摘 要:本文運(yùn)用由距離指數(shù)#65380;協(xié)調(diào)指數(shù)和綜合指數(shù)構(gòu)建的區(qū)域金融生態(tài)系統(tǒng)評(píng)價(jià)模型，實(shí)際考察了我國(guó)大陸各省級(jí)區(qū)域的金融生態(tài)#65377;該模型既可用于對(duì)比分析不同區(qū)域的金融生態(tài)系統(tǒng)現(xiàn)狀，還可揭示單個(gè)金融生態(tài)系統(tǒng)的空間分布規(guī)律#65377;

關(guān) 鍵 詞:區(qū)域金融生態(tài)系統(tǒng);評(píng)價(jià)方法;指標(biāo)體系;評(píng)價(jià)模型

中圖分類號(hào):F830文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼:A文章編號(hào):1006-3544（2006）04-0002-05

自周小川先生[1]提出金融生態(tài)概念后，國(guó)內(nèi)學(xué)者對(duì)金融生態(tài)系統(tǒng)的研究持續(xù)升溫，但是目前國(guó)內(nèi)對(duì)金融生態(tài)系統(tǒng)的研究多停留在定性研究上，代表性的研究有:徐諾金[2]對(duì)中國(guó)大陸區(qū)域金融生態(tài)現(xiàn)狀特征進(jìn)行了剖析，林永軍[3]從金融生態(tài)建設(shè)的角度對(duì)金融生態(tài)系統(tǒng)進(jìn)行了分析研究#65377;對(duì)金融生態(tài)系統(tǒng)的定量研究方面，中國(guó)社會(huì)科學(xué)院金融研究所[4]運(yùn)用數(shù)據(jù)包絡(luò)分析模型(DEA)的研究方法對(duì)我國(guó)城市金融生態(tài)環(huán)境進(jìn)行了定量分析，但該研究成果側(cè)重于城市金融生態(tài)評(píng)價(jià)，側(cè)重于商業(yè)銀行信貸環(huán)境評(píng)價(jià)，而忽略了區(qū)域發(fā)展#65380;非銀行金融系統(tǒng)發(fā)展等范疇#65377;本文試圖根據(jù)生態(tài)系統(tǒng)原理[5][6]及生態(tài)系統(tǒng)健康評(píng)價(jià)研究的成果[7][8][9][10]，用距離指數(shù)表示金融發(fā)展水平，用協(xié)調(diào)指數(shù)表示金融發(fā)展與區(qū)域發(fā)展間的協(xié)調(diào)狀況，用金融生態(tài)系統(tǒng)綜合指數(shù)表示金融生態(tài)系統(tǒng)的整體發(fā)展水平，構(gòu)建了金融生態(tài)系統(tǒng)的評(píng)價(jià)模型，并對(duì)中國(guó)大陸各省級(jí)區(qū)域的金融生態(tài)系統(tǒng)進(jìn)行了實(shí)證分析，揭示了各省區(qū)金融生態(tài)系統(tǒng)發(fā)育特征和地域空間分布，并指出了各省區(qū)金融生態(tài)系統(tǒng)健康發(fā)展的瓶頸因子，提出了各省區(qū)決策層進(jìn)行金融生態(tài)建設(shè)的關(guān)鍵行動(dòng)領(lǐng)域#65377;

一#65380;模型構(gòu)建

金融生態(tài)系統(tǒng)是金融系統(tǒng)在一定區(qū)域環(huán)境下生存和發(fā)展的狀態(tài)，是指金融市場(chǎng)#65380;金融機(jī)構(gòu)#65380;金融產(chǎn)品要素之間及其與區(qū)域外部環(huán)境之間相互作用過程中，通過分工#65380;合作所形成的具有一定結(jié)構(gòu)特征，執(zhí)行一定功能作用的復(fù)合空間地域系統(tǒng)，即它是金融系統(tǒng)及其所處區(qū)域環(huán)境之間具有互動(dòng)關(guān)系的總和，包括金融發(fā)展和區(qū)域環(huán)境兩個(gè)亞系統(tǒng)#65377;因此，對(duì)金融生態(tài)系統(tǒng)的區(qū)域評(píng)價(jià)應(yīng)包括以下兩方面的內(nèi)容:(1)金融生態(tài)系統(tǒng)的區(qū)域發(fā)展水平評(píng)價(jià);(2)金融生態(tài)系統(tǒng)各子系統(tǒng)之間#65380;子系統(tǒng)內(nèi)部發(fā)展協(xié)調(diào)關(guān)系評(píng)價(jià)#65377;本文將構(gòu)建距離指數(shù)表示系統(tǒng)或要素的發(fā)展?fàn)顩r，構(gòu)建協(xié)調(diào)指數(shù)表示亞系統(tǒng)內(nèi)部或亞系統(tǒng)之間的融合狀況，并建立整合距離指數(shù)和協(xié)調(diào)指數(shù)的金融生態(tài)系統(tǒng)區(qū)域評(píng)價(jià)模型#65377;

