韓 毅，沈海泳，2

（1.遼寧大學(xué) 經(jīng)濟(jì)學(xué)院，遼寧 沈陽110036；2.沈陽建筑大學(xué) 設(shè)計(jì)藝術(shù)學(xué)院，遼寧 沈陽110168）

一、引言

距今1.8億年前，四川地區(qū)形成了一個(gè)具有良好封閉條件的淺海盆地，在經(jīng)歷數(shù)次海水淹沒后沉積下豐富的鹽類物質(zhì)。因此，在這樣的地質(zhì)條件下，四川盆地地下?lián)碛袇^(qū)域分布廣闊、儲藏豐富的鹽鹵資源。四川井鹽，通過向地下鉆探幾百米到一千米不等的距離，汲取地下深處的鹽鹵資源。

自貢是我國著名的鹽都，在其檔案館中保存著自1732年（清雍正十年）到1949年之間有關(guān)于鹽業(yè)的歷史檔案3萬余件，其中鹽業(yè)契約檔案3 000余件。這些鹽業(yè)契約檔案涉及鑿井、買賣、租佃、合伙等方面，生動(dòng)地再現(xiàn)了自貢當(dāng)時(shí)歷史上有關(guān)于鹽業(yè)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的各個(gè)方面。美國學(xué)者曾小萍認(rèn)為，四川自貢的鹽業(yè)生產(chǎn)是中國最早的私人高資本、高生產(chǎn)能力的工業(yè)企業(yè)，并且將自貢從事鹽業(yè)生產(chǎn)和投資的商人，稱作中國近代早期的企業(yè)家[1]1。四川自貢鹽業(yè)企業(yè)家通過契約的形式，創(chuàng)建了中國本土的契約股份制。鹽業(yè)契約將不同資金形式（土地、勞動(dòng)力）、閑置的游資、外地人的資金，匯集到鹽井的開鑿上，有效地促進(jìn)了中國最早的大規(guī)模股份制工業(yè)生產(chǎn)。本文通過深入挖掘鹽業(yè)契約的實(shí)施機(jī)制來分析自貢的企業(yè)家是如何通過親屬網(wǎng)絡(luò)、專門的中間人等形式將資金穩(wěn)定地聯(lián)合起來，投入鹽井長時(shí)間進(jìn)行開鑿與生產(chǎn)的。

對四川自貢鹽業(yè)契約實(shí)施機(jī)制和契約再協(xié)商的分析，研究清代四川自貢的鹽業(yè)企業(yè)家如何保障契約穩(wěn)定實(shí)施與履約，對于當(dāng)今企業(yè)融資、企業(yè)之間合同的簽訂和履約都有著重要的現(xiàn)實(shí)意義。

二、不完全契約與自我實(shí)施機(jī)制

（一）不完全契約理論

理論上完全契約預(yù)先知道在執(zhí)行契約時(shí)可能會遇到的各種情況，并且提供了強(qiáng)制性的自我實(shí)施機(jī)制。因此，完全契約在經(jīng)濟(jì)學(xué)理論中都能得到執(zhí)行。但是，現(xiàn)實(shí)世界中契約總是不完全的。根據(jù)本杰明·克萊因的論述，交易雙方無法就契約實(shí)施中遇到的所有情況，在簽約時(shí)做出詳細(xì)的契約條款加以規(guī)定[2]48-57。第一，現(xiàn)實(shí)世界中由于人的有限理性，使得人在處理紛繁復(fù)雜的信息時(shí)，其能力是有限的。所以，交易雙方在締約時(shí)，簽訂的契約不可能是完全的。第二，在一份契約中，明確所有可能發(fā)生的偶然事件是不可能的。在復(fù)雜的、不可預(yù)測的世界里，交易雙方不可能為未來發(fā)生的各種情況制定出契約條款。第三，正的交易成本的存在。在變化多端的世界里，要制定完全詳盡的契約，代價(jià)是昂貴的，交易者更多使用的是不完全契約，這種契約通常并不仔細(xì)地考慮所有可能發(fā)生的情況。與制定完備、詳盡的契約相比，這種不完全的、有缺陷的契約，成本中包含了能應(yīng)對偶然情況附加條款而產(chǎn)生的交易成本。而完全契約中，包含有把各種不確定因素全部寫進(jìn)契約的大量“筆墨”成本，還有承擔(dān)浪費(fèi)在搜尋與談判上的成本，還要承擔(dān)大量的信息成本與估量成本。正是因?yàn)楝F(xiàn)實(shí)世界中的契約大多是不完全契約，當(dāng)交易雙方遇到“特殊”情況，無法從契約條款中尋求解決問題的答案。契約的不完全性，給交易雙方采取機(jī)會主義行為提供了可能性。因此，契約實(shí)施機(jī)制成為保障契約順利實(shí)施的關(guān)鍵。

