吳書(shū)逸

（中國(guó)人民公安大學(xué) 北京 100038）

當(dāng)前，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪已經(jīng)成為我國(guó)刑事犯罪中的第一大類案，其運(yùn)用的技術(shù)手段更新速度快，專業(yè)化程度強(qiáng)，為打擊治理該類犯罪帶來(lái)了極大的阻礙。在國(guó)家的強(qiáng)力打擊之下，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪整體趨勢(shì)有所減緩，但隨著網(wǎng)絡(luò)空間與現(xiàn)實(shí)世界的深度交織發(fā)展，大數(shù)據(jù)時(shí)代的信息爆炸式增長(zhǎng)，涉詐行為的相關(guān)數(shù)據(jù)類型、結(jié)構(gòu)亦日益復(fù)雜，傳統(tǒng)的數(shù)據(jù)共享模式已無(wú)法滿足龐大體量的數(shù)據(jù)處理與應(yīng)用需求。大數(shù)據(jù)在公安領(lǐng)域的應(yīng)用早已不是新鮮事物，利用先進(jìn)大數(shù)據(jù)技術(shù)整合犯罪數(shù)據(jù)，對(duì)犯罪行為聚類分析、預(yù)警預(yù)測(cè)、追蹤研判與決策，在刑偵、治安、禁毒等領(lǐng)域均取得了較為深入的發(fā)展與應(yīng)用。在電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪偵查領(lǐng)域，已有相關(guān)大數(shù)據(jù)反詐平臺(tái)投入運(yùn)用，但實(shí)踐中仍存在數(shù)據(jù)孤島、融合效率低、應(yīng)用功能繁瑣、協(xié)同配合度不高等問(wèn)題的存在，掣肘著反詐大數(shù)據(jù)平臺(tái)作用的發(fā)揮。針對(duì)當(dāng)前涉詐數(shù)據(jù)呈現(xiàn)出的特征和反詐需求，本文基于多源異構(gòu)數(shù)據(jù)融合的視角，探析反詐大數(shù)據(jù)平臺(tái)的建設(shè)路徑，為建設(shè)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪打擊防范綜合應(yīng)用平臺(tái)提供構(gòu)建模型，最大程度地發(fā)揮大數(shù)據(jù)的效用，切實(shí)提高電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪打擊治理能力。

一、反詐大數(shù)據(jù)平臺(tái)發(fā)展現(xiàn)狀

反詐大數(shù)據(jù)平臺(tái)是指為打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪，公安部門聯(lián)合其他機(jī)構(gòu)建設(shè)的集資源整合、情報(bào)研判、預(yù)警和偵查指揮為一體的綜合平臺(tái)，基于對(duì)涉詐數(shù)據(jù)的收集、處理、分析和挖掘等，實(shí)現(xiàn)涉詐行為識(shí)別、線索研判分析、基礎(chǔ)信息查詢、涉詐警情監(jiān)測(cè)等功能。

隨著電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的發(fā)展，刑事犯罪大多呈現(xiàn)出網(wǎng)絡(luò)化的趨勢(shì)，基于反詐需求的大數(shù)據(jù)平臺(tái)建設(shè)逐漸成為公安建設(shè)的重要內(nèi)容。工信部于2020 年8月印發(fā)《關(guān)于運(yùn)用大數(shù)據(jù)推進(jìn)防范治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)工作方案》，將針對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)犯罪治理的大數(shù)據(jù)平臺(tái)建設(shè)推向了高峰，方案要求建設(shè)完善行業(yè)互聯(lián)網(wǎng)反詐數(shù)據(jù)統(tǒng)一資源庫(kù)和互聯(lián)網(wǎng)反詐平臺(tái)，加大數(shù)據(jù)匯聚范圍，具備線索發(fā)現(xiàn)、追蹤溯源等能力，實(shí)現(xiàn)對(duì)涉詐IP、域名、APP 有效研判和處置。2021 年8 月，新版國(guó)家反詐大數(shù)據(jù)平臺(tái)上線，為聯(lián)通全國(guó)反詐數(shù)據(jù)打下了基礎(chǔ)，各省市也先后基于業(yè)務(wù)需求建立了各自的大數(shù)據(jù)平臺(tái)以支持反詐工作，例如北京市反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙中心建立了反詐警情案件監(jiān)測(cè)平臺(tái)、查控平臺(tái)等用于打擊防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪工作，覆蓋了緊急處置、警情管理、案件偵辦、賬戶查控、電信查控、研判分析等功能。與此同時(shí)，各行業(yè)內(nèi)部亦逐步建立了自身的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)，例如工商銀行研發(fā)“融安e 信”大數(shù)據(jù)風(fēng)控智能服務(wù)平臺(tái)①詳見(jiàn)人民網(wǎng)報(bào)道《工商銀行：構(gòu)筑智能反詐“防護(hù)墻” 為客戶避免超百億損失》，http：//finance.people.com.cn/n1/2022/0803/c1004-32493466.html，2023 年5 月15 日訪問(wèn)。，農(nóng)業(yè)銀行開(kāi)發(fā)的“天蓬”企業(yè)級(jí)智能反欺詐平臺(tái)②詳見(jiàn)中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行官網(wǎng)公開(kāi)信息《農(nóng)業(yè)銀行強(qiáng)力保護(hù)客戶資金數(shù)據(jù)安全》，https：//www.abchina.com/cn/AboutABC/nonghzx/NewsCenter/202203/t20220321_2123507.htm，2023 年5 月15 日訪問(wèn)。等，以支持業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)前置預(yù)警攔截。

