趙小芹,秦瑞鑫

(東北師范大學(xué) 政法學(xué)院,吉林 長春 130117)

我國是農(nóng)業(yè)大國,農(nóng)業(yè)的穩(wěn)步發(fā)展對確保我國經(jīng)濟(jì)安全、改善農(nóng)村居民生活水平具有重要意義。為調(diào)動(dòng)農(nóng)業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營者的積極性、解放農(nóng)村土地生產(chǎn)力,我國確立了家庭聯(lián)產(chǎn)承包責(zé)任制,以農(nóng)戶經(jīng)營模式代替原有的集體經(jīng)營模式。目前,農(nóng)村承包經(jīng)營戶在我國農(nóng)村市場中仍占據(jù)絕對多數(shù)[1]。為實(shí)現(xiàn)鄉(xiāng)村振興,完成全面建設(shè)社會(huì)主義現(xiàn)代化國家的重大歷史任務(wù),必須基于農(nóng)村土地政策改革與農(nóng)村發(fā)展的實(shí)際情況,加快推進(jìn)農(nóng)村承包經(jīng)營戶的規(guī)?；⑹袌龌l(fā)展。隨著我國農(nóng)戶的負(fù)債問題日益凸顯、農(nóng)業(yè)農(nóng)村市場化水平持續(xù)提升,農(nóng)村承包經(jīng)營戶破產(chǎn)制度的構(gòu)建更具緊迫性。對農(nóng)村承包經(jīng)營戶破產(chǎn)能力問題進(jìn)行研究,不僅可以豐富和發(fā)展農(nóng)村承包經(jīng)營戶民事主體制度的理論內(nèi)涵,推進(jìn)我國破產(chǎn)法立法原則向一般破產(chǎn)主義轉(zhuǎn)化,同時(shí)可以為我國農(nóng)業(yè)農(nóng)村相關(guān)問題的解決供給法律制度和貢獻(xiàn)法律智慧。

一、農(nóng)村承包經(jīng)營戶破產(chǎn)能力問題的提出

(一)農(nóng)村承包經(jīng)營戶破產(chǎn)能力的現(xiàn)實(shí)需求

1.農(nóng)戶負(fù)債的比例數(shù)據(jù)管窺

隨著我國對“三農(nóng)”問題的重視程度不斷提高,拓寬農(nóng)村融資渠道等惠農(nóng)政策的效應(yīng)不斷顯現(xiàn)。2010—2020年,我國農(nóng)戶貸款余額由26 043億元增至118 145億元,增幅高達(dá)353.65%。然而,我國農(nóng)、林、牧、漁行業(yè)不良貸款率、農(nóng)村商業(yè)銀行不良貸款率與涉農(nóng)貸款不良貸款率等數(shù)據(jù)顯示,我國農(nóng)戶的債務(wù)問題不容樂觀。2015—2019年,我國的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不良貸款率與商業(yè)銀行不良貸款率均未超過2.0%,而農(nóng)、林、牧、漁行業(yè)不良貸款率從2015年的3.5%增至2019年的6.1%,農(nóng)村商業(yè)銀行不良貸款率從2015年的2.8%增至2020年的4.9%,且同期全金融機(jī)構(gòu)涉農(nóng)不良貸款率基本保持在3.0%以上①。因此,我國在深化農(nóng)村金融改革的過程中,既要加大對農(nóng)村金融的支持力度,化解農(nóng)村地區(qū)融資難的問題,也應(yīng)清楚地認(rèn)識到資本積聚與金融風(fēng)險(xiǎn)的伴生性、農(nóng)戶負(fù)債問題的嚴(yán)峻性以及構(gòu)建農(nóng)戶破產(chǎn)制度的緊迫性。

2.農(nóng)戶化解債務(wù)危機(jī)的現(xiàn)實(shí)訴求

通過對裁判文書網(wǎng)與Alpha法律智能操作系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫中的相關(guān)案例進(jìn)行分析,近年來我國有關(guān)農(nóng)戶民間借貸糾紛案件的增長速度遠(yuǎn)高于其他民間借貸糾紛案件,反映出我國農(nóng)村熟人社會(huì)關(guān)系對資金流動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)的抑制作用減弱,民間資金流動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)不斷上升。然而,現(xiàn)行法律未能為農(nóng)戶因民間借貸糾紛陷入債務(wù)危機(jī)提供制度供給。我國農(nóng)村承包經(jīng)營戶缺乏市場退出機(jī)制,無法徹底解決民間借貸的高速增長問題。解決農(nóng)戶的債務(wù)問題需要通過市場手段,即市場制度中解決市場主體出口的重要手段——破產(chǎn)制度,因而有必要賦予農(nóng)村承包經(jīng)營戶破產(chǎn)能力,化解我國農(nóng)戶的債務(wù)危機(jī)。

