文/沈佳青 林位育

最高人民檢察院發(fā)布多起醫(yī)保騙保犯罪典型案例，并指出醫(yī)?；鹗侨嗣袢罕姷摹翱床″X”“救命錢”，事關廣大人民群眾的切身利益，事關醫(yī)療保障制度健康持續(xù)發(fā)展，事關國家長治久安。徐匯區(qū)人民檢察院依法能動履職，進一步加大醫(yī)保騙保依法懲治力度，不斷完善工作機制，形成打擊詐騙犯罪的整體合力，注重延伸檢察職能，推進社會綜合治理。

群眾舉報牽出的一起醫(yī)保騙保“案中案”

“當時獲取到騙保案的線索是因為有群眾舉報，稱自己親屬程某某的醫(yī)?？ㄟz失后發(fā)現(xiàn)被盜刷。公安機關立刻展開偵查很快鎖定蔣某有重大作案嫌疑，并將其抓獲。”林位育作為承辦檢察官，他對這起案件記憶猶新。

公安機關最先以蔣某冒用程某某遺失醫(yī)?？ㄩ_藥一節(jié)事實涉嫌盜竊罪報請逮捕。據調查發(fā)現(xiàn)，2021年1月15日，蔣某使用程某某遺失的醫(yī)?？?，以代配藥方式先后獲得速效救心丸等10余種藥品，騙得程某某醫(yī)?？ㄙ~戶內醫(yī)療保障金共計人民幣3700余元。

徐匯區(qū)人民檢察院仔細審查后發(fā)現(xiàn)，現(xiàn)有證據不足以認定蔣某構成盜竊罪或達到詐騙罪起刑數額，但是醫(yī)?；鹱鳛槿嗣袢罕妼？顚Ｓ玫摹熬让X”，不能單純就案論案，應當深挖個案背后可能存在的黑灰產業(yè)鏈，展開全方位、深層次的打擊。

為此，徐匯區(qū)人民檢察院立刻成立騙保案專辦組，及時派員介入，引導公安機關進一步收集、固定證據。經查，蔣某手上不止程某某一張醫(yī)?？?，相關證據表明蔣某還曾使用沈某及其父母的醫(yī)保卡。但是蔣某到案后卻拒不承認盜刷沈某及其父母的醫(yī)?？?，對盜刷程某某醫(yī)?？ǖ氖聦?，其也辯稱只是自己撿到，在不知情的情況下使用。

如何找尋本案突破口，專辦組決定與徐匯區(qū)醫(yī)保局、公安機關加強部門協(xié)作和數據共享，以證據為抓手，厘清案件性質。專辦組主動走訪徐匯區(qū)醫(yī)保局，梳理有關醫(yī)?；鹗褂霉芾淼男姓煞ㄒ?guī)，確認醫(yī)保基金性質后，向公安機關開具補充偵查提綱，包括涉案4張醫(yī)?？ǖ拈_藥明細、醫(yī)生開藥清單、代配藥登記記錄及監(jiān)控視頻、沈某與蔣某全部微信聊天、轉賬記錄等電子證據。同時，在公安機關對沈某進行調查中，尋找案件的有力突破口。通過沈某的口供，蔣某以“代配藥”為名通過“租賃”方式詐騙醫(yī)?；鸬姆缸锸聦嵵饾u浮出水面。徐匯區(qū)人民檢察院依據公安機關的補強證據材料，遂對蔣某批準逮捕。

從“拒不認罪”到“認罪認罰”

據沈某回憶，2020年6月份，他在醫(yī)院門口遇到“黃?！笔Y某，對方聲稱幫人配藥，在了解到沈某父母已經退休后，便提出收購沈某父母醫(yī)?？ㄓ囝~進行配藥。聽到醫(yī)?？梢允兆饨鸷吞赚F(xiàn)，沈某心動了，便交出了自己和父母的醫(yī)?？?。

兩人在線上約好了第一次見面的地點，對方很爽快地轉給他1250元，包括醫(yī)保卡租金500元以及醫(yī)?？ㄅ渌幭M的折價。嘗到甜頭的沈某又陸續(xù)與蔣某進行了多次交易。2021年2月18日，蔣某在與沈某見完最后一次面后，通過快遞把消費過的醫(yī)?？ê筒v卡寄還到沈某的公司。為了掩人耳目，沈某刪除了對方的微信，并且補辦了父母的醫(yī)?？ê筒v卡。警方聯(lián)系沈某接受調查時，沈某才交代了自己與“黃?！苯灰住疤赚F(xiàn)”的事實。

