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        新時期企業(yè)金融投資管理策略的創(chuàng)新思考

        2023-10-27 02:39:23邱澤文
        今日財富 2023年29期
        關鍵詞:預算編制金融管理

        邱澤文

        隨著經(jīng)濟的不斷發(fā)展,對企業(yè)金融投資管理控制提出了更高要求。為不斷提升企業(yè)金融投資規(guī)范性、合理性,保障企業(yè)經(jīng)營收益與效益,需要創(chuàng)新企業(yè)金融投資管理模式,健全企業(yè)金融投資管理機制,保證金融投資管理功能作用的發(fā)揮?;诖?,本文以企業(yè)金融投資管理為立足點,針對新時期企業(yè)金融投資管理創(chuàng)新進行深入分析與研究。

        近年來,金融領域得到全社會的廣泛關注。特別是企業(yè)界熱衷金融資產(chǎn)投資,金融投資力度逐步加大。不過金融投資機遇與風險并存,容易出現(xiàn)不同程度的虧損,影響企業(yè)實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展目標。對此,需要在金融投資過程中強化管理控制力度,精準界定金融投資管理流程,優(yōu)化金融投資管理制度,規(guī)范且合理地落實金融投資預算編制,調(diào)控金融投資風險,保證企業(yè)資金使用的穩(wěn)定性、高效性,助推企業(yè)健康穩(wěn)定發(fā)展。

        一、企業(yè)金融投資概述

        所謂企業(yè)金融投資,即企業(yè)從自身生產(chǎn)經(jīng)營現(xiàn)狀與資金實際運作情況出發(fā),結合企業(yè)未來發(fā)展策略與經(jīng)營策略,通過一定方式和渠道,借助內(nèi)部積累或者向企業(yè)債權人、投資者籌集經(jīng)營生產(chǎn)所需資金的一種經(jīng)營活動。這一投資方法也包含企業(yè)負債管理、投資管理等各類內(nèi)涵。所以,有學者認為,可以將企業(yè)金融投資管理稱為企業(yè)資金整合管理。雖然不同企業(yè)有不同的經(jīng)營類型與發(fā)展模式,但也造成金融投資方法存在一定區(qū)別。只有不斷增強金融投資的規(guī)范性與合理性,高質(zhì)量落實金融投資管理工作,才可使企業(yè)融資功能得到發(fā)揮,為企業(yè)長遠發(fā)奠定良好基礎。

        二、新時期企業(yè)金融投資管理的現(xiàn)實意義

        金融投資管理是促進企業(yè)可持續(xù)發(fā)展的動力源泉,也是企業(yè)健康發(fā)展的基礎保障??茖W、合理地開展金融投資管理才能為企業(yè)貢獻更加顯著的效益。其現(xiàn)實意義有如下幾點。

        (一)保障企業(yè)資金流動性

        資金流動性又可以稱之為資金周轉率,企業(yè)資金主要由流動資金、固定資金共同組成。保證資金流動性,不間斷推進資金循環(huán),可以讓企業(yè)獲取一定收益,回籠一定資金。在運行期間,除了將此類資金用于再次生產(chǎn),正式投入到經(jīng)營活動當中,還可以應用到企業(yè)金融投資當中。

        一是依據(jù)企業(yè)資金需求量規(guī)范、合理贖回相應本金,既保障、維護企業(yè)經(jīng)營資金的價值,還可以獲取投資收益。并且,金融投資一般以短期資金為主要、重點投資對象,沒有固定的金融投資時間,申贖模式十分簡單,可以使企業(yè)流動資金得到有效利用。

        二是規(guī)范落實金融投資控制管理,還可以讓企業(yè)發(fā)展規(guī)模逐步擴大。在現(xiàn)階段市場競爭形勢越來越嚴峻的背景下,許多企業(yè)都在逐步擴大自身發(fā)展規(guī)模,如采取收購、合并的手段快速占領市場,但是單純依靠此類手段可能收效甚微;相反,引入金融投資模式,逐步擴大企業(yè)影響力的發(fā)展規(guī)模,讓企業(yè)資金有效周轉,可增大收益。