3.農(nóng)戶對破產(chǎn)制度的支持態(tài)度

通過對黑龍江省D市轄區(qū)內(nèi)不同規(guī)模農(nóng)戶的訪談?wù){(diào)查②可知,絕大多數(shù)農(nóng)戶對農(nóng)村承包經(jīng)營戶的破產(chǎn)制度持認(rèn)可和支持的態(tài)度。農(nóng)戶認(rèn)可和支持的態(tài)度主要來源于以下三個(gè)方面的考慮:一是破產(chǎn)制度可以讓債務(wù)人財(cái)產(chǎn)更加透明,有利于解決自身到期債權(quán)難以實(shí)現(xiàn)的問題;二是破產(chǎn)制度有利于幫助生產(chǎn)經(jīng)營失敗的農(nóng)戶早日擺脫債務(wù)困境,盡快回歸農(nóng)村市場;三是破產(chǎn)制度可以有效化解農(nóng)戶的債務(wù)危機(jī),并且?guī)椭?fù)債農(nóng)戶早日得到精神上的解脫。因此,農(nóng)戶破產(chǎn)制度在宏觀角度有利于推動(dòng)農(nóng)村土地要素的資源配置,促進(jìn)農(nóng)業(yè)規(guī)?；l(fā)展,在微觀角度有利于為處于上升期的農(nóng)戶提供兜底保障,調(diào)動(dòng)農(nóng)戶的生產(chǎn)積極性。賦予我國農(nóng)村承包經(jīng)營戶破產(chǎn)能力,既是推動(dòng)我國農(nóng)村經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展的客觀要求,也是我國農(nóng)村承包經(jīng)營戶的主觀心理訴求。

(二)農(nóng)村承包經(jīng)營戶破產(chǎn)能力的法律邏輯

隨著越來越多的地方法院發(fā)布與個(gè)人破產(chǎn)制度相關(guān)的規(guī)范性文件,我國個(gè)人破產(chǎn)制度試點(diǎn)工作不斷推進(jìn),破產(chǎn)法的立法原則逐步向一般破產(chǎn)主義轉(zhuǎn)化。在我國自然人取得破產(chǎn)能力的立法態(tài)勢下,部分試點(diǎn)地區(qū)個(gè)體工商戶的破產(chǎn)能力已經(jīng)得到確認(rèn)。同樣,作為自然人一類民事主體的農(nóng)村承包經(jīng)營戶也應(yīng)被賦予破產(chǎn)能力。有學(xué)者認(rèn)為,農(nóng)村承包經(jīng)營戶從事農(nóng)業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營活動(dòng)是其家庭生產(chǎn)、生活的組成部分,因而不具備商業(yè)屬性[2]。但實(shí)際上,隨著我國農(nóng)村市場的不斷發(fā)展,農(nóng)村承包經(jīng)營戶已經(jīng)成為農(nóng)村市場中的主要經(jīng)營主體?！吨袊l(xiāng)村振興綜合調(diào)查研究報(bào)告2021》顯示,農(nóng)戶種植糧食以銷售為主,惜售和儲(chǔ)糧行為不明顯。據(jù)此,我國農(nóng)村承包經(jīng)營戶的商事主體地位已毋庸置疑,理應(yīng)具備破產(chǎn)能力。

(三)實(shí)踐中土地經(jīng)營權(quán)破產(chǎn)處置的先行探索

農(nóng)村土地實(shí)行“三權(quán)分置”制度后,土地經(jīng)營權(quán)從土地承包經(jīng)營權(quán)中剝離出來,為土地流轉(zhuǎn)創(chuàng)造了先決條件。在實(shí)踐中,部分地方法院已經(jīng)展開了對土地經(jīng)營權(quán)破產(chǎn)處置的積極探索。例如,在江蘇百德惠生態(tài)農(nóng)業(yè)有限公司破產(chǎn)清算的過程中,靖江市人民法院積極邀請村委會(huì)與資產(chǎn)買受人簽訂新的土地流轉(zhuǎn)協(xié)議,使資產(chǎn)買受人可以繼續(xù)使用流轉(zhuǎn)土地,解決了土地經(jīng)營權(quán)再流轉(zhuǎn)與土地經(jīng)營權(quán)的破產(chǎn)處置問題,提高了破產(chǎn)案件的辦案效率,同時(shí)取得了較好的社會(huì)效果。因此,農(nóng)村土地“三權(quán)分置”制度的實(shí)施與土地經(jīng)營權(quán)破產(chǎn)處置的先行探索為我國農(nóng)村承包經(jīng)營戶破產(chǎn)制度的構(gòu)建提供了重要實(shí)踐基礎(chǔ)。

二、農(nóng)村承包經(jīng)營戶破產(chǎn)能力的經(jīng)濟(jì)學(xué)基礎(chǔ)

(一)市場資源配置理論

提高全要素生產(chǎn)率是實(shí)現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展的動(dòng)力源泉,而全要素生產(chǎn)率本質(zhì)上是一種資源配置效率[3]。我國“人多地少”的剛性土地資源稟賦條件與家庭承包經(jīng)營制度的實(shí)施直接導(dǎo)致了我國農(nóng)業(yè)呈現(xiàn)出“大國小農(nóng)”的樣態(tài)。因此,為推動(dòng)農(nóng)業(yè)市場化與現(xiàn)代化發(fā)展,必須解決好土地要素的配置問題。土地要素市場化配置,就是通過市場機(jī)制實(shí)現(xiàn)土地要素在結(jié)構(gòu)和時(shí)空上的配置,從而獲得最佳經(jīng)濟(jì)效益,其經(jīng)濟(jì)學(xué)本質(zhì)是土地產(chǎn)權(quán)的賦予和流轉(zhuǎn)[4]。一方面,清晰的產(chǎn)權(quán)制度是土地市場化配置的重要前提,其既可以使交易主體形成合理的預(yù)期,又能夠降低土地流轉(zhuǎn)成本;另一方面,土地資源的市場化配置的主旨是土地要素的市場化流動(dòng)。農(nóng)村承包經(jīng)營戶破產(chǎn)制度是在不改變土地集體所有權(quán)和土地承包經(jīng)營權(quán)權(quán)屬關(guān)系的前提下,通過對土地經(jīng)營權(quán)的處置和流轉(zhuǎn),為我國農(nóng)村集體土地的流轉(zhuǎn)提供可能路徑,以促進(jìn)形成良性有序、制度完善的農(nóng)村土地市場體系。