（二）契約自我實(shí)施機(jī)制

契約的實(shí)施機(jī)制，是限制交易中的不誠實(shí)行為，保證契約得到履行的機(jī)制。契約的自我實(shí)施機(jī)制是通過對交易一方的違約行為施加一種私人懲罰來保證交易的正常進(jìn)行[3]211。自我實(shí)施的私人懲罰涉及三種典型的懲罰方式。第一種是道德準(zhǔn)則懲罰。因?yàn)榻灰字械钠垓_行為進(jìn)行自我道德譴責(zé)，從而引起消極的道德情感，這種懲罰需要建立在具有相同習(xí)俗的相同價(jià)值觀的參與人之間。第二種終止契約交易懲罰。在契約交易中，存在著因?yàn)榻K止交易關(guān)系引起的直接損失。1.契約中的押金。很多的契約中有押金的存在，一旦交易雙方中交納押金的一方違約，扣除押金是最直接的手段。例如，佃農(nóng)耕種地主的土地，需要繳納一定的押金作為保證金，如果佃農(nóng)不能及時(shí)繳納地租，地主將會扣除押金。“比日憑證，客家自備押租銅錢拾伍千文整”[4]272。2.契約交易中存在著專用性資產(chǎn)投入，當(dāng)契約中的一方進(jìn)行專用性投入時(shí)，就產(chǎn)生了“專用性準(zhǔn)租”。資產(chǎn)的專用性，無論是地點(diǎn)的專用性還是用途的專用性，強(qiáng)調(diào)的是要素難以低成本地重新配置而處于一種易被要挾的境地所產(chǎn)生的收益。而無論是一般性的“準(zhǔn)租金”還是由于資產(chǎn)專用性產(chǎn)生的“專用性準(zhǔn)租”，它們都是可能被占用的[5]90。四川自貢鹽井開發(fā)中，投資者在地主的土地上開挖鹽井，在鹽井開鑿成功前都是一種專用性資本投入，因此地主要求投資者不斷進(jìn)行專用性資產(chǎn)投入，在契約中規(guī)定不允許投資者暫停對井的挖掘，一旦停止挖掘，地主有權(quán)利收回鹽井的開采權(quán)和收益權(quán)。“自出佃以后，客人不得停工住銼；如有停工住銼，任主人將井接回，客人不得稱說用出銼井工本?！盵6]314第三種是交易者的聲譽(yù)受損。交易一方違約的事情在市場中傳播后，使其聲譽(yù)受損。其他人不愿意與其交易，提高其在市場上的交易成本。欺騙者會發(fā)現(xiàn)未來在市場上，無人愿意與其簽署契約進(jìn)行交易。聲譽(yù)損失，對于交易者來說是一種成本很高的懲罰。聲譽(yù)資本的數(shù)量越大，交易者就越依賴自我履行機(jī)制，從而在契約中明確規(guī)定的條款也就越少。中國鄉(xiāng)村人們生活在“差序格局”之中，具有相同血緣和地緣關(guān)系的人之間形成了緊密的網(wǎng)絡(luò)關(guān)系。即使在現(xiàn)代化的今天，鄉(xiāng)村的土地流轉(zhuǎn)契約很多都是選擇口頭的形式。有學(xué)者對17省1 962戶農(nóng)戶調(diào)查發(fā)現(xiàn)，有86%的農(nóng)戶在土地流轉(zhuǎn)時(shí)沒有簽訂書面契約而是采用口頭契約的形式，這些契約中87.6%的土地流轉(zhuǎn)發(fā)生在具有相同血緣或地緣關(guān)系之間[7]86。通過契約的自我實(shí)施機(jī)制，這些農(nóng)村土地流轉(zhuǎn)契約大都得到了有效的執(zhí)行。

三、鹽業(yè)契約第三方介入的實(shí)施機(jī)制

私人的聲譽(yù)機(jī)制是有限的，單純依靠市場化的力量通過契約自我實(shí)施機(jī)制來完成契約的履約是不現(xiàn)實(shí)的。從契約的結(jié)構(gòu)上看，契約包含了契約規(guī)則、契約執(zhí)行、契約懲罰等內(nèi)容。契約第一方自我實(shí)施機(jī)制中，實(shí)際上是交易雙方共同監(jiān)督了契約的實(shí)施。但是，當(dāng)契約變得復(fù)雜、契約的不完全性增加、契約已經(jīng)無法通過自我實(shí)施機(jī)制進(jìn)行保障的時(shí)候，需要第三方私人實(shí)施機(jī)制介入。

（一）第三方私人介入契約

第三方私人介入契約，使得契約實(shí)施機(jī)制得到進(jìn)一步完善。第三方私人實(shí)施制度不需要國家和法律的支持，它得以實(shí)施的主要條件是一種自我實(shí)施的集體主義懲罰機(jī)制和社區(qū)內(nèi)較為充分的信息流通[8]76。清代宗族由于其宗族成員之間充分的信息流通優(yōu)勢，使得宗族在契約的第三方私人實(shí)施機(jī)制中具有天然的優(yōu)勢。清代鄉(xiāng)村的宗族社會包含了婚姻關(guān)系、血緣關(guān)系，個(gè)人生活的方方面面都離不開宗族的影響，無論是購買田產(chǎn)、子女教育還是賑濟(jì)救災(zāi)。個(gè)人作為宗族中的個(gè)體，其交往范圍、生存價(jià)值、社會地位也在很大程度上是建立在宗族關(guān)系網(wǎng)絡(luò)之中[9]315。因此，宗族之中的契約，交易雙方一旦有人違約，其不誠信的行為將會在宗族內(nèi)部得到快速的傳播。違約者相當(dāng)于降低了其在宗族中的信用資質(zhì)，當(dāng)其尋找新的合作對象時(shí)，需要付出更高的擔(dān)保成本。因此，宗族成員之間的契約簽訂時(shí)，往往通過族人見證、公告、宴請、唱戲等諸多形式來向外界宣布契約真實(shí)有效。