但當(dāng)前反詐大數(shù)據(jù)平臺(tái)仍存在以下問(wèn)題：一是系統(tǒng)建設(shè)缺乏頂層設(shè)計(jì)與規(guī)劃，同一單位可能存在多個(gè)功能類似的平臺(tái)同時(shí)使用，新老平臺(tái)之間由不同廠商提供，民警在錄入信息時(shí)往往需要開(kāi)展重復(fù)性工作。在綜合性反詐平臺(tái)之下，在資金流、網(wǎng)絡(luò)流、通訊流等環(huán)節(jié)又存在多個(gè)不兼容系統(tǒng)，單位各部門之間各自為政現(xiàn)象突出，條塊現(xiàn)象較為明顯，尚未形成合力和戰(zhàn)斗力[1]；二是數(shù)據(jù)利用率不佳，動(dòng)態(tài)雙向交互能力不足。一方面當(dāng)前公安機(jī)關(guān)內(nèi)部對(duì)數(shù)據(jù)資源利用率較低，民警通常是一次性的即調(diào)即用，在研判后不注重?cái)?shù)據(jù)的再利用與安全保障；另一方面出于隱私保護(hù)、數(shù)據(jù)確權(quán)等限制，難以實(shí)現(xiàn)公安部門與其他機(jī)構(gòu)之間的雙向互動(dòng)。例如在賬戶查控中，公安部門與銀行之間停留于數(shù)據(jù)方面的查詢與反饋，未能進(jìn)一步開(kāi)展全流程數(shù)據(jù)的互動(dòng)，時(shí)效性較弱。三是數(shù)據(jù)泄漏風(fēng)險(xiǎn)，針對(duì)跨地域、跨部門的平臺(tái)數(shù)據(jù)共享，傳統(tǒng)模式下加密技術(shù)不完善，缺乏實(shí)時(shí)的評(píng)估機(jī)制和審計(jì)追溯機(jī)制，容易引發(fā)重要數(shù)據(jù)泄露或流失。

二、多源異構(gòu)涉詐數(shù)據(jù)融合的必要性與重要性

2022 年4 月中共中央辦公廳、國(guó)務(wù)院辦公廳印發(fā)的《關(guān)于加強(qiáng)打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙違法犯罪工作的意見(jiàn)》中強(qiáng)調(diào)，要推動(dòng)協(xié)調(diào)相關(guān)部門建立跨部門、跨行業(yè)的反詐數(shù)據(jù)融合分析平臺(tái)，整合各行業(yè)反詐數(shù)據(jù)資源，建立涉詐多源數(shù)據(jù)獲取與融合分析機(jī)制，為反詐工作提供數(shù)據(jù)支撐，加強(qiáng)對(duì)涉詐行為的發(fā)現(xiàn)識(shí)別、監(jiān)測(cè)預(yù)警能力。多源異構(gòu)數(shù)據(jù)融合是指通過(guò)充分利用多個(gè)信息源數(shù)據(jù)之間的冗余性和補(bǔ)充性，選擇恰當(dāng)?shù)臄?shù)據(jù)融合結(jié)構(gòu)和算法，針對(duì)不同來(lái)源不同維度的數(shù)據(jù)，經(jīng)過(guò)收集抽取、清洗分類、特征提取、關(guān)聯(lián)分析等步驟獲得綜合性推斷或決策。多源異構(gòu)數(shù)據(jù)融合是數(shù)據(jù)融合的一種特殊形式，其主要特點(diǎn)是數(shù)據(jù)來(lái)源的多樣性和數(shù)據(jù)結(jié)構(gòu)、語(yǔ)義的異構(gòu)性，部分文獻(xiàn)亦簡(jiǎn)稱為數(shù)據(jù)融合③為便于表述，本文所稱的數(shù)據(jù)融合均是指多源異構(gòu)數(shù)據(jù)融合，二者不再作區(qū)分。。反詐大數(shù)據(jù)平臺(tái)的核心在于對(duì)大數(shù)據(jù)的有效利用，而多源異構(gòu)作為當(dāng)前涉詐數(shù)據(jù)呈現(xiàn)出的基本樣態(tài)，實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)融合既是提升大數(shù)據(jù)平臺(tái)效能的必然要求，亦是支持機(jī)器學(xué)習(xí)、人工智能等技術(shù)在反詐領(lǐng)域應(yīng)用的底層基礎(chǔ)。

（一）數(shù)據(jù)融合是突破單一緯度涉詐數(shù)據(jù)預(yù)警分析局限的必要條件

涉詐行為分析與識(shí)別是反詐大數(shù)據(jù)平臺(tái)的核心功能，而實(shí)現(xiàn)高效精準(zhǔn)的涉詐行為分析的關(guān)鍵是建立于多源異構(gòu)數(shù)據(jù)融合基礎(chǔ)上的輔助決策。當(dāng)前基于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪行為產(chǎn)生的數(shù)據(jù)可分為“硬數(shù)據(jù)”和“軟數(shù)據(jù)”?！坝矓?shù)據(jù)”即以物為中心的各類傳感器獲取的數(shù)據(jù)，涉詐硬數(shù)據(jù)主要表現(xiàn)為聲紋數(shù)據(jù)、通信數(shù)據(jù)；“軟數(shù)據(jù)”即以人為中心產(chǎn)生的數(shù)據(jù)，涉詐軟數(shù)據(jù)具體表現(xiàn)為視頻數(shù)據(jù)、資金數(shù)據(jù)、Web 數(shù)據(jù)、社交網(wǎng)絡(luò)數(shù)據(jù)等[2]。多源異構(gòu)數(shù)據(jù)融合則在考慮數(shù)據(jù)獨(dú)特性的基礎(chǔ)上提高決策的準(zhǔn)確度，將來(lái)自不同數(shù)據(jù)源的數(shù)據(jù)進(jìn)行比對(duì)、驗(yàn)證和校正，一方面補(bǔ)足單一維度涉詐數(shù)據(jù)的分析遺漏，不同來(lái)源的數(shù)據(jù)可能存在不同的錯(cuò)誤和不一致性，通過(guò)融合可以減少不同維度獨(dú)立模型的輸出結(jié)果沖突，增強(qiáng)“數(shù)據(jù) — 情報(bào)”轉(zhuǎn)換效能，提高數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性和可信度；另一方面，根據(jù)不同特征標(biāo)簽融合能夠再次開(kāi)展數(shù)據(jù)挖掘和分析，發(fā)現(xiàn)新的特征和功能，發(fā)現(xiàn)潛在的詐騙模式和規(guī)律。

（二）數(shù)據(jù)融合是實(shí)現(xiàn)平臺(tái)和服務(wù)優(yōu)化重組的重要基礎(chǔ)

