黃基配 肖遙 李逸洋 鄭凱鴻 侯俊

在近十來年區(qū)塊鏈在金融領(lǐng)域上的表現(xiàn)出很強的積極性，特別近兩年的發(fā)展迅速，因此選取2016-2021年中國知網(wǎng)中的國內(nèi)文獻作為研究對象來體現(xiàn)區(qū)塊鏈在金融領(lǐng)域上的發(fā)展歷程，對近五年的高影響力研究文獻進行詳細的分析。本項目對區(qū)塊鏈技術(shù)理論文獻的考察，將會為區(qū)塊鏈在金融領(lǐng)域的應用提供理論支撐，重點總結(jié)歸納基于區(qū)塊鏈技術(shù)的金融領(lǐng)域的應用在那些場景上具有更大的優(yōu)勢。

在當前我國經(jīng)濟結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型和區(qū)塊鏈技術(shù)日漸提高的背景下，為將要進行區(qū)塊鏈應用的企業(yè)提供經(jīng)驗支持，歸納了區(qū)塊鏈在金融領(lǐng)域應用依然存在的問題，為進一步研究提供思路和方向。本項目研究立足于我當前市場經(jīng)濟的實際，綜合了理論研究與知識圖譜可視化研究，更加直觀展示研究結(jié)果，在研究中將根據(jù)區(qū)塊鏈的發(fā)展變化不斷更新數(shù)據(jù)，項目研究時效性和可行性強，響應習近平主席所提出的：“要強化基礎研究，提升原始創(chuàng)新能力，努力讓我國在區(qū)塊鏈這個新興領(lǐng)域走在理論最前沿、占據(jù)創(chuàng)新制高點、取得產(chǎn)業(yè)新優(yōu)勢”。

一、數(shù)據(jù)采集與研究方法

（一）數(shù)據(jù)采集

數(shù)據(jù)來源于2021年3月28日中國知網(wǎng)（CNKI）數(shù)據(jù)庫，選擇“期刊數(shù)據(jù)庫”，點擊【高級檢索】，以“區(qū)塊鏈”為主題，并且以“金融應用”為篇關(guān)摘，選擇【精確匹配】，其他檢索條件均不限制，通過篩選，共獲取 2016-2021年480篇相關(guān)文獻。然后將上述480篇樣本經(jīng)過數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換后導入CiteSpace軟件，用做后續(xù)關(guān)鍵詞分析、研究熱點趨勢分析等一系列分析研究。

（二）研究方法

Citespace分析方法是陳超美教授基于Java程序語言開發(fā)的科學文獻分析與知識圖譜可視化技術(shù)，通過對科學文獻題錄數(shù)據(jù)的分析和處理，以圖譜展現(xiàn)科學發(fā)展的演化趨勢和科學發(fā)展的前沿領(lǐng)域。

本項目旨在通過文獻計量的方法和可視化技術(shù)從多個維度對區(qū)塊鏈技術(shù)在金融領(lǐng)域中的應用的相關(guān)研究進行分析，從而更全面地呈現(xiàn)相關(guān)研究的現(xiàn)狀。為此，選擇CiteSpace軟件對采集到的數(shù)據(jù)進行可視化處理并繪制出相關(guān)的知識圖譜。

二、研究角度及內(nèi)容

使用CiteSpace可視化分析工具，分別從發(fā)文量、作者、機構(gòu)、期刊、關(guān)鍵詞這五個角度對中國區(qū)塊鏈技術(shù)在金融領(lǐng)域的應用研究的投入程度、熱點和趨勢，從而展示出相關(guān)研究較全面的研究圖景。

（一）年度發(fā)文量

區(qū)塊鏈開始被全世界廣泛關(guān)注，始于2008年化名為“中本聰”（Satoshi Nakamoto）的學者發(fā)表的《比特幣：一種點對點電子現(xiàn)金系統(tǒng)》論文。加密數(shù)字貨幣如比特幣，所采用的底層技術(shù)，即為區(qū)塊鏈技術(shù)。

圖1是2016-2021年的年發(fā)文量，由此可以看出區(qū)塊鏈在金融應用相關(guān)研究分為兩個階段。2008年開始，區(qū)塊鏈還只是應用于虛擬貨幣領(lǐng)域，這個階段主要研究的是區(qū)塊鏈的概念、特點以及底層原理方面，對于區(qū)塊鏈研究還處于初級階段，即區(qū)塊鏈1.0階段。此時未應用于金融相關(guān)領(lǐng)域，關(guān)于金融領(lǐng)域的相關(guān)研究也幾乎沒有。