宗族參與契約，除了對契約實(shí)施起到見證和監(jiān)督作用，當(dāng)簽約者違約時(shí)，宗族內(nèi)部還可以通過族規(guī)對其進(jìn)行非常嚴(yán)格的教育和懲罰。陳瑞認(rèn)為，中國古代宗族內(nèi)部，族長掌握著宗族內(nèi)部事務(wù)的最高裁判權(quán)和控制權(quán)，是宗族裁判的最后執(zhí)行人[10]56。宗族積極致力于安定和諧的理想社會秩序的構(gòu)建。因此，族長常常被賦予調(diào)解平息紛爭、處理族內(nèi)外糾紛、維護(hù)族內(nèi)秩序穩(wěn)定的重任。族長時(shí)常扮演族內(nèi)外調(diào)解勸諭人的角色，成為宗族內(nèi)部公正的化身。

根據(jù)清代乾隆《重修古歙東門許氏宗譜》記載：

凡我族人事之有不平，情或出于不得已，請眾于祠，備述顛末，自鼠牙雀角以至財(cái)產(chǎn)賬目，族長正副剖析是非，直為處分，各得其平。其或強(qiáng)欺弱，眾暴寡、富吞貧、恃尊凌卑、以少犯上、藐視族人而仇仇之，非吾之所敢知也。族長正副而知此，愿秉是非之公[10]57。

當(dāng)契約雙方處在同一個(gè)宗族內(nèi)部時(shí)，宗族作為第三方實(shí)施機(jī)制可以有效地保障契約的順利實(shí)施，是契約的強(qiáng)力保障。

賣主當(dāng)憑中證言明，原契失落，只有契尾，并無押借押當(dāng)?shù)惹椤Ｈ蘸筇扔袌?zhí)契生事者，一力惟賣主及房族中證是問……。憑房族 王閣麟 王貴信[6]。

這份契約的特殊之處在于，其土地持有的憑證“原契”部分丟失了，只有契尾。但憑借房族中證，證明該土地的所有權(quán)為賣主家族所有，并且得到了買主的認(rèn)可，因此在契約中寫明，“日后倘有執(zhí)契生事者，一力惟賣主及房族中證是問”。這份契約體現(xiàn)了宗族在土地管理上強(qiáng)大的公信力。

鹽業(yè)契約的第三方私人實(shí)施機(jī)制的演進(jìn)，是一個(gè)由個(gè)人（族長）實(shí)施到行業(yè)組織（協(xié)會會長）實(shí)施、從兼職組織（宗族）到職業(yè)組織（行業(yè)協(xié)會組織）實(shí)施、從一事一議到制定具體的行業(yè)規(guī)范，不斷演化的過程。行業(yè)協(xié)會規(guī)范作為第三方契約實(shí)施機(jī)制擴(kuò)大了保護(hù)契約的實(shí)施范圍。青木昌彥認(rèn)為，隨著產(chǎn)權(quán)交易范圍不斷擴(kuò)展，潛在交易者已無法事先識別其潛在交易伙伴，這時(shí)第三方就有必要代替直接的交易伙伴成為非人格化交易的治理手段[11]63-79。行業(yè)規(guī)范作為行業(yè)生產(chǎn)過程，交易雙方長期博弈形成的彼此都共同遵守的規(guī)則，在行業(yè)內(nèi)部得到了從業(yè)人員的廣泛遵守。一方面，不遵守行業(yè)規(guī)則的人，其違約信息可以在行業(yè)從業(yè)者之間廣泛傳播，未來交易的成本上升；另一方面，清代行業(yè)幫會訂立的行業(yè)規(guī)則具有非常嚴(yán)格的強(qiáng)制實(shí)施性。例如，童書業(yè)在《中國手工業(yè)發(fā)展史》中說：“幫，分有手工業(yè)行幫和商業(yè)行幫，都有相當(dāng)嚴(yán)密的組織和幫規(guī)。幫，具有一定的宗教性，行幫也作為迎神、祭祀、公益救濟(jì)事業(yè)的主體。此外，還有承應(yīng)官府保證征役、征物的作用。幫會的會長，除了宗教事務(wù)外，主要就是查看有無外行人侵略本行的利益，和同行人中違反行業(yè)規(guī)定的行為，收取會費(fèi)，如果會長辦事不力也要受到處罰。這些行業(yè)協(xié)會的規(guī)定都相當(dāng)?shù)膰?yán)格?！盵12]485

