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        內(nèi)控視域下國有企業(yè)融資性貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)與防范探析

        2024-12-31 00:00:00程昌禮
        中國經(jīng)貿(mào) 2024年21期
        關(guān)鍵詞:債務(wù)貿(mào)易融資

        隨著國際市場經(jīng)濟(jì)的不斷發(fā)展,融資性貿(mào)易在國際貿(mào)易中具有舉足輕重的地位。而不論是在國內(nèi)還是國外,企業(yè)經(jīng)營都存在著一定的風(fēng)險(xiǎn),尤其是在我國的國有企業(yè)中,企業(yè)融資性貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)成為廣泛關(guān)注的話題。企業(yè)融資性貿(mào)易是指企業(yè)通過融資的方式進(jìn)行商品價(jià)差套利,以此來滿足企業(yè)經(jīng)營需要的現(xiàn)金流,而在其中也伴隨著一定的風(fēng)險(xiǎn),影響企業(yè)的持續(xù)性發(fā)展?;?,本文針對(duì)國有企業(yè)融資性貿(mào)易中存在的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行探討,并針對(duì)性指出防范措施。

        隨著我國經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展,國有企業(yè)在我國經(jīng)濟(jì)體制中具有重要地位。在尋求擴(kuò)大規(guī)模、優(yōu)化產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的過程中,融資性貿(mào)易對(duì)推動(dòng)企業(yè)快速發(fā)展、提升產(chǎn)業(yè)鏈水平具有重要作用。國有企業(yè)融資性貿(mào)易是指從事商品或服務(wù)貿(mào)易的企業(yè)為加快交易資金周轉(zhuǎn)速度、迅速擴(kuò)大交易規(guī)模,借助貿(mào)易標(biāo)的的物權(quán)、應(yīng)收賬款等財(cái)產(chǎn)權(quán)益,通過各種融資工具和金融手段,從銀行或其他金融機(jī)構(gòu)獲取短期融資或信用增持的一種貿(mào)易金融方式。然而,近年來融資性貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)事件頻發(fā),部分國有企業(yè)因參與融資性貿(mào)易而陷入經(jīng)營困境。國有企業(yè)不得不重新審視融資性貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)及其內(nèi)部控制的問題。為更好地防范融資性貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn),國有企業(yè)需要深入了解融資性貿(mào)易的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),針對(duì)性地找出解決措施,以此來確保企業(yè)在融資性貿(mào)易活動(dòng)中能夠?qū)崿F(xiàn)健康、穩(wěn)定的發(fā)展。

        融資性貿(mào)易的特點(diǎn)

        融資性貿(mào)易作為一種創(chuàng)新的貿(mào)易金融方式,具有多樣化的融資工具、多元化的參與主體和多步驟協(xié)調(diào)等特點(diǎn),這種貿(mào)易模式在為企業(yè)提供豐富融資手段的同時(shí),也帶來了更大的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。

        首先,融資性貿(mào)易的融資工具呈現(xiàn)多樣化形式,為企業(yè)提供了更多的選擇。保險(xiǎn)理賠、融資租賃、信用證等多元化的融資手段,使企業(yè)在面臨資金困境時(shí)能夠靈活選擇合適的融資方式。然而,這也意味著企業(yè)需要承受更多的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。因此,企業(yè)在運(yùn)用這些融資工具時(shí),企業(yè)應(yīng)充分了解各種融資手段的優(yōu)缺點(diǎn),權(quán)衡利弊,以降低融資成本和風(fēng)險(xiǎn)。

        其次,融資性貿(mào)易參與主體具有多元化特點(diǎn),除企業(yè)之外,金融機(jī)構(gòu)、政府監(jiān)管部門等也是融資性貿(mào)易中的重要參與者,這種多方參與的融資方式有助于為企業(yè)提供更多的融資渠道和資源,但同樣的,也增加了各企業(yè)之間的協(xié)調(diào)和溝通難度。因此,企業(yè)在開展融資性貿(mào)易時(shí),需與各類參與者保持良好溝通,確保貿(mào)易融資業(yè)務(wù)的順利進(jìn)行。

