[摘要] 在國(guó)際貿(mào)易運(yùn)輸中，海上貨物運(yùn)輸一直占據(jù)著最重要作用。提單是海上運(yùn)輸中最重要的單證。提單欺詐已經(jīng)成為目前海事欺詐的最主要形式。本文以提單欺詐為主線，以解決提單欺詐問(wèn)題為目標(biāo)，分析引起提單欺詐的原因并提出相應(yīng)的防范措施。

[關(guān)鍵詞] 提單 欺詐 成因 預(yù)防

在國(guó)際貿(mào)易的實(shí)踐中，提單欺詐的形式是多種多樣的，但常見的提單欺詐主要有偽造提單、倒簽和預(yù)借提單、無(wú)單放貨等。引起提單欺詐的原因是多方面的：首先，提單制度本身存在著缺陷；第二，法律原因；第三，國(guó)際航運(yùn)方面原因。同時(shí)預(yù)防提單欺詐的措施也是多方面的：從承運(yùn)人的角度來(lái)講，要杜絕預(yù)借提單和倒簽提單事件的發(fā)生，盡量避免無(wú)單放貨；從合同當(dāng)事人的角度來(lái)講，要選擇誠(chéng)實(shí)的貿(mào)易伙伴，選擇可靠的承運(yùn)人。

一、提單欺詐概述

1.提單的定義和性質(zhì)

提單是證明海上貨物運(yùn)輸合同和貨物由承運(yùn)人接管或裝載，以及承運(yùn)人保證憑此交付貨物的單據(jù)。海運(yùn)提單有三大性質(zhì)和作用：貨物收據(jù)、物權(quán)憑證、運(yùn)輸契約的證明。貨物收據(jù)是指用以證明海上貨物運(yùn)輸合同和貨物已經(jīng)由承運(yùn)人接受或裝船，以及承運(yùn)人保證據(jù)以交付貨物的單證。物權(quán)憑證是提取貨物的重要依據(jù)，相當(dāng)于持有提單就取得貨物的所有權(quán)。運(yùn)輸契約的證明是托運(yùn)人與承運(yùn)人的運(yùn)輸契約證明，雙方權(quán)利義務(wù)關(guān)系以提單作為運(yùn)輸契約的憑證。

2.提單欺詐的界定

一項(xiàng)國(guó)際貿(mào)易涉及多個(gè)當(dāng)事人——買方、賣方、船長(zhǎng)、船員、保險(xiǎn)人、銀行經(jīng)紀(jì)人等。當(dāng)其中一人成功地利用不正當(dāng)或非法手段從表面上對(duì)其負(fù)有特定貿(mào)易運(yùn)輸和融資義務(wù)的他人獲取金錢或其它物質(zhì)時(shí)，海事欺詐就發(fā)生了。這些欺詐常常采用提單欺詐方式，使無(wú)辜的買方、賣方或銀行上當(dāng)。隨著國(guó)際貿(mào)易的空前發(fā)展，國(guó)際貿(mào)易的大部分貨款都是以銀行跟單信用證的方式進(jìn)行結(jié)算的，銀行審核的只是單據(jù)表面的一致性，這樣更容易引發(fā)提單欺詐。

二、提單欺詐形式

1.偽造提單

偽造提單，即貨方根本沒(méi)有將貨物裝至船上，或貨物根本就不存在，或只裝了少量貨物，卻偽造了表面上完全符合信用證要求的提單來(lái)騙取買方的貨款。如：2006年3月，上海漢升國(guó)際貿(mào)易有限公司（簡(jiǎn)稱漢）向中國(guó)豐和公司購(gòu)買一批絲綢，委托上海環(huán)川國(guó)際物流有限公司（簡(jiǎn)稱環(huán)）代理海上貨運(yùn)出口等相關(guān)業(yè)務(wù)。但環(huán)和豐相互串通制造空頭提單從而騙取漢的貨款1.5萬(wàn)元。提單上所記貨量是同等貨物確實(shí)已如數(shù)裝上船的表面數(shù)據(jù)，銀行審核單據(jù)的表面真實(shí)性后便付款。

2.倒簽提單和預(yù)借提單

倒簽提單是指提單簽發(fā)的日期早于貨物實(shí)際裝運(yùn)完畢日期的提單。提單是在裝船后簽發(fā)的，它的日期一般可作為裝船日期的證明。如果貨物實(shí)際裝船日期超過(guò)信用證規(guī)定的裝船期限，為了使裝運(yùn)日期與信用證相符，承運(yùn)人往往應(yīng)托運(yùn)人要求在提單上填寫符合信用證規(guī)定的日期。如：漢（進(jìn)口商）向豐（出口商）購(gòu)買一批電視機(jī)要求在2007年10月1日交貨，但是豐由于材料問(wèn)題沒(méi)有按時(shí)完成貨物，在10月30日才全部完成。豐就與船公司串通在提單上寫為10月1日騙取漢公司的貨款。

