■ 中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行國(guó)際金融部課題組

加入世界貿(mào)易組織（WTO）以來(lái)，對(duì)外貿(mào)易的快速增長(zhǎng)，為我國(guó)帶來(lái)了工業(yè)化和現(xiàn)代化進(jìn)程中所必需的外匯資金、技術(shù)經(jīng)驗(yàn)和能源資源。隨著我國(guó)深度融入國(guó)際經(jīng)貿(mào)體系和全球價(jià)值鏈分工體系，對(duì)外貿(mào)易的高質(zhì)量發(fā)展已成為實(shí)現(xiàn)中國(guó)式現(xiàn)代化的重要驅(qū)動(dòng)力量。以高質(zhì)量跨境金融服務(wù)支持外貿(mào)穩(wěn)規(guī)模優(yōu)結(jié)構(gòu)，既是商業(yè)銀行踐行金融政治性和人民性的要求，也是商業(yè)銀行順應(yīng)客戶需求變化、實(shí)現(xiàn)國(guó)際化綜合化發(fā)展的需要。一方面，隨著外貿(mào)企業(yè)國(guó)際化經(jīng)營(yíng)水平的不斷提升，對(duì)商業(yè)銀行的金融需求也由本幣拓展到外幣，由境內(nèi)拓展到境外，由單一產(chǎn)品拓展到全流程、一攬子服務(wù)。商業(yè)銀行可通過(guò)創(chuàng)新推廣國(guó)際結(jié)算、貿(mào)易融資、跨境投行、跨境擔(dān)保、外匯交易、現(xiàn)金管理等綜合化跨境金融服務(wù)，為外貿(mào)企業(yè)暢通資金收付渠道、緩解資金壓力、降低匯率風(fēng)險(xiǎn)提供金融支持，助力外貿(mào)企業(yè)開(kāi)展全球貿(mào)易、拓展海外市場(chǎng)、穩(wěn)定供應(yīng)鏈和產(chǎn)業(yè)鏈。另一方面，跨境金融業(yè)務(wù)產(chǎn)品組合靈活、綜合收益較高、客戶粘性強(qiáng)，在當(dāng)前息差收窄、資本約束加大的市場(chǎng)環(huán)境下，開(kāi)展跨境金融服務(wù)有利于商業(yè)銀行節(jié)約資本占用、優(yōu)化收入結(jié)構(gòu)，實(shí)現(xiàn)高質(zhì)量、可持續(xù)發(fā)展。

一、近年來(lái)我國(guó)穩(wěn)外貿(mào)政策

黨的十八大以來(lái)，以習(xí)近平同志為核心的黨中央就支持外貿(mào)高質(zhì)量發(fā)展作出一系列重要決策。在2019年、2020年的中央全面深化改革委員會(huì)上研究部署了推動(dòng)對(duì)外貿(mào)易高質(zhì)量發(fā)展和創(chuàng)新發(fā)展相關(guān)工作。2022年中央經(jīng)濟(jì)工作會(huì)議要求，以更大力度推動(dòng)外貿(mào)穩(wěn)規(guī)模優(yōu)結(jié)構(gòu)。近年來(lái)，國(guó)務(wù)院、各部委相繼出臺(tái)多項(xiàng)配套政策（見(jiàn)表1），多措并舉支持外貿(mào)促穩(wěn)提質(zhì)。2023年4月，中央政治局會(huì)議提出，要把吸引外商投資放在更加重要的位置，穩(wěn)住外貿(mào)外資基本盤。隨后，國(guó)務(wù)院辦公廳印發(fā)《關(guān)于推動(dòng)外貿(mào)穩(wěn)規(guī)模優(yōu)結(jié)構(gòu)的意見(jiàn)》，聚焦外貿(mào)的堵點(diǎn)、難點(diǎn)和痛點(diǎn)，從強(qiáng)化貿(mào)易促進(jìn)拓展市場(chǎng)、穩(wěn)定和擴(kuò)大重點(diǎn)產(chǎn)品進(jìn)出口規(guī)模、加大財(cái)政金融支持力度、加快對(duì)外貿(mào)易創(chuàng)新發(fā)展、優(yōu)化外貿(mào)發(fā)展環(huán)境等五個(gè)方面綜合施策，助力外貿(mào)市場(chǎng)主體維護(hù)和國(guó)際市場(chǎng)拓展。從國(guó)內(nèi)因素來(lái)看，雖然經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇面臨著市場(chǎng)需求不足、部分市場(chǎng)主體經(jīng)營(yíng)困難等問(wèn)題，但是我國(guó)經(jīng)濟(jì)韌性強(qiáng)、潛力大，隨著國(guó)家出臺(tái)的一系列支持外貿(mào)穩(wěn)規(guī)模優(yōu)結(jié)構(gòu)政策效果逐步顯現(xiàn)，我國(guó)外貿(mào)形勢(shì)有望穩(wěn)定向好。

