唐民　蔣云霞

摘要：農(nóng)產(chǎn)品“保險(xiǎn)+期貨”作為農(nóng)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理的一種新型工具，幫助廣大農(nóng)戶更好地應(yīng)對(duì)農(nóng)產(chǎn)品價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)，使期貨市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移和價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能得以激活，提供給了保險(xiǎn)公司風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移的新途徑。但該工具在我國(guó)還處在初步發(fā)展階段，怎樣普及與開(kāi)拓，實(shí)現(xiàn)其效率的提升，還需要展開(kāi)大力研究。鑒于此，文章先闡述了農(nóng)產(chǎn)品“保險(xiǎn)+期貨”的現(xiàn)狀，并指出了當(dāng)前存在的一些問(wèn)題，最后據(jù)此探索了相應(yīng)的對(duì)策建議。

關(guān)鍵詞：農(nóng)產(chǎn)品；“保險(xiǎn)+期貨”；發(fā)展現(xiàn)狀；對(duì)策建議

近年來(lái)，國(guó)家相繼出臺(tái)了多項(xiàng)支持政治，以更好調(diào)動(dòng)農(nóng)業(yè)生產(chǎn)者的積極性，良好控制由于自然和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)所帶來(lái)的市場(chǎng)不穩(wěn)定情況，其中一項(xiàng)十分重要的政策，便是加強(qiáng)對(duì)農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)的重視與支持。隨著中央財(cái)政將更多資源傾向于各地農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)品種的增加，保險(xiǎn)保障標(biāo)準(zhǔn)得到相應(yīng)提升，保險(xiǎn)覆蓋面變得更廣，助推了農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)的良性發(fā)展。在此背景下，各地、各部門(mén)積極響應(yīng)，并支持農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)創(chuàng)新發(fā)展，如此既有效促進(jìn)農(nóng)業(yè)供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革，同時(shí)也應(yīng)運(yùn)而生了“保險(xiǎn)+期貨”這一風(fēng)險(xiǎn)管理工具。“保險(xiǎn)+期貨”試點(diǎn)于2015年的正式出現(xiàn)，快速在各地引起了熱烈反響，并成為行業(yè)內(nèi)一個(gè)研究重點(diǎn)課題。

一、我國(guó)農(nóng)產(chǎn)品“保險(xiǎn)+期貨”的發(fā)展現(xiàn)狀

（一）規(guī)模持續(xù)擴(kuò)大

自2015年開(kāi)始試點(diǎn)工作，國(guó)內(nèi)“保險(xiǎn)+期貨”試點(diǎn)的品種、范圍及規(guī)模，呈逐年增加的趨勢(shì)。據(jù)相關(guān)數(shù)據(jù)顯示，截至2019年，已有超過(guò)390個(gè)農(nóng)產(chǎn)品“保險(xiǎn)+期貨”試點(diǎn)項(xiàng)目，承保面積約1903.78萬(wàn)畝，承保數(shù)量約767.02萬(wàn)噸，共有23個(gè)?。ㄊ?、自治區(qū)）、12家保險(xiǎn)公司、60家期貨公司參與，為農(nóng)戶提供了風(fēng)險(xiǎn)保障約3.8億元，保障了約70萬(wàn)農(nóng)戶的收益。其中鄭州商品交易所（下簡(jiǎn)稱(chēng)鄭交所），在2016～2019年間，展開(kāi)的試點(diǎn)多達(dá)75個(gè)，涉及的品種為蘋(píng)果、紅棗、棉花與白糖，覆蓋了9個(gè)省區(qū)（云南、陜西、甘肅、新疆等），惠利了約10萬(wàn)戶農(nóng)戶。2016年大連商品交易所（簡(jiǎn)稱(chēng)大交所）也進(jìn)行“保險(xiǎn)+期貨”產(chǎn)品試點(diǎn)，截至2019年，試點(diǎn)項(xiàng)目共有78個(gè)，包含的農(nóng)產(chǎn)品為大豆、玉米、雞蛋等，投入1.76億元，涉及?。▍^(qū)）20個(gè)，參保農(nóng)戶達(dá)到29萬(wàn)。上海期貨交易所（簡(jiǎn)稱(chēng)下交所）則在2017年開(kāi)啟了一項(xiàng)精準(zhǔn)扶貧試點(diǎn)項(xiàng)目，以天然橡膠“保險(xiǎn)+期貨”為核心，截至2019年，這一項(xiàng)目的賠付總額超過(guò)1.76億元，約70%的平均賠付率。整體而言，在眾多試點(diǎn)項(xiàng)目中，玉米“保險(xiǎn)+期貨”占據(jù)最大比例，大豆次之，然后是天然橡膠和白糖，最少的是棉花和蘋(píng)果。

