詹姆斯·沃爾芬森簡歷

詹姆斯·沃爾芬森，69歲，生于澳大利亞，先后畢業(yè)于悉尼大學(xué)和哈佛大學(xué)，獲哈佛大學(xué)商學(xué)院MBA學(xué)位。1980年以前，沃爾芬森曾先后任所羅門兄弟公司的執(zhí)行合伙人和投資銀行部主管、施羅德公司副主席和執(zhí)行董事、亨利施羅德銀行公司總裁；1980年，沃爾芬森創(chuàng)建投資公司詹姆斯·D·沃爾芬森公司，并擔任該公司總裁兼首席執(zhí)行官；1995年3月，沃爾芬森由當時的美國總統(tǒng)克林頓提名成為世界銀行行長；1999年，沃爾芬森獲得世界銀行執(zhí)行董事會一致同意而連任，任期將至2005年。

作為全球最大的開發(fā)援助機構(gòu)，世界銀行一直是中國改革開放的支持者與積極參與者。20多年來，世界銀行共向中國提供了350多億美元的長期建設(shè)資金。此外，雙方還通過技術(shù)援助貸款、部門調(diào)研等形式支持中國在一些重要經(jīng)濟領(lǐng)域的改革。

世界銀行行長詹姆斯·沃爾芬森于1999年提出了“全面發(fā)展規(guī)劃”。他認為，隨著世界銀行從僅僅資助發(fā)展項目轉(zhuǎn)向人類和社會發(fā)展、機制和機構(gòu)等更為廣泛的問題，對這樣一種關(guān)乎發(fā)展的更加全面的框架的需求也日益突出。這種發(fā)展計劃必須是各國自己制定的，是得到政府、援助機構(gòu)、公民社會、私營部門及其他參與者共同和有力的支持的。在啟動全面發(fā)展規(guī)劃時，世界銀行把注意力集中在幾個主要方面：

——結(jié)構(gòu)：良政治理和廉潔的政府、有效的法律和司法框架、秩序良好和接受監(jiān)管的金融系統(tǒng)、社會保障制度和社會計劃；

——物質(zhì)：供水和污水處理、能源、道路、交通和通信、環(huán)境和文化問題；

——具體戰(zhàn)略：針對農(nóng)村、城市和民營部門。

從2000財政年度以來，世行對中國的貸款承諾出現(xiàn)顯著的下降。在6月30日結(jié)束的2002財年，世行對中國的貸款承諾僅為5.63億美元。而即使在1990年，在強大的國際壓力下，世行仍然向中國發(fā)放了超過6億美元的軟貸款。

這種下降背后的原因是什么？是否意味著世行對中國所處的發(fā)展階段的判斷，進而對中國的援助戰(zhàn)略發(fā)生了變化？世行近年來強調(diào)自己作為“知識銀行”的作用，那么，如何在中國發(fā)揮這種作用？如何在貸款銀行和知識銀行兩者之間保持平衡？對這些問題，《財經(jīng)》進行了廣泛的采訪，包括世行中國代表處、財政部以及一些貸款項目單位。5月28日，就與中國有關(guān)的更廣泛的問題，《財經(jīng)》對來中國訪問的世行行長詹姆斯·沃爾芬森進行了專訪。

——編者

“現(xiàn)在我們所觸及的一系列課題都是中國政府認為我們可以有所貢獻、我們也自認為可以有所貢獻的領(lǐng)域”

《財經(jīng)》：此次您訪問中國有何感受？

沃爾芬森：在訪問中，我看到中國正在被引入正確的方向。我沒有聽到多少人對發(fā)展方向表示異議，我聽到他們爭論的是方針政策是否得以實施，是否實施得足夠快，以及是否進行得成功。我想這是下一屆政府將會面臨的挑戰(zhàn)。現(xiàn)任領(lǐng)導(dǎo)人在確立方向上的作為非常出色。中國加入了WTO，進行了金融系統(tǒng)改革，在改變公共部門和私營部門的文化和治理腐敗方面取得了進展。不過，我認為，在教育、男女平等和艾滋病等問題上，他們應(yīng)該鼓勵加速行動；在一些問題上，他們自己也承認行動得不夠迅速。

在中國，有兩件事要記在心上，一是規(guī)模，一是時間。要記住，這不是一個百萬人口的國家。鑒于中國的復(fù)雜性和悠久的歷史，我認為現(xiàn)在需要的是毫不動搖地堅持已經(jīng)確立的方向。做到這一點并不容易，也不是現(xiàn)任領(lǐng)導(dǎo)人能夠完成的，而是要由下一屆領(lǐng)導(dǎo)人繼續(xù)的事業(yè)。但是，我感覺中國人有一種精神?；仡?976年至今的變化，我想我們必須承認中國的成績的確令人矚目。