行業(yè)規(guī)范的存在，比較宗族而言擴(kuò)大了第三方私人契約實(shí)施的范圍。以行業(yè)為實(shí)施的范圍，凡是從事該行業(yè)的人員簽訂的契約都是在該行業(yè)規(guī)范的框架內(nèi)，并且按照規(guī)范的相關(guān)規(guī)定執(zhí)行契約。在清代四川自貢，鹽業(yè)土地的擁有者和投資者通過契約來進(jìn)行合資開鑿鹽井、開采井鹽資源的時(shí)候，都廣泛遵守當(dāng)?shù)氐男袠I(yè)規(guī)范。清代同治朝《富順縣志》卷三十《井規(guī)·桐、龍、新、長四垱井規(guī)》記載：

其井作為三十股生意，照每月三十天分派。初立佃時(shí)，主、客議明客出押山銀或數(shù)十金，或百金；主人立出佃字約，客人立承佃字約，末書合同，主、客各執(zhí)一紙。所佃井基，地主出井眼、天地二車、柜房、灶房、牛棚、鹽倉一切基址，每月得地脈日份或四、五、六、七天不等；客出銼井一切費(fèi)用，每月得客日份二十二、三、四天不等。……其全井年限，方銼井時(shí)與見微功時(shí)，俱不起班；俟井見功，水足四口，大約八十擔(dān)，火足二十余口，始行分班起限，推煎或十二年、十六年、二十年，限滿全井交還地主——此客井情形也。

（二）第三方政府介入強(qiáng)制實(shí)施機(jī)制

市場交易范圍不斷擴(kuò)大，超出宗族和行業(yè)范圍，需要帶有強(qiáng)制力和暴力手段的第三方來保護(hù)契約的實(shí)施，因此政府成為代替私人的第三方契約保障者。當(dāng)國家最終掌握了強(qiáng)制性權(quán)力，可以沒收不履行裁決人的財(cái)產(chǎn)或?qū)⑺麄兺度氡O(jiān)獄時(shí)，懲罰犯規(guī)者的成本大為降低[11]。政府代替私人和行業(yè)組織保障契約的實(shí)施主要的優(yōu)勢是政府執(zhí)行契約和監(jiān)督契約的職能具有規(guī)模效益。交易者實(shí)施的契約保護(hù)，往往需要高額的成本；由私人或者行業(yè)協(xié)會執(zhí)行的契約保護(hù)也需要交易者交納一定數(shù)量的成本投入。相比之下，政府執(zhí)行的契約保護(hù)是國家提供的保護(hù)性服務(wù)，因此對于個(gè)人而言成本比較低。

自貢地方審判廳民事簡易庭第一審判決：熊永鑒于戊子年承買張啟堂所有麗澤井半口鍋份之契約完全有效，并歸子孫永遠(yuǎn)管業(yè)。民國十五年[6]621。政府成為第三方實(shí)施機(jī)制，使得契約的實(shí)施機(jī)制進(jìn)入一個(gè)新階段。對于市場中的交易者而言，政府法院不是契約實(shí)施的最優(yōu)選擇，往往是最后的選擇。因此，私人實(shí)施機(jī)制依舊發(fā)揮著重要的作用。尤其是互聯(lián)網(wǎng)電子商務(wù)經(jīng)濟(jì)大為發(fā)展的今天，我們越發(fā)地看見契約的第一方實(shí)施機(jī)制、第三方私人實(shí)施機(jī)制發(fā)揮著越來越重要的作用。

四、契約再協(xié)商與調(diào)整

契約調(diào)整與再協(xié)商作為一個(gè)概念是美國耶魯大學(xué)法學(xué)院的艾倫·施瓦茨（Alan Schwartz）在《法律契約理論與不完全契約》中提出的一個(gè)關(guān)于法律如何解決契約糾紛的一種方式。再協(xié)商的經(jīng)濟(jì)模型假定，任何一方可以無成本地執(zhí)行原始契約的條款。因此，再協(xié)商是帕累托改進(jìn)：一方將只建議比在契約下使其福利改善的變化，而另一方將只接受至少與其現(xiàn)在福利相同的變化。盡管無成本實(shí)施的假設(shè)條件太強(qiáng)，但如果接受調(diào)整請求的一方?jīng)]有因契約而投資，或如果它可以無成本地與另一方簽訂契約，再協(xié)商仍是帕累托改進(jìn)的。在后者情況中，這一方通常是投資的。當(dāng)這兩個(gè)條件都不具備時(shí)，昂貴的實(shí)施成本意味著契約調(diào)整不一定是帕累托改進(jìn)的；一方可能接受再協(xié)商的建議，但將使其比原來契約條件下的境況更壞[13]96-125。

（一）現(xiàn)實(shí)世界中契約再協(xié)商的成本

再協(xié)商經(jīng)濟(jì)模型假定的無成本條件過于嚴(yán)格，在現(xiàn)實(shí)世界中很難得以實(shí)現(xiàn)?，F(xiàn)實(shí)世界的契約再協(xié)商成本包括：契約再協(xié)商的事后成本和事前成本。

