張斌 馮穎 孫雯

(揚(yáng)州大學(xué)建筑科學(xué)與工程學(xué)院，江蘇 揚(yáng)州 225127)

0 引言

現(xiàn)階段，我國(guó)人口老齡化問(wèn)題日益嚴(yán)重。相關(guān)數(shù)據(jù)顯示，“十四五”期間，我國(guó)社會(huì)將從輕度老齡化社會(huì)邁入中度老齡化社會(huì)。當(dāng)前，居家養(yǎng)老和社區(qū)養(yǎng)老較為符合我國(guó)城市養(yǎng)老現(xiàn)狀。然而，城市老舊小區(qū)無(wú)論是配套設(shè)施還是生活環(huán)境都無(wú)法滿足老年人的基本生活需求，對(duì)老舊小區(qū)進(jìn)行適老化改造尤為重要。

國(guó)內(nèi)老舊小區(qū)適老化改造相關(guān)研究主要聚焦于改造內(nèi)容和評(píng)估研究?jī)蓚€(gè)方面。在改造內(nèi)容研究方面，謝璇等[1]從社區(qū)空間功能、養(yǎng)老服務(wù)空間等層面探討適老化空間微改造策略；任憲玉等[2]提出改造普通住宅光環(huán)境適老化的設(shè)計(jì)流程和策略。在改造評(píng)估研究方面，姜洪慶等[3]基于老年人的設(shè)施使用需求和特征，從效率性和公平性兩個(gè)維度構(gòu)建公共設(shè)施適老化布局評(píng)價(jià)體系；于一凡等[4]結(jié)合老年友好社區(qū)建設(shè)目標(biāo)，構(gòu)建了由環(huán)境、住房、社會(huì)參與等指標(biāo)組成的適老社區(qū)評(píng)估指標(biāo)體系。國(guó)外適老化改造相關(guān)研究較為成熟，主要集中于居民滿意度評(píng)價(jià)、改造影響因素和改造支付意愿等方面。

綜上所述，國(guó)內(nèi)外相關(guān)研究大多側(cè)重于老舊小區(qū)適老化改造的意義和方法，但在實(shí)際改造過(guò)程中，老舊小區(qū)居住環(huán)境差、基礎(chǔ)設(shè)施欠缺、用地規(guī)劃不合理等問(wèn)題突出[5]，各改造利益主體關(guān)系矛盾突出，其利益目標(biāo)和意愿訴求不盡相同，嚴(yán)重阻礙了改造進(jìn)程。因此，只有有效協(xié)調(diào)各利益主體間的矛盾沖突，才能實(shí)現(xiàn)老舊小區(qū)適老化改造順利推進(jìn)。

1 老舊小區(qū)適老化改造利益相關(guān)方分析

政府、市場(chǎng)改造方和業(yè)主是老舊小區(qū)適老化改造的主要核心利益相關(guān)方。政府作為改造項(xiàng)目的主導(dǎo)者，需在實(shí)施過(guò)程中及時(shí)跟進(jìn)和監(jiān)管；市場(chǎng)改造方作為營(yíng)利性主體，期望以最少投入成本獲取最大收益；業(yè)主作為改造項(xiàng)目的直接利益相關(guān)方，關(guān)注改造后的收益是否大于資金投入這一核心問(wèn)題。

1.1 政府與市場(chǎng)改造方之間的博弈關(guān)系

當(dāng)前，老舊小區(qū)改造主要由政府出資，待改造小區(qū)數(shù)量眾多，導(dǎo)致政府財(cái)政壓力較大[6]。因此，政府需要借助市場(chǎng)改造方的資金及技術(shù)優(yōu)勢(shì)實(shí)施改造。由于改造項(xiàng)目前期投入資金量大且收益周期較長(zhǎng)，對(duì)市場(chǎng)改造方的資金實(shí)力、運(yùn)營(yíng)能力等方面要求較高，政府需要進(jìn)行市場(chǎng)改造方篩選并進(jìn)行全過(guò)程監(jiān)管，通過(guò)制定合理的獎(jiǎng)懲制度，規(guī)范市場(chǎng)改造方在改造過(guò)程中的行為。

1.2 政府與業(yè)主之間的博弈關(guān)系

老舊小區(qū)適老化改造需要政府和業(yè)主共同出資完成，但業(yè)主更希望政府能夠出資解決所有問(wèn)題。在改造前，政府會(huì)對(duì)居民的改造意愿、改造想法進(jìn)行調(diào)查，然而在實(shí)際改造過(guò)程中，居民的意愿及想法并未全面體現(xiàn)，導(dǎo)致居民參與度不斷降低。

