文/項銀濤 侯曉霞 卜國軍 編輯/章蔓菁

外匯局北京外匯管理部（下稱“北京外匯管理部”）踐行金融為民宗旨，把提升企業(yè)匯率風險管理水平作為“我為群眾辦實事”實踐活動的重要內(nèi)容，指導北京地區(qū)外匯市場自律機制首創(chuàng)推出外匯衍生品銀企對接公共服務平臺，通過“線上掃碼、線下對接”方式，用需求牽引供給，督導銀行精準服務企業(yè)避險需求，面向企業(yè)大力普及風險中性理念，疏通政策落實“最后一公里”。

主要舉措

以平臺為依托，構建匯率風險中性教育普及工作體系

北京是我國重要的對外經(jīng)貿(mào)窗口，涉外企業(yè)數(shù)量眾多，業(yè)務類型多樣。在人民幣匯率雙向波動常態(tài)化的背景下，支持不同需求特點的涉外企業(yè)加強風險中性管理，需要切實提升風險教育的靈活性和便利性。面對企業(yè)多樣化的避險需求，北京外匯管理部指導北京地區(qū)外匯市場自律機制首創(chuàng)了包含銀企對接、外匯衍生品知識和問卷調(diào)查三個功能模塊的“外匯衍生品銀企對接公共服務平臺”（下稱“平臺”），并依托該平臺的政策查詢和案例瀏覽等功能，積極打造“實時、可視、標準、貼身”的匯率風險中性教育普及工作體系。

一是風險中性知識普及實時化。企業(yè)和銀行客戶經(jīng)理在平臺上掃碼后，可實時瀏覽了解外匯衍生品政策、主要產(chǎn)品及其交易案例等風險中性基本知識。

二是風險中性理念可視化。平臺制作“知識小課堂”3分鐘小視頻，通過卡通人物對話方式，以通俗易懂的語言普及風險中性理念、外匯衍生產(chǎn)品及平臺功能。視頻得到國家外匯管理局公眾號選載推廣，具備播放條件的銀行網(wǎng)點大廳均實現(xiàn)了視頻滾動播放。與此同時，通過專欄、宣傳冊、媒體宣傳、企業(yè)現(xiàn)身說法等方式，進一步便利企業(yè)及時了解匯率避險知識和政策，持續(xù)引導企業(yè)樹立風險中性理念。

三是風險中性產(chǎn)品宣講標準化。在通過平臺宣傳普及外匯衍生品知識的同時，圍繞遠期、掉期、期權等常見外匯衍生品，組建專業(yè)化銀行講師隊伍，通過內(nèi)容標準化、表達形式通俗易懂的宣講推介，幫助企業(yè)準確理解外匯衍生品的相關概念及應用。

四是風險中性教育貼身化。與線上平臺的宣傳普及相配合，北京外匯管理部引導銀行對大型企業(yè)開展實地入戶宣傳，送教上門，專人負責精準對接；對中小型企業(yè)，特別是對較少甚至不使用外匯衍生品等風險管理措施的企業(yè)，通過線上平臺、線下宣講會等方式，引導銀行不斷提升對這些中小型企業(yè)匯率避險需求的服務能力，在理念宣傳、政策宣傳的基礎上加強貼身業(yè)務輔導，協(xié)助企業(yè)搭建匯率風險內(nèi)部管理機制、準確測算風險敞口、正確敘做保值交易。

服務流程標準化、模式化，精準對接中小微企業(yè)避險需求

總部經(jīng)濟是北京經(jīng)濟運行的主要特征，銀行的企業(yè)匯率風險管理服務，傾向于頭部和大型企業(yè)，對中小微涉外企業(yè)則缺少及時有效的指導，基層銀行外匯服務存在明顯短板。針對這一“痛點”，北京外匯管理部依托平臺搭建銀企對接功能模塊，明確銀行“標準服務、限時響應、精準對接”的工作要求，通過需求牽引供給，督導銀行精準服務中小企業(yè)合理避險需求。

