朱佐全

【摘要】 首先闡述我國(guó)建筑工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn),然后分析風(fēng)險(xiǎn)來(lái)源與類(lèi)型,在此基礎(chǔ)上提出了基于我國(guó)建筑工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)的防范對(duì)策,為促進(jìn)我國(guó)建筑工程項(xiàng)目和建筑工程項(xiàng)目的管理提供一定參考依據(jù)。

【關(guān)鍵詞】 建筑工程項(xiàng)目;風(fēng)險(xiǎn);防范對(duì)策

我國(guó)建筑工程項(xiàng)目由于投資大、工期長(zhǎng),在建設(shè)過(guò)程中不可預(yù)見(jiàn)的因素較多,如人員、材料、設(shè)備的情況變化,投資決策、設(shè)計(jì)、建設(shè)及使用各階段出現(xiàn)的諸多問(wèn)題均會(huì)影響建設(shè)項(xiàng)目的實(shí)施,進(jìn)一步說(shuō)會(huì)以各種方式增加項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)。工程建設(shè)參與各方均不可避免地面臨著各種風(fēng)險(xiǎn),如果不加防范,很可能會(huì)影響工程建設(shè)的順利進(jìn)行,甚至釀成嚴(yán)重后果。

一、我國(guó)建筑工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)

1.風(fēng)險(xiǎn)存在的客觀性和普遍性。作為損失發(fā)生的不確定性,風(fēng)險(xiǎn)是不以人的意志為轉(zhuǎn)移并超越人們主觀意識(shí)的客觀存在,而且在項(xiàng)目的整個(gè)壽命周期內(nèi),風(fēng)險(xiǎn)是無(wú)處不在、無(wú)時(shí)不有的。這說(shuō)明了為什么雖然人類(lèi)一直希望認(rèn)識(shí)和控制風(fēng)險(xiǎn),但直到現(xiàn)在也只是在有限的空間和時(shí)間內(nèi)改變風(fēng)險(xiǎn)存在和發(fā)生的條件,降低其發(fā)生的頻率,減少損失程度,而不能也不可能完全消除風(fēng)險(xiǎn)。

2.某一具體風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的偶然性和大量風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的必然性 。任何一種具體風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生都是諸多風(fēng)險(xiǎn)因素和其他因素共同作用的結(jié)果,是一種隨機(jī)現(xiàn)象。個(gè)別風(fēng)險(xiǎn)事故的發(fā)生是偶然的、雜亂無(wú)章的,但對(duì)大量風(fēng)險(xiǎn)事故資料的觀察和統(tǒng)計(jì)分析,發(fā)現(xiàn)其呈現(xiàn)出明顯的運(yùn)動(dòng)規(guī)律,這就使人們有可能用概率統(tǒng)計(jì)方法及其它現(xiàn)代風(fēng)險(xiǎn)分析方法去計(jì)算風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率和損失程度,同時(shí)也導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)管理理論的迅猛發(fā)展。

3.風(fēng)險(xiǎn)的可變性。風(fēng)險(xiǎn)的可變性在項(xiàng)目實(shí)施的整個(gè)過(guò)程中,各種風(fēng)險(xiǎn)在質(zhì)和量上的變化。隨著項(xiàng)目的進(jìn)行,有些風(fēng)險(xiǎn)將得到控制,有些風(fēng)險(xiǎn)會(huì)發(fā)生并得到處理,同時(shí)在項(xiàng)目的每一個(gè)階段都有可能產(chǎn)生新的風(fēng)險(xiǎn)。

4.風(fēng)險(xiǎn)的多樣性和多層次性。建設(shè)工程項(xiàng)目周期長(zhǎng)、規(guī)模大、涉及范圍廣、風(fēng)險(xiǎn)因素?cái)?shù)量多且種類(lèi)繁雜致使其在整個(gè)壽命周期內(nèi)面臨的風(fēng)險(xiǎn)多種多樣。而且大量風(fēng)險(xiǎn)因素之間的內(nèi)在關(guān)系錯(cuò)綜復(fù)雜,各風(fēng)險(xiǎn)因素之間并與外界交叉影響又使風(fēng)險(xiǎn)顯示出多層次性,這是建設(shè)工程項(xiàng)目中風(fēng)險(xiǎn)的主要特點(diǎn)之一。

