摘要:日本于1996年3月申請(qǐng)加入國(guó)際貨幣基金組織(IMF)的數(shù)據(jù)公布特殊標(biāo)準(zhǔn)(SDDS)，并且在1996年11月5日開始將其數(shù)據(jù)詮釋在IMF網(wǎng)站的數(shù)據(jù)公布標(biāo)準(zhǔn)公告欄(DSBB)公布。日本于2000年6月9日達(dá)到SDDS的要求并且到目前為止一直遵循該標(biāo)準(zhǔn)。日本銀行在提高金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量方面的一些成功經(jīng)驗(yàn)對(duì)提高我國(guó)金融統(tǒng)計(jì)的數(shù)據(jù)質(zhì)量具有較好的借鑒意義。

關(guān)鍵詞:日本銀行;金融統(tǒng)計(jì);統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù);數(shù)據(jù)質(zhì)量

中圖分類號(hào):F831.2文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼:A文章編號(hào):1006-1428(2007)07-0059-03

一#65380;日本銀行提高金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量的基本經(jīng)驗(yàn)

(一)依靠良好的法律和制度環(huán)境提高數(shù)據(jù)質(zhì)量

日本銀行在搜集#65380;處理和發(fā)布統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)時(shí)，明確界定各數(shù)據(jù)編制部門的職責(zé)，在各數(shù)據(jù)編制部門之間實(shí)行充分的數(shù)據(jù)共享和合作，并且單家機(jī)構(gòu)報(bào)送的數(shù)據(jù)必須保密，且只能用于統(tǒng)計(jì)目的。

日本銀行法規(guī)定了要對(duì)單家機(jī)構(gòu)的數(shù)據(jù)進(jìn)行保密。在阻止單家銀行數(shù)據(jù)被泄漏方面，日本銀行有六道程序來(lái)補(bǔ)充法律條款。第一，日本銀行的員工使用單家銀行數(shù)據(jù)僅限于需要那些統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)來(lái)完成他們的統(tǒng)計(jì)工作;第二，計(jì)算機(jī)系統(tǒng)需要用身份證明和密碼來(lái)保護(hù)，這樣可防止其他員工接觸這些數(shù)據(jù);第三，當(dāng)匯總的單家銀行數(shù)據(jù)被披露時(shí)，特殊的匯總規(guī)則被用來(lái)防止泄密，并且員工們需要評(píng)估準(zhǔn)備披露的所有數(shù)據(jù)，為了盡可能避免間接地把單家機(jī)構(gòu)的數(shù)據(jù)泄漏出去，他們?cè)O(shè)計(jì)一些專門的表格;第四，禁止任何人為了研究和其他目的接觸單家機(jī)構(gòu)的數(shù)據(jù)記錄;第五，由于日本銀行總部裝備了電子安全門系統(tǒng)，只有研究和統(tǒng)計(jì)部門的員工才允許進(jìn)入。

為了提高金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量，日本銀行不但從員工#65380;設(shè)備#65380;計(jì)算資源和經(jīng)費(fèi)等方面提供了充足的保障，而且在保障金融統(tǒng)計(jì)部門資源充分配置的同時(shí)，日本銀行非常重視資源的使用效率。首先，每個(gè)員工確立個(gè)人目標(biāo)，并對(duì)他們每年的業(yè)績(jī)進(jìn)行自我評(píng)估，管理層在年末對(duì)每個(gè)員工的業(yè)績(jī)進(jìn)行評(píng)價(jià)，并根據(jù)每年兩次(3月和9月)對(duì)每個(gè)員工的業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估來(lái)決定其獎(jiǎng)金的檔次;其次，日本銀行還對(duì)其工作流程進(jìn)行定期評(píng)估來(lái)確定工作的重點(diǎn)，這樣可減少重復(fù)勞動(dòng)，并將主要精力集中在相對(duì)緊迫的工作上;再次，金融統(tǒng)計(jì)處經(jīng)常通過(guò)向行外的專家咨詢來(lái)征求意見。