一是明確標準化工作流程。從平臺運營管理、銀企對接、標準化服務流程、數(shù)據(jù)查詢與管理、考核與退出機制等方面，規(guī)范銀行的服務行為。

二是明確限時服務要求。企業(yè)通過平臺線上填報需求后，系統(tǒng)自動推送意向合作銀行；銀行限定時間內(nèi)完成線下對接，需求確認后及時錄入本行系統(tǒng)，高效推進銀企對接。部分銀行已實現(xiàn)平臺與本行系統(tǒng)對接，及時將平臺需求轉發(fā)至二級分/支行業(yè)務人員，精準對接顯著提升了對接效率。

三是精準監(jiān)測和對接中小微企業(yè)需求。平臺除采集企業(yè)基本信息外，還對企業(yè)規(guī)模（大型企業(yè)、中小微企業(yè)）、企業(yè)類型（一般企業(yè)、自貿(mào)區(qū)企業(yè)、境外企業(yè)）等進行分類，便于銀行精準鎖定、精準對接各類企業(yè)需求。

四是建立激勵約束機制。建立并不斷完善業(yè)務進度查詢、企業(yè)后評價模塊功能，按日監(jiān)測銀行對接情況及企業(yè)反饋信息，及時了解銀行對接服務進展，督促其加強中小微企業(yè)服務，保障外匯管理政策的有效傳導。

引導銀行下沉服務重心，打通銀行服務“最后一公里”

北京地區(qū)現(xiàn)有的外匯衍生品業(yè)務主要集中于幾家銀行，多數(shù)銀行的業(yè)務規(guī)模較小，業(yè)務主要集中在分行或一級支行統(tǒng)一辦理，基層網(wǎng)點基本不參與業(yè)務辦理，政策落地的“最后一公里”沒有完全疏通。為解決政策落實“最后一公里”問題，北京外匯管理部在引導銀行通過平臺對接企業(yè)匯率避險需求的同時，積極引導銀行加強“總/分/支”多級聯(lián)動，持續(xù)強化外匯服務。一是鼓勵各行加強“總分行”聯(lián)動。鼓勵分行積極向總行爭取授信審批、點差優(yōu)惠、產(chǎn)品創(chuàng)新等支持，推動分行提質(zhì)降費，為企業(yè)制定專業(yè)化、精細化匯率避險方案。二是引導“分/支行”聯(lián)動。引導銀行完善考核激勵機制，提高基層網(wǎng)點外匯衍生品業(yè)務考核權重，增加基層專業(yè)人員配置，加大人員培訓力度，切實提升基層人員匯率風險管理專業(yè)能力，以專業(yè)促服務，不斷加強基層網(wǎng)點外匯衍生品專業(yè)隊伍建設。三是敦促銀行落實基層網(wǎng)點服務功能。對全轄所有具備外匯衍生品業(yè)務資格的銀行分支機構開展摸排，督促具備業(yè)務資格但未開展業(yè)務網(wǎng)點數(shù)占比較高的銀行加大對基層網(wǎng)點的投入。

加強溝通和宣講，更好地發(fā)揮平臺宣傳和對接作用

北京外匯管理部把學習黨史同總結經(jīng)驗、觀照現(xiàn)實、推動工作結合起來，及時宣傳風險中性理念，構建“局處長走流程”和“匯民匯企零距離”等工作機制,“訪民情、聽民意、解民難”，深入市場主體了解政策落地難點，積極回應社會關切，并根據(jù)調(diào)研反饋情況，不斷完善平臺功能。一是建立外匯衍生品專項監(jiān)測機制。按季、按月監(jiān)測北京地區(qū)外匯衍生品業(yè)務開展情況；按季開展企業(yè)外匯衍生品業(yè)務問卷調(diào)查；按季監(jiān)測重點銀行外匯衍生品業(yè)務開展情況；按季舉辦轄內(nèi)銀企座談會。通過實地走訪、組織銀企座談等多種方式，深入了解企業(yè)匯率避險需求和銀行基層網(wǎng)點服務中存在的難點和堵點。二是聯(lián)合相關政府部門舉辦匯率風險專題宣講會。如通過與市國資委共同舉辦“企業(yè)資金管理與防范匯率風險專題培訓會”，宣講“風險中性”理念和匯率避險知識，提升市屬國資企業(yè)匯率避險認識和能力，了解市屬國資企業(yè)匯率避險需求和痛點。三是通過銀行網(wǎng)點開展宣傳推廣。在銀行網(wǎng)點播放風險中性宣傳視頻，擺放有關風險中性和平臺二維碼的宣傳冊，積極宣傳風險中性理念，向企業(yè)客戶推廣平臺應用。

