào)查結(jié)果顯示職業(yè)病患者出現(xiàn)病癥的平均年齡為37.5歲;其中塵肺病患者占70.2%;45.6%的患者單位沒有工傷保險;55.9%的沒有養(yǎng)老保險;86%的單位沒有工會，自己也沒有加入。37.8%的沒有獲得任何形式的賠償。在賠償方面調(diào)查顯示，獲賠患者中大多屬于一次性賠付，平均每人領(lǐng)取到的賠償金額為90 742元，其中78%表示這些賠償無法保障其后續(xù)的醫(yī)療和生活，47.5%的人表示賠償最多只能維持兩年以內(nèi)的醫(yī)療和生活。

據(jù)統(tǒng)計，全國約有83%的中小企業(yè)存在不同程度的職業(yè)危害，近34%的中小企業(yè)職工接觸塵毒有害的作業(yè)。根據(jù)有關(guān)部門粗略估算，每年我國因職業(yè)病、工傷事故產(chǎn)生的直接經(jīng)濟損失達1 000億元，間接經(jīng)濟損失達2 000億元。

從上述情況可以看出，目前我國中小企業(yè)對勞動者職業(yè)安全保障投入嚴重不足，其職業(yè)安全權(quán)正受到了嚴重侵害，這種現(xiàn)象已經(jīng)引起了學(xué)術(shù)界的廣泛關(guān)注，紛紛研究這種現(xiàn)象背后產(chǎn)生的深層原因:(1)從法律層面來研究勞動者職業(yè)安全保障問題。主要強調(diào)建立和完善職業(yè)安全保障的法律法規(guī)，并通過加大對違法企業(yè)處罰力度，利用法律的力量迫使企業(yè)加大這方面的投入，從而達到降低職業(yè)病發(fā)病的目的。主要集中研究:一是職業(yè)安全權(quán)利方面的內(nèi)涵、構(gòu)成［1］。二是構(gòu)建勞動者職業(yè)安全權(quán)法律法規(guī)體系［2］。三是結(jié)合我國現(xiàn)有的法律法規(guī)，找出那些需要補充完善銜接的地方［3］。(2)從管理層面來研究勞動者職業(yè)安全保障問題。通過研究產(chǎn)生職業(yè)安全問題的具體因素及其引起的后果，利用管理手段對這些因素進行相應(yīng)的控制和調(diào)整以達到降低職業(yè)病發(fā)病率的目的［4－5］。(3)從制度、國家政策層面來研究勞動者職業(yè)安全保障問題。主要通過介紹發(fā)達國家職業(yè)安全保障方面的制度設(shè)計和制度變遷，找出其發(fā)展路徑，并且結(jié)合我國實際對職業(yè)安全保障制度提出了設(shè)計思路［6］－［9］。

從近幾年有關(guān)研究文獻可以看出，雖然學(xué)者們從不同的視角研究了我國勞動者職業(yè)安全保障問題，但是影響職業(yè)安全問題的關(guān)鍵性因素——企業(yè)投資能力和動力問題的研究被忽視，尤其是當(dāng)前中小企業(yè)在此投資存在嚴重不足的情況，如許迎春等認為小型企業(yè)職業(yè)健康投資普遍不足，受到職業(yè)病危害，工人流動性又很強，是監(jiān)管的難點［10］。羅泳桃等認為作業(yè)場所職業(yè)病危害防護措施嚴重不足［11］。本文就此進行較為深入的研究。

二、基于企業(yè)視角看中小企業(yè)職業(yè)安全投入不足的機理

(一)市場失靈

1.職業(yè)安全保障產(chǎn)品供給與需求的特性—— “塊狀性”使供需均衡難以達成

我們假設(shè)職業(yè)安全保障為特殊的產(chǎn)品，則企業(yè)為供給方，勞動者為需求方，它的供給與需求和通常的產(chǎn)品相比具有不同特性—— “塊狀性”。從職業(yè)安全保障產(chǎn)品的需求方來看，它的需求不是由市場上單個消費者加總而來的，而是針對特定市場范圍——企業(yè)內(nèi)部勞動者集體需求構(gòu)成的，在生產(chǎn)規(guī)模確定的情況下，勞動者人數(shù)是一定的，需求量則恒定，是剛性的、塊狀需求。從供給方來看，由于生產(chǎn)職業(yè)安全保障產(chǎn)品存在規(guī)模經(jīng)濟，其供給量是恒定的，也是“塊狀性”供給。供需雙方都具有“塊狀”特性，均衡價格很難存在，市場調(diào)節(jié)機制難以有所作為，存在市場失靈。