（二）品種不斷增多

大連商品交易所在最先推出玉米和雞蛋“保險(xiǎn)+期貨”試點(diǎn)后，之后三年，該所相繼推出了大豆、粳米試點(diǎn)；鄭州商品交易所也是在頭年推出白糖與棉花的試點(diǎn)后，于第二年推出了天然橡膠試點(diǎn)；2018～2021年該所又陸續(xù)推出了蘋(píng)果、紅棗、花生的“保險(xiǎn)+期貨”試點(diǎn)。從表1得知，自推出玉米與雞蛋的試點(diǎn)，農(nóng)產(chǎn)品“保險(xiǎn)+期貨”試點(diǎn)呈逐年增長(zhǎng)趨勢(shì)，這是促進(jìn)我國(guó)“保險(xiǎn)+期貨”穩(wěn)步發(fā)展的重要因素。隨著不斷推廣“保險(xiǎn)+期貨”，在期貨市場(chǎng)上能見(jiàn)到更多的農(nóng)產(chǎn)品身影，也有更多的農(nóng)產(chǎn)品期權(quán)品種被開(kāi)發(fā)出來(lái)。從各試點(diǎn)的具體運(yùn)轉(zhuǎn)情況來(lái)看，受限于期權(quán)的品種較少，期貨公司僅能借助場(chǎng)外期權(quán)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖，這便增加了期貨公司交易費(fèi)用。同時(shí)，因?yàn)樵趫?chǎng)外展開(kāi)交易，采用的合約不標(biāo)準(zhǔn)，也使交易風(fēng)險(xiǎn)加大，這將對(duì)期貨公司的積極參與產(chǎn)生負(fù)面影響。所以，為了讓試點(diǎn)各參與方獲得更多利益，需要注重農(nóng)產(chǎn)品期權(quán)品種的增加。從表2來(lái)看，如今“保險(xiǎn)+期貨”試點(diǎn)農(nóng)產(chǎn)品期貨有期權(quán)的為天然橡膠、玉米、棉花與白糖。

（三）模式屢屢創(chuàng)新

第一，“保險(xiǎn)+期貨+信貸”模式?！氨ｋU(xiǎn)+期貨”使農(nóng)戶價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)得以轉(zhuǎn)移，而通過(guò)銀行的參與，則能將標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單、保險(xiǎn)單作為抵押物，針對(duì)具有融資需求、符合條件的農(nóng)戶進(jìn)行貸款的發(fā)放，如此則大大緩解了過(guò)往農(nóng)業(yè)信貸中抵押品缺乏的問(wèn)題。陜西省延長(zhǎng)縣的保險(xiǎn)公司，在2018年與工商銀行、5家期貨公司建立了合作關(guān)系，一同推出了“保險(xiǎn)+期貨+銀行”的蘋(píng)果精準(zhǔn)扶貧試點(diǎn)，既為果農(nóng)的蘋(píng)果價(jià)格托底，又提供給了貧困果農(nóng)金融信貸，促使果農(nóng)種植信心的樹(shù)立，為扶貧工作提供了巨大助力。