二、我國(guó)建筑工程項(xiàng)目的主要風(fēng)險(xiǎn)來(lái)源與類(lèi)型

風(fēng)險(xiǎn)的來(lái)源表明風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的原因,而風(fēng)險(xiǎn)事件的發(fā)生將會(huì)產(chǎn)生各種各樣的影響。正確地認(rèn)識(shí)風(fēng)險(xiǎn)的來(lái)源,合理地進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)的分類(lèi),有助于人們更全面地認(rèn)識(shí)風(fēng)險(xiǎn),更準(zhǔn)確地探討風(fēng)險(xiǎn)帶來(lái)的影響。按照美國(guó)學(xué)者C·阿瑟·威廉斯(C·Arthur Williams)的表述,風(fēng)險(xiǎn)來(lái)源可以分為如下七大類(lèi):物質(zhì)環(huán)境、社會(huì)環(huán)境、政治環(huán)境、法律環(huán)境、操作環(huán)境、經(jīng)濟(jì)環(huán)境、認(rèn)知環(huán)境。

1.政治風(fēng)險(xiǎn)。政治風(fēng)險(xiǎn)是指政治方面的各種事件和原因所帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn),包括戰(zhàn)爭(zhēng)、動(dòng)亂、國(guó)際關(guān)系緊張、政策多變、政府管理部門(mén)的腐敗和專(zhuān)制等。

2.經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)。經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)是指在經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域中各種導(dǎo)致企業(yè)經(jīng)營(yíng)遭受厄運(yùn)的風(fēng)險(xiǎn)。即在經(jīng)濟(jì)實(shí)力、經(jīng)濟(jì)形勢(shì)及解決經(jīng)濟(jì)問(wèn)題的能力等方面潛在的不確定因素構(gòu)成經(jīng)營(yíng)方面的可能后果。有些經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)是社會(huì)性的,對(duì)各個(gè)行業(yè)的企業(yè)都產(chǎn)生影響,如經(jīng)濟(jì)危機(jī)和金融危機(jī)、通貨膨脹或通貨緊縮、匯率波動(dòng)等;有些經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)的影響范圍限于建筑行業(yè)內(nèi)的企業(yè),如國(guó)家基本建設(shè)投資總量的變化、房地產(chǎn)市場(chǎng)的銷(xiāo)售行情、建材和人工費(fèi)的漲落;還有的經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)是伴隨工程承包活動(dòng)而產(chǎn)生的,僅影響具體施工企業(yè),如業(yè)主的履約能力等,

3.社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)。社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)是指由不斷變化的道德信仰、價(jià)值觀,人們的行為方式、社會(huì)結(jié)構(gòu)的變化等社會(huì)因素產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)。社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)影響面極廣,它涉及各個(gè)領(lǐng)域、各個(gè)階層和各個(gè)行業(yè)。建設(shè)項(xiàng)目所在地的宗教信仰、社會(huì)治安、公眾對(duì)項(xiàng)目建設(shè)行動(dòng)的認(rèn)知程度和態(tài)度、工作人員文化素質(zhì)是社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)的主要原因。

4.工程風(fēng)險(xiǎn)。工程風(fēng)險(xiǎn)意味著一項(xiàng)工程在設(shè)計(jì)、施工和移交運(yùn)行的各個(gè)階段可能遭受的、影響項(xiàng)目系統(tǒng)目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)。工程風(fēng)險(xiǎn)主要由以下原因引起。

(1)自然風(fēng)險(xiǎn)。自然風(fēng)險(xiǎn)是指由于大自然的影響而造成的風(fēng)險(xiǎn),主要原因有惡劣的天氣情況、惡劣的現(xiàn)場(chǎng)條件、未曾預(yù)料到的工程水文地質(zhì)條件、未曾預(yù)料到的一些不利地理?xiàng)l件、工程項(xiàng)目建設(shè)可能造成對(duì)自然環(huán)境的破壞、不良的運(yùn)輸條件可能造成供應(yīng)的中斷等。

(2)決策風(fēng)險(xiǎn)。決策風(fēng)險(xiǎn)主要是指在投資決策、總體方案確定、設(shè)計(jì)施工隊(duì)伍的選擇等方面,若決策出現(xiàn)偏差將會(huì)對(duì)工程產(chǎn)生決定性的影響。

