[摘要] 刺激消費(fèi)被視為擴(kuò)大內(nèi)需的主要思路。然而，這一命題的兩大前提：居民儲蓄率高而消費(fèi)率低以及將消費(fèi)行為視為居民愿意掏錢即可完成的單方面行為，都不能成立。為準(zhǔn)確找到擴(kuò)大內(nèi)需的方向，從內(nèi)需概念的傳統(tǒng)界定思路出發(fā)，認(rèn)為靜態(tài)截面式的研究視角讓內(nèi)需的真實(shí)內(nèi)涵以及決定性因素被忽略。在此基礎(chǔ)上，明確指出消費(fèi)是收入水平、支出成本與供給質(zhì)量三大變量的函數(shù)。而收入增速下降導(dǎo)致居民不愿消費(fèi)、大額長期性消費(fèi)壓力導(dǎo)致居民不敢消費(fèi)、供給質(zhì)量偏低導(dǎo)致居民不能消費(fèi)，共同構(gòu)成了中國內(nèi)需不足的系統(tǒng)成因。對此，成功擴(kuò)大內(nèi)需，須以實(shí)現(xiàn)居民收入增長為根本目標(biāo)，并從工資性收入、財(cái)產(chǎn)性收入、經(jīng)營性收入與轉(zhuǎn)移性收入四方面分別采取改革舉措，讓居民愿消費(fèi)；著眼于住房、醫(yī)療、義務(wù)教育三方面，以降低成本為主要抓手，讓居民敢消費(fèi)；以吸引支出為發(fā)展導(dǎo)向，以法律保障、品牌培育、研發(fā)支撐、政策支持等方面為著力點(diǎn)，讓居民能消費(fèi)。

[關(guān)鍵詞] 內(nèi)需不足? ? 居民收入? ? 生活成本? ? 消費(fèi)支出? ? 邊際消費(fèi)傾向

[中圖分類號]? F831.3? ? ?[文獻(xiàn)標(biāo)識碼] A? ? ?[文章編號] 1004-6623（2024）03-0096-09

[作者簡介]? 惠春琳，中共中央黨校（國家行政學(xué)院）國際戰(zhàn)略研究院副教授，研究方向：“一帶一路”、國際傳播、文化軟實(shí)力等。

一、刺激消費(fèi)難以成功擴(kuò)大內(nèi)需的真實(shí)原因

長期以來，通過稅收減免、價(jià)格優(yōu)惠、財(cái)政補(bǔ)貼等手段來刺激消費(fèi)，被視為擴(kuò)大內(nèi)需的主要思路。然而，多年實(shí)踐證明，這一思路未能發(fā)揮最大成效。時(shí)至今日，擴(kuò)大內(nèi)需已成為制約經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展和新發(fā)展格局順利形成的關(guān)鍵前提（黃奇帆，2020）。基于此，我們不僅需要厘清這一思路難以奏效的內(nèi)在邏輯，更要進(jìn)一步剖析導(dǎo)致中國內(nèi)需不足的真正成因，為最終成功擴(kuò)大內(nèi)需提供決策參考。

刺激消費(fèi)之所以長期被視為擴(kuò)大內(nèi)需的主要手段，其前提條件有二：一是中國居民有錢但不愛消費(fèi)，即儲蓄率高而消費(fèi)率低；二是認(rèn)為消費(fèi)行為僅僅是居民愿意掏錢即可完成的單方面行為。然而，這兩大前提在現(xiàn)實(shí)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中都難以成立。

一方面，中國居民的真實(shí)儲蓄率并不高。從理論邏輯看，居民儲蓄與消費(fèi)存在此消彼長的關(guān)系，過高的儲蓄率無疑會(huì)導(dǎo)致相對較低的消費(fèi)率。而中國的儲蓄率也被認(rèn)為長期處于較高水平。根據(jù)世界銀行數(shù)據(jù)，2021年中國儲蓄率為45%，全球儲蓄率平均值為27%、中高等收入國家儲蓄率平均值為35%、中等收入國家儲蓄率平均值為33%、中低等收入國家儲蓄率平均值為28%，均遠(yuǎn)低于中國儲蓄率水平①。然而，世界銀行的儲蓄率指標(biāo)是通過（國民總收入-消費(fèi)總額+凈轉(zhuǎn)移收入）/GDP這一公式測算而得。該儲蓄率是包含企業(yè)部門、政府部門和居民部門的綜合儲蓄率，其本質(zhì)是“國民儲蓄率”，而非單一的居民儲蓄率，如果將這種儲蓄率作為衡量居民儲蓄率高低的指標(biāo)，容易高估中國居民的儲蓄率水平從而影響我們對內(nèi)需不足問題的判斷。

實(shí)際上，從內(nèi)需與居民消費(fèi)的緊密聯(lián)系程度看，能更準(zhǔn)確衡量內(nèi)需情況的居民儲蓄率的定義應(yīng)直接立足于居民儲蓄與居民收入以及GDP等指標(biāo)的關(guān)系，具體包括以下兩種：居民儲蓄增加額與居民可支配收入總額的比重，居民儲蓄增加額與GDP的比重。前者能夠直接衡量居民部門的消費(fèi)能力與消費(fèi)傾向，后者則更能準(zhǔn)確揭示居民部門消費(fèi)在整個(gè)經(jīng)濟(jì)增量中的比重，具體測算結(jié)果見表1。