1.3 市場(chǎng)改造方與業(yè)主之間的博弈關(guān)系

市場(chǎng)改造方以追求利益最大化為目的，業(yè)主對(duì)改造的訴求可能會(huì)影響其改造收益，因此，市場(chǎng)改造方往往會(huì)為追求利潤(rùn)而降低施工質(zhì)量，使得改造效果與業(yè)主期望不一致。而小區(qū)業(yè)主作為直接利益相關(guān)方，如果其參與力度不夠，將會(huì)阻礙改造順利推進(jìn)。

2 政府-市場(chǎng)改造方-業(yè)主三方博弈分析

2.1 基本假設(shè)及參數(shù)確定

博弈三方主體為政府、市場(chǎng)改造方、業(yè)主，均具有有限理性，均以自身利益最大化為目標(biāo)，且均處于博弈初始階段。本文做出以下假設(shè)：

假設(shè)1：政府可選擇的策略為A=(a1，a2)=(監(jiān)管，不監(jiān)管)，發(fā)生的概率分別為x、1-x；市場(chǎng)改造方可選擇的策略為B=(b1，b2)=(積極改造，消極改造)，發(fā)生的概率分別為y、1-y；業(yè)主可選擇的策略為C=(c1，c2)=(參與，不參與)，發(fā)生的概率分別為z、1-z。

假設(shè)2：當(dāng)政府采取監(jiān)管策略時(shí)，產(chǎn)生的成本為C1，在改造過(guò)程中獲得的經(jīng)濟(jì)效益為R1；當(dāng)政府采取監(jiān)管策略時(shí)，若市場(chǎng)改造方積極改造，則政府給予市場(chǎng)改造方的獎(jiǎng)勵(lì)補(bǔ)貼為Q1，若市場(chǎng)改造方消極改造，則收取罰金L。若業(yè)主參與改造，市場(chǎng)改造方的消極態(tài)度使得業(yè)主對(duì)改造項(xiàng)目不滿意、政府聲譽(yù)受損、公信力下降等損失為S1；若政府選擇監(jiān)管市場(chǎng)改造方，業(yè)主對(duì)政府的信任度提高，會(huì)更加積極主動(dòng)配合政府進(jìn)行改造，政府會(huì)獲得正效益R2，反之，政府獲得負(fù)效益R8。

假設(shè)3：市場(chǎng)改造方在改造過(guò)程中的經(jīng)濟(jì)收益為R3，當(dāng)積極參與改造時(shí)，市場(chǎng)改造方產(chǎn)生的成本為C2；當(dāng)消極參與改造時(shí)，市場(chǎng)改造方產(chǎn)生的成本為C3，設(shè)定C2>C3。在改造過(guò)程中，消極參與改造產(chǎn)生的額外收益為R4。在項(xiàng)目改造過(guò)程中，業(yè)主的種種行為使得項(xiàng)目進(jìn)度受損，市場(chǎng)改造方所承擔(dān)的損失為S2。

假設(shè)3：老舊小區(qū)適老化改造給業(yè)主帶來(lái)的收益為R5。當(dāng)業(yè)主參與改造時(shí)，支出成本為C4。若市場(chǎng)改造方積極參與改造，則業(yè)主參與改造后獲得的收益為R6；若市場(chǎng)改造方消極參與改造，業(yè)主參與改造后獲得的收益為R7。若業(yè)主積極參與改造，則對(duì)業(yè)主進(jìn)行的獎(jiǎng)勵(lì)為Q2；若業(yè)主不參與改造，則造成的自身利益損失為F。

2.2 博弈模型的構(gòu)建

基于上述假設(shè)，通過(guò)政府、市場(chǎng)改造方、業(yè)主的決策集合得到8種策略組合，由此構(gòu)建政府、市場(chǎng)改造方及業(yè)主的三方博弈模型，如圖1所示。

圖1 三方博弈模型

根據(jù)模型假設(shè)的相關(guān)參數(shù)進(jìn)行計(jì)算，得到8種策略組合下的三方利益主體收益矩陣，見(jiàn)表1。

表1 政府、市場(chǎng)改造方、業(yè)主三方策略組合及收益矩陣

2.3 期望收益及復(fù)制動(dòng)態(tài)方程構(gòu)建

設(shè)政府采取監(jiān)管策略時(shí)的期望收益為E11，采取不監(jiān)管策略時(shí)的期望收益為E12，平均收益為E1。公式如下

E11=yzS1-y(Q1+L)+z(R2-S1-Q2)+
R1+L-C1

(1)

(2)

(3)