2016年10月，工信部發(fā)布《中國區(qū)塊鏈技術(shù)和應用發(fā)展白皮書》，首次提出我國區(qū)塊鏈標準化路線圖。2017年，中國信息通信研究院（工信部直屬科研事業(yè)單位）發(fā)布了可信區(qū)塊鏈標準，共包括三個部分內(nèi)容，分別為：《可信區(qū)塊鏈第1部分：區(qū)塊鏈技術(shù)參考框架》、《可信區(qū)塊鏈第2部分：總體要求和評價指標》和《可信區(qū)塊鏈第3部分：評測方法》。

由此，從2016年之后，區(qū)塊鏈技術(shù)的研究熱點逐漸轉(zhuǎn)向互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域的應用，即區(qū)塊鏈2.0階段。包括數(shù)字貨幣、數(shù)字票據(jù)、供應鏈金融、智能合約等。由于此類研究在國內(nèi)剛起步，所以除了2016-2017年的相關(guān)文獻量較少之外，2018年之后相關(guān)文獻量就開始飛速增長了。預計2021年，關(guān)于區(qū)塊鏈技術(shù)在金融領(lǐng)域的應用研究的相關(guān)文獻量也是穩(wěn)步增長的。

（二）作者研究

作者之間的合作是科研合作關(guān)系中非常重要的一種類型，它體現(xiàn)了科研活動中最重要的人與人之間的關(guān)系。對發(fā)文作者的定量分析，可以在探測某一研究主題的核心作者的同時，進一步研判研究共同體的研究狀況。使用CiteSpace軟件進行可視化分析，得到了區(qū)塊鏈技術(shù)在金融應用領(lǐng)域研究作者的合作網(wǎng)絡圖（圖2），再使用軟件自帶的【network summary table】功能導出發(fā)文頻次較多的作者信息（表1）。

由圖1可得，區(qū)塊鏈技術(shù)在金融領(lǐng)域的應用研究的研究群體比較分散，沒有聚集起來形成科研合作群體。發(fā)文頻次最高的作者是以山東財經(jīng)大學的陳華為首的作者群體，群體內(nèi)其他成員還包括胡曉龍等。他們研究的是區(qū)塊鏈技術(shù)在農(nóng)村普惠金融領(lǐng)域的應用，借助區(qū)塊鏈技術(shù)的去中心化的特點以及智能合約和聯(lián)盟鏈等，為農(nóng)村普惠金融的發(fā)展提供了新方案、新思路、新途徑。

除了山東財經(jīng)大學這個研究群體之外，還有一些有合作關(guān)系的作者，但由于他們合作的論文只有一篇，所以不能稱作作者群體。如付韓逸、張峰、蘇智媛、韓藝術(shù)、吳宇珩等，他們研究的是區(qū)塊鏈技術(shù)在供應鏈金融的應用，提出了區(qū)塊鏈的去中心化、分布式賬本、數(shù)據(jù)共享等特點能在一定程度上緩解供應鏈信息不對稱問題，提高數(shù)據(jù)真實性，確保數(shù)據(jù)可靠，實現(xiàn)信息共享。此外，還有章孛、熊天蘭、劉佳浩、張帆等，他們分別從區(qū)塊鏈在銀行業(yè)、證券業(yè)和保險業(yè)三個方面研究，發(fā)現(xiàn)了應用中存在數(shù)據(jù)的存儲與傳播困難、交易中存在信用風險和難以落地實施等問題，并提出了節(jié)點維護專業(yè)化、建立監(jiān)管體系等優(yōu)化建議。但是其他的發(fā)文頻次較少的作者之間缺乏合作，比較分散，這樣不利于知識信息的共享與交流，甚至阻礙區(qū)塊鏈技術(shù)研究工作的發(fā)展。所以，國內(nèi)相關(guān)科研合作的作者群體有待形成。

綜上，區(qū)塊鏈技術(shù)在金融域應用的研究處在發(fā)展的中級階段，規(guī)模逐漸擴大，開始深入研究各個應用場景。但是，學者之間合作并不密切，且專注研究的學者較少。但隨著中國對于區(qū)塊鏈應用研究的重視程度加深，學者之間的合作也會逐步加深。