數(shù)據(jù)融合不僅要求資源在結(jié)構(gòu)上進(jìn)行整合，也要求在語(yǔ)義上進(jìn)行整合，其根本原則是以用戶為中心，為用戶提供統(tǒng)一途徑或入口以訪問(wèn)不同信息系統(tǒng)，并支持通過(guò)機(jī)器對(duì)數(shù)據(jù)實(shí)施語(yǔ)義層面的操作，提供優(yōu)質(zhì)的有機(jī)資源體系。[3]基于反詐需求的數(shù)據(jù)融合是從公安機(jī)關(guān)內(nèi)部各部門，以及外部包括互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)商、金融機(jī)構(gòu)、電信運(yùn)營(yíng)商等途徑獲取結(jié)構(gòu)化、半結(jié)構(gòu)化和非結(jié)構(gòu)化的數(shù)據(jù)進(jìn)行融合，涉及多方主體、多個(gè)層次的平臺(tái)數(shù)據(jù)。由于前期粗放式的大數(shù)據(jù)應(yīng)用機(jī)制和平臺(tái)建設(shè)，各行業(yè)、各部門所建立的數(shù)據(jù)平臺(tái)標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范不一，極大地降低了融合效率，造成存儲(chǔ)、接入、融合、調(diào)取、響應(yīng)等困難。解決數(shù)據(jù)融合問(wèn)題，亦是在建立統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)體系，規(guī)范融合過(guò)程的各類行為，重構(gòu)平臺(tái)和服務(wù)的橫縱向分布，支撐各類數(shù)據(jù)平臺(tái)的貫通、跨部門數(shù)據(jù)聯(lián)動(dòng)、大數(shù)據(jù)監(jiān)測(cè)預(yù)警、涉案企業(yè)合規(guī)評(píng)估等，最終形成模塊化解決問(wèn)題的方式。

（三）數(shù)據(jù)融合有利于提高協(xié)同作戰(zhàn)的執(zhí)行時(shí)效

多源異構(gòu)數(shù)據(jù)融合將來(lái)自不同數(shù)據(jù)源的數(shù)據(jù)進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)和更新，從而提高涉詐數(shù)據(jù)的時(shí)效性和實(shí)時(shí)性，這意味著共享數(shù)據(jù)情報(bào)的主體之間可以更快地響應(yīng)和應(yīng)對(duì)涉詐行為，在己方職能范圍內(nèi)分配打擊防范任務(wù)，實(shí)現(xiàn)高效協(xié)同作戰(zhàn)，降低信息不對(duì)稱帶來(lái)的延遲損失和風(fēng)險(xiǎn)。此外，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的治理離不開(kāi)整體網(wǎng)絡(luò)生態(tài)安全的維護(hù)，面向多源異構(gòu)數(shù)據(jù)融合的反詐大數(shù)據(jù)平臺(tái)在建設(shè)過(guò)程中必然會(huì)涉及網(wǎng)絡(luò)社會(huì)各參與主體之間的互動(dòng)關(guān)系，不可避免地討論技術(shù)合規(guī)使用以及標(biāo)準(zhǔn)化，促使各主體參與到網(wǎng)絡(luò)安全環(huán)境的維護(hù)中。

三、面向多源異構(gòu)數(shù)據(jù)融合的反詐大數(shù)據(jù)平臺(tái)系統(tǒng)構(gòu)建

由于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的跨地域特性，反詐大數(shù)據(jù)平臺(tái)并非單一的實(shí)體存在，而屬于一個(gè)由多個(gè)子平臺(tái)動(dòng)態(tài)組成的分布式系統(tǒng)，本文將整體系統(tǒng)框架設(shè)計(jì)為由數(shù)據(jù)中心、功能中心和協(xié)同中心組成的分層耦合的邏輯系統(tǒng)：

1.數(shù)據(jù)中心是整個(gè)反詐大數(shù)據(jù)平臺(tái)的基礎(chǔ)，包括身份信息、接處警信息、刑科技留存信息等傳統(tǒng)公安數(shù)據(jù)資源，以及通訊、交易、寄遞、言論、出行等虛擬空間信息，通過(guò)從銀行、支付機(jī)構(gòu)、電信運(yùn)營(yíng)商、互聯(lián)網(wǎng)運(yùn)營(yíng)商、政府部門等數(shù)據(jù)庫(kù)動(dòng)態(tài)接入共享，以及開(kāi)源情報(bào)爬取等。上述數(shù)據(jù)經(jīng)過(guò)清晰、抽取、預(yù)處理、特征提取等步驟為實(shí)現(xiàn)有效的人機(jī)互動(dòng)提供數(shù)據(jù)支撐，主要形成原始數(shù)據(jù)庫(kù)和知識(shí)模型庫(kù)。

2.功能中心則是基于數(shù)據(jù)中心的數(shù)據(jù)信息和融合模型，圍繞著涉詐行為識(shí)別形成風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警、資金查控、信息溯源、案件管理、窩點(diǎn)定位、取證指引等功能。涉詐行為識(shí)別包括APP、網(wǎng)站、資金賬戶、社交賬號(hào)、電話卡等的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別。

3.協(xié)同中心本質(zhì)是任務(wù)分配和協(xié)同合作中心，是參與主體圍繞著具體的反詐任務(wù)、工作利用數(shù)據(jù)中心和功能中心。一方面，針對(duì)實(shí)時(shí)形成的決策、預(yù)警信息等進(jìn)行任務(wù)分配調(diào)動(dòng)，包括公安內(nèi)部省、市、縣公安機(jī)關(guān)與派出機(jī)構(gòu)四級(jí)聯(lián)動(dòng)的偵查打擊、勸阻攔截、移送起訴，以及與銀行、支付機(jī)構(gòu)、電信運(yùn)營(yíng)商、互聯(lián)網(wǎng)運(yùn)營(yíng)商、政府部門等參與主體的漏洞移送，以及信息科技公司的輔助打擊；另一方面，通過(guò)對(duì)整個(gè)大數(shù)據(jù)平臺(tái)的協(xié)同開(kāi)發(fā)、維護(hù)和更新整個(gè)系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)系統(tǒng)的開(kāi)放迭代性。

