■華能資本服務有限公司劉瑞軒

近年來，電力能源領域的央企從熨平產業(yè)周期、穩(wěn)定經營效益、推動產融協(xié)同等角度出發(fā)，立足自身實際，把握發(fā)展機遇，逐步涉足并擴大金融業(yè)務版圖。其中，某些能源集團已控股或實際控制兩個以上不同類型的金融機構，培育出旗下具有產業(yè)背景的金融控股公司。這些金融控股公司依托集團實體產業(yè)，充分發(fā)揮貼近實業(yè)需求的稟賦優(yōu)勢，圍繞集團電力能源主業(yè)和相關產業(yè)鏈上下游，以實現協(xié)同賦能為目標，有序開展金融業(yè)務，在助力集團降低成本、提升效益的同時，有效遏制了脫實向虛、資金空轉等金融風險，有力服務了實體經濟的發(fā)展。

為加強對金融控股公司的監(jiān)管，國務院于2020年9 月13 日發(fā)布了《關于實施金融控股公司準入管理的決定》，同日中國人民銀行發(fā)布了《金融控股公司監(jiān)督管理試行辦法》。面對更高的監(jiān)管要求，身處信息科技與金融業(yè)務深度融合的大環(huán)境之中，金融控股公司需要借助金融科技力量全面提升自身運營與管控能力，嚴防各類風險，創(chuàng)造更多效益，更好助力電力能源央企實現高質量發(fā)展。

賦能經營決策嚴守風險底線

金融控股公司的核心是管理，綜合經營管理平臺作為強化管控的抓手，可以為金融控股公司提供全面的經營展示分析以及自動化報表與監(jiān)控服務等，借助數據與技術的支撐，通過其配套的運營機制、業(yè)務指標和場景設計，實現對經營數據“看得全，挖得準，抓得透”。綜合經營管理平臺重點應實現兩方面功能：一是搭建管理駕駛艙，對經營、財務、風險、投資、同業(yè)對標、市場與經濟等模塊主題進行分析，通過動態(tài)展示、歸因總結、內容推薦等方式為使用者提供直觀的數據展示。二是提供報表服務和監(jiān)控工具服務，通過數據可視化、個性查詢及實時監(jiān)測等方式，對關鍵財務報表以及核心業(yè)務進行管理，包括對財務、風險、股權、投資、人力資源等各類報表和監(jiān)控服務，幫助管理層進行更好地分析和決策。

根據監(jiān)管要求，金融控股公司應建立全面風險管理體系，將管理流程嵌入信息科技平臺中，為控股或實際控制企業(yè)提供風控輔助支撐，實現全面風險的“可看、可查、可管、可控”。

全面風險管理平臺應主要包含風險報送、風險管理以及風險服務三大部分：風險報送模塊旨在自動生成風險管理報表，報送國資委、人民銀行，以及央企總部相關負責人和部門。風險管理模塊應囊括金融控股公司的本級風險，以及控股或實際控制企業(yè)的重大風險，分別對風險進行事前識別與計量、事中監(jiān)測與預警、事后評估與緩釋，進而實現全過程跟蹤閉環(huán)管理。風險服務模塊是金融控股公司發(fā)揮其統(tǒng)籌賦能優(yōu)勢，為其控股或實際控制企業(yè)提供風險管理信息共享服務和支持，統(tǒng)一風險信息端口，輸出風險管理能力，提升整體風險管理效益。

推動平臺建設夯實協(xié)同基礎

財務管控平臺是金融控股公司管理控股或實際控制企業(yè)的財務分析管理平臺，旨在實現財務管理工作的線上化和數字化，優(yōu)化財務績效與管理流程，降低前置經營風險。

財務平臺建設以數據采集和治理為切入點，逐步實現自動智能并表、財務指標分析、經營數據分析，持續(xù)推動控股或實際控制企業(yè)財務與業(yè)務數據統(tǒng)一，最終實現平臺級數據對接。財務管控平臺應包括報表管理、績效管理、預算管理、資金管理等內容，通過財務數據治理和財務數據集市的輔助建設，為企業(yè)深化降本增效，驅動經營能力提升，優(yōu)化金融控股公司與央企集團、與控股或實際控制企業(yè)的業(yè)務進行管理對接、平臺對接。