(二)風(fēng)險(xiǎn)約束效應(yīng)理論

農(nóng)業(yè)是典型的風(fēng)險(xiǎn)型產(chǎn)業(yè),農(nóng)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)會(huì)產(chǎn)生威懾、抑制和阻礙作用。為了規(guī)避或抵抗損失和風(fēng)險(xiǎn),農(nóng)戶會(huì)采取回避性決策和行為,產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)約束效應(yīng)[5]。近年來,全球自然災(zāi)害頻發(fā),世界糧食和經(jīng)濟(jì)作物產(chǎn)量受到較大影響。我國在整體上保證了糧食種植面積不減少、產(chǎn)能有提升、產(chǎn)量不下降,但個(gè)別農(nóng)戶仍因自然災(zāi)害的發(fā)生而減少收成,進(jìn)而陷入債務(wù)危機(jī)。同時(shí),部分農(nóng)戶對市場供求變化的研判能力嚴(yán)重不足,導(dǎo)致其遭遇市場風(fēng)險(xiǎn)的概率不斷增加。此外,農(nóng)村承包經(jīng)營戶作為基本的生產(chǎn)生活單位,其流動(dòng)資金既要投入到農(nóng)業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營中,也要為家庭成員的生活做足準(zhǔn)備,更易產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)約束效應(yīng),而賦予農(nóng)村承包經(jīng)營戶破產(chǎn)能力,將有效縮減農(nóng)戶責(zé)任財(cái)產(chǎn)范圍,從而削弱農(nóng)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)約束效應(yīng)。

(三)企業(yè)家精神理論

企業(yè)家精神是以創(chuàng)新和責(zé)任為核心內(nèi)涵的一種內(nèi)在精神氣質(zhì),主要包括三個(gè)方面: 一是在不確定性條件下就稀缺資源配置作出決策的能力;二是發(fā)現(xiàn)并利用市場非均衡信息的警覺能力;三是承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)、應(yīng)對不確定性的能力[6]。培養(yǎng)企業(yè)家精神,有利于提升企業(yè)家對勞動(dòng)力、資本和土地等生產(chǎn)要素的經(jīng)營效率,增強(qiáng)企業(yè)家創(chuàng)業(yè)創(chuàng)新意識。在組織生產(chǎn)經(jīng)營與追求創(chuàng)業(yè)創(chuàng)新等諸多方面,農(nóng)村承包經(jīng)營戶與企業(yè)具有高度的相似性。在同等條件下,不同農(nóng)戶對勞動(dòng)力、資本和土地等生產(chǎn)要素的配置與利用效率往往不同,其中一個(gè)重要因素就是企業(yè)家精神的影響。目前,我國農(nóng)村承包經(jīng)營戶受到生產(chǎn)經(jīng)營無限責(zé)任與農(nóng)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)約束效應(yīng)的雙重作用,更易停止規(guī)?；l(fā)展。有學(xué)者指出,我國農(nóng)戶自我改造和提升的動(dòng)力不足[7]。因而,培養(yǎng)農(nóng)村承包經(jīng)營戶的企業(yè)家精神更為必要?？傮w上看,企業(yè)家精神的培養(yǎng)與諸多因素相關(guān),法律制度是其中的關(guān)鍵一項(xiàng)[8]。破產(chǎn)免責(zé)制度能夠給意欲規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的企業(yè)家?guī)硪欢ǖ呢?cái)富保險(xiǎn),從而驅(qū)動(dòng)其創(chuàng)業(yè)創(chuàng)新[9]。因此,賦予我國農(nóng)村承包經(jīng)營戶破產(chǎn)能力,具有培養(yǎng)和發(fā)揚(yáng)農(nóng)戶企業(yè)家精神的重要作用,有利于激活我國農(nóng)村市場主體的創(chuàng)業(yè)創(chuàng)新活力。

三、農(nóng)村承包經(jīng)營戶破產(chǎn)能力的政策依據(jù)

(一)我國農(nóng)業(yè)農(nóng)村發(fā)展的政策驅(qū)動(dòng)

