文/王新平 編輯/章蔓菁

隨著碳達(dá)峰、碳中和目標(biāo)的提出，綠色轉(zhuǎn)型已經(jīng)成為全社會(huì)的共識(shí)。2021年以來(lái)，黨中央、國(guó)務(wù)院陸續(xù)出臺(tái)了《關(guān)于完整準(zhǔn)確全面貫徹新發(fā)展理念做好碳達(dá)峰碳中和工作的意見》《2030年前碳達(dá)峰行動(dòng)方案》等一系列關(guān)于支持綠色發(fā)展的重要文件，其中就發(fā)展綠色金融做出重要部署。新疆作為全國(guó)六個(gè)綠色金融改革創(chuàng)新試點(diǎn)省區(qū)之一，承擔(dān)著探索綠色金融發(fā)展創(chuàng)新模式、支持國(guó)家重大發(fā)展戰(zhàn)略的重要使命和職責(zé)。對(duì)此，金融外匯監(jiān)管部門需要積極探索和思考金融外匯支持綠色金融發(fā)展的路徑，為新疆加快形成綠色生產(chǎn)生活方式提供有力金融支撐。

新疆綠色金融試點(diǎn)成效顯著

一是綠色發(fā)展理念逐漸形成。2017年6月，國(guó)務(wù)院將新疆哈密市、昌吉州、克拉瑪依市（下稱“試驗(yàn)區(qū)”）納入全國(guó)首批綠色金融改革創(chuàng)新試驗(yàn)區(qū)。試驗(yàn)區(qū)通過(guò)設(shè)立財(cái)政專項(xiàng)資金、靈活使用貨幣政策工具、出臺(tái)考核激勵(lì)措施等方式，引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)、企業(yè)等各類社會(huì)主體形成綠色發(fā)展思想共識(shí)和行為規(guī)范。目前，試驗(yàn)區(qū)內(nèi)絕大多數(shù)銀行逐步減少高碳領(lǐng)域信貸投放，出臺(tái)綠色信貸支持措施及內(nèi)部考核機(jī)制，引導(dǎo)金融資源向綠色領(lǐng)域傾斜；越來(lái)越多的企業(yè)主動(dòng)調(diào)整產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)，積極向金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)綠色金融支持。

二是綠色金融制度和組織體系不斷健全。在制度建設(shè)方面，自治區(qū)出臺(tái)了《關(guān)于構(gòu)建新疆綠色金融體系的實(shí)施意見》《新疆綠色金融改革創(chuàng)新試驗(yàn)區(qū)試點(diǎn)方案實(shí)施細(xì)則》等一系列政策文件，為定向支持試驗(yàn)區(qū)綠色經(jīng)濟(jì)發(fā)展提供了堅(jiān)實(shí)制度保障。在組織體系建設(shè)方面，綠色金融組織體系從無(wú)到有，逐步發(fā)展壯大。截至目前，試驗(yàn)區(qū)共設(shè)立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)綠色專營(yíng)機(jī)構(gòu)59家，非銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)綠色專營(yíng)機(jī)構(gòu)10家，實(shí)現(xiàn)了試驗(yàn)區(qū)內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)綠色專營(yíng)機(jī)構(gòu)全覆蓋。與此同時(shí)，試驗(yàn)區(qū)組織轄內(nèi)金融機(jī)構(gòu)成立綠色金融行業(yè)自律機(jī)制，激勵(lì)和約束成員規(guī)范發(fā)展綠色金融業(yè)務(wù)，防范市場(chǎng)主體惡性競(jìng)爭(zhēng)，并建立了全國(guó)首個(gè)綠色金融改革創(chuàng)新試驗(yàn)區(qū)綠色項(xiàng)目庫(kù)，引入第三方評(píng)估機(jī)構(gòu)并形成認(rèn)定評(píng)價(jià)指標(biāo)體系，有效降低了政銀企項(xiàng)目對(duì)接成本。