假設(shè)企業(yè)在一定生產(chǎn)規(guī)模下，職業(yè)安全的需求量基本保持不變Q1，其價格為P1，企業(yè)為了使勞動者能在安全環(huán)境下進行工作，其有關(guān)職業(yè)安全最小規(guī)模投資形成的供給量為Q2，供給價格P2，由于供給量和需求量均為“塊狀”需求，剛性的，所以供給和需求曲線都是垂直于橫軸，其關(guān)系如圖1所示。供給曲線 (虛線表示)間斷表明，由于職業(yè)安全保障規(guī)模經(jīng)濟性，它的最小規(guī)模為Q2，價格為P2，如果需求量低于Q2太多，作為利益主體的企業(yè)就不可能投資，此時供給量為零?，F(xiàn)在假定職業(yè)安全需求量為Q1，大大小于Q2，盡管需求價格P1高于供給價格P2，但企業(yè)不愿意投資，均衡價格不存在，市場在此無法進行有效調(diào)節(jié)。中小企業(yè)生產(chǎn)規(guī)模通常較小，勞動者的數(shù)量較小，職業(yè)安全保障產(chǎn)品的“塊狀”需求量較小，而供給又由于規(guī)模經(jīng)濟的作用，“塊狀”供給量太大，供需無法平衡，這時它們不愿意在職業(yè)安全方面做足夠的投入為勞動者提供充分職業(yè)安全保障。

圖1 職業(yè)安全的供給需求分析

2.職業(yè)安全保障產(chǎn)品的外部性

假設(shè)企業(yè)行為不受政府事前職業(yè)安全管制約束，事后不受完全責(zé)任追究。勞動者在一定的職業(yè)安全保障程度 (S)下，職業(yè)安全成本支出為C，它包括企業(yè)職業(yè)安全保障投入C1和職業(yè)安全事故引起的損失C2，即C=C1+C2，其中C1是由職業(yè)安全保障投入的設(shè)施和設(shè)備等固定成本F(S)和為勞動者進行安全教育培訓(xùn)以及配備防護設(shè)備構(gòu)成的變動成本V(S)構(gòu)成，則C1=F(S)+V(S)。C1隨著職業(yè)安全保障程度提高，支出越來越大，達到某種程度以后，呈加速上升趨勢，表明投入對職業(yè)安全保障的邊際貢獻越來越小，即C1為遞增凹函數(shù)。C2表示勞動者在一定的職業(yè)安全保障程度 (S)下，發(fā)生職業(yè)傷害事故造成的損失。它是由造成勞動者職業(yè)安全死亡或職業(yè)傷害的醫(yī)療費、護理費等直接損失V1(S)，因患病傷殘和死亡損失的勞動時間或降低勞動力所引起的社會和家庭的目前價值和將來價值等間接損失V2(S)，還有因職業(yè)傷害造成疼痛悲傷和社會隔離等生活質(zhì)量方面的無形損失 V3(S)［12］，C2=V1(S)+V2(S)+V3(S)。隨著職業(yè)安全保障程度提高，發(fā)生事故概率越來越小，損失越來越小，但在現(xiàn)有安全技術(shù)條件下?lián)p失不可能為0，C2是遞減凹函數(shù)，圖2中C1與C2的交點下的提供職業(yè)安全保障的最優(yōu)點Q0，這時企業(yè)職業(yè)安全成本支出為C的最低點A點。但其中的間接損失V2(S)和無形損失V3(S)，一方面涉及到未來有許多不確定因素，另一方面難以計量，交易成本高，企業(yè)可以將這兩部分損失部分轉(zhuǎn)移給受害者家庭和社會，因此企業(yè)實際支付工人的職業(yè)傷害損失是由C2向左移動形成的C2'，這樣企業(yè)遭受的損失要小于真實的損失，轉(zhuǎn)移的這部分損失被外部化了，產(chǎn)生負外部性，其差額為△C就是其轉(zhuǎn)移額，職業(yè)安全成本支出C'=C1+C2'，其數(shù)額為C'最低點B。C'＜C，它提供職業(yè)安全保障Q1低于最優(yōu)點Q0，形成供給不足 (如圖2所示)。