金融控股公司的核心優(yōu)勢是其旗下控股或實際控制企業(yè)涉足多個金融門類，企業(yè)間掌握的信息和資源各異，彼此間有天然的資源共享需求，存在大量業(yè)務協(xié)作場景，亟需建設平臺提供相關支撐。建設資源共享平臺，可以有效解決控股或實際控制企業(yè)間資源利用度不高、缺乏溝通、重復建設、協(xié)同效應低等痛點，通過技術驅動持續(xù)挖掘新的業(yè)務合作機會，如團體與個人等客戶資源共享、線下網點與線上渠道資源共享、資管保險等產品資源共享、經營管理相關經驗資源共享等，進而持續(xù)推動企業(yè)間資源共用、能力共建、協(xié)同共進。

業(yè)務協(xié)同平臺的目標是支撐控股或實際控制企業(yè)，在綜合金融場景下實現各類資源共享與業(yè)務協(xié)同，以及金融企業(yè)與電力能源央企主業(yè)之間的產融協(xié)同。業(yè)務協(xié)同平臺應包含交叉銷售管理、融融協(xié)作、產融協(xié)同等子系統(tǒng)，對客戶資源、渠道資源、產品資源等進行綜合利用，提高資源效率，確保合規(guī)協(xié)作，著力打造綜合金融創(chuàng)新發(fā)展空間。產融協(xié)同是金融控股公司的稟賦優(yōu)勢，在業(yè)務協(xié)同平臺建設中應充分考慮與集團主業(yè)信息管理平臺的數據對接、功能接口等，推動電力能源場景、產業(yè)鏈生態(tài)與綜合金融業(yè)務有效融合、高效開展。

數據是金融控股公司及控股或實際控制企業(yè)發(fā)展金融科技的核心支柱，上述各類管控平臺建設均需要堅強的數據中臺支撐，進而保障數據的真實性、完整性、一致性，賦能前端應用。數據治理作為基礎需先行開展，在數據治理與應用平臺搭建成型后，數據中臺不僅能提供數據共享、挖掘、可視化等服務，還能通過開放多種接口，打造數據集市、數據倉庫和數據湖以進行數據儲存，實現數據清洗、轉換和加載等處理。數據中臺的核心意義在于將數據轉化為生產力，用數據助力經營與管理決策，構建公司整體數據生態(tài)。

金融科技系統(tǒng)平臺落地建設需要強有力的技術及能力保障，金融私有云建設、IT 管理與技術能力、自有技術平臺建設缺一不可。金融私有云可以為控股或實際控制企業(yè)的各類應用系統(tǒng)共享技術資源，提供IaaS、PaaS 與SaaS 等服務。金融私有云相關技術標準的制定應由各控股或實際控制企業(yè)共同參與，從而確保其滿足各自的監(jiān)管要求與應用需求。IT管理與技術能力可由金融控股公司統(tǒng)籌相關技術能力建設，共同打造網絡安全、數據安全體系。自有技術平臺是上述管控平臺建設與數據中臺落地的信息技術綜合支撐體系。

激發(fā)創(chuàng)新活力推動落實落地

組織與機制保障是金融控股公司發(fā)展金融科技所需的基礎保障，包括對現有組織與管理體系的完善，頂層科技治理模式的優(yōu)化，金融科技跨界人才的培養(yǎng)等。在績效考核方面，金融控股公司可在綜合考慮各控股或實際控制企業(yè)科技發(fā)展水平的基礎上，圍繞各企業(yè)所在行業(yè)特點和金融科技具體發(fā)力點，差異化設置考核指標，鼓勵引導各企業(yè)主動開展創(chuàng)新創(chuàng)效。此外，金融控股公司可通過設立創(chuàng)新預算、成立創(chuàng)新投資基金等方式優(yōu)化創(chuàng)新資源投入，降低創(chuàng)新與試錯門檻，營造積極的科技創(chuàng)新氛圍，構建人人皆可創(chuàng)新的積極局面。

發(fā)展金融科技離不開項目管理機制保障和管理團隊能力保障，上述平臺和中臺項目的落地實施需要擁有較強的項目群管理能力。首先需建立PMO（項目管理辦公室）運作方式和體系，健全領導小組、項目管理辦公室和項目組，明確與各控股或實際控制企業(yè)間的對接機制設計。PMO 以規(guī)范化、標準化管理為目標，牽頭建立項目進度管理計劃表等各類管理工具，搭建項目群管理看板。同時，PMO 還對項目群整體進展、實施風險、開發(fā)優(yōu)先級等情況進行把控，對各項目組規(guī)劃方案和落地成果進行實質性審議，監(jiān)督項目進度，及時發(fā)現風險，確保建設質量，為金融控股公司的發(fā)展保駕護航?！?/p>