三是綠色金融支持力度不斷加大。其一，綠色信貸規(guī)模持續(xù)增加。新疆金融管理部門充分發(fā)揮再貸款、再貼現(xiàn)等貨幣政策工具的精準(zhǔn)滴灌作用，引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)加大對(duì)綠色領(lǐng)域的信貸支持力度。截至2021年9月末，全疆金融機(jī)構(gòu)綠色貸款余額達(dá)2747.7億元人民幣，同比增長(zhǎng)24.9%，高出其他各項(xiàng)貸款增速14個(gè)百分點(diǎn)，其中投向綠色節(jié)能及綠色建筑、煤炭清潔生產(chǎn)、生態(tài)農(nóng)業(yè)等產(chǎn)業(yè)貸款的同比增速分別為3倍、94.9%、69.2%。其二，綠色債券品種不斷豐富。2017年6月—2021年9月，全疆先后發(fā)行綠色金融債券、非金融企業(yè)綠色債務(wù)融資工具、綠色企業(yè)債、公司債等，覆蓋了主要債券品種。其三，綠色保險(xiǎn)產(chǎn)品推陳出新。人保財(cái)險(xiǎn)、中華聯(lián)合財(cái)險(xiǎn)在克拉瑪依市創(chuàng)新推出石油石化環(huán)境污染責(zé)任險(xiǎn)和區(qū)域性污染防控環(huán)境責(zé)任險(xiǎn)，在破解“企業(yè)污染、群眾受害、政府買單”困局上做出了積極探索。

四是綠色金融改革創(chuàng)新持續(xù)推進(jìn)。試驗(yàn)區(qū)積極探索開展“碳賬戶”體系建設(shè)工作，現(xiàn)已啟動(dòng)昌吉州工業(yè)企業(yè)“碳賬戶”和克拉瑪依市個(gè)人“碳賬戶”建設(shè)試點(diǎn)。與此同時(shí)，試驗(yàn)區(qū)率先開展金融機(jī)構(gòu)環(huán)境信息披露，截至目前試驗(yàn)區(qū)全部47家銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)均已自愿參與環(huán)境信息披露，實(shí)現(xiàn)了銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)全覆蓋。

金融外匯助力新疆綠色金融改革創(chuàng)新大有可為

隨著新疆綠色金融改革創(chuàng)新持續(xù)深入推進(jìn)，打通內(nèi)外暢通渠道的需求日益迫切。對(duì)此，需要金融外匯監(jiān)管部門發(fā)揮積極作用，不斷完善政策制定，持續(xù)提升綠色金融領(lǐng)域的對(duì)外開放水平。

綠色金融改革創(chuàng)新深入推進(jìn)需要打通內(nèi)外暢通渠道

首先，打通內(nèi)外暢通渠道是貫徹落實(shí)國(guó)家綠色金融發(fā)展的要求。2021年9月，國(guó)務(wù)院印發(fā)《關(guān)于完整準(zhǔn)確全面貫徹新發(fā)展理念做好碳達(dá)峰碳中和工作的意見》，明確提出要內(nèi)外暢通，立足國(guó)情實(shí)際，統(tǒng)籌國(guó)內(nèi)國(guó)際能源資源，推廣先進(jìn)綠色低碳技術(shù)和經(jīng)驗(yàn)。貫徹黨中央、國(guó)務(wù)院有關(guān)綠色發(fā)展的決策部署，需要新疆在綠色金融改革創(chuàng)新過(guò)程中積極探索綠色金融領(lǐng)域的對(duì)外開放。

其次，打通內(nèi)外暢通渠道有利于解決新疆綠色投資的資金壓力。長(zhǎng)期以來(lái)，新疆“產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)偏重、能源結(jié)構(gòu)偏煤”特征明顯，能源結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型空間大。2021年以來(lái)，在全球大宗商品價(jià)格快速上漲的背景下，新疆能源消費(fèi)快速上升，節(jié)能形勢(shì)十分嚴(yán)峻。面對(duì)現(xiàn)行產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)和能源結(jié)構(gòu)，要想實(shí)現(xiàn)綠色轉(zhuǎn)型目標(biāo)，離不開大量的資金投入，打通內(nèi)外暢通渠道有助于進(jìn)一步統(tǒng)籌國(guó)內(nèi)國(guó)際能源資源，充分運(yùn)用國(guó)內(nèi)、國(guó)際兩個(gè)市場(chǎng)、兩種資源，更好地滿足綠色金融改革創(chuàng)新過(guò)程中的資金需求。