《財經(jīng)》：我們注意到一種變化，20世紀90年代后期以來，世行在中國的角色逐漸由貸款銀行向知識銀行轉(zhuǎn)變。您能否談?wù)勈佬性谥袊膽?zhàn)略變化？

沃爾芬森：我們在中國開展了總計360億美元的240多個項目。過去我們所做的大多是國際開發(fā)協(xié)會（IDA）融資，即無息貸款。然而中國已經(jīng)不再是窮國了，中國擁有數(shù)千億美元的外匯儲備，具有強大的經(jīng)濟實力。IDA的規(guī)定不允許我們繼續(xù)提供IDA資金。這不是世行的決定，而是股東的決定。我們正試著將世行貸款和其他機構(gòu)的贈款進行融合，從而將長期貸款的總體成本降至2％～3％。

但是，借款不是中國真正的問題。我想現(xiàn)在我們之間的關(guān)系已經(jīng)達到了一個新的層次，即相互尊重的層次。有時，中國政府認為我們工作出色，但有時我想他們認為自己知道的比我們更多。我想，現(xiàn)在我們所觸及的一系列課題都是中國政府認為我們可以有所貢獻、我們也自認為可以有所貢獻的領(lǐng)域。通過專注于由世界銀行和國際金融公司（世界銀行集團負責促進私人部門投資和發(fā)展的機構(gòu)）參與的金融改革、教育、衛(wèi)生、農(nóng)村發(fā)展等方面，我們與中國政府合作取得了突出的成績并使數(shù)千萬人受益。我們現(xiàn)在正重新研究農(nóng)業(yè)和農(nóng)村信貸問題。

對我們而言，在中國工作，真正重要的額外好處是在這里做的每件事都是上規(guī)模的。它不是使10萬人受益，而是使上千萬的人受益，其組織的方式和進展都是與小項目不可同日而語的。一想到可以將從中學(xué)到的東西用于幫助其他國家，我們就感到歡欣鼓舞。

如何管理這些大型項目？我想新型的關(guān)系應(yīng)是：第一，中國政府認為我們可以作出巨大的貢獻；第二，我們確實可以有所貢獻；第三，我認為我們可以相互學(xué)習(xí)。這是這種關(guān)系的新基礎(chǔ)。在我看來，這非常好。

《財經(jīng)》：世行在中國的首要任務(wù)是什么？

沃爾芬森：沒有單一的首要任務(wù)，但是我認為教育問題、農(nóng)村發(fā)展問題、金融改革問題和治理改革問題是重中之重。我個人還非常關(guān)心衛(wèi)生領(lǐng)域的一些問題，特別是艾滋病，我們可以在項目上與政府合作。但是我們將與政府相互補充。順便說一下，我們還有基礎(chǔ)設(shè)施支持項目。因此世界銀行在中國的項目多種多樣，其中75％的項目集中在西部。如果想了解我們工作重點的劃分，那么可以說3/4是在貧困地區(qū)。我們尋求能夠使情況大為改觀的領(lǐng)域，而不是這方面做一點，那方面做一點。

如果沒有好法官，沒有好律師，沒有好客戶，只靠好的法律條文是建立不起太多公正的。

《財經(jīng)》：您所說的治理改革，是指公共治理還是指公司治理？二者之間有何關(guān)系？

沃爾芬森：我想這二者確實在許多方面有著緊密的聯(lián)系：在國家銀行金融系統(tǒng)中，在社會運轉(zhuǎn)方式中，它們均聯(lián)系緊密。你們的政府有多個層級……如此一個大國，需要考慮如何加強政府的能力，特別是隨著權(quán)力下放到地方一級，以及在電子政府等技術(shù)使工作形式發(fā)生巨大變化的情況下，如何把握巨大的機遇。有了電子政府，透明度大大提高，可能還會減少政府機構(gòu)的成員，但這在中國不是一朝一夕就可以實現(xiàn)的。

對于國有銀行也是同樣的道理。我聽說四大國有銀行每個銀行都有20萬～30萬員工。這是一項極大的挑戰(zhàn)。私營部門同樣也面臨巨大的挑戰(zhàn)。會計標準、透明度、治理規(guī)則、對股東負責……以前你們沒有這些問題，你們由政府來治理，管理者由政府任命，幾乎不擔負什么責任。銀行經(jīng)理們不知道自己應(yīng)對誰負責。一些國有企業(yè)依然是這樣。所有這些都是變革的一部分。我在北京的國家會計學(xué)院說過：現(xiàn)在要對三種人進行培訓(xùn)：要培訓(xùn)會計師、然后培訓(xùn)客戶、再培訓(xùn)董事會成員……有大量工作要做。

