李 丹

湖北警官學(xué)院，湖北 武漢 430034

新型涉網(wǎng)詐騙犯罪案件是指以非法占有他人財(cái)產(chǎn)為目的，利用“電信網(wǎng)絡(luò)”平臺(tái)，采取虛構(gòu)事實(shí)或者隱瞞事實(shí)真相的方法，騙取他人財(cái)物的犯罪案件，是近年來(lái)出現(xiàn)的一種新型詐騙犯罪案件形式。與傳統(tǒng)的詐騙案件相比，新型涉網(wǎng)詐騙犯罪案件更具詐騙模式產(chǎn)業(yè)化、詐騙手法智能化、社會(huì)危害劇烈化特征，突破犯罪的時(shí)間、空間，上當(dāng)受騙防不勝防，具有嚴(yán)重的社會(huì)危害性，已成為刑事發(fā)案中升幅最高、涉案損失最大的新型犯罪，嚴(yán)重侵犯群眾財(cái)產(chǎn)安全和其他合法權(quán)益，嚴(yán)重干擾正常的電信網(wǎng)絡(luò)秩序，嚴(yán)重破壞社會(huì)誠(chéng)信。圍繞新型涉網(wǎng)詐騙犯罪案件，還發(fā)展形成了一系列灰色產(chǎn)業(yè)鏈，并不斷蔓延。電信詐騙案件不僅社會(huì)危害巨大，而且必將在一定時(shí)期內(nèi)長(zhǎng)期存在，與偵查與防范工作呈現(xiàn)對(duì)立博弈關(guān)系?？梢哉f(shuō)，在當(dāng)前新型涉網(wǎng)詐騙犯罪案件數(shù)量不斷上升、人民群眾損失不斷增大的情況下，打擊治理新型涉網(wǎng)詐騙犯罪案件已經(jīng)不再是單純的法律仗，更是政治仗、民心仗。因此，如何有效偵查新型涉網(wǎng)詐騙犯罪案件，從源頭上遏制防范此類犯罪案件，取得偵防博弈的成功，就成為公安機(jī)關(guān)必須破解的一道難題?，F(xiàn)筆者結(jié)合自身的調(diào)研及辦案實(shí)踐，就涉網(wǎng)新型詐騙犯罪案件偵查中存在的現(xiàn)狀問(wèn)題及對(duì)策思考談一點(diǎn)管窺之見(jiàn)。

一、新型涉網(wǎng)詐騙案件的現(xiàn)狀、特點(diǎn)

（一）發(fā)案增長(zhǎng)迅猛，涉案金額上升已成突出問(wèn)題

我國(guó)新型涉網(wǎng)詐騙犯罪案件成為近十年來(lái)增長(zhǎng)最快的犯罪類型，從2010 年的10 萬(wàn)起，到2018年的80 余萬(wàn)起，年均增長(zhǎng)率為35%，增長(zhǎng)速度驚人，發(fā)案總數(shù)約占全部刑事發(fā)案總數(shù)的16%，每年造成數(shù)百億元的經(jīng)濟(jì)損失。［1］群眾被騙千萬(wàn)元以上的案件也時(shí)有發(fā)生。如2018 年1 月，美籍華人貝某在北京朝陽(yáng)區(qū)報(bào)案稱，被騙2550 萬(wàn)元。2016年，全國(guó)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件造成損失197.8 億元，其中17 起案件單案被騙超過(guò)1 千萬(wàn)元。①公安部關(guān)于進(jìn)一步嚴(yán)厲打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪加強(qiáng)打擊、防范、整治、返贓工作的通知（公刑〔2018〕894 號(hào)）。

