許 崴

（廣東金融學院，廣東 廣州 510520）

試論差異化商品交換與帕累托改進

許 崴

（廣東金融學院，廣東 廣州 510520）

在其他因素不發(fā)生變化的情況下，市場信息無論是對稱還是不對稱，通過差異化商品的交換均可實現帕累托改進，提升社會福利水平。若市場主體間信息不對稱，具有差異化偏好的消費者可在無差異偏好消費者福利水平保持不變的條件下，通過等量交換獲取更大數量的偏好商品，社會福利水平得以提升；若市場主體間信息對稱，無差異偏好消費者洞悉具有差異化偏好消費者交換的利益動機，通過提高差異化商品的交換價格，獲取并消費比交換前更大數量的無差異商品，分享具有差異化偏好的消費者福利，社會總福利水平提升。當然，差異化商品交換對社會福利的提升作用具有一定的局限性：差異化商品交換可實現帕累托改進，但并不意味著可同時實現帕累托生產最優(yōu)；商品差異化導致生產成本和交易成本水平上升，會不同程度地弱化差異化商品交換的福利效應。

差異化；商品交換；帕累托改進；社會福利

無論是馬克思主義政治經濟學還是西方經濟學，對商品經濟形態(tài)的研究均以對商品的高度抽象為前提。這種抽象對理論研究而言無疑是必需的，但也要看到，正是這種抽象使人們忽略了商品千姿百態(tài)的個性化存在和商品從單一形態(tài)到差異化形態(tài)發(fā)展過程中所蘊含的巨大福利效益。本文擬通過差異化商品交換與帕累托改進關系的闡釋，對商品差異化是社會福利持續(xù)增進重要源泉的觀點進行論證。

一、帕累托最優(yōu)與帕累托改進

“帕累托最優(yōu)”（Pareto Optimality）以意大利經濟學家維弗雷多·帕累托的名字命名。維弗雷多·帕累托一生著作頗豐，在經濟學、管理學、社會學等多個領域均作出了重要貢獻，其中尤以在《政治經濟學教程》中提出“帕累托最優(yōu)”和在《帕累托80/20效率法則》一書中提出的“帕累托二八法則”影響巨大。[1]“帕累托最優(yōu)”成為新福利經濟學的理論基石，而“帕累托二八法則”則如黃金分割點一般，解釋了大量經濟、管理與社會現象。

帕累托最優(yōu)也稱為帕累托效率（Pareto Efficiency），是指資源分配的一種狀態(tài)，在不使任何人境況變壞的情況下，不可能再使某些人的處境變好。與“帕累托最優(yōu)”相對的是“帕累托改進”（Pareto Improvement），是指存在這樣一種變化：在沒有令任何人境況變壞的情況下，至少使其中一個人境況變得更好。[2]

帕累托最優(yōu)清晰地界定了社會福利最大化的狀態(tài)，帕累托改進則為實現社會福利最大化指明了方向；帕累托最優(yōu)意味著不減少一方福利就不可能增加另外一方福利，帕累托改進則意味著如果從一種社會狀態(tài)轉變到另一種社會狀態(tài)，至少使一個人的福利增加，與此同時又沒有使任何人的福利減少。如果帕累托最優(yōu)狀態(tài)已經實現，則任何帕累托改進均是無效的；反之，如果社會福利水平尚未實現帕累托最優(yōu)，通過帕累托改進則可不斷接近乃至達到帕累托最優(yōu)。[3]

二、信息非對稱條件下差異化商品交換與帕累托改進

首先，筆者闡明通過信息非對稱條件下的差異化商品交換可實現帕累托改進的觀點。

某同質商品市場，通過差異化創(chuàng)新衍生出一種具有差異化特征的新商品，同質商品市場轉化為差異化商品市場。[4]該市場有兩大消費群體，其中一個消費群體對具有差異化特征的新商品未產生任何偏好，或者說商品的差異化未對該消費群體的消費效用亦即福利水平產生任何作用。另一消費群體則認同新商品的差異化特征能夠滿足自身的個性化需求而對新商品產生了偏好，轉而購買和消費新商品，并獲得更高程度的福利滿足。也就是說，差異化商品的出現，在未降低前一消費群體福利水平的同時，提高了后一消費群體的福利水平，符合帕累托改進標準。