另外，日本銀行還尋求其他各種方法來(lái)提高金融統(tǒng)計(jì)的數(shù)據(jù)質(zhì)量。首先，日本銀行對(duì)其員工進(jìn)行在職培訓(xùn)來(lái)強(qiáng)化提高數(shù)據(jù)質(zhì)量意識(shí)和培養(yǎng)如何提高統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量的技能;其二，確保對(duì)統(tǒng)計(jì)部門的預(yù)算分配以保證統(tǒng)計(jì)的質(zhì)量;第三，日本銀行致力于提高統(tǒng)計(jì)的準(zhǔn)確性，為了達(dá)到此目的，出臺(tái)了一系列對(duì)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)進(jìn)行修訂的規(guī)則。

(二)通過(guò)金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量評(píng)估和修訂提高數(shù)據(jù)質(zhì)量

日本銀行例行評(píng)估商業(yè)銀行報(bào)送的源數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性，特別是通過(guò)借助與報(bào)送數(shù)據(jù)的商業(yè)銀行一同開發(fā)的程序來(lái)檢查源數(shù)據(jù)。該程序?qū)⑺械膱?bào)送數(shù)據(jù)導(dǎo)入一個(gè)電子表格自動(dòng)進(jìn)行交叉核對(duì)，并且日本銀行會(huì)把趨勢(shì)外的數(shù)據(jù)(譬如，和上月或上年進(jìn)行比較)或數(shù)值較大的交易數(shù)據(jù)挑出來(lái)，并立即與報(bào)數(shù)銀行確認(rèn)。它同樣會(huì)檢查每個(gè)銀行的初步數(shù)和修訂數(shù)據(jù)之間的差距，當(dāng)數(shù)據(jù)差距特別大時(shí)，日本銀行會(huì)與報(bào)數(shù)銀行聯(lián)系，并要求他們作出解釋。

為了保證數(shù)據(jù)質(zhì)量，日本銀行采用合理的統(tǒng)計(jì)技術(shù)處理源數(shù)據(jù)。例如，日本銀行自1996年開始就一直運(yùn)用X-12 AMIMA程序?qū)ω泿趴偭繑?shù)據(jù)進(jìn)行季節(jié)調(diào)整。該程序運(yùn)用事前調(diào)整來(lái)估計(jì)和消除季節(jié)調(diào)整之前的存在于數(shù)據(jù)中的異常值和日歷因素，季節(jié)調(diào)整之后，日本銀行還做一個(gè)事后診斷，用來(lái)檢查季節(jié)因素是否被剔除掉。

為了改善統(tǒng)計(jì)處理過(guò)程，日本銀行定期對(duì)金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的修訂進(jìn)行研究，這些研究成果可以在一個(gè)給定的時(shí)期用修訂的或最終的數(shù)據(jù)來(lái)評(píng)估最初的數(shù)據(jù)。這些研究涵蓋了修訂的范圍(修訂的頻度和修訂的時(shí)間序列的數(shù)量)以及數(shù)據(jù)變動(dòng)的趨勢(shì)和幅度;調(diào)查數(shù)據(jù)誤差的來(lái)源#65380;遺漏和波動(dòng);最后，解釋修訂數(shù)據(jù)的方法。日本銀行利用修訂研究的成果來(lái)決定最佳的修訂周期，它主要由數(shù)據(jù)源的實(shí)用性驅(qū)動(dòng)，并且保持?jǐn)?shù)據(jù)新來(lái)源的記錄，更新統(tǒng)計(jì)技術(shù)，并完善統(tǒng)計(jì)方法。

具體來(lái)說(shuō)，日本銀行對(duì)金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的修訂遵循以下原則:一是常規(guī)和透明的原則。日本銀行按照一個(gè)預(yù)先確定的和相當(dāng)穩(wěn)定的周期去承擔(dān)貨幣統(tǒng)計(jì)的修訂——通常來(lái)說(shuō)修訂時(shí)間在6月，每隔三年修訂一次，最后一次對(duì)廣義流動(dòng)性數(shù)據(jù)修訂是在2004年6月。日本銀行在它的網(wǎng)站上發(fā)布修訂周期和修訂規(guī)則并解釋修訂周期背后的原因(例如，源數(shù)據(jù)的可得性，相關(guān)數(shù)據(jù)集修訂和核心政策文件準(zhǔn)備的時(shí)間選擇等)。日本銀行同樣也可在正常修訂周期以外的時(shí)間進(jìn)行數(shù)據(jù)修訂(例如，由于新的源數(shù)據(jù)的發(fā)現(xiàn))。二是初步數(shù)和修訂數(shù)據(jù)被清楚地區(qū)分開來(lái)。在數(shù)據(jù)公布的時(shí)候，貨幣統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的初步數(shù)和修訂數(shù)的內(nèi)涵會(huì)告知數(shù)據(jù)用戶，并且修訂的數(shù)據(jù)用符號(hào)“r”標(biāo)識(shí)。三是修訂結(jié)果的分析和研究是公開的。日本銀行告知數(shù)據(jù)用戶貨幣統(tǒng)計(jì)修訂的研究進(jìn)展和結(jié)果。日本銀行測(cè)度#65380;評(píng)估和解釋貨幣統(tǒng)計(jì)出版物提供的數(shù)據(jù)和用戶能接觸到的數(shù)據(jù)庫(kù)的修訂情況。當(dāng)日本銀行對(duì)主要總量數(shù)據(jù)的可靠性進(jìn)行評(píng)估之后，它會(huì)把對(duì)修訂數(shù)據(jù)和初步數(shù)之間差異的分析予以公布。

