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        綠色金融助推環(huán)保產(chǎn)出發(fā)展的研究成果

        2021-11-24 06:01:58袁家春
        經(jīng)營者 2021年16期
        關(guān)鍵詞:金融綠色發(fā)展

        袁家春

        (安徽省經(jīng)濟(jì)信息中心,安徽 合肥 230001)

        一、引言

        近年來,雖然我國社會環(huán)保產(chǎn)出發(fā)展迅速,但資源環(huán)境狀況日益嚴(yán)峻,資源的浪費(fèi)導(dǎo)致資源枯竭,生態(tài)環(huán)境受到嚴(yán)重破壞,給人們的生命造成了不可彌補(bǔ)的重大損失,必將嚴(yán)重阻礙未來經(jīng)濟(jì)的長遠(yuǎn)發(fā)展[1]。實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)增長和環(huán)境保護(hù)之間的雙贏平衡已成為中國的一個重要課題。一方面,中國30年的快速經(jīng)濟(jì)增長消耗了大量的能源和資源,造成了一系列的環(huán)境問題。中國是目前世界上最大的二氧化碳和二氧化硫排放國。另一方面,中國經(jīng)濟(jì)的快速增長可能是解決就業(yè)、保持社會穩(wěn)定甚至改善環(huán)境非常有效的方法。因此,當(dāng)前的中國政府提倡強(qiáng)勁而快速地發(fā)展,強(qiáng)勁的意思是在生產(chǎn)過程中實(shí)施強(qiáng)有力的環(huán)境保護(hù),快速的意思是實(shí)現(xiàn)更快的經(jīng)濟(jì)增長。政府工作報告提出,中國共產(chǎn)黨要著力建設(shè)資源節(jié)約型、環(huán)境友好型社會,推動社會努力形成節(jié)約資源和保護(hù)環(huán)境的生產(chǎn)方式和生活方式[2]。發(fā)展綠色金融對促進(jìn)環(huán)保產(chǎn)出發(fā)展具有重要意義,作為連接中國金融業(yè)和環(huán)保產(chǎn)業(yè)的橋梁,綠色金融已成為探索中國綠色經(jīng)濟(jì)新方向的主要路徑[3]。鑒于此,需要整合現(xiàn)有優(yōu)勢資源,制定綠色金融的可持續(xù)發(fā)展機(jī)制,充分發(fā)揮金融在經(jīng)濟(jì)中的作用,提高我國整體經(jīng)濟(jì)水平,提高人民生活質(zhì)量,實(shí)現(xiàn)綠水青山、金山銀山的雙贏。

        二、綠色金融研究現(xiàn)狀

        綠色金融是應(yīng)對全球氣候惡化、創(chuàng)新傳統(tǒng)的金融發(fā)展模式,在環(huán)保產(chǎn)出發(fā)展方面,發(fā)揮金融市場的作用,能達(dá)到保護(hù)人類生存環(huán)境的目的,并有效利用資源,也就是說,金融部門提供投資和融資,綠色環(huán)保領(lǐng)域采用項(xiàng)目運(yùn)作、風(fēng)險管理等市場運(yùn)作手段。綠色金融通過引導(dǎo)資本配置,促進(jìn)技術(shù)進(jìn)步和產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)升級,提升經(jīng)濟(jì)可持續(xù)增長潛力,在綠色保險等領(lǐng)域取得了顯著成績。

        (一)綠色信貸

        綠色信貸是一種投資綠色項(xiàng)目。金融市場綠色信貸發(fā)展規(guī)模穩(wěn)步擴(kuò)大,充分發(fā)揮社會資本配置的作用。截至2020年底,本外幣綠色貸款余額11.95萬億元,比年初增長20.3%。在使用方面,基礎(chǔ)設(shè)施綠色升級產(chǎn)業(yè)貸款余額5.76萬億元,清潔能源產(chǎn)業(yè)貸款余額3.2萬億元,同比分別增長21.3%和13.4%[4]。

        (二)綠色債券

        綠色債券是綠色產(chǎn)業(yè)項(xiàng)目的債務(wù)證券,與普通債券相比,綠色債券具有較強(qiáng)的主權(quán)特征[3]。綠色債券增長趨勢依然強(qiáng)勁,發(fā)行規(guī)模略有擴(kuò)張,位居全球綠色債券市場前列。2019年,我國境內(nèi)外綠色債券發(fā)行規(guī)模達(dá)3390.62億元,共發(fā)行214只,分別比2018年增長26%和48%,占同期全球綠色債券發(fā)行量的21.3%[4]。