由表1可知，無論是居民儲蓄增加額與居民可支配收入總額的比重，還是居民儲蓄增加額與GDP的比重，其真實(shí)水平不僅都遠(yuǎn)低于世界銀行的儲蓄率水平以及日美等國的儲蓄率水平，更是呈現(xiàn)明顯下降趨勢。其中，儲蓄率1和儲蓄率2分別從2010—2013年的23.6%和9.69%下降至2014—2017年的14.4%和6.31%。此后，因受到2020年新冠疫情的影響，居民消費(fèi)選擇趨于保守和謹(jǐn)慎，中國居民家庭的儲蓄額開始上升并扭轉(zhuǎn)了儲蓄率在2014—2017年間的大幅下滑趨勢，但總體看，中國居民家庭的儲蓄率水平仍低于2010—2013年，并不符合中國儲蓄率長期處于過高水平的固有印象②。與此同時(shí)，在2010—2021年間，儲蓄率1和儲蓄率2都經(jīng)歷了先下降后上升的過程，如果儲蓄率高是內(nèi)需不足的主要成因，那么儲蓄率的變化理應(yīng)對內(nèi)需產(chǎn)生相反影響。然而，現(xiàn)實(shí)情況，無論儲蓄率是降還是增，中國居民最終消費(fèi)的增長率幾乎始終呈現(xiàn)下降趨勢：自2011年的15%持續(xù)下降至2019年的6.4%，內(nèi)需指標(biāo)并沒有隨著儲蓄率指標(biāo)的變化而變化?？梢?，過高的儲蓄率水平固然會(huì)對內(nèi)需產(chǎn)生負(fù)面影響，但由于政府主體在中國經(jīng)濟(jì)發(fā)展過程中的強(qiáng)大作用，儲蓄率的主體構(gòu)成尤其是居民部門與政府部門的各自消費(fèi)水平和結(jié)構(gòu)比例同樣會(huì)對內(nèi)需產(chǎn)生重要影響。2012—2020年，政府部門、企業(yè)部門與居民部門的國民收入比例分別為20%、19%、61%，而美國三大部門同期的國民收入比例分別為9%、16%和75%，中國居民部門的收入份額遠(yuǎn)低于美國居民部門。因此，當(dāng)前是政府部門而非居民部門的消費(fèi)行為對內(nèi)需的形成發(fā)揮了主導(dǎo)作用，從這個(gè)角度看，將內(nèi)需不足的成因歸咎于居民部門的儲蓄率過高可能并不恰當(dāng)③。

另一方面，消費(fèi)行為并不僅僅是消費(fèi)者掏錢即可完成的單方面行為。刺激消費(fèi)論認(rèn)為，只要消費(fèi)者愿意花錢，消費(fèi)行為就能立刻完成，消費(fèi)規(guī)模也就能隨之上升。顯然，這一觀點(diǎn)忽略了供需之間的結(jié)構(gòu)性矛盾，即忽略了需求主體與供給體系的匹配問題。黨的十九大已明確指出當(dāng)前社會(huì)主要矛盾是“人民日益增長的美好生活需要和不平衡不充分的發(fā)展之間的矛盾”。這一判斷清晰地表明當(dāng)前中國的供給體系并不能完全滿足居民對更好產(chǎn)品與服務(wù)的消費(fèi)需求。在這種背景下，即便出臺再多的刺激消費(fèi)政策，消費(fèi)者再愿意掏錢消費(fèi)，但由于供給體系無法滿足消費(fèi)者的消費(fèi)需求，整個(gè)消費(fèi)行為仍然難以順利完成，內(nèi)需規(guī)模也就不可能持續(xù)擴(kuò)大。

可見，由于兩大前提都難以成立，通過刺激消費(fèi)來擴(kuò)大內(nèi)需的政策導(dǎo)向也很難發(fā)揮預(yù)期效果。這也是刺激消費(fèi)的政策在中國實(shí)施多年，而內(nèi)需不足卻始終難以破解的根本原因④。進(jìn)一步地，之所以刺激消費(fèi)會(huì)被長期視為擴(kuò)大內(nèi)需的主要思路，其根本原因在于我們對內(nèi)需問題的認(rèn)識并不系統(tǒng)，除了將儲蓄率過高當(dāng)作導(dǎo)致內(nèi)需不足的原因外，還容易將內(nèi)需問題視為收入分配格局不合理（王宋濤、吳超林，2012）、新冠疫情導(dǎo)致的居民避險(xiǎn)心理增強(qiáng)（鄭江淮、付一夫、陶金，2020）、房地產(chǎn)消費(fèi)導(dǎo)致的居民負(fù)債增加（張自然、祝偉，2019）等單一因素的作用結(jié)果。實(shí)際上，內(nèi)需不足是一個(gè)系統(tǒng)問題，導(dǎo)致內(nèi)需不足的原因是多方面的，為剖析內(nèi)需不足問題形成的真實(shí)成因，本文試圖構(gòu)建一個(gè)分析內(nèi)需問題的系統(tǒng)框架，對影響內(nèi)需的多方面因素同時(shí)進(jìn)行研究，以期能夠?yàn)閿U(kuò)大內(nèi)需提供更有價(jià)值的決策參考。

二、正確認(rèn)識內(nèi)需的本質(zhì)及其決定性因素

為了準(zhǔn)確界定影響內(nèi)需的諸多因素及其相互關(guān)系，首先應(yīng)該明確內(nèi)需的概念內(nèi)涵，在此基礎(chǔ)上再討論影響內(nèi)需因素的相互關(guān)系，并圍繞這些因素對如何擴(kuò)大內(nèi)需展開具體分析。

（一）內(nèi)需概念的由來及其弊端

現(xiàn)有內(nèi)需概念源于GDP核算的支出法，即將支出法視角下的消費(fèi)、投資和凈出口等指標(biāo)之和視為一個(gè)國家的內(nèi)部需求，而這種將GDP進(jìn)行靜態(tài)截面分解而得到的內(nèi)需概念存在明顯弊端。

第一，掩蓋了內(nèi)需與收入的關(guān)聯(lián)性。眾所周知，GDP屬于流量指標(biāo)，僅度量當(dāng)年的產(chǎn)出或支出情況。在支出法視角下，相應(yīng)的消費(fèi)、投資與凈出口指標(biāo)也都為流量指標(biāo)。然而，內(nèi)需顯然為非流量指標(biāo)，或者說內(nèi)需不可能僅僅受到流量指標(biāo)的影響。以居民消費(fèi)為例，任何一種消費(fèi)理論都明確指出居民消費(fèi)不僅會(huì)受到當(dāng)前收入指標(biāo)的影響，同樣會(huì)受到往期收入存量的影響（朱國林、范建勇、嚴(yán)燕，2002）?？梢?，內(nèi)需會(huì)受到過去經(jīng)濟(jì)發(fā)展活動(dòng)的影響，是一種動(dòng)態(tài)指標(biāo)，按照支出法將GDP進(jìn)行靜態(tài)截面分解而得到的內(nèi)需概念并不準(zhǔn)確。

