陳東

本文源自“持續(xù)價(jià)值創(chuàng)新方法論”①，主要目的是從方法實(shí)踐層面闡釋數(shù)字化轉(zhuǎn)型，以期為數(shù)字化轉(zhuǎn)型提供幫助和借鑒。

什么是數(shù)字化轉(zhuǎn)型

盡管數(shù)字化轉(zhuǎn)型已成為各行各業(yè)最重要的議程之一，但到底什么是數(shù)字化轉(zhuǎn)型，什么才算是數(shù)字化轉(zhuǎn)型，如何轉(zhuǎn)型，每個(gè)人都有不同的解讀和答案。為了展開(kāi)數(shù)字化轉(zhuǎn)型方法及實(shí)踐，首先需要了解數(shù)字化轉(zhuǎn)型這一概念。

數(shù)字化轉(zhuǎn)型的目的是改善客戶體驗(yàn)和業(yè)務(wù)模型（商業(yè)模式②），使企業(yè)能夠按照戰(zhàn)略藍(lán)圖規(guī)劃，在物理世界和數(shù)字世界融合統(tǒng)一。具體表現(xiàn)在更快面市新產(chǎn)品和服務(wù)，提升員工生產(chǎn)效率，快速響應(yīng)客戶需求，借助深入的客戶洞察提供更為個(gè)性化的產(chǎn)品和服務(wù)，創(chuàng)造收益，增強(qiáng)創(chuàng)新能力，提高企業(yè)的應(yīng)變能力等。數(shù)字化轉(zhuǎn)型的根本目的是為更多的客戶提供價(jià)值，使更多業(yè)務(wù)利益相關(guān)方能夠共同成長(zhǎng)，并保持業(yè)務(wù)生態(tài)的可持續(xù)性發(fā)展。從這里可以看到，數(shù)字化轉(zhuǎn)型的終極目標(biāo)是踐行可持續(xù)增長(zhǎng)和普惠大眾的至高理念，從資本邏輯逐漸轉(zhuǎn)向人文邏輯，體現(xiàn)企業(yè)的責(zé)任與擔(dān)當(dāng)，為所有人創(chuàng)造價(jià)值。

基于上面的目的，數(shù)字化轉(zhuǎn)型的定義簡(jiǎn)而言之是將數(shù)字化技術(shù)融入企業(yè)的產(chǎn)品、流程和戰(zhàn)略，從而轉(zhuǎn)變企業(yè)商業(yè)模式的整個(gè)過(guò)程。具體分析，數(shù)字化轉(zhuǎn)型包括了三種不同的關(guān)注層次。

關(guān)注信息存儲(chǔ)方式的變化——數(shù)字式，又稱數(shù)碼化（Digitization），數(shù)字式是以計(jì)算機(jī)可以認(rèn)識(shí)的格式，對(duì)信息進(jìn)行存儲(chǔ)、轉(zhuǎn)換和處理的過(guò)程，往往表現(xiàn)為數(shù)據(jù)層面的實(shí)現(xiàn)，目的是利用科技減少成本或者擴(kuò)大規(guī)模。改變的是對(duì)知識(shí)的記錄方法。

關(guān)注流程運(yùn)行方式的改變——數(shù)字化（Digitalization），數(shù)字化是采用新的科技手段，改變業(yè)務(wù)的執(zhí)行方式，以此帶來(lái)企業(yè)運(yùn)營(yíng)、商業(yè)乃至社會(huì)、經(jīng)濟(jì)行為的變化。數(shù)字化的目的主要是整合服務(wù)，提升運(yùn)營(yíng)卓越性。通過(guò)數(shù)字化技術(shù)帶來(lái)的自動(dòng)化、智能化和互聯(lián)互通改變現(xiàn)有業(yè)務(wù)的運(yùn)行方式，但通常不改變商業(yè)模式。

關(guān)注企業(yè)經(jīng)營(yíng)方式的轉(zhuǎn)變——數(shù)字化轉(zhuǎn)型（Digital Transformation），數(shù)字化轉(zhuǎn)型是商業(yè)模式創(chuàng)新和數(shù)字化的結(jié)合，會(huì)觸及公司核心業(yè)務(wù)，打造全新商業(yè)模式，目的是實(shí)現(xiàn)更多客戶價(jià)值的最大化和可持續(xù)發(fā)展。數(shù)字化轉(zhuǎn)型涉及兩種演進(jìn)模式，一是優(yōu)化已有商業(yè)模式，二是形成新價(jià)值增長(zhǎng)的新商業(yè)模式。后者作為未來(lái)的商業(yè)模式，能夠帶來(lái)新的市場(chǎng)和新的收入，為此需要獲取新的戰(zhàn)略能力（見(jiàn)圖1）。

