鈕文新

諸位一定好奇，標(biāo)題里神秘的“洗錢通道”是什么？

讓我們從一樁舊事說起。

一

2020年8月，美國查封并公布了“基地”組織、伊斯蘭國（ISIS）等擁有和使用的虛擬貨幣賬戶，幣值超過200萬美元。據(jù)區(qū)塊鏈安全機(jī)構(gòu)透露，這些賬戶地址的資產(chǎn)與數(shù)十個(gè)主流虛擬貨幣交易所發(fā)生交互，變現(xiàn)渠道遍布全球。

這意味著，借由虛擬貨幣交易，恐怖組織已將洗錢渠道嵌入全球金融系統(tǒng)。虛擬貨幣具有的跨境、無監(jiān)管等特性，某種程度上正中販毒、貪腐、逃稅等洗錢者的下懷。

從去年起，全球就已開展新一輪對虛擬貨幣的嚴(yán)管。去年11月，美國財(cái)政部稱，計(jì)劃跟蹤虛擬貨幣錢包所有者及交易人員;今年1月，美國財(cái)政部長稱，“作為恐怖主義融資的新興工具”，虛擬貨幣可能已被非法濫用，政府需審查、限制其使用方式;歐洲央行行長拉加德也跟進(jìn)表態(tài)說，比特幣是高度投機(jī)性資產(chǎn)，涉及洗錢，全球需對其監(jiān)管達(dá)成共識。

全球性的風(fēng)險(xiǎn)，難有國家獨(dú)善其身。據(jù)區(qū)塊鏈安全機(jī)構(gòu)調(diào)查，2020年，中國未受監(jiān)管的跨境流動虛擬貨幣價(jià)值達(dá)175億美元，較2019年增長51%，且仍在快速增長——可以說，激增的洗錢新通道，正給中國反洗錢工作帶來巨大挑戰(zhàn)。

與此同時(shí)，虛擬貨幣領(lǐng)域的安全事件也呈高發(fā)態(tài)勢。區(qū)塊鏈安全機(jī)構(gòu)數(shù)據(jù)顯示，2017年至2018年，中國虛擬貨幣領(lǐng)域詐騙案有7起;2019年，這一數(shù)字增至20起;到2020年，又激增至151起，導(dǎo)致的損失金額高達(dá)31.3億美元。

高額詐騙金背后有組織嚴(yán)密的團(tuán)伙。在江蘇常州，2020年警方破獲了一個(gè)虛擬貨幣“殺豬盤”團(tuán)伙，經(jīng)查，該團(tuán)伙在全國300余地市作案370多起，涉案總金額達(dá)1.2億元。

性質(zhì)如此惡劣，監(jiān)管層豈會放過？

二

今年以來，金融監(jiān)管部門對虛擬貨幣的整治動作不少——

5月中旬，中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會、中國銀行業(yè)協(xié)會、中國支付清算協(xié)會聯(lián)合發(fā)布公告，提示虛擬貨幣交易炒作風(fēng)險(xiǎn);5月21日，國務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會進(jìn)一步要求，“打擊比特幣挖礦和交易行為”;6月，央行又約談了工行、農(nóng)行等5家銀行及支付寶，要求各機(jī)構(gòu)全面排查識別虛擬貨幣交易所及場外交易商資金賬戶，及時(shí)切斷交易資金支付鏈路……

為何如此嚴(yán)厲？監(jiān)管部門表示，這是因?yàn)椤疤摂M貨幣交易炒作活動擾亂經(jīng)濟(jì)金融正常秩序，滋生非法跨境轉(zhuǎn)移資產(chǎn)、洗錢等違法犯罪活動風(fēng)險(xiǎn)，嚴(yán)重侵害人民群眾財(cái)產(chǎn)安全”。加強(qiáng)監(jiān)管，正是著眼于國家金融體系與人民財(cái)產(chǎn)安全。

但仍有不少炒幣者認(rèn)為：風(fēng)險(xiǎn)投資嘛，無風(fēng)險(xiǎn)無收益，何況許多資本界人士都對虛擬貨幣青眼有加。持這種觀點(diǎn)的不乏“大佬”，比如特斯拉創(chuàng)始人馬斯克、推特首席執(zhí)行官杰克·多西、軟銀孫正義等。他們認(rèn)為比特幣“將變成全球儲備貨幣”，是“最具價(jià)值資產(chǎn)”;他們真金白銀為比特幣站臺，助推比特幣價(jià)格迎來一波又一波瘋漲。

但是，世界上有物品只漲不跌嗎？即便承載稀缺性、未來屬性，但價(jià)格總歸要反映物品實(shí)際價(jià)值。若波動偏離常軌太遠(yuǎn)，價(jià)值回歸便指日可待。以此審視虛擬貨幣，會發(fā)現(xiàn)許多問題：

其一，虛擬貨幣交易會煽動社會公眾的貪欲，為追逐“氣泡上反射出來的財(cái)富幻象”而瘋狂下注。前車之鑒屢見不鮮，P2P爆雷大潮中，多少教訓(xùn)仍歷歷在目？

其二，比特幣挖礦極其依賴算力，需依靠電力支撐。這些日子，四川、青海、內(nèi)蒙古等多地大力清退挖礦企業(yè)，僅四川一省就清退了26家。這些地區(qū)小水電發(fā)達(dá)，能撐起龐大算力，供上百萬比特幣挖礦機(jī)24小時(shí)挖礦。比特幣價(jià)格越高，挖礦機(jī)越多，小水電消耗越大，如是循環(huán)往復(fù)。若長此以往，這背后是多少水電資源的浪費(fèi)？

插畫：《中國經(jīng)濟(jì)周刊》美編 孫竹

三

金融體系不能被“洗錢”和詐騙銹蝕，社會風(fēng)氣不可因貪婪與投機(jī)而淪喪。虛擬貨幣的交易風(fēng)險(xiǎn)、資源浪費(fèi)嚴(yán)重，根治勢在必行。

首先是瞄準(zhǔn)虛擬貨幣礦場，定向“斷電”。2021年6月18日，四川省要求省內(nèi)發(fā)電企業(yè)自查自糾，停止向虛擬貨幣挖礦項(xiàng)目供電;貴州、云南、青海、內(nèi)蒙古等地也有相關(guān)舉措。一番整治下，國內(nèi)比特幣算力驟降。截至6月21日15時(shí)，全網(wǎng)算力已由5月13日181EH/s降至118.26EH/s，降幅超30%。

除了物理割除，央行還約談部分銀行及支付機(jī)構(gòu)，要求全面排查虛擬幣交易所和場外交易資金賬戶，切斷資金交易支付通道，及時(shí)掐斷各類虛擬幣資金活動。被約談金融機(jī)構(gòu)一致表態(tài)：不開展、不參與虛擬貨幣相關(guān)的業(yè)務(wù)活動，加大排查處置力度，堅(jiān)決切斷虛擬貨幣交易炒作活動的資金支付鏈路。這是把虛擬貨幣與法定貨幣的結(jié)算、交割通道徹底斬?cái)嘀e。整治組合拳打出后，虛擬貨幣非法活動大概率將在中國出局。

畢竟，區(qū)塊鏈技術(shù)、數(shù)字貨幣該用在推動人類進(jìn)步的場景中。若用于“類賭博”場景，滿足毒販、貪污犯、避稅客、嗜賭者的洗錢、資產(chǎn)轉(zhuǎn)移和金融炒作需求，實(shí)在謬以千里。

編輯：云中歌

美編：孫竹