我們所談的是要改變?nèi)澜绲?/5！這是一個巨大的挑戰(zhàn)。但是我認為在此過程中政府看待事物的方式在改變，正向好的標準看齊。中國可以制定出色的法律，但是之后必須進行司法改革。如果沒有好法官，沒有好律師，沒有好客戶，只靠好的法律條文是建立不起太多公正的。這是一個良好的開端，然后必須將各個方面相應(yīng)建立起來。我是說，中國的領(lǐng)導(dǎo)人應(yīng)該活200歲，那樣他們就可以將所有的事情做完了。

“每個人都對建立誠信的制度負有責任。每一位公司經(jīng)理及社會公眾都有這種責任，不可能把這完全交給為數(shù)不多的監(jiān)管機構(gòu)”

《財經(jīng)》：世行為什么如此關(guān)注中國的金融改革？這是否意味著中國有可能爆發(fā)危機，或者會對世界造成巨大影響？

沃爾芬森：不。我們關(guān)注這個問題，是因為中國總理將該問題確定為重要問題。如果銀行的不良貸款率達到26％，那就得采取行動了。這不是我的話，而是他的話。中國需要進行清理，加強管理，支持較小規(guī)模運作的新銀行從一開始就有良好的標準。必須逐步這樣做，將不良貸款從系統(tǒng)中清除。這需要時間。美國的儲蓄貸款協(xié)會就遇到了這個問題。但是它有較強的能力非常迅速地將其清除出去，通過將壞賬打包出售，將其清理掉。

《財經(jīng)》：中國正在廣泛開展銀行改革，世行將在其中發(fā)揮何種作用？

沃爾芬森：我們目前在監(jiān)管層開展工作，但是也對一些銀行做投資。國際金融公司投資了多家小型銀行，派人加入董事會，并引入國外的做法，介紹怎樣在當?shù)刈龅酶?。因此我們現(xiàn)在對監(jiān)管和投資兩者兼顧。

《財經(jīng)》：在公司治理方面，世行在中國采取了哪些具體行動？

沃爾芬森：我們正在與私營企業(yè)合作。現(xiàn)在我們不僅通過國際金融公司與規(guī)模較大的公司合作，而且正在與中小型企業(yè)開展更多的合作，通過研討會和教育為他們提供培訓(xùn)。這只是整個過程的一小部分。

《財經(jīng)》：作為前投資銀行家和世行行長，您對中國發(fā)展資本市場有何建議？發(fā)展與監(jiān)管二者可否取得平衡？

沃爾芬森：市場中不應(yīng)充滿欺詐且缺乏有效監(jiān)管。我想那太危險了。中國政府正在試圖建立監(jiān)管框架，包括有效的報告制度和有效的公司治理結(jié)構(gòu)，并控制步伐以確保能夠順利引入這種框架。政府針對腐敗采取了重大行動，現(xiàn)在正在培訓(xùn)會計師，希望培養(yǎng)出一批守規(guī)則的會計師。中國需要做的是建立一個框架，鼓勵誠信。

但我想提醒你的是，即使在那些你認為已經(jīng)建立良好機制的國家當中，也會遇到令人震驚的事情。比如美國20世紀80年代的儲蓄貸款機構(gòu)危機以及最近的安然公司破產(chǎn)事件。所以，在這方面也不能絕對保證人們就可以按照規(guī)則行事。我們所需要的是建立起有力的、獨立的監(jiān)管機構(gòu)。

這里我再一次強調(diào)文化的重要性。每個人都對建立誠信的制度負有責任。每一位公司經(jīng)理及社會公眾都有這種責任，不可能把這完全交給為數(shù)不多的監(jiān)管機構(gòu)。改變一種文化和相信一種文化是需要時間的，每個人都必須參與進來。這需要時間，但我覺得建立這種誠信的文化是可以實現(xiàn)的。一個國家接近國際標準也有助于這種文化的實現(xiàn)。

“當涉及到國有資產(chǎn)私有化時，一定要確保透明度和極大的公開性，并使之可以接受調(diào)查。這樣做才有可能遏制所謂的任人唯親的資本主義”

《財經(jīng)》：現(xiàn)在中國人普遍擔心中國會落入“裙帶經(jīng)濟”（Crony Economy）的發(fā)展模式陷阱。我們應(yīng)該如何避免或者說克服這個問題？

沃爾芬森：我想首先最高層領(lǐng)導(dǎo)人要有這樣的愿望，即確保在重大問題上不會發(fā)生腐敗。不幸的是，在亞洲經(jīng)濟危機中我們看到，由于政企聯(lián)系緊密，導(dǎo)致出現(xiàn)了一些腐敗。因此要避免發(fā)生腐敗，需要領(lǐng)導(dǎo)層的決心。