(3)組織與管理風(fēng)險(xiǎn)。組織風(fēng)險(xiǎn)是指由于項(xiàng)目有關(guān)各方關(guān)系不協(xié)調(diào)以及其他不確定性而引起的風(fēng)險(xiǎn)。管理風(fēng)險(xiǎn)是指項(xiàng)目管理人員管理能力不強(qiáng)、經(jīng)驗(yàn)不足、合同條款不清楚、不按照合同履約、工人素質(zhì)低、勞動(dòng)積極性低、管理機(jī)構(gòu)不能充分發(fā)揮作用造成的風(fēng)險(xiǎn)。

(4)技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)。技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)是指伴隨科學(xué)技術(shù)的發(fā)展而來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)。一般表現(xiàn)在方案選擇、工程設(shè)計(jì)及施工過(guò)程中由于技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)的選擇、計(jì)算模型的選擇、安全系數(shù)的確定等方面出現(xiàn)偏差而形成的風(fēng)險(xiǎn)。

(5)責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)。責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)是指由于項(xiàng)目管理人員的過(guò)失、疏忽、僥幸、惡意等不當(dāng)行為造成財(cái)產(chǎn)毀損、人員傷亡的風(fēng)險(xiǎn)。

5.法律風(fēng)險(xiǎn)。法律風(fēng)險(xiǎn)是指法律不健全,有法不依、執(zhí)法不嚴(yán),相關(guān)法律的內(nèi)容的頻繁變化,法律對(duì)項(xiàng)目的干預(yù),可能對(duì)相關(guān)法律未能全面、正確理解,工程中可能有觸犯法律的行為等。

三、發(fā)展我國(guó)建筑工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的防范對(duì)策

1.加強(qiáng)合同的風(fēng)險(xiǎn)管理。建筑工程合同既是項(xiàng)目管理的法律文件,也是建筑工程項(xiàng)目全面風(fēng)險(xiǎn)管理的主要依據(jù)。項(xiàng)目的管理者必須具有強(qiáng)烈的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí),學(xué)會(huì)從風(fēng)險(xiǎn)分析與風(fēng)險(xiǎn)管理的角度研究合同的每一個(gè)條款,對(duì)項(xiàng)目可能遇到的風(fēng)險(xiǎn)因素有全面深刻的了解。否則,風(fēng)險(xiǎn)將給項(xiàng)目帶來(lái)巨大的損失。合同是合同主體各方應(yīng)承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的一種界定,風(fēng)險(xiǎn)分配通常在合同與招標(biāo)文件中定義。

2.進(jìn)行有效非計(jì)量風(fēng)險(xiǎn)的防范。非計(jì)量風(fēng)險(xiǎn)意味著政治、經(jīng)濟(jì)、自然環(huán)境等不可抗力的風(fēng)險(xiǎn)。由于政治風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率 較小,但是如果一旦發(fā)生將導(dǎo)致災(zāi)害性后果,常常被作“致命風(fēng)險(xiǎn)”。對(duì)于政治風(fēng)險(xiǎn),只能作定性分析與預(yù)測(cè),建筑工程項(xiàng)目的承包商應(yīng)在投標(biāo)決策階段加強(qiáng)調(diào)查研究。經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)一般不可避免,應(yīng)進(jìn)行定性與定量相結(jié)合的分析研究。對(duì)于若干種經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測(cè)的數(shù)學(xué)方法,由于置信度較低不宜作為項(xiàng)目的決策依據(jù)。

不可抗力引起的建筑工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)主要包括超過(guò)合同規(guī)定等級(jí)的地震、風(fēng)暴、雨、雪及海嘯和特殊的未預(yù)測(cè)到的地質(zhì)條件和泥石流、泉眼、流砂等。按照一般合同條件,這類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)由合同主體共同承擔(dān),建筑項(xiàng)目工程承包商一般只能得到工期延誤的補(bǔ)償。