在我國的改革實(shí)踐中,農(nóng)業(yè)相關(guān)制度的產(chǎn)生往往采用政策先行而后確立法律的模式。因而,對農(nóng)村承包經(jīng)營戶破產(chǎn)能力問題進(jìn)行研究,需明確我國農(nóng)業(yè)發(fā)展的重心,明晰相關(guān)政策的未來走向。黨的二十大報(bào)告提出,要堅(jiān)持農(nóng)業(yè)農(nóng)村優(yōu)先發(fā)展。優(yōu)先發(fā)展意味著主動(dòng)賦能、資源傾斜,而非被動(dòng)等待工業(yè)化與城市化的外溢效果[10]。因此,農(nóng)業(yè)農(nóng)村發(fā)展,既要促進(jìn)資本向土地流入,也要增強(qiáng)農(nóng)村內(nèi)生發(fā)展動(dòng)力。而賦予農(nóng)村承包經(jīng)營戶破產(chǎn)能力,既可以促進(jìn)農(nóng)戶規(guī)模化發(fā)展,加速農(nóng)村土地要素流轉(zhuǎn),拓寬農(nóng)戶的收入渠道;還可以促進(jìn)農(nóng)村土地確權(quán)相關(guān)制度不斷完善,加快建立制度完善的農(nóng)村土地市場,吸引更多的資本投入土地,提升土地生產(chǎn)力。

(二)鞏固拓展脫貧攻堅(jiān)成果的目標(biāo)導(dǎo)向

2020年我國按計(jì)劃消除絕對貧困后,鞏固脫貧攻堅(jiān)成果成為未來扶貧開發(fā)的核心任務(wù)之一[11]。鞏固拓展脫貧攻堅(jiān)成果,既要對已有的脫貧成果進(jìn)行后期跟蹤服務(wù),防止大規(guī)模返貧現(xiàn)象發(fā)生;也要著眼于未來的鄉(xiāng)村振興,不斷豐富、完善農(nóng)村市場建設(shè)制度體系。在此背景下,應(yīng)著力緩解農(nóng)戶在市場交易過程中的不利地位,避免農(nóng)戶向機(jī)會(huì)主義的行為方式演變;也應(yīng)為農(nóng)村承包經(jīng)營戶構(gòu)建起相應(yīng)的市場退出機(jī)制,賦予農(nóng)村承包經(jīng)營戶破產(chǎn)能力,避免脫貧人口在市場競爭中長期陷入債務(wù)危機(jī),提升農(nóng)村市場中的資源配置效率,以期更好地鞏固拓展脫貧攻堅(jiān)成果。

(三)加快建設(shè)全國統(tǒng)一大市場的任務(wù)要求

全國統(tǒng)一大市場的建立,不僅有利于加強(qiáng)國內(nèi)市場的經(jīng)濟(jì)流通、暢通國內(nèi)經(jīng)濟(jì)大循環(huán),而且有利于國內(nèi)市場與國外市場的順利銜接?！吨泄仓醒?國務(wù)院關(guān)于加快建設(shè)全國統(tǒng)一大市場的意見》明確指出,“加快建立全國統(tǒng)一的市場制度規(guī)則”,“堅(jiān)持對各類市場主體一視同仁、平等對待”。因此,為建設(shè)高標(biāo)準(zhǔn)的市場體系,必須給予農(nóng)戶平等的市場機(jī)制保障,包括市場退出機(jī)制保障。此外,我國農(nóng)村市場建設(shè)還包括農(nóng)村市場與城市市場的對接以及國內(nèi)農(nóng)村市場與國際市場的接軌。目前,域外多數(shù)破產(chǎn)法治發(fā)達(dá)的國家,均賦予商個(gè)人、商合伙與商法人三類主體破產(chǎn)能力。按照我國《企業(yè)破產(chǎn)法》的規(guī)定,僅有商法人具備嚴(yán)格意義上的破產(chǎn)能力。農(nóng)村承包經(jīng)營戶等市場主體破產(chǎn)能力的缺失,將導(dǎo)致其在國際市場中處于劣勢地位,難以實(shí)現(xiàn)市場競爭失敗后的生存和發(fā)展。為加快建設(shè)全國統(tǒng)一大市場,構(gòu)建全面、平等、有效的市場制度規(guī)則,必須賦予農(nóng)村承包經(jīng)營戶相應(yīng)的破產(chǎn)能力。

四、農(nóng)村承包經(jīng)營戶破產(chǎn)能力的法律證成

(一)農(nóng)村承包經(jīng)營戶的民事能力

自然人權(quán)利能力范圍基本涵蓋了《民法典》的權(quán)利體系,農(nóng)村承包經(jīng)營戶民事能力的內(nèi)容和范圍主要規(guī)定在《民法典》“物權(quán)編”的“土地承包經(jīng)營權(quán)”一章中?！睹穹ǖ洹返?31條規(guī)定了土地承包經(jīng)營權(quán)人享有的基本權(quán)利,包括對承包經(jīng)營的耕地、林地、草地等享有占有、使用和收益的權(quán)利,從事種植業(yè)、林業(yè)、畜牧業(yè)等農(nóng)業(yè)生產(chǎn)的權(quán)利。《民法典》第332條、第334條、第338條與第340條規(guī)定,農(nóng)村承包經(jīng)營戶還享有承包期限屆滿后依法繼續(xù)承包的權(quán)利,依法將土地承包經(jīng)營權(quán)互換、轉(zhuǎn)讓的權(quán)利,因承包地被依法征收而獲取補(bǔ)償?shù)臋?quán)利,以及在合同約定期限內(nèi)占有承包地、自主開展農(nóng)業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營并取得收益等權(quán)利。因此,農(nóng)村承包經(jīng)營戶可以從事農(nóng)業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營相關(guān)的民事活動(dòng),并且作為農(nóng)村市場的主要民事主體,應(yīng)具備相應(yīng)的商事能力。