可見(jiàn)，數(shù)字化轉(zhuǎn)型囊括了業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型和數(shù)字化實(shí)現(xiàn)，數(shù)字化轉(zhuǎn)型也會(huì)觸發(fā)IT轉(zhuǎn)型。IT轉(zhuǎn)型的目的是實(shí)現(xiàn)IT的戰(zhàn)略目標(biāo)，IT轉(zhuǎn)型可以賦能數(shù)字化轉(zhuǎn)型，但單純的IT轉(zhuǎn)型并不會(huì)自行解決業(yè)務(wù)弊病，達(dá)成數(shù)字化轉(zhuǎn)型。

總之，數(shù)字化轉(zhuǎn)型是在數(shù)字世界（線上）和物理世界（線下）之間尋求協(xié)調(diào)和統(tǒng)一的平衡點(diǎn)，目的是改善更廣大客戶的生活，提升企業(yè)績(jī)效，同時(shí)關(guān)注社會(huì)層面的可持續(xù)性發(fā)展，根本任務(wù)是整個(gè)價(jià)值體系的優(yōu)化、創(chuàng)新和重構(gòu)。數(shù)字化轉(zhuǎn)型的關(guān)鍵路徑是兩個(gè)模式并重，即創(chuàng)新現(xiàn)有商業(yè)模式以及建設(shè)和獲取新型能力，以形成新的商業(yè)模式。

數(shù)字化轉(zhuǎn)型方法及框架

“用導(dǎo)致問(wèn)題的思維方式，試圖來(lái)解決問(wèn)題一定是無(wú)效的”，數(shù)字化轉(zhuǎn)型的目的是為企業(yè)開(kāi)拓新的價(jià)值來(lái)源，為此企業(yè)需要形成統(tǒng)一的數(shù)字化轉(zhuǎn)型方法論來(lái)體系化推進(jìn)。轉(zhuǎn)型方法論的基礎(chǔ)是數(shù)字化轉(zhuǎn)型框架及其細(xì)節(jié)的展開(kāi)。

企業(yè)對(duì)于商業(yè)價(jià)值的追求決定了企業(yè)的業(yè)務(wù)模型或商業(yè)模式，企業(yè)對(duì)環(huán)境的動(dòng)態(tài)變化適應(yīng)能力會(huì)落實(shí)到商業(yè)模式或業(yè)務(wù)模型中。數(shù)字化轉(zhuǎn)型時(shí)代，企業(yè)的業(yè)務(wù)模型需要與數(shù)字化原則、數(shù)字化能力以及數(shù)字化技術(shù)進(jìn)行融合，形成數(shù)字化的業(yè)務(wù)模型，并通過(guò)數(shù)字化運(yùn)營(yíng)平臺(tái)提供動(dòng)態(tài)能力的基礎(chǔ)設(shè)施。數(shù)字化轉(zhuǎn)型的另外一個(gè)新型基礎(chǔ)設(shè)施是數(shù)字化轉(zhuǎn)型管控平臺(tái)，目的是端到端保證數(shù)字化轉(zhuǎn)型戰(zhàn)略的落地執(zhí)行。最后，數(shù)字化轉(zhuǎn)型的成功取決于企業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的就緒程度。下文將分別展開(kāi)分析。

數(shù)字化企業(yè)的共同追求是給客戶帶來(lái)新的體驗(yàn)和價(jià)值，并確保自身發(fā)展，尊重社會(huì)的可持續(xù)性發(fā)展。在數(shù)字化轉(zhuǎn)型整體框架中（見(jiàn)圖2），三個(gè)立方體分別代表商業(yè)模式/業(yè)務(wù)模型（業(yè)務(wù)）、業(yè)務(wù)動(dòng)態(tài)變化維度（業(yè)務(wù)因何而變）和數(shù)字化關(guān)注維度（數(shù)字化對(duì)業(yè)務(wù)的賦能方向），三個(gè)立方體之間則體現(xiàn)了商業(yè)模式創(chuàng)新（新的能力注入業(yè)務(wù)）、數(shù)字化實(shí)現(xiàn)（數(shù)字化技術(shù)和業(yè)務(wù)的結(jié)合）和數(shù)字化轉(zhuǎn)型（形成新的數(shù)字化能力）。企業(yè)基于自身情況，可以選擇適合的切入點(diǎn)來(lái)展開(kāi)，例如，商業(yè)模式創(chuàng)新、業(yè)務(wù)模型優(yōu)化、業(yè)務(wù)需求端到端管控、數(shù)字化技術(shù)采納、業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)數(shù)字化等。