        另外,企業(yè)融資貿(mào)易還有多步驟協(xié)調(diào)的特點(diǎn)。從融資方案設(shè)計(jì)、融資渠道開拓、融資合同簽訂到融資款項(xiàng)回收,各個(gè)環(huán)節(jié)都需要高效協(xié)調(diào)和對(duì)接,確保項(xiàng)目的順利進(jìn)行。因此,企業(yè)應(yīng)建立健全的內(nèi)部管理制度,明確各部門、崗位的職責(zé)和權(quán)限,從而確保貿(mào)易融資業(yè)務(wù)各個(gè)環(huán)節(jié)的順利進(jìn)行。同時(shí),企業(yè)還需根據(jù)市場需求和政策導(dǎo)向,不斷調(diào)整和優(yōu)化融資策略。

        國有企業(yè)融資性貿(mào)易存在的風(fēng)險(xiǎn)問題

        內(nèi)控視域下,國有企業(yè)內(nèi)部融資缺乏動(dòng)力 隨著社會(huì)經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展,企業(yè)類型日益豐富,建設(shè)規(guī)模不斷擴(kuò)大,相應(yīng)的資金需求也逐步增加。然而,在實(shí)際運(yùn)營過程中,許多公司的股權(quán)募集速度相對(duì)較慢,導(dǎo)致內(nèi)部融資動(dòng)力遠(yuǎn)低于預(yù)期水平,這種情況意味著公司的開發(fā)建設(shè)指標(biāo)未能如愿達(dá)成,經(jīng)營狀況不盡如人意,從而使國有企業(yè)的發(fā)展仍處于不斷提升的階段。在這個(gè)階段,有效的現(xiàn)代化建設(shè)尚未形成有效的市場競爭機(jī)制,企業(yè)往往只能依賴外部資金進(jìn)行融資,這種過度依賴外部資金的現(xiàn)象,導(dǎo)致企業(yè)面臨巨大的金融危機(jī)風(fēng)險(xiǎn)。內(nèi)部缺乏融資動(dòng)力,企業(yè)在市場競爭中的地位逐漸削弱,進(jìn)一步加劇了發(fā)展困境。

        在融資過程中,企業(yè)需要承擔(dān)較高的利息和手續(xù)費(fèi),加大了財(cái)務(wù)負(fù)擔(dān)。同時(shí),在外部融資環(huán)境收緊的情況下,企業(yè)可能難以獲得足夠的資金支持,導(dǎo)致項(xiàng)目延期或停滯,進(jìn)一步影響企業(yè)的盈利能力。而在面臨市場波動(dòng)或經(jīng)濟(jì)危機(jī)時(shí),缺乏內(nèi)部融資能力的企業(yè)更容易受到?jīng)_擊,可能導(dǎo)致企業(yè)陷入困境,甚至破產(chǎn)。其次,在市場競爭中,擁有充足內(nèi)部融資能力的企業(yè)更容易抓住發(fā)展機(jī)遇,加大研發(fā)投入,提升產(chǎn)品質(zhì)量,從而鞏固和增強(qiáng)市場地位;而內(nèi)部融資動(dòng)力不足的企業(yè),在競爭中處于劣勢,難以實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展。

        另外,依賴外部資金融資可能導(dǎo)致企業(yè)陷入“債務(wù)陷阱”。為滿足資金需求,企業(yè)可能會(huì)不斷增加債務(wù),導(dǎo)致負(fù)債率上升,在高負(fù)債的情況下,企業(yè)面臨更大的還款壓力,可能需要承擔(dān)違約風(fēng)險(xiǎn)。