（二）詐騙類型多樣化，手法不斷翻新

新型涉網(wǎng)詐騙犯罪案件作案手法多樣，一是震撼類，利用人們?cè)庥鲆馔獯驌舻拇竽X短暫空白，如電話欠費(fèi)捆綁犯罪集團(tuán)賬號(hào)、涉嫌犯罪、綁架勒索等操控受害人轉(zhuǎn)賬匯款；二是餡餅類，利用人們貪小便宜的心理，以中獎(jiǎng)、退稅、預(yù)測(cè)股市、信用卡消費(fèi)、網(wǎng)絡(luò)釣魚(yú)、購(gòu)物、游戲或以超低價(jià)、免稅、走私貨、慈善義賣(mài)等誘騙受害人轉(zhuǎn)賬匯款；三是親情類，利用人們?yōu)橛H朋好友擔(dān)心的焦急心理，以突發(fā)重病、交通事故搶救或冒充熟人、同學(xué)、戰(zhàn)友等嫖娼被罰款，欺騙受害人轉(zhuǎn)賬匯款。新型涉網(wǎng)詐騙犯罪案件騙術(shù)不斷花樣翻新，至今已衍生出五十多個(gè)變種。當(dāng)前，隨著宣傳力度的加大，相對(duì)傳統(tǒng)的電信詐騙案件如“猜猜我是誰(shuí)”“退稅”“機(jī)票改簽”“貸款”等詐騙案件同比雖有下降趨勢(shì)，但一些新型詐騙案件卻大幅上升，如賓陽(yáng)籍犯罪由來(lái)已久，而且從近幾年的作案各類、方法演變上看，一直處于全國(guó)的“領(lǐng)頭羊”。從早期主要利用木馬盜取QQ 號(hào)冒充好友詐騙，升級(jí)為網(wǎng)吧作案、播放QQ 視頻詐騙，后演變?yōu)獒槍?duì)特殊人群（留學(xué)生家長(zhǎng)）詐騙，最后形成針對(duì)財(cái)務(wù)詐騙為主要手段的詐騙形態(tài)。又例如電白籍、儋州籍重點(diǎn)職業(yè)犯罪地域作案類型已經(jīng)開(kāi)始多樣化，交友詐騙、游戲充值詐騙等等，在貓鼠同步的游戲中，公安機(jī)關(guān)始終處于疲于應(yīng)對(duì)的被動(dòng)局面。

（三）集團(tuán)化、產(chǎn)業(yè)化、跨界性特征突出

新型涉網(wǎng)詐騙犯罪案件往往由犯罪頭目、撥打電話詐騙團(tuán)伙、網(wǎng)絡(luò)電話平臺(tái)、轉(zhuǎn)賬取款團(tuán)伙、地下錢(qián)莊五大部分組成。在作案流程上，境外詐騙嫌疑人借助網(wǎng)絡(luò)電話平臺(tái)的支撐，對(duì)境內(nèi)實(shí)施詐騙；得手后，通過(guò)專門(mén)負(fù)責(zé)轉(zhuǎn)賬取款的團(tuán)伙，對(duì)贓款進(jìn)行轉(zhuǎn)賬、取款、再轉(zhuǎn)移；最終贓款經(jīng)地下錢(qián)莊回流到境外犯罪嫌疑人手中。電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件有的是犯罪嫌疑人在境外通過(guò)網(wǎng)絡(luò)電話實(shí)施詐騙，大陸犯罪團(tuán)伙在高強(qiáng)度的持續(xù)打擊下，為逃避打擊，逐漸將犯罪窩點(diǎn)向境外轉(zhuǎn)移，主要有東南亞的菲律賓、柬埔寨、泰國(guó)等國(guó)，以及中緬邊境的緬北地區(qū)等。

（四）科技性、智能化特征突出

在實(shí)施詐騙犯罪的過(guò)程中，科技化程度越來(lái)越高，最新的高科技被廣泛運(yùn)用。電信詐騙犯罪分子在實(shí)施犯罪過(guò)程中，大多通過(guò)偽基站、“400 電話”、一號(hào)通及QQ、微信網(wǎng)絡(luò)聊天工具，隱藏真實(shí)電話號(hào)碼和個(gè)人身份信息，隱蔽性、專業(yè)性強(qiáng)，現(xiàn)有的技術(shù)手段難以滿足偵查工作需要。比如，犯罪分子在境外使用網(wǎng)絡(luò)電話，甚至加裝改碼器后，順線倒查阻礙很多，加之網(wǎng)絡(luò)電話服務(wù)器和落地語(yǔ)音網(wǎng)關(guān)的不確定和隱蔽性，相關(guān)技術(shù)證據(jù)極易滅失，很難查清電話來(lái)源、鎖定犯罪嫌疑人。