盡管數(shù)字化轉(zhuǎn)型如火如荼，但統(tǒng)計(jì)數(shù)字表明，全球正在實(shí)施的數(shù)字化轉(zhuǎn)型項(xiàng)目中有70%以上未能達(dá)到預(yù)期目標(biāo)。失敗的原因有很多，其中之一是沒(méi)有在執(zhí)行層面貫徹統(tǒng)一的實(shí)施方法，將數(shù)字化轉(zhuǎn)型戰(zhàn)略通過(guò)數(shù)字化轉(zhuǎn)型框架細(xì)化到可以落實(shí)執(zhí)行的層面是關(guān)鍵，數(shù)字化轉(zhuǎn)型框架包括以下幾個(gè)部分。

業(yè)務(wù)模型。要做到數(shù)字化轉(zhuǎn)型，首先必須清晰了解業(yè)務(wù)并取得組織內(nèi)的共識(shí)。轉(zhuǎn)型過(guò)程中為了凝聚企業(yè)合力，需要讓企業(yè)的業(yè)務(wù)模型在組織范圍內(nèi)可見(jiàn)和可信，并在內(nèi)部達(dá)成共識(shí)。傳統(tǒng)的價(jià)值原則和共識(shí)基礎(chǔ)是追求更好的產(chǎn)品（即產(chǎn)品領(lǐng)先）、更好的客戶關(guān)系（即客戶親密）和更好的流程（即運(yùn)營(yíng)卓越）。以此構(gòu)建了從戰(zhàn)略到戰(zhàn)術(shù)的商業(yè)模式以及執(zhí)行層面的業(yè)務(wù)模型，承載上面所述的價(jià)值原則、創(chuàng)新要求以及業(yè)務(wù)需求。

其次，業(yè)務(wù)只有結(jié)構(gòu)化才能數(shù)字化，業(yè)務(wù)模型可以讓業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)化，減少業(yè)務(wù)的模糊性，幫助識(shí)別沖突和缺失。業(yè)務(wù)模型包括了戰(zhàn)略層面的盈利模式、戰(zhàn)術(shù)層面的商業(yè)模式以及執(zhí)行層面的邏輯操作，邏輯的合理性是能夠順利落地的前提，然后才會(huì)有業(yè)務(wù)的物理實(shí)現(xiàn)和IT的物理實(shí)現(xiàn)。

動(dòng)態(tài)能力。數(shù)字化時(shí)代，企業(yè)的生存之道是適應(yīng)變化的動(dòng)態(tài)能力，也就是企業(yè)對(duì)環(huán)境動(dòng)態(tài)變化，能夠作出快速反應(yīng)的能力。變化的根源來(lái)自外部因素，包括經(jīng)濟(jì)、政治、法律、監(jiān)管、環(huán)境、技術(shù)等，這些外部因素的變化會(huì)引發(fā)企業(yè)市場(chǎng)環(huán)境以及業(yè)務(wù)的變化，對(duì)企業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)產(chǎn)生影響，決定了企業(yè)需要什么樣的動(dòng)態(tài)能力來(lái)保持競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)。根據(jù)變化的來(lái)源，以及商業(yè)模式創(chuàng)新方式的不同，我們將這些變化方式分為三類：第一類是客戶目標(biāo)價(jià)值實(shí)現(xiàn)，面向市場(chǎng)細(xì)分中的客戶群，以從外向內(nèi)的視角基于客戶語(yǔ)境動(dòng)態(tài)提供所需產(chǎn)品和服務(wù)，體現(xiàn)了企業(yè)如何快速滿足場(chǎng)景類生態(tài)類客戶的需求；第二類是戰(zhàn)略能力實(shí)現(xiàn)，自上而下確保企業(yè)戰(zhàn)略性競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)；第三類是業(yè)務(wù)流程創(chuàng)新，從業(yè)務(wù)條線視角優(yōu)化現(xiàn)有業(yè)務(wù)流程。除了這三類需求，還有面向操作層面的改進(jìn)需求。

