周光富 張 桂

一、西部某區(qū)涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪的特點(diǎn)

一是欺騙性強(qiáng),往往披上合法公司的“外衣”。涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪的犯罪人為了實(shí)現(xiàn)其犯罪目的,往往注冊(cè)成立了合法的公司,實(shí)質(zhì)卻非法“吸金攬存”行為,往往“附體”于同時(shí)從事的合法經(jīng)營(yíng)活動(dòng),使普通投資者難以識(shí)別投資迷局。3起案件均屬此種情況。如向某非法吸收公眾存款案,成立由自己任法定代表人的四川某投資有限公司,以準(zhǔn)備經(jīng)營(yíng)的老年公寓、汽車美容等項(xiàng)目,從事非法吸收公眾存款活動(dòng)。

二是宣傳攻勢(shì)強(qiáng),極易產(chǎn)生“羊群效應(yīng)”。這類犯罪以不特定的群眾為對(duì)象,犯罪者往往以專人講課、宣講會(huì)、組織參與公司娛樂活動(dòng)的形式,以反復(fù)游說,夸大宣傳經(jīng)營(yíng)規(guī)模和盈利前景,吸引民眾的目光。如黃某非法吸收公眾存款案,犯罪人黃某招募宣傳人員進(jìn)行公開宣傳,約吸收180名被害人的存款。

三是被害人數(shù)眾多,社會(huì)影響巨大。這類犯罪涉及不特定人數(shù)眾多,從涉及人員身份看,涵蓋了各行各業(yè)的群體,從下崗職工、退休老人等弱勢(shì)群體到學(xué)歷較高的“白領(lǐng)”工作人員都涉及在內(nèi),而且涉及人數(shù)少則幾十人、多則數(shù)百人。肖某非法吸收公眾存款案,犯罪者共非法吸收西南某設(shè)計(jì)院高級(jí)管理人員和工程技術(shù)人員在內(nèi)的505戶被害人存款4000多萬元。

二、涉眾型犯罪屢發(fā)的原因

一是中小企業(yè)資金需求旺盛,但融資渠道狹窄,刺激犯罪者鋌而走險(xiǎn)。中小型企業(yè)或民營(yíng)企業(yè),需要大量的資金來擴(kuò)大再生產(chǎn)、提高競(jìng)爭(zhēng)力,但這些企業(yè)卻面臨著銀行“惜貸”和融資瓶頸問題,從而催化了企業(yè)向民間融資的需求。于是就通過非法吸收存款或非法發(fā)行股票債券等方式向社會(huì)不特定人群進(jìn)行融資活動(dòng)。肖永革等人的非法吸收公眾存款案中,犯罪者某非法吸收公眾存款的目的之一即是向準(zhǔn)備建立的大西南尋呼臺(tái)提供資金支持。

二是群眾財(cái)富不斷充裕,但投資渠道單一,受預(yù)期高額回報(bào)蠱惑大膽下注。經(jīng)過多年經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展,我國(guó)各階層的人民群眾都或多或少積累了一定的財(cái)富,但又不至于多得可以直接投資設(shè)廠。特別是一些退休賦閑在家的老人,手中往往握有閑資,正好可用于小額投資。犯罪者精心設(shè)計(jì)圈套,并把投資前景描繪得天花亂墜,于是被害人心甘情愿將辛辛苦苦的積蓄撒入犯罪者口袋。

三是群眾投資熱情日盛,但相關(guān)知識(shí)欠缺,成為真正的“投資弱勢(shì)群體”。群眾對(duì)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的運(yùn)行規(guī)律還沒有充分把握,缺乏商業(yè)規(guī)則、經(jīng)濟(jì)合同、金融證券等本身也發(fā)展變化較快的專業(yè)知識(shí)。正因?yàn)槿鄙俦匾慕鹑诶碡?cái)知識(shí),被害人盲目選擇投資項(xiàng)目,不知如何規(guī)避投資風(fēng)險(xiǎn),也不知道如何監(jiān)督項(xiàng)目運(yùn)轉(zhuǎn),極易被犯罪者牽著鼻子走,成為任人宰割的經(jīng)濟(jì)奴隸。