第二，忽視了需求與需要的差異性。在GDP核算的支出法中，消費(fèi)、投資和凈出口都是最終支出，在這種背景下，內(nèi)需作為消費(fèi)、投資和凈出口的綜合效應(yīng)也是一種最終支出。然而，內(nèi)需的“需”顯然包括需求與需要兩種含義，從需求含義看，內(nèi)需等同于支出法視角下的消費(fèi)、投資和凈出口之和，其支出水平具有絕對性。但經(jīng)濟(jì)學(xué)理論也明確指出，需求在源于需要的同時(shí)，也會(huì)受到邊際參數(shù)的影響，如消費(fèi)、投資、進(jìn)出口分別會(huì)受到邊際消費(fèi)傾向、邊際投資傾向、邊際貿(mào)易傾向等參數(shù)的直接影響，如果僅從支出法視角下的消費(fèi)、投資和凈出口等最終指標(biāo)來直接觀察內(nèi)需，容易忽視收入等變量對內(nèi)需影響的相對性。

第三，忽略了需求與供給的匹配性。GDP核算的生產(chǎn)法、收入法與支出法分別從不同視角測算經(jīng)濟(jì)規(guī)模：生產(chǎn)法關(guān)注各生產(chǎn)環(huán)節(jié)的增加值，收入法基于各類已投入生產(chǎn)要素應(yīng)獲得的回報(bào)，支出法則立足消費(fèi)、投資和凈出口的最終支出水平。因此，在支出法視角下，內(nèi)需不足問題完全是消費(fèi)、投資、凈出口環(huán)節(jié)的需求側(cè)問題。然而，需求問題從來都不是單方面的需求側(cè)問題，供給側(cè)與需求側(cè)的匹配程度同樣是決定需求規(guī)模與水平的關(guān)鍵因素，比如供給體系的產(chǎn)品數(shù)量與質(zhì)量、產(chǎn)品更新?lián)Q代的速度等因素都會(huì)影響內(nèi)需水平（劉江寧，2020）。因此，僅從最終主體的“支出”視角來研究內(nèi)需不足問題，容易忽視導(dǎo)致內(nèi)需不足的供給側(cè)問題。

（二）內(nèi)需的決定因素及其作用機(jī)理

無論從何種視角分析，當(dāng)前導(dǎo)致中國內(nèi)需不足的最大問題在于居民消費(fèi)不足。因此，內(nèi)需不足問題在某種程度上就等同于居民需求不足問題。同時(shí)，根據(jù)上述對內(nèi)需問題的相關(guān)討論，可以認(rèn)為居民需求是受居民收入水平、邊際消費(fèi)傾向與供給體系質(zhì)量等三因素共同作用而形成的綜合變量，見下式。

內(nèi)需水平=S（居民消費(fèi)/國民收入）=S［（居民消費(fèi)/居民收入）*（居民收入/國民收入）］=S（邊際消費(fèi)傾向*居民收入份額）

其中，S代表供給側(cè)與需求側(cè)的匹配程度，而居民消費(fèi)與國民收入的比值則反映內(nèi)需水平的高低，進(jìn)一步可以將其分解為居民消費(fèi)與居民收入的比值以及居民收入與國民收入的比值，前者代表居民的邊際消費(fèi)傾向，后者則是居民部門的國民收入份額。

從直接作用渠道看，居民收入水平是影響內(nèi)需水平的直接因素，居民收入越高，內(nèi)需擴(kuò)大的概率就越大，居民收入越低，內(nèi)需擴(kuò)大的概率就越小。與此同時(shí)，內(nèi)需也受到邊際消費(fèi)傾向即居民消費(fèi)意愿的影響，邊際消費(fèi)傾向越高，單位居民收入用于消費(fèi)支出的比例就越高，內(nèi)需擴(kuò)大的概率就越大，反之亦然。另一個(gè)直接決定內(nèi)需水平的重要因素就是供給體系的質(zhì)量，整個(gè)供給體系的質(zhì)量越高、與需求側(cè)越匹配，內(nèi)需的潛力才能得到更加充分的釋放。當(dāng)然，除了直接作用渠道外，內(nèi)需水平還會(huì)受到其他因素的間接影響。如居民收入水平與居民部門的國民收入分配份額直接相關(guān)，居民收入份額在國民收入分配過程中所占的比例越小，居民收入水平也就相對越低，內(nèi)需擴(kuò)大的難度就越大。此外，居民邊際消費(fèi)傾向參數(shù)除了與居民收入水平密切相關(guān)外，還受到成本變量的巨大影響，如果生活成本過高，即使居民收入水平較高，居民的消費(fèi)傾向可能也會(huì)處于相對較低水平。因此，可以認(rèn)為，邊際消費(fèi)傾向是居民收入水平與成本支出的綜合函數(shù)。

（三）破解內(nèi)需不足問題的現(xiàn)實(shí)邏輯

結(jié)合影響內(nèi)需的直接作用渠道與間接作用渠道，可以發(fā)現(xiàn)居民收入水平、居民生活成本與居民消費(fèi)支出是影響內(nèi)需水平的主要變量。為此可以進(jìn)一步將不同因素影響內(nèi)需的作用渠道歸納為收入環(huán)節(jié)、成本環(huán)節(jié)與支出環(huán)節(jié)，這三大環(huán)節(jié)的綜合效應(yīng)直接決定了內(nèi)需水平。其中，居民收入水平與居民部門收入份額等因素作用于收入環(huán)節(jié)、邊際消費(fèi)傾向作用于成本環(huán)節(jié)、供給體系的質(zhì)量則作用于支出環(huán)節(jié)。具體而言，首先，收入環(huán)節(jié)決定消費(fèi)者的收入來源與收入水平，收入來源越多、收入水平越高，能夠支撐的消費(fèi)需求就越高，而這既與居民部門在整個(gè)國民收入分配中的份額相關(guān)，也與決定居民不同類型收入的渠道質(zhì)量有關(guān)。其次，成本環(huán)節(jié)直接影響居民邊際消費(fèi)傾向，在現(xiàn)實(shí)生活中，消費(fèi)者往往會(huì)依據(jù)收入與成本的凈值來進(jìn)行消費(fèi)決策，生活成本低就意味著相對收入水平高，居民的消費(fèi)需求也會(huì)增加。再次，支出環(huán)節(jié)則對居民消費(fèi)支出會(huì)產(chǎn)生直接影響，收入只有在消費(fèi)成功之后才能成為有效需求，在影響消費(fèi)的諸多因素中，產(chǎn)品的吸引力是關(guān)鍵因素。因此，可以認(rèn)為收入環(huán)節(jié)決定消費(fèi)者有沒有能力消費(fèi)、成本環(huán)節(jié)決定消費(fèi)者愿不愿意消費(fèi)、支出環(huán)節(jié)決定消費(fèi)者能不能夠消費(fèi)。在這一背景下，破解內(nèi)需不足問題就需要在收入環(huán)節(jié)、成本環(huán)節(jié)、支出環(huán)節(jié)分別實(shí)現(xiàn)有錢消費(fèi)、愿意消費(fèi)與能夠消費(fèi)的目標(biāo)，倘若三者中的任何一個(gè)目標(biāo)沒有實(shí)現(xiàn)，就會(huì)導(dǎo)致內(nèi)需不足問題。