(一)金融生態(tài)系統(tǒng)距離指數(shù)

金融生態(tài)發(fā)展是有區(qū)域空間差異的，距離指數(shù)就是刻畫區(qū)域現(xiàn)狀與目標(biāo)狀態(tài)之間相對(duì)水平的差距參量，其中包括要素的相對(duì)水平和系統(tǒng)的相對(duì)水平#65377;

要素的相對(duì)水平用單要素距離指數(shù)表示，如式(1):

式中，為第n層第i個(gè)指標(biāo)的高標(biāo)準(zhǔn)值，即在研究區(qū)域內(nèi)該指標(biāo)的最高值附近取值;為第n層第i個(gè)指標(biāo)的現(xiàn)實(shí)值;為第n層第i個(gè)指標(biāo)的低標(biāo)準(zhǔn)值，即在研究區(qū)域內(nèi)該指標(biāo)的最低值附近取值?鴉為第n層第i個(gè)指標(biāo)的距離指數(shù)值，表示第n層第i個(gè)指標(biāo)距離最高標(biāo)準(zhǔn)的相對(duì)距離，n為指標(biāo)所處的級(jí)數(shù)#65377;式(1)消除了指標(biāo)異質(zhì)性和量綱的影響，具有標(biāo)準(zhǔn)化數(shù)據(jù)的作用#65377;

系統(tǒng)的相對(duì)水平用系統(tǒng)距離指數(shù)表示，如式(2):

式中，為金融生態(tài)系統(tǒng)第k級(jí)第i個(gè)指標(biāo)的距離指數(shù);為第k級(jí)第i個(gè)指標(biāo)在第k+1等級(jí)中第j個(gè)子指標(biāo)的距離指數(shù);為第k級(jí)第i個(gè)指標(biāo)在第k+1等級(jí)中第j個(gè)子指標(biāo)的權(quán)重系數(shù)，表示第j個(gè)指標(biāo)在指向第k級(jí)第i個(gè)指標(biāo)的第k+1等級(jí)所有指標(biāo)中的優(yōu)先等級(jí);n為金融生態(tài)系統(tǒng)評(píng)價(jià)指標(biāo)體系的等級(jí)數(shù);m為金融生態(tài)系統(tǒng)評(píng)價(jià)指標(biāo)體系中指向第k級(jí)第i個(gè)指標(biāo)的第k+1等級(jí)中的指標(biāo)數(shù)#65377;當(dāng)k=0時(shí)，i=1，為金融生態(tài)系統(tǒng)總體的距離指數(shù)#65377;

(二)金融生態(tài)系統(tǒng)協(xié)調(diào)指數(shù)

金融生態(tài)系統(tǒng)的良性發(fā)展要求各個(gè)要素#65380;各個(gè)系統(tǒng)之間保持良好的關(guān)聯(lián)，強(qiáng)調(diào)金融發(fā)展與區(qū)域環(huán)境全局優(yōu)化#65380;整體提高#65377;因此，在距離指數(shù)評(píng)價(jià)的基礎(chǔ)上，提出協(xié)調(diào)指數(shù)作為評(píng)價(jià)金融生態(tài)系統(tǒng)的補(bǔ)充指標(biāo)#65377;金融生態(tài)系統(tǒng)協(xié)調(diào)指數(shù)的計(jì)算公式如式(3):