預(yù)借提單指貨物在裝船前或裝船完畢前簽發(fā)的已裝船提單。簽發(fā)這種提單也是滿足托運(yùn)人的需要。貨物不能在信用證規(guī)定的裝船日期裝船或裝船完畢，托運(yùn)人為了拿到貨款，要求承運(yùn)人簽發(fā)已裝船提單。預(yù)借提單主要是為了銀行結(jié)匯，既托運(yùn)人或發(fā)貨人向承運(yùn)人出具擔(dān)保，要求預(yù)借提單以便向銀行結(jié)匯。此外，由于承運(yùn)人的運(yùn)輸責(zé)任是從裝貨開始，所以簽發(fā)預(yù)借提單比倒簽提單對(duì)承運(yùn)人更為不利。

3.無(wú)單放貨

無(wú)單放貨是指承運(yùn)人或其代理人（貨代）或港務(wù)當(dāng)局或侖庫(kù)管理人在未收回正本提單的情況下，依提單上記載的收貨人或通知人憑副本提單或提單復(fù)印件加保函放行貨物的行為。無(wú)單放貨的例子很多，如：在2004年4月，歐賽公司向無(wú)錫宏盛換熱器制造有限公司訂購(gòu)一批鋁熱交換器，還申請(qǐng)開立了以無(wú)錫宏盛換熱器制造有限公司為受益人的信用證，并指定無(wú)錫宏盛換熱器制造有限公司通過(guò)長(zhǎng)榮公司辦理貨物從上海到意大利威尼斯的海運(yùn)出口事宜。歐賽公司沒(méi)有如期付款。但是在貨物到達(dá)威尼斯后，長(zhǎng)榮公司擅自實(shí)施無(wú)單放貨給歐賽公司，造成無(wú)錫公司的巨大損失。

三、提單欺詐的成因分析

1.提單本身缺陷

在提單的抬頭方面，可分為記名提單、不記名提單和指示提單三種。不記名提單只要是提單持有者都可以去提取貨物。這就很容易造成提單的欺詐。記名提單是指在提單收貨人一欄里上明確記載了收貨人的身份，在流通中不可以轉(zhuǎn)讓，只允許特定的收貨人提貨。在記名提單情況下，收貨人可以在不付款的情況下，憑自己的有效身份證明要求船公司無(wú)單放貨。

偽造提單無(wú)論在技術(shù)上，還是在成本上都比較容易，這是提單欺詐日益猖獗的直接誘因；由于在單證交易中要確保提單的信用，提單因此比貨物本身更受到重視，在貨物買賣中，買方必須見單付款，而不得以貨物尚未運(yùn)到、貨物在運(yùn)輸途中已經(jīng)滅失或貨物本身有缺陷等而拒絕付款；在跟單信用證制度下，銀行遵守的是“單證相符”和“表面相符”的基本原則，只要提單和其他裝運(yùn)單據(jù)表面符合信用證的要求，銀行就有義務(wù)支付貨款，買方不能因?yàn)殂y行接受的是一份假提單而拒付，銀行也就沒(méi)有動(dòng)力為防范欺詐而出任何努力。

2.法律原因

各國(guó)之間對(duì)提單的法律規(guī)定各有不同，有些國(guó)家的法律間還存在沖突，這些沖突不僅沒(méi)有再國(guó)內(nèi)立法加以調(diào)整，連國(guó)際公約也沒(méi)有。各國(guó)間都以國(guó)內(nèi)強(qiáng)制性規(guī)則為最優(yōu)先原則。如澳大利亞在1991年COGSA第11條規(guī)定：“提單或類似所有權(quán)憑證的當(dāng)事人，凡與從澳大利亞任何地點(diǎn)向澳大利亞以外的任何地點(diǎn)運(yùn)輸貨物，均被視為是有意按照起運(yùn)地的現(xiàn)行法律訂立合同?！币虼耍瑥陌拇罄麃喅隹讷@得的提單和其他單據(jù)，只能適用該國(guó)法律，從而排除當(dāng)事人選擇適用其他外國(guó)法律或國(guó)際公約。這樣致使不法商人利用受害人不熟息相關(guān)規(guī)定而進(jìn)行提單欺詐。

四、提單欺詐的防范及補(bǔ)救

1.承運(yùn)人方面

承運(yùn)人卷入提單欺詐多半是因?yàn)榉艞壴瓌t去順應(yīng)托運(yùn)人的需求偽造提單。承運(yùn)人應(yīng)杜絕預(yù)借提單、倒簽提單和無(wú)單放貨，使用難以偽造的提單?？偟膩?lái)說(shuō)，承運(yùn)人應(yīng)該把握好自己的行為，不要讓類似事情再發(fā)生。