圖1 反詐大數(shù)據(jù)系統(tǒng)框架

基于系統(tǒng)框架設(shè)計(jì)，各子平臺(tái)的數(shù)據(jù)可通過(guò)聯(lián)盟鏈方式進(jìn)行數(shù)據(jù)連接、數(shù)據(jù)調(diào)取、安全審計(jì)、權(quán)限控制、融合計(jì)算等。區(qū)塊鏈技術(shù)的加密算法和共識(shí)機(jī)制能夠?yàn)榻鉀Q主體信任和數(shù)據(jù)泄露問(wèn)題提供保障，同時(shí)基于智能合約構(gòu)建自動(dòng)化執(zhí)行業(yè)務(wù)流。基于聯(lián)盟鏈的分布式數(shù)據(jù)融合系統(tǒng)作為整個(gè)系統(tǒng)的技術(shù)支撐，既是數(shù)據(jù)中心內(nèi)數(shù)據(jù)流轉(zhuǎn)和共享的實(shí)現(xiàn)方式，亦是功能中心、協(xié)同中心的落地系統(tǒng)。在聯(lián)盟鏈的基礎(chǔ)上，引入綜合集成研討廳模式能夠?yàn)樯嬖p模型建設(shè)及重大決策提供工作思路和思維工具，從而形成“問(wèn)題求解 — 知識(shí)循環(huán)”的人機(jī)互動(dòng)系統(tǒng)，充分發(fā)揮人的智能與海量數(shù)據(jù)資源相結(jié)合的整體優(yōu)勢(shì)和綜合優(yōu)勢(shì)，通過(guò)交互導(dǎo)致群體智慧的涌現(xiàn)[4]，推動(dòng)反詐大數(shù)據(jù)平臺(tái)的智能化集成水平。最后，建立標(biāo)準(zhǔn)化體系則既是解決數(shù)據(jù)融合過(guò)程中平臺(tái)間差異性，形成有效整體的前提，也是約束人員規(guī)范，使得系統(tǒng)能夠長(zhǎng)久運(yùn)作的基礎(chǔ)保障。以下分別從技術(shù)支撐、方案形成和規(guī)范約束詳細(xì)闡述反詐大數(shù)據(jù)平臺(tái)系統(tǒng)的設(shè)計(jì)與相應(yīng)處理流程。

（一）技術(shù)支撐：基于聯(lián)盟鏈的分布式數(shù)據(jù)融合系統(tǒng)

區(qū)塊鏈技術(shù)所具備的可追溯性、防篡改的特性使其能夠?yàn)榭绲赜?、跨部門的反詐數(shù)據(jù)融合和協(xié)作提供技術(shù)支撐，保障數(shù)據(jù)流轉(zhuǎn)的安全性，并落實(shí)追責(zé)溯源能力。而聯(lián)盟鏈在傳統(tǒng)公鏈的基礎(chǔ)上能夠提供權(quán)限控制，實(shí)現(xiàn)利益主體的數(shù)據(jù)共享協(xié)作、隱私保障以及監(jiān)督管理，并以模塊化設(shè)計(jì)為基礎(chǔ)，支撐多鏈并行、跨鏈傳遞，進(jìn)行業(yè)務(wù)隔離和按需披露。根據(jù)反詐需求，聯(lián)盟鏈具備三個(gè)條件：

一是準(zhǔn)入機(jī)制。電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪治理主體在橫向上包括公安機(jī)關(guān)、其他政府部門、金融機(jī)構(gòu)、電信運(yùn)營(yíng)商、互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)提供商等，在縱向上各主體存在各層級(jí)人員，參與主體復(fù)雜，基于數(shù)據(jù)隱私安全、系統(tǒng)穩(wěn)定性等目的，需要控制不同人員在鏈上的操作權(quán)限。權(quán)限管理是聯(lián)盟鏈區(qū)別于公鏈的核心特征，包括節(jié)點(diǎn)入鏈在網(wǎng)絡(luò)層和應(yīng)用層的身份認(rèn)證，實(shí)現(xiàn)手段包括CA 中心、調(diào)用系統(tǒng)合約等。

二是隱私計(jì)算。反詐數(shù)據(jù)涉及大量實(shí)名數(shù)據(jù)、隱私數(shù)據(jù)以及敏感保密信息。同時(shí)，聯(lián)盟內(nèi)可能會(huì)出現(xiàn)競(jìng)品公司，原數(shù)據(jù)直接上鏈計(jì)算可能關(guān)系其整體的商業(yè)利益。而隱私計(jì)算技術(shù)優(yōu)勢(shì)是可以實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)“可用不可見(jiàn)”，原始數(shù)據(jù)不出庫(kù)，在保護(hù)數(shù)據(jù)安全的前提下構(gòu)建計(jì)算模型，進(jìn)而實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)共享。[5]隱私計(jì)算配合區(qū)塊鏈的可追溯性，能夠發(fā)現(xiàn)惡意上傳虛假數(shù)據(jù)的節(jié)點(diǎn)以保障計(jì)算結(jié)果的真實(shí)性。

三是多鏈并行和跨鏈傳遞。多鏈并行是指基于具體業(yè)務(wù)需求形成的區(qū)塊鏈，能夠?qū)崿F(xiàn)不同參與方的數(shù)據(jù)隔離，使得各鏈的目標(biāo)明確，并減少單一區(qū)塊鏈的數(shù)據(jù)冗余和網(wǎng)絡(luò)擁堵，例如研發(fā)預(yù)警模型的隱私計(jì)算鏈，公檢法的取證協(xié)作區(qū)塊鏈等?？珂渹鬏斨荚谕ㄟ^(guò)特定協(xié)議實(shí)現(xiàn)不同區(qū)塊鏈的信息交互，在區(qū)塊鏈之間打破隔離堡壘，進(jìn)一步實(shí)現(xiàn)協(xié)同效應(yīng)。相比于公鏈上的跨鏈安全機(jī)制限制，聯(lián)盟鏈能夠形成高度一致的共識(shí)算法實(shí)現(xiàn)跨鏈，并加以強(qiáng)監(jiān)管。

本文提供了數(shù)據(jù)層、網(wǎng)絡(luò)層、區(qū)塊鏈層、協(xié)同服務(wù)層組成的分布式數(shù)據(jù)融合系統(tǒng)架構(gòu)思路：