式中，IC為系統(tǒng)協(xié)調(diào)指數(shù);n為系統(tǒng)或要素個(gè)數(shù);f(i)為第i個(gè)系統(tǒng)或要素的距離指數(shù);f(j)為第j個(gè)系統(tǒng)或要素的距離指數(shù);i#65380;j為系統(tǒng)或要素標(biāo)號(hào)(i≠j);m為調(diào)節(jié)系數(shù)，m≥2#65377;

(三)金融生態(tài)系統(tǒng)綜合指數(shù)

金融生態(tài)系統(tǒng)總體評(píng)價(jià)應(yīng)以距離指數(shù)和協(xié)調(diào)指數(shù)的綜合評(píng)判結(jié)果作為判斷依據(jù)，用金融生態(tài)系統(tǒng)綜合指數(shù)表示，如式(4):

式中，IS為系統(tǒng)綜合指數(shù)，ID為距離指數(shù)，IC為協(xié)調(diào)指數(shù)，α#65380;β為權(quán)重#65377;

二#65380;指標(biāo)體系

金融生態(tài)系統(tǒng)評(píng)價(jià)的基礎(chǔ)是建立一套可監(jiān)測(cè)#65380;能比較#65380;負(fù)有導(dǎo)向功能的指標(biāo)體系，以便為決策者與公眾提供決策依據(jù)信息#65377;筆者通過征求有關(guān)專家的意見，在分別對(duì)金融生態(tài)系統(tǒng)中各子系統(tǒng)建立指標(biāo)體系的基礎(chǔ)上，根據(jù)金融生態(tài)系統(tǒng)的特征，考慮到數(shù)據(jù)的可得性，構(gòu)建了金融生態(tài)系統(tǒng)評(píng)價(jià)指標(biāo)體系(見表1)#65377;

三#65380;實(shí)證分析

運(yùn)用前述金融生態(tài)系統(tǒng)評(píng)價(jià)模型和分析軟件，我們對(duì)中國(guó)大陸31個(gè)省市區(qū)的金融生態(tài)系統(tǒng)進(jìn)行了實(shí)證分析#65377;經(jīng)過多次調(diào)試并在專家認(rèn)可的基礎(chǔ)上，取m=2，α=0.7，β=0.3#65377;所采用的數(shù)據(jù)來源于國(guó)家統(tǒng)計(jì)局2004年統(tǒng)計(jì)年鑒#65380;各省市區(qū)2004年統(tǒng)計(jì)公報(bào)及各部委#65380;各省市區(qū)統(tǒng)計(jì)網(wǎng)站等官方統(tǒng)計(jì)資料#65377;中國(guó)大陸31個(gè)省市區(qū)金融生態(tài)系統(tǒng)2004年的評(píng)價(jià)結(jié)果見表2#65380;表3#65380;圖1#65380;圖2#65380;圖3，鑒于文章篇幅限制，本文在此不對(duì)各省市區(qū)金融生態(tài)系統(tǒng)做一一分析#65377;

由綜合評(píng)價(jià)可以看出，中國(guó)大陸各省級(jí)區(qū)域金融生態(tài)呈現(xiàn)明顯的區(qū)域差異#65377;綜合指數(shù)最高的北京是綜合指數(shù)最低的貴州的215倍，這是金融生態(tài)系統(tǒng)在全國(guó)范圍內(nèi)演繹發(fā)展的必然結(jié)果#65377;這種金融生態(tài)系統(tǒng)的嚴(yán)重不均衡性并不能說明我國(guó)整體的金融生態(tài)出現(xiàn)了嚴(yán)重問題，它只是告訴我們金融生態(tài)具有區(qū)域等級(jí)性，其原因在于本研究模型中以相對(duì)水平差距來表示參量#65377;在中國(guó)大陸范圍內(nèi)，金融生態(tài)綜合指數(shù)得分最高的區(qū)域是高等級(jí)的金融生態(tài)區(qū)域，它們往往會(huì)成為全國(guó)性的金融中心，暗示著它們是匯聚商業(yè)金融機(jī)構(gòu)#65380;金融市場(chǎng)#65380;金融人才的區(qū)域，而金融生態(tài)綜合指數(shù)得分很低的區(qū)域是低等級(jí)的金融生態(tài)區(qū)域，暗示著它們的金融匯集效應(yīng)很差，一般需要政策性金融給予適當(dāng)傾斜#65377;