        (二)優(yōu)化企業(yè)金融結構

        企業(yè)金融結構是企業(yè)自有資本與債務間存在的比例關系。一般來講,企業(yè)自有資本包括初期成立時投入的資金、運營之后形成的收益、盈余等各類資產(chǎn),不斷強化與提升金融投資管理控制,不僅可以讓企業(yè)自有資本得到保障與維護,還可以適當改善企業(yè)金融結構。例如,強化金融投資,可實現(xiàn)對企業(yè)收益與盈余資產(chǎn)的有效運用,獲取更多收益,減少企業(yè)債務,保證企業(yè)可持續(xù)發(fā)展。同時,企業(yè)還可借助優(yōu)異的金融投資管理模式,持續(xù)增強自身市場信譽,進而籌措資金、獲取一定貸款,分別使用在企業(yè)戰(zhàn)略發(fā)展、生產(chǎn)投資項目當中,保證企業(yè)的金融結構能夠在負債、投資方面維持平衡穩(wěn)定。

        (三)不斷增加企業(yè)經(jīng)濟收益

        金融投資模式與傳統(tǒng)經(jīng)商模式相比有一定區(qū)別,此類模式可以改變企業(yè)以往的經(jīng)營模式,如改變購買費用、管理費用支付等,等到金融投入期結束后就可獲取一定收益。例如,企業(yè)積極且合理地為內(nèi)部各類閑散的資產(chǎn)選擇融資模式,與其他相關融資需求者洽談,選擇約定手段和模式,精準界定利率,在約定時間結束之后就可獲取充足收益。一方面,市場競爭十分激烈,有限的經(jīng)濟收益被眾多企業(yè)瓜分使用,造成不同企業(yè)收益一定程度減少。這種情況下,企業(yè)的核心目標就是優(yōu)化經(jīng)濟效益,受各類因素的限制造成這一整體目標實現(xiàn)難度高,大部分企業(yè)紛紛轉戰(zhàn)其他領域。另一方面,企業(yè)選擇規(guī)范合理的金融投資模式,還可以處理自身遇到的經(jīng)營風險,擺脫集中風險引發(fā)的經(jīng)濟損失,將原本閑散的各類資金借助間接融資模式獲取一定收益,最大限度減少企業(yè)資金因通貨膨脹受到貶值的影響。同時,當前市場競爭處于白熱化階段,許多企業(yè)開始與銀行項目配合,避免自身經(jīng)營出現(xiàn)問題。在這種情況下,有能力、有條件的企業(yè)可借力金融機構,讓自身有資本與銀行直接對接,獲取更加豐富、充實的收益??偟膩碇v,金融投資核心目的就是實現(xiàn)經(jīng)營收益最大化、投資最優(yōu)化。但是不同金融行業(yè)所面臨的風險以及困境有一定區(qū)別,這就需要結合具體的金融投資管理,在獲取金融投資收益的基礎上,最大限度減少經(jīng)營成本和風險,持續(xù)提高企業(yè)投資質(zhì)量與效率。

        金融投資相對特殊,此類模式雖然可以獲取經(jīng)濟收益,但也會帶來一定風險。金融投資管理不到位,前期預測不合理,投資決策不規(guī)范,可能會引發(fā)投資執(zhí)行風險,讓企業(yè)蒙受經(jīng)濟損失。所以在金融投資時期,還需要強化管理控制,保證金融投資可以獲得較大收益。

        二、新時期企業(yè)金融投資管理策略的創(chuàng)新分析

        (一)精準界定金融投資決策流程,制定詳細投資計劃

        在金融投資活動實施之前,做好市場調(diào)查,明準確掌握金融投資要求與重點,制定詳細的投資管理計劃,應對可能會發(fā)生的風險因素。具體措施如下所示。

        一是樹立良好的管理思維和理念,加大金融投資管理宣傳力度,要求每一職能機構嚴于律己,嚴格落實自身管理任務與職責,企業(yè)內(nèi)營造一個健康有序的管理環(huán)境。