三、導(dǎo)致內(nèi)需不足的癥結(jié)及其表現(xiàn)

根據(jù)前文分析，居民消費(fèi)既受收入水平的影響，也與消費(fèi)支出結(jié)構(gòu)和成本密切相關(guān)，還與供給體系的供給質(zhì)量高度關(guān)聯(lián)。因此，居民消費(fèi)是收入水平、支出成本與供給質(zhì)量三大變量的函數(shù)，而這三大變量當(dāng)前都遭遇了較大挑戰(zhàn)與困難，使得居民不愿消費(fèi)、不敢消費(fèi)與不能消費(fèi)，并最終共同導(dǎo)致了內(nèi)需不足難題。

（一）收入環(huán)節(jié)——收入增速下降導(dǎo)致居民不愿消費(fèi)

居民收入主要由工資性收入、財(cái)產(chǎn)性收入、轉(zhuǎn)移性收入、經(jīng)營性收入組成，而無論是人均可支配收入，還是基于各分項(xiàng)收入，當(dāng)前中國居民收入增速都明顯偏慢（表2）。

從人均可支配收入指標(biāo)看，居民人均可支配收入增速自2013年的8.19%下降至2019年的5.51%，下滑趨勢較為明顯。與此同時(shí)，居民人均可支配收入的增速自2016年就開始低于經(jīng)濟(jì)增速且差距在逐漸拉大，2017年經(jīng)濟(jì)增速高于收入增速0.35個(gè)百分點(diǎn)，2018年與2019年這一差距則分別擴(kuò)大至0.36與0.59個(gè)百分點(diǎn)，這充分表明居民收入增長面臨較大壓力。

從各項(xiàng)收入的增速變化看，四類收入的增速都出現(xiàn)明顯下滑，與可支配收入增速變化趨勢相同。其中，財(cái)產(chǎn)性收入增速的下降幅度最大，2013—2019年共下滑5.68個(gè)百分點(diǎn)；工資性收入增速下降幅度其次，2013—2019年共下滑2.29個(gè)百分點(diǎn)；轉(zhuǎn)移性收入增速下降幅度位于第三，同期下降1.91個(gè)百分點(diǎn)；經(jīng)營性收入下降幅度最小，同期下降0.46個(gè)百分點(diǎn)。

從各項(xiàng)收入增速水平看，財(cái)產(chǎn)性收入平均增速最快，為9.13%；轉(zhuǎn)移性收入增速其次，為8.79%；工資性收入增速位于第三，為7.05%；經(jīng)營性收入增速最慢，同期平均增速僅為5.26%。

從各項(xiàng)收入與經(jīng)濟(jì)增速的關(guān)系看，只有財(cái)產(chǎn)性收入與轉(zhuǎn)移性收入在2013—2019年的增速能夠高于經(jīng)濟(jì)增速（僅2016年財(cái)產(chǎn)性收入除外），但二者與經(jīng)濟(jì)增速的差距正在快速縮小。轉(zhuǎn)移性收入增速方面，2015年轉(zhuǎn)移性收入增速要高于經(jīng)濟(jì)增速3.3個(gè)百分點(diǎn)，2019年這一差距已經(jīng)縮小至0.71個(gè)百分點(diǎn)。財(cái)產(chǎn)性收入同樣如此，2013年財(cái)產(chǎn)性收入增速要高于經(jīng)濟(jì)增速5.57個(gè)百分點(diǎn)，2019年這一差距已經(jīng)縮小至0.89個(gè)百分點(diǎn)。相比之下，經(jīng)營性收入增速在所有年份都低于經(jīng)濟(jì)增速，工資性收入2013年的增速還要高于經(jīng)濟(jì)增速1個(gè)百分點(diǎn)，但2019年其增速已經(jīng)低于經(jīng)濟(jì)增速0.29個(gè)百分點(diǎn)。

根據(jù)上述分析，中國居民收入增長面臨較大壓力，可支配收入方面，自2016年其增速水平就開始低于經(jīng)濟(jì)增速，2013—2019年可支配收入增速每年下降0.38個(gè)百分點(diǎn)。進(jìn)一步觀察收入構(gòu)成，四類居民收入的增速都處于較為明顯的下降趨勢，財(cái)產(chǎn)性收入增速的大幅下降、工資性收入的較低增速水平和較大降幅、轉(zhuǎn)移性收入增速的下降以及經(jīng)營性收入增速的長期較低水平，是導(dǎo)致居民可支配收入增速緩慢的重要成因，表明這四種收入的來源渠道也面臨較大阻力與增收障礙。以工資性收入為例，2016—2019年，居民工資性收入占居民可支配收入的比值分別為56.48%、56.29%、56.08%、55.92%，要高于其他三類收入之和。在這種背景下，作為居民收入主要來源的工資性收入增速長期處于較低水平與下滑趨勢，無疑將給擴(kuò)大內(nèi)需帶來巨大障礙。因此，面對收入環(huán)節(jié)存在的巨大增收壓力，擴(kuò)大內(nèi)需必須首先立足于收入環(huán)節(jié)，針對制約四類收入可持續(xù)增長的體制弊端來采取相關(guān)措施以實(shí)現(xiàn)收入增長，從而成功擴(kuò)大內(nèi)需。

（二）成本環(huán)節(jié)——支出成本增加導(dǎo)致居民不敢消費(fèi)

除了收入指標(biāo)的影響外，邊際消費(fèi)傾向也是影響內(nèi)需的重要變量。在決定邊際消費(fèi)傾向的諸多參數(shù)中，生活成本的高低也是居民決定消費(fèi)比例的關(guān)鍵指標(biāo)。由于生活成本包含領(lǐng)域太多，難以直接對居民生活成本進(jìn)行分析，為了更清晰展現(xiàn)居民生活成本的變化趨勢，本文利用2012—2019年居民各項(xiàng)消費(fèi)支出情況進(jìn)行分析（表3）。