無(wú)論是哪一類創(chuàng)新性需求，都可以基于業(yè)務(wù)模型進(jìn)行匯聚，疊加成為新的業(yè)務(wù)能力，同時(shí)基于業(yè)務(wù)模型分析各類需求變化的影響并掌握需求的實(shí)現(xiàn)進(jìn)展情況。

數(shù)字化引擎。如何抓住數(shù)字化機(jī)會(huì)，將業(yè)務(wù)模型轉(zhuǎn)變?yōu)閿?shù)字模型，并讓數(shù)字化能力發(fā)揮業(yè)務(wù)價(jià)值？在數(shù)字化的商業(yè)環(huán)境中，全新的價(jià)值原則成為數(shù)字化轉(zhuǎn)型的賦能加速器。

客戶的價(jià)值超越了產(chǎn)品領(lǐng)先，目的是圍繞客戶的目標(biāo)，實(shí)現(xiàn)解決方案的領(lǐng)先。

群體親密超越了客戶親密，目的是利用數(shù)字化技術(shù)全面掌握客戶畫(huà)像，整合企業(yè)內(nèi)部、外部知識(shí)，并在與客戶接觸時(shí)實(shí)時(shí)提供深入的洞見(jiàn)，為更多客戶群體提供更多價(jià)值。

信息卓越超越了運(yùn)營(yíng)卓越，基于信息分析和處理不斷積累知識(shí)和洞察，發(fā)揮知識(shí)的力量來(lái)提升流程能力，以交付更高的價(jià)值。

新價(jià)值原則的落地依靠創(chuàng)新，創(chuàng)新遵循著雙模式并行方式，也就是現(xiàn)有商業(yè)模式的創(chuàng)新（用不同的方式做今天的業(yè)務(wù)）和引入新型的商業(yè)模式（做不同于今天的業(yè)務(wù)）并行演進(jìn)。要打造持續(xù)創(chuàng)新能力，需要以依靠數(shù)據(jù)、尊重事實(shí)證據(jù)的思維方式來(lái)指導(dǎo)創(chuàng)新，為此需要持續(xù)積累商業(yè)模式創(chuàng)新框架，讓創(chuàng)新體系化、可管理。創(chuàng)新的結(jié)果會(huì)形成新的數(shù)字化能力。

數(shù)字化技術(shù)。數(shù)字化技術(shù)包羅萬(wàn)象且已上升為企業(yè)戰(zhàn)略性數(shù)字科技，可以從四個(gè)維度來(lái)理解和分析其對(duì)業(yè)務(wù)的賦能作用。一是自動(dòng)化，讓業(yè)務(wù)處理過(guò)程實(shí)現(xiàn)超級(jí)自動(dòng)化能力，支持企業(yè)跨部門跨系統(tǒng)的業(yè)務(wù)流程協(xié)同和重塑優(yōu)化，最終實(shí)現(xiàn)海量復(fù)雜業(yè)務(wù)的自動(dòng)化處理；二是智能，讓業(yè)務(wù)決策執(zhí)行更加聰明，讓數(shù)據(jù)產(chǎn)生價(jià)值；三是聯(lián)結(jié)，通過(guò)關(guān)注人與人、人與物或物與物之間的聯(lián)結(jié)，加強(qiáng)與客戶的互動(dòng)，延伸企業(yè)生態(tài)；四是體驗(yàn)，是用戶或客戶在數(shù)字模式下的感受，具有實(shí)時(shí)性、動(dòng)態(tài)性、智能化、持續(xù)連貫性和語(yǔ)境敏感等特點(diǎn)。

在數(shù)字化轉(zhuǎn)型中，以業(yè)務(wù)模型為“模子”，將業(yè)務(wù)需求與數(shù)字化需求相結(jié)合，以此精細(xì)化管理技術(shù)對(duì)業(yè)務(wù)的賦能效果，發(fā)揮資源的最大價(jià)值。從轉(zhuǎn)型啟動(dòng)開(kāi)始、各個(gè)里程碑以及結(jié)束時(shí)，可以展開(kāi)各類評(píng)估，包括數(shù)字化轉(zhuǎn)型原則和方向、業(yè)務(wù)活動(dòng)的數(shù)字化能力、流程的數(shù)字化程度，以及數(shù)據(jù)變現(xiàn)能力等，以此構(gòu)建數(shù)字化轉(zhuǎn)型的基線，形成良性循環(huán)管理模式。