圖2 職業(yè)安全保護分析

(二)職業(yè)安全投資效益的特性

美國學(xué)者Votey根據(jù)安全投資的基本經(jīng)濟目的是凈收益最大化原則［13］，提出了投資—效益曲線 (如圖3所示)。假設(shè)直線L為從原點出發(fā)的45°線，當(dāng)安全投資處于 (0、I1)區(qū)間，安全投入大于安全收益，凈收益為負，當(dāng)處于(I1、I3)時，安全投入小于收益，凈收益為正，I2點為安全的邊際收益與邊際成本相等的點，是凈收益最大的安全投資點，在I2以后，邊際收益小于邊際成本，凈收益遞減，當(dāng)安全投資大于I3時，凈收益又轉(zhuǎn)為負，I1、I3為凈收益為零的安全投資點，(I1、I3)為安全投資效益為正的投資區(qū)間。

根據(jù)此曲線分析當(dāng)前中小企業(yè)職業(yè)安全投資不足的原因有:

1.職業(yè)安全保障規(guī)模經(jīng)濟性和初期投資的巨額性

根據(jù)圖3所示其投入必須達到I1以上收益才能大于投入，初始需要一次性投入大量固定資產(chǎn)，這是因為安全投入與產(chǎn)出存在明顯的規(guī)模經(jīng)濟性，沒有這些投入安全效益即為負。以我國一個儲量為56萬噸鄉(xiāng)鎮(zhèn)煤礦為例，大約可采掘煤為30萬噸，其生產(chǎn)的前期投入需要1 050萬元，與瓦斯治理要求相匹配的安全生產(chǎn)系統(tǒng)投入也要上千萬元。中小企業(yè)由于自身資金實力有限，不可能投入這筆巨額資金，只能采用落后的職業(yè)安全保障方式。

圖3 職業(yè)安全的投資效益分析

2.職業(yè)安全收益的隱形性和擴大性

職業(yè)安全收益由兩部分構(gòu)成:一是減損收益，是指進行職業(yè)安全投入所減少的職業(yè)安全事故造成的損失;二是增值收益，是指企業(yè)進行職業(yè)安全投資，改善了工作環(huán)境和條件，勞動生產(chǎn)率提高，從而增加了的收益。這兩種收益是交織在一起，兩者均難以用具體的價值來衡量，因而具有隱形性，從而削弱了中小企業(yè)職業(yè)安全投資動機。

職業(yè)安全收益存在人為的擴大性，主要是指由于職業(yè)病的特性是長期性、累積性和潛在性，再加上勞動者流動頻繁性以及職業(yè)安全保障產(chǎn)品的外部性，在一定職業(yè)安全投入情況下，中小企業(yè)在實際職業(yè)傷害事故方面支出比正常的要少很多，人為提高減損收益，擴大了職業(yè)安全收益，這時職業(yè)安全投入曲線就會向左移動，投資收益均衡點為 Y'、Z'，職業(yè)安全效益為正的區(qū)間(I1'、I3')小于 (I1、I3)，投資明顯不足。