實踐成效

企業(yè)獲得了更便捷、更優(yōu)質(zhì)的匯率風險管理服務。自2021年5月18日平臺正式推廣上線以來，截至10月20日，平臺線上瀏覽達2.8萬次。企業(yè)可根據(jù)匯率風險管理的現(xiàn)實需求，直接線上提交外匯衍生品業(yè)務需求，意向合作銀行在線下開展銀企對接。企業(yè)可足不出戶直接享受多家意向合作銀行的“一對一”服務，不但節(jié)約了時間成本和腳底成本，也方便了其擇優(yōu)選擇銀行服務。

銀行外匯衍生品服務范圍顯著擴大。截至10月20日，平臺接入銀行的客戶數(shù)量增長同比超過20%，部分銀行客戶數(shù)量增長同比超過40%。平臺接入銀行共走訪企業(yè)1300余家，其中有222家企業(yè)通過平臺與銀行成功對接，外匯衍生品累計簽約金額達19.6億美元。

企業(yè)匯率避險工具覆蓋面持續(xù)擴大。今年1—9月，北京地區(qū)外匯衍生品（遠期、期權）簽約金額合計794.5億美元，同比增長38.07%；北京地區(qū)外匯套保率同比提高2.7個百分點。截至9月末，北京地區(qū)外匯衍生品業(yè)務存量企業(yè)較上年末增加了400余戶，有力支持了北京涉外經(jīng)濟的健康發(fā)展。在平臺外匯衍生品簽約主體中，中小微企業(yè)占比四成，中小微企業(yè)匯率避險工具覆蓋面顯著擴大。

外匯金融服務實體經(jīng)濟質(zhì)效顯著。自“我為群眾辦實事”實踐活動開展以來，北京外匯管理部先后在朝陽區(qū)、北京經(jīng)濟技術開發(fā)區(qū)、海淀區(qū)等涉外企業(yè)較集中的區(qū)域，開展匯率風險管理宣講活動，數(shù)百家企業(yè)財務總監(jiān)參加，有效推動了匯率風險中性理念直達企業(yè)決策層，得到了企業(yè)廣泛好評。同時，推動銀行組織“匯率風險管理”主題推介會共641場，24942家次企業(yè)參會；通過微信公眾號推送專題文章305篇；銀行現(xiàn)場走訪企業(yè)客戶487家。此外，銀行基層網(wǎng)點資源投入明顯增加，共舉辦銀行外匯衍生品業(yè)務內(nèi)部培訓500余場，參訓人員達2.5萬人次。截至目前，轄內(nèi)銀行外匯衍生品業(yè)務客戶經(jīng)理和產(chǎn)品經(jīng)理達4357人，銀行基層網(wǎng)點的外匯衍生品服務能力得到顯著提升。

下一步，北京外匯管理部將繼續(xù)把提升企業(yè)匯率風險管理能力作為“我為群眾辦實事”的重要內(nèi)容，依托外匯衍生品銀企對接公共服務平臺，持續(xù)推進北京地區(qū)企業(yè)匯率風險管理工作落實落細。一是持續(xù)完善衍生品平臺功能，更好地發(fā)揮平臺精準宣傳、對接的作用。二是廣泛組織政銀企對接會，進一步擴大對北京地區(qū)具有潛在外匯衍生品需求的涉外企業(yè)的覆蓋。三是繼續(xù)推動銀行下沉服務重心，加強基層網(wǎng)點外匯衍生品專業(yè)隊伍建設。