數(shù)字化運(yùn)營(yíng)平臺(tái)。全新的數(shù)字化客戶體驗(yàn)平臺(tái)將成為企業(yè)的核心運(yùn)營(yíng)平臺(tái)，也是企業(yè)提供動(dòng)態(tài)能力的基礎(chǔ)設(shè)施。數(shù)字化體驗(yàn)平臺(tái)將具備業(yè)務(wù)能力工廠、業(yè)務(wù)能力組合及API機(jī)架等能力；支持?jǐn)?shù)字化客戶體驗(yàn)、業(yè)務(wù)自動(dòng)化、實(shí)時(shí)動(dòng)態(tài)語(yǔ)境分析和多種連接方式；具備交互、自動(dòng)化、智能和聯(lián)結(jié)能力；能夠在理解客戶語(yǔ)境的基礎(chǔ)上，基于語(yǔ)境動(dòng)態(tài)提供個(gè)性化服務(wù)。

數(shù)字化轉(zhuǎn)型管控平臺(tái)。轉(zhuǎn)型涉及從戰(zhàn)略到代碼多個(gè)環(huán)節(jié)和角色的共同參與，是一個(gè)持續(xù)過(guò)程，一方面為了保證項(xiàng)目群的目標(biāo)落地，另一方面為了構(gòu)建長(zhǎng)效機(jī)制，這需要匯聚多方知識(shí)、凝聚持續(xù)創(chuàng)新能力的創(chuàng)新樞紐作為管控平臺(tái)。管控平臺(tái)至少應(yīng)該具備九大能力，整合業(yè)務(wù)模型、融合創(chuàng)新框架、體系化管理業(yè)務(wù)知識(shí)、支持實(shí)時(shí)協(xié)同環(huán)境、遵循數(shù)字化轉(zhuǎn)型方法論、數(shù)字化轉(zhuǎn)型框架、端到端管理業(yè)務(wù)和數(shù)字化需求、價(jià)值引導(dǎo)型項(xiàng)目群管理、低代碼/無(wú)代碼模擬業(yè)務(wù)模型等。

這兩個(gè)平臺(tái)是非常關(guān)鍵的數(shù)字化轉(zhuǎn)型賦能加速器。其中，數(shù)字化體驗(yàn)平臺(tái)，是數(shù)字化業(yè)務(wù)的動(dòng)態(tài)運(yùn)營(yíng)平臺(tái)；數(shù)字化轉(zhuǎn)型管控平臺(tái)，是實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)模型設(shè)計(jì)和商業(yè)模式創(chuàng)新的樞紐。兩個(gè)平臺(tái)未來(lái)將成為數(shù)字化企業(yè)的新型雙核心，是數(shù)字化轉(zhuǎn)型的新基礎(chǔ)設(shè)施，兩個(gè)平臺(tái)的聯(lián)動(dòng)，最終可以實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)與IT的同質(zhì)化。

企業(yè)基于自身能力，可以選擇全面展開(kāi)，也可以從某個(gè)具體的業(yè)務(wù)單元入手，轉(zhuǎn)型框架中的任何一個(gè)箭頭都可以是起點(diǎn)。不管如何切入，都建議利用業(yè)務(wù)模型掌握現(xiàn)狀和勾勒目標(biāo)，目標(biāo)業(yè)務(wù)模型是企業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的目標(biāo)藍(lán)圖。

數(shù)字化轉(zhuǎn)型的關(guān)鍵成功因素

企業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型過(guò)程中的關(guān)鍵成功因素有以下四點(diǎn)。

重視企業(yè)架構(gòu)和業(yè)務(wù)模型，形成統(tǒng)一的業(yè)務(wù)分析和溝通框架。以終為始是更為聰明的做事方式。人們?cè)谝?guī)劃行程時(shí)，總是希望知道自己在哪兒、最終要去哪兒。同樣，現(xiàn)狀架構(gòu)和現(xiàn)狀業(yè)務(wù)模型展示了起點(diǎn)，目標(biāo)架構(gòu)和目標(biāo)業(yè)務(wù)模型展示了終點(diǎn)。