3.職業(yè)安全收益的滯后性和企業(yè)壽命的短期性

職業(yè)安全所帶來的收益是一種長期收益。從時間上分析，收益一般要經(jīng)歷無利期、微利期、持續(xù)強利期、利益萎縮期和失效期5個時期［14］，企業(yè)要經(jīng)過無利期、微利期后才進入持續(xù)強利期，時間跨度長，收益有明顯滯后性。而據(jù)2010年底民建中央發(fā)布專題調(diào)研報告《后危機中小企業(yè)轉(zhuǎn)型與創(chuàng)新的調(diào)查與建議》中顯示，中小企業(yè)平均壽命為3.7年，90%以上的企業(yè)壽命不超過5年，因此中小企業(yè)職業(yè)安全收益大都沒有跨過無利期和微利期就倒閉了，加上這些投資的資產(chǎn)與特定行業(yè)有關(guān)，專用性很強，轉(zhuǎn)賣時價值很低，減少了中小企業(yè)投資的動力。

(三)中小企業(yè)職業(yè)安全在投入和監(jiān)督過程中存在的委托代理問題

1.委托代理關(guān)系的形成

目前我國涉及勞動者職業(yè)安全保障的法律主要有兩部:一是《安全生產(chǎn)法》。二是《職業(yè)病防治法》。依照這兩部法律，企業(yè)在職業(yè)安全保障方面涉及的行為主體有:勞動者、企業(yè)、國務(wù)院及縣級以上各級地方政府的相關(guān)部門、工會。形成的委托代理關(guān)系為:一是在投入上，勞動者委托企業(yè)進行投資;二是在監(jiān)督上，勞動者委托國務(wù)院和各級地方政府來行使。國務(wù)院和縣級以上各級地方政府的相關(guān)部門在監(jiān)督上又形成委托代理關(guān)系，這是由于國務(wù)院直接獲取代理人(企業(yè))有關(guān)職業(yè)安全的信息是不可能的或者是成本太高，因此委托各級地方政府相關(guān)部門收集信息并實行有效監(jiān)督。另外勞動者還委托工會對企業(yè)職業(yè)安全保障方面實施監(jiān)督。各行為主體的委托代理關(guān)系如圖4所示。

圖4 各行為主體的委托代理關(guān)系圖

2.委托代理問題

(1)從職業(yè)安全保障投入的代理人——企業(yè)的激勵和約束上來看投入不足。

從激勵上來看主要有:一是中小企業(yè)目標(biāo)的多重性，如利潤、勞動者職業(yè)安全。當(dāng)企業(yè)存在多重目標(biāo)需要同時兼顧時，它能否正確地分配資源變得非常復(fù)雜。激勵報酬原理認為如果委托人無法監(jiān)督代理人在兩種不同活動之間的時間與注意力的分配，那么要么代理人花費在每一種活動中的時間與注意力的邊際收益率必須相等，要么邊際收益率低的活動得不到任何時間或注意力。由于利潤是企業(yè)最直接的收益，而職業(yè)安全投資的效益則如上所述具有滯后性、隱形性，從短期目標(biāo)來看企業(yè)從職業(yè)安全保障中獲得的邊際收益率必然小于利潤的邊際收益率，況且中小企業(yè)的生命周期平均只有3.7年，這就背向激勵中小企業(yè)在職業(yè)安全保障上減少投入。二是信息不對稱。委托人——中小企業(yè)勞動者大部分是初中以下文化程度，由于受到知識水平的限制，一般情況下他們可能根本不知道在工作中存在職業(yè)安全風(fēng)險，企業(yè)為了降低成本也不進行相關(guān)培訓(xùn)。再加上職業(yè)傷害的累積性、潛在性和長期性特點，工人在平時的工作中可能意識不到，存在信息不對稱，所以職業(yè)安全風(fēng)險被企業(yè)所忽略而委托人卻渾然不知。