1.契約再協(xié)商的事后成本，指的是契約再協(xié)商過程本身產(chǎn)生的成本。交易雙方就新的契約內(nèi)容進(jìn)行談判，產(chǎn)生了相關(guān)的成本。而且，因?yàn)槌跏计跫s無法得到順利實(shí)施，對于雙方都會帶來一定的成本損失。為了減少因?yàn)槠跫s無法實(shí)施而造成的損失，在當(dāng)期簽訂契約的雙方在C1＞C2時(shí)（C1為損失契約的成本，C2為契約再協(xié)商成本），都可以做出一定的讓步以使得契約得以調(diào)整。這其中協(xié)商的空間，專用性資產(chǎn)投入大的一方，作出讓步空間大；同時(shí)，另一方也會做出一定的妥協(xié)以減少自身的損失。

布斯倫克爾指出，傳統(tǒng)中國的農(nóng)村里以調(diào)解方式解決糾紛得以實(shí)現(xiàn)的原因，在于中國人的價(jià)值觀所具有的功能。在中國，和諧具有極高的價(jià)值，對于原則的過分堅(jiān)持往往被視為攪亂和諧行為而遭人厭棄。所以，對方已作出了讓步的姿態(tài)仍固執(zhí)地主張自己權(quán)利的當(dāng)事者，在這個(gè)社會里就會冒著與輿論為敵的危險(xiǎn)。這種危險(xiǎn)作為無言的壓力，迫使當(dāng)事者放棄一部分權(quán)利向?qū)κ肿鞒鲎尣剑浣Y(jié)果促進(jìn)了合意的形成[14]27-33。

湖北隨州乾隆六年，佃農(nóng)朱又堂租種劉正坤“兩石田”，“說定每年八石租課”。后來朱又堂的妻子死了，勞動(dòng)人手減少，種不得這些地，把一部分田退給了地主，只留一畝旱地繼續(xù)耕種。并且說定收了麥子，改為“四六分”，地主得四分，佃戶得六分（刑科題本，乾隆八年五月二十七日，刑部尚書來保題）[15]98-144。

該份契約的調(diào)節(jié)幅度是比較大的。第一個(gè)改動(dòng)是，佃農(nóng)耕種的數(shù)量發(fā)生了改動(dòng)，由原來的“兩石田”更改為“只留一畝旱地”。第二個(gè)改動(dòng)是，由原來的定額租制改為分成租制，“說定每年八石租課”改為“四六分，地主得四分，佃戶得六分”。這樣的契約改動(dòng)對于地主而言，顯然是不利的，因?yàn)榈刂餍枰獣r(shí)間來尋找新的租佃者。但是，地主為了當(dāng)時(shí)的成本損失最小化，于是簽訂了該份契約。這也為日后地主不斷要求增加租金埋下了隱患。契約的這種調(diào)節(jié)，在當(dāng)期會因?yàn)槭テ跫s造成的損失大而達(dá)成契約，交易雙方的暫時(shí)的利益平衡形成了契約調(diào)節(jié)，但是當(dāng)下一租期來到的時(shí)候，契約雙方的利益無法平衡時(shí)，還可能發(fā)生契約的違約。

在T1期，地主與佃農(nóng)簽訂了租佃契約，佃農(nóng)無法繼續(xù)完成契約。佃農(nóng)提出退還部分耕種土地面積給地主，調(diào)整契約內(nèi)容。此時(shí)，對于佃農(nóng)來說是最優(yōu)選擇，失去整個(gè)契約是次優(yōu)選擇。對于地主來說維持原有契約是最優(yōu)選擇，在T1期如果沒有其他人能夠馬上接替原有的佃農(nóng)繼續(xù)耕種土地，地主接受佃農(nóng)提出的契約調(diào)整是理性選擇?，F(xiàn)實(shí)世界中，契約的再協(xié)商造成多種成本。部分是事后成本，即契約協(xié)商過程造成的成本，如交易雙方之間就新的契約不停地進(jìn)行談判。在T2期，地主和佃農(nóng)再進(jìn)行契約協(xié)商，地主希望彌補(bǔ)T1期造成的損失，因此需要增加租金數(shù)額，同時(shí)佃農(nóng)的聲譽(yù)資本降低，這些都增加了契約協(xié)商的難度，造成了契約協(xié)商的成本。