圖2 基于聯(lián)盟鏈的數(shù)據(jù)融合系統(tǒng)框架

1.數(shù)據(jù)層，由電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪各責(zé)任治理主體內(nèi)部的數(shù)據(jù)庫(kù)、數(shù)據(jù)平臺(tái)組成，形成邏輯上的數(shù)據(jù)中心。一方面，涵蓋了反詐的各類數(shù)據(jù)，數(shù)據(jù)記錄通過(guò)網(wǎng)絡(luò)傳輸方式，對(duì)不同渠道的數(shù)據(jù)進(jìn)行采集，并對(duì)原始數(shù)據(jù)進(jìn)行清洗、融合、封裝等加工之后，將其轉(zhuǎn)化為標(biāo)準(zhǔn)數(shù)據(jù)存儲(chǔ)在參與聯(lián)盟鏈機(jī)構(gòu)內(nèi)部的數(shù)據(jù)系統(tǒng)中。[6]另一方面，考慮區(qū)塊鏈吞吐量的有限性，具體上鏈的內(nèi)容并非原始數(shù)據(jù)，而是各機(jī)構(gòu)在自建模型基礎(chǔ)上，將數(shù)據(jù)特征標(biāo)簽、情報(bào)決策上鏈，然后在區(qū)塊鏈層開(kāi)展設(shè)計(jì)對(duì)應(yīng)的鏈，實(shí)現(xiàn)特征級(jí)和決策級(jí)的融合。而針對(duì)部分重要數(shù)據(jù)的上鏈需求，則可根據(jù)參與機(jī)構(gòu)構(gòu)建側(cè)鏈實(shí)現(xiàn)臨時(shí)的數(shù)據(jù)互通，只有輕量行為數(shù)據(jù)上主鏈，具體的側(cè)鏈設(shè)計(jì)方案可基于區(qū)塊鏈層的模塊庫(kù)實(shí)現(xiàn)。

2.網(wǎng)絡(luò)層，是區(qū)塊鏈平臺(tái)信息傳輸?shù)幕A(chǔ)，通過(guò)P2P 的組網(wǎng)方式、特定的信息傳播協(xié)議和數(shù)據(jù)驗(yàn)證機(jī)制，使得區(qū)塊鏈網(wǎng)絡(luò)中的每個(gè)節(jié)點(diǎn)在共識(shí)機(jī)制下都可平等參與數(shù)據(jù)傳輸。而聯(lián)盟鏈的網(wǎng)絡(luò)層在提供點(diǎn)對(duì)點(diǎn)互通實(shí)現(xiàn)結(jié)構(gòu)扁平化的基礎(chǔ)上，還提供第一層的身份認(rèn)證即網(wǎng)關(guān)審查，成員組織通過(guò)數(shù)字證書(shū)的方式保證申請(qǐng)上鏈或訪問(wèn)人員的身份確定，而成員組織內(nèi)部通過(guò)NAT 將內(nèi)網(wǎng)IP 轉(zhuǎn)化成受信任的網(wǎng)關(guān)IP，并實(shí)現(xiàn)對(duì)內(nèi)網(wǎng)人員的權(quán)限控制，由此形成邏輯區(qū)塊鏈網(wǎng)絡(luò)。

3.區(qū)塊鏈層，是數(shù)據(jù)流轉(zhuǎn)和協(xié)同的核心層，是確保上傳的數(shù)據(jù)隱私安全以及真實(shí)性的基礎(chǔ)和前提。區(qū)塊鏈層分為兩部分：一是為多鏈并行提供模塊庫(kù)，參與主體可根據(jù)業(yè)務(wù)需求設(shè)計(jì)創(chuàng)建對(duì)應(yīng)的區(qū)塊鏈，包括共識(shí)算法、執(zhí)行引擎、權(quán)限管理、節(jié)點(diǎn)分工等具體協(xié)同規(guī)則，并提供編寫(xiě)智能合約的腳本工具；二是創(chuàng)建后區(qū)塊鏈數(shù)據(jù)上鏈的具體流程，包括身份認(rèn)證、數(shù)據(jù)上傳（含智能合約）、區(qū)塊驗(yàn)證、區(qū)塊執(zhí)行以及監(jiān)督管理等步驟。

4.協(xié)同服務(wù)層，該層體現(xiàn)為參與主體運(yùn)用區(qū)塊鏈數(shù)據(jù)信息的具體行為，即功能中心和協(xié)同中心的后臺(tái)系統(tǒng)。一方面，將聯(lián)盟機(jī)構(gòu)上傳私域數(shù)據(jù)通過(guò)同態(tài)加密、零知識(shí)證明的方式配合多重簽名等機(jī)制進(jìn)行隱私計(jì)算，以建立AI 模型，針對(duì)具體的涉詐模型，建立可通過(guò)綜合集成研討廳模式形成研究方案設(shè)計(jì)；另一方面，通過(guò)調(diào)用智能合約實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)查詢、工具調(diào)用、證據(jù)上傳等協(xié)同功能，參與主體可通過(guò)SDK、API 與鏈交互，并可開(kāi)發(fā)前端應(yīng)用層訪問(wèn)區(qū)塊鏈底層平臺(tái)，包括區(qū)塊鏈瀏覽器、管理平臺(tái)、DApp 等。

（二）方案形成：綜合集成研討廳模式

盡管面對(duì)大樣本數(shù)據(jù)訓(xùn)練基礎(chǔ)下的機(jī)器學(xué)習(xí)已能夠有效地解決大量的定量問(wèn)題，并有可能發(fā)展成定性的認(rèn)知，但相比于人的智能，在小樣本學(xué)習(xí)、魯棒性、可解釋性、連續(xù)自主作業(yè)推理等仍不具備替代功能?，F(xiàn)有的涉詐模型建立幾乎完全依賴于機(jī)器學(xué)習(xí)、神經(jīng)網(wǎng)絡(luò)等技術(shù)，而該類技術(shù)輸出有效信息、決策的前提是具備大量有效的數(shù)據(jù)支撐。但電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪復(fù)雜多樣，升級(jí)變遷快，并非總是能夠滿足建模的數(shù)據(jù)需求。因而，需要實(shí)現(xiàn)人和機(jī)器的協(xié)同計(jì)算，以充分發(fā)揮數(shù)據(jù)的效能。綜合集成研討廳是由知識(shí)體系、專家體系和機(jī)器體系三個(gè)核心體系構(gòu)成的虛擬工作空間。其中，專家體系提供其大腦基于經(jīng)驗(yàn)觀察等形成分析解決問(wèn)題的定性認(rèn)識(shí)，機(jī)器體系則負(fù)責(zé)數(shù)據(jù)存儲(chǔ)、數(shù)據(jù)分析、建模測(cè)算等輸出定量結(jié)果的計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)，而知識(shí)體系是集成已經(jīng)檢驗(yàn)的經(jīng)驗(yàn)知識(shí)、學(xué)科理論以及人機(jī)結(jié)合過(guò)程中產(chǎn)生的新知識(shí)，經(jīng)過(guò)抽象提煉形成的知識(shí)生產(chǎn)與服務(wù)體系。三個(gè)體系按照特定組織方式根據(jù)實(shí)際的需要，在動(dòng)態(tài)構(gòu)成團(tuán)體的若干個(gè)子集不斷的信息交流過(guò)程中求得解（一般是局部解）[7]，形成一個(gè)問(wèn)題求解和知識(shí)循環(huán)，不斷迭代優(yōu)化的開(kāi)放系統(tǒng)。基于專家體系、機(jī)器體系、知識(shí)體系三大核心體系構(gòu)成的綜合集成研討廳則遵循“人機(jī)結(jié)合、以人為主”的主線理念，針對(duì)實(shí)際案件和特定需求進(jìn)行協(xié)同決策，從而形成動(dòng)態(tài)研判子系統(tǒng)，為三大中心的有效運(yùn)作提供橫向的重大問(wèn)題求解和知識(shí)循環(huán)，相當(dāng)于大數(shù)據(jù)平臺(tái)的邏輯動(dòng)力泵：