關(guān)注價(jià)值和能力。企業(yè)給客戶帶來(lái)的最大價(jià)值是什么，實(shí)現(xiàn)這一價(jià)值的核心能力是什么，利用業(yè)務(wù)模型，圍繞客戶以及利益干系人的全面價(jià)值，構(gòu)建企業(yè)的價(jià)值網(wǎng)，可以重塑企業(yè)的價(jià)值鏈。所有的業(yè)務(wù)活動(dòng)和IT服務(wù)都應(yīng)該與業(yè)務(wù)模型進(jìn)行關(guān)聯(lián)。這樣，以業(yè)務(wù)模型為證據(jù)評(píng)估各項(xiàng)能力的成熟度以及數(shù)字化水平，對(duì)標(biāo)市場(chǎng)訴求和行業(yè)能力水平，分析能力短板并確定獲取能力的行動(dòng)計(jì)劃，形成價(jià)值導(dǎo)向的持續(xù)能力提升機(jī)制。

專注業(yè)務(wù)敏捷性。業(yè)務(wù)敏捷性是圍繞業(yè)務(wù)價(jià)值的設(shè)計(jì)、生產(chǎn)和交付，絕不是快速采取行動(dòng)并完成任務(wù)而已，關(guān)鍵是成效而不是手段。業(yè)務(wù)建模不可能解決所有問(wèn)題，但一旦將需求掛靠在業(yè)務(wù)模型上，用業(yè)務(wù)模型承載需求分析的方案成果，憑借管控平臺(tái)的能力，能夠在IT實(shí)施之前，先期驗(yàn)證業(yè)務(wù)解決方案的可行性，將業(yè)務(wù)的關(guān)注度和IT的關(guān)注度分離，讓業(yè)務(wù)解決業(yè)務(wù)邏輯問(wèn)題。之后，基于驗(yàn)證過(guò)的業(yè)務(wù)方案去落實(shí)業(yè)務(wù)的執(zhí)行和IT的開(kāi)發(fā)，相比把所有問(wèn)題推給IT，這可以更有效地達(dá)成業(yè)務(wù)目標(biāo)，同時(shí)促進(jìn)業(yè)務(wù)IT融合。

利用參考資產(chǎn)和經(jīng)驗(yàn)，提升成功的可能性。數(shù)字化轉(zhuǎn)型需要利用行業(yè)參考模型、思維框架、技術(shù)參考模型等參考資產(chǎn)，包括數(shù)字化轉(zhuǎn)型管控平臺(tái)，以及創(chuàng)新參考框架、數(shù)字化參考框架（如新技術(shù)參考框架、數(shù)字化能力框架、數(shù)字化轉(zhuǎn)型方向等），作為企業(yè)轉(zhuǎn)型的賦能加速器。

企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)者需要關(guān)注的五大方面

企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)在引領(lǐng)團(tuán)隊(duì)啟動(dòng)數(shù)字化轉(zhuǎn)型之時(shí)，需要清晰回答三個(gè)問(wèn)題，這三個(gè)問(wèn)題是企業(yè)文化變革的出發(fā)點(diǎn)和指南針：第一，我們?yōu)槭裁匆M(jìn)行數(shù)字化轉(zhuǎn)型？公司的目標(biāo)定位是什么，目標(biāo)場(chǎng)景是什么？第二，我們將在哪些領(lǐng)域開(kāi)展創(chuàng)新？如何識(shí)別待拓展的業(yè)務(wù)領(lǐng)域？創(chuàng)新模式是什么，目標(biāo)商業(yè)模式又是什么？第三，如何開(kāi)展數(shù)字化轉(zhuǎn)型？需要什么樣的生態(tài)同盟，才能實(shí)現(xiàn)目標(biāo)？該由誰(shuí)制定戰(zhàn)略、舉措和KPI？

在回答了這三個(gè)問(wèn)題之后，在轉(zhuǎn)型過(guò)程中需要持續(xù)關(guān)注五個(gè)方面（見(jiàn)圖3）。

愿景與方向。在采取行動(dòng)之前，明確具體的目的地，避免迷失方向。目標(biāo)與方向的制定，要盡量明確目標(biāo)情景，基于市場(chǎng)、客戶細(xì)分、業(yè)務(wù)領(lǐng)域確定數(shù)字化競(jìng)爭(zhēng)力的領(lǐng)先策略。例如，您的目標(biāo)是生態(tài)、社會(huì)化、還是客戶化的解決方案。