檢察官林位育說：“犯罪嫌疑人一直否認詐騙醫(yī)保基金事實。對此，我們決定主動出擊，通過多維度分析運用間接證據進行論證，讓犯罪嫌疑人‘自己認罪’?！?/p>

專辦組充分發(fā)揮捕訴一體優(yōu)勢，強化對案件證據的梳理及分析運用。通過對比蔣某和沈某之間的微信轉賬記錄及沈某陳述，查明蔣某向沈某支付好處費的時間系在其持卡開藥期內，由此框定蔣某實際控制沈家三人醫(yī)?？ù渌幍牧鶄€時間段；通過對比借用卡、遺失卡的開藥明細及沈家三人的陳述，查明蔣某持有沈家3張醫(yī)保卡開藥的數量、種類、機構等信息均與蔣某持有程某某遺失醫(yī)?？ǖ拈_藥規(guī)律高度吻合，卻與沈家三人自行持卡使用的記錄明顯不同，據此排除沈家三人正常開藥的記錄，認定蔣某騙得藥品的類別和總數；結合司法審計鑒定意見，厘清蔣某持上述4張醫(yī)?？ù渌?、實際騙取的醫(yī)?；鸾痤~。

經查明，2020年6月至2021年2月，蔣某多次使用沈某及其父母的醫(yī)?？ㄖ帘臼卸嗉裔t(yī)療機構以代配藥為名多次持卡開藥，并且多次將上述醫(yī)?？ㄞD租他人用于體檢和治療，騙得3張醫(yī)保卡賬戶內醫(yī)?；鸸灿嬋嗣駧?.3萬余元。

當專辦組向蔣某開示現(xiàn)有證據材料，釋明認定其構成犯罪的依據，同時把其行為嚴重侵害醫(yī)?；鸷弦?guī)使用的危害性講清楚說透徹時，面對“鐵一般的事實”，蔣某最終自愿認罪認罰。2021年9月29日，經徐匯區(qū)人民檢察院依法提起公訴，徐匯區(qū)人民法院以詐騙罪判處被告人蔣某有期徒刑3年4個月，并處罰金人民幣2000元。

黑色騙保產業(yè)鏈“土崩瓦解”

“該起案件是近年來我院辦理的相對完整的騙保黑色產業(yè)鏈。我們在審查案件中發(fā)現(xiàn)，蔣某的罪行并非孤立發(fā)生的，關系到收卡端、配藥端、賣藥端全流程，屬于上下游一體的違法犯罪?！钡谝粰z察部主任王曉嵐在帶領專辦組辦理該案時回憶道。為了深挖犯罪，打擊黑色騙保產業(yè)鏈，徐匯區(qū)人民檢察院加強內部線索移送，決定對該案的上下游犯罪一并予以追究。

在該案中，沈某明知蔣某開藥騙保，為牟取數千元租卡費，多次自愿提供醫(yī)?？?，應以詐騙罪共犯追究刑事責任。徐匯區(qū)人民檢察院于是制發(fā)追捕建議書督促公安機關將沈某抓獲到案，并依法提起公訴。2021年10月21日，徐匯區(qū)人民法院以詐騙罪判處被告人沈某有期徒刑1年4個月，并處罰金人民幣1000元。

經過前期排摸，公安機關又鎖定犯罪嫌疑人代某、宋某也具有實施冒用醫(yī)保卡詐騙的嫌疑，隨即布控實施抓捕。經查，二人和蔣某為親屬關系?！按?、宋某是蔣某的親友，他們和蔣某一樣都是‘黃?！Ｋ麄儚?020年1月開始，持續(xù)犯案長達一年多，涉及藥品金額合計50余萬元，其中醫(yī)保結算金額合計40余萬元，我們依法對其嚴厲打擊?！钡谝粰z察部副主任曹璐經辦代某、宋某騙保案時回憶。最終，徐匯區(qū)人民法院以詐騙罪分別判處被告人代某有期徒刑7年，并處罰金人民幣7萬元；判處被告人宋某有期徒刑4年2個月，并處罰金人民幣3萬元。與代某、宋某結伙出借醫(yī)?？ǖ年懩衬?、孫某某、朱某某等也分別作了刑事處罰。