第二，“保險(xiǎn)+期貨+互聯(lián)網(wǎng)”模式。最先推出此模式的是，一米信息、九州證券和人保財(cái)險(xiǎn)（2016年推出），此模式對(duì)于參與主體而言都有著很大裨益。首先就期貨公司而言，借助在線平臺(tái)更及時(shí)獲取理賠和承保數(shù)據(jù)，能夠展開(kāi)風(fēng)險(xiǎn)的實(shí)時(shí)監(jiān)控，進(jìn)而保證風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖的精準(zhǔn)、及時(shí)；就保險(xiǎn)公司而言，基于互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)傳統(tǒng)承保和理賠都能在線上進(jìn)行，能夠在線進(jìn)行理賠、承保，使工作效率大大提升；就農(nóng)民而言，投保環(huán)節(jié)大大精簡(jiǎn)，能夠一鍵線上投保。所以，傳統(tǒng)金融行業(yè)搭上互聯(lián)網(wǎng)的“東風(fēng)”，能夠保證試點(diǎn)工作更具操作性。

第三，“保險(xiǎn)+期貨+訂單農(nóng)業(yè)”模式。推出了“保險(xiǎn)+期貨”，使農(nóng)戶過(guò)去因?yàn)閮r(jià)格變動(dòng)，而存在的收益不穩(wěn)定風(fēng)險(xiǎn)得到了切實(shí)解決，使農(nóng)戶種植更為積極。但秋收之后，農(nóng)產(chǎn)品集中上市也誘發(fā)了產(chǎn)品滯銷(xiāo)的問(wèn)題。農(nóng)產(chǎn)品購(gòu)買(mǎi)者與農(nóng)戶提前簽訂產(chǎn)品的收購(gòu)訂單，即為訂單農(nóng)業(yè)。在完成訂單簽訂后，農(nóng)產(chǎn)品具體生產(chǎn)都圍繞訂單進(jìn)行，這便使農(nóng)戶銷(xiāo)售難的情況得到有效解決。國(guó)內(nèi)此模式的典型代表則是吉林省，2017年其在“保險(xiǎn)+期貨”試點(diǎn)融入了訂單農(nóng)業(yè)，由專(zhuān)門(mén)的公司與農(nóng)民在農(nóng)作物種植前，完成收購(gòu)合同的簽訂，秋收后根據(jù)訂單采購(gòu)糧食，使農(nóng)戶的種植顧慮得以消除。實(shí)際上此種模式，不光有利農(nóng)戶，對(duì)于企業(yè)而言也有助于降低成本，鎖定貨源。

二、我國(guó)農(nóng)產(chǎn)品“保險(xiǎn)+期貨”發(fā)展現(xiàn)存的問(wèn)題

（一）現(xiàn)貨和期貨市場(chǎng)價(jià)格偏差大

可以說(shuō)現(xiàn)貨市場(chǎng)是保證期貨市場(chǎng)穩(wěn)步發(fā)展的前提條件，其實(shí)際發(fā)展情況與期貨市場(chǎng)功能的發(fā)揮息息相關(guān)。雖然，我國(guó)期貨市場(chǎng)通過(guò)借鑒國(guó)外先進(jìn)制度，獲得了快速發(fā)展，但反觀現(xiàn)貨市場(chǎng)卻存在發(fā)展滯后的情況，進(jìn)而影響到農(nóng)產(chǎn)品期貨市場(chǎng)。美國(guó)耗時(shí)14年才實(shí)現(xiàn)由遠(yuǎn)期交易到標(biāo)準(zhǔn)期貨交易的過(guò)渡，而我國(guó)僅花了3年時(shí)間。從中得知，由于我國(guó)期貨交易發(fā)展過(guò)快，同時(shí)對(duì)農(nóng)產(chǎn)品現(xiàn)貨市場(chǎng)發(fā)展缺乏考慮，導(dǎo)致了期貨市場(chǎng)與現(xiàn)貨市場(chǎng)價(jià)格偏差較大。比如，我國(guó)玉米現(xiàn)貨在2019年9月和12月，平均價(jià)格在1900元/噸和1840元/噸，對(duì)比兩者價(jià)格能夠發(fā)現(xiàn)其存在一種風(fēng)險(xiǎn)，即期貨價(jià)格不逐漸回歸現(xiàn)貨價(jià)格，如此一來(lái)就很難保障新研發(fā)并大量上市產(chǎn)品價(jià)格的合理性，制約期貨市場(chǎng)兩項(xiàng)功能的發(fā)揮。

