[摘要] 誠(chéng)實(shí)信用由倫理規(guī)范上升為法律規(guī)范，不僅溶入具體條款之中，而且在一定情況下可以直接援引作為判決的依據(jù)，被稱為“帝王條款”。

[關(guān)鍵詞] 誠(chéng)實(shí)信用原則 法律問題 完善

時(shí)常碰到這樣一個(gè)問題：“用什么來證明你的誠(chéng)信？”在參加第101屆中國(guó)進(jìn)出口商品交易會(huì)（簡(jiǎn)稱廣交會(huì)）實(shí)習(xí)時(shí)，筆者更是直觀地親身感受“誠(chéng)信”的價(jià)值。誠(chéng)實(shí)信用由倫理規(guī)范上升為法律規(guī)范，是現(xiàn)代法律回應(yīng)現(xiàn)代功利社會(huì)倫理水準(zhǔn)普遍下降背景下的交易安全需要而無奈走向“法律異化”之路的結(jié)果。近代以來的資本主義法律進(jìn)行了漫長(zhǎng)的非倫理化轉(zhuǎn)變過程之后，形成理性似乎已成為現(xiàn)代法律的代名詞，法律的可計(jì)算性成為現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)發(fā)展不可或缺的要件。然而，得出這一結(jié)論的馬克斯·韋伯也同時(shí)觀察到現(xiàn)代社會(huì)的法律呈現(xiàn)出反形式主義的趨勢(shì)，其中的一個(gè)例證就是曾經(jīng)僅作為倫理規(guī)范的誠(chéng)實(shí)信用原則成為法律規(guī)范，不僅融入具體條款之中，而且在一定情況下可以直接援引作為判決的依據(jù)，被稱為“帝王條款”。

一、誠(chéng)實(shí)信用原則的含義

誠(chéng)實(shí)信用原則，又稱公平誠(chéng)信原則，它要求人們?cè)谶M(jìn)行民事活動(dòng)時(shí)應(yīng)有良好的主觀心理狀態(tài)，一切民事法律關(guān)系，均應(yīng)依正義衡平的理念加以調(diào)整，從而達(dá)到平衡市民社會(huì)成員間利益關(guān)系，實(shí)現(xiàn)市民社會(huì)安全價(jià)值的目的。

我國(guó)《民法通則》第4條規(guī)定，民事活動(dòng)應(yīng)當(dāng)遵循公平、誠(chéng)實(shí)信用的原則?！逗贤ā返?條規(guī)定：“當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)遵循公平原則確定各方的權(quán)利和義務(wù)?！钡?條規(guī)定：“當(dāng)事人在行使權(quán)利、履行義務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循誠(chéng)實(shí)信用的原則。”公平、誠(chéng)實(shí)和信用這些市民生活的基本行為規(guī)范在民法上都是以當(dāng)事人在主觀上的善意為前提的?！吧埔狻币笕藗?cè)谶M(jìn)行民事活動(dòng)時(shí)主觀上不能存有損人利己的心理，并且要以應(yīng)有的注意程度防止損害他人的利益。因?yàn)榈赖乱?guī)范一般要求都很高，而法律只做起碼的要求，善意就成為法律上確認(rèn)公平、誠(chéng)實(shí)、信用的基準(zhǔn)。

值得一提的是，公平、誠(chéng)實(shí)、信用作為民法的基本原則，究竟是統(tǒng)一的原則，抑或應(yīng)將公平和誠(chéng)實(shí)信用分割為兩個(gè)原則？民法學(xué)者對(duì)此有不同的主張。西南政法大學(xué)本科教材《中國(guó)民法學(xué)教程》主張不把公平單獨(dú)作為一項(xiàng)原則，而只在解釋誠(chéng)實(shí)信用原則時(shí)涉及到公平問題，即把公平作為誠(chéng)信原則的一個(gè)組成部分。而有的民法學(xué)者認(rèn)為，我國(guó)民法通則把公平原則作為一項(xiàng)獨(dú)立的原則，因?yàn)樵诶碚撋峡梢哉f公平與誠(chéng)實(shí)信用并非同一概念，誠(chéng)實(shí)信用作為一項(xiàng)行為規(guī)范，只從主觀心理狀態(tài)方面對(duì)人的行為提出了要求，而“公平”作為調(diào)節(jié)人相互間利益關(guān)系的規(guī)則，則既從主觀心理狀態(tài)方面對(duì)人在利益取舍問題上應(yīng)持的態(tài)度提出了要求，同時(shí)又于客觀上協(xié)調(diào)人的相互利益關(guān)系提供了一個(gè)尺度。根據(jù)后一種觀點(diǎn)，我們即使可以通過誠(chéng)信原則的解釋把公平的前一層含義納入“誠(chéng)實(shí)信用”概念之中，但絕不可能把公平的后一層含義也納入“誠(chéng)實(shí)信用”概念之中。其實(shí)問題并非這樣絕對(duì)，按照一般法的觀念，上述所謂公平的后一層含義原本包含在正義的理念之中，客觀上也為平等原則所涵納，并且也體現(xiàn)了有關(guān)等價(jià)有償?shù)囊蟆钠涔δ芏?，公平與誠(chéng)實(shí)信用一樣發(fā)揮著平衡當(dāng)事人利益關(guān)系的作用，因此有必要將其作為一項(xiàng)統(tǒng)一的原則來對(duì)待。