3.通過(guò)工程索賠將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)化為利潤(rùn)。工程索賠是一種權(quán)利要求,其根本原因在于合同條件的變化和外界的干擾,這正是影響項(xiàng)目實(shí)施的眾多變化因 素的動(dòng)態(tài)反映。沒(méi)有索賠,合同就不能體現(xiàn)其公正性,因?yàn)樗髻r是合同主體對(duì)工程風(fēng)險(xiǎn)的重新界定。工程索賠貫穿項(xiàng)目實(shí)施的全過(guò)程,重點(diǎn)在施工階段,涉及范圍相當(dāng)廣泛。比如工程量變化、設(shè)計(jì)有誤、加速施工、施工圖變化、不利自然條件或非乙方原因引起的施工條件的變化和工期延誤等,這些都屬于可計(jì)量風(fēng)險(xiǎn)的范疇。我國(guó)《建筑工程施工合同示范文本》關(guān)于工程索賠也作了相應(yīng)的明確規(guī)定。這些索賠條款可以作為處理工程索賠的原則和法律依據(jù)。利用合同條款或推斷條款成功地進(jìn)行索賠不僅是減少建筑工程 項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的基本手段,也反映項(xiàng)目合同管理的水平。

4.建立完善的建筑工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制。建筑工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)包括工程延期、費(fèi)用超支、工程質(zhì)量不符合原定標(biāo)準(zhǔn)以及項(xiàng)目中途流產(chǎn)等幾種情況。風(fēng)險(xiǎn)管理的核心就是采用經(jīng)濟(jì)和法律手段合理分配風(fēng)險(xiǎn)、有效控制風(fēng)險(xiǎn)。應(yīng)遵循市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)規(guī)律,采用法律和經(jīng)濟(jì)手段,引導(dǎo)和調(diào)控工程風(fēng)險(xiǎn)管理,并且盡量避免行政干預(yù)。同時(shí)也應(yīng)注意到,在我國(guó)建筑工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理尚屬新生事物,工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理體系還沒(méi)有建立起來(lái),應(yīng)盡快完善工程安全管理法律體系,構(gòu)建既適合我國(guó)國(guó)情又符合國(guó)際慣例的建筑工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理模式。

5.密切聯(lián)系市場(chǎng)、加快信息化進(jìn)程。建筑工程建設(shè)的發(fā)展離不開(kāi)市場(chǎng)信息,工程建設(shè)企業(yè)要發(fā)展壯大,必須走以專(zhuān)業(yè)隊(duì)伍為主、信息化方式運(yùn)作、規(guī)?；瘓F(tuán)推進(jìn)、實(shí)體化具體實(shí)施的具有特色的發(fā)展路子。只有形成信息、資產(chǎn)、人力、物力的規(guī)模效應(yīng),發(fā)展才會(huì)實(shí)現(xiàn)質(zhì)的飛躍。企業(yè)充分掌握、利用市場(chǎng)信息顯得尤為重要。企業(yè)要及時(shí)了解外界信息,并根據(jù)市場(chǎng)供求關(guān)系的變化,有選擇地多渠道、全方位展開(kāi)經(jīng)營(yíng)活動(dòng),不僅可以大力開(kāi)展合作經(jīng)營(yíng),分包施工、配合施工,而且還能有效保證規(guī)模效應(yīng)及良好的收益。同時(shí)通過(guò)適時(shí)地掌握我國(guó)的新政策、新動(dòng)向,與技術(shù)進(jìn)步相聯(lián)系,提高專(zhuān)業(yè)化水平,強(qiáng)化資源的最佳配置,也是追求規(guī)模經(jīng)濟(jì)效益最大化、實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移和控制的有效途徑。

風(fēng)險(xiǎn)與收益之間存在不可調(diào)和的矛盾,理智決策者對(duì)我國(guó)建筑工程項(xiàng)目投資決策的意愿是選取收益相對(duì)高,風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)小的項(xiàng)目。目前在工程項(xiàng)目管理領(lǐng)域強(qiáng)調(diào)嚴(yán)格執(zhí)行項(xiàng)目監(jiān)理制、法人負(fù)責(zé)制、招投標(biāo)制、合同管理制和投資風(fēng)險(xiǎn)約束機(jī)制等,強(qiáng)調(diào)工程項(xiàng)目必須嚴(yán)格執(zhí)行建設(shè)程序,確保工程質(zhì)量,減少風(fēng)險(xiǎn)損失,提高投資效益,以取得令人滿(mǎn)意的結(jié)果。完善工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理模式,加強(qiáng)政策環(huán)境研究,將會(huì)對(duì)降低工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn),減少損失,增加風(fēng)險(xiǎn)控制的有效性具有一定的促進(jìn)作用。

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