(三)通過(guò)金融統(tǒng)計(jì)信息披露提高數(shù)據(jù)質(zhì)量

日本銀行對(duì)金融統(tǒng)計(jì)的信息披露非常重視，也比較規(guī)范。在進(jìn)行金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)披露時(shí)，日本銀行強(qiáng)調(diào)金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的完整性#65380;適用性#65380;可得性和透明度，日本銀行的金融統(tǒng)計(jì)信息披露是提高其金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的重要環(huán)節(jié)。

日本銀行編制的中央銀行概覽每月公布三次，超過(guò)SDDS要求每月公布一次的周期;其他存款性公司概覽每月都公布一次，與SDDS要求的每月公布一次的周期相一致。日本銀行公布的金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)相互之間能保持協(xié)調(diào)一致。日本銀行的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)和其他政府統(tǒng)計(jì)部門的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)也能保持一致。

日本銀行公布五年以上的貨幣或相關(guān)數(shù)據(jù)的時(shí)間序列。雖然大部分的老的基礎(chǔ)數(shù)據(jù)序列是以紙質(zhì)的形式提供，但所有新的基礎(chǔ)數(shù)據(jù)序列是以互聯(lián)網(wǎng)的形式提供的。當(dāng)源數(shù)據(jù)#65380;方法或技術(shù)發(fā)生改變，日本銀行會(huì)盡可能地對(duì)歷史數(shù)據(jù)進(jìn)行較長(zhǎng)時(shí)期的追溯調(diào)整。在數(shù)據(jù)出現(xiàn)中斷的情況下，日本銀行會(huì)確認(rèn)和解釋時(shí)間序列中主要的斷點(diǎn)，出現(xiàn)斷點(diǎn)的原因，并對(duì)這些斷點(diǎn)作一些調(diào)整以保證不同時(shí)間的一致性。此外，日本銀行在其網(wǎng)站上提供調(diào)整的數(shù)據(jù)。

日本銀行通過(guò)采取多種方式提供與用戶需求相適應(yīng)的金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)。首先，日本銀行以時(shí)間序列的形式公布金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù);其次，它公布金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)和主要的構(gòu)成以滿足不同的用戶對(duì)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)不同詳細(xì)程度的需要;最后，它同樣會(huì)提供基礎(chǔ)貨幣和貨幣存量的季節(jié)調(diào)整數(shù)據(jù)。日本銀行按照預(yù)定的時(shí)間表公布金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)在同一時(shí)間提供給所有的用戶。日本銀行在其網(wǎng)站上同時(shí)將貨幣統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)提供給所有的用戶。它不會(huì)將統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)提前給媒體，媒體和其他用戶同時(shí)獲得貨幣統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)。金融統(tǒng)計(jì)部門在披露貨幣統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的當(dāng)天召開新聞發(fā)布會(huì)，并編發(fā)新聞稿解釋貨幣統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，從而協(xié)助防止數(shù)據(jù)誤用。金融統(tǒng)計(jì)部門還會(huì)監(jiān)控媒體使用數(shù)據(jù)的情況，當(dāng)媒體誤用統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)時(shí)，會(huì)通過(guò)日本銀行的媒體聯(lián)絡(luò)處設(shè)法糾正數(shù)據(jù)的誤用。