2.契約協(xié)商事前成本，指當(dāng)事人在契約簽訂前，就已經(jīng)預(yù)料到了未來對于契約要進(jìn)一步的磋商。當(dāng)事人已經(jīng)購得的房產(chǎn)或土地，出售者可能會找理由進(jìn)行贖回，因此，當(dāng)事人在交易時(shí)的預(yù)期會導(dǎo)致其購買后資產(chǎn)專用性投資不足。上海市檔案館中有一些關(guān)于清代房屋買賣的契約檔案，很好地說明了這種契約事前成本的存在。道光年間孫尚修等出賣祖上遺留房產(chǎn)的契約，再現(xiàn)了契約不斷找贖調(diào)整的過程。其契約經(jīng)過了“賣契”“加契”“絕契”“嘆契”“裝修據(jù)”五張契約。時(shí)間跨度從道光二年十一月到道光三年三月之間。在原有的契約基礎(chǔ)上，不斷地簽訂新的契約來調(diào)整交易?？梢姡谕耆徺I整個(gè)房屋之前，交易者是不敢對其房產(chǎn)進(jìn)行投入整修的，一旦進(jìn)行修繕或是整修，原來的房屋主人很可能以此為要挾要求購買者提供更多的房屋購買款。

類似的找贖案例，在中國的其他地區(qū)也普遍存在。

立補(bǔ)字侄若裕先年退有大會一分，分?jǐn)?shù)前契載明，今因歲暮荒歉，不得已前來向得畾玉叔手內(nèi)補(bǔ)過銅錢叁佰五拾文正，其錢贖回會之日，一足算完，不致少欠，口恐無憑，立補(bǔ)字為照。

代筆弟 若 在見妻楊氏道光壬辰年十月廿八日若裕立[16]。

該份契約是在“前契”的基礎(chǔ)上增補(bǔ)調(diào)整的一份契約，其目的是賣主生活所迫無錢度日，通過對“活賣”的土地找補(bǔ)的方式，獲得了“銅錢叁佰五拾文正”，這種找補(bǔ)對于購買者而言無疑是一種損失，但是為了原有契約能夠繼續(xù)實(shí)施，不得不對賣主的要求作出一定的讓步。而且，看似是一種買賣契約，實(shí)則是如果出賣方有足夠的資金即可贖回“其錢贖回會之日，一足算完”。這種契約的協(xié)商造成了土地租佃者其后期的投資不足，因擔(dān)心地主將土地進(jìn)行贖回，會減少對土地的深耕、修整等專用性資產(chǎn)投入。

同樣，在四川自貢的鹽業(yè)契約中，年限井是一種開發(fā)到規(guī)定年限歸還給地主的鹽井開發(fā)模式，當(dāng)不斷需要投資者（井主）開挖深井的時(shí)候，發(fā)現(xiàn)其專用性資產(chǎn)的投資性逐漸降低。為了進(jìn)一步鼓勵(lì)投資者（井主）加大投資，加快鹽井的挖掘，當(dāng)?shù)厝送ㄟ^“子孫井”即子孫永遠(yuǎn)管業(yè)的方式來合資鑿井，改變了因?yàn)槠跫s的事先成本導(dǎo)致的契約效率低下的問題。

（二）契約自動(dòng)調(diào)節(jié)機(jī)制

根據(jù)契約規(guī)定的機(jī)制，當(dāng)產(chǎn)量發(fā)生變化時(shí)，契約能自動(dòng)調(diào)節(jié)。在不完全契約中設(shè)計(jì)一種機(jī)制，即根據(jù)每一年糧食的生產(chǎn)情況來協(xié)商糧食收成的浮動(dòng)系數(shù)K。將浮動(dòng)系數(shù)K與契約中的額定租金相乘，得出最后應(yīng)該繳納的租金數(shù)量R=K·R額定。浮動(dòng)系數(shù)K起到了自動(dòng)調(diào)整契約的作用。

清代，在江蘇、浙江、廣東等南方省份有一種隨著收成分?jǐn)?shù)浮動(dòng)租額的定額租制。這種租佃制雖有一定的租額，卻要按照收成的分?jǐn)?shù)作為系數(shù)乘以定額租來確定交租的具體數(shù)量。例如，有某一塊租佃田地，地主和佃農(nóng)事先簽訂契約，規(guī)定了租金的數(shù)量。如果該年是十成收獲，則佃農(nóng)就要按照確定的租額交租；如果該年是九成收獲，則佃農(nóng)就可按照租額的九折交租。以此類推，八成收獲就按八折交租，七成收獲就按七折交租。

浮動(dòng)額度的定額租契約，是一種可以自動(dòng)調(diào)節(jié)的契約形式。當(dāng)糧食產(chǎn)量受氣候原因產(chǎn)生變化時(shí)，契約交易雙方通過協(xié)商認(rèn)定產(chǎn)量的成數(shù)，確定最終的租金。周遠(yuǎn)廉等在《清代租佃制研究》中，列舉了根據(jù)收成的情況來決定浮動(dòng)系數(shù)K的實(shí)際案例。乾隆朝年間，在廣東保昌縣，曾從方佃耕陳文華嘗田二畝二分，“每年租谷五石，議定按照收成分?jǐn)?shù)交租”[15]。江蘇崇明縣，“各業(yè)主亦系按照豐歉交收，相安已久”。浙江吳興地方，“其賃田以耕之戶，向時(shí)人尚謹(jǐn)愿，除實(shí)租外，視豐歉為盈縮”，也都是按照收成分?jǐn)?shù)交租的意思。