（二）品種較少

當(dāng)前制約“保險(xiǎn)+期貨”發(fā)展的一個(gè)突出問(wèn)題，便是農(nóng)產(chǎn)品期貨市場(chǎng)期貨期權(quán)種類(lèi)較少。已上市農(nóng)產(chǎn)品期貨為“保險(xiǎn)+期貨”的標(biāo)的，若農(nóng)產(chǎn)品未上市，則不能得到相應(yīng)的期貨價(jià)格。因?yàn)榭陀^來(lái)講當(dāng)前我國(guó)并無(wú)較多的農(nóng)產(chǎn)品期權(quán)品種，為了實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)的轉(zhuǎn)移，復(fù)制期權(quán)就成為期貨公司的常用方式，但受限于場(chǎng)外期權(quán)平臺(tái)不夠完善，大約會(huì)增加30%的成本，而且其他一些因素也會(huì)給復(fù)制期權(quán)產(chǎn)生影響，如期貨合約的總?cè)萘康?。出于?duì)風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移較高成本的考慮，保險(xiǎn)公司也相應(yīng)提高了保險(xiǎn)費(fèi)率，但這樣又會(huì)使農(nóng)戶不愿購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn)。據(jù)相關(guān)調(diào)查顯示在2019年我國(guó)農(nóng)產(chǎn)品期貨成交額高達(dá)48.02萬(wàn)億元，成交量為11.4億手，同比增長(zhǎng)20.03%與31.93%。誠(chéng)然，從數(shù)據(jù)來(lái)看農(nóng)產(chǎn)品期貨市場(chǎng)情況較為良好，但要將“保險(xiǎn)+期貨”大量引入期貨市場(chǎng)，依舊存在諸多障礙，現(xiàn)貨市場(chǎng)價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)難以借助期貨市場(chǎng)實(shí)現(xiàn)良好對(duì)沖，給國(guó)內(nèi)“保險(xiǎn)+期貨”的發(fā)展形成限制。

（三）保險(xiǎn)與期貨分業(yè)監(jiān)管較難

“保險(xiǎn)+期貨”風(fēng)險(xiǎn)分散功能的發(fā)揮，需在實(shí)際操作中保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)結(jié)合不同地區(qū)及投保對(duì)象的特點(diǎn)完成區(qū)別費(fèi)率的制定，使有需求的群體獲得相應(yīng)服務(wù)。而且期貨公司也要在期貨市場(chǎng)進(jìn)行大量交易，依托投機(jī)交易等對(duì)手盤(pán)，實(shí)現(xiàn)套期保值交易。要知道當(dāng)前是銀保監(jiān)會(huì)監(jiān)管農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，期貨業(yè)務(wù)監(jiān)管則歸證監(jiān)會(huì)，若合并業(yè)務(wù)，兩類(lèi)公司展開(kāi)合作時(shí)，就可能遇到跨業(yè)監(jiān)管的情況。若在運(yùn)行“保險(xiǎn)+期貨”模式的過(guò)程中，兩類(lèi)公司監(jiān)管套利，就可能出現(xiàn)權(quán)利金與保費(fèi)的厘定上展開(kāi)資金轉(zhuǎn)移、信息交流，甚至在監(jiān)管漏洞的作用下，還可能展開(kāi)一些違規(guī)行為，如內(nèi)幕交易等。