二、誠(chéng)實(shí)信用原則的理論和歷史淵源

1.誠(chéng)信原則與商品經(jīng)濟(jì)發(fā)展的關(guān)系

誠(chéng)實(shí)信用原則是社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展到商品經(jīng)濟(jì)階段而產(chǎn)生和發(fā)展起來的，體現(xiàn)了人們?cè)谏唐方灰字械膬r(jià)值追求。隨著商品經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，生產(chǎn)社會(huì)化程度的提高，商業(yè)上的投機(jī)，欺詐所造成的后果也越來越嚴(yán)重。

2.契約與倫理相結(jié)合的過程

公平誠(chéng)信原則從道德規(guī)則向法律規(guī)則的發(fā)展過程本質(zhì)上體現(xiàn)了契約與倫理的結(jié)合過程。倫理觀念和契約精神開始是兩種互相分離的潮流，前者淵源于古希臘的思想家著重強(qiáng)調(diào)和渲染的一種內(nèi)在的道德精神，而后者則植根于古羅馬現(xiàn)實(shí)的經(jīng)濟(jì)土壤，表現(xiàn)為一系列外在的法律義務(wù)。

三、誠(chéng)信原則的價(jià)值取向

從誠(chéng)實(shí)信用原則的產(chǎn)生、發(fā)展過程看，該原則的價(jià)值取向主要由市民社會(huì)成員的特點(diǎn)決定，同時(shí)也由契約本身所追求的目標(biāo)決定。誠(chéng)實(shí)信用原則對(duì)當(dāng)事人進(jìn)行具體的民事活動(dòng)起著指導(dǎo)作用。其價(jià)值取向和某種社會(huì)理想聯(lián)系在一起，有著某種悠久而鞏固的關(guān)系。有的學(xué)者認(rèn)為，誠(chéng)信原則涉及兩個(gè)利益關(guān)系:當(dāng)事人之間的利益關(guān)系和當(dāng)事人與社會(huì)間的利益關(guān)系，誠(chéng)實(shí)信用原則的宗旨在于實(shí)現(xiàn)這兩個(gè)利益關(guān)系的平衡。筆者認(rèn)為:誠(chéng)信原則旨在于實(shí)現(xiàn)當(dāng)事人之間的利益關(guān)系的平衡，而對(duì)于當(dāng)事人與社會(huì)間利益關(guān)系也可以實(shí)現(xiàn)平衡。因?yàn)檎\(chéng)信原則主要是從當(dāng)事人內(nèi)在自我約束機(jī)制的角度，對(duì)當(dāng)事人提出在從事民事活動(dòng)時(shí)應(yīng)具備善意的主觀心理狀態(tài)，隨時(shí)做到公平、誠(chéng)實(shí)、信用，以實(shí)現(xiàn)當(dāng)事人之間利益關(guān)系上的平衡。

四、誠(chéng)信原則的作用

誠(chéng)信原則之所以受到各國(guó)立法的普遍重視，是因?yàn)樗谏鐣?huì)生活中具有獨(dú)特的功能和作用。一般認(rèn)為，誠(chéng)實(shí)信用原則有以下任務(wù)和作用:(1)對(duì)法律行為的解釋、評(píng)價(jià)和補(bǔ)充;(2)對(duì)法律的解釋和填補(bǔ);(3)限制不當(dāng)契約自由;(4)維護(hù)公序良俗;(5)防止違法行為;(6)限制濫用權(quán)利等。這是無可非議的，但21世紀(jì)的誠(chéng)信原則的實(shí)現(xiàn)還應(yīng)具有以下的任務(wù)和作用：

1.促進(jìn)誠(chéng)信履行債務(wù)的良好習(xí)慣的形成

一般地說，債務(wù)成立后，當(dāng)事人會(huì)自覺履行債務(wù)或適當(dāng)履行義務(wù)，但倘若他缺乏誠(chéng)信理念、故意逃避債務(wù)，甚至導(dǎo)致債務(wù)的加重或擴(kuò)大損失，那么便會(huì)導(dǎo)致社會(huì)不當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)，破壞救濟(jì)制度，影響社會(huì)的正當(dāng)秩序，加重執(zhí)法成本。所以，確立誠(chéng)實(shí)信用原則有利于真誠(chéng)交往、信守承諾、履行義務(wù)和依法賠償損失的良好的觀念、習(xí)慣及社會(huì)風(fēng)氣的形成。