設(shè)市場(chǎng)改造方采取積極改造策略時(shí)的期望收益為E21，采取消極改造策略時(shí)的期望收益為E22，平均收益為E2。公式如下

E21=x(Q1+S2)-xzS2+R3-C2-S2

(4)

E22=R3+R4-C3-xL-zS2

(5)

E2=yE21+(1-y)E22

(6)

設(shè)業(yè)主參與改造的期望收益為E31，不參與改造的期望收益為E32，平均收益為E33。公式如下

E31=xQ2+y(R6-R7)+R5+R7-C4

(7)

E32=yF+R5-F

(8)

E3=zE31+(1-z)E32

(9)

在博弈過(guò)程中，選擇不同的策略時(shí)收益也會(huì)不同。設(shè)政府、市場(chǎng)改造方及業(yè)主策略選擇的概率x、y、z都隨時(shí)間t變化，則三方的復(fù)制動(dòng)態(tài)方程如下：

(1)政府的復(fù)制動(dòng)態(tài)方程，即

=x(1-x)(L-C1-y(Q1+L)+

z(R2-Q2+R8))

(10)

(2)市場(chǎng)改造方的復(fù)制動(dòng)態(tài)方程，即

=y(1-y)(x(Q1+S2)-xzS2-C2-

S2-R4+C3+xL+zS2)

(11)

(3)業(yè)主的復(fù)制動(dòng)態(tài)方程，即

=z(1-z)(xQ2+y(R6-R7-F)+

R7-C4+F)

(12)

2.4 三方博弈均衡結(jié)果分析

根據(jù)演化博弈理論對(duì)整個(gè)系統(tǒng)進(jìn)行均衡分析，令F(x)=0，F(xiàn)(y)=0，F(xiàn)(z)=0，得出E1(1，1，1)、E2(1，1，0)、E3(1，0，1)、E4(1，0，0)、E5(0，1，1)、E6(0，1，0)、E7(0，0，1)、E8(0，0，0)為均衡解。為探究政府、市場(chǎng)改造方及業(yè)主三方演化穩(wěn)定性，將均衡點(diǎn)分別代入雅克比矩陣，雅克比矩陣均衡點(diǎn)及特征值見(jiàn)表2。依據(jù)李雅普諾夫第一法則對(duì)均衡點(diǎn)穩(wěn)定性進(jìn)行判斷。

表2 雅克比矩陣均衡點(diǎn)及特征值

由表2可知，均衡點(diǎn)E2(1，1，0)、E5(0，1，1)、E6(0，1，0)在雅克比矩陣中特征值存在大于0的數(shù)，則這三個(gè)點(diǎn)不是穩(wěn)定點(diǎn)。具備穩(wěn)定性條件的點(diǎn)為E1(1，1，1)、E3(1，0，1)、E4(1，0，0)、E7(0，0，1)、E8(0，0，0)。具體分析如下：

情境1：當(dāng)C1+Q1+Q2-R2-R8<0，-Q1+C2+R4-C3-L<0，-Q2-R6+C4<0時(shí)，E1(1，1，1)是穩(wěn)定策略。在這種情境下，業(yè)主積極配合政府進(jìn)行改造使得政府獲得的正效益與進(jìn)行監(jiān)管時(shí)產(chǎn)生的成本之差大于政府對(duì)市場(chǎng)改造方及業(yè)主進(jìn)行獎(jiǎng)勵(lì)與政府獲得的負(fù)效益之差，此時(shí)，政府會(huì)選擇監(jiān)管策略。當(dāng)市場(chǎng)改造方積極參與改造時(shí)獲得的收益高于消極參與改造時(shí)的收益，市場(chǎng)改造方最終會(huì)逐漸趨向選擇積極改造。在業(yè)主參與改造的情況下，業(yè)主獲得的總收益大于業(yè)主的支出成本，業(yè)主最終會(huì)選擇參與改造。

情境2：當(dāng)C1-L+Q2-R2-R8<0，-Q1+C2+R4-C3-L<0，-Q2-R7+C4-F<0時(shí)，E3(1，0，1)是穩(wěn)定策略。在這種情境下，政府選擇監(jiān)管市場(chǎng)改造方時(shí)收取市場(chǎng)改造方因消極改造的罰金與業(yè)主積極配合改造時(shí)獲得的正效益之和減去政府監(jiān)管的成本與對(duì)業(yè)主的獎(jiǎng)勵(lì)大于業(yè)主不積極主動(dòng)配合產(chǎn)生的負(fù)效益，此時(shí)，政府更傾向于選擇監(jiān)管策略。市場(chǎng)改造方消極參與改造獲得的收益大于積極參與改造時(shí)獲得的收益，此時(shí)，市場(chǎng)改造方會(huì)選擇消極改造策略。業(yè)主在參與過(guò)程中獲得的收益大于所承擔(dān)的損失時(shí)，業(yè)主會(huì)選擇積極參與策略以獲得更多收益。

