文/郭云喜 編輯/韓英彤

外匯科技發(fā)展始終緊緊圍繞外匯管理體制改革需要，為不同時期的外匯管理工作提供了重要支撐。自上世紀80年代推動外匯管理信息化建設以來，國家外匯管理局（以下簡稱“總局”）逐漸建立起了覆蓋各條線數(shù)據(jù)的外匯業(yè)務管理系統(tǒng)。2012年搭建外匯管理數(shù)據(jù)倉庫，實現(xiàn)各類外匯業(yè)務數(shù)據(jù)的整合和內部共享，為外匯管理事中、事后監(jiān)管提供了數(shù)據(jù)支持。2014年建設跨境資金流動監(jiān)測與分析系統(tǒng)（以下簡稱“跨境系統(tǒng)”），構建“宏觀、中觀、微觀”三個層次的綜合監(jiān)測分析框架，建立統(tǒng)一高效的跨境資金監(jiān)測、分析和預警體系，為外匯業(yè)務流程優(yōu)化提供有力支撐。

跨境資金流動監(jiān)測與分析系統(tǒng)是總局打造的一個重要平臺，深度整合外匯業(yè)務數(shù)據(jù)，配套豐富的查詢分析功能，為外匯監(jiān)管和便利化服務提供了重要保障。國家外匯管理局廣東省分局（以下簡稱“廣東省分局”）堅持以習近平新時代中國特色社會主義思想為指導，遵循“科技引領，創(chuàng)新發(fā)展”“開放共享，協(xié)同發(fā)展”“自主可控，安全發(fā)展”的方針，圍繞外匯管理中心工作，依托總局信息化平臺，科技賦能促進跨境貿易和投融資便利化，支持外匯領域高水平開放。

強化科技賦能 提升跨境資金流動監(jiān)管水平

推廣跨境系統(tǒng)，助力提升外匯監(jiān)管工作效率。2014年起廣東省分局大力推廣跨境系統(tǒng)，組織培訓監(jiān)管人員熟悉數(shù)據(jù)結構，掌握分析功能。2016至2019年，圍繞外匯管理重點工作推進跨境資金流動監(jiān)測與分析主題庫建設，將個人監(jiān)測分析方法和經驗納入主題庫管理，篩選發(fā)布優(yōu)秀主題，供全轄參考使用。根據(jù)不同階段工作需要，廣東省分局不斷豐富和完善主題庫，建設了“外匯服務百企行”“五重一大”等特色主題和分析主題200余個，為監(jiān)管提供了豐富的輔助手段。根據(jù)通過銀行進行國際收支統(tǒng)計申報業(yè)務核查規(guī)則，編制4個國際收支數(shù)據(jù)核查主題，并在全轄共享，有效提升了全轄國際收支申報數(shù)據(jù)質量。

依托跨境系統(tǒng)，加強外匯形勢監(jiān)測分析研判。廣東省分局運用跨境系統(tǒng)開展專題監(jiān)測分析，動態(tài)監(jiān)測全轄進出口、收付匯、結售匯總量情況，關注轄區(qū)重點企業(yè)外匯收支形勢。同時，利用已建立的各類主題，開展異?？缇迟Y金流動線索篩查，及時發(fā)現(xiàn)異常情況。在調研跨國公司資金全球化運作對跨境收支的影響時，面臨分析企業(yè)樣本多，不利于統(tǒng)計分析的難題時，廣東省分局采用跨境系統(tǒng)靈活分析與查詢功能，通過導入不同樣本組，靈活、準確定位需分析的樣本企業(yè)名錄，并按時間序列快速匯總相關企業(yè)跨境收支主要渠道資金流動情況，為調研提供了有力支持。此外，跨境系統(tǒng)允許多條件組合查詢，進一步拓寬監(jiān)測分析范圍和場景。據(jù)估算，使用跨境系統(tǒng)較原有分析手段，節(jié)省了一半以上時間，切實提高了監(jiān)測分析效率。

依托跨境系統(tǒng)，提高事中事后監(jiān)管精準度?？缇诚到y(tǒng)綜合了國際收支、經常項目和資本項目等外匯業(yè)務數(shù)據(jù)，與單一業(yè)務系統(tǒng)相比，數(shù)據(jù)信息更豐富、時間跨度更長、分類匯總更齊全、分析速度更快。在日常工作中，監(jiān)管人員使用主體監(jiān)管功能了解市場主體全貌，使用靈活分析與查詢功能分析主體資金來源與資金流向等行為特征，借助一些特定信息發(fā)現(xiàn)可疑線索。例如，廣東省分局監(jiān)測發(fā)現(xiàn)轄內某地區(qū)12家企業(yè)通過特定貿易方式短時間內大量進出口芯片等體積小、單價高商品，境外收付款人集中，短期發(fā)生大量進出口和收付款后不再發(fā)生新業(yè)務，且不配合外匯局核查，短期行為特征明顯。因12家企業(yè)名義上股東不相同，表面上看不出企業(yè)間的關聯(lián)性。通過跨境系統(tǒng)多方面查找線索，發(fā)現(xiàn)了上述企業(yè)業(yè)務事實上存在高度關聯(lián)，初步證實了12家企業(yè)具有共同違法嫌疑。隨著深入分析，鎖定了問題線索，有效打擊了外匯違法違規(guī)行為。

