教育投資，也稱(chēng)教育資源、教育投入、教育經(jīng)濟(jì)條件，是指一個(gè)國(guó)家或地區(qū)根據(jù)教育事業(yè)發(fā)展的要求，投入教育領(lǐng)域中的人力、物力和財(cái)力的總和。它投入教育領(lǐng)域中用于培養(yǎng)不同熟練程度的后備勞動(dòng)力和各種專(zhuān)門(mén)人才，以及提高人的勞動(dòng)能力的人力和物力的貨幣表現(xiàn)。這里包含著兩層意思：第一，教育投資是投入教育領(lǐng)域，而非其他領(lǐng)域的人力和物力的貨幣表現(xiàn)，第二，教育投資的目的在于培養(yǎng)和提高人的勞動(dòng)能力。

教育投資來(lái)源是多方面、多渠道、多主體的，主要包括政府投資、社會(huì)投資、企業(yè)及民間資本投資、受教育者家庭或個(gè)人投資?？v觀(guān)世界各國(guó)，財(cái)政撥款是最主要的教育投資來(lái)源，我國(guó)亦不例外——即實(shí)行國(guó)家財(cái)政撥款為主，社會(huì)團(tuán)體和勞動(dòng)群眾多渠道籌集的方針。大多數(shù)國(guó)家之所以不約而同地采用這種教育投資體制，是由教育產(chǎn)品的特殊性決定的。

一、教育是一種融合產(chǎn)品，它具有公共產(chǎn)品與私人產(chǎn)品的雙重特征

宏觀(guān)經(jīng)濟(jì)學(xué)認(rèn)為，在政府參與經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的情況下，資源配置主要在公共部門(mén)和私人部門(mén)之間進(jìn)行。兩類(lèi)不同部門(mén)的資源又會(huì)生產(chǎn)出兩類(lèi)不同性質(zhì)的產(chǎn)品：公共產(chǎn)品（Ｐｕｂｌｉｃ Ｇｏｏｄｓ）和私人產(chǎn)品（Ｐｒｉｖａｔｅ Ｇｏｏｄｓ）。這里的“產(chǎn)品”概念是廣義的，它包括產(chǎn)品和服務(wù)兩個(gè)方面。

公共產(chǎn)品是一種無(wú)排他性的服務(wù)。政府提供的服務(wù)是由全體居民享用的，一個(gè)人消費(fèi)該種公共產(chǎn)品并不排除其他人對(duì)該種公共產(chǎn)品的消費(fèi)，甚至也不減少其他人對(duì)該種公共產(chǎn)品的消費(fèi)。而私人產(chǎn)品則是有排他性的。比如說(shuō)，一個(gè)企業(yè)提供的服務(wù)被某個(gè)消費(fèi)者享用之后，就會(huì)減少甚至可能排除其他人對(duì)該種服務(wù)的享用。

公共產(chǎn)品的價(jià)格具有壟斷性，它們由供給者規(guī)定，沒(méi)有討價(jià)還價(jià)之余地。但是，某些享用者可以不付費(fèi)（如免稅戶(hù)）或少付費(fèi)（如減稅戶(hù)），而某些不享用者也可能要按規(guī)定付費(fèi)（如納稅的普遍性）。私人產(chǎn)品的價(jià)格可能是壟斷性的，也可能是競(jìng)爭(zhēng)性的，但它一般會(huì)隨供求變動(dòng)而上下波動(dòng)。私人產(chǎn)品按單位產(chǎn)品收費(fèi)，誰(shuí)享用誰(shuí)付費(fèi)，不享用不付費(fèi)，多享用多付費(fèi)，少享用少付費(fèi)。

