葉 輝
在11只帶有“紅利”字樣的基金中,華夏紅利和中信紅利的表現(xiàn)最好,不過(guò)遺憾的是華夏旗下這兩只基金目前都在封閉中。在其他的基金中,中海紅利和益民紅利的分紅次數(shù)最多,是比較典型的兩只紅利基金。
分紅PK
中海紅利和益民紅利的產(chǎn)品設(shè)計(jì)差不多,都重點(diǎn)投資那些現(xiàn)金股息率高、分紅穩(wěn)定的高品質(zhì)上市公司。而且,它們自己也都比較喜歡分紅。
從過(guò)往的歷史看,中海紅利分紅次數(shù)非常多。該基金自從2005年6月16日成立之后,共分紅16次,累計(jì)每份分紅1.4元。也就是說(shuō),如果你在成立時(shí)就購(gòu)買(mǎi)了該基金,光分紅就早已收回成本。不過(guò),中海紅利自從2007年8月底每份分紅0.24元之后,由于一個(gè)多月后市場(chǎng)連續(xù)大跌,該基金的凈值在1元線之下,就再也沒(méi)有分過(guò)紅了。益民紅利成立于2006年11月17日。它成立之后正好趕上牛市,分紅6次累計(jì)分紅0,446元。益民紅利分紅的數(shù)量少于中海紅利,除了因?yàn)橹泻<t利成立時(shí)間早了一年半,早期獲利比較多,還因?yàn)橐婷窦t利拆分過(guò)一次。
投資能力PK
從今年的表現(xiàn)看,中海紅利更好一些。它在今年年初的股票倉(cāng)位還只有55.10%,一季度末已經(jīng)增加到82.42%,比較好地把握了市場(chǎng)行情。相比之下,益民紅利錯(cuò)過(guò)了一季度行情,它一季度末的股票倉(cāng)位才59.07%,業(yè)績(jī)自然也不如中海紅利。今年以來(lái)截至11月17日,中海紅利收益率為71.41%,高于益民紅利的53.28%。從三季度末的資產(chǎn)配置看,益民紅利最看好房地產(chǎn)業(yè),配置比例達(dá)到17.36%,中海紅利則最看好金融保險(xiǎn)業(yè)。
兩只基金的股票投資范圍都非常靈活,中海紅利的投資范圍為股票比例35%-95%,益民紅利股票比例為40%-85%,不過(guò)從2008年的情況看,兩只基金都沒(méi)能發(fā)揮“靈活”的優(yōu)勢(shì),益民紅利當(dāng)年虧損49.98%,中海紅利的虧損更是達(dá)到53.60%。
管理人PK
中?;鸸芾砉境闪⒂?004年3月,目前旗下共有6只基金,產(chǎn)品特色鮮明。中海紅利之前由中?;鹜顿Y總監(jiān)李延剛親自擔(dān)任基金經(jīng)理,2009年6月初由陶林健接任。陶林健是上海交通大學(xué)碩士,8年證券從業(yè)經(jīng)歷。曾就職于長(zhǎng)江證券、中企東方資產(chǎn)管理公司、上海鉅鴻投資管理公司和西部證券。2007年3月起進(jìn)人中?;鸸竟ぷ鳎畏治鰩熂婊鸾?jīng)理助理。
益民基金管理公司成立于2005年12月,目前旗下共有4只基金。益民紅利的基金經(jīng)理熊偉生于1973年,經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士。1999年加入招商證券,后就職于天相投顧、新世紀(jì)基金公司(新華基金公司),2006年10月加入益民基金管理有限公司,任研究部高級(jí)研究員。2007年10月20日起擔(dān)任益民紅利基金經(jīng)理。