        內(nèi)控視域下,國有企業(yè)外部融資結(jié)構(gòu)不合理 在當(dāng)今社會(huì),企業(yè)融資渠道繁多,不同類型的企業(yè)應(yīng)根據(jù)自身發(fā)展需求選擇適宜的融資方案。然而,在實(shí)際金融運(yùn)作中,部分國有企業(yè)卻面臨著資金短缺、融資動(dòng)力不足的問題。盡管這些企業(yè)也在努力調(diào)整和優(yōu)化融資方式,但效果并不明顯,財(cái)務(wù)狀況持續(xù)惡化。主要是由于國有企業(yè)在融資過程中,往往過于依賴債務(wù)融資,這種融資模式雖然在短期內(nèi)為企業(yè)提供必要的資金支持,但長期來看,高額的債務(wù)負(fù)擔(dān)會(huì)給企業(yè)帶來巨大的財(cái)務(wù)壓力,隨著債務(wù)的累積,企業(yè)面臨的風(fēng)險(xiǎn)也在不斷加大,很可能導(dǎo)致債務(wù)危機(jī)的出現(xiàn)。其次,國有企業(yè)融資渠道單一,缺乏創(chuàng)新。許多企業(yè)僅限于傳統(tǒng)的債務(wù)融資和銀行貸款,未能充分利用多元化融資渠道,這在一定程度上限制了企業(yè)的融資能力,影響了企業(yè)的發(fā)展。因此,在當(dāng)前金融環(huán)境下,國有企業(yè)需要認(rèn)真審視自身融資問題,深入剖析原因,以期在未來的發(fā)展過程中逐步改善融資狀況。

        內(nèi)控視域下,國有企業(yè)融資存在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn) 國有企業(yè)作為國家的重要支柱,承擔(dān)著推動(dòng)國家經(jīng)濟(jì)發(fā)展、保障國家利益和人民福祉的重要使命。在實(shí)現(xiàn)企業(yè)經(jīng)濟(jì)效益最大化的同時(shí),國有企業(yè)需要嚴(yán)格遵守各種法律法規(guī)和規(guī)章制度,確保企業(yè)運(yùn)營的合規(guī)性。然而,在實(shí)際企業(yè)管理過程中,由于操作人員的疏忽、認(rèn)知偏差或不當(dāng)行為,往往可能導(dǎo)致企業(yè)違反相關(guān)規(guī)定,從而引發(fā)不必要的法律風(fēng)險(xiǎn),這些風(fēng)險(xiǎn)不僅可能對(duì)企業(yè)聲譽(yù)造成損害,還可能對(duì)企業(yè)經(jīng)營和發(fā)展產(chǎn)生嚴(yán)重影響。

        在合同管理方面,部分企業(yè)在簽訂合同時(shí),可能未對(duì)合同內(nèi)容進(jìn)行充分審查,導(dǎo)致合同條款不合規(guī),從而使企業(yè)在履行合同過程中陷入糾紛,甚至導(dǎo)致合同無效,給企業(yè)帶來經(jīng)濟(jì)損失。與此同時(shí),企業(yè)在履行合同過程中,也可能因操作不當(dāng)而違反相關(guān)法律規(guī)定,如遲延履行、擅自變更合同內(nèi)容等,這些行為都將對(duì)企業(yè)產(chǎn)生不利影響,甚至可能導(dǎo)致企業(yè)喪失商業(yè)信譽(yù),影響企業(yè)的市場地位。

        在財(cái)務(wù)報(bào)表編制、資金使用、利潤分配等方面,部分企業(yè)可能存在虛假記載、違規(guī)操作等問題,這些行為不僅損害了企業(yè)的利益,還可能觸犯刑法,對(duì)企業(yè)負(fù)責(zé)人和相關(guān)人員造成法律責(zé)任。此外,企業(yè)財(cái)務(wù)違規(guī)行為還可能導(dǎo)致企業(yè)遭受監(jiān)管部門的處罰,如罰款、停牌等,進(jìn)而影響企業(yè)的經(jīng)營和發(fā)展。

        在人力資源管理、知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)、信息安全等方面,企業(yè)若稍有不慎,也可能存在法律風(fēng)險(xiǎn)。例如,企業(yè)在招聘過程中,若企業(yè)存在性別、年齡、民族等歧視現(xiàn)象,可能會(huì)違反相關(guān)勞動(dòng)法規(guī);在知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)方面,企業(yè)可能存在侵犯他人知識(shí)產(chǎn)權(quán)、商業(yè)秘密的行為,從而引發(fā)知識(shí)產(chǎn)權(quán)糾紛;在信息安全方面,若企業(yè)未能采取充分措施保護(hù)用戶信息,則可能導(dǎo)致用戶信息泄露,引發(fā)法律責(zé)任。