這種自動(dòng)調(diào)整契約內(nèi)容的浮動(dòng)租額的定額租制，有效地調(diào)節(jié)了契約雙方之間的契約關(guān)系，即正常年份的時(shí)候交易雙方按照契約規(guī)定的租金額繳納；災(zāi)害年景的時(shí)候，地主承擔(dān)部分風(fēng)險(xiǎn)和經(jīng)濟(jì)損失。同時(shí)，這種浮動(dòng)租額的定額租，降低了因?yàn)楸O(jiān)督佃農(nóng)勞動(dòng)生產(chǎn)而帶來的交易成本。定額租制，因?yàn)樘鞖?、蟲災(zāi)等一系列自然原因帶來的風(fēng)險(xiǎn)都將由佃農(nóng)獨(dú)立承擔(dān)，而地主只需要按照規(guī)定的時(shí)間地點(diǎn)，獲得契約規(guī)定的定額租金或?qū)嵨镒?。對于地主而言有效地?jié)約了監(jiān)督成本，但對于佃農(nóng)而言，因?yàn)闆]有足夠的應(yīng)對自然災(zāi)害的能力，所以一旦出現(xiàn)大的災(zāi)害，佃農(nóng)往往是傾其所有也無法完成定額的租金。浮動(dòng)額度的定額租，在一定程度上緩解了這方面的矛盾，降低了交易成本。根據(jù)R=K·R額定，地主和佃農(nóng)只需要協(xié)商好浮動(dòng)的收成系數(shù)即可。這相對于分成租的“臨田監(jiān)分”，節(jié)省了人力和物力，最主要的是在分擔(dān)自然災(zāi)害可能帶來風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)，有效降低了交易成本。

現(xiàn)代社會中，肯德基連鎖店的房租合同中，在租金的確定上這樣規(guī)定：租金按每租賃年度凈營業(yè)額之百分比計(jì)算。例如：年凈營業(yè)額在700萬元（含700萬元）以下部分，按凈營業(yè)額之8%抽取租金，年凈營業(yè)額在700萬元以上至900萬元（含900萬元）之間，按凈營業(yè)額之9%抽取租金，年凈營業(yè)額超過900萬元以上部分按凈營業(yè)額之10%抽取租金。這是根據(jù)營業(yè)額來確定系數(shù)K，R=Ki·NSi（NS為Net Sale的縮寫）。

這種浮動(dòng)定額租金契約，通過契約規(guī)定調(diào)整了交易雙方的收益比例，增加了契約實(shí)施的寬容度，使得契約更容易得到實(shí)施。

（三）第三方介入的契約再協(xié)商

1.政府官員調(diào)節(jié)。乾隆二十四年（1759年），江蘇省“忽因生蟲遇風(fēng)，以致?lián)p傷田禾”。在原來實(shí)行定額租制的地方，佃農(nóng)實(shí)在無力完成那種高額地租。在農(nóng)民與佃農(nóng)嚴(yán)重對峙，地主收不上租的情況下，江蘇巡撫陳弘謀從維護(hù)地主階級的利益出發(fā)，采取“批檄各州縣官，凡報(bào)蟲傷者，務(wù)即履畝勘禾苗，在田勘明收成分?jǐn)?shù)，傳諭業(yè)佃人等，按照所收分?jǐn)?shù)完租；如因分?jǐn)?shù)多少爭較者，即就田間所收各半均分，……如此均分，盡可相安。”照所收分?jǐn)?shù)完租，指的是原來的定額租，要按照因?yàn)?zāi)減產(chǎn)的成數(shù)，相應(yīng)地降低定額地租的成數(shù)。就所收各半均分，指的是分成租制，是在連前一種辦法也行不通時(shí)，而拿出的最后一張王牌[13]。政府官員介入契約調(diào)整，帶有強(qiáng)制性質(zhì)，提高了再協(xié)商的效率，有助于獲得交易雙方都能接受的結(jié)果。

2.宗族內(nèi)部調(diào)節(jié)契約。清代早期在四川自貢的許多鹽場，一些鹽業(yè)土地買賣契約主要是發(fā)生在宗族內(nèi)部、地緣內(nèi)部同鄉(xiāng)人之間。通過土地產(chǎn)權(quán)買賣，新的土地所有者在自己的土地上開鑿鹽井。當(dāng)鹽業(yè)土地很難估計(jì)其價(jià)值時(shí)，很可能出現(xiàn)交易時(shí)價(jià)格被低估的現(xiàn)象。因此，當(dāng)鹽井開鑿成功后，賣主或賣主的后代，通過收取掛紅錢的方式，追加土地出讓的價(jià)格。

第102號掛紅約[6]96

立收掛紅錢（井基原主借口鑿井成功，前來披紅慶賀，以索取金錢）人族孫明德，因乾隆丙戌年三方公議，將祖遺方家灣前抵壩上墻腳，后抵暢野公業(yè)墻腳，上抵張陜西店墻腳，下抵塘灣墻腳，三房杜賣與暢野公名下，明價(jià)實(shí)契，已經(jīng)貳拾余年。今業(yè)內(nèi)新開貢海、濴海二井，已見微水，明德請憑族人索取掛紅錢；眾勸暢野公，暢野公給明德錢貳拾千文。明德系大股子，今已收足，以后不得生端異說；如有異說，惟中人是問?？挚跓o憑，立此存據(jù)。