依照金融生態(tài)綜合指數(shù)的分布特征，我們將全國(guó)的金融生態(tài)劃分為五個(gè)等級(jí)(見表4)#65377;在第一等級(jí)中，北京的金融生態(tài)綜合指數(shù)高于上海16%，其原因是，北京的金融生態(tài)協(xié)調(diào)指數(shù)0.8450要比上海的0.3348高出一大截，盡管上海的金融發(fā)展指標(biāo)和區(qū)域環(huán)境指標(biāo)都比北京高#65377;此研究結(jié)論與2004年北京金融業(yè)實(shí)現(xiàn)增加值占GDP比重(為14%)高于上海(為10%)這一事實(shí)相吻合，這也說明北京同上海一樣具備建設(shè)全國(guó)金融中心的實(shí)力#65377;第二#65380;三等級(jí)中的省市都是沿海經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)的地區(qū)，它們是商業(yè)金融機(jī)構(gòu)開展業(yè)務(wù)的第二選擇地#65377;天津#65380;浙江#65380;廣東和江蘇四省市區(qū)域經(jīng)濟(jì)#65380;企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力#65380;基礎(chǔ)設(shè)施#65380;自然社會(huì)環(huán)境等指標(biāo)表現(xiàn)都不錯(cuò)，但其金融發(fā)展指標(biāo)表現(xiàn)稍差，暗示著四省市在當(dāng)前區(qū)域?qū)嶓w經(jīng)濟(jì)發(fā)展已具相當(dāng)實(shí)力時(shí)，目前應(yīng)大力發(fā)展虛擬經(jīng)濟(jì)(即金融經(jīng)濟(jì))，可選擇天津#65380;杭州#65380;深圳#65380;南京等地建設(shè)區(qū)域性的金融中心城市#65377;第四等級(jí)中除海南#65380;廣西外全部屬于中西部?jī)?nèi)陸省市區(qū)，區(qū)域環(huán)境#65380;金融發(fā)展等指標(biāo)表現(xiàn)一般，“西部大開發(fā)”#65380;“振興東北”#65380;“中部崛起”等區(qū)域開發(fā)傾斜政策有利于促進(jìn)這些區(qū)域的金融生態(tài)改善#65377;貴州列第五等級(jí)，各項(xiàng)指標(biāo)幾乎均排末尾，貴州省金融生態(tài)的改善需要政策性金融的扶持#65377;

四#65380;結(jié)論

1.由金融生態(tài)系統(tǒng)距離指數(shù)#65380;協(xié)調(diào)指數(shù)及綜合指數(shù)構(gòu)建的金融生態(tài)系統(tǒng)的區(qū)域評(píng)價(jià)系統(tǒng)，能夠很好地刻畫區(qū)域金融生態(tài)系統(tǒng)發(fā)育水平構(gòu)成及其系統(tǒng)內(nèi)部各子系統(tǒng)#65380;各要素的發(fā)展水平及協(xié)調(diào)狀況#65377;模型不僅可以用于對(duì)比分析不同區(qū)域的金融生態(tài)系統(tǒng)現(xiàn)狀，而且還可以揭示單個(gè)金融生態(tài)系統(tǒng)的空間分布規(guī)律#65377;

2.對(duì)中國(guó)大陸各省級(jí)金融生態(tài)系統(tǒng)的實(shí)證分析表明，中國(guó)金融生態(tài)系統(tǒng)存在明顯的區(qū)域等級(jí)差異#65377;依據(jù)2004年的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，計(jì)算全國(guó)31個(gè)省市區(qū)金融生態(tài)綜合指數(shù)，我們將全國(guó)金融生態(tài)劃分為五個(gè)區(qū)域等級(jí)#65377;處于不同金融生態(tài)等級(jí)的區(qū)域管理者應(yīng)認(rèn)清自身現(xiàn)狀，科學(xué)定位，制定適合本區(qū)域金融生態(tài)發(fā)展規(guī)律的政策與措施#65377;針對(duì)中西部地區(qū)金融生態(tài)綜合指數(shù)普遍偏低的現(xiàn)狀，建議中央政府加大對(duì)這些地區(qū)的政策性金融扶持力度#65377;

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(責(zé)任編輯:郄彥平;校對(duì):龍會(huì)芳)

注:本文中所涉及到的圖表、注解、公式等內(nèi)容請(qǐng)以PDF格式閱讀原文