從居民總消費(fèi)支出與居民可支配收入的變化趨勢看，2012—2019年居民總消費(fèi)支出增長1.79倍，低于同期居民可支配收入的1.82倍增速，居民消費(fèi)增速低于收入增速充分說明中國居民家庭的邊際消費(fèi)傾向處于下降趨勢。進(jìn)一步分析不同消費(fèi)支出項(xiàng)目，可以發(fā)現(xiàn)部分消費(fèi)支出的結(jié)構(gòu)性分化尤其是部分消費(fèi)支出的快速增長，是居民邊際消費(fèi)傾向下降的重要成因。

按照2012—2019年的增幅大小排序，居民消費(fèi)支出項(xiàng)目依次為醫(yī)療保健支出、居住支出、服務(wù)性消費(fèi)支出、教育文化娛樂支出、交通通信支出、生活用品及服務(wù)支出、食品煙酒支出、衣著支出。其中，前五項(xiàng)消費(fèi)支出的增幅分別為2.27倍、2.04倍、2.03倍、1.99倍與1.97倍，都要高于總消費(fèi)支出的增幅；后三項(xiàng)消費(fèi)支出的增幅分別為1.73倍、1.53倍與1.35倍，都要低于總消費(fèi)支出的增幅。與此同時(shí)，這八項(xiàng)支出對居民消費(fèi)的作用并不完全一致，按照不同的作用機(jī)理，可以將這八項(xiàng)消費(fèi)支出分為兩類：直接促進(jìn)居民消費(fèi)類的支出類型和間接抑制居民消費(fèi)的支出類型。前者是重復(fù)性、必需性的消費(fèi)，包括服務(wù)性消費(fèi)支出、交通通信支出、生活用品及服務(wù)支出、食品煙酒支出、衣著支出五項(xiàng)，是居民消費(fèi)的主要組成部分。后者則是突然性、預(yù)防性的消費(fèi)，包括居住支出、醫(yī)療保健支出兩項(xiàng)，此類消費(fèi)的支出如果增長過快，會(huì)增強(qiáng)消費(fèi)者的避險(xiǎn)心理和儲蓄傾向并最終導(dǎo)致邊際消費(fèi)傾向的下降。此外，教育文化娛樂支出則兼具兩類消費(fèi)的特征。

根據(jù)這一分類，可以發(fā)現(xiàn)，一方面，居住與醫(yī)療保健這兩類支出會(huì)對居民消費(fèi)產(chǎn)生抑制作用，而二者恰恰又是過去幾年增長最快的消費(fèi)支出。實(shí)際上，如果考慮教育文化娛樂的教育消費(fèi)部分，居住支出、醫(yī)療保健支出與教育文化娛樂支出所涉及的房地產(chǎn)、醫(yī)療、教育培訓(xùn)三大領(lǐng)域的產(chǎn)品與服務(wù)價(jià)格也是上漲最為迅猛的領(lǐng)域。另一方面，在服務(wù)性消費(fèi)支出、交通通信支出、生活用品及服務(wù)支出、食品煙酒支出、衣著支出五項(xiàng)居民消費(fèi)的主要構(gòu)成中，除了服務(wù)性消費(fèi)支出與交通通信支出的增速能夠超過總消費(fèi)支出增速外，生活用品及服務(wù)支出、食品煙酒支出、衣著支出的增速都低于總消費(fèi)支出增速。因此，住房、醫(yī)療與教育等領(lǐng)域的產(chǎn)品與服務(wù)價(jià)格快速上漲，使得居民生活成本上漲速度高于居民收入增長速度，居民通過壓縮其他領(lǐng)域的消費(fèi)支出并最終導(dǎo)致邊際消費(fèi)傾向下降就成為了不可避免的現(xiàn)象。

（三）支出環(huán)節(jié)——供給質(zhì)量偏低導(dǎo)致居民不能消費(fèi)

與收入和邊際消費(fèi)傾向?qū)用裣M(fèi)的直接影響相比，供給體系的質(zhì)量及其滿足居民消費(fèi)的能力也是影響居民消費(fèi)的重要因素。由于發(fā)展時(shí)間較短、發(fā)展速度較快、培育品牌意識不足，在很多原本可以成為支撐內(nèi)部需求的產(chǎn)品與服務(wù)供給上，中國還存在較多短板，這使得很多大量原本有收入支撐的消費(fèi)也難以在國內(nèi)實(shí)現(xiàn)，只能轉(zhuǎn)化為對國外產(chǎn)品與服務(wù)的需求（表4）。

表4所列舉的產(chǎn)品并沒有過高的技術(shù)與生產(chǎn)門檻，中國完全具備足夠的能力供給這些產(chǎn)品。然而，一方面受限于產(chǎn)品安全體系建設(shè)的滯后，消費(fèi)者在選擇包括食品、水果、奶粉等產(chǎn)品時(shí)，往往會(huì)因?yàn)閾?dān)心食品安全問題而去選擇國外產(chǎn)品。以奶粉市場為例，中國擁有奶粉企業(yè)20萬余家，奶粉行業(yè)產(chǎn)能持續(xù)提升且完全能夠滿足國內(nèi)需求，但2015—2021年，中國奶粉的進(jìn)口數(shù)量和進(jìn)口金額仍然持續(xù)增長，2021年分別是2015年的2.14倍和2.24倍①。另一方面，由于產(chǎn)品品牌培育意識不足與水平不夠，導(dǎo)致國內(nèi)產(chǎn)品品牌對消費(fèi)者的吸引力不強(qiáng)，消費(fèi)者在選擇汽車、美容化妝品及洗護(hù)用品、服裝、酒類、鐘表、家用電器等產(chǎn)品時(shí)，會(huì)偏愛國外品牌。以汽車市場為例，中國早已成為世界第一汽車生產(chǎn)國與銷售國，但中國每年汽車進(jìn)口額仍然超過3500億元，如果再考慮國外品牌在國內(nèi)的合資車型所占據(jù)的需求份額，中國在這些領(lǐng)域明顯存在巨大的擴(kuò)大內(nèi)需潛力②。