1.知識(shí)體系是研討廳的內(nèi)容基礎(chǔ)和成果形式，由各種形式的信息和知識(shí)組成，匯集著已經(jīng)過(guò)證實(shí)的前人經(jīng)驗(yàn)、領(lǐng)域知識(shí)、研討廳已求解的知識(shí)、新知識(shí)等組成，存儲(chǔ)在數(shù)據(jù)中心的知識(shí)模型庫(kù)中。知識(shí)體系實(shí)現(xiàn)的技術(shù)關(guān)鍵在于知識(shí)管理和推理，能夠通過(guò)對(duì)現(xiàn)有知識(shí)的提煉形成新知識(shí)，從而使得研討廳成為知識(shí)的生產(chǎn)和服務(wù)體系。[7]知識(shí)體系通過(guò)數(shù)據(jù)中心已有的數(shù)據(jù)、情報(bào)以及前人總結(jié)的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪打擊技戰(zhàn)法，在資金流、信息流和人員流研判形成的知識(shí)經(jīng)驗(yàn)，進(jìn)行推理和知識(shí)更新，以及在數(shù)據(jù)中心具象形成知識(shí)模型庫(kù)供機(jī)器體系和專家體系應(yīng)用。

2.機(jī)器體系為研討廳的計(jì)算機(jī)設(shè)備和網(wǎng)絡(luò)，負(fù)責(zé)完成定量分析和形式化作業(yè)，由三大中心建設(shè)所需的各類軟硬件設(shè)備、提供功能中心各類服務(wù)的服務(wù)器組成。一方面，負(fù)責(zé)基于數(shù)據(jù)中心的原始數(shù)據(jù)、融合情報(bào)等，對(duì)知識(shí)體系的知識(shí)推理和專家體系的決策方案進(jìn)行定量分析檢驗(yàn)以及建立數(shù)學(xué)模型；另一方面，開(kāi)展形式化作業(yè)，基于已有模型實(shí)時(shí)對(duì)數(shù)據(jù)中心的特定數(shù)據(jù)進(jìn)行監(jiān)測(cè)識(shí)別涉詐行為，對(duì)全網(wǎng)疑似涉詐網(wǎng)絡(luò)資源交叉核驗(yàn)，識(shí)別涉詐信息，將發(fā)現(xiàn)的高危碼號(hào)、IP 地址、域名、APP 等風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信息轉(zhuǎn)入?yún)f(xié)同中心交由專門人員處置。

3.專家體系是研討廳的實(shí)施主體，包括依托電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪聯(lián)席辦公室，形成公安學(xué)、法學(xué)、計(jì)算機(jī)、金融、通訊等領(lǐng)域的專家?guī)欤约盎趇nternet 綜合集成研討廳特殊專家——“Internet/www”，面向問(wèn)題的“專家水平”，依賴于網(wǎng)絡(luò)的智能化技術(shù)和以網(wǎng)絡(luò)為計(jì)算工具的專家群體認(rèn)知水平。[8]共識(shí)機(jī)制（組織集成方式）以及可視化模塊是專家體系有效運(yùn)作的兩大保證，前者是形成方案的基礎(chǔ)前提，后者能實(shí)時(shí)表現(xiàn)專家之間的交互關(guān)系。

三大體系動(dòng)態(tài)循環(huán)研判，以形成人機(jī)結(jié)合的群體智慧，進(jìn)而統(tǒng)一形成研判模型，主要分為兩條主線：

一是解決問(wèn)題。以各學(xué)科各實(shí)踐層次專家組成的專家群體為主，應(yīng)用網(wǎng)絡(luò)計(jì)算機(jī)的高性能處理復(fù)雜現(xiàn)實(shí)問(wèn)題，主要包括涉詐模型建立和重大決策方案確定，前者可分為基于詐騙類型的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙研判模型，例如冒充公檢法詐騙，以及基于資金流的研判模型，例如水房洗錢、加密貨幣洗錢的仿真模型等；后者則包括重大案件的聯(lián)動(dòng)協(xié)同方案制定，例如特大跨境電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的打擊，針對(duì)最新出現(xiàn)小樣本案件的模型建立，基于某項(xiàng)業(yè)務(wù)需求創(chuàng)建區(qū)塊鏈方案的確定等。根據(jù)研究問(wèn)題的實(shí)際需要，專家組憑借自身經(jīng)驗(yàn)、個(gè)人心智等，結(jié)合知識(shí)體系提供的推理結(jié)果或科學(xué)理論，提出初步方案，計(jì)算機(jī)通過(guò)模型仿真、智能運(yùn)算給出基于已有數(shù)據(jù)的分析計(jì)算結(jié)果，根據(jù)計(jì)算結(jié)果再次進(jìn)行深度研討達(dá)成共識(shí)，形成階段性方案，繼續(xù)由機(jī)器體系進(jìn)行仿真模擬檢驗(yàn)，或投入試點(diǎn)獲取反饋，實(shí)現(xiàn)模型求解和不斷迭代。例如構(gòu)建涉詐網(wǎng)址監(jiān)測(cè)模型，依托聯(lián)席辦組成公安學(xué)、法學(xué)、計(jì)算機(jī)學(xué)等領(lǐng)域的臨時(shí)專家組，提出目標(biāo)需求和存在問(wèn)題，包括識(shí)別精準(zhǔn)度、識(shí)別范圍（可識(shí)別的詐騙類型）、算法選取、模型部署、所耗資源、公民隱私權(quán)的保護(hù)等，確定研究方案、建模方法、攔截策略和協(xié)同處置機(jī)制，然后交由機(jī)器體系，根據(jù)已有數(shù)據(jù)樣本進(jìn)行建模檢測(cè)識(shí)別率和仿真模擬。