依托跨境系統(tǒng)，增強微觀監(jiān)管能力。實際工作中，外匯檢查部門利用跨境系統(tǒng)主體概況、全貌分析、時間序列分析、企業(yè)重要性評分和主體畫像等功能，精準、直觀了解銀行、企業(yè)主體特征，有針對性地開展主體監(jiān)管。結合跨境系統(tǒng)與大數(shù)據(jù)分析平臺，探索貨物貿易違規(guī)企業(yè)屬性、業(yè)務指標和風險特征等，通過對歷史數(shù)據(jù)學習，預測企業(yè)違規(guī)傾向，篩查可疑違規(guī)主體，及時關注具有違規(guī)苗頭的企業(yè)。通過對企業(yè)和個人外匯交易數(shù)據(jù)的分析，構建企業(yè)貨物貿易分類預測模型、個人大額外幣提鈔行為特征分析模型、個人外匯業(yè)務主體行為分析與預測模型，探索建立微觀主體分類與預測監(jiān)管框架，幫助制定精準的監(jiān)管措施。2022年專項檢查中，廣東省分局利用跨境系統(tǒng)，根據(jù)貨物貿易、服務貿易、資本項目、個人外匯收支、外匯賬戶使用等銀行外匯業(yè)務違規(guī)風險點設置指標篩選出一批線索，有力地提高現(xiàn)場檢查效率和精準度，有效遏制外匯違規(guī)行為。廣東省分局還充分利用跨境系統(tǒng)數(shù)據(jù)，通過機器學習、聯(lián)邦學習、知識圖譜、特征矩陣等多種人工智能技術打造外匯違規(guī)線索研判系統(tǒng)，對外匯交易主體和行為進行建模分析，科學分類，因材施策。2022年推動組織海關、公安等多部門聯(lián)合研討13次，生成重點關系圖譜26張，研判主體近1900個，成功挖掘12宗非法跨境金融案件的線索，涉及地下錢莊、利用離岸公司跨境資產轉移、跨境電商、走私、涉詐等違法行為。

推進外匯服務信息化 助力涉外經濟高質量發(fā)展

依托跨境系統(tǒng)，為“穩(wěn)外貿穩(wěn)外資”工作提供決策支持?？缇诚到y(tǒng)的進出口業(yè)務明細為開展外貿情況分析提供了詳細的數(shù)據(jù)基礎，通過對不同維度匯總分析，可以清晰了解地區(qū)外貿的時間線變化、國別、商品、行業(yè)、不同貿易方式進出口額等諸多信息，綜合梳理分析后可大致掌握地區(qū)的外貿發(fā)展概況和不同層面特點，為地區(qū)外貿發(fā)展提供決策參考。2022年三季度以來，受全球經濟下行、歐美通脹、外需收縮、地緣沖突等因素影響，中山市外貿增速有所回落。根據(jù)跨境系統(tǒng)數(shù)據(jù)，中山市家電業(yè)、服裝業(yè)受到一定程度沖擊，但高新技術行業(yè)相對堅挺；對美國、歐盟、中國香港、日本、東盟五大貿易伙伴出口出現(xiàn)下滑，而對俄羅斯出口逆勢增長，且增長主要由某家電大企業(yè)出口帶動。結合該情況，廣東省分局迅速對該家電企業(yè)開展調研。據(jù)該企業(yè)反映，多元化的市場布局為外貿保持增長提供支撐，雖然企業(yè)對歐美出口回落，但早前開拓的俄羅斯、阿聯(lián)酋等市場帶來新的增長點。由于俄羅斯、白俄羅斯受美國制裁，部分跨國品牌退出當?shù)厥袌?，消費者轉向中國產品，企業(yè)出口因而獲益。該企業(yè)外貿發(fā)展案例為地區(qū)外貿拓展國際市場、發(fā)掘新增長點提供了新思路。

依托跨境系統(tǒng)，提高外匯金融服務水平。近年來，肇慶市全力支持新能源汽車及汽車零配件、電子信息、綠色建材、金屬加工四大主導產業(yè)集聚發(fā)展，大力引導家具制造、食品飲料、精細化工、生物醫(yī)藥等特色產業(yè)做優(yōu)做強，創(chuàng)建“4+4”產業(yè)集群。廣東省分局建立市縣（區(qū)）兩級“4+4”產業(yè)集群重點企業(yè)月度監(jiān)測分析機制，在跨境系統(tǒng)創(chuàng)建肇慶市“4+4”產業(yè)集群重點企業(yè)樣本組，監(jiān)測分析各樣本企業(yè)在經常項下和資本項下的跨境收支情況，及時掌握企業(yè)跨境收支趨勢。對于跨境收支同比或環(huán)比變動較大的企業(yè)，上門開展匯率風險管理宣導，并鼓勵銀行提供出口應收賬款融資等多項跨境金融服務，深受企業(yè)好評。廣東某科技公司近年來因出口保持高速增長，出口應收賬款較多，企業(yè)面臨資金緊張局面。廣東省分局聯(lián)合中國銀行肇慶分行積極上門宣導，并根據(jù)企業(yè)實際情況定制融資服務，2022年1—12月中國銀行肇慶分行運用跨境金融服務平臺為企業(yè)辦理應收賬款融資660萬美元，有力支持企業(yè)在新能源領域發(fā)展壯大。

下一步，廣東省分局將認真貫徹總局各項工作部署，緊緊圍繞外匯領域改革開放需要，依托跨境系統(tǒng)，持續(xù)加大科技應用，提升外匯監(jiān)管和服務水平，強化科技賦能推動外匯服務和管理水平邁上新臺階。