其次，當涉及國有資產(chǎn)私有化時，一定要確保透明度和極大的公開性，并使之可以接受調(diào)查。這樣做才有可能遏制所謂的任人唯親的資本主義。

國有企業(yè)改革過程中一個最大的問題就是，在民營化完成后依然保持裙帶關(guān)系。在俄羅斯和部分東歐國家就存在這種現(xiàn)象。但這個問題不僅僅局限于東歐，這其實也是東南亞金融危機的起因之一。韓國總統(tǒng)金大中說過“這就是問題的根源”。他指出了一些政客和企業(yè)家之間的關(guān)系，也指出了他們和一些金融機構(gòu)之間的關(guān)系。這種危險確實存在。在這方面媒體所能發(fā)揮的監(jiān)督作用是非常重要的，同樣重要的是公眾能夠發(fā)表意見。

《財經(jīng)》：中國有沒有可能避免這種情況發(fā)生？

沃爾芬森：我認為新興市場經(jīng)濟體由于缺乏透明的傳統(tǒng)，因此都比較難。但是我想從目前中國最高層領(lǐng)導(dǎo)人身上體現(xiàn)出的正是其政策的正確表達。政策從表達成為現(xiàn)實是需要時間的。人們必須明白：我們不可能一天就改變一個人，一年就改變一個國家。這需要時間和耐性。還必須讓人們了解這個過程正在開始實施，因為必須改變很多人的思維方式。

我們姑且不談中國，而回想一下部分東歐國家早先的情況：那時這些國家宣講的理論都對，但實踐中犯了不少錯誤。然而10年之后，俄羅斯現(xiàn)任總統(tǒng)普京在扭轉(zhuǎn)寡頭體制方面則有力得多，糾正了錯誤。因此這絕非一夜之間就能實現(xiàn)的，而需要始終如一地采取行動。我猜這正是中國需要做的，即不僅需要現(xiàn)任主席和總理，而且需要下一屆主席、再下一屆主席以及再下兩屆主席堅持變革。

一般在一個社會中，腐敗不會僅限于最高層，而是社會問題的一部分，從上至下滲透至社會的各個層面。富國有腐敗，發(fā)展中國家也有腐敗，腐敗不是發(fā)展中國家專有的問題。但是如果要擺脫這個問題，就必須要從根本上改變國家和社會。人們必須理解依法治國，做正確的事情才符合每個人的最佳利益。

《財經(jīng)》：亞洲危機之前，世行曾對亞洲奇跡的諸多方面大加贊許。而我們注意到，與之相似，目前世行亦在盛贊中國諸多方面的經(jīng)濟改革與成功。然而，現(xiàn)在是否已是下結(jié)論的時候了？哪些變數(shù)會使這種發(fā)展前功盡棄？中國是否可能會經(jīng)歷其他亞洲國家類似的命運？許多專家對于農(nóng)村發(fā)展、收入差距和不良貸款等社會發(fā)展方面的問題憂心忡忡。對此您持何觀點，您預(yù)期中國的未來將會如何？

沃爾芬森：想要回答這個問題，需要從多方面考慮。首先要知道，這是一個13億人口的經(jīng)濟體，從一開始就存在巨大的貧富差距。你們已經(jīng)使2.5億人口擺脫了貧困。我第一次來中國是在1976年?？梢哉f，從1976年到今天，我看到中國發(fā)生了翻天覆地的變化。上次我來中國是在六年前，與上次相比，此次我看到了巨大的變化。因此首先必須承認中國無疑是取得了進步的。我想即使是那些持批評態(tài)度的人也不能說中國毫無起色。無論是6％、7％還是8％，用任何標準都是巨大的進步。

但這并非意味著一切問題都已解決了。中國的國家領(lǐng)導(dǎo)人將問題提了出來：不良貸款的問題、邊緣化問題、家庭貧困婦女人數(shù)增加的問題、艾滋病問題、南北水資源分布不均問題、東西部發(fā)展不平衡問題。中國的確面臨著許多問題。但這些不是批評，而是對事實的觀察，是需要正視的問題。就我而言，我對這些政策的觀察是：關(guān)于這些問題已經(jīng)不再有什么秘密了。這些問題就擺在那里。是的，中國可能無法按時實現(xiàn)目標，可能不會事事順利。如果事事順利反倒令人驚奇了，這在世界上任何地方都是不可能的。因此我確信前進的道路上肯定有坎坷。但是在我看來，重要的是這個國家充滿了緊迫感，并且正在大規(guī)模地解決這些問題。我敢說，這個方向是被明確地指出并被充分領(lǐng)會了的。這不是現(xiàn)任領(lǐng)導(dǎo)人所能完成的任務(wù)，而是要由未來的領(lǐng)導(dǎo)人完成的任務(wù)。