        (三)綠色保險

        綠色保險是建立在污染事故造成的第三者賠償責(zé)任基礎(chǔ)上的。綠色保險仍處于發(fā)展的初級階段。近年來,保險業(yè)在相關(guān)政策的支持下,完成了服務(wù)綠色環(huán)保產(chǎn)出發(fā)展的初步探索工作。未來,隨著綠色金融的進(jìn)一步發(fā)展,綠色保險將拓展至服務(wù)領(lǐng)域,要保障綠色產(chǎn)業(yè)對風(fēng)險管理的需求,降低投資風(fēng)險,堅定投資者信心,加大綠色項(xiàng)目投資力度,為綠色金融發(fā)展注入活力。

        三、綠色金融在中國的發(fā)展現(xiàn)狀

        (一)綠色金融框架已初具規(guī)模

        政府已經(jīng)對綠色金融進(jìn)行了總體規(guī)劃建設(shè),并先后推出了一系列創(chuàng)新的政策措施,幫助綠色金融快速發(fā)展,努力構(gòu)建一個新的金融體系框架,逐步適應(yīng)綠色經(jīng)濟(jì)的發(fā)展進(jìn)程。要加強(qiáng)綠色金融頂層設(shè)計,逐步推進(jìn)相關(guān)政策體系建設(shè),強(qiáng)調(diào)發(fā)展綠色金融,應(yīng)將市場主體與綠色金融工具結(jié)合起來,提高綠色金融的基本元素,構(gòu)建一個實(shí)用的、成熟的市場體系來支持綠色經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型[2]。

        (二)綠色金融主體多元化

        在政府的大力支持下,市場參與者的增加促進(jìn)了綠色金融的可持續(xù)發(fā)展。興業(yè)銀行是我國最早開展綠色金融專業(yè)業(yè)務(wù)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu),在興業(yè)銀行內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)中提供全面的綠色金融服務(wù)。近年來,保險、證券等非銀行金融機(jī)構(gòu)在保持原有產(chǎn)品結(jié)構(gòu)的基礎(chǔ)上,根據(jù)綠色金融的發(fā)展需要,對產(chǎn)品進(jìn)行了創(chuàng)新。

        (三)綠色信用體系建設(shè)相對完善

        為了鼓勵銀行業(yè)積極優(yōu)化調(diào)整信貸資本結(jié)構(gòu),增加了對綠色環(huán)保產(chǎn)業(yè)的支持,并提供綠色信貸政策和指導(dǎo),如銀監(jiān)會于2007年11月23日頒布《節(jié)能減排授信工作指導(dǎo)意見》,于2012年2月24日發(fā)布《綠色信貸指引》等,控制甚至降低“兩高一余”行業(yè)信貸規(guī)模[3]。這些意見和指引推動銀行業(yè)注重綠色信貸,引導(dǎo)社會資源更加注重環(huán)境保護(hù),更好地服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)綠色發(fā)展,帶動行業(yè)的效果增強(qiáng)。發(fā)達(dá)的金融部門可能會對能源消費(fèi)和環(huán)境退化產(chǎn)生直接影響。目前,對于金融發(fā)展對能源消費(fèi)和環(huán)境保護(hù)的作用,研究者們有不同的觀點(diǎn)。一方面,金融部門可以通過規(guī)模效應(yīng)和財富效應(yīng)增加消費(fèi)者收入,而這又能反過來刺激企業(yè)和個人消費(fèi)者對能源消費(fèi)產(chǎn)生更大的需求,加速能源消費(fèi),加劇環(huán)境污染。另一方面,金融發(fā)展的結(jié)構(gòu)和技術(shù)效應(yīng)可以促使工業(yè)和消費(fèi)升級,將節(jié)能技術(shù)注入高耗能和高污染行業(yè),減少能源消耗和環(huán)境污染。