此外，當(dāng)前國內(nèi)供給體系除了不能完全滿足國內(nèi)消費(fèi)需求外，更明顯的缺陷在于中國供給體系的創(chuàng)造與引領(lǐng)需求能力也明顯偏弱。居民需求并不是一成不變的，產(chǎn)品吸引力的提高如新產(chǎn)品的出現(xiàn)、新技術(shù)的應(yīng)用、新模式的創(chuàng)造都會(huì)激發(fā)新的消費(fèi)需求。因此，未來不僅要通過完善和增強(qiáng)中國供給體系的質(zhì)量來滿足現(xiàn)有需求，還需要采取更多措施來增強(qiáng)供給體系創(chuàng)造與引領(lǐng)需求的能力。

四、擴(kuò)大內(nèi)需的改革方向與具體思路

綜上分析，成功擴(kuò)大內(nèi)需首先需要準(zhǔn)確認(rèn)識內(nèi)需與收入、成本、支出等因素的密切關(guān)系，在此基礎(chǔ)上，針對收入環(huán)節(jié)、成本環(huán)節(jié)與支出環(huán)節(jié)存在的各類問題，堅(jiān)持精準(zhǔn)思維，基于制約收入增長、導(dǎo)致成本上升、抑制消費(fèi)支出的本質(zhì)原因，不斷深化體制機(jī)制改革與出臺更多具有實(shí)質(zhì)效果的政策舉措，從根本上破解中國的內(nèi)需不足問題。

（一）收入層面：采取精準(zhǔn)有效的政策舉措，破解制約不同類型居民收入增長的難題，讓居民愿消費(fèi)

前文已經(jīng)指出收入是影響內(nèi)需水平的首要因素，當(dāng)前居民收入增速的持續(xù)下滑已經(jīng)成為制約內(nèi)需擴(kuò)大的關(guān)鍵原因。針對四類收入面臨的增長壓力，要采取更大力度和更加精準(zhǔn)的改革舉措。

首先，通過提高產(chǎn)業(yè)體系的質(zhì)量與布局水平來確保居民收入持續(xù)增長。一方面，深入實(shí)施創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)戰(zhàn)略、科技興國戰(zhàn)略與教育強(qiáng)國戰(zhàn)略，通過提高人力資本質(zhì)量、科技體系能力與創(chuàng)新能力，破解產(chǎn)業(yè)體系面臨的“卡脖子”問題，不斷提升中國產(chǎn)業(yè)體系在全球價(jià)值鏈與產(chǎn)業(yè)鏈的位置，從而在全球產(chǎn)業(yè)分工與收入分配中獲得更多的利潤。另一方面，通過深入實(shí)施區(qū)域協(xié)調(diào)發(fā)展戰(zhàn)略，穩(wěn)定當(dāng)前產(chǎn)業(yè)體系。就業(yè)是工資性收入的重要來源，為了避免產(chǎn)業(yè)大規(guī)模向海外轉(zhuǎn)移所導(dǎo)致的就業(yè)崗位流失現(xiàn)象，要加快實(shí)施區(qū)域協(xié)調(diào)發(fā)展戰(zhàn)略，通過區(qū)域間深度合作來實(shí)現(xiàn)產(chǎn)業(yè)空間布局的穩(wěn)定，盡可能將就業(yè)崗位留在國內(nèi)（蔡之兵，2020）。

其次，加快拓寬財(cái)富增值渠道，持續(xù)增加居民的財(cái)產(chǎn)性收入。與發(fā)達(dá)國家相比，中國居民的財(cái)產(chǎn)性收入占居民可支配收入的比重長期低于10%，遠(yuǎn)低于發(fā)達(dá)國家20%左右的平均水平，這與中國財(cái)富市場的發(fā)育不足具有密切關(guān)系。一方面，未來要進(jìn)一步深化資本市場改革，加強(qiáng)資本市場頂層設(shè)計(jì)，完善基礎(chǔ)制度，提高上市公司質(zhì)量，增強(qiáng)資本市場的活力、韌性和服務(wù)能力。同時(shí)，要大力保護(hù)投資者合法權(quán)益，健全資本市場法治體系，強(qiáng)化法律責(zé)任追究，大幅提高違法成本，使資本市場真正能夠成為居民財(cái)產(chǎn)性收入增值的可靠渠道（許坤、盧倩倩，2018）。另一方面，深化土地要素市場化改革，讓農(nóng)民手中的財(cái)產(chǎn)釋放出更大的價(jià)值。針對閑置的宅基地，可以加快構(gòu)建動(dòng)態(tài)的宅基地進(jìn)退機(jī)制，引導(dǎo)農(nóng)民通過租賃、委托、合作等方式盤活閑置宅基地和農(nóng)房。此外，進(jìn)一步健全市場化的征地補(bǔ)償機(jī)制，依照土地征用的不同用途與潛在產(chǎn)出，使土地收入在政府、農(nóng)村集體、農(nóng)民個(gè)人之間形成均衡分配。

再次，出臺更多有利于民營經(jīng)濟(jì)發(fā)展的政策舉措，提高居民的經(jīng)營性收入。經(jīng)營性收入在2016年之前僅次于工資性收入，曾長期位于四類收入中的第二位。但由于近幾年經(jīng)營性收入增速大幅下滑，經(jīng)營性收入已經(jīng)下降至第三位，考慮到民營經(jīng)濟(jì)在提高居民收入方面的巨大潛力，未來要采取更多有力舉措來加快民營經(jīng)濟(jì)發(fā)展。在發(fā)展空間上，要盡可能縮短負(fù)面清單長度，擴(kuò)大民營經(jīng)濟(jì)發(fā)展空間，未來應(yīng)采用負(fù)面清單賦權(quán)方式推動(dòng)立法，加快制定《民營經(jīng)濟(jì)促進(jìn)法》，從根本上破除民營企業(yè)發(fā)展面對的制度性壁壘；在政策輿論上，要采取多種渠道加大宣傳力度，充分肯定民營經(jīng)濟(jì)在推動(dòng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展、增強(qiáng)創(chuàng)新能力、激發(fā)市場活力等方面的重要作用，堅(jiān)決遏制否定市場經(jīng)濟(jì)、民營經(jīng)濟(jì)的錯(cuò)誤言論，對于產(chǎn)生特別惡劣影響的不實(shí)言論，要依據(jù)法律進(jìn)行懲處；在制度設(shè)計(jì)上，應(yīng)加強(qiáng)調(diào)研，準(zhǔn)確把握民營企業(yè)關(guān)心與擔(dān)心的痛點(diǎn)，統(tǒng)籌民營經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展工作全局，強(qiáng)化政策效果研判，系統(tǒng)制定制度體系，為民營經(jīng)濟(jì)發(fā)展提供良好環(huán)境。