(二)農(nóng)村承包經(jīng)營戶的商事能力

商事能力是商主體獨(dú)立從事營業(yè)活動(dòng),依法享有商事權(quán)利和承擔(dān)商事義務(wù)的資格和能力。商事能力以民事能力為前提和基礎(chǔ),是民事能力的延伸。商事能力是民商法中的重要概念。由于我國采取民商合一的立法例,“商事能力”僅為學(xué)理概念。通常認(rèn)為,商事能力的要素包括意思能力與財(cái)產(chǎn)能力。首先,農(nóng)村承包經(jīng)營戶可以根據(jù)市場的供求關(guān)系,在法律規(guī)定的范圍內(nèi)決定生產(chǎn)經(jīng)營方式,按照自身意愿,對土地、勞動(dòng)力、資本等生產(chǎn)要素進(jìn)行配置與利用,具有充分的經(jīng)營自主權(quán),因而農(nóng)戶具備意思能力。其次,我國農(nóng)村承包經(jīng)營戶為實(shí)現(xiàn)農(nóng)業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營活動(dòng),對管領(lǐng)和支配的財(cái)產(chǎn)享有財(cái)產(chǎn)權(quán)。我國《農(nóng)村土地承包法》第9條明確了我國農(nóng)村承包經(jīng)營戶以土地經(jīng)營權(quán)為基礎(chǔ)的經(jīng)營資格,第17條細(xì)化了農(nóng)村承包經(jīng)營戶以土地承包經(jīng)營權(quán)為基點(diǎn)而展開的權(quán)利范圍,包括依法享有承包地使用、收益的權(quán)利,自主組織生產(chǎn)經(jīng)營和處置產(chǎn)品的權(quán)利,依法互換、轉(zhuǎn)讓土地承包經(jīng)營權(quán)的權(quán)利,依法流轉(zhuǎn)土地經(jīng)營權(quán)的權(quán)利,承包地被依法征收、征用、占用時(shí)依法獲得相應(yīng)補(bǔ)償?shù)臋?quán)利,以及法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他權(quán)利。對比《民法典》中的相關(guān)規(guī)定,農(nóng)村承包經(jīng)營戶依據(jù)《農(nóng)村土地承包法》與《民法典》所享有的權(quán)利在范圍上基本相同?？梢?農(nóng)村承包經(jīng)營戶的民事能力與商事能力范圍具有一致性,即農(nóng)村承包經(jīng)營戶民事能力與商事能力實(shí)質(zhì)上是相統(tǒng)一的。

(三)商事能力與破產(chǎn)能力

“破產(chǎn)能力”是商法中的一個(gè)法律概念,指法律賦予具有破產(chǎn)原因的債務(wù)人進(jìn)入破產(chǎn)程序的資格[12]。破產(chǎn)法是商法的重要組成部分,破產(chǎn)能力與商事能力之間的聯(lián)系十分緊密。理論層面,商事能力的概念涵蓋破產(chǎn)能力的概念。正如江平教授在論述個(gè)人破產(chǎn)能力時(shí)指出:理論上講,自然人獲取經(jīng)營資格,則當(dāng)然享有破產(chǎn)能力[13]。換言之,商事主體只有同時(shí)具備營業(yè)資格與破產(chǎn)能力,方能形成市場進(jìn)入與市場退出的完整鏈條。實(shí)踐層面,破產(chǎn)能力亦是商事能力的伴生物。從世界各國的破產(chǎn)法發(fā)展歷史來看,絕大多數(shù)國家在商品經(jīng)濟(jì)發(fā)展初期均采取商人破產(chǎn)主義,即只有商人才具有破產(chǎn)能力。隨著市場經(jīng)濟(jì)的發(fā)展,各國破產(chǎn)法逐步趨向一般破產(chǎn)主義立法原則,承認(rèn)自然人與商人一樣普遍具有破產(chǎn)能力。可見,破產(chǎn)能力在商事能力的概念中獲得了更好的演進(jìn)和延展。

整體上看,各國破產(chǎn)法的主體適用范圍取決于本國的立法政策?，F(xiàn)階段,我國針對執(zhí)行難采取的專項(xiàng)性的民事執(zhí)行措施與限制高消費(fèi)等辦法,不能從根本上解決債務(wù)糾紛,并且存在缺乏債務(wù)人保障機(jī)制等問題,難以達(dá)到與個(gè)人破產(chǎn)制度相同的法律效果和社會(huì)效果。隨著個(gè)人征信制度與社會(huì)保障體系的不斷完善,我國已經(jīng)具備建立個(gè)人破產(chǎn)制度的良好基礎(chǔ)和條件[14]。如今,我國已經(jīng)展開對個(gè)人破產(chǎn)制度的積極探索,未來將逐步賦予自然人和“兩戶”破產(chǎn)能力,確立一般破產(chǎn)主義立法原則。因此,無論從商事能力角度看,還是從民事能力角度看,農(nóng)村承包經(jīng)營戶均應(yīng)具備破產(chǎn)能力。