從約束上來看主要有:一是代理人的產(chǎn)權(quán)所能承擔(dān)責(zé)任能力的限制。由于中小企業(yè)擁有的資產(chǎn)較小，出現(xiàn)職業(yè)傷害事故時無法承擔(dān)相應(yīng)賠償和處理事故能力的責(zé)任，產(chǎn)權(quán)的約束能力差。二是信譽約束能力不足。在此可以利用沙皮羅—斯蒂格利茨模型 g＞p(w－w')N 來解釋［15］，其中g(shù)代表企業(yè)采取欺騙行為能夠得到的收益，p為欺騙被發(fā)現(xiàn)的概率，w為守信用獲得的收益，w'為不守信用被發(fā)現(xiàn)后重新獲得市場機會的收益，N為長期價值，當(dāng)g＞p(w－w')N時欺騙是有利的，根據(jù)此模型信譽的約束基于以下幾方面:首先，N的大小，即守信用的長期價值，時間越長價值越大。行為主體是基于長期合作關(guān)系而考慮放棄眼前利益行為，對“欺騙”的懲罰來自于對未來合作機會的中斷。而我國中小企業(yè)生命周期短，90%的不超過5年，所以N很小，采取欺騙獲得的收益g遠大于長期守信用獲得價值(w－w')N，因此它可以不珍惜信譽。其次，w'和P的大小，即欺騙方不守信用被發(fā)現(xiàn)后可能獲得其他機會收益，w'越大，對于即使被發(fā)現(xiàn)有欺騙行為卻仍然可獲得良好外部機會的代理人來說，由欺騙行為造成損失 (w－w')就顯得越小。許多中小企業(yè)為了逃避職業(yè)安全上投資，在用工上一般不用當(dāng)?shù)厝?，多雇傭外地的，一旦出現(xiàn)職業(yè)傷害事故立即用金錢處理，加上政府監(jiān)督不力，它可以繼續(xù)從外地招工為其服務(wù)。另外它和當(dāng)?shù)卣ハ喙唇Y(jié)，封鎖消息，降低了欺騙被發(fā)現(xiàn)的概率p，減少信譽對它的經(jīng)營影響。最后，w的大小。根據(jù)斯密觀點，交易量的大小決定其對信譽的約束。一個商人的交易越大，為保護其珍貴的商業(yè)信譽獲得的收益w越大，采取誠實行為的可能越大，否則損失代價很高昂。中小企業(yè)本身的商業(yè)業(yè)務(wù)量就比較小，w較小，信譽對它約束小，因此在職業(yè)安全上出現(xiàn)問題對信譽影響，它們可能無所謂。

(2)從對職業(yè)安全保障監(jiān)督的代理人上存在的問題來看投入不足。

對中小企業(yè)職業(yè)安全投入的監(jiān)督主要是依靠縣級以上各級地方政府負責(zé)安全生產(chǎn)的安監(jiān)局和負責(zé)職業(yè)病的衛(wèi)生機構(gòu)作為代理人來負責(zé)，它們在行使監(jiān)督權(quán)的過程中存在代理人失靈問題。首先是利益目標(biāo)不一致，委托人和代理人都追求利益最大化。勞動者的目標(biāo)是沒有職業(yè)傷害的工作環(huán)境，而各級地方政府追求的目標(biāo)是GDP、稅收以及政府的形象，它關(guān)系到政績工程和官員升遷問題。中小企業(yè)一旦由于職業(yè)安全傷害事故問題被揭露，不僅影響了GDP和稅收，而且還損害了政府的形象，所以各級地方政府與中小企業(yè)在利益上存在相容，相互共生的關(guān)系，難以行使有效的監(jiān)督權(quán)，政府與勞動者利益卻存在一定程度的沖突。這就出現(xiàn)了當(dāng)?shù)匦∶旱V發(fā)生事故，各級地方政府幫助封鎖消息，轉(zhuǎn)移礦工遺體的怪現(xiàn)象。其次是代理人監(jiān)督權(quán)力的壟斷。從理論上講各級政府的權(quán)力來自于民眾，但權(quán)力一旦授予政府就可能出現(xiàn)權(quán)力異化，因為這種權(quán)力不同于企業(yè)內(nèi)部的權(quán)力，沒有與之相平行、共同存在、本質(zhì)相同的另一種權(quán)力與之相抗衡，具有獨占性和壟斷性［16］。目前中小企業(yè)安全生產(chǎn)和職業(yè)病防治監(jiān)督權(quán)只能由各級地方政府相關(guān)部門安監(jiān)局和衛(wèi)生機構(gòu)壟斷行使，其它部門和個人均無權(quán)介入，所以出現(xiàn)了河南工人張海超開胸驗肺的現(xiàn)象也就不足奇怪了。再次是安監(jiān)局和衛(wèi)生機構(gòu)自己制定各種職業(yè)安全標(biāo)準，評估、指導(dǎo)、監(jiān)督企業(yè)整改，集管理、監(jiān)督于一身，權(quán)力難以形成制衡，尋租空間大。最后是對地方政府的監(jiān)督乏力。我國現(xiàn)行的政治體制是人大行使對政府的監(jiān)督，而人大中政府官員、企業(yè)家和退下的官員約占70%，來自一線的勞動者代表占比例小。這種結(jié)構(gòu)人大對政府的監(jiān)督必然流于形式，而媒體又從屬于各級政府相關(guān)機構(gòu)，它們對職業(yè)安全投入不足的監(jiān)督也是力不從心。