經(jīng)濟(jì)學(xué)中利用產(chǎn)品的消費(fèi)特征將其分為公共產(chǎn)品和私人產(chǎn)品，從理論上是周到的，但實(shí)際生活中卻有很多產(chǎn)品難以簡(jiǎn)單地將其歸于某一種。例如，接種疫苗首先受益的是接種者本人，但同時(shí)也為與他接觸的所有人及全社會(huì)帶來(lái)減少疾病傳播源的好處。我們不能把接種疫苗簡(jiǎn)單地視為純公共或純私人產(chǎn)品，它的效用在自己充分享用的同時(shí)也被眾人所共同享用。這樣的產(chǎn)品一般被稱(chēng)作“準(zhǔn)公共產(chǎn)品”或“混合產(chǎn)品”。但前者是在已經(jīng)承認(rèn)其公共性的前提下而承認(rèn)其私人性，其中的私人性只是附屬成分；后者則僅僅表達(dá)了各要素的相加狀況，未體現(xiàn)出消費(fèi)上可能出現(xiàn)的一定程度的排他現(xiàn)象（如某人不接種疫苗便可能成為疾病傳播源使眾人受損）。兩種說(shuō)法或概念都沒(méi)有準(zhǔn)確地表述出該類(lèi)特殊產(chǎn)品的特征——既不在于首先承認(rèn)公共性的“準(zhǔn)”的意義，也不在于像做加法似的“混合”，而在于其公共產(chǎn)品要素和私人產(chǎn)品要素的“融合”，故筆者采用西南師范大學(xué)張學(xué)敏教授的定義，稱(chēng)此類(lèi)產(chǎn)品為“融合產(chǎn)品”。

根據(jù)經(jīng)濟(jì)學(xué)中所給定的公共產(chǎn)品、融合產(chǎn)品、私人產(chǎn)品的定義，不難發(fā)現(xiàn)教育產(chǎn)品或教育服務(wù)即屬于融合產(chǎn)品的范疇。

首先，從制度本身來(lái)看，教育是向整個(gè)社會(huì)提供的，全社會(huì)成員有平等權(quán)利享用，而不能將其分割為若干部分歸屬于某些集團(tuán)或個(gè)人享用（如各國(guó)的義務(wù)教育制度）；從受教育者對(duì)社會(huì)的貢獻(xiàn)來(lái)看，教育是提升國(guó)民素質(zhì)、增強(qiáng)綜合國(guó)力、弘揚(yáng)本民族文化、傳播人類(lèi)科技和文化基礎(chǔ)知識(shí)、提高大眾的民主意識(shí)最為重要和直接且無(wú)可替代的手段。這種效用也被全社會(huì)成員共同、平等地享用，而不能將其分割后為某些集團(tuán)或個(gè)人擁有。在宏觀(guān)范圍上的教育消費(fèi)不僅具有非排他性，而且具有非競(jìng)爭(zhēng)性。勿需贅言，僅此便足以充分肯定教育的公共產(chǎn)品特征。

其次，作為具體階段或具體形式的教育過(guò)程，除了具有純粹公共產(chǎn)品屬性外，還具有很強(qiáng)的私人產(chǎn)品屬性。即便是義務(wù)教育制度，也不能排除競(jìng)爭(zhēng)并將其視為純粹的公共產(chǎn)品。這是如下兩方面因素所致。

①接受教育是個(gè)人生存與發(fā)展的必要手段，兒童接受義務(wù)教育也不例外。在現(xiàn)代市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下，作為重要生產(chǎn)要素之一的勞動(dòng)越來(lái)越體現(xiàn)為知識(shí)化和智能化，且對(duì)資本、土地等其他生產(chǎn)要素具有更高的統(tǒng)合作用。而教育則成為形成和積累人力資本、提高個(gè)人參與社會(huì)分配及收入水平的首要且至為重要的方式。所以，教育絕對(duì)不會(huì)因其公共產(chǎn)品屬性而失去這種私人產(chǎn)品屬性。即便是公共產(chǎn)品屬性最強(qiáng)的義務(wù)教育，家庭也會(huì)按照利益最大化原則，根據(jù)兒童個(gè)人成長(zhǎng)發(fā)展乃至就業(yè)預(yù)期，來(lái)盤(pán)算個(gè)人的投入（能力和偏好）和產(chǎn)出（效用的大?。┲g的關(guān)系。無(wú)數(shù)家庭為子女選擇好的學(xué)校、好的老師，為子女的升學(xué)不惜代價(jià)，都是將教育作為私人產(chǎn)品在消費(fèi)。義務(wù)教育尚且如此，其他階段和類(lèi)型的教育更是將教育產(chǎn)品的私人性放在首要地位加以考慮。這說(shuō)明，教育本身并不是純粹的公共產(chǎn)品，它同時(shí)也具有私人產(chǎn)品屬性。