(四)農(nóng)村承包經(jīng)營戶破產(chǎn)能力的破產(chǎn)法視角

1.符合破產(chǎn)法的立法演進(jìn)趨勢

破產(chǎn)法誕生之初,破產(chǎn)制度的適用范圍僅限于商人債務(wù)人。時(shí)至19世紀(jì),英、美等國家逐步將非商人的債務(wù)人納入破產(chǎn)制度的適用主體范圍,隨后這些國家的殖民地陸續(xù)通過了類似法律。20世紀(jì)70年代,歐洲國家放開對消費(fèi)信用貸款的限制,個(gè)人過度負(fù)債的問題凸顯。此后,從斯堪的納維亞半島到法國,各國立法機(jī)構(gòu)開始考慮作出法律回應(yīng)[15]。事實(shí)上,隨著個(gè)人消費(fèi)和投資的增加,債務(wù)違約現(xiàn)象愈發(fā)普遍。我國同樣存在個(gè)人過度負(fù)債問題。在世界各國普遍采用一般破產(chǎn)主義立法原則的趨勢下,我國破產(chǎn)法的立法原則也正向一般破產(chǎn)主義轉(zhuǎn)化,賦予農(nóng)村承包經(jīng)營戶破產(chǎn)能力正是實(shí)現(xiàn)轉(zhuǎn)化過程的重要一環(huán)。

2.體現(xiàn)個(gè)人破產(chǎn)制度的人道主義理念

17世紀(jì)初,為了防范破產(chǎn)欺詐現(xiàn)象的發(fā)生,促使債務(wù)人配合債務(wù)清償工作,英國率先確立了破產(chǎn)免責(zé)制度。此后,隨著社會(huì)文明不斷進(jìn)步,各國開始注重個(gè)人破產(chǎn)制度中的人文主義關(guān)懷與社會(huì)的整體利益。在此過程中,免責(zé)制度的理念也發(fā)生了變化,逐漸融入了社會(huì)效用理論與寬恕理念。在化解個(gè)人負(fù)債問題的過程中,應(yīng)注重平衡保護(hù)債權(quán)人與債務(wù)人雙方的利益,引導(dǎo)債務(wù)人盡快回歸正常社會(huì)生活。個(gè)人破產(chǎn)制度融合了債務(wù)人拯救、債權(quán)人利益保護(hù)、債權(quán)人利益公平分配以及維護(hù)社會(huì)秩序等多元價(jià)值。在此背景下,賦予農(nóng)村承包經(jīng)營戶破產(chǎn)能力,拯救陷入債務(wù)危機(jī)的農(nóng)戶,將更能充分體現(xiàn)對農(nóng)村承包經(jīng)營戶債務(wù)人的人道主義關(guān)懷。

五、農(nóng)村承包經(jīng)營戶破產(chǎn)能力的實(shí)現(xiàn)路徑

(一)公法視域下農(nóng)村承包經(jīng)營戶破產(chǎn)的基本遵循

1.堅(jiān)持家庭承包經(jīng)營制度基礎(chǔ)性地位不動(dòng)搖

我國《憲法》第8條規(guī)定了農(nóng)村集體經(jīng)濟(jì)組織實(shí)行家庭承包經(jīng)營為基礎(chǔ)、統(tǒng)分結(jié)合的雙層經(jīng)營體制,表明家庭承包經(jīng)營制度是我國未來長期堅(jiān)持的基本農(nóng)業(yè)經(jīng)濟(jì)制度。為實(shí)現(xiàn)鄉(xiāng)村振興,加快推進(jìn)農(nóng)業(yè)農(nóng)村現(xiàn)代化發(fā)展,必須注重激活農(nóng)戶的內(nèi)生動(dòng)力,調(diào)動(dòng)億萬農(nóng)民的積極性。為保障我國家庭承包經(jīng)營制度的順利實(shí)施,促進(jìn)我國農(nóng)村承包經(jīng)營戶的良性發(fā)展,需要從農(nóng)村承包經(jīng)營戶的土地承包權(quán)與土地經(jīng)營權(quán)兩個(gè)維度進(jìn)行考量,既穩(wěn)定土地承包關(guān)系,也在法律允許的范圍內(nèi)促進(jìn)土地流轉(zhuǎn)。

2.兼顧土地承包關(guān)系的穩(wěn)定與土地經(jīng)營權(quán)的放活

我國《農(nóng)村土地承包法》是土地承包經(jīng)營權(quán)的基本法。《農(nóng)村土地承包法》第1條指出要保持農(nóng)村土地承包關(guān)系穩(wěn)定并長久不變,第27條和第33條將土地承包經(jīng)營權(quán)轉(zhuǎn)讓、互換的對象限定在本集體經(jīng)濟(jì)組織的其他農(nóng)戶范圍內(nèi),明確了土地承包權(quán)的身份性,彰顯了穩(wěn)定土地承包關(guān)系的立法宗旨。此外,《農(nóng)村土地承包法》深化了以放權(quán)賦能為導(dǎo)向的農(nóng)村土地制度改革,將“三權(quán)分置”農(nóng)村土地政策通過立法的方式予以固定,為農(nóng)村承包經(jīng)營戶破產(chǎn)制度資源配置作用的發(fā)揮開辟了適用空間。農(nóng)村承包經(jīng)營戶家庭承包地的破產(chǎn)處置僅涉及土地經(jīng)營權(quán)部分,并不涉及土地承包經(jīng)營權(quán)。因而,賦予農(nóng)戶破產(chǎn)能力,既不會(huì)破壞土地承包經(jīng)營權(quán)的身份屬性,又有利于促進(jìn)農(nóng)村土地的高效流轉(zhuǎn)。