情境3：當(dāng)C1-L<0，Q1-C2-R4+C3+L<0，Q2+R7-C4+F<0時(shí)，E4(1，0，0)是穩(wěn)定策略。在這種情境下，政府選擇監(jiān)管策略時(shí)，發(fā)現(xiàn)市場(chǎng)改造方消極參與改造被收取的罰金大于監(jiān)管所投入的成本，政府為獲得效益最大化，會(huì)選擇采取監(jiān)管策略。市場(chǎng)改造方消極參與改造時(shí)獲得的總收益大于積極改造時(shí)獲得的總收益，無(wú)論業(yè)主是否參與改造，市場(chǎng)改造方都會(huì)選擇消極改造。業(yè)主參與改造的成本大于不參與改造的損失，業(yè)主往往會(huì)選擇不參與改造。

情境4：當(dāng)L-C1-Q2+R2+R8<0，-C2-R4+C3<0，C4-R7-F<0時(shí)，E7(0，0，1)是穩(wěn)定策略。在這種情境下，政府采取監(jiān)管策略獲得的收益小于投入的成本，因此，政府會(huì)選擇采取不監(jiān)管策略。市場(chǎng)改造方消極參與改造時(shí)支出的成本與收益之差小于積極參與改造的成本，為獲得最大利益，市場(chǎng)改造方會(huì)選擇消極改造。業(yè)主未參與改造的損失大于參與成本與市場(chǎng)改造方消極改造所獲得的收益之差，業(yè)主更傾向于參與改造。

情境5：當(dāng)L-C1<0，-C2-R4+C3-S2<0，R7-C4+F<0時(shí)，E8(0，0，0)是穩(wěn)定策略。在這種情境下，政府監(jiān)管時(shí)發(fā)現(xiàn)市場(chǎng)改造方消極改造收取的罰金小于投入成本時(shí)，政府趨向于采取不監(jiān)管策略。市場(chǎng)改造方積極參與改造的成本大于其消極參與改造成本與收益之差，為求得利益最大化，市場(chǎng)改造方會(huì)選擇消極改造策略。業(yè)主不參與改造造成的損失大于參與成本與在市場(chǎng)改造方消極參與改造下獲得的收益之差，為減少成本，業(yè)主會(huì)選擇不參與策略。

3 結(jié)語(yǔ)

本文運(yùn)用三方博弈理論和方法對(duì)老舊小區(qū)適老化改造過(guò)程中的三個(gè)核心主體進(jìn)行博弈分析，深入剖析三方主體間的行為策略及穩(wěn)定條件。通過(guò)研究結(jié)果可知，為了保證老舊小區(qū)適老化改造順利推進(jìn)，應(yīng)對(duì)各主體行為進(jìn)行規(guī)范和優(yōu)化。具體建議如下：

(1)政府應(yīng)建立合理的獎(jiǎng)懲機(jī)制。根據(jù)博弈分析結(jié)果可知，政府監(jiān)管力度越大，市場(chǎng)改造方配合力度越大。當(dāng)市場(chǎng)改造方積極參與改造獲得的收益大于消極參與改造時(shí)，市場(chǎng)改造方會(huì)選擇積極改造策略。同時(shí)，項(xiàng)目改造成本過(guò)高是市場(chǎng)改造方遇到的最大難題。政府作為改造項(xiàng)目的主導(dǎo)者，可通過(guò)設(shè)置合理的獎(jiǎng)勵(lì)制度在市場(chǎng)改造方積極參與改造時(shí)給予足夠的獎(jiǎng)勵(lì)，激發(fā)市場(chǎng)改造方的改造熱情；通過(guò)完善監(jiān)督管理機(jī)制，建立獨(dú)立的監(jiān)管部門，減少?gòu)?fù)雜流程，發(fā)揮政府統(tǒng)籌管理作用。

(2)小區(qū)業(yè)主是改造項(xiàng)目的直接受益者，但改造意識(shí)較為薄弱。政府可以采取激勵(lì)手段推動(dòng)小區(qū)業(yè)主積極參與改造項(xiàng)目。同時(shí)，市場(chǎng)改造方應(yīng)聽(tīng)取業(yè)主在改造過(guò)程中的意見(jiàn)和建議并及時(shí)反饋，這樣不僅能提高業(yè)主的參與積極性，而且能使改造內(nèi)容和改造效果更具針對(duì)性。