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        國際貿(mào)易供應鏈金融的融資方式及對策探析

        2022-05-20 08:31:05陳龍
        商展經(jīng)濟·下半月 2022年5期
        關鍵詞:供應鏈融資供應鏈金融國際貿(mào)易

        摘 要:全球經(jīng)濟一體化進程中,在國家經(jīng)濟發(fā)展的基礎上要對國際貿(mào)易供應鏈進行了解,同時要探尋供應鏈的發(fā)展規(guī)律,并將企業(yè)發(fā)展融合其中,由此促進經(jīng)濟發(fā)展。本文主要論述國際貿(mào)易供應鏈金融融資方式,重點從四個方面提出了國際貿(mào)易供應鏈金融融資的相關對策,即增強企業(yè)管理人員控制理念、創(chuàng)新供應鏈國際貿(mào)易融資產(chǎn)品、積極預防供應鏈金融模式風險、完善供應鏈貿(mào)易融資信用風險體系,旨在為更多的企業(yè)選擇符合自身發(fā)展情況的相關措施。

        關鍵詞:國際貿(mào)易;供應鏈金融;供應鏈融資;參與主體;融資對策

        本文索引:陳龍.<標題>[J].商展經(jīng)濟,2022(10):-047.

        中圖分類號:F740.45 文獻標識碼:A

        1 國際貿(mào)易供應鏈金融及特性

        1.1 國際貿(mào)易供應鏈金融

        供應鏈金融業(yè)務雖然在我國的發(fā)展相對較晚,但是所取得的成效非常顯著,對我國供應鏈企業(yè)融資業(yè)務的發(fā)展起到了積極作用。國內金融機構在國際貿(mào)易中提供相應的金融服務,以行業(yè)供應鏈貿(mào)易背景為基礎,并結合供應鏈核心企業(yè)的信用水平和管理水平,對供應鏈上各流程環(huán)節(jié)進行嚴格監(jiān)督,以將風險控制在有效范圍,或者將風險最小化,從而使企業(yè)獲得金融支持。國際貿(mào)易供應鏈金融的相關內容是供應鏈金融與國際貿(mào)易金融的有機結合,眾所周知,企業(yè)融資有著嚴格的要求,而對于中小企業(yè)而言更是難上加難,國際貿(mào)易供應鏈金融作為新興的融資模式,為供應鏈上企業(yè)融資提供了很大支持,進一步深化鏈上各企業(yè)的協(xié)同合作,為建立長期穩(wěn)定的合作關系奠定基礎。

        1.2 國際貿(mào)易供應鏈金融特性

        國際貿(mào)易金融和供應鏈金融共同組成了國際貿(mào)易供應鏈金融,核心企業(yè)是供應鏈的中心,供應鏈是國際貿(mào)易供應鏈金融的中心,在此基礎上要從核心企業(yè)出發(fā),通過信用形式以貿(mào)易結算方式為出發(fā)點進行考慮,并針對此制定不同的融資方案,為不同的融資需求提供相應的支持,助力供應鏈上各企業(yè)的發(fā)展。在此基礎上,本文提出國際貿(mào)易供應鏈金融特性。首先,金融服務的開展始終圍繞核心企業(yè)進行,將供應鏈上企業(yè)的融資要求直接轉嫁到核心企業(yè)上,并以此為出發(fā)點,為其提供金融服務的支持,通過將貨物或應收賬款等授信與融資產(chǎn)品進行結合。其次,供應鏈上金融服務方案的設計和制定要綜合考慮多方面,融資價格和結算方式都會對金融服務產(chǎn)生相應影響。再次,國家外匯相關政策的調整,也會對供應鏈融資服務產(chǎn)生一定影響,供應鏈金融服務的設計要嚴格依據(jù)政策。最后,國際貿(mào)易供應鏈金融的自償性特征,具體體現(xiàn)在融資還款來源的自償性,以及在融資過程中的封閉性等。

        2 國際貿(mào)易供應鏈融資的參與主體

        在國際貿(mào)易供應鏈融資過程中,有眾多的參與主體,而各主體之間的關系呈現(xiàn)出復雜化趨勢,參與主體不僅包含供應鏈上的相關企業(yè),還有金融機構、物流企業(yè),下面從供應鏈融資的主要參與體,即金融機構、核心企業(yè)、中小企業(yè)、物流企業(yè)四個主體進行簡要的論述:

        2.1 金融機構

        目前,金融服務的相關業(yè)務一般是由商業(yè)銀行接手,而國際貿(mào)易供應鏈融資也是金融服務業(yè)務的一種體現(xiàn)形式。商業(yè)銀行作為國際貿(mào)易供應鏈金融的主要參與者,同時也是資金的授信者,其作用是為供應鏈上的企業(yè)提供相應的金融融資服務,為企業(yè)解決各流程環(huán)節(jié)的融資問題,即進口采購、出口賒銷、賬款回收等流程。在多樣化的國際貿(mào)易供應鏈融資服務產(chǎn)品中,商業(yè)銀行的融資服務范圍也在不斷擴大,其范圍已經(jīng)延伸至信用擔保、追收賬款、現(xiàn)金支付和管理等功能業(yè)務。因此,在國際貿(mào)易供應鏈融資中,金融機構要為供應鏈上的企業(yè)提供更加完善、全面、快捷的融資服務方式,最大限度地確保供應鏈的穩(wěn)定,對其中的融資風險進行有效控制,最終實現(xiàn)供應鏈實力提升的目標。

        2.2 核心企業(yè)

        核心企業(yè)在供應鏈上扮演著重要角色,是供應鏈上眾多企業(yè)的引導者,核心企業(yè)一般是具有雄厚資金實力、先進科學技術、良好信譽、占有較大市場份額的大企業(yè),并在行業(yè)有較高的知名度。國際貿(mào)易供應鏈上的核心企業(yè)在進行供應鏈融資的過程中是信息的集散中心,核心企業(yè)與銀行之間進行溝通后,對整個供應鏈企業(yè)的信息有了更加全面的認識,能夠清晰地掌握鏈上企業(yè)的實際經(jīng)營狀況及盈利水平,所以很大程度上解決了銀行與中小企業(yè)間的信息不對稱問題,可有效地控制和降低供應鏈融資風險,確保供應鏈融資的有效性。

        2.3 中小企業(yè)

        在國際貿(mào)易供應鏈中的眾多企業(yè)中,有核心企業(yè),也有很多中小企業(yè),這些中小企業(yè)有其自身獨特的優(yōu)勢,例如地域優(yōu)勢、資源優(yōu)勢、勞動力優(yōu)勢等,中小企業(yè)帶著這些優(yōu)勢參與到供應鏈中,并圍繞在核心企業(yè)的周圍,構成了供應鏈上下游企業(yè),中小企業(yè)作為供應鏈融資中的融資對象,在國際貿(mào)易供應鏈融資中,盤活企業(yè)動產(chǎn)及應收賬款,提高資金的周轉率及使用率,不斷拓寬進出口范圍并擴大規(guī)模,最終增強其在供應鏈中的競爭力。

        2.4 物流企業(yè)

        物流企業(yè)能全面掌握國際貿(mào)易中交易各方的運營狀況,從根本上解決銀行與企業(yè)之間存在的信息不對稱問題,在供應鏈中,物流企業(yè)可以直接看到所要交易的貨物內容,其專業(yè)的貨物管理能力能對貨物進行嚴格的監(jiān)督和管理,以保證銀行對貨權的有效控制,以此最大化地降低供應鏈融資的信用風險。所以商業(yè)銀行在推出供應鏈融資后,往往選擇與大型物流企業(yè)進行合作,并構建供應鏈物流平臺。

        3 供應鏈金融融資類別

        3.1 應收賬款融資形式

        應收賬款融資形式,即企業(yè)為了獲得運營資金,將買賣雙方簽訂的合同作為應收賬款產(chǎn)生的基礎,在合同約束下,應收賬款是處在第一位的還款義務來源,是債權企業(yè)和債務企業(yè)同時參加的融資模式。此種融資方式較為適合資金雄厚、實力強的大企業(yè),而對中小企業(yè)而言則不適用。一般情況下,供應鏈金融是由三方單位共同進行,而其中債券企業(yè)作為供應鏈金融的核心單位,占據(jù)主導性的位置。

        3.2 保稅倉融資形式

        保稅倉融資形式在中小企業(yè)中得到了有效應用,如果企業(yè)資金出現(xiàn)周轉問題而無法支付貨款時,則銀行為企業(yè)提供幫助和資金支持,確保企業(yè)能夠購買貨物,但貨物的提取權利不在企業(yè)的手中,而是由銀行來掌握。保稅倉融資形式的參與方由四方組成,即銀行、融資企業(yè)、供貨商、監(jiān)督方。

        3.3 融通倉融資形式

        融通倉融資形式在物流方面的應用效果明顯,即在實際運行中,銀行為企業(yè)提供物流服務,確保企業(yè)擁有一定的客源,由此實現(xiàn)企業(yè)經(jīng)濟效益的提升,拓寬企業(yè)的發(fā)展空間。

        3.4 進口增信融資形式

        在國際貿(mào)易信用證采購項下的貿(mào)易過程中,國內的采購商不具有銀行授信,通過信用證進行支付也不能實現(xiàn)。在此采用進口增信融資形式,即核心企業(yè)對沒有支付信用證的采購商收取一定數(shù)額的保證金,并對外開立全額信用證進行采購,而在貨物交付給核心企業(yè)后,將貨物交由第三方物流公司進行監(jiān)督和管理,分期分批量的銷售給采購商。與此同時,采購商分批分量的進行提貨付款,這個過程能從根本上解決采購無足夠貨款情況下,通過快速銷售回款來償還貨物。