3.嚴(yán)守農(nóng)村土地保護(hù)紅線

我國《土地管理法》側(cè)重于對土地使用的規(guī)制,為農(nóng)村承包經(jīng)營戶承包地的生產(chǎn)和經(jīng)營活動(dòng)劃定了紅線?！锻恋毓芾矸ā穲?jiān)持以土地公有制為基礎(chǔ),第1條明確規(guī)定維護(hù)土地的社會(huì)主義公有制。在農(nóng)村承包經(jīng)營戶破產(chǎn)過程中,僅對土地經(jīng)營權(quán)進(jìn)行流轉(zhuǎn),不會(huì)觸及農(nóng)民集體的所有權(quán)和土地承包經(jīng)營權(quán),因而不會(huì)對我國土地公有制產(chǎn)生沖擊。此外,《土地管理法》以耕地保護(hù)為目標(biāo),對土地用途進(jìn)行了嚴(yán)格管制。例如,《土地管理法》第33條規(guī)定國家實(shí)行永久基本農(nóng)田保護(hù)制度。加強(qiáng)對基本農(nóng)田的保護(hù),既能夠確保我國的糧食安全,也能夠保障家庭承包經(jīng)營制度的實(shí)施。事實(shí)上,只有承包土地不被破壞,土地基本用途不被改變,農(nóng)戶才可能持續(xù)穩(wěn)定發(fā)展。因此,應(yīng)在破產(chǎn)過程中對土地經(jīng)營權(quán)作出合理安排,嚴(yán)守農(nóng)村土地保護(hù)紅線,不得違背《土地管理法》中的強(qiáng)制性與禁止性規(guī)定。

(二)農(nóng)村承包經(jīng)營戶破產(chǎn)的立法模式選擇

由于企業(yè)破產(chǎn)法與個(gè)人破產(chǎn)法立法的價(jià)值目標(biāo)不同,個(gè)人破產(chǎn)法難以被企業(yè)破產(chǎn)法完全吸收。但是,農(nóng)村承包經(jīng)營戶破產(chǎn)制度與個(gè)人破產(chǎn)制度在價(jià)值理念與制度構(gòu)建上存在諸多共性。例如,農(nóng)村承包經(jīng)營戶破產(chǎn)與個(gè)人破產(chǎn)不會(huì)導(dǎo)致破產(chǎn)主體的滅失,而且更加注重債務(wù)人利益的保障。因而,將農(nóng)村承包經(jīng)營戶破產(chǎn)與個(gè)人破產(chǎn)合并立法具有可靠的前提和基礎(chǔ)。此外,農(nóng)村承包經(jīng)營戶破產(chǎn)與個(gè)人破產(chǎn)合并立法,更有利于我國破產(chǎn)制度的體系化構(gòu)建。首先,合并立法可以統(tǒng)一協(xié)調(diào)相關(guān)立法工作,簡化對立法草案的審議程序,節(jié)約人力、物力資源。其次,合并立法可以在確立共同原則的基礎(chǔ)上,避免共同適用條款的立法重復(fù),有利于我國破產(chǎn)領(lǐng)域立法的體系化發(fā)展。最后,合并立法更符合域外立法的通常模式,有利于我國國內(nèi)市場與國際市場統(tǒng)一規(guī)則,便利我國市場主體與國外市場主體的雙向流動(dòng)和國內(nèi)農(nóng)村市場與國際市場的對接。

(三)個(gè)人破產(chǎn)法中農(nóng)村承包經(jīng)營戶破產(chǎn)規(guī)則的特殊性

農(nóng)村承包經(jīng)營戶破產(chǎn)與個(gè)人破產(chǎn)可以共用多數(shù)破產(chǎn)規(guī)則。但是,將農(nóng)村承包經(jīng)營戶破產(chǎn)制度納入個(gè)人破產(chǎn)法,還需明確農(nóng)村承包經(jīng)營戶破產(chǎn)規(guī)則的特殊性。首先,農(nóng)村承包經(jīng)營戶破產(chǎn)原因的局限性。以《個(gè)人破產(chǎn)條例》為例,申請個(gè)人破產(chǎn)的原因?yàn)椤吧a(chǎn)經(jīng)營、生活消費(fèi)導(dǎo)致喪失清償債務(wù)能力或者資產(chǎn)不足以清償全部債務(wù)”。我國農(nóng)村承包經(jīng)營戶的民事能力范圍限于農(nóng)業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營相關(guān)的民事活動(dòng)。因此,農(nóng)戶破產(chǎn)原因應(yīng)為“從事農(nóng)業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營導(dǎo)致喪失清償債務(wù)能力或者資產(chǎn)不足以清償全部債務(wù)”。其次,農(nóng)村承包經(jīng)營戶破產(chǎn)程序的吸收性。農(nóng)村承包經(jīng)營戶的債務(wù)最終由參與生產(chǎn)經(jīng)營的家庭內(nèi)部成員承擔(dān)。當(dāng)農(nóng)戶成員無法清償農(nóng)村承包經(jīng)營戶的全部債務(wù)時(shí),農(nóng)村承包經(jīng)營戶與農(nóng)戶成員將面臨破產(chǎn)。此時(shí),農(nóng)村承包經(jīng)營戶的破產(chǎn)程序?qū)⑽辙r(nóng)戶成員的個(gè)人破產(chǎn)程序,即農(nóng)戶破產(chǎn)與農(nóng)戶成員的個(gè)人破產(chǎn)做實(shí)質(zhì)合并處理。最后,農(nóng)村承包經(jīng)營戶破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)主要為財(cái)產(chǎn)性權(quán)利。由于土地經(jīng)營權(quán)兼具生產(chǎn)資料與財(cái)產(chǎn)的雙重屬性,通常情況下農(nóng)戶成員會(huì)以個(gè)人財(cái)產(chǎn)償還農(nóng)戶債務(wù),導(dǎo)致農(nóng)戶在破產(chǎn)時(shí)的可分配財(cái)產(chǎn)一般僅為以土地經(jīng)營權(quán)為核心的財(cái)產(chǎn)性權(quán)利。因此,土地經(jīng)營權(quán)的破產(chǎn)處置是構(gòu)建農(nóng)村承包經(jīng)營戶破產(chǎn)制度的關(guān)鍵一環(huán)。