三、幾點改進的建議

(一)提高職業(yè)安全風(fēng)險大的行業(yè)的企業(yè)準入門檻

從前面分析可知，中小企業(yè)職業(yè)安全保障投入不足是規(guī)模經(jīng)濟問題，因此對一些職業(yè)安全危險性高的行業(yè)，國家應(yīng)該提高準入門檻，要求企業(yè)達到一定的生產(chǎn)規(guī)模才允許經(jīng)營，并強制要求建立起相應(yīng)的職業(yè)安全保障體系。一方面適應(yīng)規(guī)模經(jīng)濟的要求，加大企業(yè)的資產(chǎn)產(chǎn)權(quán)約束能力，企業(yè)也能承擔(dān)職業(yè)安全方面的責(zé)任;另一方面由于企業(yè)規(guī)模擴大也可利用信譽機制來約束，由于信譽的激勵程度與資產(chǎn)規(guī)模成正相關(guān)的關(guān)系，如果在職業(yè)安全方面出現(xiàn)問題，信譽不佳，損失將會很大。

(二)職業(yè)傷害成本內(nèi)部化

職業(yè)安全產(chǎn)品具有鮮明的外部性，中小企業(yè)在與勞動者博弈過程中處于主動地位，在發(fā)生職業(yè)傷害時會輕易地將一部分損失轉(zhuǎn)移出去。解決問題的方法:一是明確企業(yè)在職業(yè)安全方面責(zé)任。勞動者由于本身經(jīng)濟實力有限，維權(quán)意識和能力都差，在現(xiàn)有體制下政府應(yīng)加強對勞動者在職業(yè)安全知識方面的培訓(xùn)和教育，并要根據(jù)行業(yè)的特點，對一些職業(yè)風(fēng)險大的企業(yè)職工進行定期免費體檢，特別是進入和離開企業(yè)時，更要進行強制檢查，明確企業(yè)職業(yè)安全的責(zé)任。二是完善職業(yè)傷害賠償范圍，提高賠償金額。在職業(yè)傷害賠償范圍上不僅要包括給勞動者造成的直接損失，還應(yīng)包括間接損失，企業(yè)承擔(dān)更全面的責(zé)任，賠償金額方面應(yīng)考慮未來經(jīng)濟發(fā)展，使得受職業(yè)傷害的人一生基本上能夠維持一個正常的生活狀態(tài)，讓中小企業(yè)感到減少職業(yè)安全方面的投資是得不償失的。三是加大執(zhí)法力度，利用法律手段迫使中小企業(yè)加大安全方面的投資力度。

(三)改進現(xiàn)有職業(yè)安全監(jiān)督管理體制

1.構(gòu)建中小企業(yè)職業(yè)安全風(fēng)險評估制度和保證金制度

從近幾年我國的統(tǒng)計結(jié)果看，煤礦、非煤礦山、危險化學(xué)品以及建筑企業(yè)發(fā)生的重特大事故起數(shù)占到重特大事故的80%以上。在死亡人數(shù)中有80%是發(fā)生在就業(yè)人數(shù)不到20%的行業(yè)中，差異非常顯著。這表明重特大事故主要集中在高風(fēng)險行業(yè)中和隱患突出的企業(yè)中，因此監(jiān)管的重點應(yīng)該放在20%導(dǎo)致事故多發(fā)的高風(fēng)險企業(yè)。這需要建立第三方獨立機構(gòu)按照一定的制度和程序?qū)ζ髽I(yè)職業(yè)安全進行風(fēng)險評估，將其分成不同的等級分類監(jiān)管，對存在風(fēng)險隱患的企業(yè)提出預(yù)警，限期整改，并通過信息網(wǎng)絡(luò)平臺進行公布。尤其是對中小企業(yè)對這類行業(yè)的進入要設(shè)立更高的職業(yè)安全門檻，以便保護勞動者的利益。