2.合同當(dāng)事人方面

由于國(guó)際海事欺詐與海上運(yùn)輸?shù)拿懿豢煞郑虼?，防范欺詐的關(guān)鍵環(huán)節(jié)在于船舶的使用和監(jiān)督。當(dāng)出口方享有租船定艙的主動(dòng)權(quán)時(shí)，可以借助一些國(guó)際組織（國(guó)際海事局、勞埃德船級(jí)社等）選擇資信良好的船舶公司。如果采用租船方式運(yùn)貨時(shí)，出口應(yīng)堅(jiān)持通過(guò)可靠的運(yùn)輸部門的代理來(lái)租用船舶。貨物在裝運(yùn)港裝船時(shí)，出口方可派人隨同核查貨物及船舶。貨物起航后，出口方應(yīng)隨時(shí)了解船舶航向，定期向承運(yùn)人或船東查詢船舶方位。如有異常情況，應(yīng)立即報(bào)告保險(xiǎn)公司，盡快展開調(diào)查工作。進(jìn)口方雖然憑單付款，也要及時(shí)掌握船舶和貨物的動(dòng)態(tài)，避免接受偽造提單。

3.補(bǔ)救措施

實(shí)踐中，即使采取了各種嚴(yán)密的預(yù)防措施，欺詐仍會(huì)發(fā)生。發(fā)生欺詐后，受害者往往感到束手無(wú)策，以至于眼睜睜地看著錢貨被騙走。其實(shí)只要抓住時(shí)機(jī)，果斷采取正確的補(bǔ)救措施，是完全有可能挽回全部或部分損失的。首先，可通過(guò)國(guó)際海事局、國(guó)際海事組織、國(guó)際刑察組織等國(guó)際組織了解情況，還可向國(guó)內(nèi)有關(guān)單位咨詢調(diào)查。其次，要及時(shí)采取具體措施。通?？刹扇〉拇胧┯校罕M快報(bào)告當(dāng)?shù)鼐剑鹪V對(duì)方欺詐。這一措施的關(guān)鍵是要找準(zhǔn)被告。一般來(lái)說(shuō)，在承運(yùn)人卷入欺詐時(shí)，抓承運(yùn)人是比較保險(xiǎn)的。在承運(yùn)人難以識(shí)別時(shí)，通常可根據(jù)提單中承運(yùn)人定義條款或根據(jù)提單以誰(shuí)的名義簽發(fā)來(lái)識(shí)別。通過(guò)法院進(jìn)行證據(jù)保全，這對(duì)保證將來(lái)在其案件中勝訴是大有好處的。在得知船貨的具體位置時(shí)，通過(guò)法院扣船扣貨。調(diào)查對(duì)方財(cái)務(wù)，如銀行有存款請(qǐng)求法院予以凍結(jié)；在貨款還未匯入施詐者賬戶時(shí)，可申請(qǐng)銀行止付令，截住貨款；將有關(guān)情況及時(shí)向我駐外使館通報(bào)，以求得他們的協(xié)助，同時(shí)還可以通過(guò)外交途徑獲得司法協(xié)助。

五、結(jié)論

提單在國(guó)際貿(mào)易中占據(jù)著很重要的作用，然而有很多人利用提單的一些漏洞進(jìn)行提單欺詐導(dǎo)致很多國(guó)家的巨大損失，并且嚴(yán)重的干擾了國(guó)際貿(mào)易秩序，阻礙了國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易進(jìn)一步發(fā)展。國(guó)際貿(mào)易各當(dāng)事人應(yīng)該了解提單欺詐的方式和防范措施，盡量避免成為提單欺詐的受害者。但是提單欺詐的頻發(fā)也是對(duì)提單制度本身存在的合理性的巨大挑戰(zhàn)。任何一項(xiàng)法律制度的存在都是一個(gè)不斷完善發(fā)展的過(guò)程，提單制度也不例外。隨著提單國(guó)際立法和國(guó)內(nèi)立法的不斷完善和國(guó)際貿(mào)易實(shí)務(wù)人員對(duì)提單欺詐認(rèn)識(shí)的深化和防范能力的不斷提高，提單欺詐日益惡劣的情況將有望好轉(zhuǎn)，提單這一重要的國(guó)際海運(yùn)單證將會(huì)呈現(xiàn)其更加強(qiáng)大的生命力，提單對(duì)國(guó)際貿(mào)易的進(jìn)一步發(fā)展將會(huì)發(fā)揮更加重要的作用。

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