        國有企業(yè)融資性貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)的防范措施

        強(qiáng)化國有企業(yè)內(nèi)部融資能力 國有企業(yè)想要從內(nèi)部融資中獲得資金,關(guān)鍵在于不斷提升企業(yè)整體利潤。然而,我國國有企業(yè)長期以來在經(jīng)營層面存在重大問題,導(dǎo)致巨大損失。為扭轉(zhuǎn)這一局面,國有企業(yè)管理層必須正確認(rèn)識(shí)問題的核心,努力提高利潤率,從而改善企業(yè)內(nèi)部融資狀況。首先,強(qiáng)化內(nèi)部控制是提高利潤率的關(guān)鍵。企業(yè)應(yīng)改變員工的傳統(tǒng)觀念和想法,引導(dǎo)他們樹立正確的價(jià)值觀,積極參與企業(yè)改革和發(fā)展。同時(shí),轉(zhuǎn)變工作方式,提高工作效率,降低成本,為企業(yè)創(chuàng)造更多價(jià)值。

        其次,打造良好品牌,做強(qiáng)自主品牌,是提高產(chǎn)品競爭力的重要途徑。企業(yè)應(yīng)注重品牌建設(shè),提升產(chǎn)品質(zhì)量和形象,以滿足市場需求。加大市場營銷力度,擴(kuò)大市場份額,進(jìn)一步提高企業(yè)盈利能力。

        另外,引進(jìn)先進(jìn)的管理理念和管理經(jīng)驗(yàn),注重自主創(chuàng)新,是提升企業(yè)核心競爭力的重要手段。企業(yè)應(yīng)借鑒國內(nèi)外先進(jìn)企業(yè)的管理模式,結(jié)合自身實(shí)際情況進(jìn)行改進(jìn)。同時(shí)加大科研投入,鼓勵(lì)員工創(chuàng)新,推動(dòng)企業(yè)技術(shù)進(jìn)步,提高產(chǎn)品和服務(wù)的附加值。此外,企業(yè)還可以加強(qiáng)與金融機(jī)構(gòu)的合作,充分利用金融工具為企業(yè)融資,通過與銀行、債券市場、股權(quán)市場等金融機(jī)構(gòu)的對(duì)接,為企業(yè)發(fā)展提供穩(wěn)定的資金支持。

        優(yōu)化國有企業(yè)融資結(jié)構(gòu) 為了構(gòu)建牢固的內(nèi)部融資結(jié)構(gòu),國有企業(yè)需要引入現(xiàn)代企業(yè)制度,加強(qiáng)債務(wù)管理,通過體制改革來優(yōu)化債務(wù)結(jié)構(gòu),并積極拓展融資渠道,加強(qiáng)與市場的合作。在這個(gè)過程中,企業(yè)可以采取多種方式合理利用現(xiàn)有資金,提高資金使用效率,從而為企業(yè)的持續(xù)健康發(fā)展提供保障。在引進(jìn)外資方面,國有企業(yè)可以通過與國際金融機(jī)構(gòu)、外國投資者合作,引入先進(jìn)的管理理念和技術(shù),提升企業(yè)的核心競爭力,從而爭取國外投資者的資金支持。在聯(lián)合貸款方面,國有企業(yè)可以與其他企業(yè)或金融機(jī)構(gòu)共同融資,這樣企業(yè)可以降低單一貸款所帶來的風(fēng)險(xiǎn)。還能充分利用各方的資金優(yōu)勢,提高貸款的使用效率,幫助企業(yè)建立良好的合作關(guān)系,從而促進(jìn)各企業(yè)間的資源整合與共享。對(duì)于債務(wù)管理,國有企業(yè)應(yīng)優(yōu)化債務(wù)結(jié)構(gòu),確保債務(wù)的可持續(xù)性。通過合理安排債務(wù)期限、利率和償還等方式,降低債務(wù)成本。還要在債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防控上加強(qiáng)管理,建立健全的風(fēng)險(xiǎn)管理體系,將企業(yè)債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)處于可控范圍。在進(jìn)行直接融資時(shí),金融機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)對(duì)國有企業(yè)直接投資進(jìn)行監(jiān)管和保護(hù)。金融機(jī)構(gòu)要充分發(fā)揮自身優(yōu)勢,為企業(yè)提供專業(yè)、高效的金融服務(wù)。與此同時(shí),金融機(jī)構(gòu)還可以與企業(yè)聯(lián)手,共同推動(dòng)國有企業(yè)改革和發(fā)展,為國家經(jīng)濟(jì)的穩(wěn)定增長貢獻(xiàn)力量。