        二是借助大數(shù)據(jù)、云計算、互聯(lián)網(wǎng)等技術,及時整合收集行業(yè)市場信息,分析市場資金環(huán)境,準確掌握企業(yè)所處的階段,為企業(yè)管理層金融投資決策提供依據(jù)。例如,近年來國內(nèi)網(wǎng)購市場快速發(fā)展,競爭更加激烈。阿里巴巴推出越來越多的專屬服務以及金融投資決策,其中余額寶是較為成功的投資案例,已經(jīng)正式推廣到居民日常生活當中,用戶的存款數(shù)額接近1.7萬億元。與普通貨幣基金相對比,余額寶最主要的優(yōu)勢是基于大數(shù)據(jù)技術,以基金贖回、申購為基礎,結合支付寶與淘寶數(shù)據(jù)平臺,及時掌握贖回與變動信息,把握客戶行為規(guī)律。

        三是制定精準的金融投資計劃。在金融投資時期影響投資行為規(guī)范性、科學性的因素相對較多,需要借助良好、健全的投資管理計劃,為投資行為提供支撐。這也就需要企業(yè)從持續(xù)性、整體性、環(huán)保綠色發(fā)展層面出發(fā),科學有效地展開市場評估、風險因素評估,規(guī)范合理地組織實施金融投資管理計劃,明確金融投資管理任務與投資標準,保證后續(xù)經(jīng)營可以獲取更加充足的資金利潤,切實減少投資風險的發(fā)生概率。

        四是結合企業(yè)投資項目類型與內(nèi)容,將各類項目合理組合,出臺有針對性的、差異化的組合計劃,并從中選取較為理想的方案,對其展開多次評估分析,及時修改不準確的區(qū)域。

        (二)健全金融投資管理制度,做好風險控制

        金融投資目的就是讓企業(yè)現(xiàn)金流增加,保證企業(yè)資金流動性、規(guī)范性、合理性,讓企業(yè)獲取良好收益。此類資金的應用可以改善企業(yè)發(fā)展效益,提升企業(yè)市場競爭力。因此,企業(yè)必須要結合投資目標、投資任務,制定精準、完善的投資管理機制,從根本上確保金融投資決策與執(zhí)行符合流程標準化、全面化與完整化。具體措施如下所示。

        一是完善職責機制,企業(yè)需要明確掌握金融投資管理過程中財務管理主體的角色和任務。例如,在組織實施財務規(guī)劃管理以及銷售管理過程中,管理人員可以依托工作實施進程,自身分管的內(nèi)容以及任務,為企業(yè)各個部門的工作人員提供與其能力相配合的企業(yè)財務預算管理工作,以達到將管理權力分配給每一位工作人員的目的。這樣,企業(yè)財務管理出現(xiàn)風險隱患時,可快速界定責任人,改善職責模糊的狀況。

        二是結合金融投資管理實際要求,構建專門、專業(yè)的金融投資風險管控小組,由企業(yè)內(nèi)部審計、法務、投資管理、財務管理以及業(yè)務管理等部門負責人共同組成,結合金融投資計劃與任務,評估金融風險規(guī)律并調(diào)控投資風險,將企業(yè)金融管理落實到綜合管理控制當中。

        三是制定金融投資管理規(guī)劃,全面掌握內(nèi)部與外部發(fā)展環(huán)境。內(nèi)部是指企業(yè)自身資本,企業(yè)明確資本流動狀態(tài)、資本流轉規(guī)范合理性,避免自身資本出現(xiàn)流轉不合理的情況;外部則是金融界發(fā)展狀態(tài),要多參考市場上其他企業(yè)以及外部企業(yè)的優(yōu)勢,完善與健全本企業(yè)風險管控制度,保證企業(yè)投資管理可以規(guī)范開展。

        四是借助管理制度把控項目運行,不間斷地根據(jù)制度進行審核與檢查,依據(jù)發(fā)現(xiàn)的各類問題,改革與優(yōu)化相關機制,規(guī)避各類風險因素。此外,投資風險管理小組還要向企業(yè)董事會、管理層匯報金融投資情況。例如,金融投資虧損與盈利狀態(tài),解析投資現(xiàn)狀,投資過程中存在的風險以及防范措施。