表1 近年來(lái)我國(guó)部分重要穩(wěn)外貿(mào)政策文件

二、我國(guó)外經(jīng)貿(mào)形勢(shì)

根據(jù)海關(guān)發(fā)布的數(shù)據(jù)顯示，2023年前8 個(gè)月我國(guó)外貿(mào)進(jìn)出口總體保持平穩(wěn)增長(zhǎng)，主要貿(mào)易伙伴關(guān)系重構(gòu)，產(chǎn)品結(jié)構(gòu)更趨優(yōu)化，各地區(qū)進(jìn)出口增速出現(xiàn)分化。隨著國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行企穩(wěn)回升，“一帶一路”倡議及《區(qū)域全面經(jīng)濟(jì)伙伴關(guān)系協(xié)定》（以下簡(jiǎn)稱RCEP）穩(wěn)步推進(jìn)，我國(guó)外貿(mào)促穩(wěn)提質(zhì)的基礎(chǔ)將進(jìn)一步夯實(shí)。

（一）外貿(mào)進(jìn)出口總體保持穩(wěn)健，出口增長(zhǎng)面臨較大壓力

根據(jù)海關(guān)發(fā)布的數(shù)據(jù)顯示，2023年前8 個(gè)月我國(guó)貨物貿(mào)易進(jìn)出口總額27.08 萬(wàn)億元，同比微降0.1%，其中，出口15.47 萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)0.8%；進(jìn)口11.61 萬(wàn)億元，同比下降1.3%。隨著國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)恢復(fù)向好，制造業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈日趨完備，以跨境電商、市場(chǎng)采購(gòu)為代表的貿(mào)易新業(yè)態(tài)擴(kuò)大了貿(mào)易主體范圍，各方有利因素有望進(jìn)一步帶動(dòng)外貿(mào)進(jìn)出口穩(wěn)健增長(zhǎng)。

WTO 在今年4月發(fā)布的《全球貿(mào)易展望和統(tǒng)計(jì)報(bào)告》中預(yù)測(cè)，2023年全球貨物貿(mào)易增長(zhǎng)1.7%，低于2022年2.7%的增速，我國(guó)外貿(mào)特別是出口形勢(shì)依然復(fù)雜嚴(yán)峻：一是我國(guó)產(chǎn)業(yè)升級(jí)加速產(chǎn)業(yè)外遷，東盟承接中國(guó)投資產(chǎn)生替代效應(yīng)，對(duì)國(guó)內(nèi)出口造成一定沖擊。二是在全球新冠肺炎疫情的影響下，當(dāng)前海外經(jīng)濟(jì)體仍處在去庫(kù)存階段，疊加短期全球經(jīng)濟(jì)周期下行影響，導(dǎo)致外需不振，拖累國(guó)內(nèi)出口。三是當(dāng)前國(guó)際經(jīng)濟(jì)形勢(shì)復(fù)雜多變，對(duì)中國(guó)對(duì)外貿(mào)易策略產(chǎn)生影響。

（二）主要貿(mào)易伙伴關(guān)系重構(gòu)，重點(diǎn)區(qū)域仍有較大發(fā)展空間

2023年前8 個(gè)月，我國(guó)對(duì)“一帶一路”沿線國(guó)家合計(jì)進(jìn)出口12.62 萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)3.6%。從出口來(lái)看，我國(guó)對(duì)新興經(jīng)濟(jì)體的出口好于歐美發(fā)達(dá)經(jīng)濟(jì)體；從進(jìn)口來(lái)看，我國(guó)從日韓等國(guó)家進(jìn)口下降較多（見(jiàn)表2）。隨著新興市場(chǎng)國(guó)家經(jīng)濟(jì)逐步回暖，“一帶一路”及《區(qū)域全面經(jīng)濟(jì)伙伴關(guān)系協(xié)定》（RCEP）等多邊貿(mào)易協(xié)定縱深推進(jìn)，我國(guó)與相關(guān)國(guó)家和地區(qū)的貿(mào)易規(guī)模仍有較大增長(zhǎng)潛力。