接下來，筆者利用埃奇沃思盒圖（Edgeworth Box Diagram）來證明上述論斷，特作如下假設：

第一，市場上同時存在商品X和商品X′，商品X為未差異化的原商品，商品X′與商品X基本功能相同，但具有不同于商品X的某些特征。

第二，X商品市場只有甲、乙兩個消費者。商品X′出現后，甲逐漸對其差異化特征產生偏好。乙對商品X′的差異化特征則無任何偏好，將商品X′與商品X視作可完全相互替代的商品。

第三，甲、乙之間可任意交換商品，且不存在交易費用。

第四，甲、乙信息不對稱，即乙并不知曉甲偏好X′。

第五，甲、乙的收入相同且不變。

根據上述假設作埃奇沃思盒圖（參見圖1）。

圖1

如圖1所示，差異化商品X′剛面世時，因甲尚未認識到該商品的差異化特征能夠滿足自身的個性化需求，故與乙一樣，將X′與X等同視之，即無論是甲還是乙，商品X′與商品X的邊際替代率均為1，甲或乙對X′與X的無差異曲線均為一組斜率為1的直線。在甲和乙收入水平相同的情況下，二者的無差異曲線重合為直線AB，AB也是甲或乙的預算線。AB線上的任意一點所代表的X與X′的組合，均使甲或乙獲得最大化效用并保持不變。假設甲和乙進行商品交換的初始均衡點為C，C點為直線AB的中點，甲或乙均消費相等數量的X′與X。

繼而，甲認識到X′的差異化特征能夠滿足自身個性化需求，對X′產生偏好。甲對X′產生偏好之日，亦是甲將X′和X視作兩件不同的商品并考慮對二者量的組合進行選擇以實現效用最大化目標之時。在這種情況下，甲的無差異曲線不再是一組斜率為1的直線，而是一組凸向原點的曲線。由于乙對X′未產生任何偏好，故其無差異曲線仍保持直線AB不變。

其后，甲為了提高自身的消費效用，傾向于消費更多其所偏好的X′，而減少X的消費量。為實現效用最大化目標，甲決定將已有的一定數量的X與乙的X′交換。因乙將X′與X等同視之，故愿意按照1：1的比率進行交換，也就是說，乙在不降低自身福利水平的前提下，愿意沿著直線AB向甲換出任意數量的X′。假定甲存在一條無差異曲線Ⅱ，與直線AB相切于E點。由于甲偏好X′商品，故E點必定位于C點的右上方。

最后，我們來說明對于甲而言，E點獲得的消費效用將大于初始點C。假定存在一條甲的無差異曲線Ⅰ與AB線相交于C點。甲在E點的消費效用水平由無差異曲線Ⅱ確定，在C點的消費效用水平則由無差異曲線Ⅰ確定。因為同一消費者相對X′與X的一系列無差異曲線凸向原點且永不相交，越遠離原點的無差異曲線所代表的效用水平越高，無差異曲線Ⅱ位于無差異曲線Ⅰ的右上方，故E點的效用水平必定高于C點的效用水平。用同樣的方法，可得出收入水平不變情況下甲在E點獲得的效用水平大于直線AB上的任意其他點的效用水平的結論。

至此，信息非對稱條件下，差異化商品通過交換可實現帕累托改進的論斷便得到了證明。

三、信息對稱條件下的差異化商品交換與帕累托改進

上述關于差異化商品交換可實現帕累托改進的論證中，加入了消費者之間信息不對稱的假設條件，消費者乙不知曉消費者甲的偏好情況，因而在甲提出以X交換X′的請求時，乙不會因甲偏好X′而提高X′的相對價格水平，從而使論證簡化。

實際上，即便甲、乙消費者之間完全信息對稱，也不會改變差異化商品交換可實現帕累托改進的結論（參見圖 2）。

圖2

在假定甲、乙間信息對稱的情況下，理性經濟人乙獲知甲偏好X′后，盡管自己認為X′與X的消費效用沒有差異，依然會在甲提出用X交換自己所擁有的X′時，受盈利動機的驅使而提高X′的相對價格水平，即甲、乙所進行的X與X′的交換比率不再是1，而是要以更多的X交換同量的X′。

就乙而言，盡管X′與X的消費效用無差別，但因甲的偏好使X′顯得更加稀缺而使其交換價值相對提高，用等量的X′可換取更多的X，如圖2所示，乙的無差異曲線不再是直線AB，而是以B點為軸心，向直線AB左下方旋轉一定角度，形成新的無差異曲線即直線BD。BD相對于AB旋轉角度的大小取決于A偏好X′的程度以及甲、乙之間的博弈結果。