最后，打通內(nèi)外暢通渠道有助于突破新疆綠色金融改革創(chuàng)新在落地層面的制約因素。當(dāng)前，新疆綠色金融發(fā)展在綠色金融產(chǎn)品和服務(wù)創(chuàng)新能力以及綠色項(xiàng)目配套支持力度等方面存在明顯短板。其一，非法人金融機(jī)構(gòu)在新疆綠色信貸發(fā)放機(jī)構(gòu)中占比85%，但由于非法人金融機(jī)構(gòu)不直接具備信息披露、產(chǎn)品和服務(wù)創(chuàng)新權(quán)限，需向總行申請(qǐng)授權(quán)后方可獲得，因此在環(huán)境信息披露、綠色貸款審批、產(chǎn)品和服務(wù)創(chuàng)新等方面受到一定限制。其二，與其他試驗(yàn)區(qū)相比，新疆財(cái)政資金規(guī)模相對(duì)有限，一定程度上影響了對(duì)相關(guān)綠色項(xiàng)目的政策激勵(lì)力度。要解決這些問(wèn)題，實(shí)現(xiàn)綠色資金供需平衡，需要充分調(diào)動(dòng)市場(chǎng)主體參與綠色金融改革創(chuàng)新的主動(dòng)性、積極性，既要做足內(nèi)功，加強(qiáng)自身能力建設(shè)，同時(shí)也要以開放的姿態(tài)吸收和借鑒國(guó)際上綠色金融發(fā)展的成熟經(jīng)驗(yàn)，廣泛開展綠色金融領(lǐng)域的國(guó)際合作和交流。

充分發(fā)揮金融外匯監(jiān)管部門的積極作用

金融外匯監(jiān)管部門作為金融體系的重要組成部分，能夠通過(guò)完善綠色金融政策制定和提高管理服務(wù)水平，助力市場(chǎng)主體更好地聯(lián)通境內(nèi)外市場(chǎng)，調(diào)配境內(nèi)外資金，打通內(nèi)外暢通渠道，進(jìn)而助推綠色金融改革創(chuàng)新向縱深發(fā)展。具體體現(xiàn)在：其一，配合制定境內(nèi)外統(tǒng)一聯(lián)動(dòng)、本外幣一體化的綠色金融相關(guān)政策體系，完善綠色金融標(biāo)準(zhǔn)體系；其二，配合新疆的產(chǎn)業(yè)發(fā)展和結(jié)構(gòu)調(diào)整步伐，引導(dǎo)外匯資源的配置和投向，調(diào)動(dòng)市場(chǎng)主體參與綠色金融發(fā)展的積極性，助力市場(chǎng)主體低碳產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型和綠色投資；其三，支持市場(chǎng)主體借助跨境投融資渠道補(bǔ)充綠色資金供給；其四，加強(qiáng)國(guó)際間合作和交流，引導(dǎo)市場(chǎng)主體在吸引國(guó)際投資的同時(shí)，積極參與“一帶一路”綠色投資，對(duì)外輸出中國(guó)綠色發(fā)展理念，在全球綠色金融標(biāo)準(zhǔn)制定中積極發(fā)出中國(guó)聲音。

金融外匯支持新疆綠色金融改革創(chuàng)新的原則與思路

原則：把握四個(gè)方向

一是提升政治站位與責(zé)任擔(dān)當(dāng)。新疆落實(shí)碳達(dá)峰、碳中和目標(biāo)應(yīng)置于國(guó)家統(tǒng)籌發(fā)展與安全戰(zhàn)略部署和實(shí)現(xiàn)新疆長(zhǎng)治久安的總目標(biāo)雙重任務(wù)下。金融外匯監(jiān)管部門要增強(qiáng)大局意識(shí)、強(qiáng)化責(zé)任擔(dān)當(dāng)，積極推動(dòng)綠色金融發(fā)展，在服務(wù)新疆經(jīng)濟(jì)低碳轉(zhuǎn)型中切實(shí)發(fā)揮好政策支持作用。

二是實(shí)現(xiàn)制度完善與政策落地。圍繞新疆綠色金融發(fā)展大局，結(jié)合區(qū)域發(fā)展實(shí)際，金融外匯監(jiān)管部門需加強(qiáng)相關(guān)配套制度的制定，緊密圍繞綠色金融發(fā)展規(guī)劃，明確金融外匯支持的切入點(diǎn)、著力點(diǎn)，不斷健全完善工作機(jī)制，確保各項(xiàng)綠色金融重點(diǎn)工作任務(wù)落地見效。