表2 2023年1-8月我國(guó)對(duì)主要貿(mào)易伙伴進(jìn)出口情況 單位：億元人民幣

（三）貿(mào)易產(chǎn)品結(jié)構(gòu)趨于優(yōu)化，“新三樣”依然具備較強(qiáng)出口動(dòng)能

在整體出口壓力較大的情況下，電動(dòng)汽車、光伏產(chǎn)品和鋰電池等“新三樣”出口景氣度較高，電子類產(chǎn)品出口下滑明顯，勞動(dòng)密集型行業(yè)承壓。根據(jù)海關(guān)數(shù)據(jù)顯示，2023年前8 個(gè)月，機(jī)電產(chǎn)品出口8.97 萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)3.6%。其中，受益于中國(guó)新能源產(chǎn)業(yè)的規(guī)模優(yōu)勢(shì)顯現(xiàn)，中國(guó)新能源汽車海外認(rèn)可度提升，汽車出口4427 億元，同比增長(zhǎng)104.4%。但是，計(jì)算機(jī)產(chǎn)品出口8492億元，同比下降19%；勞動(dòng)密集型產(chǎn)品出口2.71億元，同比下降2.4%。目前，海外能源危機(jī)及國(guó)內(nèi)政策補(bǔ)貼仍將持續(xù)，海外汽車庫(kù)存處于歷史性低位，未來(lái)“新三樣”依然是出口的結(jié)構(gòu)性亮點(diǎn)。

（四）地區(qū)進(jìn)出口增速出現(xiàn)分化，外貿(mào)產(chǎn)業(yè)向中西部轉(zhuǎn)移趨勢(shì)明顯

從前8 個(gè)月美元計(jì)價(jià)數(shù)據(jù)來(lái)看，以廣東、浙江、江蘇為代表的東南沿海地區(qū)進(jìn)出口下降；部分外貿(mào)產(chǎn)業(yè)因勞動(dòng)力和原材料成本優(yōu)勢(shì)，有向中西部地區(qū)轉(zhuǎn)移的趨勢(shì)；部分重點(diǎn)邊貿(mào)地區(qū)的進(jìn)出口出現(xiàn)大幅增長(zhǎng)（見(jiàn)表3）。

表3 2023年1-8月我國(guó)部分地區(qū)進(jìn)出口情況 單位：億美元

（五）人民幣匯率短期承壓，將長(zhǎng)期在合理均衡水平上保持基本穩(wěn)定

因美元指數(shù)持續(xù)走強(qiáng)、國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇預(yù)期減弱等原因，人民幣匯率出現(xiàn)了階段性貶值態(tài)勢(shì)。2023年5月，監(jiān)管部門在中國(guó)外匯市場(chǎng)指導(dǎo)委員會(huì)會(huì)議上表示，我國(guó)外匯市場(chǎng)擁有自主平衡的能力，人民幣匯率能夠在合理均衡水平上保持基本穩(wěn)定。從中長(zhǎng)期來(lái)看，隨著國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)基本面持續(xù)向好，影響匯率走弱的因素趨于減弱，人民幣匯率將保持常態(tài)化雙向波動(dòng)態(tài)勢(shì)，在合理水平上保持基本穩(wěn)定。

三、外貿(mào)企業(yè)面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)和困難

從全球政治經(jīng)濟(jì)環(huán)境來(lái)看，主要經(jīng)濟(jì)體通脹高企、增長(zhǎng)乏力所導(dǎo)致的外需疲弱，以及保護(hù)主義、地緣政治風(fēng)險(xiǎn)持續(xù)上升，進(jìn)一步加大了全球經(jīng)濟(jì)的不穩(wěn)定性、不確定性和難預(yù)期性，我國(guó)外貿(mào)高質(zhì)量發(fā)展依然面臨較大壓力。與此同時(shí)，產(chǎn)業(yè)外遷所產(chǎn)生的替代效應(yīng)，以及較長(zhǎng)時(shí)間的外需不振，仍將是我國(guó)外貿(mào)進(jìn)出口持續(xù)面臨的不穩(wěn)定、不確定因素，這些都將給外貿(mào)企業(yè)造成諸多困難。