②教育也具有競(jìng)爭(zhēng)性和排他性。具體不同階段或類(lèi)型的教育，總是由一定的機(jī)構(gòu)來(lái)實(shí)施，它們不論公立私立，都會(huì)因辦學(xué)歷史、地理區(qū)位、經(jīng)營(yíng)理念、管理能力和教師水平的差異而導(dǎo)致教學(xué)質(zhì)量等多方面不同；再者，無(wú)論教育制度怎么安排，任何教育機(jī)構(gòu)都不可能無(wú)限制地?cái)U(kuò)大學(xué)生容量。由此可見(jiàn)，具體階段和具體類(lèi)型的教育實(shí)施過(guò)程，是具有競(jìng)爭(zhēng)性和排他性的。

因此，我們可以發(fā)現(xiàn)，應(yīng)該將教育（包括義務(wù)教育）——同時(shí)作為制度和具體的教育過(guò)程——視為融合了私人產(chǎn)品要素和公共產(chǎn)品要素于一體的“融合產(chǎn)品（ｆｕｓｅｄ ｇｏｏｄｓ）”。

二、政府成為教育主要投資者的理由

市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)是一種由市場(chǎng)來(lái)配置社會(huì)資源的經(jīng)濟(jì)運(yùn)行方式，并引導(dǎo)微觀(guān)經(jīng)濟(jì)主體朝向有利于社會(huì)的方向發(fā)展。然而，市場(chǎng)機(jī)制本身也有局限性，尤其是對(duì)于公共產(chǎn)品或兼有公共產(chǎn)品要素的產(chǎn)品（如融合產(chǎn)品）的提供，市場(chǎng)失靈在所難免。教育作為融合產(chǎn)品，其中的公共產(chǎn)品要素在消費(fèi)上具有不可分割性、非競(jìng)爭(zhēng)性和排他性并存在外部效應(yīng)，主要表現(xiàn)在以下兩方面。

其一，教育產(chǎn)品中的公共性要素具有非競(jìng)爭(zhēng)性和非排他性，這兩類(lèi)特征將導(dǎo)致市場(chǎng)失靈。此時(shí)，教育的社會(huì)邊際效益大于社會(huì)邊際成本，市場(chǎng)價(jià)格不能真實(shí)反映教育成本，也不能反映產(chǎn)品帶給具體消費(fèi)者（受教育者）的利益。因此，市場(chǎng)價(jià)格機(jī)制在教育產(chǎn)品中的公共性要素面前發(fā)生失靈。

其二，教育產(chǎn)品中的公共性要素存在正外部效應(yīng)。一個(gè)人受教育的效益不能為其本人或家庭所獨(dú)占，受教育可以提升全民族人口綜合素質(zhì)、形成良好社會(huì)風(fēng)氣、改善治安秩序、提高環(huán)境保護(hù)意識(shí)等社會(huì)效益。因此，教育產(chǎn)品的價(jià)格因這一緣故而同樣不能反映其真實(shí)成本，從而導(dǎo)致供給不足。

以上兩方面因素導(dǎo)致教育的實(shí)施成本不能為其市場(chǎng)價(jià)格（學(xué)費(fèi)）所真實(shí)反映。我們假設(shè)學(xué)費(fèi)一旦全面反映成本，那么受教育者將支付包括外部社會(huì)效應(yīng)在內(nèi)的一切費(fèi)用，而外部效應(yīng)的獲益者卻免費(fèi)搭了便車(chē)。

對(duì)于這種外部效應(yīng)的矯正，由政府出面通過(guò)公共稅收以財(cái)政撥款方式支付教育的實(shí)施成本更為恰當(dāng)。由此，教育投資的主要來(lái)源應(yīng)由政府提供便獲得了經(jīng)濟(jì)學(xué)意義上的支持。同時(shí)，政府成為教育的最大投資者也有利于協(xié)調(diào)發(fā)達(dá)地區(qū)與不發(fā)達(dá)地區(qū)教育同步發(fā)展。事實(shí)上，政府成為教育的最大投資者也是當(dāng)今世界各國(guó)的不二選擇。

固然，政府的行為也有局限性，同樣會(huì)失靈，如公共決策失誤、政府機(jī)構(gòu)擴(kuò)張、官僚主義的低效率和腐敗等。這非但不能補(bǔ)充市場(chǎng)機(jī)制的作用，反而可能加劇市場(chǎng)失靈，帶來(lái)巨大資源浪費(fèi)。完全通過(guò)政府提供教育決不是最好的辦法，在傳統(tǒng)的財(cái)政性教育投資體制下引入競(jìng)爭(zhēng)機(jī)制，打破融合產(chǎn)品生產(chǎn)和供給的壟斷格局，在政府和市場(chǎng)之間的關(guān)系中尋找二者的相互補(bǔ)充是非常值得研究和探索的，當(dāng)前我國(guó)民辦教育的蓬勃發(fā)展也充分說(shuō)明了這一點(diǎn)。不過(guò)，這不是本文論述的重點(diǎn)，故未對(duì)其進(jìn)行深入分析。