三是提高金融外匯資源配置效率。圍繞經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展，發(fā)揮金融外匯“輸血”“造血”功能，將金融外匯資源更多配置到綠色環(huán)保產(chǎn)業(yè)，增加資金供給，有效解決綠色投資資金需求和供給失衡問(wèn)題。

四是統(tǒng)籌金融發(fā)展與風(fēng)險(xiǎn)防范。加強(qiáng)監(jiān)測(cè)分析和前瞻預(yù)判，形成一套有力的綠色低碳轉(zhuǎn)型風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)監(jiān)測(cè)分析核查機(jī)制，堅(jiān)持寓管理于服務(wù)中，引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)提高服務(wù)水平，完善內(nèi)部風(fēng)控體系，幫扶高耗能企業(yè)有序轉(zhuǎn)型。

思路：突出五個(gè)重點(diǎn)

一是完善工作機(jī)制，促進(jìn)新疆綠色金融標(biāo)準(zhǔn)體系建設(shè)。其一，出臺(tái)金融外匯支持綠色產(chǎn)業(yè)發(fā)展的相關(guān)指引，根據(jù)《綠色產(chǎn)業(yè)指導(dǎo)目錄》，引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)信貸資源向綠色產(chǎn)業(yè)傾斜，產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)體系向綠色發(fā)展轉(zhuǎn)型。其二，指導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)修改完善外匯展業(yè)相關(guān)配套細(xì)則和操作指引，將綠色金融理念和標(biāo)準(zhǔn)概念融入外匯業(yè)務(wù)展業(yè)標(biāo)準(zhǔn)中。

二是拓寬綠色資金供給，發(fā)揮金融外匯“輸血”“造血”功能。其一，發(fā)揮現(xiàn)有政策作用，進(jìn)一步便利綠色環(huán)保領(lǐng)域的企業(yè)打通跨境融資渠道，獲取境外低成本資金。具體包括，發(fā)揮全口徑跨境融資政策優(yōu)勢(shì)，支持更多綠色能源行業(yè)的企業(yè)拓寬融資渠道；支持符合條件的大型綠色環(huán)保企業(yè)通過(guò)境外上市和發(fā)債等方式募集資金，擴(kuò)大資金來(lái)源，降低資金成本；引導(dǎo)中哈霍爾果斯國(guó)際邊境合作中心跨境人民幣創(chuàng)新試點(diǎn)政策支持綠色項(xiàng)目發(fā)展。其二，探索外匯改革試點(diǎn)政策在新疆綠色環(huán)保領(lǐng)域的新應(yīng)用。開展外匯改革試點(diǎn)政策可行性評(píng)估，將相關(guān)政策試點(diǎn)范圍擴(kuò)展至綠色金融改革試點(diǎn)地區(qū)。例如，探索在綠色金融改革試點(diǎn)地區(qū)開展境內(nèi)綠色信貸資產(chǎn)對(duì)外轉(zhuǎn)讓、綠色企業(yè)外債便利化等相關(guān)外匯改革試點(diǎn)政策的新應(yīng)用，鼓勵(lì)設(shè)立綠色QFLP（合格境外有限合伙人）基金，充分調(diào)動(dòng)市場(chǎng)資源，滿足綠色環(huán)保企業(yè)的資金需求。其三，探索通過(guò)金融科技，提高綠色融資的可獲得性。在支持綠色企業(yè)用好現(xiàn)有出口應(yīng)收賬款質(zhì)押融資、企業(yè)跨境信用信息授權(quán)查證、服務(wù)貿(mào)易支付便利化等應(yīng)用場(chǎng)景基礎(chǔ)上，積極探索在跨境金融服務(wù)平臺(tái)開發(fā)綠色金融應(yīng)用場(chǎng)景，將企業(yè)環(huán)保信息披露情況納入跨境金融服務(wù)平臺(tái)，幫助金融外匯監(jiān)管部門、商業(yè)銀行及時(shí)掌握企業(yè)環(huán)保信息披露情況，解決信息不對(duì)稱問(wèn)題，提高監(jiān)管效率和資源配置效率。