技能與方法。在不同層面，系統(tǒng)化地管理各種能夠讓企業(yè)成為“數(shù)字化”所需的方法和技能。比如，根據(jù)商業(yè)模式創(chuàng)新、業(yè)務(wù)動(dòng)態(tài)需求實(shí)現(xiàn)、業(yè)務(wù)架構(gòu)與業(yè)務(wù)模型、數(shù)字化轉(zhuǎn)型框架以及數(shù)字化實(shí)現(xiàn)的不同切入點(diǎn)和側(cè)重點(diǎn)，選擇方法獲取所需技能。

獲取資源。資源包括平臺(tái)、人才與預(yù)算，需要兩種類型的新平臺(tái)作為核心平臺(tái)。首先是數(shù)字化體驗(yàn)平臺(tái)，也是未來(lái)企業(yè)的新型核心；其次是數(shù)字化轉(zhuǎn)型管控平臺(tái)，是知識(shí)和創(chuàng)新的新型基礎(chǔ)樞紐。為了推動(dòng)轉(zhuǎn)型，企業(yè)需要數(shù)據(jù)科學(xué)家、機(jī)器學(xué)習(xí)專家、行為心理學(xué)專家、體驗(yàn)設(shè)計(jì)師、數(shù)字化架構(gòu)等新型人才。

評(píng)估與激勵(lì)措施?？己酥笜?biāo)通常包括財(cái)務(wù)指標(biāo)和能力成熟度兩個(gè)層面。能力成熟度是指數(shù)字化能力的成熟度，包括業(yè)務(wù)與技術(shù)的成熟度。在項(xiàng)目啟動(dòng)前確定成熟度的目標(biāo)級(jí)別，項(xiàng)目啟動(dòng)后持續(xù)評(píng)估。

行動(dòng)執(zhí)行計(jì)劃。關(guān)注雙模式轉(zhuǎn)型，第一個(gè)轉(zhuǎn)型計(jì)劃專注當(dāng)前的運(yùn)營(yíng)和商業(yè)模式，第二個(gè)轉(zhuǎn)型計(jì)劃關(guān)注開(kāi)拓新市場(chǎng)的創(chuàng)新計(jì)劃。制定轉(zhuǎn)型計(jì)劃的時(shí)候，注意定義賦能加速器、關(guān)注當(dāng)前運(yùn)營(yíng)整體架構(gòu)與目標(biāo)數(shù)字化整體架構(gòu)之間的銜接，按照業(yè)務(wù)優(yōu)先級(jí)和經(jīng)濟(jì)效益最大化原則安排項(xiàng)目迭代計(jì)劃，以持續(xù)演進(jìn)的方式推進(jìn)轉(zhuǎn)型并釋放價(jià)值。

以上五個(gè)方面相輔相成，缺一不可，否則會(huì)影響團(tuán)隊(duì)士氣，導(dǎo)致困惑、焦慮、進(jìn)度緩慢、挫折，甚至是方向性錯(cuò)誤等問(wèn)題。數(shù)字化轉(zhuǎn)型并非易事，特別是落實(shí)計(jì)劃時(shí)需要極大的決心與行動(dòng)力。為了取得成功，管理者需要提前做好準(zhǔn)備，定期審查這五個(gè)方面的就緒情況和進(jìn)展?fàn)顟B(tài)。

總結(jié)，企業(yè)進(jìn)行數(shù)字化轉(zhuǎn)型已成必須，在數(shù)字化轉(zhuǎn)型的進(jìn)程中，平衡新商業(yè)模式的引入，以及現(xiàn)有商業(yè)模式的持續(xù)創(chuàng)新，需要一套數(shù)字化轉(zhuǎn)型方法論、管控平臺(tái)以及參考資產(chǎn)的賦能加速，以實(shí)現(xiàn)持續(xù)的價(jià)值創(chuàng)新。在此基礎(chǔ)上，企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)的直接參與和管理，以及文化的配套改變更為關(guān)鍵。

（作者系建信金科金融業(yè)務(wù)總監(jiān)、金融科技創(chuàng)新中心總裁）

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