二、新型涉網(wǎng)詐騙案件的偵查瓶頸分析

（一）偵查協(xié)作受阻

在新型涉網(wǎng)詐騙犯罪案件的偵辦中，相關(guān)職能部門(mén)協(xié)作配合、齊抓共管的工作機(jī)制還不完善，個(gè)別部門(mén)出于行業(yè)利益考慮，對(duì)打擊電信詐騙犯罪熱情不高、配合不力，公安機(jī)關(guān)“孤軍奮戰(zhàn)”的局面尚未真正改變［2］。此外，戶籍地、居住地、犯罪地三地公安機(jī)關(guān)之間缺乏信息互通渠道，導(dǎo)致對(duì)流竄外地的電信詐騙人員難以跟蹤管控、落地偵控。尤其是跨境協(xié)作程序繁瑣復(fù)雜，文書(shū)往來(lái)遷延時(shí)日，受制于復(fù)雜的程序和高昂的司法成本，跨境獲取事主報(bào)案材料、追蹤線索、抓捕犯罪嫌疑人困難重重。特別是大要案基本由境外窩點(diǎn)實(shí)施，但我國(guó)警方在境外無(wú)執(zhí)法權(quán)，出境打擊經(jīng)費(fèi)成本高，因此在實(shí)際辦案中，公安機(jī)關(guān)根據(jù)線索查實(shí)犯罪地在境外后，也只能望而卻步。電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪可復(fù)制性較強(qiáng)，再輔以他人的傳幫帶，只要有一套詐騙劇本、網(wǎng)絡(luò)和設(shè)備，即可上手操作。

（二）追贓挽損受阻

新型涉網(wǎng)詐騙犯罪案件中涉案資金轉(zhuǎn)移手段升級(jí)較快，一是大量利用第三方支付平臺(tái)進(jìn)行資金轉(zhuǎn)移，二是利用購(gòu)買(mǎi)游戲點(diǎn)卡、電話充值卡等虛擬貨幣進(jìn)行資金清洗，三是與我國(guó)臺(tái)灣地區(qū)地下錢(qián)莊勾結(jié)，由我國(guó)臺(tái)灣地區(qū)地下錢(qián)莊對(duì)涉案資金進(jìn)行轉(zhuǎn)移，導(dǎo)致大量案件資金追蹤受到嚴(yán)重阻滯。另外，專業(yè)洗錢(qián)團(tuán)伙特征越來(lái)越明顯，充分利用網(wǎng)銀、第三方支付平臺(tái)，最大限度地躲避公安機(jī)關(guān)資金追蹤。以賓陽(yáng)QQ 詐騙為例，詐騙團(tuán)伙和洗錢(qián)團(tuán)伙分工明確，配合緊密，寧波偵辦的248萬(wàn)QQ 詐騙案，洗錢(qián)團(tuán)伙在短短4 個(gè)小時(shí)內(nèi)，基本將涉案資金轉(zhuǎn)移套現(xiàn)，分得詐騙資金的45%。還有湖北孝感籍高額代辦信用卡案件，傳統(tǒng)資金轉(zhuǎn)移均通過(guò)POS 機(jī)轉(zhuǎn)賬，之后直接取現(xiàn)，但近期也發(fā)現(xiàn)此類犯罪也開(kāi)始將大量涉案資金轉(zhuǎn)移至第三方支付平臺(tái)，利用第三方支付平臺(tái)資金轉(zhuǎn)移靈活性，躲避偵查打擊。

（三）取證渠道受阻

從目前工作實(shí)踐看，基層刑偵部門(mén)辦案思路陳舊，案件前期偵查取證不到位，沿襲由“供”到“證”的傳統(tǒng)辦案思維，過(guò)分依賴口供去發(fā)現(xiàn)和收集證據(jù)的情況仍然突出。此類案件以電信、網(wǎng)絡(luò)為依托，很多證據(jù)遺留在虛擬空間，收集電子證據(jù)的及時(shí)性、全面性、關(guān)聯(lián)性無(wú)法保證，導(dǎo)致證據(jù)時(shí)效滅失、內(nèi)容不全、效率薄弱等問(wèn)題，這給案?jìng)擅窬瘋刹槿∽C工作帶來(lái)了非常大的困難，存在抓獲犯罪嫌疑人卻無(wú)實(shí)際證據(jù)的現(xiàn)象。例如在某地“劉某某涉嫌電信詐騙案件”的偵辦過(guò)程中，因?yàn)樽C據(jù)無(wú)法收集、固定，犯罪嫌疑人具有反偵查經(jīng)驗(yàn)，導(dǎo)致了檢察機(jī)關(guān)因證據(jù)不足作出了不予逮捕的決定，將其釋放。

（四）偵查途徑單一

當(dāng)前，公安機(jī)關(guān)打擊和防范新型涉網(wǎng)詐騙犯罪案件主要以刑偵部門(mén)為主，打擊的方式一般采用從“車(chē)手”（取款人）開(kāi)始查起。這種方式，在實(shí)戰(zhàn)中確實(shí)取得了很好的成效。但是，隨著犯罪嫌疑人越來(lái)越狡猾，反偵查的意識(shí)越來(lái)越強(qiáng)，打擊效能也有逐步弱化的趨勢(shì)。