（四）相關(guān)知識(shí)宣傳不到位

農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)在我國(guó)試點(diǎn)時(shí)間較早，到如今已然發(fā)展了數(shù)十年，許多農(nóng)民農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)都有一定了解，較為清楚農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)的相關(guān)程序，如投保、查勘定損、理賠等。誠(chéng)然我國(guó)引入期貨概念較早，但很多農(nóng)民都不了解期貨，所以將期貨的概念增加到農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)上，就更為困難。并且，對(duì)于前些年政府托底收購(gòu)價(jià)政策，農(nóng)民已然習(xí)慣，所以，在2016年國(guó)家鼓勵(lì)農(nóng)民運(yùn)用新金融工具保證自身收益，就具有較大難度。對(duì)農(nóng)民而言，有關(guān)期貨的概念、名詞較多，如場(chǎng)外期權(quán)、亞式期權(quán)、歐式期權(quán)、對(duì)沖風(fēng)險(xiǎn)等，難以讓農(nóng)民與新型經(jīng)營(yíng)主體很快理解，即便是一些地方政府領(lǐng)導(dǎo)或新型經(jīng)營(yíng)主體負(fù)責(zé)人，也不熟悉這些新名詞。認(rèn)識(shí)不清晰，則給保險(xiǎn)公司與期貨公司推進(jìn)試點(diǎn)模式的動(dòng)力產(chǎn)生很大影響。

三、改善農(nóng)產(chǎn)品“保險(xiǎn)+期貨”發(fā)展問(wèn)題的對(duì)策建議

（一）完善現(xiàn)貨市場(chǎng)，加強(qiáng)現(xiàn)貨市場(chǎng)和期貨市場(chǎng)的銜接

期貨市場(chǎng)為現(xiàn)貨市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)分散、生產(chǎn)及資源配置所服務(wù)，可以說(shuō)起是現(xiàn)貨市場(chǎng)的衍生市場(chǎng)。因此，兩者之間屬于相輔相成的關(guān)系，保證現(xiàn)貨市場(chǎng)的良好發(fā)展，也是實(shí)現(xiàn)期貨市場(chǎng)穩(wěn)定發(fā)展的關(guān)鍵。所以，注重現(xiàn)貨市場(chǎng)的完善，是我國(guó)當(dāng)前不可忽視的一項(xiàng)任務(wù)，促使現(xiàn)貨市場(chǎng)社會(huì)信用環(huán)境的提升，著手配套的質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)、物流運(yùn)輸、信用等體系建立，讓期貨市場(chǎng)與期貨品種更好銜接，完成農(nóng)產(chǎn)品期貨市場(chǎng)的交割，使得現(xiàn)貨與期貨市場(chǎng)銜接緊密，農(nóng)產(chǎn)品現(xiàn)貨市場(chǎng)價(jià)格能通過(guò)期貨價(jià)格得以反映，使兩者基差風(fēng)險(xiǎn)持續(xù)縮小，從而推動(dòng)試點(diǎn)工作的穩(wěn)步向前，為農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展形成助力。

（二）豐富期貨期權(quán)上市品種，激活大品種交易

要發(fā)展期貨市場(chǎng)，離不開(kāi)期貨品種的支撐，當(dāng)前國(guó)際上各大期貨交易所，就將期貨期權(quán)新品種的開(kāi)發(fā)和培育作為一項(xiàng)重要任務(wù)。因此，目前我國(guó)也要結(jié)合市場(chǎng)需求展開(kāi)戰(zhàn)略調(diào)整，保證新期貨期權(quán)上市品種的持續(xù)推出。如國(guó)內(nèi)現(xiàn)貨市場(chǎng)內(nèi)，在年份或氣候影響下，畜牧業(yè)可能發(fā)生價(jià)格波動(dòng)，進(jìn)而給現(xiàn)貨市場(chǎng)供需關(guān)系產(chǎn)生影響。利用期貨市場(chǎng)具有的價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能，能科學(xué)控制生產(chǎn)規(guī)模，進(jìn)而能夠良好應(yīng)對(duì)市場(chǎng)波動(dòng)，避免畜牧業(yè)生產(chǎn)者出現(xiàn)損失重大的情況，如大交所在2021年1月8日上市了生豬期貨。注重期貨期權(quán)品種的豐富，促使農(nóng)產(chǎn)品期貨結(jié)構(gòu)的不斷改進(jìn)、完善，為農(nóng)民提供更好服務(wù)，實(shí)現(xiàn)農(nóng)業(yè)價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)的良好規(guī)避，夯實(shí)“保險(xiǎn)+期貨”試點(diǎn)的發(fā)展基礎(chǔ)。