三是持續(xù)優(yōu)化金融外匯服務(wù)，為綠色金融的發(fā)展打造良好外部環(huán)境。其一，針對(duì)性開展對(duì)綠色企業(yè)外匯業(yè)務(wù)的政策輔導(dǎo)，便利企業(yè)外匯資金結(jié)匯使用，擴(kuò)大綠色產(chǎn)業(yè)投融資規(guī)模。其二，引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)積極開發(fā)針對(duì)環(huán)保項(xiàng)目的綠色跨境金融產(chǎn)品，不斷提升對(duì)綠色項(xiàng)目、綠色企業(yè)的外匯金融服務(wù)水平。其三，鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)面向綠色轉(zhuǎn)型企業(yè)實(shí)施減費(fèi)讓利，推動(dòng)金融機(jī)構(gòu)在提供跨境融資產(chǎn)品、匯率避險(xiǎn)產(chǎn)品以及支付結(jié)算服務(wù)時(shí)減免相關(guān)手續(xù)費(fèi)，共同幫助企業(yè)降低綠色轉(zhuǎn)型成本。

四是積極主動(dòng)開展綠色金融國(guó)際合作。金融外匯監(jiān)管部門可通過(guò)相關(guān)政策支持，助力境內(nèi)外綠色金融資源的統(tǒng)籌，促進(jìn)境內(nèi)外綠色金融市場(chǎng)的聯(lián)通，推動(dòng)綠色跨境金融產(chǎn)品設(shè)計(jì)、綠色金融標(biāo)準(zhǔn)制定、綠色金融市場(chǎng)開放度與國(guó)際接軌。具體而言，在跨境貿(mào)易領(lǐng)域，可探索在貨物貿(mào)易企業(yè)分類管理中，增加綠色環(huán)保標(biāo)準(zhǔn)，便利高質(zhì)量、高技術(shù)、高附加值的綠色低碳產(chǎn)品貿(mào)易結(jié)算，鼓勵(lì)和引導(dǎo)外貿(mào)企業(yè)推進(jìn)產(chǎn)品綠色轉(zhuǎn)型；推動(dòng)開展綠色貿(mào)易國(guó)際合作，加強(qiáng)與周邊重點(diǎn)市場(chǎng)、“一帶一路”沿線國(guó)家和地區(qū)在節(jié)能環(huán)保、清潔能源等領(lǐng)域的綠色貿(mào)易合作，共同打造綠色貿(mào)易發(fā)展平臺(tái)。在跨境投融資領(lǐng)域，加強(qiáng)與商務(wù)、發(fā)改等部門的合作，引導(dǎo)企業(yè)不斷優(yōu)化海外投資結(jié)構(gòu)，主動(dòng)壓縮煤電等高碳項(xiàng)目的投資規(guī)模，加大在“一帶一路”沿線國(guó)家和地區(qū)開展ESG（環(huán)境、社會(huì)、公司治理）項(xiàng)目投資的力度；對(duì)涉及綠色產(chǎn)業(yè)的投融資項(xiàng)目，探索在外匯登記、資金收付等環(huán)節(jié)給予便利化支持；嘗試將中資機(jī)構(gòu)海外煤電和新能源項(xiàng)目納入國(guó)內(nèi)碳市場(chǎng)交易，借助國(guó)內(nèi)碳市場(chǎng)交易機(jī)制，引導(dǎo)企業(yè)在對(duì)外投資中自覺踐行綠色發(fā)展理念。

五是堅(jiān)守風(fēng)險(xiǎn)底線，加強(qiáng)跨境資金流動(dòng)監(jiān)測(cè)。加強(qiáng)綠色金融相關(guān)跨境資金流動(dòng)的監(jiān)測(cè)、分析和評(píng)估，合理控制綠色低碳項(xiàng)目的融資杠桿率，密切關(guān)注企業(yè)以綠色為名無(wú)序跨境融資，防范過(guò)度負(fù)債、資金空轉(zhuǎn)引發(fā)的跨境資金流動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)；堅(jiān)持寓管理于服務(wù)中，引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)不斷提升服務(wù)水平，幫助高耗能企業(yè)有序轉(zhuǎn)型；積極開展對(duì)國(guó)內(nèi)外綠色金融支持工具、綠色標(biāo)準(zhǔn)、發(fā)展模式的跟蹤研究和比較分析，為做好新疆綠色金融改革創(chuàng)新試點(diǎn)工作提供決策支持。