復(fù)次，進(jìn)一步提高居民部門的轉(zhuǎn)移性收入比例。政府財(cái)產(chǎn)支出可以分為勞動(dòng)報(bào)酬、社保福利救助、投資性支出三大部分，社保福利救助就是居民部門能夠獲得轉(zhuǎn)移性支付。根據(jù)世界銀行數(shù)據(jù)，上述三大支出在2012—2020年的占比分別為34%、32%、32%。與主要發(fā)達(dá)國家50%左右的社保福利救助平均占比水平相比，中國社保福利救助占比明顯偏低。有鑒于此，第一，繼續(xù)完善社保體系，統(tǒng)籌財(cái)政資金，加大財(cái)政支出力度，強(qiáng)化基本醫(yī)保、大病保險(xiǎn)、醫(yī)療救助三重醫(yī)保制度綜合保障，不斷提高社會(huì)保障水平。第二，提高對困難群體的定向轉(zhuǎn)移支付額度，加快構(gòu)建覆蓋全國的困難群眾信息數(shù)據(jù)庫，制定與物價(jià)變化掛鉤的補(bǔ)貼發(fā)放機(jī)制，保障困難群體的生活水平。第三，提高宏觀調(diào)控政策中的直接轉(zhuǎn)移比例。針對居民需求不足問題，要科學(xué)借鑒消費(fèi)券、商品券、發(fā)放補(bǔ)貼等直接轉(zhuǎn)移性的政策經(jīng)驗(yàn)，有序提高財(cái)政支出用于此類直接轉(zhuǎn)移的支出比例。

（二）成本層面：通過政府的有為作用有效降低居民的綜合生活成本，讓居民敢消費(fèi)

收入與成本的差值是決定居民邊際消費(fèi)傾向的關(guān)鍵因素，在確保居民收入持續(xù)增長的前提下，不斷降低成本有助于提高邊際消費(fèi)傾向從而穩(wěn)步擴(kuò)大內(nèi)需。因此，在未來擴(kuò)大內(nèi)需戰(zhàn)略的實(shí)施過程中，要堅(jiān)持將降低成本作為擴(kuò)大內(nèi)需的主要抓手，結(jié)合當(dāng)前居民消費(fèi)支出的結(jié)構(gòu)特點(diǎn)，從不同角度制定降低成本的改革舉措。

首先，在堅(jiān)持“房住不炒”的前提下，加快完善住房市場，既鼓勵(lì)商品房市場的有序發(fā)展與穩(wěn)定經(jīng)營，也要高度重視對保障性住房建設(shè)，加大土地與資金供應(yīng)向保障性住房建設(shè)傾斜的力度，鼓勵(lì)多主體多渠道建設(shè)保障性住房，尤其是要加快和提高共有產(chǎn)權(quán)房、租售同權(quán)房的建設(shè)進(jìn)度和數(shù)量比重，盡可能削弱住房所附帶的公共產(chǎn)品屬性，實(shí)現(xiàn)居民居住成本的穩(wěn)步下降。

其次，加快完善醫(yī)療體系。一方面，充分利用全社會(huì)在應(yīng)對新冠疫情過程中所形成的關(guān)于全民健康的廣泛共識，科學(xué)制定醫(yī)療體系發(fā)展規(guī)劃和加大醫(yī)療體系建設(shè)支出，持續(xù)提高中國人均醫(yī)院、醫(yī)生與病床數(shù)量，減輕居民醫(yī)療負(fù)擔(dān)。另一方面，完善醫(yī)療體系空間布局，在資金支持、高校選址、職稱評審、工資定級等方面向中小城市制定傾斜性政策，引導(dǎo)和鼓勵(lì)中小城市根據(jù)自身情況發(fā)展綜合性或者?？菩葬t(yī)院，降低居民因集中涌入大城市治病而需額外付出的醫(yī)療和搜尋成本。

再次，壓實(shí)義務(wù)教育責(zé)任和提高義務(wù)教育質(zhì)量。準(zhǔn)確認(rèn)識與高度重視義務(wù)教育的重要地位，系統(tǒng)制定與全方位優(yōu)化義務(wù)教育的內(nèi)容與方式，將中小學(xué)建設(shè)作為國民教育工作的重中之重，持續(xù)加大對中小學(xué)的支持力度，讓學(xué)校承擔(dān)更多適齡兒童的教育責(zé)任，減少普通家庭目前在義務(wù)教育階段不必要的金錢與精力支出①。

（三）支出層面：通過提高產(chǎn)品質(zhì)量和制定消費(fèi)鼓勵(lì)政策優(yōu)化供給體系，讓居民能消費(fèi)

供給體系能夠滿足、引領(lǐng)和創(chuàng)造消費(fèi)需求是擴(kuò)大內(nèi)需的必要條件，結(jié)合當(dāng)前中國供給體系存在的不足，未來擴(kuò)大內(nèi)需戰(zhàn)略要真正將消費(fèi)者視為主體，以消費(fèi)者的偏好為導(dǎo)向，全方位提高供給體系的質(zhì)量、效率與創(chuàng)新能力，確保內(nèi)需能夠被完全滿足，同時(shí)真正提高供給體系創(chuàng)造和引領(lǐng)需求的能力。

首先，以法律為保障，構(gòu)建國家級的產(chǎn)品質(zhì)量安全體系。一方面，加快完善《中華人民共和國產(chǎn)品質(zhì)量法》《中華人民共和國農(nóng)產(chǎn)品質(zhì)量安全法》，降低對產(chǎn)品質(zhì)量問題的容忍底線，提高對產(chǎn)品質(zhì)量問題的處罰力度。另一方面，加快建設(shè)產(chǎn)品質(zhì)量監(jiān)測體系，建立完全可追溯的產(chǎn)品安全體系，提高產(chǎn)品質(zhì)量監(jiān)測人員、儀器與技術(shù)的專業(yè)化程度，縮短監(jiān)測體系對產(chǎn)品質(zhì)量問題的反應(yīng)時(shí)間，確保消費(fèi)者能夠放心消費(fèi)。