為了保證金融統(tǒng)計(jì)信息披露的完整性，日本銀行在披露金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的同時(shí)，還提供貨幣統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的概念#65380;范圍#65380;分類#65380;計(jì)值基礎(chǔ)#65380;數(shù)據(jù)源和統(tǒng)計(jì)技術(shù)方面的文檔，并且它們與國(guó)際上可接受的標(biāo)準(zhǔn)#65380;指南或良好的作法之間的差異都會(huì)有相應(yīng)的注解。日本銀行提供資料的詳細(xì)程度適應(yīng)了不同數(shù)據(jù)用戶的需要。

日本銀行為保證金融統(tǒng)計(jì)信息的透明度，主要做好了以下幾方面的工作。一是數(shù)據(jù)的搜集#65380;流程及公布的時(shí)間方便公眾獲取。二是確保數(shù)據(jù)披露前，日本銀行內(nèi)部人員不得接觸數(shù)據(jù)。由于日本銀行列出了金融統(tǒng)計(jì)部門中在披露數(shù)據(jù)前能接近數(shù)據(jù)的各級(jí)員工名單，甚至最高管理層也不允許在數(shù)據(jù)披露前接觸數(shù)據(jù)，因而在數(shù)據(jù)披露前日本銀行的內(nèi)部人員接觸數(shù)據(jù)是被嚴(yán)格禁止的，也是不可能的。三是金融統(tǒng)計(jì)處被確認(rèn)為專門編制金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的部門。日本銀行是金融數(shù)據(jù)唯一的發(fā)布人，當(dāng)其他機(jī)構(gòu)再發(fā)布金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)時(shí)，日本銀行可以要求其說(shuō)明原因。日本銀行的版權(quán)公告登載在它的網(wǎng)站上。四是日本銀行保證預(yù)先告示在統(tǒng)計(jì)方法#65380;數(shù)據(jù)來(lái)源及統(tǒng)計(jì)技術(shù)等方面的一些重大變化。

由此可見，日本銀行不但在金融統(tǒng)計(jì)信息披露方面有一套嚴(yán)謹(jǐn)規(guī)范的流程，而且金融統(tǒng)計(jì)信息的完整性#65380;適用性#65380;可得性和透明度等方面能得到制度保障。因而，社會(huì)公眾能廣泛地參與金融統(tǒng)計(jì)的討論，并能對(duì)金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量提出質(zhì)疑和建議，這樣極大地增強(qiáng)了金融統(tǒng)計(jì)部門與社會(huì)公眾在金融統(tǒng)計(jì)方面的互動(dòng)#65380;溝通，有力地提高了金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量。

二#65380;對(duì)我國(guó)的借鑒

日本銀行在提高金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量方面的成功經(jīng)驗(yàn)可為我國(guó)的金融統(tǒng)計(jì)提供以下幾方面的啟示與借鑒。

1#65380;通過(guò)取得金融機(jī)構(gòu)的理解#65380;合作來(lái)保證貨幣統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量。日本銀行法并沒有專門規(guī)定金融機(jī)構(gòu)必須向日本銀行報(bào)送數(shù)據(jù)，日本銀行是從它執(zhí)行貨幣政策的職責(zé)中引伸出搜集和編制貨幣統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的權(quán)力，并且日本銀行沒有權(quán)力對(duì)要求報(bào)送數(shù)據(jù)而不報(bào)送的銀行采取懲罰性措施，但所有商業(yè)銀行都能與日本銀行保持合作，并有效地提供貨幣統(tǒng)計(jì)所必須的數(shù)據(jù)。日本銀行能取得銀行支持和合作的基本經(jīng)驗(yàn)在于日本銀行向商業(yè)銀行充分說(shuō)明貨幣統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的必要性和重要性，在數(shù)據(jù)報(bào)送過(guò)程中遇到困難和問(wèn)題時(shí)能及時(shí)與商業(yè)銀行聯(lián)系溝通，從法律和制度層面保證保守商業(yè)銀行的數(shù)據(jù)秘密，盡可能與其他金融數(shù)據(jù)搜集部門保持充分的信息共享，盡可能減少商業(yè)銀行的報(bào)數(shù)負(fù)擔(dān)。日本銀行通過(guò)這些行動(dòng)取得了商業(yè)銀行的理解和支持，這種充分的合作和及時(shí)的溝通確保了貨幣統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的質(zhì)量。我國(guó)的金融調(diào)控部門和金融監(jiān)管部門從商業(yè)銀行搜集數(shù)據(jù)的權(quán)力不但在相關(guān)法律中有所體現(xiàn)，并且還擁有對(duì)商業(yè)銀行拒報(bào)#65380;瞞報(bào)或漏報(bào)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)等行為進(jìn)行處罰的權(quán)力。但由于我國(guó)一些搜集金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的部門不注意與商業(yè)銀行溝通，不考慮商業(yè)銀行報(bào)數(shù)的負(fù)擔(dān)，有的時(shí)候甚至不同部門重復(fù)向商業(yè)銀行搜集數(shù)據(jù)，導(dǎo)致商業(yè)銀行大多時(shí)候在報(bào)送金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)時(shí)處于一種被動(dòng)合作的狀態(tài)，有時(shí)還存在一些抵觸情緒，在此背景下，如果對(duì)數(shù)據(jù)質(zhì)量控制的統(tǒng)計(jì)流程不是很嚴(yán)密，金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的質(zhì)量將會(huì)大打折扣。日本銀行的一些良好做法為我們提供了較好的借鑒。