（三）完善政策支持和配套監(jiān)管制度，加強(qiáng)保險(xiǎn)期貨分業(yè)監(jiān)管

就期貨市場(chǎng)監(jiān)管而言，要在充分調(diào)研、汲取國(guó)外優(yōu)秀經(jīng)驗(yàn)的前提下，鼓勵(lì)期貨市場(chǎng)持續(xù)優(yōu)化現(xiàn)有品種交易規(guī)則，適時(shí)推出新型農(nóng)產(chǎn)品金融衍生品，為保險(xiǎn)公司提供更理想的風(fēng)險(xiǎn)管理手段，建立起更為合理、完整的“保險(xiǎn)+期貨”產(chǎn)品鏈條。就保險(xiǎn)市場(chǎng)監(jiān)管來(lái)講，要引導(dǎo)保險(xiǎn)企業(yè)合規(guī)經(jīng)營(yíng)，一定要防患未然。若期貨市場(chǎng)面臨風(fēng)險(xiǎn)較大，那么帶給農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)的損失也是不可預(yù)計(jì)的，還可能影響到已然開(kāi)展的農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)。所以，銀保監(jiān)、證監(jiān)部門(mén)要加快相關(guān)政策法規(guī)的出臺(tái)，完善配套監(jiān)管制度，以保證監(jiān)管體系的建立健全，實(shí)現(xiàn)各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)的良好防范，特別是系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。

（四）加大保險(xiǎn)期貨知識(shí)的宣傳力度

為實(shí)現(xiàn)金融保險(xiǎn)知識(shí)的良好普及，使農(nóng)民形成更強(qiáng)的風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)，就應(yīng)圍繞“保險(xiǎn)+期貨”模式展開(kāi)相關(guān)教育。并且，為擴(kuò)大期貨市場(chǎng)的容量，要做好各類(lèi)主體的培訓(xùn)工作，如農(nóng)業(yè)龍頭企業(yè)，使之主動(dòng)加入期貨市場(chǎng)。此外，要就歐式期權(quán)、美式期權(quán)、階梯型期權(quán)、收入保險(xiǎn)等產(chǎn)品，對(duì)新型經(jīng)營(yíng)主體和農(nóng)民展開(kāi)經(jīng)常性宣傳，以使不同地區(qū)農(nóng)戶的實(shí)際需求得以良好滿足。同時(shí)可借助理賠活動(dòng)，進(jìn)行各種期貨與保險(xiǎn)知識(shí)的宣傳，使廣大農(nóng)民能對(duì)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)有著更多了解。

四、結(jié)語(yǔ)

總之，作為農(nóng)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理的一項(xiàng)新工具，農(nóng)產(chǎn)品“保險(xiǎn)+期貨”良好解決了以往農(nóng)產(chǎn)品價(jià)格波動(dòng)較大的問(wèn)題。同時(shí)，在價(jià)格保險(xiǎn)試點(diǎn)的良好經(jīng)驗(yàn)下，收入保險(xiǎn)試點(diǎn)得以誕生，更有效推動(dòng)了農(nóng)業(yè)保障水平的提升，既有助于農(nóng)村產(chǎn)業(yè)集群現(xiàn)代化發(fā)展，又有助于農(nóng)業(yè)供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革。因此，加強(qiáng)對(duì)當(dāng)前試點(diǎn)工作的問(wèn)題分析，據(jù)此探索可行的對(duì)策建議，保證其穩(wěn)步發(fā)展，才能保證能持續(xù)滿足農(nóng)業(yè)經(jīng)濟(jì)現(xiàn)代化發(fā)展的相關(guān)需求。

參考文獻(xiàn)：

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（作者單位：廣西大學(xué)）