        完善國有企業(yè)內(nèi)部合規(guī)體系 國有企業(yè)在進(jìn)行融資性貿(mào)易時(shí),需要構(gòu)建一套嚴(yán)格的內(nèi)部合規(guī)體系,使企業(yè)遵循各種規(guī)定、政策和法律法規(guī),降低合規(guī)風(fēng)險(xiǎn),提升企業(yè)的經(jīng)營效益和市場競爭力。國有企業(yè)應(yīng)優(yōu)化董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、高管團(tuán)隊(duì)等治理主體的組成和運(yùn)作,確保企業(yè)決策的科學(xué)性和合規(guī)性,強(qiáng)化內(nèi)部審計(jì)和風(fēng)險(xiǎn)管理,對(duì)企業(yè)融資性貿(mào)易的各個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行嚴(yán)格監(jiān)控,防范潛在風(fēng)險(xiǎn)。其次,企業(yè)需制定詳細(xì)的融資性貿(mào)易操作規(guī)程和規(guī)范,明確各部門、崗位的職責(zé)和權(quán)限,完善審批流程,確保所有交易都經(jīng)過充分審查,遵循國家和企業(yè)的相關(guān)規(guī)定。另外,企業(yè)還應(yīng)定期組織培訓(xùn),提高員工的法律意識(shí)和合規(guī)素養(yǎng)。同時(shí)強(qiáng)化職業(yè)道德教育,引導(dǎo)員工樹立正確的價(jià)值觀,自覺遵循法律法規(guī)和公司制度,建立嚴(yán)格的違規(guī)處罰機(jī)制,對(duì)違反法律法規(guī)和公司制度的員工進(jìn)行嚴(yán)肅處理,以示警示。此外,國有企業(yè)還應(yīng)在內(nèi)部加強(qiáng)各部門之間的溝通與協(xié)作,確保融資性貿(mào)易的順利推進(jìn),與企業(yè)合作伙伴保持良好溝通,明確各自的權(quán)利和義務(wù),確保合作合規(guī)。

        隨著現(xiàn)代化技術(shù)的不斷提升,國有企業(yè)還應(yīng)充分利用信息技術(shù)手段,提高融資性貿(mào)易的信息化管理水平。通過搭建內(nèi)部信息系統(tǒng),實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)共享和信息透明,便于監(jiān)控和管理各個(gè)環(huán)節(jié),運(yùn)用大數(shù)據(jù)、人工智能等先進(jìn)技術(shù),對(duì)企業(yè)融資性貿(mào)易進(jìn)行實(shí)時(shí)分析,防范潛在風(fēng)險(xiǎn)。

        綜上所述,在融資性貿(mào)易中,企業(yè)需要在多個(gè)方面加強(qiáng)管理,提高內(nèi)部融資能力,優(yōu)化融資結(jié)構(gòu),并制定相應(yīng)的監(jiān)測、防范和化解措施。同時(shí),加強(qiáng)內(nèi)部管理,提升經(jīng)營者的素質(zhì)和監(jiān)督管理流程,也是企業(yè)應(yīng)對(duì)融資性貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)不可或缺的重要手段。通過這些措施,企業(yè)將能夠在復(fù)雜的經(jīng)濟(jì)環(huán)境下穩(wěn)健發(fā)展,降低風(fēng)險(xiǎn)對(duì)企業(yè)的影響。

        (作者單位:安徽潁發(fā)投資集團(tuán)有限公司)

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