圖3 綜合集成研討廳工作流程

二是知識(shí)循環(huán)。通過(guò)“選擇知識(shí) — 知識(shí)應(yīng)用— 信息反饋”，完成人與系統(tǒng)間的知識(shí)循環(huán)以及系統(tǒng)對(duì)人的支持，其中“選擇知識(shí)”包括從系統(tǒng)知識(shí)和用戶新建知識(shí)中選擇，從而構(gòu)成系統(tǒng)的開(kāi)放性。[9]“人機(jī)結(jié)合，以人為主”的理念不僅包括問(wèn)題求解過(guò)程中專家體系的主導(dǎo)地位，還包括機(jī)器體系的服務(wù)作用，即機(jī)器通過(guò)算力按照人的需求去搜集反饋相應(yīng)的價(jià)值信息，輔助人做出決策。在反詐大數(shù)據(jù)系統(tǒng)平臺(tái)中，“選擇知識(shí)”表現(xiàn)為機(jī)器體系為功能中心提供軟硬件支撐形成服務(wù)模塊，供專家體系以及其他日常權(quán)限人員使用資金查控、信息溯源、取證固證等功能；“知識(shí)應(yīng)用”則表現(xiàn)為協(xié)同中心中各主體在功能使用的基礎(chǔ)上開(kāi)展偵查打擊、預(yù)警勸阻等實(shí)際任務(wù)；“信息反饋”即是協(xié)同中心在執(zhí)行決策后的信息反饋，以及遇到新的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙和關(guān)聯(lián)犯罪的作案手法等新知識(shí)的錄入。

圖4 三大體系與三大中心的交互關(guān)系

（三）規(guī)范約束：“時(shí)間維—對(duì)象維—性質(zhì)維”三維標(biāo)準(zhǔn)體系

要實(shí)現(xiàn)對(duì)多源異構(gòu)數(shù)據(jù)的協(xié)同共享，根據(jù)前述的分布式數(shù)據(jù)融合系統(tǒng)的需求和內(nèi)容，反詐大數(shù)據(jù)平臺(tái)標(biāo)準(zhǔn)體系應(yīng)包括不同層次的標(biāo)準(zhǔn)化，以保證模塊化靈活應(yīng)用中形成各維度的規(guī)范約束?；跇?biāo)準(zhǔn)化系統(tǒng)工程理論的經(jīng)典六維方法論模型，本文選擇了“時(shí)間維—性質(zhì)維—對(duì)象維”組成的三維立體模型構(gòu)建反詐大數(shù)據(jù)平臺(tái)的標(biāo)準(zhǔn)體系框架：

在時(shí)間維上，根據(jù)時(shí)間序列將平臺(tái)建設(shè)劃分不同的先后階段，即數(shù)據(jù)信息從數(shù)據(jù)層的整合到協(xié)同服務(wù)層的應(yīng)用，以及在系統(tǒng)上的處理全過(guò)程；在對(duì)象維上，對(duì)系統(tǒng)中的重復(fù)性事物和概念制定共同使用和重復(fù)使用的標(biāo)準(zhǔn)或規(guī)范[10]，包括產(chǎn)品標(biāo)準(zhǔn)、方法標(biāo)準(zhǔn)、基礎(chǔ)標(biāo)準(zhǔn)等；在性質(zhì)維上，包括管理標(biāo)準(zhǔn)、技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)、工作標(biāo)準(zhǔn)，技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)關(guān)注的是對(duì)產(chǎn)品或服務(wù)的技術(shù)要求，管理標(biāo)準(zhǔn)是對(duì)產(chǎn)品或服務(wù)處理程序的規(guī)范，工作標(biāo)準(zhǔn)關(guān)注的則是對(duì)相關(guān)工作人員的行為約束準(zhǔn)則。[11]

圖5 三維標(biāo)準(zhǔn)體系框架

1.應(yīng)用模塊標(biāo)準(zhǔn)體系

應(yīng)用模塊標(biāo)準(zhǔn)體系是以時(shí)間維作為基礎(chǔ)，即根據(jù)前述的分布式反詐數(shù)據(jù)融合系統(tǒng)的架構(gòu)，各參與主體基于區(qū)塊鏈技術(shù)開(kāi)展的數(shù)據(jù)融合和應(yīng)用的過(guò)程而形成的標(biāo)準(zhǔn)體系，包括獲取、接入、運(yùn)算、流轉(zhuǎn)等階段。而對(duì)象維中穿插于時(shí)間維的不同階段，形成對(duì)相關(guān)重復(fù)性概念、行為制定標(biāo)準(zhǔn)，涵蓋數(shù)字資源的分類標(biāo)準(zhǔn)、唯一標(biāo)識(shí)符規(guī)范、元數(shù)據(jù)規(guī)范、采集規(guī)范、對(duì)象數(shù)據(jù)交換規(guī)范、分發(fā)和收割規(guī)范等。

數(shù)據(jù)獲取階段，是各參與主體維護(hù)各自數(shù)據(jù)庫(kù)、采集數(shù)據(jù)過(guò)程的規(guī)范，包括原始存儲(chǔ)介質(zhì)，獲取技術(shù)方法、步驟，以及收集數(shù)據(jù)的名稱、內(nèi)容、規(guī)格、類別、時(shí)間和地點(diǎn)的規(guī)定，以及相應(yīng)的人員操作規(guī)范，例如民警錄入案件信息的操作標(biāo)準(zhǔn)。