（五）訊問(wèn)手段單一

許多基層刑偵部門(mén)忽視審訊深挖工作，辦案就案論案，案件突破能力差、深挖犯罪謀略少、證據(jù)收集固定水平不高，導(dǎo)致“抓了放、放了抓”“案漏人、人漏罪”的情況普遍存在。大量重點(diǎn)地區(qū)職業(yè)犯罪分子沒(méi)有得到應(yīng)有的法律制裁，嚴(yán)重影響了人民群眾安全感和滿意度，嚴(yán)重挑戰(zhàn)了人民警察執(zhí)法權(quán)威。審訊計(jì)劃性不足、目的性不強(qiáng)，對(duì)案件的整體情況和犯罪事實(shí)掌握不全、不深、不細(xì)，對(duì)案件的證據(jù)來(lái)源、關(guān)聯(lián)性、證明效力沒(méi)有進(jìn)行深入分析，對(duì)犯罪嫌疑人的背景情況一無(wú)所知，訊問(wèn)沒(méi)有重點(diǎn)，提問(wèn)缺乏邏輯，對(duì)供述的真實(shí)性、關(guān)聯(lián)性、一致性不作認(rèn)真查證，不去捕捉案件的“關(guān)鍵證據(jù)”，不從構(gòu)筑全案的證據(jù)體系角度去固定和運(yùn)用口供，“就案論案”開(kāi)展審訊的現(xiàn)象普遍存在。

（六）打擊鏈條單一

基層公安機(jī)關(guān)辦案時(shí)往往受到人力財(cái)力等因素的影響，僅立足于自己的案件偵破，無(wú)法達(dá)到通過(guò)一個(gè)案件，打擊源頭，鏟除一條黑色產(chǎn)業(yè)鏈，導(dǎo)致近年新型涉網(wǎng)詐騙犯罪案件發(fā)案愈演愈烈，甚至形成了多個(gè)詐騙村、詐騙鄉(xiāng)，甚至詐騙縣。

三、新型涉網(wǎng)詐騙案件的偵查途徑和偵查取證措施探討

（一）從贓款條件即資金流信息入手，通過(guò)查詢凍結(jié)措施開(kāi)展摸底排隊(duì)

1.從犯罪嫌疑人向受害人提供的銀行卡號(hào)入手調(diào)查該賬號(hào)的取款環(huán)節(jié)。通過(guò)案件串并案?jìng)刹?，?shí)現(xiàn)涉案賬戶的拓展，最大限度掌握涉案的“安全賬戶”和取款卡，獲取更多的涉案信息。對(duì)拓展出的涉案卡，通過(guò)銀行查詢?nèi)嫱谇遒~戶信息。查清基本的開(kāi)戶信息、流水明細(xì)信息、查清電話銀行、電話信使、電話查詢、網(wǎng)轉(zhuǎn)IP 地址等信息，從中發(fā)現(xiàn)偵查線索，并注意發(fā)現(xiàn)轉(zhuǎn)賬洗錢(qián)賬戶。

2.從犯罪嫌疑人的取現(xiàn)環(huán)節(jié)追蹤調(diào)查其轉(zhuǎn)存環(huán)節(jié)。通過(guò)涉案贓款的資金流向，確定取款卡及取款的時(shí)間、ATM 機(jī)網(wǎng)點(diǎn)，并對(duì)取款點(diǎn)位分布及相應(yīng)時(shí)間進(jìn)行標(biāo)注。調(diào)取取款視頻監(jiān)控，根據(jù)標(biāo)注調(diào)取取款A(yù)TM 機(jī)的視頻監(jiān)控。根據(jù)嫌犯就近轉(zhuǎn)存和當(dāng)日轉(zhuǎn)存的特征，結(jié)合取款時(shí)間及取款點(diǎn)位的分布情況，分析框定其轉(zhuǎn)存的時(shí)間及范圍。

3.從犯罪嫌疑人轉(zhuǎn)賬洗錢(qián)賬戶入手追蹤調(diào)查犯罪成員賬戶。在這個(gè)環(huán)節(jié)里，主要是根據(jù)轉(zhuǎn)賬洗錢(qián)賬戶的流水明細(xì)及下級(jí)資金賬戶的特征，如何去研判發(fā)現(xiàn)取款人、電話詐騙團(tuán)伙成員、網(wǎng)絡(luò)電話平臺(tái)和地下錢(qián)莊等犯罪成員。