        4 國際貿(mào)易供應鏈金融融資的有關對策

        4.1 增強企業(yè)管理人員控制理念

        中小企業(yè)管理人員在管理工作開展中,樹立先進的供應鏈金融控制理念顯得尤為重要,在開展控制工作時,要立足企業(yè)實際,積極學習和借鑒先進的管理模式,采納其精華部分,更好地開展控制工作,確保控制工作的高效性。與此同時,在劃分控制對象時,明確崗位的具體工作,并使其對崗位職責有清晰的認識,在此方式下能無形中提高管理人員的內部控制能力,合理控制風險。不斷增強企業(yè)管理人員的控制理念,即使企業(yè)在遇到困難時,也能擔負自身職責,及時解決問題,將風險降到最低,使損失降到最小。

        4.2 創(chuàng)新供應鏈國際貿(mào)易融資產(chǎn)品

        在全球經(jīng)濟一體化背景下,國際貿(mào)易程度逐漸加深,而貿(mào)易額在逐年提升。隨著我國經(jīng)濟的飛速發(fā)展,我國已成為世界第二大經(jīng)濟體,在國際產(chǎn)業(yè)鏈中,我國一部分企業(yè)處于核心地位。我國在創(chuàng)新供應鏈國際貿(mào)易融資產(chǎn)品的過程中,可以積極借鑒國外的供應鏈融資模式,對融資產(chǎn)品進行創(chuàng)新,創(chuàng)新過程中應特別注意傳統(tǒng)貿(mào)易結算形式,以及傳統(tǒng)的融資產(chǎn)品,另外對國際貿(mào)易供應鏈的整合也是其中要考慮的內容,實現(xiàn)供應鏈國際貿(mào)易融資產(chǎn)品的創(chuàng)新效果,同時促進供應鏈國際貿(mào)易融資的健康和良性發(fā)展。

        4.3 積極預防供應鏈金融模式風險

        構建風險預防部門,是企業(yè)經(jīng)營管理中必不可少的一項工作,其主要服務于供應鏈金融,以預防供應鏈金融模式風險和降低風險為目的。在供應鏈模式前期,相關部門人員要進行前期調查,對客戶的資金情況和償還能力進行詳細調查,在完成供應鏈審批后,要將工作重心放在對資金的監(jiān)督上,要掌握資金的流動情況,從而更好地開展風險預防工作,降低風險。在實際工作開展中,要將供應鏈金融模式作為重點來關注,對審批或收款要嚴格按照審批制度進行,由此體現(xiàn)審批的專業(yè)化特性。完善嚴格的審批制度,是供應鏈金融模式在企業(yè)中良好應用的基礎。

        4.4 完善供應鏈貿(mào)易融資信用風險體系

        能夠決定供應鏈貿(mào)易融資信用基礎的,除了供應鏈上核心企業(yè)的管理與信用,同時還有供應鏈的整體管理程度。所以,在融資工具不斷延伸的過程中,信用風險在無形中加大,風險范圍也進一步擴散。在供應鏈上的企業(yè),如果一個成員企業(yè)出現(xiàn)融資問題,將會影響整個供應鏈,供應鏈自身的資金管理將面臨極大的考驗,與此同時,銀行信貸管理也面臨壓力。所以,建立完善的供應鏈貿(mào)易融資信用風險體系非常必要,還要輔以完善的供應鏈信用管理法規(guī)制度及風險預警防范制度,確保供應鏈金融良性、有序和長遠地發(fā)展。

        5 結語

        綜上所述,在國際貿(mào)易發(fā)展進程中,供應鏈金融作為全新的融資方式,對于供應鏈結構產(chǎn)生著舉足輕重的作用,其能夠對信息進行高效整合,對資金進行合理應用,而這為中小企業(yè)的發(fā)展帶來了機遇,對中小企業(yè)發(fā)展的意義重大。從供應鏈金融層面來看,金融行業(yè)中包含多種方式,但無論采取哪種方式,供應鏈金融模式的運行均非常有效,可幫助企業(yè)融資,從根本上提升企業(yè)的整體實力。

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        作者簡介:陳龍(1992-),男,漢族,新疆烏魯木齊人,畢業(yè)于新疆農(nóng)業(yè)大學環(huán)境科學專業(yè),理學學士,對外經(jīng)濟經(jīng)貿(mào)大學國際經(jīng)濟貿(mào)易學院在職人員高級課程研修班學員,就職于中亞區(qū)域經(jīng)濟合作學院。

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