職業(yè)安全風(fēng)險保證金相當(dāng)于中小企業(yè)對職業(yè)安全投入承諾、守信的一種質(zhì)押，當(dāng)它們沒有按要求在職業(yè)安全方面對勞動者提供有效保障時，保證金就沒收。保證金和風(fēng)險評估制度應(yīng)結(jié)合使用，按照不同風(fēng)險等級征收不同檔次的保證金，評估和征收單位還應(yīng)當(dāng)相互分開獨立。這是給企業(yè)提供一種職業(yè)安全投資上的激勵。當(dāng)然這種方法發(fā)揮作用取決于保證金的大小、欺騙收益和被發(fā)現(xiàn)的概率，當(dāng)企業(yè)缺少金融資源來設(shè)置足夠大的保證金，以及社會監(jiān)督體系不健全則難以發(fā)揮作用。

2.職業(yè)安全監(jiān)督的獨立與制衡

職業(yè)安全出現(xiàn)委托代理問題的原因之一是政府與中小企業(yè)之間形成了利益共生關(guān)系，使監(jiān)督流于形式，要改變這種狀況，必須要通過立法保證職業(yè)安全監(jiān)督機構(gòu)能夠獨立行使監(jiān)督權(quán)，割斷這些關(guān)系。例如20世紀70年代之前，美國職業(yè)傷害不斷，人們不滿政府對工人的保護，第三者軟弱無力和無所作為，在社會和政治家的共同努力下，1970年12月19日，通過《職業(yè)安全衛(wèi)生法》，一年以后成立了職業(yè)安全衛(wèi)生管理局(OSHA)隸屬于美國勞工部，根據(jù)《職業(yè)安全衛(wèi)生法》，美國國會本身不頒布職業(yè)安全和衛(wèi)生的標(biāo)準，它將這種權(quán)力交由OSHA行使，但是由于公共權(quán)力存在壟斷性和獨占性，必須設(shè)法制衡它，所以國會對OSHA制定的標(biāo)準權(quán)力也做了限制，主要是立法程序的限制，成立職業(yè)安全和健康復(fù)議委員會，對OSHA標(biāo)準簽發(fā)的命令可以復(fù)議，還有各方政治勢力和利益集團的影響［6］。

3.信息的競爭性發(fā)布

對中小企業(yè)職業(yè)安全保障監(jiān)督過程中存在信息不對稱，這種信息不對稱是由于當(dāng)?shù)卣椭行∑髽I(yè)相互勾結(jié)壟斷信息發(fā)布，人為形成的，解決這個問題的辦法就是打破地方政府信息壟斷的局面，利用各種媒介對他們進行競爭性發(fā)布，特別是要積極利用獨立的第三方來披露信息，及時有效地揭露事實真相。

4.強化勞動者組織程度

勞動者在和中小企業(yè)主的較量過程中由于沒有相應(yīng)的利益集團支撐，靠單打獨斗，在博弈中處于劣勢，工會又很難發(fā)揮作用。解決辦法一是改進現(xiàn)有的工會體制，使之成為一個獨立的組織［17］，真正能夠為會員利益服務(wù);二是勞動者形成自組織，如職業(yè)安全風(fēng)險大的行業(yè)成立勞動者協(xié)會，提高勞動者在此博弈過程中的地位，對中小企業(yè)職業(yè)安全投入進行自己監(jiān)督，同時這些協(xié)會利用自身的優(yōu)勢對勞動者職業(yè)安全方面進行培訓(xùn)，提高他們的職業(yè)技能和安全意識，當(dāng)受到職業(yè)傷害時能夠自覺維權(quán)。

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