（一）外貿(mào)企業(yè)面臨的風(fēng)險(xiǎn)

一是國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)方面。如貿(mào)易伙伴所在地發(fā)生地緣政治沖突或被美西方制裁，或受美國(guó)對(duì)華政策等限制，可能導(dǎo)致外貿(mào)企業(yè)貿(mào)易受限，或無(wú)法按合同履行貿(mào)易約定。同時(shí)，地緣政治沖突、美西方制裁可能導(dǎo)致原材料價(jià)格升高、運(yùn)輸費(fèi)用增加從而引發(fā)貿(mào)易糾紛、合同違約，導(dǎo)致外貿(mào)企業(yè)經(jīng)營(yíng)成本上升。二是匯率風(fēng)險(xiǎn)方面。近年來(lái)人民幣匯率雙向波動(dòng)成為新常態(tài)，外貿(mào)企業(yè)匯率風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題日益突出。外貿(mào)企業(yè)如果對(duì)匯率風(fēng)險(xiǎn)管理不當(dāng)，其利潤(rùn)容易遭到匯率波動(dòng)侵蝕，影響嚴(yán)重時(shí)企業(yè)將被迫收縮產(chǎn)能、縮減用工，甚至難以存續(xù)。特別是中小微外貿(mào)企業(yè)由于利潤(rùn)率微薄、財(cái)務(wù)基礎(chǔ)較弱，更易受到匯率波動(dòng)沖擊。目前，商業(yè)銀行可為企業(yè)提供多種外匯衍生產(chǎn)品開(kāi)展匯率套保，但在匯率波動(dòng)較大時(shí)，可能需要客戶追加保證金等履約保障，增加客戶資金壓力。

（二）外貿(mào)企業(yè)面臨的融資困難

一是外幣融資方面。自2022年3月以來(lái)，美聯(lián)儲(chǔ)累計(jì)加息11 次、共525 個(gè)基點(diǎn)，美元貸款利率持續(xù)上升導(dǎo)致外貿(mào)企業(yè)美元融資成本大幅攀升。二是境外項(xiàng)目融資方面。在日趨復(fù)雜嚴(yán)峻的外部政治經(jīng)濟(jì)環(huán)境下，企業(yè)在“走出去”的過(guò)程中面臨較多不確定性，風(fēng)險(xiǎn)壓力持續(xù)加大。比如，資源品短缺對(duì)中國(guó)全球產(chǎn)業(yè)鏈延伸產(chǎn)生一定障礙，影響“走出去”企業(yè)向產(chǎn)業(yè)鏈上游延伸；部分國(guó)家出現(xiàn)政權(quán)更迭，導(dǎo)致中國(guó)“走出去”企業(yè)項(xiàng)目停產(chǎn)并出現(xiàn)投資損失。 三是中小微企業(yè)融資成本方面。中小微企業(yè)融資普遍存在授信及擔(dān)保額度不足的問(wèn)題，企業(yè)的海外及進(jìn)口訂單會(huì)受到銀行授信及擔(dān)保規(guī)模影響。

四、商業(yè)銀行支持外貿(mào)穩(wěn)規(guī)模優(yōu)結(jié)構(gòu)相關(guān)建議

商業(yè)銀行以高質(zhì)量跨境金融服務(wù)支持外貿(mào)穩(wěn)規(guī)模優(yōu)結(jié)構(gòu)，既要堅(jiān)持以問(wèn)題為導(dǎo)向，又要堅(jiān)持系統(tǒng)性觀念，通過(guò)優(yōu)化協(xié)同聯(lián)動(dòng)服務(wù)模式、提升便利化服務(wù)水平、加大重點(diǎn)區(qū)域支持力度，提升服務(wù)外貿(mào)促穩(wěn)提質(zhì)的工作合力。