2.對(duì)公法的適用

盡管當(dāng)今社會(huì)和學(xué)者已充分注意到誠(chéng)信原則在公法上適用的趨勢(shì)或可能性，但筆者認(rèn)為這種適用是有限的。因此，為使誠(chéng)信原則能在公法中運(yùn)用，特別是適用于上下級(jí)或行政隸屬關(guān)系、非平等主體間的法律關(guān)系，以及使行使政府權(quán)力的公務(wù)員勤勉盡職、依法行政，以及有效分配權(quán)力，制衡和規(guī)范權(quán)力，有效分配社會(huì)資源、財(cái)政資源和使經(jīng)濟(jì)高效運(yùn)行等，筆者認(rèn)為還得進(jìn)一步認(rèn)識(shí)和推廣誠(chéng)實(shí)信用的適用性。

3.使人信賴義務(wù)

雖然人們已注意到在契約成立前，以“先合同義務(wù)”和“締約過失責(zé)任”來解釋商人在營(yíng)業(yè)中應(yīng)盡之誠(chéng)實(shí)信用義務(wù)，但筆者認(rèn)為以“（違反）使人信賴義務(wù)”一詞來替代“（違反）先合同義務(wù)”更為合理，因?yàn)?(1)商人同一般人相比更有義務(wù)來保護(hù)客戶的人身及財(cái)產(chǎn)安全，從而（至少）使客戶可以產(chǎn)生一種訂約傾向;(2)在我們的社會(huì)，并非一定在定約過程中，商人（或僅限于商人）才須使人信賴或有“先合同義務(wù)”，及一定是由商人來承擔(dān)“使人信賴義務(wù)”;(3)“使人信賴義務(wù)”直接產(chǎn)生于誠(chéng)實(shí)信用原則，因此，違反“使人信賴義務(wù)”如同違反一般義務(wù)一樣，須承擔(dān)賠償責(zé)任或補(bǔ)償責(zé)任;(4)“使人信賴義務(wù)”可以擴(kuò)及全社會(huì)任何人;(5)誠(chéng)實(shí)信用本身還存在尚未開發(fā)或爆發(fā)出的吸引力及社會(huì)在追求高品味的理念時(shí)所形成的向心力。

4.回歸道德理念

誠(chéng)實(shí)信用是道德法律化的產(chǎn)物。然而，當(dāng)法律規(guī)范被人們普遍遵守時(shí)，它將必然回歸道德理念，并作為道德的基礎(chǔ)。但回歸的前提是該法律規(guī)范必須具有能適用道德倫理、道德規(guī)范和法規(guī)規(guī)范的共性。

五、誠(chéng)信原則的適用范圍

從誠(chéng)信原則發(fā)展，演變的過程來看，雖然其因時(shí)代不同而在各國(guó)民法典中處于不同地位，并因此有著不同的適用范圍。但自瑞士民法典將其正式確立為民法基本原則之時(shí)起，其地位日益顯赫，并逐漸突破私法領(lǐng)域而對(duì)公法、訴訟法等法域產(chǎn)生影響。事實(shí)上，早在1931年德國(guó)帝國(guó)法院就在一項(xiàng)判決中明確宣稱：“誠(chéng)實(shí)信用的原則，對(duì)于一切法律界，且包含公法在內(nèi)，皆得適用之?！睍r(shí)至今日，幾乎很少有人再會(huì)懷疑誠(chéng)信原則作為最高法律指導(dǎo)原則的地位。筆者認(rèn)為，誠(chéng)信原則負(fù)載著自然法的精神，體現(xiàn)了公平正義等人類社會(huì)的最高理想，因而它被最切近于社會(huì)生活又最能體現(xiàn)時(shí)代精神的民法典確定為一項(xiàng)基本原則，當(dāng)屬必然。但這并不意味著它只能適用于私法。同時(shí)，還應(yīng)看到，公法上強(qiáng)制性規(guī)定居多，且關(guān)乎社會(huì)公益，因而對(duì)誠(chéng)信原則的適用應(yīng)更為慎重。相反，私法特別是債法大多為調(diào)整交易關(guān)系的規(guī)范，當(dāng)事人自由活動(dòng)的空間非常廣大，因而誠(chéng)信原則在債法領(lǐng)域尤其是債務(wù)履行方面的適用有著更為重要的意義。此外，誠(chéng)信原則的適用還應(yīng)有一定的限制。黃立先生指出，凡有法律上特別約束時(shí)，均可適用誠(chéng)信原則，反之，如果無此種法律上的特別約束，例如數(shù)個(gè)得向債務(wù)人為相同主張的債權(quán)人之間（多重買賣的情形）不應(yīng)適用誠(chéng)信原則，而應(yīng)以“善良風(fēng)格”來衡量。另外，對(duì)票據(jù)的效力、請(qǐng)求權(quán)行使的形式要件等法律制度，考慮到法律行為的安全性以及對(duì)第三人信賴?yán)娴谋Ｗo(hù)，應(yīng)排除誠(chéng)信原則的適用。

總之，既不能將誠(chéng)實(shí)信用原則的適用僅限于債法領(lǐng)域，而看不到其對(duì)整個(gè)法律生活的指導(dǎo)作用，同時(shí)又要認(rèn)識(shí)到其作用的領(lǐng)域畢竟以債之關(guān)系為多。只有這樣，才能正確把握誠(chéng)信原則的適用范圍，在個(gè)案中進(jìn)行妥當(dāng)?shù)膬r(jià)值判斷。

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