三、我國(guó)政府多元化教育投資體制的政策形成與現(xiàn)實(shí)選擇

通過(guò)上述對(duì)教育產(chǎn)品性質(zhì)的理論探討，可以得出政府為什么必須介入教育的一般結(jié)論，其實(shí)這不僅僅是理論上的結(jié)論，也是各國(guó)發(fā)展教育過(guò)程中理論與實(shí)踐的有機(jī)結(jié)合。我國(guó)目前的教育投資體制也采取以國(guó)家財(cái)政撥款為主，社會(huì)團(tuán)體和勞動(dòng)群眾多渠道籌集的方針。這個(gè)方針是經(jīng)歷了近六十年的經(jīng)驗(yàn)積累和政策更新而逐步形成的。

建國(guó)初期，為了恢復(fù)和發(fā)展國(guó)民經(jīng)濟(jì)，我國(guó)財(cái)政采取統(tǒng)收統(tǒng)支政策，所有教育投資由中央集中掌握，實(shí)行“計(jì)劃定、財(cái)政撥、銀行管”的管理方式。

1979年以后，隨著改革開(kāi)放的深入，原有的單一財(cái)政性教育投資體制與教育事業(yè)發(fā)展之間的矛盾日益突出，建立多渠道籌集經(jīng)費(fèi)的教育投資體制的呼聲逾來(lái)逾高。與此同時(shí)，隨著計(jì)劃經(jīng)濟(jì)向市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制的逐步轉(zhuǎn)變，我國(guó)國(guó)民收入分配格局發(fā)生了根本變化，城鄉(xiāng)居民和企業(yè)收入份額不斷上升，財(cái)政收入份額不斷下降。這就為居民和企業(yè)分擔(dān)教育經(jīng)費(fèi)，實(shí)行多元化教育投資體制提供了可能。人們對(duì)教育支出觀(guān)念的改變，刺激了教育需求，也激發(fā)了多元教育供給。政府、企業(yè)、居民越來(lái)越深刻地認(rèn)識(shí)到，教育支出不僅是消費(fèi)，而且是可以獲得較高經(jīng)濟(jì)收益的投資。發(fā)展教育越來(lái)越成為經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)和經(jīng)濟(jì)發(fā)展的投入要素。企業(yè)也逐步視人才和教育為生存和發(fā)展之本，城鄉(xiāng)居民則把子女教育支出視為可帶來(lái)較高預(yù)期收益的投資。觀(guān)念的轉(zhuǎn)變，不僅刺激了社會(huì)和個(gè)人的教育需求，也刺激了對(duì)教育投入的增加，促進(jìn)了多元化教育投資體制的形成。

在這種背景下，黨和政府從不自覺(jué)到自覺(jué)；從局部到整體；從倡導(dǎo)、政策到制度規(guī)范，逐步對(duì)教育投資體制進(jìn)行了改革。國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)和地方政府還制定了有關(guān)教育投資的法規(guī)或條款（如《關(guān)于教育體制改革的決定》、《義務(wù)教育法》、《中國(guó)教育改革和發(fā)展綱要》，《教育法》、《高等教育法》、《民辦教育促進(jìn)法》、《民辦教育促進(jìn)法實(shí)施條例》等），使多元教育投資納入了法制規(guī)范，形成了以財(cái)政撥款為主，城鄉(xiāng)教育費(fèi)附加、學(xué)雜費(fèi)、校產(chǎn)和社會(huì)服務(wù)收入、社會(huì)團(tuán)體和個(gè)人捐贈(zèng)及民辦教育、教育基金等多元的教育投資體制。

第一，明確規(guī)定了多元教育經(jīng)費(fèi)來(lái)源中，以財(cái)政撥款為主，規(guī)定了財(cái)政性教育經(jīng)費(fèi)和教育財(cái)政撥款增長(zhǎng)的原則和數(shù)量。