（一）堅(jiān)持系統(tǒng)謀劃，優(yōu)化完善協(xié)同聯(lián)動(dòng)機(jī)制

一是提升政策適應(yīng)性水平。在市場(chǎng)形勢(shì)研判、考核激勵(lì)、制度體系和系統(tǒng)建設(shè)等方面，進(jìn)一步提升政策制定和傳導(dǎo)落實(shí)的精準(zhǔn)性、實(shí)效性。二是加強(qiáng)境內(nèi)外聯(lián)動(dòng)，提升國(guó)際化服務(wù)能力。商業(yè)銀行要充分發(fā)揮境外機(jī)構(gòu)功能平臺(tái)作用，支持外貿(mào)企業(yè)充分利用“兩個(gè)市場(chǎng)、兩種資源”提升市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力。緊跟境內(nèi)企業(yè)在東盟、“一帶一路”沿線等區(qū)域的產(chǎn)業(yè)布局，發(fā)揮屬地功能優(yōu)勢(shì)，做好跨境聯(lián)動(dòng)營(yíng)銷，支持外貿(mào)企業(yè)“走出去”。

（二）堅(jiān)持服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)，助力企業(yè)拓展國(guó)際市場(chǎng)

黨的二十大報(bào)告提出“堅(jiān)持把發(fā)展經(jīng)濟(jì)的著力點(diǎn)放在實(shí)體經(jīng)濟(jì)上”。隨著我國(guó)貿(mào)易結(jié)構(gòu)和客戶境外經(jīng)營(yíng)布局的不斷調(diào)整變化，商業(yè)銀行要緊緊圍繞外貿(mào)客戶轉(zhuǎn)型升級(jí)，扎根實(shí)體經(jīng)濟(jì)需求，精準(zhǔn)滴灌外貿(mào)重點(diǎn)領(lǐng)域。一是聚焦重點(diǎn)領(lǐng)域，保障外貿(mào)基本盤。加大對(duì)新興行業(yè)客戶的信貸資源傾斜，助力新能源汽車、鋰電池、太陽(yáng)能電池等企業(yè)培育出口競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)。支持優(yōu)質(zhì)大型成套設(shè)備出口企業(yè)在RCEP、“一帶一路”沿線國(guó)家等“走出去”項(xiàng)目；圍繞鼓勵(lì)進(jìn)口技術(shù)和產(chǎn)品目錄，支持先進(jìn)技術(shù)設(shè)備進(jìn)口企業(yè)的資金需求。把握加工貿(mào)易梯度轉(zhuǎn)移趨勢(shì)，積極擴(kuò)大中西部和東北地區(qū)加工貿(mào)易企業(yè)服務(wù)面，進(jìn)一步加大信貸支持力度。二是聚焦服務(wù)貿(mào)易重點(diǎn)行業(yè)，做優(yōu)服務(wù)貿(mào)易金融服務(wù)。重點(diǎn)關(guān)注數(shù)字化、智能化、綠色低碳等領(lǐng)域，加強(qiáng)建筑、金融、電商等重點(diǎn)行業(yè)營(yíng)銷，創(chuàng)新服務(wù)貿(mào)易金融產(chǎn)品與服務(wù)模式，全面深化全場(chǎng)景服務(wù)貿(mào)易金融賦能，持續(xù)提升線上線下協(xié)同經(jīng)營(yíng)能力，做好金融支持服務(wù)貿(mào)易高質(zhì)量發(fā)展。三是聚焦外貿(mào)企業(yè)需求，加大融資支持力度。深化與中國(guó)出口信用保險(xiǎn)公司合作，擴(kuò)大出口信保融資規(guī)模。在信貸規(guī)模、資金定價(jià)等方面，加強(qiáng)對(duì)中小微外貿(mào)企業(yè)的政策支持；與政府性融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)開(kāi)展銀擔(dān)業(yè)務(wù)合作，為符合條件的企業(yè)提供融資增信支持。