(四)農(nóng)村承包經(jīng)營戶破產(chǎn)后土地經(jīng)營權(quán)的處置

土地經(jīng)營權(quán)兼具社會(huì)性和財(cái)產(chǎn)性,高效、妥善處理農(nóng)村承包經(jīng)營戶宣告破產(chǎn)后的土地經(jīng)營權(quán)意義重大,否則不僅會(huì)損害債權(quán)人的利益,還會(huì)對農(nóng)村社會(huì)的穩(wěn)定產(chǎn)生消極影響?！秱€(gè)人破產(chǎn)條例》第87條規(guī)定,管理人處置破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)應(yīng)當(dāng)按照人民法院關(guān)于拍賣和變價(jià)的有關(guān)規(guī)定,以網(wǎng)絡(luò)拍賣等方式在公開的交易平臺(tái)進(jìn)行。由此,農(nóng)村承包經(jīng)營戶破產(chǎn)清算程序中對土地經(jīng)營權(quán)的處置主要包括兩個(gè)步驟:一是管理人通過公開交易平臺(tái)對土地經(jīng)營權(quán)進(jìn)行拍賣或變價(jià),二是村委會(huì)與買受人簽訂新的土地流轉(zhuǎn)協(xié)議?！掇r(nóng)村土地承包法》第38條規(guī)定,土地經(jīng)營權(quán)流轉(zhuǎn)期限不得超過承包期的剩余期限。當(dāng)前我國農(nóng)村土地市場化改革加速推進(jìn),土地交易平臺(tái)日益完善。地方法院應(yīng)與村委會(huì)合力推動(dòng)土地經(jīng)營權(quán)交易與簽訂土地流轉(zhuǎn)協(xié)議之間的高效銜接,以促進(jìn)農(nóng)村土地的流轉(zhuǎn)效率持續(xù)提升。

六、結(jié)語

我國立法需要適應(yīng)當(dāng)今國內(nèi)的產(chǎn)業(yè)變革,并努力為推動(dòng)我國高質(zhì)量發(fā)展、全面建設(shè)社會(huì)主義現(xiàn)代化貢獻(xiàn)力量。在農(nóng)業(yè)市場化日趨成熟的今天,賦予我國農(nóng)村承包經(jīng)營戶破產(chǎn)能力正當(dāng)其時(shí)。這能補(bǔ)實(shí)我國農(nóng)村承包經(jīng)營戶民事主體制度的短板弱項(xiàng),助力我國農(nóng)村承包經(jīng)營戶的規(guī)模發(fā)展,持續(xù)推動(dòng)國內(nèi)統(tǒng)一市場建立,加快營造穩(wěn)定公平的營商環(huán)境;亦能進(jìn)一步化解農(nóng)村市場風(fēng)險(xiǎn),增強(qiáng)農(nóng)村經(jīng)濟(jì)抵御風(fēng)險(xiǎn)的能力。因此,在我國“三農(nóng)”法律制度體系中,應(yīng)當(dāng)賦予農(nóng)村承包經(jīng)營戶破產(chǎn)能力,并盡快展開相關(guān)具體制度規(guī)則的構(gòu)建。

[注 釋〗

①參見《中國農(nóng)村金融服務(wù)報(bào)告2016》《中國農(nóng)村金融服務(wù)報(bào)告2018》《中國農(nóng)村金融服務(wù)報(bào)告2020》。

②D市是黑龍江省首批農(nóng)民人均純收入過萬元市(縣級市),農(nóng)民人均純收入多年位居全省首位,2021年被黑龍江省委農(nóng)辦確定為黑龍江省鄉(xiāng)村生態(tài)振興典型案例。本研究訪談?wù){(diào)查時(shí)間為 2023 年3月至2023年4月,訪談內(nèi)容包括農(nóng)村承包經(jīng)營戶的基本情況、當(dāng)下生產(chǎn)經(jīng)營面臨的農(nóng)業(yè)風(fēng)險(xiǎn),以及對未來構(gòu)建農(nóng)村承包經(jīng)營戶破產(chǎn)制度的態(tài)度與建議等。在調(diào)查過程中整理的訪談材料系研究的主要實(shí)證依據(jù)。