三、遏制涉眾犯罪的建議

懲治涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪是一項(xiàng)系統(tǒng)工程,需要立法機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)、行政執(zhí)法機(jī)關(guān)、行政監(jiān)管部門等共同參與,配合協(xié)作,構(gòu)建預(yù)防、打擊、處置涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪體系。

一是完善與經(jīng)濟(jì)改革相配套的法律法規(guī),堵塞漏洞。在深化經(jīng)濟(jì)改革的同時(shí),要進(jìn)一步建立健全配套的法律法規(guī),對(duì)新型融資方式、經(jīng)營(yíng)方式要及時(shí)建立同步配套的監(jiān)管機(jī)制,并根據(jù)經(jīng)濟(jì)生活中出現(xiàn)的新情況新問題及時(shí)完善,從制度上壓縮涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪的生成空間。

二是加大對(duì)涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪的查處力度,以儆效尤。首先要建立完善專業(yè)化的破案打擊機(jī)制,解決涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪“打擊得準(zhǔn)”的問題,全力以赴偵破大案要案。其次司法機(jī)關(guān)要加強(qiáng)與工商、稅務(wù)、銀行等部門進(jìn)一步緊密聯(lián)系,充分運(yùn)用行政執(zhí)法與刑事司法信息共享平臺(tái),加強(qiáng)案件線索、信息的互相移送,通過情報(bào)信息收集匯總、交流共享、分析研判,實(shí)現(xiàn)先期預(yù)警預(yù)測(cè)。實(shí)現(xiàn)對(duì)此類犯罪的早發(fā)現(xiàn)、早防控、早打擊。

三是妥善解決受害人訴求,案結(jié)事了。司法機(jī)關(guān)在處理這類案件時(shí)應(yīng)當(dāng)高度重視受害人的訴求,從維護(hù)被害人合法權(quán)益出發(fā),在法律規(guī)定的范圍內(nèi)盡力幫助受害人挽回?fù)p失。要運(yùn)用一切可以利用的手段積極追贓,最大限度地將損失降到最低點(diǎn)。同時(shí)要做好涉案資產(chǎn)的評(píng)估核算、拍賣變現(xiàn)和清理償付等工作,利用民事、刑事、行政、黨紀(jì)等各種手段追繳非法所得,盡量為受害人挽回經(jīng)濟(jì)損失。

四是加強(qiáng)對(duì)公司資金扶持和經(jīng)營(yíng)監(jiān)管。構(gòu)建中小型企業(yè)融資便捷渠道,緩解中小企業(yè)投資困局。銀行等金融監(jiān)管部門對(duì)短時(shí)期內(nèi)資金膨脹過快公司監(jiān)控,及時(shí)了解情況,發(fā)現(xiàn)異常情況及時(shí)向公安機(jī)關(guān)反映。工商部門對(duì)注冊(cè)成立的公司應(yīng)嚴(yán)格審查并經(jīng)常關(guān)注其運(yùn)營(yíng)情況、資產(chǎn)狀況和資金流向等情況。對(duì)從事非法吸收公眾存款、非法集資的行為,銀監(jiān)部門要加強(qiáng)監(jiān)督,督促整改。

五是加大法制宣傳的力度,提高免疫力。常通過廣播、電視、報(bào)刊等新聞媒體宣傳國(guó)家的有關(guān)政策、法律,宣傳破獲的典型案例,揭示犯罪手段,營(yíng)造出嚴(yán)厲打擊非法吸收公眾存款和集資詐騙犯罪的強(qiáng)大聲勢(shì)。通過圖片展覽、案例宣講等,宣傳、揭示涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪的各種翻新手段,及時(shí)將涉眾型犯罪新手法、新動(dòng)向向社會(huì)大眾公布,促使民眾了解和知曉犯罪伎倆,在投資時(shí)候,謹(jǐn)慎小心,不貪利、不僥幸、不盲從,增強(qiáng)自我保護(hù)意識(shí),不給犯罪分子以可乘之機(jī);增加識(shí)別和判斷能力,以避免落入犯罪的陷阱和圈套。