（三）堅(jiān)持守正創(chuàng)新，提升便利化服務(wù)水平

受地緣政治沖突、美聯(lián)儲(chǔ)超預(yù)期加息等因素影響，國(guó)際經(jīng)貿(mào)和金融市場(chǎng)形勢(shì)發(fā)生深刻調(diào)整和大幅波動(dòng)，外貿(mào)企業(yè)面臨的市場(chǎng)環(huán)境日趨嚴(yán)峻復(fù)雜。商業(yè)銀行應(yīng)全面貫徹落實(shí)人民銀行、外匯局監(jiān)管要求，提升貿(mào)易投資便利化服務(wù)水平，為外貿(mào)企業(yè)增便利、降成本、控風(fēng)險(xiǎn)。一是圍繞促便利、防風(fēng)險(xiǎn)落實(shí)便利化監(jiān)管要求。商業(yè)銀行要積極申請(qǐng)貿(mào)易外匯收支便利化試點(diǎn)資格，擴(kuò)大試點(diǎn)企業(yè)客戶與業(yè)務(wù)規(guī)模；充分利用全口徑跨境融資宏觀審慎政策調(diào)整、高新技術(shù)與專精特新企業(yè)外債便利化政策擴(kuò)容等機(jī)遇，為外貿(mào)企業(yè)境外融資提供便利化服務(wù)。要探索創(chuàng)新匯率避險(xiǎn)成本分擔(dān)機(jī)制，降低中小微企業(yè)匯率套保門檻與成本，穩(wěn)步增加衍生產(chǎn)品“首辦戶”規(guī)模，擴(kuò)大匯率風(fēng)險(xiǎn)中性服務(wù)范圍。二是有序推動(dòng)人民幣國(guó)際化，擴(kuò)大跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算規(guī)模。要把握美元融資成本較高為跨境人民幣業(yè)務(wù)帶來(lái)的階段性機(jī)遇，積極拓展跨境人民幣業(yè)務(wù)“首辦戶”；提升優(yōu)質(zhì)企業(yè)跨境人民幣結(jié)算流程便利性，引導(dǎo)客戶更多使用跨境人民幣。三是加快推進(jìn)數(shù)字化轉(zhuǎn)型，增強(qiáng)線上渠道服務(wù)能力。順應(yīng)貿(mào)易新業(yè)態(tài)客戶快速增長(zhǎng)趨勢(shì)，加快建設(shè)外貿(mào)新業(yè)態(tài)集成平臺(tái)，支持跨境電商綜合試驗(yàn)區(qū)建設(shè)。持續(xù)完善線上跨境金融產(chǎn)品功能，加快推進(jìn)重點(diǎn)客戶銀企直連，增強(qiáng)線上渠道的引流作用，提升服務(wù)便利化水平。

（四）堅(jiān)持多邊合作，服務(wù)重點(diǎn)區(qū)域高質(zhì)量發(fā)展

商業(yè)銀行要把握重點(diǎn)區(qū)域經(jīng)濟(jì)一體化互聯(lián)互通機(jī)遇，穩(wěn)妥開(kāi)展適應(yīng)性創(chuàng)新，助力外貿(mào)企業(yè)穩(wěn)訂單、拓市場(chǎng)。一是拓展?fàn)I銷服務(wù)渠道。充分借助進(jìn)博會(huì)、廣交會(huì)、服貿(mào)會(huì)等國(guó)家級(jí)貿(mào)易促進(jìn)平臺(tái)，支持重點(diǎn)外貿(mào)企業(yè)供采對(duì)接，加強(qiáng)展前營(yíng)銷和展后跟蹤服務(wù)。圍繞“走出去、引進(jìn)來(lái)”重點(diǎn)客戶及重大項(xiàng)目，構(gòu)建多級(jí)聯(lián)動(dòng)服務(wù)模式，做好外貿(mào)企業(yè)的信息收集與營(yíng)銷跟進(jìn)。二是支持RCEP跨境貿(mào)易投資發(fā)展。深化落實(shí)商務(wù)部等六部門《關(guān)于高質(zhì)量實(shí)施〈區(qū)域全面經(jīng)濟(jì)伙伴關(guān)系協(xié)定〉（RCEP）的指導(dǎo)意見(jiàn)》，支持企業(yè)貿(mào)易和投融資新需求，助力中資制造企業(yè)實(shí)現(xiàn)高端化、智能化和綠色化。三是支持自貿(mào)區(qū)（港）等重點(diǎn)區(qū)域建設(shè)。優(yōu)化完善支持重點(diǎn)區(qū)域差異化政策清單，在合法合規(guī)的前提下開(kāi)展業(yè)務(wù)創(chuàng)新，為客戶提供先行先試金融服務(wù)。