        (三)規(guī)范金融投資預算編制,強化管理效率

        企業(yè)預算編制工作實施的有效、規(guī)范,一定程度上也會影響企業(yè)內(nèi)部金融投資管理效率,因此必須要對其高度關注,讓預算編制穩(wěn)定落實。具體措施如下。

        一是引入規(guī)范合理的預算編制方法,深入落實預算編制任務??梢砸搿傲慊A算”編制手段。零基預算是指成本費用預算不考慮往年的費用數(shù)額,而是將預算支出為零當作主要出發(fā)點,從實際需求出發(fā),逐項針對預算費用開支標準和內(nèi)容審核的一種費用預算編制方法。零基預算具備十分獨特的優(yōu)勢特征,結合企業(yè)具體經(jīng)營狀態(tài),可以對支出行為進行合理壓縮,讓企業(yè)資產(chǎn)實際占用時間減少,也為資金管理預留出更加充足的執(zhí)行時間。

        二是對于企業(yè)來講,實施企業(yè)預算編制管理,目的就是讓企業(yè)財務管理功能作用得到全面發(fā)揮。對此,可在企業(yè)內(nèi)部建立完善的預算編制管理系統(tǒng)平臺,包括企業(yè)預算編制平臺、財務管理平臺等,鼓勵各個部門借助平臺共享數(shù)據(jù)信息,展開交流互動,為金融預算編制、審核以及管理活動開展提供信息數(shù)據(jù),確保管理小組能夠借助信息技術進行精準的投資管理。

        (四)健全企業(yè)金融投資管理團隊,提升管理質(zhì)量

        人力資源是影響企業(yè)金融投資管理效率的重點因素,除了要精準劃分管理職責任務之外,還需要逐步充實企業(yè)管理團隊,提升管理人員的能力水平。具體措施如下所示。

        一是做好人才儲備工作,如與高校以及其他企業(yè)配合,采用“訂單式”人才培養(yǎng)模式,引進更多高水平金融投資管理人才。

        二是健全人才競爭與管理機制,順應企業(yè)專業(yè)化發(fā)展趨勢,采取物質(zhì)獎勵、增加薪酬等各種激勵模式,留住專業(yè)精能力強的投資管理人才,并引入優(yōu)勝劣汰的晉升機制遴選人才,為優(yōu)秀管理人員提供晉升與發(fā)展途徑,激發(fā)其進取意識。

        三是定期組織人才培養(yǎng)與考核工作,確保投資管理人員的業(yè)務水平可以不斷提高。定期、不定期地組織企業(yè)內(nèi)部金融投資管理人員參與項目培訓活動,學習新型的金融投資管理技術、投資預算審核技術、風險評估管理技術,提升自身金融投資管理的業(yè)務水平;引導優(yōu)秀人才前往各大高校、國內(nèi)外優(yōu)秀企業(yè)深造學習,了解前沿投資管理方案,不斷提升自身能力水平;邀請金融投資管理專家來企業(yè)舉辦講座,針對企業(yè)財務管理主體開展培訓,宣傳新型的經(jīng)營模式、經(jīng)營思想,為后續(xù)金融投資管理提供創(chuàng)新動能。

        四是做好企業(yè)文化建設工作,逐步增加金融投資管理工作者的幸福感與歸屬感,更好地發(fā)揮自身價值。

        結語:

        綜上所述,伴隨著經(jīng)濟的不斷發(fā)展 ,企業(yè)在金融投資實踐中也迎來全新的挑戰(zhàn)和機遇。企業(yè)要想高質(zhì)量地落實投資管理工作,保證自身可以全面、長遠發(fā)展,就必須重點關注金融投資項目管理,做好金融項目管理計劃以及管理制度方案的設立。企業(yè)要建立健全金融投資預算控制管理體系,不斷降低金融投資風險,持續(xù)提升金融工作人員能力水平以及綜合素質(zhì),強化金融投資管理的合理性,保證企業(yè)金融投資控制有效且規(guī)范地落實,持續(xù)提升企業(yè)整體競爭力與發(fā)展能力,助推企業(yè)健康、穩(wěn)定地發(fā)展。

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