第二，非義務(wù)教育階段的學(xué)費(fèi)制度從試水到全面落實(shí)。

學(xué)費(fèi)屬于個(gè)人教育支出中的主要組成部分，居民個(gè)人作為教育的直接受益者開(kāi)始直接將個(gè)人收入投資于教育，這在很大程度上緩解了政府投資于非義務(wù)教育的壓力。

第三，校辦產(chǎn)業(yè)和有償社會(huì)服務(wù)成為具有中國(guó)特色的教育經(jīng)費(fèi)籌措制度。

國(guó)家采取優(yōu)惠政策，鼓勵(lì)和扶持學(xué)校在不影響正常教育教學(xué)的前提下開(kāi)展勤工儉學(xué)和社會(huì)服務(wù)，興辦校辦產(chǎn)業(yè)。校辦產(chǎn)業(yè)和學(xué)校有償社會(huì)服務(wù)收入中的一部分用于教育發(fā)展，已成為具有中國(guó)特色的籌措教育經(jīng)費(fèi)的重要途徑之一。

第四，社會(huì)捐資、集資辦學(xué)或助學(xué)力量逐漸增強(qiáng)，民辦教育深入人心。

動(dòng)員各種社會(huì)力量為教育發(fā)展捐資，在自愿原則下為教育集資，是教育融資的重要途徑之一。我國(guó)鼓勵(lì)和提倡廠(chǎng)礦企業(yè)、事業(yè)單位、社會(huì)團(tuán)體和個(gè)人根據(jù)自愿、量力原則捐資助學(xué)、集資辦學(xué)。歡迎港澳臺(tái)同胞、海外僑胞、外籍團(tuán)體和友好人士對(duì)教育提供資助和捐贈(zèng)。國(guó)家還鼓勵(lì)非政府機(jī)構(gòu)的團(tuán)體和個(gè)人興辦學(xué)校，發(fā)展民辦教育。2002年頒布實(shí)施的《民辦教育促進(jìn)法》和2007年4月1日起施行的《民辦教育促進(jìn)法實(shí)施條例》是我國(guó)民辦教育發(fā)展過(guò)程中的重要事件，它們標(biāo)志著黨和政府已經(jīng)把大力支持民辦教育協(xié)調(diào)、健康發(fā)展作為一個(gè)重大舉措來(lái)抓，也充分說(shuō)明大力發(fā)展民辦教育得到了全國(guó)人民群眾的積極支持。

除了上述四種教育投資渠道，我國(guó)還在探索通過(guò)教育銀行、教育儲(chǔ)蓄、教育基金等金融手段為教育融資。還在利用世界銀行教育貸款等國(guó)外資本來(lái)發(fā)展我國(guó)教育事業(yè)。

總而言之，為了進(jìn)一步改革和完善教育投資體制，需要從經(jīng)濟(jì)學(xué)角度對(duì)教育在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中的性質(zhì)進(jìn)行界定。按照產(chǎn)品或服務(wù)在消費(fèi)和利益占有上是否具有排他性，可以把市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中全部產(chǎn)品和服務(wù)分為“公共產(chǎn)品”、“私人產(chǎn)品”。教育就整體而言屬于類(lèi)似于同時(shí)具有“公共產(chǎn)品”和“私人產(chǎn)品”特征的“融合產(chǎn)品”；相對(duì)而言，義務(wù)教育屬于靠近“公共產(chǎn)品”的“融合產(chǎn)品”，非義務(wù)教育則屬于靠近“私人產(chǎn)品”的“融合產(chǎn)品”。“公共產(chǎn)品”應(yīng)由政府提供，“私人產(chǎn)品”應(yīng)由市場(chǎng)提供，“融合產(chǎn)品”當(dāng)然應(yīng)該由政府和市場(chǎng)共同提供。

由此，我們不難理解，義務(wù)教育的投資應(yīng)由政府負(fù)擔(dān)，非義務(wù)教育的投資應(yīng)由政府和受教育者及其他市場(chǎng)渠道負(fù)擔(dān)，對(duì)于不同級(jí)別和類(lèi)型的非義務(wù)教育，政府、受教育者和市場(chǎng)的負(fù)擔(dān)比例，應(yīng)視該種教育“融合產(chǎn)品”更接近于“公共產(chǎn)品”或“私人產(chǎn)品”性質(zhì)的程度而定。這是規(guī)范的選擇，也是建設(shè)社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制條件下，我國(guó)教育投資體制的不二選擇。

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（責(zé)任編輯付一靜）