2#65380;通過(guò)貨幣統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的信息披露提高數(shù)據(jù)質(zhì)量。日本銀行按照預(yù)定的時(shí)間表來(lái)披露貨幣統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)并且能做到將貨幣統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)在同一時(shí)間提供給所有的數(shù)據(jù)用戶，日本銀行在披露數(shù)據(jù)的同時(shí)，還將數(shù)據(jù)詮釋#65380;數(shù)據(jù)的編制方法#65380;數(shù)據(jù)調(diào)整和修訂的細(xì)節(jié)等在日本銀行的相關(guān)出版物和有關(guān)媒體進(jìn)行披露，讓貨幣統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)接受公眾的檢驗(yàn)和評(píng)價(jià)。日本銀行還為數(shù)據(jù)用戶準(zhǔn)備了聯(lián)系方式，接受數(shù)據(jù)用戶的咨詢和質(zhì)疑，并保證在一定時(shí)期內(nèi)予以答復(fù)。這種較為詳細(xì)的信息披露以及與數(shù)據(jù)用戶的緊密聯(lián)系與溝通，有效地提高了貨幣統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的質(zhì)量。我國(guó)目前的金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)披露在數(shù)據(jù)詮釋#65380;數(shù)據(jù)編制方法以及與數(shù)據(jù)用戶的聯(lián)系溝通等方面，應(yīng)借鑒日本銀行的經(jīng)驗(yàn)，盡可能詳細(xì)披露#65380;詮釋統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)及其編輯方法，并注意聽取數(shù)據(jù)用戶的意見和建議，不斷提高統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的透明度。

3#65380;通過(guò)嚴(yán)格的統(tǒng)計(jì)工作流程來(lái)提高數(shù)據(jù)質(zhì)量。金融統(tǒng)計(jì)工作涉及面很廣，為確保數(shù)據(jù)質(zhì)量，就需要在金融統(tǒng)計(jì)工作的每一環(huán)節(jié)進(jìn)行工作流程控制，盡可能減少每一個(gè)環(huán)節(jié)的偏差。日本銀行在編制貨幣統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)時(shí)，采取了一套嚴(yán)格的工作流程，在每個(gè)環(huán)節(jié)都有相應(yīng)的規(guī)則和檢查評(píng)估措施，這樣大大提高了貨幣統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的質(zhì)量。例如，日本銀行在員工培訓(xùn)#65380;資源配置#65380;數(shù)據(jù)修訂等方面都有一套標(biāo)準(zhǔn)和規(guī)范，并通過(guò)嚴(yán)格的流程來(lái)保證標(biāo)準(zhǔn)和規(guī)范的執(zhí)行。我國(guó)的金融統(tǒng)計(jì)工作在員工培訓(xùn)#65380;資源配置#65380;金融統(tǒng)計(jì)制度修訂等方面近幾年雖然已做了不少工作，但對(duì)數(shù)據(jù)的保密#65380;員工的業(yè)績(jī)考核評(píng)估#65380;定期的數(shù)據(jù)修訂以及與數(shù)據(jù)用戶的聯(lián)系溝通等環(huán)節(jié)缺少相應(yīng)的工作流程控制，需要學(xué)習(xí)和借鑒日本銀行的成功經(jīng)驗(yàn)。

(責(zé)任編輯:周智立)