憑中 李復(fù)萬 李崇先

李芳時(shí)筆

乾隆五十三年二月十八日 族孫明德立

檔案中“暢野”為簡化后的稱呼，全名應(yīng)該為李暢野，整個(gè)契約是發(fā)生在李氏宗族內(nèi)部的關(guān)于土地的產(chǎn)權(quán)交易。李暢野在乾隆丙戌年（乾隆三十一年，1776年）購買了其族孫李明德和族侄李玉錄等人的地基。經(jīng)過22年的準(zhǔn)備和開鑿，到乾隆五十三年，開鑿的貢海井和濴海井已經(jīng)見到微水，這是開鑿鹽井成功前的重要標(biāo)志。因此，面對即將大量升值的土地，原土地所有者前來索取掛紅錢。從契約中能夠觀察到兩個(gè)細(xì)節(jié)。第一，三房是“杜賣”，即雙方立定是不可以贖回的契約。而且，契約中也寫明，原買賣契約是“明價(jià)實(shí)契”，說明契約是真實(shí)有效的。第二，原有的契約定立是發(fā)生在乾隆三十一年，距離這份掛紅契約發(fā)生的年代已經(jīng)有22年之久。這兩點(diǎn)都造成了契約的當(dāng)事人李暢野不愿意支付“掛紅錢”。因此，才有了“明德請憑族人索取掛紅錢”和“眾勸暢野公”。李明德和李玉錄等人知道在原有契約的規(guī)定范圍，靠自己的力量很難成功索取“掛紅錢”，于是就通過族人從中調(diào)解，勸李暢野支付他們出賣土地后的經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償。

本份契約履行靠的依然是宗族內(nèi)部的再協(xié)商。“如有異說，惟中人是問”，中國古代契約中的“中人”更多的是擔(dān)任契約的見證人的角色，不承擔(dān)契約人之間的連帶賠償責(zé)任。但是在這份契約中，“中人”同時(shí)也是“族人”，正是在這些人的勸說之下，李暢野才給了原有契約人一定的經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償。要求中人提供連帶責(zé)任，這是這份契約的特殊之處也是這份契約的珍貴之處?？梢哉f，通過該份契約，我們可以窺見在200多年前發(fā)生在四川自貢的李氏宗族內(nèi)部一場關(guān)于鹽井開采成功后，而引起激烈爭論的內(nèi)部協(xié)調(diào)會議。宗族中的權(quán)威者通過經(jīng)濟(jì)的補(bǔ)償來調(diào)解宗族內(nèi)部的危機(jī)，最終通過既得利益者李暢野的讓步，宗族成功地化解了矛盾，也使得原有的買賣契約得以順利地繼續(xù)執(zhí)行。

在宗族內(nèi)部范圍內(nèi)進(jìn)行契約調(diào)整與再協(xié)商，有效降低了契約實(shí)施帶來的交易成本，使得交易可以順利進(jìn)行。因此，宗族成員往往希望在宗族內(nèi)部尋找合作者?？傮w來說，晉商商號的發(fā)展是以血緣和地緣為基礎(chǔ)進(jìn)行的互助合作。在家族企業(yè)內(nèi)部，依靠血緣關(guān)系作為連接紐帶，由家族骨干成員控制企業(yè)所有權(quán)和經(jīng)營權(quán)，從而達(dá)到追求家族利益最大化的目標(biāo)[17]。

五、結(jié)論

新古典經(jīng)濟(jì)學(xué)將契約的完全性做了假設(shè)，但在現(xiàn)實(shí)世界中人們很難就契約的各種情況事前通過談判作出最優(yōu)的設(shè)計(jì)?，F(xiàn)實(shí)世界的契約呈現(xiàn)出不完全性，契約的實(shí)施機(jī)制和契約的再協(xié)商是契約得以順利實(shí)施的關(guān)鍵。

契約的實(shí)施機(jī)制，限定了交易雙方的欺騙行為，保障契約的順利執(zhí)行。契約再協(xié)商作為契約實(shí)施機(jī)制的重要補(bǔ)充，當(dāng)契約執(zhí)行過程遇到的情況大大超出預(yù)期時(shí)，交易雙方出于效率的考慮對初始契約進(jìn)行再協(xié)商和調(diào)整，使得各方利益得到平衡，最大程度地執(zhí)行契約。在四川自貢近代的鹽業(yè)契約中，其包含的執(zhí)行時(shí)間經(jīng)常是十幾年甚至是幾十年，這些契約在執(zhí)行的過程中雖然遇到了各種各樣的情況，但還是得以持續(xù)地執(zhí)行了下去。既有多種契約實(shí)施機(jī)制的作用，也有契約再協(xié)商的調(diào)節(jié)作用。正是在這些機(jī)制的共同作用下，這些長期契約得以有效順利的執(zhí)行。