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        “中信財富杯”首屆財富(理財)顧問大賽如期舉辦為您的財富“保駕護航”

        2022-11-14 20:17:58秦晨
        財經(jīng) 2022年23期
        關(guān)鍵詞:金控中信財富

        秦晨

        麥肯錫的報告顯示,截至2020年底,以個人金融資產(chǎn)計算,中國已成為全球第二大財富管理市場、第二大在岸私人銀行市場。預(yù)計到2025年,中國財富管理市場年復(fù)合增長率將達(dá)10%左右,市場規(guī)模有望突破330萬億元人民幣。

        近期,“中信財富杯”首屆財富(理財)顧問大賽火熱舉辦,這是由中信金控指導(dǎo),中信銀行、中信證券、中信建投證券、中信保誠人壽、中信信托五家機構(gòu)主辦,華夏基金及其子公司華夏財富承辦的大賽。這是中信金控整合“中信聯(lián)合艦隊”資源,針對中信旗下上萬名財富(理財)顧問第一次開展的優(yōu)秀人才選撥。這次大賽旨在發(fā)現(xiàn)優(yōu)秀人才、凝聚中信財富力量,以專業(yè)能力助力提升客戶投資體驗,為廣大投資者提供立體化的服務(wù)與陪伴,實現(xiàn)長期價值最大化。

        在資本市場波動加劇、理財產(chǎn)品全面凈值化大背景下,預(yù)期收益型產(chǎn)品淡出視野,僅憑收益率進行財富管理的時代一去不復(fù)返,基金、理財?shù)韧顿Y者耳熟能詳?shù)漠a(chǎn)品波動加劇,投資者如何實現(xiàn)資產(chǎn)保值、增值?

        隨著人口老齡化不斷加劇,養(yǎng)老與財富傳承成為越來越多財富人群的剛需。個人養(yǎng)老金配套政策陸續(xù)出臺,投資者如何未雨綢繆,從全生命周期進行財務(wù)規(guī)劃?

        財富(理財)顧問(以下簡稱“財富顧問”),一般是指金融機構(gòu)對個人、機構(gòu)投資者提供金融投資產(chǎn)品選擇、理財規(guī)劃及全方位資產(chǎn)管理配置建議等財富建議的專業(yè)人士。

        財富顧問對客戶資產(chǎn)的配置,與傳統(tǒng)簡單產(chǎn)品銷售、以銷量為導(dǎo)向的模式相比存在本質(zhì)區(qū)別。一是服務(wù)內(nèi)容和形式不同。產(chǎn)品銷售要求對產(chǎn)品進行詳細(xì)、完整的介紹,客戶根據(jù)介紹做出買還是不買的決定;財富顧問根據(jù)客戶財富狀況,為客戶提供全方位財富建議,甚至賬戶的全權(quán)委托管理;二是獲取收入模式不同。產(chǎn)品銷售更關(guān)注銷售費用收入,財富顧問收入來源于所管理客戶存量資產(chǎn),來源于客戶資產(chǎn)的保值增值。因此,傳統(tǒng)產(chǎn)品銷售也被稱為賣方投顧,而財富顧問被稱為買方投顧。

        正因為財富顧問利益與投資者利益保持一致,其收益來源于管理客戶的存量資產(chǎn),其服務(wù)內(nèi)容也從簡單的產(chǎn)品介紹轉(zhuǎn)向全面金融投資產(chǎn)品選擇能力、全面資產(chǎn)配置能力、全面財務(wù)規(guī)劃能力。

        中信金控構(gòu)建多業(yè)務(wù)、多牌照、多視角的“大財富管理”平臺,為客戶提供選品、配置、資源等全面的方案定制服務(wù),幫助客戶進行長周期、全市場、多品類的財富管理。

        這次大賽展現(xiàn)中信金控及其下屬子公司對財富顧問提升專業(yè)素質(zhì)的重視度,促進子公司間交流,以達(dá)到發(fā)現(xiàn)優(yōu)秀人才、促進共同學(xué)習(xí)的目的。這次大賽為中信近萬名優(yōu)秀的財富(理財)顧問提供展示形象、彰顯價值的舞臺。參賽的資產(chǎn)配置方案貼合市場變化、貼近客戶需求,為客戶普及投資理財知識,提供綜合金融服務(wù)方案。確實選拔出符合市場需求、能讓客戶滿意的財富(理財)人才。

        目前大賽提供的作品,主要是解決客戶的四大需求痛點:

        一是“選不出”,金融體系多元化發(fā)展,如何選擇投研力量全面、管理能力突出、綜合實力強大的財富管理機構(gòu),使家庭財富永續(xù)、基業(yè)長青。

        二是“守不住”,面對各具特色的投資產(chǎn)品,如何快速理解產(chǎn)品策略、識別投資風(fēng)險,防范金融騙局,穩(wěn)穩(wěn)守護好自己的“錢袋子”。

        三是“賺不到”,在利率市場化、產(chǎn)品凈值化的投資環(huán)境中,如何抓住市場機遇,有效進行資產(chǎn)配置,在波動的市場仍可獲得超額收益。

        四是“管不好”,在人生不同階段,有著不同的財富需求,如何通過投資規(guī)劃,對財富進行全生命周期管理,達(dá)成各階段的財富目標(biāo)。

        據(jù)了解,中信金控旗下子公司為財富顧問提供投研成果、專業(yè)系統(tǒng)、優(yōu)選產(chǎn)品,對財富顧問進行有效賦能。財顧專家密切追蹤市場變化,為客戶進行全方位的“財富體檢”,對客戶資產(chǎn)配置情況進行準(zhǔn)確評估,與客戶深入交流,讓客戶全面了解自己的財富和風(fēng)險狀況,通過把握客戶核心需求,為客戶提供客觀、專業(yè)的調(diào)整建議和配置策略。

        “中信財富杯”首屆財富(理財)顧問大賽,以客戶需求痛點為核心,通過通俗易懂、陽光活潑的形式,展示為客戶在大類資產(chǎn)配置、售后服務(wù)、風(fēng)險防范等方面提出專業(yè)的意見建議,覆蓋了子女教育、婚姻幸福、養(yǎng)老規(guī)劃等全生命周期,為客戶及其家庭財富保駕護航。

        業(yè)內(nèi)人士普遍認(rèn)為,在中國財富管理市場,財富顧問潛在市場需求巨大,尤其是真正優(yōu)秀、專業(yè)的財富顧問。中信金控作為國內(nèi)首批獲得牌照的金融控股公司,通過這次財富(理財)顧問大賽的成功舉辦,勢必在業(yè)內(nèi)引起強烈反響。

        未來,隨著金融市場的快速發(fā)展,將有更多的專業(yè)財富顧問脫穎而出,幫助每個家庭構(gòu)建合理、全面的資產(chǎn)配置方案,打好防范和抵御風(fēng)險有準(zhǔn)備之戰(zhàn)。

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