就甲而言，商品交換的均衡點不再是直線AB與無差異曲線Ⅱ相切的E點。甲因為偏好X′，X′相對于X更為稀缺，在甲、乙交換的博弈中，甲必須放棄更大數量的X才能從乙處交換到同量的X′，導致X′的相對價格上升，致使甲的預算線由直線AB變?yōu)橹本€BD（前面已假設甲、乙收入水平相同）。必定存在一條甲的無差異曲線Ⅲ與乙的無差異曲線即直線BD相切，切點為F。F點成為甲、乙在信息對稱條件下新的交換均衡點。

由于直線BD在直線AB的左下方，故與直線BD相切的無差異曲線Ⅲ必定位于與直線AB相切的無差異曲線Ⅱ內側，位于無差異曲線Ⅲ上的F點所表示的效用水平必定小于位于無差異曲線Ⅱ上的E點所表示的效用水平。因為理性經濟人甲進行交換的目的是為了提高自身的效用水平，故與乙進行交換博弈的底線是令F點的效用水平大于初始點C的效用水平，換言之，無差異曲線Ⅲ必定位于C點所在的無差異曲線Ⅰ的左上方，前者所表示的效用水平必定高于后者所表示的效用水平。

將信息對稱條件下的差異化商品交換對甲、乙的效用水平亦即福利水平的影響總結如下：在交換均衡點F，甲的福利水平由無差異曲線Ⅲ決定，大于商品差異化特征被認識前的C點，通過交換，甲的福利水平得到提高；乙的福利水平則由無差異曲線BD決定，BD直線在AB直線的左下方，由于X′相對價格水平提高，用同量的X′可換取到更多的X，故乙用等量的收入可獲得更多的福利滿足。至此，信息對稱條件下商品差異化可實現帕累托改進的命題得到證明。

四、差異化商品交換實現帕累托改進的局限性

在以埃奇沃思盒圖為研究工具證明了差異化商品交換可實現帕累托改進這一令人歡欣鼓舞的論斷之后，必須客觀地指出，依靠差異化商品交換實現帕累托改進即提升社會福利水平存在一定的局限性。該局限性主要體現在以下三個方面：

第一，前面所證明的通過差異化商品交換可實現帕累托改進，僅僅考慮了商品交換的帕累托最優(yōu)條件，而未考慮生產的最優(yōu)條件。在現實的經濟生活中，與商品差異化相伴隨的單種商品生產規(guī)模的縮小，有可能導致商品的生產成本水平上升，規(guī)模經濟效益水平下降。商品差異化可借助商品交換實現帕累托改進，并不意味著在生產制造環(huán)節(jié)可同時實現帕累托生產最優(yōu)。

第二，因商品差異化而拉升的生產成本水平，通常會拉升差異化商品的價格水平，在個人可支配性收入量不變的前提下，可能會縮減消費者購買差異化商品的數量，從而在不同程度上抵消人們從差異化商品交換中所獲得的好處。

第三，商品差異化會使廠商與廠商之間、廠商與消費者之間、消費者與消費者之間的信息溝通變得更加重要，需要協調共享的信息變得更多，廠商與消費者雙方為獲取交易信息所支付的費用難免會有所增加。交易費用的支出無疑是對社會總福利的扣除。

[1]帕累托.帕累托80/20效率法則[M].李漢昭譯.北京：海潮出版社，2001：36.

[2]黃有光.福祉經濟學[M].張清津譯.大連：東北財經大學出版社，2005：78.

[3]厲以寧，吳易風，李懿.西方福利經濟學評述[M].北京：商務印書館，1984：56-58.

[4]庇古.福利經濟學[M].金鏑譯.北京：華夏出版社，2007：66.

On the Differentiated Commodity Exchange and Pareto Improvement

XU Wei
（Guangdong University of Finance，Guangzhou，Guangdong510520，China）

In the condition that no other factors changed，Pareto Improvement and social welfare improvement can be achieve by exchanging differentiated commodity，whether market information is symmetric or asymmetric.However，some related limitations must be realized.For example，the exchange of differentiated commodity can lead to Pareto improvement but not Pareto Optimization;commodity differentiation may lead to the raise of production costs and transaction costs which may further diminish the welfare effects of differentiated commodity exchange in different degrees.

differentiated；commodity exchange；Pareto Improvement

F061.4

A

1007－8266（2010）10－0068－03

許崴（1977-），男，天津市寧河縣人，廣東金融學院會計系副主任，副教授，湖南大學經濟與貿易學院博士生，主要研究方向為國際經濟學。

林英澤