數(shù)據(jù)接入階段，涵蓋了參與主體從各自的數(shù)據(jù)庫(kù)上傳數(shù)據(jù)至分布式的數(shù)據(jù)系統(tǒng)，即數(shù)據(jù)層的區(qū)塊打包以及網(wǎng)絡(luò)層的區(qū)塊傳播與驗(yàn)證：前者包括存儲(chǔ)形式和結(jié)構(gòu)、統(tǒng)一術(shù)語(yǔ)、編碼規(guī)范、簽名方式、加密方式等，對(duì)數(shù)據(jù)開(kāi)展預(yù)處理，以形成標(biāo)準(zhǔn)化數(shù)據(jù)；后者包含軟硬件設(shè)備、接口名稱地址、CA 證書(shū)格式等統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)，以及P2P 網(wǎng)絡(luò)傳播協(xié)議和驗(yàn)證機(jī)制以及對(duì)數(shù)據(jù)真實(shí)性審查檢驗(yàn)的操作規(guī)范。①由于系統(tǒng)區(qū)塊鏈層遵循的是模塊化設(shè)計(jì)，實(shí)現(xiàn)多鏈并行，因而不同業(yè)務(wù)鏈存在不同的上鏈機(jī)制，包括節(jié)點(diǎn)分工、交易執(zhí)行、共識(shí)算法、跨鏈協(xié)議等，其本身對(duì)于該鏈而言屬于標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范，但由于此次討論的更多是基于公共標(biāo)準(zhǔn)體系建設(shè)的目的，因而此處不作論述。

數(shù)據(jù)運(yùn)算階段，主要是指在協(xié)同服務(wù)層基于智能合約，對(duì)鏈上數(shù)據(jù)開(kāi)展隱私計(jì)算的過(guò)程，包括隱私計(jì)算技術(shù)框架以及對(duì)應(yīng)智能合約的開(kāi)發(fā)語(yǔ)言、執(zhí)行引擎等標(biāo)準(zhǔn)。目前，該領(lǐng)域已有國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)《隱私保護(hù)機(jī)器學(xué)習(xí)技術(shù)框架》、國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)《隱私保護(hù)的數(shù)據(jù)互聯(lián)互通協(xié)議規(guī)范》，企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)有某某集團(tuán)推出的“隱語(yǔ)”計(jì)算框架等，針對(duì)反詐數(shù)據(jù)的隱私，計(jì)算標(biāo)準(zhǔn)可參考上述標(biāo)準(zhǔn)形成公共標(biāo)準(zhǔn)，指導(dǎo)機(jī)器學(xué)習(xí)系統(tǒng)的設(shè)計(jì)、開(kāi)發(fā)、測(cè)試、使用等。

數(shù)據(jù)調(diào)用階段，是指針對(duì)從系統(tǒng)上下載數(shù)據(jù)、查詢數(shù)據(jù)、固證取證等行為的標(biāo)準(zhǔn)化規(guī)范，規(guī)定參與數(shù)據(jù)融合的企業(yè)、部門的準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)，不同權(quán)限操作人員使用數(shù)據(jù)、調(diào)用合約的頻次、工具、手段和方法等，以及對(duì)應(yīng)的監(jiān)督機(jī)制，在保證數(shù)據(jù)的一致性、可訪問(wèn)、可操作的基礎(chǔ)上，防止數(shù)據(jù)泄露和數(shù)據(jù)濫用。

2.質(zhì)量保證標(biāo)準(zhǔn)體系

質(zhì)量保證標(biāo)準(zhǔn)體系是以性質(zhì)維為基礎(chǔ)形成的相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)、規(guī)范，主要是針對(duì)協(xié)同服務(wù)層提供的各類工具、服務(wù)的標(biāo)準(zhǔn)構(gòu)建，以保證系統(tǒng)在整理服務(wù)中的效能。在反詐數(shù)據(jù)融合系統(tǒng)上，技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)即是對(duì)機(jī)器體系軟硬件設(shè)備的技術(shù)規(guī)范和標(biāo)準(zhǔn)，包括軟硬件設(shè)備的使用年限、維護(hù)方式等；管理標(biāo)準(zhǔn)則對(duì)系統(tǒng)提供的功能和服務(wù)的質(zhì)量保證標(biāo)準(zhǔn)，例如對(duì)識(shí)別模型的精準(zhǔn)度、消耗成本等的系統(tǒng)驗(yàn)收和評(píng)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)；工作標(biāo)準(zhǔn)關(guān)注的則是對(duì)相關(guān)工作人員的行為約束準(zhǔn)則，包括專家體系的臨時(shí)專家組成員以及各參與主體使用的系統(tǒng)人員，例如偵查人員申請(qǐng)調(diào)用數(shù)據(jù)的操作規(guī)范。通過(guò)分別制定技術(shù)、管理和工作三方面的標(biāo)準(zhǔn)，從而形成“技術(shù) — 質(zhì)保 — 問(wèn)責(zé)”于一體的標(biāo)準(zhǔn)框架。

四、總結(jié)與展望

以電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪為核心的新型網(wǎng)絡(luò)犯罪，裹挾著龐大的產(chǎn)業(yè)生態(tài)體系，僅依賴于機(jī)器的統(tǒng)計(jì)預(yù)測(cè)，亦或是偵查人員的經(jīng)驗(yàn)直覺(jué)，均無(wú)法有效地治理該類犯罪。本文從多源異構(gòu)數(shù)據(jù)融合的需求出發(fā)，提出了由“數(shù)據(jù)—功能—協(xié)同”三中心組成的反詐大數(shù)據(jù)平臺(tái)邏輯系統(tǒng)框架，并從底層技術(shù)、方案形成、規(guī)范約束三方面論述了該系統(tǒng)的實(shí)現(xiàn)路徑。但值得注意的是，人并非簡(jiǎn)單的執(zhí)行機(jī)器，計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)是手段而非目的，若執(zhí)行主體單一地接收機(jī)器提供的預(yù)警、預(yù)測(cè)信息，但沒(méi)辦法依據(jù)自己的意圖、認(rèn)知和經(jīng)驗(yàn)來(lái)應(yīng)用資料和操作數(shù)據(jù)，便難以實(shí)現(xiàn)以人為中心的協(xié)同計(jì)算。因而，在解決數(shù)據(jù)堡壘問(wèn)題的同時(shí)，也應(yīng)當(dāng)注重培養(yǎng)反詐情報(bào)人才，從而打破人與機(jī)器的技術(shù)隔閡。