（二）從工具條件即網(wǎng)絡(luò)電話信息入手，通過(guò)電話技術(shù)偵查、網(wǎng)絡(luò)技術(shù)偵查措施開(kāi)展摸底排隊(duì)

從詐騙網(wǎng)絡(luò)電話的傳輸途徑、數(shù)據(jù)保存、設(shè)備維護(hù)等方面入手，從中發(fā)現(xiàn)為詐騙嫌疑人提供技術(shù)支撐的網(wǎng)絡(luò)電話平臺(tái)，從而從平臺(tái)出發(fā)，發(fā)現(xiàn)租用其線路的詐騙團(tuán)伙。

1.調(diào)查境內(nèi)信息。首先通過(guò)被叫電話，在電信的信令系統(tǒng)里找來(lái)源，可以發(fā)現(xiàn)平臺(tái)在境內(nèi)租用的落地服務(wù)器及落地商，從中發(fā)現(xiàn)租用平臺(tái)的相關(guān)信息。如，登記信息、測(cè)試電話號(hào)碼、維護(hù)IP、網(wǎng)銀信息等。

2.調(diào)查境外信息。可以通過(guò)租用的落地服務(wù)器進(jìn)一步發(fā)現(xiàn)平臺(tái)設(shè)在境外的服務(wù)器，經(jīng)過(guò)對(duì)這個(gè)境外服務(wù)器的解密，甚至還可以看到其內(nèi)部的一些軟件設(shè)備，如：網(wǎng)絡(luò)群呼系統(tǒng)和計(jì)費(fèi)系統(tǒng)等。這些軟件一部分是盜版的，但也有部分是正版的。由此，通過(guò)正版軟件的銷售、遠(yuǎn)程維護(hù)信息，也可以獲取平臺(tái)的相關(guān)信息，如：銷售時(shí)的登記信息、委托維護(hù)時(shí)的登記信息、付費(fèi)過(guò)程中留下的信息等（與境內(nèi)相同）。一旦發(fā)現(xiàn)平臺(tái)之后，就可以通過(guò)平臺(tái)的線路租用情況發(fā)現(xiàn)詐騙團(tuán)伙。

（三）從手法條件入手，做好此類案件的串并偵查，力爭(zhēng)深挖余罪、擴(kuò)大戰(zhàn)果

1.從取款銀行卡賬號(hào)入手開(kāi)展串并偵查。從取款卡倒查資金來(lái)源，直至柜臺(tái)存現(xiàn)或ATM 機(jī)存現(xiàn)，通過(guò)柜臺(tái)存現(xiàn)進(jìn)入“安全賬戶”的全部系被害人存入。通過(guò)ATM 機(jī)轉(zhuǎn)賬進(jìn)入的資金，大部分也直接來(lái)自于被害人，小部分是取款卡之間的互轉(zhuǎn)，可以綜合轉(zhuǎn)入上級(jí)賬戶的開(kāi)戶信息、轉(zhuǎn)入地、取款地信息進(jìn)行區(qū)分。確定被害人存入后，就可以根據(jù)存款的時(shí)間、網(wǎng)點(diǎn)、金額、涉案賬號(hào)串并案件。若是被害人通過(guò)ATM 機(jī)轉(zhuǎn)入的，可直接通過(guò)轉(zhuǎn)入卡的開(kāi)戶信息查詢確定被害人身份。

2.從服務(wù)器數(shù)據(jù)入手開(kāi)展串并偵查。根據(jù)網(wǎng)絡(luò)電話的數(shù)據(jù)保存特征，可以在平臺(tái)的境外服務(wù)器、落地商的落地服務(wù)器上下載獲取詐騙電話數(shù)據(jù)，這個(gè)數(shù)據(jù)中記錄了詐騙嫌疑人撥打詐騙電話的時(shí)間及被號(hào)叫碼，將這些號(hào)碼和被害人的號(hào)碼碰撞，就會(huì)從電話途徑核查到對(duì)應(yīng)案件。服務(wù)器的數(shù)據(jù)往往多達(dá)幾百萬(wàn)。所以在核查時(shí)，首先要將被叫號(hào)碼按歸屬地分類，分地區(qū)核查；其次可以在被叫數(shù)據(jù)中篩選出多次被叫用戶及手機(jī)用戶作為重點(diǎn)先行核查，因?yàn)樵p騙成功的，案犯必定有多次呼叫，并有呼叫其手機(jī)的過(guò)程。