其次，以品牌為核心，不斷培育更多具有全球吸引力的國貨品牌。深入實(shí)施商標(biāo)品牌戰(zhàn)略，將打造中國品牌作為產(chǎn)業(yè)與企業(yè)發(fā)展的根本目標(biāo)，既要針對性地選擇和發(fā)展一批中華老字號和特色傳統(tǒng)文化品牌，也要根據(jù)自身優(yōu)勢，主動(dòng)培育一批能夠與國際品牌競爭的新產(chǎn)品，在市場公平競爭、消費(fèi)者自主選擇中培育更多享譽(yù)世界的中國品牌。

再次，以研發(fā)為基礎(chǔ)，引導(dǎo)有實(shí)力的企業(yè)創(chuàng)造新的消費(fèi)產(chǎn)品、消費(fèi)場景與消費(fèi)模式。加快全國統(tǒng)一大市場建設(shè)，在規(guī)范市場競爭秩序的同時(shí)，引導(dǎo)企業(yè)確立長期性發(fā)展戰(zhàn)略，樹立以產(chǎn)品質(zhì)量與技術(shù)為載體的競爭格局，實(shí)現(xiàn)新產(chǎn)品、新模式與新場景的不斷涌現(xiàn)。與此同時(shí)，加大知識產(chǎn)權(quán)保護(hù)力度，確保原創(chuàng)性產(chǎn)品的豐厚回報(bào)，激發(fā)企業(yè)研發(fā)投入的積極性。

復(fù)次，以政策為支撐，形成刺激消費(fèi)的規(guī)模效應(yīng)。鑒于當(dāng)前居民消費(fèi)意愿不強(qiáng)，政府可充分利用大規(guī)模設(shè)備更新和居民汽車家電等以舊換新的政策機(jī)遇，在尊重企業(yè)和消費(fèi)者意愿的基礎(chǔ)上，加強(qiáng)政策支持和推動(dòng)，集中政策資源，提高刺激力度，著力形成更新?lián)Q代的內(nèi)生動(dòng)力和規(guī)模效應(yīng)。

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① 數(shù)據(jù)見世界銀行網(wǎng)站，https：//data.worldbank.org.cn/indicator/NY.GNS.ICTR.ZS。

② 無論是儲蓄率1還是儲蓄率2，中國的儲蓄率水平在全世界來看都是偏低的。為了易于比較，我們同樣測算了兩種口徑下日美兩國的儲蓄率水平，2021年日本的兩種儲蓄率分別為28.9%與16.7%、美國的兩種儲蓄率分別為23.7%與14.9%，都要顯著高于我國儲蓄率水平。

③ 這也是為何擴(kuò)大內(nèi)需戰(zhàn)略不能只關(guān)注居民部門的儲蓄指標(biāo)，而應(yīng)該重視影響內(nèi)需的深層次因素。

④ 內(nèi)需不足絕非短期問題，將導(dǎo)致內(nèi)需不足問題的成因歸咎于疫情沖擊所導(dǎo)致的居民預(yù)防性儲蓄上升，是片面且不符合事實(shí)的。這是因?yàn)樵谝咔楸┌l(fā)之前，中國社會(huì)消費(fèi)零售總額的增速已經(jīng)從2011年的18.1%快速下降至2019年的8%，且2019年的社會(huì)消費(fèi)零售總額的實(shí)際增速已經(jīng)開始低于經(jīng)濟(jì)增速，這充分表明內(nèi)需不足問題是中國經(jīng)濟(jì)發(fā)展模式的長期問題，疫情的沖擊只是進(jìn)一步顯現(xiàn)了該問題的嚴(yán)峻性，并沒有改變這一問題的本質(zhì)。

① 數(shù)據(jù)來源于前瞻產(chǎn)業(yè)研究院：《2022年中國奶粉行業(yè)全景圖譜》。

② 實(shí)際上，此類案例比比皆是，如我國是獼猴桃故鄉(xiāng)，但新西蘭佳沛公司依靠從中國帶走的獼猴桃種子，通過研發(fā)改良打造出高價(jià)的奇異果產(chǎn)品，賺得盆滿缽滿。2021年，佳沛公司全球銷售額達(dá)到35.8億新西蘭元，約合157.2億元人民幣，單價(jià)近20倍于國內(nèi)的獼猴桃產(chǎn)品。

① 這并不意味著家庭在子女的義務(wù)教育階段毫無責(zé)任，在任何一個(gè)教育階段，家庭與學(xué)校必須相互配合。但從當(dāng)前義務(wù)教育體系所承擔(dān)的責(zé)任看，在降低普通家庭的教育成本上，義務(wù)教育體系還存在巨大的作用空間。

The Systematic Framework and Policy Suggestions for Expanding Domestic Demand in Reform

—Based on the Perspective of Three Variables： Income Level， Expenditure Cost and Supply Quality

Hui Chunlin

〔Institute of International Strategic Studies， Party School of the Central Committee of C.P.C（National Academy of Governance）， Beijing 100089〕

Abstract： Stimulating consumption is regarded as the main idea of expanding domestic demand. However， the two major premises of this proposition， namely， the high savings rate and low consumption rate of residents， and the consumption behavior as a unilateral behavior that residents are willing to pay for， cannot be tenable. In order to accurately find the direction of expanding domestic demand， starting from the traditional definition of domestic demand， it is believed that the real meaning and decisive factors of domestic demand are ignored from the static cross-sectional research perspective. On this basis， it is clearly pointed out that consumption is a function of three variables： income level， expenditure cost and supply quality. The decline in income growth has led to residents' reluctance to consume， the pressure of large-scale long-term consumption has led to residents' fear of consumption， and the low quality of supply has led to residents' inability to consume， which together constitute the systematic causes of insufficient domestic demand in China. Therefore， to successfully expand domestic demand， it is necessary to achieve the fundamental goal of increasing residents' income， and take reform measures from four aspects： wage income， property income， operating income and transfer income， so that residents are willing to consume; focus on housing， medical care， and compulsory education， reduce costs as the main starting point， so that residents dare to consume; take attracting expenditure as the development orientation， and focus on legal protection， brand cultivation， research and development support， policy support， and other aspects， so that residents can consume.

Key words： Insufficient Domestic Demand; Population Income; Living Cost; Consumer Spending; Marginal Propensity to Consume

（收稿日期：2024-04-28? ?責(zé)任編輯：賴芳穎）