當問及騙保所得的藥品去向、變現(xiàn)經過時，蔣某道出了騙保黑色產業(yè)鏈中至關重要的“賣藥”一環(huán)。“我們收購他人的醫(yī)?？ㄓ囝~，購藥后再通過藥販子把藥倒賣出去，借此賺取差價。”

據蔣某交代，他主要跟三 個“下家”接觸。唐某某是通過同為“黃?！钡挠H友結識，主要向其收購肺癌、肝癌等藥品。唐某某到案后交代，起初自己的親人患癌通過病友群購買到了國外的仿制藥，后來發(fā)現(xiàn)這類醫(yī)保藥物市場需求量大，于是萌生了收購藥物賺取差價的想法。喬某也跟唐某某有類似的經歷，蔣某的另一個下家陳某交代，雖然知道做這個事情是違法的，但是一心想賺錢便開始了賣藥生意。第三檢察部檢察官陳倩說：“這些藥販子在未經取得藥品經營許可證的情況下，動用各種手段和關系網套購倒賣醫(yī)保藥物，他們的行為導致了醫(yī)?；鸬拇罅繐p失，嚴重損害了醫(yī)療保險行業(yè)的管理秩序?！弊罱K，經徐匯區(qū)人民檢察院依法提起公訴，徐匯區(qū)人民法院以非法經營罪判處被告人唐某某、喬某、陳某有期徒刑8個月至2年1個月不等，各并處罰金。

至此，該系列案共辦理5件10人，有力打擊了欺詐騙?；疑灰桩a業(yè)鏈。

辦理一案、治理一片、教育社會面

徐匯區(qū)人民檢察院在刑事打擊的同時，加強溯源治理，剖析案件背后的深層次原因，運用檢察建議等方式，促進 堵漏建制。

有力打擊騙保產業(yè)鏈

徐匯區(qū)人民檢察院經查閱醫(yī)保資金使用管理的相關法律行政法規(guī)，發(fā)現(xiàn)部分醫(yī)療機構存在執(zhí)行代配藥管理制度不嚴、門診醫(yī)生怠于審核把關等問題，遂向徐匯區(qū)醫(yī)保局制發(fā)檢察建議，并抄送徐匯區(qū)衛(wèi)健委，在醫(yī)療機構內部敲響警鐘。徐匯區(qū)醫(yī)保局隨即制定了《關于進一步加強徐匯區(qū)醫(yī)保定點醫(yī)療門診委托代配藥管理的通知》，對代配藥管理制度進行細化，完善本區(qū)委托代配藥管理的具體舉措。徐匯區(qū)衛(wèi)健委督促相關機構建立代配藥組織構架，強化機構自我管理主體責任，同時加強醫(yī)務人員的教育和監(jiān)管，嚴格遵守代配藥政策規(guī)定。

為筑牢行業(yè)監(jiān)管鏈，徐匯區(qū)人民檢察院聯(lián)合徐匯區(qū)人民法院、徐匯公安分局、徐匯區(qū)衛(wèi)健委、徐匯區(qū)市監(jiān)局等部門建立醫(yī)療保險欺詐案件信息互通、線索移送的工作機制，研究制定《加強本區(qū)醫(yī)療保險欺詐案件信息互通的工作制度》，形成了行政執(zhí)法、刑事司法緊密銜接、互相配合的工作格局。機制建立后，徐匯區(qū)醫(yī)保局及時將醫(yī)保數據監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的異常用卡犯罪線索移交徐匯公安分局偵辦。

同時，認真貫徹“誰執(zhí)法、誰普法”的要求，通過組織公開聽庭評議、深入醫(yī)院、社區(qū)街道等開展法治宣傳教育，加強公眾法治意識。對于將醫(yī)?？ǔ鼋琛⒊鲎饨o他人使用可能涉及違法犯罪問題，組織拍攝了微電影《搭訕》，通過網絡媒體廣泛宣傳，在社會形成自覺抵制出借醫(yī)?？怖墓沧R，實現(xiàn)了“辦理一案、治理一片、教育社會面”的成效。