        (四)綠色金融促進(jìn)環(huán)保產(chǎn)出發(fā)展的實(shí)證分析

        我國本外幣綠色貸款余額已從2013年底的5.25萬億元增加到2020年底的11.95萬億元[4]。因此,要以銀行綠色信貸為代表,收集數(shù)據(jù),分析發(fā)展綠色金融和發(fā)展環(huán)保產(chǎn)出之間的關(guān)系,并確定以下四個指標(biāo):一是存款金融機(jī)構(gòu)的國內(nèi)生產(chǎn)總值(GDP)的比例;二是21家大銀行綠色信貸占GDP的比重;三是綠色金融相關(guān)率,反映綠色金融資源在單位GDP中所占的比重,用金融機(jī)構(gòu)的存款總額和綠色信貸總額與GDP的比值表示;四是規(guī)模以上工業(yè)企業(yè)總產(chǎn)值指標(biāo),分析和衡量綠色信貸的使用能否促進(jìn)企業(yè)總產(chǎn)值有效增長。當(dāng)前,GDP、金融機(jī)構(gòu)存款和綠色信貸總量都實(shí)現(xiàn)了穩(wěn)步增長,規(guī)模以上工業(yè)企業(yè)總產(chǎn)值保持穩(wěn)定,金融相關(guān)率指數(shù)呈現(xiàn)先快速上升后穩(wěn)定的趨勢,這說明單位GDP綠色信貸資源支持力度大,綠色金融能促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長。

        四、綠色金融助推環(huán)保產(chǎn)出發(fā)展的建議

        (一)提高綠色金融的應(yīng)用比例

        提高綠色金融的使用率,健全綠色金融的積極激勵機(jī)制。中國的綠色金融雖然取得了初步成效,但仍處于初級發(fā)展階段,還需要進(jìn)一步深化發(fā)展。一方面,要加快發(fā)展綠色金融市場,統(tǒng)一內(nèi)外部綠色金融標(biāo)準(zhǔn),使綠色標(biāo)準(zhǔn)具有一致性和可比性;另一方面,要協(xié)調(diào)產(chǎn)業(yè)政策和金融政策,并將綠色金融投資標(biāo)準(zhǔn)作為產(chǎn)業(yè)發(fā)展的參考標(biāo)準(zhǔn)。

        (二)完善綠色金融產(chǎn)品和經(jīng)營模式

        為了激發(fā)綠色金融市場的活力,完善綠色金融的發(fā)展模式,要在穩(wěn)定綠色信貸基本業(yè)務(wù)機(jī)制的基礎(chǔ)上,探索和完善綠色信貸業(yè)務(wù)發(fā)展、流程管理等方面的內(nèi)容,明確綠色信貸風(fēng)險管理策略,允許綠色企業(yè)擁有知識產(chǎn)權(quán)、出口退稅、碳排放權(quán)。同時,要繼續(xù)創(chuàng)新綠色金融工具,完善我國綠色投融資機(jī)制,推動綠色金融經(jīng)營模式多元化發(fā)展;發(fā)行綠色債券,提高綠色債券市場融資能力,支持更多社會資本和國際資本流向綠色環(huán)保產(chǎn)業(yè),擴(kuò)大綠色債券市場規(guī)模,鼓勵項(xiàng)目主體對綠色項(xiàng)目進(jìn)行再融資;推進(jìn)綠色保險,充分發(fā)揮綠色保險的再擔(dān)保功能,為投資者提供保護(hù),消除投資者的投資顧慮;發(fā)行可持續(xù)發(fā)展綠色基金,建立公眾參與機(jī)制,實(shí)現(xiàn)資本的價值保持、增值和可持續(xù)增長。

        (三)形成綠色金融的市場機(jī)制,自主推動綠色發(fā)展

        綠色金融支持綠色復(fù)蘇的關(guān)鍵在于形成金融自主推動綠色發(fā)展的市場化環(huán)境,將政府引導(dǎo)的綠色發(fā)展轉(zhuǎn)變?yōu)槭袌鲵?qū)動的綠色發(fā)展,促進(jìn)環(huán)保產(chǎn)出發(fā)展。要構(gòu)建與自然資源承載能力相適應(yīng)的生態(tài)經(jīng)濟(jì)體系,構(gòu)建和完善綠色金融產(chǎn)品供給體系和價值實(shí)現(xiàn)機(jī)制,為綠色金融促進(jìn)經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇提供動力。

        五、結(jié)語

        實(shí)證分析發(fā)現(xiàn),我國綠色金融總體發(fā)展趨勢良好,但有放緩的趨勢。綠色信貸的增加促進(jìn)經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型升級和可持續(xù)發(fā)展,環(huán)保產(chǎn)出發(fā)展帶來融資需求。綠色金融作為一種實(shí)現(xiàn)綠色發(fā)展的新模式,兼顧環(huán)境效益和企業(yè)經(jīng)濟(jì)效益,是促進(jìn)環(huán)保產(chǎn)出發(fā)展的重要手段。

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